富邦產險企劃部 郭世昌

產險公司人才職涯規劃及培訓

1

主講人簡歷

•郭世昌

•現任: 富邦產物保險 企劃部, 電子商務部 協理

•經歷

–富邦媒體科技 總經理特助

–富邦金控 研究部

–富邦產險 企劃部, 新種保險業務部

•學歷

–MBA, Sloan School of Management, MIT, USA

–Alois Alzheimer Scholarship, Munich Re, Germany

–國立台灣大學 機械工程學系

2

大綱

一. 產險公司職涯規劃

二. 產險人才培訓

三. 富邦產險之人才培訓

3

職涯規劃之前的EGO

• 認清外界環境：External Environment

– 環境的變動越來越頻繁且劇烈

• 立下人生目標：Goal Setting

– 你要清楚追尋的目標是什麼

• 突出自己：Outstanding

– 做最好的準備• 瞭解自己

• 自我鞭策

• 建立自信

• 壓力調適

• EQ管理

– 必須讓自己在某些方面、或者是至少在某一個方面很傑出

產險需要建立專業團隊

保險業需要專業的團隊經營，必須培訓不

同之專業人員：• 商品開發企劃• 核保• 精算• 理賠• 再保• 投資• 風險管理• 法律實務

產險公司人才需求

前 中 後

大綱

一. 產險公司職涯規劃

二. 產險人才培訓

三. 富邦產險之人才培訓

7

產險人才培訓的平台

保險業者

向上提升向下紮根

政府機構

保險專業組織

學校教育

向下紮根的學校教育

加強學校教育，必須結合理論實務– 根據教育部統計資料，台灣大專院校設有保險系所

有22間，學生總人數約6,286人，2009年畢業之保險

系學生約2,260人

– 大專院校保險教育多偏重理論與法規之解說，較少

有實務經驗之傳承，而保險專才之養成必須理論與

實務兼備，才能發揮最大效果

– 學校教育加強實務經驗之具體作法：

• 鼓勵在學學生積極考取保險及金融相關之專業證照

• 與業界進行產學合作及交流，如進行建教合作、提供學生實習機

會、進行業界參訪、保險專案合作及獎學金提供等等

向上提升的專業教育

運用在職訓練，增強專業技能– 透過保險業內部訓練系統之課程規劃，提供實務課程

及專業保險課程：

• 內部專業訓練：包括核保、理賠、精算、再保、損害防阻等

• 外部訓練：保險公會及保險相關機構

• 參加各項研討會：各項保險專業雜誌媒體主辦之研討會

• 國外再保人提供之訓練課程

大綱

一. 產險公司職涯規劃

二. 產險人才培訓

三. 富邦產險之人才培訓

11

富邦產險經營及人才培訓理念

◎ 公司經營理念

-「 誠信、親切、專業、創新」

◎ 人才培訓之理念與策略

1.導入核心價值，推展全方位專業教育

2.重視法治教育，落實高品質客服理念

3.放眼未來市場，培養國際化專業人才

4.規劃職涯發展，協助員工自發性學習

12

人力資源開發

•員工人力盤點：依每月的人力統計分析，與未來的業務發展計劃，擬定人力需求規劃，以配合業務成長，儲備人才。

•員工背景分析：分析員工個人基本資料如年齡、學歷、經歷等，做為設計各項人力資源方案的參考依據。

•職務結構分析：分析員工的職等、職位、年資、專長及性向等資料。

•獎勵晉升標準：薪資結構的設計、晉升制度、人才庫的建立。

•未來人才培育：包含有主管、特殊人才（如精算人員）、接替人選安排等培育計畫。

•其他：績效改善、工作流程簡化、職位輪調方案、鼓勵創新。

教育訓練發展重點

一.提升營業人員企業保險銷售能力

針對企業保險重點商品，進行商品銷售訓練

各單位安排企業保險績優人員於OJT進行銷售經驗分享

企業保險達人強化核保及理賠專業知識

二.提升保險專業 (證照取照率及登錄率要求)

建置保險事業群共同學程

產壽業務員及投資型商品登錄率須達100%(已取照)

投資型商品及外幣保單證照取照率需達80%以上

實際從事核保理賠之業務人員，需報考核保理賠資格考試，並協助

其考照輔導

三.全員為銷售講師之概念目標

規劃全體營業人員成為商品銷售講師

持續培養優秀營業人員為地區講師(每年提報1-2人，進行地區遴選)

教育訓練發展重點

四.增加法令遵循及作業流程之概念

加強作業面之法令遵循觀念

加強人員之系統操作熟悉度

五.提供多元化之訓練資源

提供業務員線上在職教育訓練(五年)

提供自我發展之學習課程

人才培育專案工作內容

系統建置

人才發展

貢獻回饋

專業養成

• 訓練管理系統建置專案

• 保險核心系統導入專案

• 人力資源管理品質標準專案

• 領導競爭力提升專案

• 海外人才培訓專案

• 職位典範制定專案

• OJT專業提升專案

• 落實企業服務核心價值專案

• 核保理賠證照提升專案

• 大專暑期研習營

• 台大、政大、淡大、德明

財經建教合作實務課程

16

教育訓練落實

•配合企業未來策略目標(結合企業結盟趨勢，加深同仁國際化視野)

•人才培育與昇遷結合

•培養專業化的講師團【現有約40名內訓講師】

•導入知識庫藏(KM)與專業諮詢概念 (e化複製概念)

•全面導入e-learning

•與學界更緊密的關係

•發展企業內大學架構

人才培育的輔佐分工

OFF-JT

OJT自我啟發

(SD)

有組織及系統化的能力開發規劃

為能力開發之最理想方式

佔能力開發之90%

教育訓練系統規劃表職位名稱

新進人員

辦 事 員

助 理 員

雇 員

代 股 長

股 長

副 科 長

科 長

副 襄 理

協 理

經理級管理訓練

科主

管管

理訓

練

營業

科主

管管

理訓

練

營業人員

行銷班I

營業人員

行銷班II

各層

級激

勵活

動 基礎班課程

火險基礎班

車險基礎班

水險基礎班

新種險基礎班

企業管理班

專業知識進階

班 各險

專業

實務

班

專業

電腦

訓練

專業

在職

訓練(OJT)

專業

加強

訓練(內

訓及

外訓)

共同專業課程特殊專業課程營業職能課程管理才能課程

新進人員講習

股長級管理訓練

外派

受訓

及出

國進

修

經 理

協理級管理訓練

自我發展

讀書會

外語補助

EMBA課程進修

學術講座

教育訓練課程

內訓課程（Internal Training Course）公司內部專業知識及專業實務研討課程

基礎課程：適用於新進同仁至股長級以下同仁

專業進階課程：對象為股長級至科長級同仁

管理才能課程：對象為科長級至經理級同仁

營業職能課程：針對比例薪人員及比例薪科主管設計

特殊職能課程：內勤助理訓練及特殊專業職能課程)

集團及公司策略性課程

外訓課程（External Training Course）：包含國內研習及國外研習課程

國內研習課程：包含國內各金融、保險等相關學術機構課程

國外研習課程：包含各大知名國外保險機構來函邀請之相關訓練課程

學程種類

基礎學程

專業學程

進階學程

銷售學程

管理學程

取照學程

專業學程個人保險理賠基礎班企業保險核保專修班

專業講師研習營

內勤助理專修班

法令遵循人員訓練班

進階學程

海上保險進階班

火災保險進階班

新種保險進階班

工程保險進階班

個人保險進階班企業保險理賠專修班個人保險理賠專修班

銷售學程

壽險行銷專修班海上保險行銷專修班火災保險行銷專修班新種保險行銷專修班工程保險行銷專修班個人保險行銷專修班

PSS銷售訓練

簡報技巧

談判技巧

管理學程作業科科主管訓練班分公司主管管理班直營科科主管展望會綜營科科主管展望會

取照學程

保險經營專修班

保險學專修班

再保險專修班

保險法規專修班

法學概論專修班投資型商品考照輔導班外幣保單考照輔導班

基礎學程

壽險商品基礎班

新進人員講習

大專暑期研習營

教育訓練學程種類及課程簡介

富邦產險職能發展地圖

22

教育訓練以外的人才培育

• 公司內部的輪調– 跨專業的輪調: 核保、再保、理賠、行銷

– 營業人才的養成: 商品部 > 直接營業部 > 個人營業

• 集團內部的輪調– 金控內部

– 集團內部

• 進階教育– EMBA

– 國外研修

• 接受進階培育的員工，必需展現其對公司及工作的commitment

一些建議

結論與建議

一. 健全保險業之發展，必須同時推動普及教育與專業教育。

二. 善用海內外所有保險教育資源，加速專業人才之培育。

三. 統計與精算是保險核心專業，建立正確之資料庫及分析人才是保險的基礎建設。

四. 建立專業證照之認證制度，落實專業人才之養成。

五. 建立與國際化接軌的教育平台，掌握國際保險之發展趨勢。

Those who sow in tears will reap

with songs of joy

謝 謝 指 教

26