Upload
others
View
12
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
PT Asuransi Allianz Life IndonesiaHead OfficeAllianz TowerJl. HR Rasuna SaidKawasan Kuningan Persada Super Blok 2Jakarta Selatan 12980
Corporate Number : +62 21 2926 8888Fax No. : +62 21 2926 8080AllianzCare : 1500 136Email : [email protected] : www.allianz.co.id Ed
. 160
8201
9
Allianz telah terdaftar pada dan diawasi OJK
Perlindungan prima dalam mewujudkanmimpi hidup Anda.
MYPROTECTIONPRIMA
Catatan Penting untuk Diperhatikan
Berani Meraih Mimpi Anda?
Mudah memilih bobot manfaatperlindungan dan investasi.
Pilihan paket manfaatperlindungan lengkap terhadaprisiko kehidupan yang tidakterduga.
Metode dan jumlahpembayaran Premi sesuaiperencanaan keuangan.
MyProtection Prima
MyPro Prima
$
MUDAH
TERENCANA
LENGKAP
Rawat Inap RS, Sakit Kritis,Kecelakaan , Cacat,
Meninggal Dunia
MyProtectionPrima
Tentang Grup AllianzAllianz merupakan salah satu penyedia asuransi dan manajemen aset terbesar di dunia. Bersama nasabah dan mitra penjualan, Allianz merupakan salah satu komunitas keuangan terkuat di dunia dengan operasi yang tersebar di 70 negara dan didukung oleh 140.000 karyawan yang melayani lebih dari 86 juta nasabah perorangan dan korporasi.
Tentang Allianz di AsiaAllianz hadir di Asia Pasifik sejak tahun 1910 di pesisir China dengan menyediakan asuransi kebakaran dan pengangkutan. Saat ini, Allianz beroperasi di 14 negara di Asia Pasifik untuk melayani asuransi umum, jiwa, kesehatan, dan manajemen aset. Dengan lebih dari 32.000 staf, Allianz melayani kebutuhan lebih dari 18 juta nasabah di wilayah ini melalui beberapa saluran distribusi.
Tentang Allianz IndonesiaAllianz memulai bisnisnya di Indonesia dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981. Pada tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia, perusahaan asuransi umum. Kemudian, Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996. Di tahun 2006, Allianz Utama dan Allianz Life memulai bisnis asuransi syariah. Allianz Health & Corporate Solutions dibentuk tahun2014 untuk melayani kebutuhan asuransi kesehatan individu dan kumpulan. Allianz Indonesia didukung oleh lebih dari 1.400 karyawan dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lainnya untuk melayani lebih dari 7 juta tertanggung di Indonesia.
Hidup selalu diiringi tantangan untuk mengembangkan aset demi rencana meraih mimpi Anda dan keluarga sepenuhnya.Beranilah untuk terus melangkah dan berkarya dalam mewujudkan impian hidup.
Namun, selama menjalani hidup, siapapun Anda, tidak terlepas dari risiko kehidupan yang akan terus ada.MyProtection Prima adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT. Asuransi Allianz Life
Indonesia. PT Bank Maybank Indonesia Tbk (“Bank”) hanya bertindak sebagai pemberi referensi MyProtection Prima.MyProtection Prima bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan risiko yang timbul dari pengelolaan portofolio produk ini. MyProtection Prima tidak dijamin oleh Bank dan afiliasi-afiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan (“LPS”). Bank tidak bertanggung jawab atas Polis asuransi yang diterbitkan oleh PT. Asuransi Allianz Life Indonesia. Pengelolaan dana investasi MyProtection Prima dilakukan oleh PT. Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT. Asuransi Allianz Life Indonesia. Kinerja dana investasi dari PT. Asuransi Allianz Life Indonesia dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan. PT Bank Maybank Indonesia Tbk adalah bank yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas JasaKeuangan.Investasi di instrumen pasar modal mengandung risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja dana investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja di masa yang akan datang. Keterangan lengkap ada di Fund Fact Sheet.Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak bank.Penjelasan lebih lengkap mengenai syarat, ketentuan termasuk pembebanan biaya secara rinci dan pengecualian dapat Anda pelajari pada Ringkasan Informasi Produk dan Polis MyProtection Prima.PT. Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.
Prosedur Pengajuan Klaim Pembayaran ManfaatAkhir Kontrak
Polis asli.1
Formulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap.2
Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pemegang Polis.3
Dokumen lain (jika diperlukan).4
Pengecualian untuk Manfaat Meninggal Dunia
Allianz tidak berkewajiban untuk membayar manfaat meninggal dunia atas Polis ini apabila:
1
2
Pengajuan klaim pembayaran manfaat akhir kontrak (maturity) harus diajukan setelah berakhirnya masa asuransi dengan melengkapi dokumen sebagai berikut:
Prosedur Pengajuan Klaim Penebusan Polis
Polis asli.1
Formulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap.2
Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pemegang Polis.3
Dokumen lain (jika diperlukan).4
Pengajuan klaim untuk transaksi penebusan Polis harus melengkapi dokumen sebagai berikut:
Dalam jangka waktu 1 tahun sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku, Tertanggung meninggal dunia karena bunuh diri.
Tertanggung meninggal dunia dalam masa asuransi karena dihukum mati oleh pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal dunia akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini.
Pastikan Anda dan keluarga terlindungi dalam meraih mimpi yang diidamkan dengan Solusi Perlindungan & Pengembangan Aset Investasi dari
Premi Berkala
Premi Berkala harusdibayarkan untukdua tahun polis pertama.
Minimum
Uang Pertanggungan
MaksimumBerdasarkan keputusan Underwriting
Bulanan : Rp. 2.000.000/USD 200
AkhirTahunPolis
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
20
25
*)
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
50
55
UsiaTotal Premi Berkala yang dibayar
per tahun(IDR)
Total 1.000.000.000
Proyeksi Nilai Dana Investasi Per Tahun (IDR)
Sedang (13%)
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
100.000.000
0
0
0
0
0
0
0
87.789.000
194.023.000
320.853.000
462.788.000
621.545.000
806.035.000
1.013.878.000
1.248.339.000
1.512.812.000
1.811.159.000
2.037.581.000
2.292.705.000
2.580.323.000
2.904.590.000
3.270.210.000
5.931.558.000
10.793.692.000
Kuartalan : Rp. 6.000.000/USD 600Semester : Rp. 12.000.000/USD 1,200Tahunan : Rp. 25.000.000/USD 2,500
Premi Top UpMinimum:Top Up Berkala
Mata Uang Rupiah dan Dolar Amerika
Biaya Pemeliharaan
Maksimum: 3x Premi Dasar Berkala
Tahun
12345
6, dst
75%50%30%20%10%3,5%
75%50%30%20%10%
Tidak Ada Biaya
Faktor Pengali x Jumlah PenarikanNilai Investasi Premi Berkala
Biaya PenarikanSebagian/Withdrawal
Biaya Penebusan/Surrender
Bulanan : Rp. 400.000/USD 40Kuartalan : Rp. 1.250.000/USD 125
Top Up TunggalMinimum : Rp. 1.000.000/USD 200
Min.Penarikan Sebagian = Rp. 1.000.000/USD 200**) Saldo Nilai Investasi tersisa setelah penarikan = Rp. 2.000.000/USD 500
Minimum jumlah switching = Rp. 1.000.000/USD 200
Penarikan dana investasi dari Top Up Berkala & Tunggal tidak dikenakanbiaya.
Maksimum :
Semester : Rp. 2.500.000/USD 250Tahunan : Rp. 5.000.000/USD 500
Biaya Administrasi
Biaya PenarikanSebagianInvestasi Dari PremiBerkala (Withdrawal) &Biaya Penebusan(Surrender)
Biaya Asuransi Diperhitungkan berdasarkan usia, jenis kelamindan besar Uang Pertanggungan.
Full Underwriting sesuai ketentuan polis.Underwriting
45 hariGrace Period
Masa Mempelajari Polis(Cooling Off Period)
Switching
*) Bid/offer spread 5%
AlokasiInvestasi*optimal.
85%KELUARGA BANGKRUT KARENABIAYA PENGOBATAN PENYAKIT KRITIS.
(Sumber: Kompas 2013)
Pilihan 4 Paket Manfaat Perlindungan
PrimaInvestasi
PrimaEdukasi
PrimaPensiun
PrimaProteksi
Dana investsimaksimal dimasa depan
Danapendidikan anakdi masa depan
Dana pensiundi masa depan
Perlindungankesehatanmaksimal
atauatau
atauatau
atauatauatau
atau
Berani meraih mimpi gemilang dengan MyProtection Prima
Manfaat Dasar
Manfaat Tambahan
100% Santunan Jiwa + InvestasiApabila Meninggal Dunia*.
Santunan Meninggal Dunia &Cacat Tetap Total KarenaKecelakaan (ADDB).Santunan Cacat Tetap TotalKarena Sakit/Kecelakaan (TPD/TPD Accelerated).Layanan Evakuasi & AsistensiMedis (Medical Assistance).
Santunan 49 Jenis Penyakit Kritis(CI Plus/CI Accelerated).Santunan 100 Kondisi PenyakitKritis (CI 100)*.
Santunan Tunai Harian di RS(Flexicare Family).
Santunan Biaya Perawatan di RS(H&S Care+).
Pembebasan Premi BagiPemegang Polis/Pasangannya:Apabila Meninggal Dunia (PayorProtection, Spouse PayorProtection).Apabila Terkena Penyakit Kritis(Payor Benefit, Spouse PayorBenefit).
: Manfaat tambahan yang didapat : Perlindungan hingga usia 100 tahun
Manfaat Investasi untuk Pengembangan Aset Maksimal
$$
Manfaat JatuhTempo:Potensi Nilai DanaInvestasi yangterbentuk.
$$
Potensi Nilai DanaInvestasi dapatditarik sesuai dengankebutuhan.
$$
Siapa yang dapat membeli MyProtection Prima?
Tertanggung dengan usia masuk 1 bulan - 70 tahun.
Prosedur Pengajuan Klaim Meninggal Dunia
Jonas
30 thn, tidak merokokManajer perusahaan
Kebutuhan dalam mencapai mimpi:
Paket yang sesuai:
Total Premi:
Mempersiapkan dana pendidikan anak keperguruan tinggi
Prima Edukasi
Rp. 100.000.000 per tahun
Didiagnosa Cacat TetapTotal
(Premi Dasar Berkala: Rp. 25.000.000 +Top Up Berkala: Rp. 75.000.000).
UangPertanggungan
Rp. 1.000.000.000
Didiagnosa kondisi penyakitkritis level advanced.
Payor BenefitAllianz membayar PremiBerkala s.d. usia 65 tahun.
CI 100Uang Pertanggungan penyakitkritis sebesar Rp. 500.000.000Flexicare FamilySantunan rawatinap Rp. 1.000.000/hari di RS.
30
Tabel proyeksi Nilai Investasi dari Premi Berkala yang dibayarkan
Asumsi 13%Nilai Dana InvestasiRp. 2.580.323.000
43Usia
Potensi Nilai Dana InvestasiThn ke-1
50%
Thn ke-2
80%
Thn ke-3, dst
110%
PilihanDana Investasi
Smartlink RupiahMoney Market Fund
Instru-men
PasarUang
Instru-men
Saham
Instru-men
Penda-patanTetap
DiIndonesia
Alokasi Instrumen Saham
Offshore
TingkatRisiko
Biaya(1)
Penempatan Investasi
100% 0%0% 100% - 1%
Moderat Moderat-Agresif Agresif1) Biaya pengelolaan investasi per tahun.2) Di Asia Pasifik (tidak termasuk Jepang).3) Di pasar global.
4) Di Asia Pasifik.5) Di Amerika Serikat dan atau Kanada.
0-20% 0%80-100% 100% - 2%
50-75% 25-50% 100% - 2%
25-50% 50-75% 100% - 2%
0-20% 80-100%0% 100% - 2%
0-20% 80-100%0% 80-100% ≤ 20%(2)
(3)
(2)
0-20% 80-100%0% 80-100% ≤ 20%(4)
100%
0-20% 80-100%0% 80-100% ≤ 20%
2%
0-20% 80-100%0% 100% - 2%
0-20% 80-100%0% 100% - 2%
0-20% 80-100%
0-100% 0-100%
0% 100% - 2%
0% 100% - 2%
2%
2%
Smartlink RupiahFixed Income Fund
Smartlink RupiahBalanced Fund
Smartlink RupiahBalanced Plus Fund
Smartlink RupiahEquity Fund
0-20% - 2%SmartWealth DollarAsia Pacific Fund
(5)100%0-20% - 1.75%SmartWealth Dollar
Multi Asset Fund
SmartWealth RupiahEquity IndoAsia Fund
0-20% 0%80-100% 100% - 1%Smartlink DollarManaged Fund
SmartWealthEquity Small MediumCapital Fund
SmartWealth EquityInfrastructureFund
SmartWealth LiquiFlexLQ 45 Fund
SmartWealth EquityIndoGlobal Fund
SmartWealth DollarEquity IndoAsia Fund
SmartWealth EquityIndoConsumerFund
Konservatif
Catatan :
Nilai Dana Investasi dapat digunakan untuk dana pendidikan perguruan tinggi.**) Sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku dalam Polis.
Anak: Dylan, usia 5 tahun
- 2%80-100%0% 100%0-20%Smartlink MyTIGERAggressive Fund
(1) Syarat dan ketentuan berlaku sesuai Polis.
Prosedur Pengajuan Klaim Penarikan SebagianManfaat Investasi
Contoh Ilustrasi Manfaat
Kinerja dana investasi merupakan hasil pada tahun-tahun sebelumnya. Nilai dan hasil pada masa mendatang dapat berbeda, dengan kemungkinan naik turun tergantung pada beberapa risiko seperti:
Harga unit akan dihitung secara harian serta dipublikasikan di website www.allianz.co.id.
Risiko Berkurangnya Nilai UnitRisiko perubahan nilai unit. Nilai unit bisa mengalami kenaikan atau penurunan.Risiko Politik dan EkonomiMayoritas porfolio yang dimiliki oleh fund adalah di Indonesia. Isu politik dan kondisi ekonomi dapat berdampak pada kinerja fund.Risiko Perubahan Peraturan Pemerintah dan PajakPerubahan Peraturan Pemerintah dan perpajakan dapat mengubah kebijakan investasi dan secara keseluruhan dapat berdampak pada kinerja fund.
Pengajuan dokumen klaim meninggal dunia selambat-lambatnya 60 hari kalender sejak tanggal terjadinya meninggal dunia.
Dokumen pengajuan klaim meninggal dunia harus lengkap sesuai dengan yang tertera di Polis
Pembayaran klaim akan dilakukan oleh Allianz selambat-lambatnya dalam waktu 14 hari kerja terhitung setelah dokumen lengkap diterima oleh Allianz dan klaim telah disetujui oleh Allianz(1).
Formulir transaksi penarikan yang telah diisi lengkap.
Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pemegang Polis.
Dokumen lain (jika diperlukan).
Pengajuan klaim untuk transaksi penarikan sebagian manfaat investasi harus melengkapi dokumen sebagai berikut:
Instrumen Pasar Uang
Instrumen Pendapatan Tetap
Instrumen Saham
: Deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang dan/atau obligasi di bawah 1 tahun.
: Obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan/atau reksadana pendapatan tetap.
: Secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham.
Performa Dana Investasi
Smartlink Rupiah Money Market FundSmartlink Rupiah Fixed Income FundSmartlink Rupiah Balanced FundSmartlink Rupiah Balanced Plus FundSmartWealth Dollar Asia Pacific FundSmartWealth Dollar Multi Asset Fund
4,51%-0,34%-2,95%-5,68%
10,31%20,33%16,30%19,05%
212,31%263,87%254,37%102,06%0,37%2,44%
Data kinerja belum tersediaData kinerja belum tersedia
Dana Investasi 1 Tahun 3 Tahun Sejak Peluncuran
(Data per Februari 2019)
SmartWealth Dollar Asia Pacific FundMenawarkan hasil investasi yang maksimal untuk mencapai tujuan investasijangka panjang melalui penempatan dana dalam mata uang US Dollar. Dana diinvestasikan0%-20% ke dalam instrumen-instrumen jangka pendek domestik (seperti deposito dan/ataureksadana pasar uang), dan 0%-100% ke dalam instrumen reksa dana asing.
SmartWealth Dollar Multi Asset FundMenawarkan hasil investasi yang maksimal untuk mencapai tujuan investasi jangka panjangmelalui penempatan dana dalam mata uang US Dollar. Dana diinvestasikan 0%-20% ke dalaminstrumen-instrumen jangka pendek domestik (seperti deposito dan/atau reksadana pasar uang),dan 0%-100% ke dalam instrumen reksa dana asing.
NewFund
Smartlink Rupiah Equity FundSmartlink MyTIGER Aggressive FundSmartlink Dollar Managed FundSmartWealth Rupiah Equity IndoAsia FundSmartWealth Equity Small Medium Capital FundSmartWealth Equity IndoConsumer FundSmartWealth Equity Infrastructure FundSmartWealth LiquiFlex LQ 45 FundSmartWealth Equity IndoGlobal FundSmartWealth Dollar Equity IndoAsia Fund
-7,28%-10,19%
20,19% 203,22%
2,72%-8,74%-0,64%-5,48%-4,58%-11,42%-5,48%-11,08%
10,99%21,69%39,23%16,11%52,06%-2,57%24,07%16,49%
110,49%56,28%27,99%25,58%52,34%7,04%26,46%-3,63%
Dana Investasi 1 Tahun 3 Tahun Sejak Peluncuran
(Data per Februari 2019)
Minimum dan Maksimum berdasarkan tabel pengali uang pertanggungan.
0.417% per bulan selama 5 tahun dan akan dikurangkan dari unit Premi Berkala.
Selama 14 hari kalender dari tanggal Pemegang Polis menerima Polis.
Asumsi tingkat investasi per tahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja investasi Smartlink Rupiah Equity Fund.
Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di Smartlink Rupiah Equity Fund.
Untuk dana investasi dikenakan bid/offer spread sebesar 5%.
Bebas biaya untuk 5x dalam 1 tahun. Di atas itu dikenakan biaya sebesar 1% atau minimal Rp. 100.000/USD 20
Rp. 35.000 / USD 5 per bulan dan akan dikurangkan dari unit Premi Berkala.
Maksimum Uang Pertanggungan untuk anak-anak (s/d usia 17 tahun) : Rp. 3.000.000.000/USD 300,000
Tidak ada (jika melebihi Rp. 2.000.000.000/USD 200,000 diberlakukan Financial Underwriting)
Data kinerja belum tersedia
NewFund
NewFund
80-100%
80-100%
*) Sesuai syarat & ketentuan yang berlaku dalam Polis.
1
2
3
1
2
3
Nilai dari total unit Premi Dasar Berkala dan Premi Top Up yang telah terbentuk dalam Polis berdasarkan harga jual unit pada suatu saat tertentu.Harga jual unit bergantung dari perkembangan investasi dari dana investasi yang dipilih.
Nilai Investasi