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Plan de proyecto Caso practico
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CONFERENCIA MIPYMES
PLAN DE NEGOCIO:CONSTRUYENDO UNA VISIÓN
ESTRATEGICA PARA MI EMPRESA
Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Un negocio MIPYME habitualmente tiene dos
orígenes:
a) Habilidades específicas de su fundador, o
b) Aprovechar una oportunidad existente en un
momento dado.
“No se trata de producir bien o con calidad ni a un
costo reducido, sino que lo que de verdad importa es
acertar en los gustos, necesidades y deseos del
mercado”.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Perspectiva
Más del 85% de las empresas que componen el tejido
empresarial en casi todos los países del mundo, son
familiares.
La mayor generación de puestos de trabajo presente y
futura está en manos de las empresas familiares.
Cerca del 90% de la población de cualquier país se
relaciona habitualmente como proveedor o cliente de
alguna empresa familiar.
La estadística dice que más del 70% de las empresas
familiares declaran la necesidad de sentar las bases de
la relación familia-empresa de los propietarios actuales y
futuros.
Justificación
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
La ignorancia y el deseo de copiar lo que hacen los
demás conduce a situaciones que en lugar de mejorar
la empresa ponen en peligro su supervivencia.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
….. Justificación
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Estudios realizados en empresas familiares alrededor del
mundo entre 1924 y 1984 arrojaron los siguientes resultados:
→ El 80% dejaron de existir.
→ El 20% sobrevivieron con el mismo nombre. De las
cuales el:
☼ 5% fueron vendidas.
☼ 2% no están en manos de familiares.
☼ 13% pertenecen a la misma familia que el
año 1924. De estos:
○ El 3% creció notablemente.
○ El 3% no creció.
○ El 7% declinó en varios sentidos.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
….. Justificación
EMPRESA FAMILIAR EMPRESA CONVENCIONAL=
Empirismo, Familia y Valores Personales
Dirección estratégica y entidad independiente
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
EMPRESA FAMILIAR CRÍTICA:
Es aquella en donde no existe una dirección estratégica ni una confianza externa ni familiar; su confianza es negativa, así como su dirección estratégica. Tienen desempeño negativo y muy probablemente en lo familiar también. No hay unidad ni compromiso por parte de la familia con la empresa, y al no tener un desempeño económico positivo ni una unidad y compromiso suficiente, generan un ciclo vicioso cada vez más negativo.
Representan el 30% de las empresas familiares.
TIPOS DE EMPRESA FAMILIAR
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
EMPRESA FAMILIAR ASTUTA:
Estas empresas presentan una dirección estratégica positiva bastante fuerte. Usualmente son empresas que se han internacionalizado y que han logrado pasar a la segunda y tercera generación. Sin embargo, su confianza familiar deja mucho que desear, transmitiéndose en la desconfianza hacia externos, dando como resultado una confianza negativa. Estas empresas familiares suelen tener un desempeño económico eficiente, pero su desempeño como familia no es igual, generándose conflictos y división de intereses.
Representan el 18% de las empresas familiares.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
….. Tipos de empresa familiar
EMPRESA FAMILIAR INGENUA:
En esta empresa existe una confianza familiar y en externos, pero no tienen una dirección estratégica adecuada; trabajan con la estrategia implementada hace 30 años, en una economía cerrada. No existe una diferencia marcada entre la estrategia que se desarrollaba hace 30 años y la que se implementa actualmente.
Son empresas que no son rentables, tienen un mal desempeño económico, no se genera valor agregado desde hace muchos años, pero se mantienen porque a sus miembros sólo les interesa que la empresa les aporte el día a día, sin exigir mayor rentabilidad. Las empresas familiares ingenuas no tienen sistemas de control adecuados. A través del tiempo empiezan a tornarse críticas debido a su desorden estratégico y a la falta de confianza de los hijos en las capacidades directivas del padre. Son empresas con una confianza positiva y una dirección estratégica negativa.
Representan el 34% de las empresas familiares.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
….. Tipos de empresa familiar
EMPRESA FAMILIAR IDEAL:
Son realmente las que pueden firmar un Protocolo Familiar, porque tienen una buena confianza familiar y externa y una dirección estratégica adecuada que les permite tener una buena rentabilidad. Tanto su desempeño económico como familiar son positivos.
Representan el 18% de las empresas familiares.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
….. Tipos de empresa familiar
CONCLUSIÓN:
Tasa de mortalidad de las empresas familiares:
70% (aproximadamente)
Sumatoria empresas familiares Ingenuas y Críticas:
Ingenuas: 34%
Críticas: 30%
Total: 64%
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
….. Tipos de empresa familiar
MATRIZ DE LA EMPRESA FAMILIAR
Confianza Estrategia Resultados Control
CRITICA - - - -
ASTUTA - + + -
INGENUA + - - -
IDEAL + + + +
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
1. Una idea viable,
2. Un emprendedor con el perfil adecuado
3. Un Plan de Negocios
PARA INICIAR UNA EMPRESA
SE REQUIERE:
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
1. Emprendedor,
2. Directivo, y
3. Técnico
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Por lo tanto, quién desee ser
empresario debe ser tres personas a
la vez:
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
VISION
REALIDAD
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
“Es más importante la imaginación que el conocimiento” – Albert Einstein
Visión: ¿A dónde queremos llegar?
“En los próximos 20 años habrá un computador
en cada casa… y yo estaré allí” – Bill Gates
El Arte de ver lo que otros no ven
“Yo veo Torres Comerciales donde otros ven
potreros” – Donald Trump
¿Tiene usted Visión y claridad
sobre su Futuro?
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
PENSAMIENTO ESTRATÉGICO
PLAN ESTRATÉGICO
PLAN DE NEGOCIOS
PLANES OPERATIVOS
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
“El proceso de planificación, tanto de corto como de largo plazo, es el
componente más crítico de todo el sistema empresarial. Constituye la base y
el vínculo para los demás elementos, pues es a través del proceso de
planificación que determinamos lo que vamos a hacer, cómo lo vamos a hacer y
quién lo va a hacer. Funciona como el centro del cerebro de una organización y,
como tal, razona y comunica”.
IDEA
MERCADEO
ORGANIZACIÓNFINANZAS
TECNICO
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
EL PLAN DE NEGOCIOS
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Caso hipotético creado para MIPYMES por pasantes de la
Asignatura Toma de Decisiones Gerenciales de la carrera de
Administración de Empresas de la Universidad Centroamericana
José Simeón Cañas, UCA
San Salvador, Octubre 2010
NOMBRE DEL PLAN
PANADERIA “EL HORNO CALIENTE”
AUTOR: PABLO ERNESTO NAVARRETE
TEL. 7899-6692
e-mail: [email protected]
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
I. Proyecto y
Objetivos
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
A. La Idea (Cual es la idea del negocio)
La Panadería El Horno Caliente, se
proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan popular
y otros productos derivados de la harina de
trigo para la zona de Santa Tecla.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
B. ¿Por qué? (Como surgió la idea,
porque crees en la idea).
El pan de batalla y los productos
derivados de la harina, debido a la crisis
económica, al alza general de precios,
seguirá siendo un producto con una
demanda creciente.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
C. Los Promotores (Los que tuvieron la idea y la llevaran a cabo).
Los dos promotores son:
El señor José Flores Peña, Contador
General, ex contador de Panadería La
Tecleña, con 15 años de experiencia
especifica en el sector panificador.
La señorita Maria Flores Miranda, egresada
de la carrera de Ingeniería Industrial de la
Universidad Centroamericana, UCA
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
D. Misión (¿Que quieres que sea tu
empresa ahora?, tu reto alcanzable).
Proveer pan popular, pan especial de
alta calidad y pasteles económicos. Y
ser la mejor panadería-pastelería de la
Ciudad de Santa Tecla.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
E. Objetivos
Ser la panadería líder de la zona de
Santa Tecla y alrededores
Procesar cada día 3 qq de harina
durante el primer año
Procesar cada día 6 qq de harina
durante el segundo año.
Durante los primeros tres años,
producir unicamente pan popular,
pan especial y pasteles económicos.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
II. Producto y
Mercadeo
A. PRODUCTO: VISIÓN GENERAL (Clara
descripción de los productos y servicios en los que se
basa el negocio).
El pan popular es el alimento de primera
necesidad en la canasta familiar del
Tecleño en general y de las mayorías de la
población en particular, básicamente para
las horas del desayuno y la cena.
El pan especial por los estudios realizados
en la zona, tiene consumo importante por
las tardes.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
A.- PRODUCTO: VISIÓN GENERAL (Clara
descripción de los productos y servicios en los que se
basa el negocio).
Los Pasteles Económicos tienen una alta
demanda durante algunas de las fechas
festivas, cumpleaños y celebraciones
particulares y grupales, tanto en los
hogares como en oficinas y escuelas de
la zona.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
B.- EL CLIENTE (El cliente primordial de tu negocio)
Los potenciales clientes son:
Los hogares de la zona
Los estudiantes de escuelas y colegios
de la zona
Las amas de casa
Los empleados de oficinas
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
C. EL MERCADO POTENCIAL (Los clientes
primordiales)
Las familias del Centro de Santa
Tecla y Colonias y poblados
aledaños como Lourdes y el Puerto
de La Libertad
Los consumidores de los
alrededores que pasan por la Av.
Manuel Gallardo
Los estudiantes de los Colegios y
Escuelas de la zona
Las tiendas barriales de la zona y
alrededores.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
III. Competitividad
A. COMPETENCIA (Describir la competencia en
relación al mercado)
Panadería El Rosario
Panadería La Tecleña
Pan Génesis
Siete Panaderías Artesanales de la
zona
Panadería Tin (Paseo El Carmen)
La Holandesa
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
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B. PRINCIPALES COMPETIDORES.
Panadería Tecleña
Panadería El Rosarios
La Holandesa
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
C. ANÁLISIS COMPARATIVO.(Compara los
principales competidores, reflejando sus puntos débiles y
fuertes).
COMPETIDORES DEBILIDADES FORTALEZAS
Panaderia Tecleña Produce pan de batalla en baja escala 7 años en la zona Reposteria de Calidad
Panaderia El Rosario Tecnología antigua, producción limitada Abastece al 40% de las tiendas
La Holandesa Ubicación alejada Pasteles gourmet y económicos baratos
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
D. COMPETITIVIDAD (Cuadro comparativo sobre
los puntos más débiles de tu competencia en relación a
tu negocio).
EMPRESA LA COMPETENCIA NOSOTROS
Panaderia Tecleña Produce pan de batalla en baja escala Alta importancia a la producción de pan de batalla
Capta clientes que van al norte Captamos clientes que val al norte y vienen del oeste
No tiene moviles de distribución Contamos con camioneta para distribucion
Panaderia El Rosario Tecnologia antigua, produccion limitada Tecnologia de punta
Camioneta antigua para de distribución Camioneta a gas nueva para de distribución
Venta movil en bicicarros
La Holandesa A una cuadra de la concurrencia de clientes Al frente de la universidad y colegios
Las salteñas las mandan para hornear de su centralProducimos y horneamos en el mismo lugar
Venta en puest os fijos Venta movil en bicicarros
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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IV. Plan de Marketing
A. F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas, Oportunidades,
Debilidades y Amenazas)
FORTALEZAS DEBILIDADES
Personal con experiencia Empresa nueva
Tecnología de Punta Fidelidad a la tienda de barrio
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribución
OPORTUNIDADES AMENAZAS
Crecimiento de la demanda Aparición de nuevos competidores
Falta de competencia de cal idad La competencia puede bajar los precios
Requerimiento del mercado de nuevas de las sal teñas
al ternativas con los sabores de las sal teñas
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
B. POLÍTICA DE PRODUCTO, POLÍTICA DE SERVICIO
Y ATENCIÓN AL CLIENTE (Como vas a presentar tu producto ó
servicio y como piensa atender a los clientes)
El pan popular y los panes especiales estarán en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se hará entrega del pan popular, en especial a las
tiendas de la Ciudad a primera hora de la mañana y a
las cuatro de la tarde.
Los pasteles económicos se venderan en el área de
pastelería de la empresa, ofreciendo gaseosas y
accesorios como velas, figuras y números en dulce.
Adicionalmente se instalaran cuatro puestos móviles de
venta para ubicarlos estratégicamente a la salida de las
escuelas y colegios
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
C. POLÍTICA DE PRECIOS, PROMOCIONES Y
DESCUENTOS (Como piensa vender los productos y
que tipos de ofertas piensa realizar).
El precio del pan de batalla será de
$0.25 centavos la unidad. El especial
$0.50 cts y otros con harinas especiales
$1.00. Los pasteles económicos
oscilarán entre $5.00 y $12.00 la unidad
A las panaderias fuera del vendaje por
cada $15.00 de compra se les
bonificara con dos panes.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
D. PUBLICIDAD (Que tipo de medios piensa utilizar para vender su producto ó servicio)
Volantes
Pasacalles
Radio
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E. PLAN DE ACCIONES DE MARKETING (Explica en un cuadro como piensas realizar la
publicidad y promoción de tu producto ó servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN DÓLARES
PUBLICIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL
VOLANTES
Costo 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
PASACALLES
Costo 300 300 100 100 100 100 100 100 1200
RADIO
Costo 700 700 700 700 700 3500
TOTAL COSTO 1150 1150 150 150 950 250 250 850 150 250 950 250 6500
Conferencia: Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
V. Plan de Ventas
A. ESTRATEGIA DE VENTAS (Describe como piensas
vender tu producto, directamente ó mediante un
intermediario ó repartidor).
Ventas en el local de la Panadería-
Pastelería.
Ventas en camión repartidor a las
panaderías.
Ventas en bicicletas con
comisionistas
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
B. LA FUERZA DE VENTAS (O EQUIPO DE
VENTAS) (Incluye aquí si tienes, las personas que
dirigirán las ventas).
Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
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C. CONDICIONES DE VENTA (Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto).
Por la naturaleza del producto, las
ventas son al contado.
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
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D. PLAN DE VENTAS ANUAL. Explica cuanto
piensas vender en un año).
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
PLAN DE VENTAS PRIMER AÑO
CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL %
PAN POPULAR 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 249600 29.22
PAN ESPECIAL 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 292500 34.25
PASTELES 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 36.53
TOTAL 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 854100 100.00
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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VI. Recursos Humanos
A. ORGANIGRAMA (Explica mediante un organigrama como piensas manejar a tu personal)
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
B. PLANILLA DE SUELDOS (Explica cómo y
cuánto piensas pagar a tu personal)
PLANILLA
MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE
CARGO CANTIDAD BASICO H BASICO 10% 3.71% 16.66% TOTAL
ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911
VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129
CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304
JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 200 74 333 2607
PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911
TOTAL 11400 1140 423 1899 14862
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
VII. Aspectos legales
y societarios
A. LA EMPRESA (Definir el tipo de la empresa: unipersonal sociedad o tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad
Limitada 50% José Flores Peña,
50% Maria Flores Miranda.
Capital Social $100.000
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B. LICENCIAS Y DERECHOS (OPCIONAL) Si la actividad de la empresa requiere licencias o derechos de marca.
Licencias de funcionamiento
Registros respectivos
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C. OBLIGACIONES LEGALES (OPCIONAL) Breve explicación de las obligaciones legales en general que tendrá la empresa
OPCIONAL
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D. PERMISOS Y LIMITACIONES (OPCIONAL).Incluye los permisos que deberás obtener para el funcionamiento de tu negocio
Certificados de salud para la
manipulacion de alimentos para
los panaderos y vendedoras
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Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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VIII. Plan de
Inversiones y
Financiamiento
A. PLAN DE INVERSIONES EN
MAQUINARIA, EQUIPO,VEHICULOS.
REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOSEN DÓLARES
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTALVIDA UTIL COFICIENTE
1 HORNO PROGAS 35,000 8 12.50%
1 DIVISORA PROGAS 7,700 8 12.50%
1 AMASADORA MET VISA 49,000 8 12.50%
30 BANDEJAS PRO GAS 8,820 8 12.50%
1 MESA PROGAS 2,000 8 12.50%
PARCIAL MAQUI 102,520
1 CAMIONETA NISSAN 28,000 5 20%
PARCIAL VEH. 28,000
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Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
A. PLAN DE INVERSIONES EN MUEBLES
Y EQUIPO DE COMPUTACIÓN
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE
1 ESCRITORIO NAHI 1,000 10 10.00%
3 SILLAS CONFORT 750 10 10.00%
2 MOSTRADOR FEMCO 3,000 10 10.00%
1 CASILLERO IRBA 700 10 10.00%
PARCIAL MUEBLES 5,450
1 COMPUTADORA COMPAC 3,500 4 25.00%
1 IMPRESORA HP 530 4 25.00%
PARCIAL COMP 4,030
9,480 TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
B. PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCIÓN.
PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCIONPropuesta de volúmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Capacidad Utilizada 50% 100% 100% 100% 100%
HARINA PARA PAN POPULAR 624 1248 1248 1248 1248
HARINA PARA PAN ESPECIAL 312 624 624 624 624
PASTELES ECONÓMICOS 124800 249600 499200 998400 1996800
(*) QQ AÑO
UNIDADES DE PASTELES
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
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C. INVERSIONES
INVERSIONES DEL PROYECTO EN DÓLARES
C A N T ID A D CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Oficinas
1 Vehículos 28,000 28,000
1 Maquinarias 102,520 102,520
1 Equipos de Computación 4,030 4,030
1 Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 140,000 INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitación del Personal
Gastos de Organización
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
Análisis de aguas, bromatológicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efectivo
1 Contable, periodo de desfase, maximo déficit acumulado 10,000 10,000
Capital de Operaciones
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150,000
ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES BS %
INVERSIONES FIJAS 140,000 93.33
INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO 10,000 6.67
TOTAL INVERSIONES 150,000 100.00
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
D. FINANCIAMIENTO
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN DÓLARES
CONCEPTO FUENTE 1 FUENTE 2 TOTALA.PROPIOCREDITO BANCO
INVERSIONES FIJAS -
Terrenos -
Galpones -
Oficinas -
Vehículos 28,000 28,000
Maquinarias 52,520 50,000 102,520
Equipos de Computación 4,030 4,030
Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS -
Capacitación del Personal -
Gastos de Organización -
Derechos y Patentes -
Software -
Propaganda -
Análisis de aguas, bromatológicos -
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS -
CAPITAL DE TRABAJO -
Stocks y Efectivo 10,000 10,000
Capital de Operaciones -
-
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000 - 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs. %
APORTE PROPIO 100,000 66.67
APORTE BANCO 50,000 33.33
OTRAS FUENTES
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 150,000 100.00
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Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
E. INGRESOS
INGRESOS DEL PROYECTO EN DÓLARESCorresponde a los volúmenes de producción propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
PAN POPULAR 249,600 499,200 499,200 499,200 499,200
PAN ESPECIAL 292,500 585,000 585,000 585,000 585,000
PASTELES 312,000 624,000 624,000 624,000 624,000
TOTAL ANUAL 854,100 1708,200 1708,200 1708,200 1708,200
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F. COSTOS
COSTOS DEL PROYECTO EN DÓLARES
COSTOS AÑO1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915
Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525
Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023
Costo de Repuestos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278
Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052
Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665
Comunicación
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE FABRICACION ##### 656,356 717,730 785,149 859,214 COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Administración
Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715
Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500
Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895
Energia
Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200
Comunicación 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400
Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION77,233 84,447 92,381 101,109 110,710 COSTOS DE COMERCIALIZACION
Sueldos y salarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877
Publicidad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901
Transporte
Comunicación Celular 600 600 600 600 600
Combustibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
GRAN TOTAL COSTOS ##### 828,338 904,376 987,876 1079,581
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G. COSTOS FINANCIEROS, PLAN DE
AMORTIZACION DE LA DEUDA
TABLA DE AMORTIZACION DEUDAMONEDA DÓLARES
CAPITAL 50,000
PLAZO 5 AÑOS AMORTIZACION: TRIMESTRAL
CUOTAS 20
INTERES 12%
PERIODO SALDO AMORTIZACIONINTERES FOR INT+FORMPOR AÑO
0 50,000
1 47,500 2,500 1,500 10 1,510
2 45,000 2,500 1,425 10 1,435
3 42,500 2,500 1,350 10 1,360
4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590
5 37,500 2,500 1,200 10 1,210
6 35,000 2,500 1,125 10 1,135
7 32,500 2,500 1,050 10 1,060
8 30,000 2,500 975 10 985 4,390
9 27,500 2,500 900 10 910
10 25,000 2,500 825 10 835
11 22,500 2,500 750 10 760
12 20,000 2,500 675 10 685 3,190
13 17,500 2,500 600 10 610
14 15,000 2,500 525 10 535
15 12,500 2,500 450 10 460
16 10,000 2,500 375 10 385 1,990
17 7,500 2,500 300 10 310
18 5,000 2,500 225 10 235
19 2,500 2,500 150 10 160
20 - 2,500 75 10 85 790
50,000 15,750 200 15,950 15,950
31.50
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H. DEPRECIACIÓN
DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOSEN DÓLARES
CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUALVAL RES 5TO AÑO
Terrenos -
Construcciones 40 2.50
Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445
Herramientas 4 25.00 - -
Vehículos 28,000 5 20.00 5,600 -
Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725
Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008
TOTAL 140,000 19,968
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I. RESULTADOS
ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN DÓLARES
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INGRESOS 854,100 1708,200 1708,200 1708,200 1708,200
IVA NETO
TOTAL INGRESOS 854,100 1708,200 1708,200 1708,200 1708,200 COSTOS
Fabricación 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
Administración 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
Comercialización 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
Financieros (intereses) 5,590 4,390 3,190 1,990 790
Depreciaciones y Castigos 19,968 19,968 19,968 19,968 18,960
Castigo Inv. Diferida
IT
TOTAL COSTOS 755,944 852,695 927,534 1009,834 1099,331 UTILIDAD IMPONIBLE 98,156 855,505 780,666 698,366 608,869
IUE 24,539 213,876 195,167 174,592 152,217
UTILIDAD NETA 73,617 641,629 585,500 523,775 456,652
Conferencia: “Plan de Negocio, construyendo una Visión …” Junio, 2012
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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IX. Ingeniería
del Proyecto
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Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
X. Conclusiones
“No existen negocios exitosos,
existen personas que hacen
negocios exitosos.”
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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PABLO ERNESTO NAVARRETE
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
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