Compte en devise étrangère en ligne - RBC Banque Royale · 2017. 4. 18. · Compte en devise étrangère en ligne. Votre entreprise peut personnaliser le Compte en devise étrangère

Compte en devise étrangère en ligne

Guide de l'utilisateur

7 octobre 2013

Table des matières

Bienvenue dans le Compte en devise étrangère en ligne ....................................................2

Partie 1 : Pour commencer....................................................................................................3

1. Capacités...................................................................................................................................3

1.1 Télévirements ..............................................................................................................................................3

1.2 Télévirements à partir d'un modèle ...................................................................................................3

1.3 Virements intercomptes – Mêmes devises ......................................................................................3

1.4 Virements intercomptes – Devises différentes ..............................................................................3

1.5 Relevés ............................................................................................................................................................31.6 Relevé de compte........................................................................................................................................4

1.7 Relevé des frais............................................................................................................................................4

2. Rôles d'utilisateur .......................................................................................................................... 42.1 Initiateur de l'opération...........................................................................................................................4

2.2 Approbateur de l'opération....................................................................................................................4

3 Exigences d'approbation .................................................................................................................. 43.1 Processus d'approbation.........................................................................................................................43.2 Jetons RSA SecurID ....................................................................................................................................5

Section 2 : Utiliser le Compte en devise étrangère en ligne .........................................6

1. Accéder au Compte en devise étrangère en ligne et ouvrir une session......................... 61.1 Ouvrir une session dans le Compte en devise étrangère en ligne.........................................6

1.2 Créer un lien favori vers le Compte en devise étrangère en ligne..........................................7

2. otrV e page Sommaire du Compte en devise étrangère en ligne ........................................ 8

2.1 Trier le sommaire du compte par type de compte .......................................................................8

2.2 Télécharger un sommaire de compte ................................................................................................8

2.3 Afficher l'historique des opérations du compte ............................................................................9

2.4 Pour nous joindre.................................................................................................................................... 10

2.5 Liens du client ........................................................................................................................................... 102.6 Espace de travail ...................................................................................................................................... 112.7 Information ................................................................................................................................................ 15

3. Télévirement ..................................................................................................................................164. Télévirements à partir d'un modèle ......................................................................................225. Virements télégraphiques reçus .............................................................................................306. Virement intercomptes – Mêmes devises ............................................................................317. Virement intercomptes – Devises différentes ....................................................................358. Gérer les modèles de télévirement ........................................................................................399. Demandes en cours – Le processus d'approbation ..........................................................4210. Relevés..............................................................................................................................................4711. Relevé de compte ..........................................................................................................................5012. Relevé des frais..............................................................................................................................5313. Fermer la session du Compte en devise étrangère en ligne ..........................................55

Glossaire ............................................................................................................................................56

Exigences techniques ....................................................................................................................58

Personnesressources...................................................................................................................59

Guide d'utilisation du Compte en devise étrangère en ligne1

Bienvenue dans le Compte en devise étrangère en ligne.

Le Compte en devise étrangère en ligne est une application Web sécuritaire qui permet aux utilisateurs d'afficher des soldes et de virer des fonds entre leurs comptes en devises étrangères RBC dans jusqu'à 12 devises, de faire des télévirements dans plus de 50 devises, de créer des modèles de télévirements, de générer et d'exporter des relevés et d'établir des processus d'approbation visant à respecter les politiques et la structure interne de l'entreprise.

Grâce à votre Compte en devise étrangère en ligne, vous pourrez accroître votre efficacité et votre sécurité et bénéficier d'une plus grande commodité. Vous pourrez également économiser du temps à l'aide de fonctions libre-service vous permettant d'effectuer des opérations qui nécessitaient auparavant que vous communiquiez avec nous par téléphone ou par écrit. Ce guide comporte trois parties distinctes : La partie 1 vous aidera à comprendre les capacités et les rôles d'utilisateur du Compte en devise

étrangère en ligne.

La partie 2 vous aidera à mettre en place le service Compte en devise étrangère en ligne, à y

accéder et à vous y accoutumer.

La partie 3 vous montrera les fonctions et services du Compte en devise étrangère en ligne que

vous êtes autorisés à utiliser. Pour plus de commodité, le présent guide renferme des

renseignements sur chacun des services du Compte en devise étrangère en ligne, affichés par ordre

alphabétique.

Il est important que tous les utilisateurs lisent les sections pertinentes du guide avant d'utiliser le Compte en devise étrangère en ligne.

Votre entreprise peut personnaliser le Compte en devise étrangère en ligne selon ses besoins d’affaires uniques en établissant des contrôles de sécurité et règles d'approbation qui correspondent à sa structure, à ses politiques et à ses processus d’approbation. Votre Compte en devise étrangère en ligne est doté de contrôles et de règles, d’un chiffrement à 128 bits normalisé et d’une méthode sécuritaire d’authentification à deux facteurs pour vous aider à atteindre les objectifs de contrôle et les exigences de vérification de votre entreprise. CONSEIL : Vous pouvez consulter le Guide d'utilisation du Compte en devise étrangère en

ligne en cliquant sur le lien situé du côté droit des écrans.

Vous le trouverez également au lien du Centre-ressource RBC Express de la bannière RBC Express® ou à l'adresse http://www.rbcroyalbank.com/tmt/rbcexpress/guides.html.


http://www.rbcroyalbank.com/tmt/rbcexpress/guides.html

Partie 1 : Pour commencer

Avant de commencer l'utilisation de votre Compte en devise étrangère en ligne pour votre entreprise, il est essentiel d'en comprendre les capacités, les rôles d'utilisateur et les exigences d'approbation.

1. Capacités 1.1 Télévirements

Le service Télévirement vous fournit un moyen souple et fiable de transmettre des télévirements à partir des comptes en devises étrangères de votre entreprise aux bénéficiaires détenant des comptes dans presque n'importe quelle institution financière au monde. Les télévirements peuvent être faits dans plus de 50 devises.

1.2 Télévirements à partir d'un modèle

Vous pouvez faire des télévirements rapides et pratiques à partir de modèles sauvegardés. Par exemple, lorsque vous sauvegardez la banque et les coordonnées du fournisseur d'un bénéficiaire dans un modèle de télévirement, il vous suffit d'entrer le montant du virement et la date au moment de payer de nouveau ce fournisseur.

1.3 Virements intercomptes – Mêmes devises

Cette fonction vous permet de transférer des fonds de manière sécuritaire entre les comptes de mêmes devises. 1.4 Virements intercomptes – Devises différentes

Vous pouvez utiliser cette fonction pour transférer rapidement et aisément des fonds en provenance ou à destination de n'importe quel compte d'entreprise en devises étrangères ou de vos comptes RBC Banque Royale en dollars canadiens ou américains.

1.5 Relevés

Les utilisateurs autorisés peuvent générer, afficher, imprimer, sauvegarder et exporter des rapports du Compte en devise étrangère en ligne en format Excel, CSV ou XML.


1.6 Relevé de compte

Les utilisateurs autorisés peuvent afficher, imprimer et sauvegarder les relevés du Compte en devise étrangère en ligne. Si vous choisissez cette option au moment de l'inscription, vous pouvez consulter les soldes et opérations du Compte en devise étrangère en ligne dans le service Relevés des soldes RBC Express ainsi que les autres soldes de votre entreprise. 1.7 Relevé des frais

Les utilisateurs autorisés peuvent afficher, imprimer et sauvegarder les relevés en détaillant les frais du Compte en devise étrangère en ligne affichés dans le relevé des activités du client RBC.

CONSEIL : Voir Partie 2 : Utiliser le Compte en devise étrangère en ligne pour obtenir les instructions détaillées sur chaque fonction.

2. Rôles d'utilisateur Un utilisateur est une personne qui est inscrite au service Compte en devise étrangère en ligne de votre entreprise. 2.1 Initiateur de l'opération

Les initiateurs de l'opération sont des utilisateurs autorisés à créer des opérations au Compte en devise étrangère en ligne.

2.2 Approbateur de l'opération

Les approbateurs de l'opération sont des utilisateurs autorisés à approuver des opérations au Compte en devise étrangère en ligne. Nota : Même si un utilisateur peut agir à la fois comme initiateur et approbateur de l'opération, il ne

peut pas entrer et approuver une même opération, sauf s'il y a été expressément autorisé dans son profil au moment de l'inscription.

3 Exigences d'approbation 3.1 Processus d'approbation

Pour établir un processus d'approbation conforme aux politiques et aux besoins de votre entreprise, les utilisateurs peuvent être autorisés à initier et à approuver des opérations. Les utilisateurs qui sont établis en tant qu'approbateurs de l'opération doivent utiliser les jetons RSA

SecurID® pour effectuer les approbations de télévirements et de virements de compte. Les utilisateurs qui sont établis comme initiateurs et approbateurs de l'opération ne peuvent pas

entrer et approuver la même opération, à moins qu'ils aient été expressément autorisés à le faire au moment de l'inscription.

Les utilisateurs autorisés à approuver leurs propres opérations n'ont pas besoin d'avoir un processus établi ; ils seront invités à entrer le code du jeton RSA SecurID® pour faire l'opération.


Exemples de processus d'approbation : Non nécessaire Les approbations ne sont requises sur aucune opération. Requis pour toutes les opérations Des approbations sont requises pour toutes les opérations. Requis pour des types d'opérations précis

Les approbations sont requises uniquement pour des types d'opérations précis (p. ex., Service de virement de comptes), mais pas les autres (p. ex., transferts de comptes).

Requis d'un seul approbateur Les approbations sont requises d'un seul approbateur. Requis de plusieurs approbateurs Les approbations sont requises de plusieurs approbateurs. Requis conformément au montant de l'opération

Les approbations sont requises pour les opérations conformément aux catégories de montant précisées. La catégorie d'approbation est déterminée en utilisant la valeur en dollars canadiens, convertie à un taux standard établi par RBC Banque Royale de temps à autre. Par exemple, si vous fixez une limite de 5 000 $ canadiens,

cette valeur prévaudra, peu importe le montant des fonds convertis.

Pour connaître les détails liés au processus d'approbation du Compte en devise étrangère en ligne de votre entreprise, vérifiez avec votre administrateur des services de l'entreprise.

3.2 Jetons RSA SecurID

Jeton RSA Secure ID® Taille approximative : 1 po x 2 po Le jeton RSA SecurID® est un dispositif comprenant un afficheur numérique à cristaux liquides qui présente une séquence unique et ponctuelle de numéros qui changent toutes les 60 secondes. La séquence est communiquée à RBC pour authentification durant le procédé d'approbation. Ce dispositif ne requiert aucun logiciel de bureau, entretien ou remplacement de piles.

Chaque approbateur de l'opération du Compte en devise étrangère en ligne doit utiliser un jeton pour approuver de façon sécuritaire les télévirements et les virements de compte.

Par mesure de sécurité, chaque approbateur de l'opération se voit attribuer son propre jeton, qui peut être utilisé à la fois pour le Compte en devise étrangère en ligne et RBC Express. Les jetons sont attribués à l'administrateur des services RBC Express de votre entreprise. Chaque détenteur de jeton est tenu de le conserver en lieu sûr ou de le garder en sa possession en tout temps, à moins que votre entreprise ait des politiques plus rigoureuses en matière de sécurité. Les jetons ne peuvent pas être partagés.


Section 2 : Utiliser le Compte en devise étrangère en ligne

1. Accéder au Compte en devise étrangère en ligne et ouvrir une session Pour accéder au Compte en devise étrangère en ligne, cliquez sur ce lien : www.rbc.com/Cede ou copiez ou tapez cette adresse dans votre navigateur Internet Explorer. CONSEIL : Nous vous suggérons d'ajouter ce lien à vos favoris. Si vous ne savez pas comment,

veuillez suivre les directives comprises à la section Créer un favori vers le Compte en devise étrangère en ligne (cliquez ici) du présent guide.

1.1 Ouvrir une session dans le Compte en devise étrangère en ligne

À l’écran d’ouverture de session :

1. Si vous préférez travailler en français, veuillez cliquer sur le lien « Français», avant d'entrer vos informations d'utilisateur.

2. Dans la boîte Ouvrir une session, entrez l'ID utilisateur que vous avez reçu de votre

administrateur. Vous pouvez copier-coller l'ID dans cette boîte. 2. Entrez le mot de passe que vous avez reçu. (La première fois que vous ouvrez une session, vous

devez accepter les conditions du compte. Vous devez aussi réinitialiser votre mot de passe. Il suffit de suivre les instructions à l’écran.) CONSEIL : Pour votre sécurité, créez un mot de passe avec une combinaison de caractères

minuscules et majuscules, de chiffres et de signes de ponctuation d'au moins six caractères. Pour que votre mot de passe reste confidentiel et sécuritaire, ne le partagez avec personne.

3. Cliquez sur le bouton Ouvrir une session tel qu’indiqué sur l'écran ci-dessous, pour atteindre la page Sommaire du Compte en devise étrangère en ligne. Vous pouvez choisir votre langue de préférence en cliquant sur les liens situés dans le coin supérieur droit.


https://www1.royalbank.com/cgi-bin/rbaccess/rbunxcgi?F6=1&F7=SF&F21=PB&F22=YE&7ASERVER=UOA0&7APROTOCOL=HTTPS&7ASCRIPT=/fcda/app/default.aspx

Par mesure de sécurité, votre session expire automatiquement après 15 à 20 minutes d'inactivité dans le Compte en devise étrangère en ligne. Le délai d'expiration varie selon le type de fonction ou d'activité dans lequel vous êtes engagé.

Veuillez noter qu'à l'expiration de la session, le système ne sauvegarde pas votre travail, et vous devez recommencer depuis le début. À titre d’exemple, si vous êtes en train de créer un modèle de virement et que la session expire, vous devez créer de nouveau le modèle de virement en entier.

CONSEIL : Évitez les interruptions ou les périodes d'inactivité de plus de 15 minutes pendant que vous utilisez le Compte en devise étrangère en ligne.

CONSEIL : Utilisez toujours les boutons Précédent affichés à l'écran si vous voulez revenir à l'écran précédent. En utilisant la flèche Précédent de votre navigateur, vous serez ramené

directement à la page d'accueil du Compte en devise étrangère en ligne et votre travail ne sera pas sauvegardé.

1.2 Créer un lien favori vers le Compte en devise étrangère en ligne

Pour créer un favori à l’aide d’Internet Explorer 11 :

Cliquez sur le lien : www.rbc.com/Cede

ou vous pouvez le copier ou le taper dans votre navigateur Internet Explorer.

Quand le navigateur charge l’application, cliquez n’importe où sur le bureau avec le bouton droit de la souris. 1. Sélectionnez Ajouter aux favoris.

2. Ajoutez ou modifiez le nom du nouveau favori (par défaut Ouvrir une session dans le Compte endevise étrangère en ligne).

3. Sélectionnez l’emplacement où vous voulez sauvegarder l’adresse du site et cliquez sur Ajouter.


https://www1.royalbank.com/cgi-bin/rbaccess/rbunxcgi?F6=1&F7=SF&F21=PB&F22=YE&7ASERVER=UOA0&7APROTOCOL=HTTPS&7ASCRIPT=/fcda/app/default.aspx

2. Votre page Sommaire du Compte en devise étrangère en ligne

La page Sommaire est le premier écran qui s’affiche après l’ouverture de session. Il s'agit de la page d'accueil de votre Compte en devise étrangère en ligne. Elle affiche chacun des comptes en devises étrangères de votre entreprise et l'information suivante sur le compte :

Type – Numéro Le type de compte et le numéro de compte.

Désignation : Si votre entreprise a désigné un nom précis pour le compte (p. ex., fonds de réserve), il s'affiche à côté du compte.

État : L'état du compte peut être à Actif (le compte est en utilisation active), Ouvert (le compte a été ouvert, mais il n'y a pas encore d'activité), Inactif (non disponible actuellement, mais peut être réactivé en communiquant avec RBC) et Fermé (n'est plus disponible pour utilisation et ne peut être réactivé).

Devise : La devise du compte.

Solde : Le solde actuel disponible pour utilisation, affiché dans la devise du compte.

CONSEIL : Pour revenir à la page Sommaire en tout temps, cliquez sur le lien Accueil situé dans le coin supérieur gauche de l'écran.

2.1 Trier le sommaire du compte par type de compte

Pour trier le sommaire du compte par type de compte, cliquez sur la flèche blanche située dans le coin droit du titre Type - Numéro.

2.2 Télécharger un sommaire de compte

1. Cliquez sur le bouton Télécharger pour télécharger le sommaire du compte dans l'un des troisformats de fichiers suivants :


Microsoft Excel (.xls) Comma-separated Values (.csv ou .txt) Extensible Markup Language (.xml)

2. Lorsque la boîte de sélection apparaît à l'écran, choisissez le type de fichier de téléchargement.

3. Cliquez sur le bouton Télécharger dans la boîte de sélection.

2.3 Afficher l'historique des opérations du compte

1. Cliquez sur un compte pour afficher toute l'activité de ce compte au cours des sept derniers jours.

2. Deux types d'opérations peuvent s'afficher à l'écran Historique des opérations. Opérations affichées – il s'agit des opérations qui ont été traitées. Opération exécutées – il s'agit des opérations qui n'ont pas été entrées et qui seront affichées à

leurs dates de valeur.

3. Pour modifier la période, cliquez sur le bouton Afficher plus. Un nouvel écran s'affiche avec unsélecteur de période. Entrez la date de début et de fin et cliquez sur Soumettre.

4. Pour voir une description complète du compte, cliquez sur le bouton Afficher les renseignementssur le compte.


Un nouvel écran s'ouvre avec l'information sur le compte, le relevé et le solde. 2.4 Pour nous joindre

Cliquez sur le lien Pour nous joindre situé dans le coin supérieur droit de la page sommaire afin d'afficher les coordonnées de l'aide relative à la réinitialisation du mot de passe, la navigation et la progression des opérations.

2.5 Liens du client

Les liens du client suivants sont accessibles dans la barre de menu de droite.

Sommaire

Affiche l'écran principal Sommaire du compte. Préférences

L'écran Préférences offre deux options d'affichage : 1. Comptes par page – Cochez la case pour afficher cinq comptes par page. 2. Jours de l'historique – Entrez un chiffre dans la boîte pour préciser le nombre de jours à afficher

dans l'historique des opérations.

RBC Express

Vous pouvez utiliser ce lien pour ouvrir facilement une session dans RBC Express. Grâce à RBC Express, vous pouvez gérer en toute sécurité vos comptes clients et fournisseurs et vos liquidités dans vos comptes d'entreprise en dollars canadiens et américains. Si votre entreprise choisit d'afficher les soldes du Compte en devise étrangère en ligne dans le

service Relevés des soldes RBC Express, il sera également affiché avec les autres soldes de votre entreprise. Vous ne pouvez pas faire d'opérations à votre Compte en devise étrangère en ligne par l'entremise de RBC Express.


RBCDX

Vous pouvez utiliser ce lien pour ouvrir facilement une session dans RBCDX. Vous devrez utiliser RBCDX pour établir un contrat de l'opération de change si vous avez besoin de convertir des devises. 2.6 Espace de travail

Les liens suivants de la section Espace de travail sont accessibles dans la barre de menus de droite.

Demandes en cours

Ce lien vous connecte à la boîte de réception Processus, affichant les demandes d'opération en attente d'approbation.

Cliquez sur Mes opérations pour afficher un sommaire de toutes les demandes d'opérations.


Cliquez sur Les opérations de mon entreprise pour afficher toutes les opérations demandées par votre entreprise.

Cliquez sur le lien Afficher situé dans les colonnes de droite pour obtenir les détails du processus ou de l'opération.


Télévirements et virements

Affiche un menu de télévirements et de virements de compte. Pour demander une nouvelle opération, il suffit de cliquer sur le type d'opération que vous souhaitez créer.

Modèles de télévirement

Affiche les instructions pour créer, sauvegarder et gérer des modèles de télévirements.

Relevés


Affiche les instructions pour rechercher, générer, exporter et sauvegarder des relevés.

Relevé de compte

Affiche les instructions à suivre par les utilisateurs autorisés pour afficher, imprimer et sauvegarder les relevés du Compte en devise étrangère en ligne.

Relevé des frais

Affiche les instructions à suivre par les utilisateurs autorisés pour afficher, imprimer et sauvegarder des relevés qui détaillent les frais du Compte en devise étrangère en ligne affichés à votre relevé d'activités du client RBC.


2.7 Information

Guide de l'utilisateur

Cliquez sur Guide de l'utilisateur pour consulter le guide de l'utilisateur du Compte en devise étrangère en ligne.


3. Télévirement 1. Sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite. 2. À l'écran suivant, sélectionnez Télévirement à partir du menu des opérations de télévirement

et de virement de compte.

3. Ensuite, suivez chaque étape indiquée à l'écran.

Selon le type de virement que vous envoyez, il y a sept étapes ou plus, tel qu'il est indiqué dans le coin gauche de chaque écran.

Cliquez sur Continuer à la fin de chaque étape pour passer à l'écran suivant. Étape 1 : Sélectionnez un compte dans la liste affichée.

Il n'est pas nécessaire que le compte soit dans la même devise que le télévirement à effectuer. Vous pouvez choisir un compte dans une devise et sélectionner une autre devise pour le télévirement.

Étape 2 : Les renseignements sur le virement doivent être entrés dans les champs, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les champs obligatoires.

1. Utilisez le menu déroulant Priorité pour sélectionner un traitement à priorité faible, moyenne ou élevée. Il sert à votre traitement interne et il ne sera pas pris en compte au moment de la transmission de l'opération à RBC.

2. Entrez le montant du télévirement. 3. Utilisez le menu déroulant Devise pour sélectionner la devise du télévirement. Si elle diffère

de la devise du compte que vous avez sélectionné, vous devez établir une opération de change au moyen de RBCDX et entrer le numéro du contrat généré.par votre transaction. Les numéros


de contrat de l'opération de change sont obligatoires pour les virements de compte et les télévirements sortants dans différentes devises. Nota : Vous ne pouvez pas établir de contrat de l'opération de change pour un télévirement entrant.

4. Si vous n'êtes pas encore inscrit à RBCDX, vous devez appeler votre représentant sur devisesRBC Marchés des Capitaux pour établir un contrat de l'opération de change et fournir unnuméro de contrat.

5. Entrez le(s) numéro(s) de contrat de l'opération de change généré(s).6. Le numéro de référence interne est un numéro de référence RBC généré par le système qui

ne peut être modifié ou supprimé. Il sert à faire le suivi de la demande d'opération durant letraitement.

7. Entrez les Renseignements sur le virement que vous souhaitez voir dans le relevé de compte(p. ex., numéro de facture).

8. Entrez le nom de la personne ou de l'entreprise pour laquelle le compte recevra le virement.9. Entrez le numéro d'unité et de compte, le numéro de compte international IBAN (IBAN), ou,

pour le Mexique uniquement, le numéro CLABE (CLABE) du compte qui recevra le virement.

CONSEIL : Si vous n'incluez pas l'IBAN sur un virement vers un pays où il est requis, des frais additionnels s'appliqueront.

10. Vérifiez que tous les renseignements sont exacts, puis cliquez sur Continuer.

Étape 3 : Les détails de la banque du bénéficiaire doivent être entrés dans les champs, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les champs obligatoires.

1. Entrez Détails de la banque du bénéficiaire dans les champs, tel qu'il est indiqué.2. Si vous n'avez pas l'information nécessaire sur la banque du bénéficiaire, cliquez sur le bouton

Mode recherche de banque. Lorsque l'écran de recherche de la banque s'affiche, entrez lenom de la banque bénéficiaire ou le code d'identification d'entreprise (BIC) dans le champRecherche de banque et cliquez sur le bouton Recherche.


3. Si vous n'arrivez pas à trouver la banque bénéficiaire à l'aide du mode recherche de banque, fermez l'écran Recherche de banque et revenez à l'écran Détails de la banque du bénéficiaire. Entrez le nom et le pays de la banque du bénéficiaire dans les champs obligatoires.

4. Si vous devez ajouter une banque intermédiaire, cochez la case Ajouter les détails de la banque intermédiaire située près du bas de l'écran. Ne cochez pas cette case si vous n'avez pas besoin d'ajouter une banque intermédiaire.


CONSEIL : Si vous n'ajoutez pas une banque intermédiaire, l'écran Date de valeur et autres

renseignements s'affiche comme étape 4. Si vous ajoutez une banque intermédiaire, l'écran Détails de la banque intermédiaire s'affiche, car l'étape 4 et la Date de valeur et autres renseignements s'affichent comme étape 5.

Étape 4 (si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : Détails de l'intermédiaire

1. À l'écran Détails de l'intermédiaire, utilisez le menu déroulant pour entrer les détails de la banque intermédiaire que vous souhaitez ajouter.

2. Si vous n'avez pas l'information nécessaire sur la banque intermédiaire, cliquez sur Précédent pour revenir à l'écran Détails de la banque du bénéficiaire. Cliquez sur le bouton Mode recherche de banque, entrez le nom de la banque intermédiaire dans le champ de recherche de banque et cliquez sur le bouton Rechercher.

3. Si vous n'avez pas trouvé les détails de la banque intermédiaire, cliquez sur Continuer, et entrez les détails de la banque intermédiaire dans le menu déroulant de l'écran Détails de l'intermédiaire.

4. Cliquez sur le bouton Ajouter une banque intermédiaire. 5. Vérifiez que l'information affichée à Banque intermédiaire est exacte, puis cliquez sur

Continuer.


Étape 4 (Étape 5 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : La Date de valeur et autres renseignements affiche les dates limites de traitement RBC. Passez en revue les renseignements et cliquez sur Continuer.

CONSEILS : Les heures limites pour les devises de la Nouvelle-Zélande et de l'Australie varient

de celles des autres opérations. Étape 5 (Étape 6 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : Les Notes sur le processus peuvent servir à fournir des renseignements additionnels sur l'opération à un approbateur ou administrateur.

Il s'agit d'une étape facultative. Comme l'information que vous entrez peut être consultée par n'importe quel utilisateur dans

le processus d'approbation, n'indiquez pas les codes de comptes, mots de passe ou autres renseignements financiers confidentiels.

Vérifiez que l'information et appropriée et exacte, puis cliquez sur Continuer.


Étape 6 (Étape 7 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : Utilisez Création d'un modèle si votre entreprise est censée envoyer d'autres télévirements au même bénéficiaire. Les modèles sauvegardés sont disponibles pour utilisation une fois que le versement initial a été approuvé et traité.

Les modèles sauvegardés permettent de gagner du temps et de réduire les erreurs en chargeant automatiquement bon nombre de champs obligatoires pour créer une nouvelle demande de virement.

Les modèles sauvegardés peuvent être utilisés par n'importe quel utilisateur de votre entreprise.

Pour créer un nouveau modèle fondé sur les détails de votre demande de télévirement courante :

1. Cliquez sur la case pour indiquer que vous souhaitez sauvegarder le virement comme modèle.2. Utilisez le champ Nom pour entrer le nom du modèle.3. Utilisez le champ Description pour entrer une description du modèle.4. Vérifiez que les renseignements sont exacts, puis cliquez sur Continuer.

CONSEIL : Votre modèle est disponible pour utilisation lorsque ce télévirement est entièrement traité.

Étape 7 (Étape 8 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : La confirmation de vos instructions est la dernière étape de votre demande de télévirement.

1. Examinez les détails du virement affichés ici pour confirmer que tout est exact.2. Si vous devez corriger des détails d'un virement, vous pouvez utiliser les liens à gauche pour

revenir à une étape précise.


3. Après avoir vérifié que tous les détails du virement sont exacts, cliquez sur le bouton Terminer pour envoyer la demande d'approbation.

4. Vous recevrez un message confirmant que votre demande de virement a été transmise vers le système de processus établi par votre entreprise (Cliquez ici )

5. Le numéro de référence et les détails de votre opération seront accessibles en cliquant sur le lien du client Demandes en cours situé dans la barre de menus de droite.

6. Cliquez sur Fermer pour quitter.


4. Télévirements à partir d'un modèle Les télévirements à partir d'un modèle sauvegardé sont une bonne caractéristique à utiliser lorsque vous faites des virements répétés au même bénéficiaire. Les modèles sauvegardés permettent de gagner du temps et de réduire les erreurs en chargeant automatiquement bon nombre de champs obligatoires pour créer une nouvelle demande de virement. Ils sont à la disposition de tous les utilisateurs du Compte en devise étrangère en ligne de votre

entreprise. Lorsque vous utilisez un modèle sauvegardé, tout ce que vous avez à faire est de sélectionner la priorité (si vous l'utilisez à l'interne), entrez le montant du versement et les détails du virement (p.ex., numéro de facturation). Pour faire un télévirement à partir d'un modèle :

1. Sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite. 2. À l'écran suivant, sélectionnez Télévirement à partir d'un modèle.

L'écran suivant qui s'affiche est celui de la demande de virement à partir d'un modèle. Il contient la liste des modèles qui ont été sauvegardés par vous ou d'autres utilisateurs de votre entreprise. Pour rechercher et sélectionner un modèle pour votre demande de télévirement :

1. Cliquez sur le menu déroulant Filtre et sélectionnez Nom. 2. Utilisez le champ des noms similaires pour entrer vos mots-clés de recherche, puis cliquez sur

Rechercher. 3. Tous les noms de modèles qui correspondent à vos mots clés s'affichent dans la grille. 4. Cliquez sur le modèle que vous souhaitez utiliser. 5. Cliquez sur le lien Faire un virement si vous voulez utiliser un modèle pour faire votre

virement. CONSEIL : Vous pouvez visualiser une liste complète de tous les modèles si vous sélectionnez

Aucun dans le menu déroulant Filtre et cliquez sur Rechercher.


Ensuite, suivez chaque étape indiquée à la passoire. Il y a sept étapes au total, tel qu'il est indiqué dans le coin gauche de chaque écran. Cliquez sur Continuer à la fin de chaque étape pour passer à l'écran suivant.

Étape 1 : À l'écran Sélection du compte, sélectionnez le compte à partir de la liste affichée. Cliquez sur Continuer. Il n'est pas nécessaire que le compte soit dans la même devise que le télévirement à effectuer. Vous

pouvez choisir un compte dans une devise et sélectionner une autre devise pour le télévirement. Vous avez la possibilité de sélectionner un autre compte en cliquant sur ce compte. Nota : Si le modèle que vous avez sélectionné a un compte dont l'accès ne vous est pas autorisé,

l'écran de sélection standard s'affiche et vous pouvez choisir un des comptes disponibles pour votre demande de virement.

Étape 2 : Les renseignements sur le virement doivent être entrés dans le champ, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les champs obligatoires.


2. Entrez le montant du télévirement.


3. Utilisez le menu déroulant Devise pour sélectionner la devise du télévirement. Si elle diffèrede la devise du compte que vous avez sélectionné, vous devez établir une opération de changeau moyen de RBCDX et entrer le numéro du contrat généré.par votre transaction. Les numérosde contrat de l'opération de change sont obligatoires pour les virements de compte et lestélévirements sortants dans différentes devises.Nota : Vous ne pouvez pas établir de contrat de l'opération de change pour un téléviremententrant.

4. Si vous n'êtes pas encore inscrit à RBCDX, vous devez appeler le Centre d'affairesinternationales RBC qui sert votre entreprise.

5. Entrez le(s) numéro(s) de contrat de l'opération de change généré(s).6. Le numéro de référence interne est un numéro de référence RBC généré par le système qui

ne peut être modifié ou supprimé. Il sert à faire le suivi de la demande de virement durant letraitement.

7. Entrez les Renseignements sur le virement que vous souhaitez voir dans le relevé de compte(p. ex., numéro de facture).

8. Le nom du particulier ou de l'entreprise qui recevra le virement dans son compte estautomatiquement chargé dans le modèle ainsi que le numéro de compte et d'unité, le numérode compte international IBAN (IBAN) )ou, pour le Mexique uniquement, le numéro de compteCLABE (CLABE) du compte qui recevra le virement..


Étape 3 : Les Détails de la banque du bénéficiaire sont requis dans les champs, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les champs obligatoires.

1. Les Détails de la banque du bénéficiaire sont automatiquement préchargés sur le modèle.2. Pour les changer, entrez les Détails de la banque du bénéficiaire dans les champs, tel qu'il est

indiqué.3. Si vous n'avez pas l'information nécessaire sur la banque du bénéficiaire, cliquez sur le bouton

Mode recherche de banque. Lorsque l'écran de recherche bancaire s'affiche, entrez le nom dubénéficiaire de la banque dans le champ de recherche de banque et cliquez sur le boutonRechercher.


4. Si vous n'arrivez pas à trouver la banque bénéficiaire à l'aide du mode recherche de banque, fermez l'écran Recherche de banque et revenez à l'écran Détails de la banque du bénéficiaire. Entrez le nom et le pays de la banque du bénéficiaire dans les champs obligatoires.

5. Si vous devez ajouter une banque intermédiaire, cochez la case Ajouter les détails de la banque intermédiaire située près du bas de l'écran. Ne cochez pas cette case si vous n'avez pas besoin d'ajouter une banque intermédiaire.


CONSEIL : Si vous n'ajoutez pas une banque intermédiaire, l'écran Date de valeur et autres

renseignements s'affiche comme étape 4. Si vous ajoutez une banque intermédiaire, l'écran Détails de la banque intermédiaire s'affiche, car l'étape 4 et la Date de valeur et autres renseignements s'affichent comme étape 5.

Étape 4 (si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : Détails de l'intermédiaire

1. À l'écran Détails de l'intermédiaire, utilisez le menu déroulant pour entrer les détails de la banque intermédiaire que vous souhaitez ajouter.

2. Si vous n'avez pas l'information nécessaire sur la banque intermédiaire, cliquez sur Précédent pour revenir à l'écran Détails de la banque du bénéficiaire. Cliquez sur le bouton Mode recherche de banque, entrez le nom de la banque intermédiaire dans le champ de recherche de banque et cliquez sur le bouton Rechercher.

3. Si vous n'avez pas trouvé les détails de la banque intermédiaire, cliquez sur Continuer et entrez les détails de la banque intermédiaire dans le menu déroulant de l'écran Détails de l'intermédiaire.

4. Cliquez sur le bouton Ajouter une banque intermédiaire. 5. Vérifiez que l'information affichée à Banque intermédiaire est exacte, puis cliquez sur

Continuer.


Étape 4 (Étape 5 si vous avez ajouté une banque intermédiaire): La Date de valeur et autres renseignements affiche les dates limites de traitement RBC.

Passez en revue les renseignements et cliquez sur Continuer. CONSEILS : Les heures limites pour les devises de la Nouvelle-Zélande et de l'Australie varient

de celles des autres opérations. Étape 5 (Étape 6 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : Les Notes sur le processus peuvent servir à fournir des renseignements supplémentaires sur cette opération à un approbateur ou un administrateur.

Il s'agit d'une étape facultative. Comme l'information que vous entrez peut être consultée par n'importe quel utilisateur dans

le processus d'approbation, n'indiquez pas les codes de comptes, mots de passe ou autres renseignements financiers confidentiels.



Étape 6 (Étape 7 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : Choisissez Création d'un modèle si vous avez apporté des changements au modèle que vous utilisez et que vous souhaitez le sauvegarder en tant que modèle additionnel. Les modèles sauvegardés peuvent être utilisés une fois que le versement a été approuvé et traité.

Les modèles sauvegardés permettent de gagner du temps et de réduire les erreurs en chargeant automatiquement bon nombre de champs obligatoires pour créer une nouvelle demande de virement.

Les modèles sauvegardés peuvent être utilisés par n'importe quel utilisateur de votre entreprise.

Pour créer un nouveau modèle fondé sur les détails de votre demande de télévirement courante : 1. Cliquez sur la case pour indiquer que vous souhaitez sauvegarder le virement comme modèle.2. Utilisez le champ Nom pour entrer le nom du modèle.3. Utilisez le champ Description pour entrer une description du modèle.

Vérifiez que les renseignements sont exacts, puis cliquez sur Continuer.

Étape 7 (Étape 8 si vous avez ajouté une banque intermédiaire) : La confirmation de vos instructions est la dernière étape de votre demande de télévirement.

1. Examinez les détails du virement affichés ici pour confirmer que tout est exact.2. Si vous devez corriger des détails d'un virement, vous pouvez utiliser les liens à gauche pour

revenir à une étape précise.3. Après avoir vérifié que tous les détails du virement sont exacts, cliquez sur le bouton

Terminer pour envoyer la demande d'approbation.


4. Vous recevrez un message confirmant que votre demande de télévirement a été transmise ausystème de processus établi par votre entreprise (Cliquez ici).

5. Le numéro de référence et les détails de votre opération seront accessibles en cliquant sur lelien du client Demandes en cours situé dans la barre de menus de droite.

6. Cliquez sur Fermer pour quitter.7. Pour visualiser ou vérifier l'état de votre opération, cliquez sur Demandes en cours dans la

barre de menus de droite, puis sur Mon travail.



5. Virements télégraphiques reçus

Vous pouvez recevoir des télévirements entrants dans n'importe quelle devise échangée par RBC.

Demandez à vos partenaires commerciaux d'inclure vos comptes à 12 chiffres (numéro de succursale à 5 chiffres + numéro de compte à 7 chiffres) dans le champ du bénéficiaire du compte.

Pour assurer le traitement adéquat de votre virement entrant, fournissez à vos partenaires commerciaux le code de tri de votre compte :

Format des codes de tri canadien Format standard SWIFT : //CCXXXXNNNNN

// = indique qu'un code de tri doit suivre CC = code de tri canadien XXXX = numéro d'identification à 4 chiffres des banques canadiennes NNNNN = numéro d'identification à 5 chiffres des succursales des banques canadiennes

EXEMPLE : //CC000309211 BANQUE ROYALE DU CANADA CENTRE D'AFFAIRES INTERNATIONALES DE L'ONTARIO 483 BAY STREET TORONTO (ONTARIO)

Pour obtenir de l'aide concernant les formats de télévirements, allez au lien suivant :

http://marketing.rbc.com/MediaVault/39533_Fre.pdf.3652518.1.PRV.PDF

Télévirements dans les mêmes devises Pour les télévirements dans les mêmes devises, fournissez à votre payeur le numéro de compte de votre Compte en devise étrangère en ligne et le code de tri (exemple ci-dessus) afin de vous assurer que le virement n'est pas converti et déposé dans votre compte d'entreprise en dollars canadiens ou rejeté par erreur.

Télévirements dans des devises différentes Pour les télévirements dans des devises différentes, par exemple un virement en dollars canadiens dans votre compte en euros, RBC convertit automatiquement les devises.

Nota : Vous ne pouvez pas établir de contrat de l'opération de change pour un télévirement entrant.


http://marketing.rbc.com/MediaVault/39533_Fre.pdf.3652518.1.PRV.PDF

6. Virement intercomptes – Mêmes devises 1. Sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite. 2. À l'écran suivant, sélectionnez Virement intercomptes – Mêmes devises dans le menu des

télévirements et virements. 3. Ensuite, suivez chaque étape indiquée à l'écran.

Il y a six étapes au total, tel qu'il est indiqué dans le coin gauche de chaque écran. Cliquez sur Continuer à la fin de chaque étape pour passer à l'écran suivant. Étape 1 : Sélectionnez le compte d'origine à partir de la liste affichée. Le compte sera souligné en

jaune pour indiquer que le virement a été effectué à partir de ce compte.

Le compte d'origine sélectionné doit être dans la même devise que le compte cible sélectionné

(celui vers lequel vous virez les fonds).

Si vous devez virer les fonds dans un compte d'une autre devise, cliquez sur Annuler, sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite, puis sélectionnez Virement intercomptes – Mêmes devises dans le menu des télévirements et virements de compte.

Étape 2 : Sélectionnez un compte cible à partir de la liste affichée. Le compte sera souligné en jaune

pour indiquer que les fonds ont été virés dans ce compte.

Le compte cible sélectionné doit être dans la même devise que le compte d'origine.

Si vous devez virer les fonds dans un compte d'une autre devise, cliquez sur Annuler, sélectionnez

Télévirements et virements dans la barre de menus de droite, puis sélectionnez Virement intercomptes – Mêmes devises dans le menu des télévirements et virements de compte.

Étape 3 : Les Détails du virement doivent être entrés dans les champs, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les champs obligatoires.

1. Entrez le montant du virement.



3. Le numéro de référence est un numéro de référence RBC généré par le système qui ne peut être modifié ou supprimé. Il sert à faire le suivi de la demande de virement durant le traitement.

4. Entrez tout commentaire du compte d'origine ou du compte cible que vous voulez voir figurer sur le relevé de compte.


Étape 4 : La date de valeur estimative à laquelle le virement prend effet s'affiche. Vérifiez que la date est exacte, puis cliquez sur Continuer.

Étape 5 : Les notes sur le processus peuvent servir à fournir des renseignements supplémentaires sur cette opération à un approbateur ou un administrateur. Il s'agit d'une étape facultative. Comme l'information que vous entrez peut être consultée par n'importe quel utilisateur dans le processus d'approbation, n'indiquez pas les codes de comptes, mots de passe ou autres renseignements financiers confidentiels. Vérifiez que l'information et appropriée et exacte, puis cliquez sur Continuer.


Étape 6 : La confirmation de vos instructions est la dernière étape de votre demande d'opération de virement de compte.

1. Examinez les détails de l'opération affichés ici pour confirmer que tout est exact. 2. Si vous devez corriger des détails d'un virement, vous pouvez utiliser les liens à gauche pour

revenir à une étape précise. 3. Après avoir vérifié que tous les détails du virement sont exacts, cliquez sur le bouton

Terminer.

4. Vous recevrez un message confirmant que votre demande de virement de compte a été transmise au système de processus établi par votre entreprise .


5. Le numéro de référence et les détails de votre opération seront accessibles en cliquant sur lelien du client Demandes en cours situé dans la barre de menus de droite.

6. Cliquez sur Fermer pour quitter.7. Pour visualiser ou vérifier l'état de votre opération, cliquez sur Demandes en cours dans la

barre de menus de droit, puis sur Mon travail.


7. Virement intercomptes – Devises différentes

1. Sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite.2. À l'écran suivant, sélectionnez Virement intercomptes – Devises différentes dans le menu des

télévirements et virements.3. Ensuite, suivez chaque étape indiquée à l'écran.4. Il y a six étapes au total, tel qu'il est indiqué dans le coin gauche de chaque écran.5. Cliquez sur Continuer à la fin de chaque étape pour passer à l'écran suivant.

Étape 1 : Sélectionnez le compte d'origine à partir de la liste affichée. Le compte sera souligné en jaune pour indiquer que le virement a été effectué à partir de ce compte. Vous pouvez sélectionner un compte de devises étrangères ou un compte RBC Banque Royale en CAD ou en USD.

Le compte d'origine sélectionné doit être dans une devise différente de celle du compte cible sélectionné (celui vers lequel vous virez les fonds).

Si vous devez virer les fonds dans un compte d'une même devise, cliquez sur Annuler, sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite, puis sélectionnez Virement intercomptes – Mêmes devises dans le menu des télévirements et de virements de compte.

Étape 2 : Sélectionnez un compte cible à partir de la liste affichée. Le compte sera souligné en jaune pour indiquer que les fonds ont été virés dans ce compte.

Le compte cible sélectionné doit être dans une devise différente de celle du compte d'origine sélectionné.

Le compte source ou le compte d'origine doivent être en devises étrangères. Il n'est pas possible de virer les fonds uniquement entre vos comptes RBC Banque Royale en CAD et en USD.

Si vous devez virer les fonds dans un compte d'une même devise, cliquez sur Annuler, sélectionnez Télévirements et virements dans la barre de menus de droite, puis sélectionnez Virement intercomptes – Mêmes devises dans le menu des télévirements et de virements de compte.


Étape 3 : Les Détails du virement doivent être entrés dans les champs, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les obligatoires.

1. Entrez le montant du virement.2. Utilisez le menu déroulant Devise pour sélectionner la devise du compte cible.

Comme il s'agit d'une demande Virement intercomptes – Devises différentes, la devise ducompte différera de celle du compte d'origine. Vous devez établir une opération sur devisesdans RBCDX et entrer le(s) numéro(s) de contrat de l'opération de change. Les numéros decontrat de l'opération de change sont obligatoires.Si vous n'êtes pas encore inscrit à RBCDX, vous devez appeler le Centre d'affairesinternationales RBC qui sert votre entreprise.

3. Entrez le(s) numéro(s) de contrat de l'opération de change généré(s).4. Utilisez le menu déroulant Priorité pour sélectionner un traitement à priorité faible, moyenne

ou élevée. Il sert à votre traitement interne et il ne sera pas pris en compte au moment de latransmission de l'opération à RBC.

5. Le numéro de référence est un numéro de référence RBC généré par le système qui ne peutêtre modifié ou supprimé. Il sert à faire le suivi de la demande de virement durant letraitement.

6. Entrez tout commentaire du compte d'origine ou du compte cible que vous voulez voirfigurer sur le relevé de compte (par exemple, « virement mensuel »).



Étape 4 : La date de valeur estimative indique le moment de l'entrée en vigueur du virement. Vérifiez que la date est exacte, puis cliquez sur Continuer.

Étape 5 : Les notes sur le processus peuvent servir à fournir des renseignements supplémentaires sur cette opération à un approbateur ou un administrateur. Il s'agit d'une étape facultative. Comme l'information que vous entrez peut être consultée par n'importe quel utilisateur dans le

processus d'approbation, n'indiquez pas les codes de comptes, mots de passe ou autres renseignements financiers confidentiels.



Étape 6 : La confirmation de vos instructions est la dernière étape de votre demande de virement de compte.

1. Examinez les détails de l'opération affichés ici pour confirmer que tout est exact. 2. Si vous devez corriger des détails d'un virement, vous pouvez utiliser les liens à gauche pour

revenir à une étape précise. 3. Après avoir vérifié que tous les détails du virement sont exacts, cliquez sur le bouton

Terminer. Vous recevrez un message confirmant que votre demande d'opération a été transmise au système de processus établi par votre entreprise . Le numéro de référence et les détails de votre opération seront accessibles en cliquant sur le lien du client Demandes en cours situé dans la barre de menus de droite. 4. Cliquez sur Fermer pour quitter.


8. Gérer les modèles de télévirement 1. Sélectionnez l'option relative aux modèles de télévirement dans la barre de menus de droite. 2. Pour rechercher et sélectionner un modèle de télévirement :

a. Cliquez sur le menu déroulant Filtre et sélectionnez Nom. b. Utilisez le champ des noms similaires pour entrer vos mots-clés de recherche, puis cliquez sur

Rechercher. c. Tous les noms de modèles qui correspondent à vos mots clés s'affichent dans la grille.

CONSEIL : Vous pouvez visualiser une liste complète de tous les modèles si vous sélectionnez Aucun dans le menu déroulant Filtre et cliquez sur Rechercher.

3. Cliquez sur un modèle pour le sélectionner dans la liste affichée. 4. À partir de cet écran, vous pouvez modifier le nom ou supprimer le modèle. 5. Les noms des bénéficiaires pour lesquels des modèles existent sont indiqués sous la liste de

modèles. 6. À cet écran, vous pouvez créer un nouveau modèle pour ce bénéficiaire, consulter les détails du

bénéficiaire ou supprimer le bénéficiaire.

Changer le nom Pour modifier le nom du modèle : 1. Cliquez sur le lien de modification de nom du modèle sélectionné. 2. Lorsque l'écran suivant s'affiche, entrez un nouveau nom dans le champ de la colonne Modèle. 3. Pour terminer la modification de nom du modèle, cliquez sur le lien pour sauvegarder dans la

colonne Modifier. 4. Pour terminer sans modifier le nom, cliquez sur le lien Annuler dans la colonne Modifier. Supprimer un modèle Pour supprimer le modèle : 1. Cliquez sur le lien de modification de nom du modèle sélectionné. 2. Lorsque l'alerte Windows s'affiche, cliquez sur OK pour supprimer le modèle et l'enlever de la

liste. 3. Cliquez sur Annuler pour quitter sans supprimer le modèle.


Créer un modèle Pour créer un nouveau modèle :

1. Cliquez sur le lien Créer dans la colonne Modèle située à côté du nom du bénéficiaire dans la

moitié inférieure de l'écran. 2. Lorsque l'écran suivant s'affiche, entrez le nouveau nom de modèle et la description du modèle

dans les champs, tel qu'il est indiqué. Les astérisques rouges (*) indiquent les champs obligatoires. 3. Si vous souhaitez choisir un autre compte de débit pour les virements qui seront faits à partir d'un

nouveau modèle, cliquez sur le menu déroulant du compte pour sélectionner un autre compte. 4. Cliquez sur Soumettre pour sauvegarder le nouveau modèle ou sur Annuler pour le fermer sans le

sauvegarder.

Afficher les détails du bénéficiaire Pour afficher les détails du bénéficiaire : 1. Cliquez sur le lien Créer dans la colonne Modèle située à côté du nom du bénéficiaire dans la

moitié inférieure de l'écran. 2. L'écran suivant s'affiche avec les détails du bénéficiaire.


Supprimer un bénéficiaire Pour supprimer un bénéficiaire : 1. Cliquez sur le lien Supprimer dans la colonne Modifier située à côté du nom du bénéficiaire dans

la moitié inférieure de l'écran. 2. Cliquez sur le lien de Supprimer du bénéficiaire sélectionné. 3. Lorsque l'alerte Windows s'affiche, cliquez sur OK pour supprimer le bénéficiaire et l'enlever de la

liste. 4. Cliquez sur Annuler pour quitter sans supprimer le modèle.


9. Demandes en cours – Le processus d'approbation Approuver ou rejeter des opérations Si vous êtes un approbateur d'opération, vous devez accéder à votre boîte de réception du processus pour voir les demandes d'opération en attente d'approbation. 1. Sélectionnez Demandes en cours dans la barre de menus de droite.

Dans la colonne des opérations, sélectionnez l'opération que vous voulez consulter.


Les demandes d'opérations sont affichées avec les champs suivants :

Date de début : La date et l'heure de création de la demande. Processus : Les règles d'approbation de l'opération. Priorité : Le niveau de priorité interne attribué par l'initiateur de l'opération. Verrouillé par : Indique qu'un approbateur examine la demande d'opération. Elle peut être

consultée si elle est verrouillée, mais les boutons Approuver et Refuser seront désactivés.

Détenu par : Non applicable. Initié par : L'utilisateur qui a initié la demande d'opération. Nom de l’étape : L'étape actuelle de la demande d'opération dans le processus. Catégorie : La nature de la demande d'opération. Aperçu : Un bref sommaire des détails de la demande d'opération. Détails : Les détails complets de la demande d'opération sont accessibles en cliquant

sur Afficher. 2. Cliquez sur Afficher pour les demandes d'opération que vous souhaitez approuver.


1. Entrez votre mot de passe et le numéro inscrit sur votre jeton.2. Pour approuver l'opération, cliquez sur Approuver. Elle disparaîtra de l'écran et s'affichera dans

le processus de l'initiateur en tant qu'opération approuvée.3. Pour refuser l’opération, sélectionnez Refuser. Vous n'avez pas besoin d'entrer votre mot de passe

et le numéro inscrit sur votre jeton.4. À l'écran suivant, entrez les motifs de rejet et/ou les directives de modification.

Pour la retourner à l'initiateur des changements, cliquez sur l'option de refus pourmodification. La demande sera réacheminée vers le processus de l'initiateur, accompagnée de vos motifs de rejet et/ou de vos directives de modification. L'initiateur peut modifier la demande d'opération et la soumettre de nouveau pour approbation.

Pour refuser complètement la demande d'opération, cliquez sur l'option de rejet complet. La demande sera réacheminée vers le processus de l'initiateur, accompagnée des motifs du refus.


Modifier les opérations Si vous êtes un initiateur de l'opération, vous devez accéder à votre boîte de réception de processus pour voir les demandes d'opérations que vous avez transmises aux fins d'approbation : CONSEIL : Seules les opérations qui ont été refusées pour modification peuvent être modifiées. 1. Sélectionnez Demandes en cours dans la barre de menus de droite.

Les demandes d'opérations sont affichées avec les champs suivants :

Date de soumission :La date et l'heure de soumission de la demande. Priorité : Le niveau de priorité interne attribué par l'initiateur de l'opération. Client : L'utilisateur qui a transmis la demande. Montant : Le montant de l'opération. Devise : La devise de l'opération. Type : La nature de la demande d'opération. État : L'étape actuelle de la demande d'opération dans le processus. Processus : Détails complets de la progression du processus de la demande, accessibles

en cliquant sur Afficher. Opération : Les détails complets de la demande d'opération sont accessibles en cliquant

sur Afficher. 3. Cliquez sur l'option Afficher de la colonne Processus pour visualiser la progression du processus

de la demande d'opération.


5. Examinez la progression du processus et notez le motif du refus.

6. Cliquez sur Précédent pour revenir à Mes opérations.7. Si l'opération a été refusée pour modification, cliquez sur Précédent pour revenir à Mes

opérations.8. Cliquez sur l'option Afficher de la colonne Opération pour consulter les détails de la demande

d'opération.

9. Cliquez sur Modifier pour apporter des modifications et soumettre la demande aux finsd'approbation. Vous serez ramené vers le processus de télévirement, qui sera préchargé avecl'information du virement à corriger. Apportez les changements requis et soumettez le virement denouveau.


10. Relevés

Visualiser les relevés

Les utilisateurs autorisés peuvent visualiser les rapports de Compte en devise étrangère en ligne.

Pour accéder aux relevés à visualiser : 1. Sélectionnez Relevés dans la barre de menus de droite.2. L'écran Centre des relevés affiche les opérations et les critères de recherche.3. Vous pouvez choisir les modes de recherche de relevés suivants : Recherche par montant,

Recherche par date de soumission ou Recherche par numéro de suivi.

Recherche par montant

Pour rechercher par montant : 1. Cliquez sur Recherche par montant dans le Centre des relevés.2. Dans le menu déroulant, sélectionnez la catégorie de relevé.3. Dans le menu déroulant, sélectionnez le nom du relevé (dans cet exemple, il s'agit d'une recherche

par montant).4. Entrez le montant de votre recherche.5. Dans le menu déroulant, sélectionnez le type d'opération.6. Cliquez sur le bouton Exécuter le relevé pour générer le relevé.

Recherche par date de soumission Pour faire une recherche par date de soumission : 1. Cliquez sur Recherche par date de soumission dans le Centre des relevés.2. Dans le menu déroulant, sélectionnez la catégorie de relevé.3. Dans le menu déroulant, sélectionnez le nom du relevé (dans cet exemple, il s'agit d'une recherche

par date de soumission).4. Entrez la date de soumission pour votre recherche.


5. Dans le menu déroulant, sélectionnez le type d'opération.6. Cliquez sur le bouton Exécuter le relevé pour générer le relevé.

Recherche par numéro de suivi :

Pour faire une recherche par numéro de suivi : 1. Cliquez sur Recherche par numéro de suivi dans le Centre des relevés.2. Dans le menu déroulant, sélectionnez la catégorie de relevé.3. Dans le menu déroulant, sélectionnez le nom du relevé (dans cet exemple, il s'agit d'une recherche

par numéro de suivi).4. Entrez le numéro de suivi pour votre recherche.5. Dans le menu déroulant, sélectionnez le type d'opération.6. Cliquez sur le bouton Exécuter le relevé pour générer le relevé.

Télécharger les relevés dans un autre format (Excel, CSV, XML)


1. Après avoir généré le relevé, utilisez le menu déroulant Sélectionnez un format pour cliquer sur le format voulu.

2. Cliquez sur le bouton de téléchargement.

3. Lorsque la boîte de téléchargement du fichier apparaît, vous pouvez ouvrir le relevé ou le sauvegarder. 4. Vous pouvez imprimer le relevé à partir de votre ordinateur une fois que vous l'avez ouvert ou sauvegardé.


11. Relevé de compte

Les utilisateurs autorisés peuvent visualiser, sauvegarder et imprimer les relevés de comptes en devises étrangères.

1. Sélectionnez Relevés dans la barre de menus de droite.2. Pour rechercher ou sélectionner un relevé de compte, entrez vos critères de recherche dans les

trois champs affichés à l'écran. L'astérisque rouge (*) indique qu'il s'agit d'un champ obligatoire.

3. La date courante s'affiche dans les champs Du (date) et Au (date). Utilisez les calendriers pourentrer les dates Du et Au des relevés que vous souhaitez rechercher.

4. Sélectionnez un compte pour la recherche de relevé dans le menu déroulant.5. Vérifiez que vos critères sont exacts, puis cliquez sur Rechercher.6. Pour vider les champs et lancer une nouvelle recherche, cliquez sur Réinitialiser.

7. Tous les relevés liés à vos critères de recherches seront classés sous les critères de recherche.11. Pour sélectionner un relevé de compte, cliquez sur Sélectionner.12. Cliquez sur Afficher le relevé pour visualiser le relevé que vous avez sélectionné.8. Lorsque la boîte de téléchargement du fichier apparaît, vous pouvez ouvrir le relevé ou le

sauvegarder.9. Vous pouvez imprimer le relevé à partir de votre ordinateur une fois que vous l'avez ouvert ou

sauvegardé.




12. Relevé des frais

Les utilisateurs autorisés peuvent visualiser, sauvegarder et imprimer les relevés des frais de comptes en devises étrangères. Ce relevé contient les frais affichés sur votre relevé de l'activité du client.

1. Sélectionnez Relevés des frais dans la barre de menus de droite.

2. Pour rechercher ou sélectionner un relevé des frais, entrez vos critères de recherche dans lesdeux champs affichés à l'écran. L'astérisque rouge (*) indique qu'il s'agit d'un champ obligatoire.

3. La date courante s'affiche dans les champs Du (date) et Au (date). Utilisez les calendriers pourentrer les dates Du et Au des relevés des frais que vous souhaitez rechercher.

4. Vérifiez que vos critères sont exacts, puis cliquez sur Rechercher.5. Pour vider les champs et lancer une nouvelle recherche, cliquez sur Réinitialiser.6. Tous les relevés liés à vos critères de recherche seront classés sous les critères de recherche.

7. Pour sélectionner un relevé des frais, cliquez sur Sélectionner.8. Cliquez sur Afficher le relevé pour visualiser le relevé que vous avez sélectionné.9. Lorsque la boîte de téléchargement du fichier apparaît, vous pouvez ouvrir le relevé ou le

sauvegarder.10. Vous pouvez imprimer le relevé des frais à partir de votre ordinateur une fois que vous l'avez

ouvert ou sauvegardé.



13. Fermer la session du Compte en devise étrangère en ligne Pour fermer la session du Compte en devise étrangère en ligne : 1. Cliquez sur Fermer la session dans le coin supérieur droit de votre écran. 2. Cliquez sur le bouton Fermer le navigateur.


Glossaire

Approbateur de l'opération : Un utilisateur qui est autorisé à approuver des demandes d'opérations dans le Compte en devise étrangère en ligne. Même si un utilisateur peut établir un initiateur de l'opération et un approbateur de l'opération, cette

personne ne peut pas entrer et approuver les mêmes opérations, sauf s'il y a été expressément autorisé dans son profil au moment de l'inscription.

Approbateur : Voir Approbateur de l'opération.

Banque bénéficiaire : Une banque qui vire les fonds d'un télévirement en devises étrangères vers le bénéficiaire du télévirement.

Banque intermédiaire : Une banque qui aide à traiter un virement de fonds en devises étrangères.

Boîte de réception du processus : Une boîte de réception qui répertorie le processus des demandes d'opérations. La boîte de réception de l'approbateur contient les demandes en attente d'approbation. La boîte de réception de l'initiateur contient les demandes d'opérations qui ont été approuvées,

rejetées pour modification ou complètement rejetées.

Contrat de l'opération de change : Un engagement à acheter ou à vendre un montant spécifié de devises étrangères à un taux de change donné à une date fixe.

Date de valeur estimée : La date estimée pour le traitement d'une opération dans le cycle de compensation de la banque.

Date de valeur : La date de l'opération correspond au cycle de compensation de la banque.

Initiateur de l'opération : Un utilisateur qui est autorisé à créer des demandes d'opérations dans le Compte en devise étrangère en ligne. Même si un utilisateur peut établir un initiateur de l'opération et un approbateur de l'opération, cette


Initiateur : Voir Initiateur de l'opération.

Jeton : Voir jeton RSA SecurID.


Jeton RSA SecurID : Le jeton RSA SecurID est un dispositif comprenant un afficheur numérique à cristaux liquides qui présente une séquence unique et ponctuelle de numéros qui changent toutes les 60 secondes. Chaque utilisateur reçoit un jeton différent comprenant une séquence numérique unique qui lui est propre.

Numéro du contrat de l'opération de change : Un numéro de référence généré par RBC lorsqu'un contrat de l'opération de change est établi.

Processus d'approbation : Il s'agit du processus d'approbation des opérations que votre entreprise a établies dans le Compte en devise étrangère en ligne. Les utilisateurs peuvent être autorisés à initier et à approuver les opérations, en établissant un

processus d'approbation conforme aux politiques et besoins de votre entreprise.

Processus : Voir Processus d'approbation.

Référence interne : Un numéro de référence RBC généré par le système qui ne peut être modifié ou supprimé. Il sert à faire le suivi de la demande d'opération durant le traitement.

Utilisateur : Un utilisateur est une personne qui est inscrite au service Compte en devise étrangère en ligne de votre entreprise. Les utilisateurs autorisés à créer des demandes d'opérations dans le Compte en devise étrangère en

ligne sont les initiateurs de l'opération. Les utilisateurs autorisés à approuver des demandes d'opérations dans le Compte en devise

étrangère en ligne sont les approbateurs de l'opération. Même si un utilisateur peut établir un initiateur de l'opération et un approbateur de l'opération, cette



Exigences techniques

Pour accéder à votre Compte en devise étrangère en ligne, vous devez configurer votre ordinateur en respectant les exigences de système suivantes :

Système d'exploitation Windows 7 ou supérieur

CONSEIL : Le Compte en devise étrangère en ligne ne prend pas en charge les systèmes d'exploitation Linux, Mac OSX et UNIX.

Navigateur Web Microsoft Internet Explorer 11 ou supérieur

Pour connaître la version que vous utilisez, cliquez sur « Aide » et ensuite sur « À propos de Internet Explorer » dans la barre d'outils de votre navigateur.

CONSEIL : Le Compte en devise étrangère en ligne ne prend pas en charge les systèmes d'exploitation Safari, Google Chrome et Mozilla Firefox.

Modules externes de navigation Adobe Acrobat® Reader™ V4.0 ou supérieur (Peut être téléchargé sans frais de

http://www.adobe.com/products/acrobat/readstep2.html).

Connexion Internet Accès Internet à haute vitesse

Écran

Moniteur super VGA avec résolution de 1024 x 768 ou plus


http://www.adobe.com/products/acrobat/readstep2.html


Personnes‐ressources

Cliquez sur le lien Pour nous joindre situé dans le coin supérieur droit de la page sommaire afin d'afficher les coordonnées de l'aide relative à la réinitialisation du mot de passe, la navigation et la progression des opérations.

mc Marques de commerce de la Banque Royale du Canada. ® Marque déposée de la Banque Royale du Canada. SecurID - Marque déposée de RSA Security Inc. Toutes les autres marques déposées et/ou les marques de commerce appartiennent à leurs propriétaires respectifs.

Documents

Compte en devise étrangère en ligne - RBC Banque Royale · 2017. 4. 18. · Compte en devise étrangère en ligne. Votre entreprise peut personnaliser le Compte en devise étrangère