Soyez informé. Soyez protégé.

Soyez bien conseillé.

Soyez informé. Soyez protégé.

Soyez bien conseillé.

“La valeur d ’un conseil réside dans l ’expertise de la personne qui l ’offre. C ’est là le secret de notre réussite. Et de la vôtre.”

Steven DonaldPrésident et chef de la direction

“La valeur d ’un conseil réside dans l ’expertise de la personne qui l ’offre. C ’est là le secret de notre réussite. Et de la vôtre.”

Steven DonaldPrésident et chef de la direction

À Gestion de patrimoine Assante,nous avons notre propre philosophie,nos principes directeurs et nos solutionscomplètes de gestion de patrimoine.Et nous en sommes fiers à juste titre.

Mais ce qui nous démarque réellement, ce qui fait la qualité distinctive de nos conseils, c’est l’expertise de nos conseillers.

Gestion de patrimoine Assante est l’undes principaux réseaux indépendants de services conseils au Canada, avec un répertoire de conseillers respectés, avertis et dévoués qui fait l’envie denos concurrents. Il n’est donc pas surprenant que nous possédions ungrand nombre de clients prospères.

Nous croyons que vous seriez bienavisé de vous joindre à eux.

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Gestion de patrimoine

Assante

Soyez exceptionnellement bien servi.

Le choix d’un partenaire financierreprésente l’une des plus importantesdécisions que vous aurez jamais à prendre, pour vous-même et pour votre famille. Votre avenir tout entier en dépend.

C’est pourquoi un si grand nombre de Canadiens bien avisés choisissentAssante. Faire affaires avec une seule personne pour tous vos besoins enmatière de gestion du patrimoineprésente des avantages indéniables : vous disposez des services d’un expertayant une connaissance approfondiede tous les détails de la situationfinancière de votre famille et qui s’en occupe personnellement.

Les conseillers Assante possèdent lescompétences et ont accès aux stratégieset aux services de soutien qui leur permettent de répondre aux besoins de plus en plus complexes de leursclients prospères. Personne ne sait mieux que nous comment administrer,placer, diversifier, protéger, léguer,préserver et faire fructifier votre avoirdurement gagné.

Mais c’est sur vous que tout repose. Ce n’est qu’en comprenant vos besoins et vos objectifs que votre conseillerAssante peut élaborer une stratégie complète qui vous permettra non seulement de les réaliser, mais peut-être même de les dépasser.

Le conseillerAssante

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Soyez avisé. Soyez certain. Soyez établi pour la vie.

On dit que la vie, c’est ce qui se passe en réalité pendant qu’on est occupé àplanifier. Mais sans planification, vous ne menez pas votre vie à votre guise.C’est votre vie qui vous mène. Cela, vous le savez certainement, sinon vousn’auriez pas atteint la position quevous occupez actuellement. C’estpourquoi nous vous demandons périodiquement quels sont vos objectifs. Nous intégrons vos projets à votre plan. C’est grâce à cettedémarche continue que nousacquérons une connaissance de plusen plus approfondie de vos objectifs etde vos aspirations, pour votre proprecompte et pour celui de votre famille.

Chez Gestion de patrimoine Assante,nous avons pour plan d’établir et de préserver votre patrimoine.

Nous y parvenons à l’aide d’un plan degestion intégré qui tient compte de tousles aspects de vos finances : stratégiesde placement, gestion du risque etassurances, fiscalité, planification successorale, et gestion de l’encaisse et du crédit.

Nous mettons ce plan en oeuvre enrassemblant les produits, les services, les experts et les solutions financières qui conviennent le mieux à vosbesoins et objectifs en matière de gestion du patrimoine.

Et nous le faisons si habilementqu’actuellement, plus de 300 000Canadiens utilisent nos services et les recommandent.

Le plan intégréde gestion

du patrimoine

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Soyez bien placé.

C’est ici qu’il est question de la croissancede votre actif, ce qui explique peut-êtreque ce volet soit, parmi les différentsvolets qui composent toute stratégiede gestion du patrimoine, celui quifait davantage l’objet d’inquiétudes et de remaniements.

En fait, rien n’est plus nuisible à l’atteinte de vos objectifs que ce genre de comportement. En matière de placements, c’est l’approche disciplinée qui rapporte le plus.

Votre conseiller Assante élaborerapour votre compte une stratégie de placement prudente fondée sur vos objectifs et sur votre tolérance àl’égard du risque. Nous la mettronsensuite en oeuvre de façon constanteet attentive, en utilisant une gammeétendue des meilleurs produits etservices disponibles sur le marché.

À la différence de l’investisseurmoyen, vous aurez également accès à une série de portefeuilles exclusifspersonnalisés en fonction de vosbesoins en matière de liquidités, devos attentes touchant la croissance ducapital et de votre situation familiale.

Les solutions de Financière Unie,gérées par CI Investments Inc.,utilisent des techniques de répartitionde l’actif et de diversification éprouvées,sous la direction des gestionnaires de placement chevronnés.

Ces solutions de portefeuille géréessont conçues afin de s’adapter auxfluctuations, aux difficultés, aux hautset aux bas quotidiens du marché. Tousnos portefeuilles gérés de FinancièreUnie sont surveillés régulièrement etrééquilibrés systématiquement afind’assurer qu’ils continuent à reflétervotre plan personnalisé.

Stratégies de placement

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Soyez protégé.

Il ne s’agit plus simplement de protégervotre plan de gestion du patrimoine(pour plus de tranquillité d’esprit, aucas où...). De nos jours, l’assurancepeut être conçue de manière à répondre également à des objectifs de placement précis.

Nous faisons équipe avec les chefs de file canadiens du secteur de l’assurance afin de gérer les risques et de maximiser les occasions debénéfice liées à chaque étape de votrevie personnelle et professionnelle.

Il se peut que l’on vous conseille d’envisager les mesures suivantes :

~ Protection de votre revenu actuel

~ Mise à l’abri de vos placements

~ Régimes complémentaires de retraite

~ Protection en cas d’accident, de maladie ou d’invalidité

~ Protection contre le départ dupersonnel clé de votre entreprise

~ Assurance collective pour vos employés

~ Planification de votre relève

Avec l’aide de votre conseiller Assante,vous pourrez mettre en oeuvre un programme de soutien et de protectionde la sécurité financière de votre famille.

Gestion du risque

et assurances

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Soyez prêt.Soyez préparé.

C’est un fait : vos impôts croissent enfonction de votre revenu. En travaillantavec des experts en fiscalité, les conseillers Assante vous permettentde conserver davantage d’argent dansvotre poche. Après tout, c’est là qu’ildevrait être, n’est-ce-pas?

Chaque aspect de votre plan intégré de gestion du patrimoine comporte desrépercussions fiscales. Or, il existe toutun arsenal de tactiques qui permettentde minimiser vos impôts, et nous le déploierons.

Voici quelques stratégies avantageuses en matière de fiscalité :

~ Mise à profit des abris fiscauxque constituent les régimesenregistrés

~ Optimisation des revenus à imposition privilégiée et utilisation des pertes en capitaldes régimes non enregistrés

~ Mise sur pied de fiducies et de fondations

~ Choix d’options donnant droit à des reports ou à desexemptions d’impôt

~ Fractionnement du revenuavec les membres de la famille

N’oubliez pas : Ce n’est pas que le revenuqui compte. C’est la portion du revenuque vous conservez.

Fiscalité

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Assurez-vous que l ’onchérira votre mémoire.

Vous ne pouvez pas emporter votreavoir avec vous, mais vous pouvezdécider à qui il ira et veiller à ce que le transfert se fasse sans heurts.

Grâce aux services de planification successorale, votre famille conservera un pourcentage plus élevé de votreavoir et le gouvernement en obtiendramoins. En outre, ces services garantissentpratiquement la transition aisée de votre patrimoine à la prochainegénération ou aux bénéficiaires que vous avez choisis.

Demandez conseil à Assante afin de :

~ Minimiser l’imposition des gains en capitaux et les fraisd’homologation

~ Maximiser les occasions de transmettre votre patrimoine à l’abri de l’impôt

~ Tirer parti des dons et des fondations exemptes d’impôt

~ Vous prévaloir des gels successoraux

Selon nous, une planification successorale bien structurée et efficaceconstitue le meilleur héritage qui soit.

Planificationsuccessorale

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Vivez à l ’aise aujourd ’hui.

Les stratégies, la discipline et la planification à long terme, c’est très bien, mais on ne peut pas mettre la vie en suspens. Qu’en est-il du présent?Votre plan intégré de gestion du patrimoine doit être suffisamment souple pour vous permettre d’y incorporer les occasions qui se présentent aujourd’hui.

En intégrant vos besoins en matièred’encaisse et de crédit aux autres voletsde votre situation financière, votre conseiller Assante vous procure, àvous et à votre famille, une excellentequalité de vie dès maintenant tout entravaillant à assurer l’atteinte de vosobjectifs financiers pour l’avenir.

Gestion de l’encaisse et du crédit

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Nous ne prétendons pas détenir toutes les réponses, et cela n’est pas nécessaire. Nous croyons que l’important est de savoir qui les détient. Lorsque vous vousentourez d’experts et que vous les écoutez, vous ne pouvez que réussir.

Comment le savons-nous? Nous en sommes assurés parce que c’est de cettemanière que nous protégeons les milliards de dollars de nos clients et leur permettons de fructifier, jour après jour.

Nous serions heureux de faire de même pour vous.

Gestion de patrimoine Assante. Soyez bien conseillé.

Notre solidité financièreL’offre unique de Gestion de patrimoine Assante est soutenue par les ressourcesmondiales de CI Financial, une des firmes de services financiers les plus importantes et les plus respectées au Canada.

CI Financial Corp. (TSX: CIX) est une firme de gestion de patrimoine diversifiéeet une véritable histoire de réussite. Depuis sa création il y a 40 ans, CI est devenuune des trois plus importantes firmes dans l’industrie. CI est devenu une sociétéouverte en 1994 et a établit un historique de succès au fil des ans. CI est détenuen partie par la Banque Scotia, une des plus importantes institutions financièresen Amérique du Nord et la banque la plus internationale du Canada.

Pur obtenir de plus amples renseignements, nous vous invitons à en parler avecvotre conseiller ou de visiter notre site Web au www.assante.com.

Un partenairesolide

Les services conseils de Gestion de patrimoine Assante ltée sont offerts par l’intermédiaire de Gestion financière Assante ltée, de Gestion de capital Assante ltée (Gestion de capital Assante ltée est un membre du Fonds canadien de protection des épargnants et de l’Organismecanadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières) et de Services d’assurance et de gestion du patrimoine Assante inc.

Le contenu du présent document est offert à titre indicatif seulement et pourrait être modifié sans préavis. Bien qu’il ait été obtenu de sourcesque nous jugeons fiables, nous ne pouvons nous porter garants de son exactitude ni de son exhaustivité. L’objet du présent document n’estpas de fournir des conseils financiers, de placements, fiscaux, juridiques ou comptables. Vous devriez consulter votre conseiller financierpersonnel avant d’agir en vous fondant sur les informations qu’il contient.

Les produits et services dont il est question dans le présent document peuvent être fournis par un conseiller de Gestion de patrimoineAssante ou par l’intermédiaire de tiers affiliés ou non affiliés à Assante. Tous les produits et services ne sont pas nécessairement offerts par tous les conseillers de Gestion de patrimoine Assante. Veuillez communiquer avec nous pour obtenir de plus amples renseignements.

®Le logo d’Assante et Gestion de patrimoine Assante sont de marques déposées de CI Investments Inc., utilisées aux termes d’une licence. 03893 (08/10)