Carlos Ochoa Gonzlez

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ESCUELA SUPERIOR POLITECNICA DEL LITORAL INSTITUTO DE CIENCIAS HUMANISTICAS Y ECONOMICAS. - PowerPoint PPT Presentation

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Diapositiva 1

ESCUELA SUPERIOR POLITECNICA DEL LITORAL INSTITUTO DE CIENCIAS HUMANISTICAS Y ECONOMICASProyecto Plan habitacional en los sectores urbano marginales del cantn Milagro en base a una estructura mixta: metlica-bamb-cemento. Carlos Ochoa GonzlezPresentado por: Christian Freire FreirePresentacinIntroduccinEstudio de mercadoEspecificaciones tcnicas del productoEvaluacin financiera y econmica Conclusiones y recomendacionesIntroduccinANTECEDENTESANLISIS SITUACIONAL

Fuente: Fundacin Hogar de CristoMuestra de 600 familias - 2002Estudio de mercadoAnlisis de la Demanda Metodologa para cuantificar la Demanda

encuestasMuestreo aleatorio simple

EncuestaPreguntas referentes a:Vivienda propiaTerreno de dimensiones requeridasInters en el proyectoDisposicin de pagos mensualesPlazo de financiamientoPersonal de construccinDocumentacin del terrenoNmero de habitantes para la viviendaIngreso mensual total del grupo familiarGastos elementales totales al mesResultados de la Investigacin

Rango de pagoresultante: $ 28 - 31Solicitud de plazoresultante: 5 aosElaborado por: Los AutoresElaborado por: Los Autores

Variable de Inters:Ttulo de propiedadSe requiere contrastarcon los gastos

Elaborado por: Los AutoresElaborado por: Los Autores

Anlisis multivariadoGastos elementalespara la subsistenciaPosesin de terreno frente a la documentacin del mismoElaborado por: Los AutoresElaborado por: Los Autores

Disposicin de pago frente al plazo solicitadoCorrelacin: -0,295Significante al nivel de 0,01Elaborado por: Los AutoresElaborado por: Los Autores

Ingreso total mensual del grupo familiar frente alos Gastos elementales al mesElaborado por: Los Autores

Correlacin:0,759Significante al nivel de 0,01Elaborado por: Los Autores

Disposicin de pago frente a la Disposicin al ahorroa) Frente a Ingresos totalesb) Frente a Disposicin al ahorroCorrelacin (a):0,101Correlacin (b):0,053Elaborado por: Los AutoresElaborado por: Los AutoresSegmentacin de la Demanda

Variable de inters: Congruencia entre nivel de Ingresos, Gastos y Disposicin de pagoElaborado por: Los Autores

Anlisis de discriminacin: Ingresos-GastosElaborado por: Los Autores

Anlisis de contraste: Relacin entre ladisposicin de pago y los ingresosElaborado por: Los Autores

Ingresos de al menos $ 66Segmento de inters resultanteElaborado por: Los AutoresMercado meta del proyectoViviendas de caa y/o madera de las zonasurbano marginales del cantn MilagroPiso de:Paredes de:EntabladoCaa revestida843CaaCaa revestida1289EntabladoMadera1088CaaMadera504TOTAL3724Resultados de la encuesta se proyectarn a esta poblacinFuente: VI Censo de Poblacin y V de Vivienda 2001 - INECElaborado por: Los AutoresDemanda actual

Demanda obtenida con un margen de error del 5%Elaborado por: Los AutoresAnlisis de la OfertaParticipacin de los oferentesEntidadParticipacin en % de la produccinMIDUVI (incluido BEV)44.44%LANN 25%Autogestin22.22%Mutualista Pichincha5.56%Otros2.78%TOTAL100%Fuente: Investigacin de mercadoElaborado por: Los AutoresEstrategia de Marketing-MixEstrategia de especializacin - Factor de diferenciacin: Precio-ProductoPrecioProductoDistribucinComunicacin

Caracteristicas de la vivienda.AntissmicaProtegida de la salinidad del ambienteReduccin de costosFcil construccin

Diseo arquitectnico

Anlisis financieroTASA DE INTERES DE DESCUENTO

EmpresaCapitalBExcalibur Imolostries Inc. 700.0000.605Keystone Consolidar Inc2210.0001.145Tramodynetics Inc4200.0000.31

ndiceSp 500 cierre28/01/20041128.4828/01/1994478.40

= 135,738% cada 10 aos

[1] Capital Goods. www.financeyahoo.comFLUJO DE CAJA FINANCIEROAO 1AO 2 AO 3AO 4AO 5AO 6INGRESOS$524,160.00$547,223.04$571,300.85$596,438.09$622,681.37$650,079.35( - ) Costos Operativos$309,423$323,037$337,251$352,090$367,582$383,756( = ) UTILIDAD BRUTA$214,737$224,186$234,050$244,348$255,099$266,324( - ) Gastos Administrativos$45,888$47,907$50,015$52,216$54,513$56,912Sueldos y Salarios$21,744$22,701$23,700$24,742$25,831$26,968Gastos de Oficina$12,060$12,591$13,145$13,723$14,327$14,957Gastos Generales$12,084$12,616$13,171$13,750$14,355$14,987DEPRECIACION$29,785$29,785$29,785$29,785$29,785$29,785( - )Gastos de Promocin$3,000$3,132$3,270$3,414$3,564$3,721( - ) Imprevistos Costo Materia Prima$8,487.09$8,860.52$9,250.38$9,657.40$10,082.32$10,525.95(=) Utilidad antes Rep. Utili e Imp$127,576.94$134,500.87$141,729.45$149,276.09$157,154.78$165,380.14( - ) 15% Reparti de Utilidades$19,136.54$20,175.13$21,259.42$22,391.41$23,573.22$24,807.02( =) Util. Antes de Imp$108,440.40$114,325.74$120,470.03$126,884.68$133,581.57$140,573.12( - ) 25% Impuesto a la renta$27,110.10$28,581.43$30,117.51$31,721.17$33,395.39$35,143.28(=) Flujo de efectivo$81,330.30$85,744.30$90,352.53$95,163.51$100,186.17$105,429.84( + ) DEPRECIACION$29,785.09$29,785.09$29,785.09$29,785.09$29,785.09$29,785.09( = ) Utilidad neta$111,115.39$115,529.40$120,137.62$124,948.60$129,971.27$135,214.93( + ) Valor de salvamento$141,519.44( = ) Flujo de caja$111,115.39$115,529.40$120,137.62$124,948.60$129,971.27$135,214.93inversin inicial-$320,230( = ) FLUJO DE CAJA-$320,230$111,115.39$115,529.40$120,137.62$124,948.60$129,971.27$276,734.37Anlisis de sensibilidadVARIACION EN EL PRECIO DE LA VIVIENDADisminucinTIRVAN 3%29%$149,590.506%26%$112,142.559%22%$74,694.60Aumento de Materias PrimasAUMENTOTIRVAN 6%29%$146,615.179%27%$126,403.5311%25%$106,191.89Disminucin de produccin y venta de la viviendaDISMINUCIONTIRVAN-12%18%$37,246.65-13%17%$24,603.97-14%15%$12,201.34Anlisis econmicoCalculo de la TICO I = TICO = ng + r

g = tasa de crecimiento del consumo per capita g < 4 %

r = tasa de preferencia pura en el tiempo0 < r < 5

n= elasticidad0 < n < 2

n = 1g = 3r = 3

Tico = (1 ) (3 ) + 3

Tico = 6 %[1] Valor Oficial por el Banco MundialCalculo de la TICTic = s q + (1 + s ) q / v B

s = propensin marginal al ahorroq = Productividad marginal del capital( 1 s ) = Propensin marginal al consumo.V = Precio cuenta de la inversinV = ( q / i ) / B

B = MCIF + X FOB M( 1 + tm) + X (1 tx)Importaciones ( M ) 2002 = 6006.1Aranceles ( A) = 421.7( M + A ) = 6.427.8

B = 0.93q = 12 %i = Tico = 6 %

V = ( 0.12 / 0.06) /* 0.93V = 1.86Tic = (0.03) ( 0.12) + (0.75) (0.12) / (0.93) (1.86)Tic = 0.08 = 8 %

Cuando (v ) (B ) = 1Nivel crtico del consumoTic = 0.03 + 0.09Tic = 0.12 = 12 % = q Tasa social de descuento

NOMBREFACTORMaquinaria y equipo0.8768Otros manufacturados0.8433Papel e imprenta1.1117Electricidad, Agua, Gas0.3526Construccin0.5173Mano de Obra Calificada0.674Mano de Obra no calificada0.4665Tasa Social de descuento 12%FACTORES DE CONVERSIN SOCIALESFLUJO DE CAJA ECONONOMICOESTADO DE RESULTADOS SIN INFLACIONAO 1AO 2 AO 3AO 4AO 5AO 6INGRESOS$488,299.03$488,299.03$488,299.03$488,299.03$488,299.03$488,299.03( - ) Costos Operativos$295,274$295,274$295,274$295,274$295,274$295,274( = ) UTILIDAD BRUTA$193,025$193,025$193,025$193,025$193,025$193,025( - ) Gastos Administrativos$32,323$32,323$32,323$32,323$32,323$32,323Sueldos y Salarios$14,655$14,655$14,655$14,655$14,655$14,655Gastos de Oficina$13,407$13,407$13,407$13,407$13,407$13,407Gastos Generales$4,261$4,261$4,261$4,261$4,261$4,261( - )Gastos de Promocin$3,000$3,000$2,500$2,500$2,500$2,500( - ) Imprevistos de materia prima$8,487$8,487$8,487$8,487$8,487$8,487( - ) Gastos Financieros000000(=) Utilidad antes Rep. Utili e Imp$149,214.11$149,214.11$149,714.11$149,714.11$149,714.11$149,714.11( + ) valor de salvamento$58,497.72 Inversin inicial( = ) Utilidad Neta-$231,558$149,214$149,214$149,714$149,714$149,714.$208,21112%VAN$368,544TIR62%

ESCUELA SUPERIOR POLITECNICA DEL LITORAL INSTITUTO DE CIENCIAS HUMANISTICAS Y ECONOMICASProyecto Plan habitacional en los sectores urbano marginales del cantn Milagro en base a una estructura mixta: metlica-bamb-cemento. Carlos Ochoa GonzlezPresentado por: Christian Freire FreireGrfico40942291

Solicitud del plazo de financiamiento por parte del beneficiario dada su situacin econmica

Hoja1Cooperativaviviendas*coopIngresosGastos elementalesAhorro neto (xi)x- x barra(x-xbarra)^2Judin Cadena Adum2131506882391521San Morn671835330-13169Pinos-Esperanza3941506882391521N1278111684300111684300x barra43$ de Ahorro prom111684300S^2411$ de dispersin en el Ahorro1501054524Z1.9695 % de confianza503812-31961d2.15$ de error o variacin en el ahorro medio83384524d^24.6225836815-28784( Z / d )^20.83106544081501054524n342encuestas83384524n piloto2083384524n15783384524n21791501054524n3105503020-23529Suman342836815-2878412.7815068823915211116843001116843007818411

Hoja2Vivienda propiaTerreno necesarioInteresadoAportacin mensualPlazo de pagoMODDocumentacin del terrenoNmero de personas a habitar la casaIngresos totales de los aportantes de la casaGastos elementales para la subsistenciaSISISI$ 20 - 255 aosAlbailesOtrosDe 1 a 3 persMs de $ 120$ 61 - 75SISISI$ 20 - 255 aosAlbailesOtrosDe 4 a 7 pers$ 66 - 100$ 46 - 60SISISI$ 20 - 255 aosMaestros constructoresOtrosDe 1 a 3 persMs de $ 120$ 61 - 75SISISI$ 20 - 255 aosAlbailesOtrosDe 4 a 7 pers$ 101 - 120$ 61 - 75SISISI$ 26 - 313 aosAlbailesTtulo de posesinDe 4 a 7 pers$ 101 - 120$ 61 - 75SISISI$ 26 - 313 aosAlbailesTtulo de posesinDe 1 a 3 pers$ 101 - 120$ 61 - 75SISISI$ 20 - 255 aosMaestros constructoresOtrosDe 8 a 10 persMs de $ 120Ms de $ 75SISISI$ 20 - 255 aosAlbailesTtulo de posesinDe 4 a 7 pers$ 35 - 65$ 30 - 45SISISI$ 26 - 315 aosAlbailesTtulo de posesinDe 4 a 7 pers$ 66 - 100$ 30 - 45SISISI$ 20 - 255 aosAlbailesOtrosDe 4 a