Die HanseMerkur Lebensversicherung AG stellt sich vorDie HanseMerkur Lebensversicherung AG stellt sich vor

Über 200 Jahre die Zukunft im Blick

1806 Gründung Braunschweigische Lebensversicherung A.G.

1972 Gründung HanseMerkur Lebensversicherung AG, ehemals Merkur Lebensversicherung AG

1983 Zusammenschluss HanseMerkur Lebensversicherung AG

Wo kommen wir her?

1983 Zusammenschluss HanseMerkur Lebensversicherung AG mit Braunschweigischer Lebensversicherung AG

2007 Fokus auf unabhängige Vertriebe

Testsieger Riester Care

2010 Top Produkte und stetig steigende Beitragseinnahmen

2011 Einführung vieler Highlights in den LV-Tarifen

Unternehmensstruktur

Die HanseMerkur Holding AG ist ein 100%iges Tochterunternehmen der HanseMerkur Krankenversicherung a.G., unter deren Dach sechs Tochtergesellschaften angesiedelt sind.

Wir über uns

Die HanseMerkur steht für

� Partnerschaftliche und faire Beratung

� Schnelle, individuelle und flexible Lösungen

� Persönliche Zuwendung und Aufmerksamkeit

� Soziales Engagement (z.B. Kinderschutzbund)

� Zeitgemäße und maßgeschneiderte Produkte

� Der Mensch steht für uns im Mittelpunkt

� Wir sind Profis mit Herz

Beitragseinnahmen HanseMerkur Versicherungsgruppe

Wo stehen wir heute

In Mio. EUR

Jahr 2006 2007 2008 2009

HanseMerkur Versicherungsgruppe 728 817,5 895,9 962,2

Die HanseMerkur Versicherungsgruppe wächst seit Jahren in Folge.

Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009

Versicherungsgruppe

HanseMerkur Krankenversicherung 488,5 575,6 640,4 699,5

HanseMerkur Lebensversicherung 105,2 108,8 117,4 123,1

Kennzahlen

Beitragseinnahmen der HanseMerkur Lebensversicherung AG

117,4123,1

In Mio. EUR

105,2108,8

117,4

2006 2007 2008 2009

Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009

28,623,3

Kennzahlen

Aufteilung nach Produkten

Gemessen am laufenden Jahresbeitrag in %

1,2

0,8

16,113,4

16,2

Riester

Rürup

SBU

Sterbegeld

Risiko

Kapital

Klassische Rente

Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009

Kennzahlen

Aufteilung nach Beiträgen

100,4 104,3106,7 109,9

In Mio. EUR

7,7 9,4 11,8

37,9

2007 2008 2009 2010

Laufende Beiträge Einmalbeiträge

Kennzahlen

Eigenkapitalquote der HanseMerkur Lebensversicherung AG

2,2%

Gesamtes Eigenkapital zum verdienten Beitrag 2009

Die Eigenkapitalquote verdeutlicht die finanzielle Substanz eines Unternehmens.

2,2%

HanseMerkur Lebensversicherung

1,9%

Branche

Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009

Kennzahlen

Kapitalanlagen der HanseMerkur Lebensversicherung AG

1.247,701.255,00

In Mio. EUR

1.232,60

1.223,1

2006 2007 2008 2009

Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009

Kennzahlen

5,9

2,6

1,3

3,4

0,9

3,5Immobilien

Struktur der Kapitalanlagen

3,5

2161,4

Beteiligungen

Aktien

Hypotheken

Policendarlehen

Tages- und Termingeld

festverzinsliche Wertpapiere

Namensschuldverschr. &Schuldscheindarlehen

Treasury Reporting September 2010

Kennzahlen

Rückstellungen für Beitragsrückerstattungen

98,8111

128,4138,6

111,3 106,4

In % der gebuchten Beiträge

98,8106,4

2004 2005 2006 2007 2008 2009

Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009

Kennzahlen

Solvabilitätsquote

� Im Lebensversicherungsrating von map-report erreicht die HanseMerkur mit 233,65% der geforderten Eigenmittelquote Rang 9 von 86 Versicherern.

Rang Gesellschaft Kennzahl

1 PBV Leben 372,26

2 Mecklenburgische 348,13

� Die vorhandenen Eigenmittel der HanseMerkur Lebensversicherung AGerfüllen die Anforderungen und überdecken das Solvabilitätssoll zu über 233%.

3 Fortis Deutschland 336,95

4 LVM 267,00

5 DEVK a.G. 255,62

6 Stuttgarter 249,02

7 R+V 236,32

8 Allianz 234,92

9 HanseMerkur 233,65

.....

25 Volkswohlbund 209,99

...

58 Swiss Life 139,27

....

62 HDI-Gerling Leben 127,74

Kennzahlen

Stress- und Belastungstest

� Sämtliche Stresstests der BaFin hat die HanseMerkur Lebensversicherung AG selbstverständlich bestanden.

� Seit Einführung des Belastungstest von Morgen&Morgen schneidet � Seit Einführung des Belastungstest von Morgen&Morgen schneidet die HanseMerkur Lebensversicherung mit der Bestnote „Ausgezeichnet“ ab.

Kennzahlen

Gesamtverzinsung

In 2011 beträgt die Überschussbeteiligung der HanseMerkur 4,25%. Zzgl. Schlussüberschuss und der Beteiligung an denBewertungsreserven bieten wir eine Gesamtverzinsung von 4,65%.

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

Garantiezins

Gesamtverzinsung

2,25%2,75%3,25%

4,6%

3,5% 4%

7%4,5%4,8% 4,25%

Die HanseMerkur – Ihr Partner

� Individuelle Betreuung durch Ihren persönlichen Ansprechpartner.

� Ansprechpartner im Innendienst speziell für Sie

� Angebotserstellung

� Newsletter mit aktuellen Themen

� Erschließungskonzepte für Riester, Rürup und BU � Erschließungskonzepte für Riester, Rürup und BU

� Wettbewerbsvergleiche

� Leistungsstarke Produkte

� Beste Bewertungen für Altersvorsorgeprodukte

� Größter Sprung bei den beliebtesten Riesteranbietern

� Top Bewertung für Berufsunfähigkeitsversicherung

Highlights

Weitere Vorteile für Sie

� Provision auf 100% des vollen Bruttobeitrags.

� Verprovisionierung bis Endalter 70, Bewertung bis zu 40 Jahren.

� Volle Verprovisionierung der integrierten Abrufphase.

� Abschlusskostenverteilung auf 5 Jahre bei

unverändert hoher Provision.

� Keine Mindestrente, dadurch Sicherung Ihres Kundenbestandes.

� Schnelle Entscheidungswege.

� Produktflexibilität

Highlights

Weitere Vorteile für Ihre Kunden

� Gesamtzins (2011) 4,25% zzgl. Schlussüberschuss

und Bewertungsreserve 4,65%.

� Neuartige ZukunftsGarantie im Mehrberatungstarif. � Neuartige ZukunftsGarantie im Mehrberatungstarif.

� Von Beginn an höhere Rückkaufswerte durch

Verteilung des Abschlusskosten.

� Verzicht auf Ratenzahlungszuschläge bei Vario Care, Profi Care und

Risiko Care

� Wahlmöglichkeit zwischen Kapitalgarantie oder den

überdurchschnittlich langen Rentengarantiezeiten.

Klassisch

� hohe garantierte Leistungen � Garantiezins: 2,25%� Gesamtverzinsung: 4,65%

Vario Care

Sofortbeginnend

� Hohe garantierte Rente � Einmalbeitrag

Invest

� Überschüsse in Fonds � Kapitalerhalt wählbar (Hybrid) � Fondsgebundene Rente

Vario Care

Lösungen für jeden Kunden

Maximale Garantie gemäß

Garantiezins

Garantie 110 % der

eingezahlten Beiträge

Garantie 100 % der

eingezahlten Beiträge

...

Garantie 50 % der

eingezahlten Beiträge

...

Keine Garantie zum

Ablauf

Flexibel wie noch nie!

Reine Hybrides ReinesKlassik Produkt Fondsprodukt

� Anlagestrategie kann während der Laufzeit gewechselt werden

� Investitionsstop möglich

� Auswahl aus über 30 top bewerteten Fonds

� Jederzeit kostenlos wechselbar

Wie stehen wir im Wettbewerb?

Vario Care

232

234

236Mtl. garantierte Rente

Inte

rRis

k

Got

haer

DB

V

Nür

nber

ger

Con

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tale

Vol

ksw

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und

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Cap

ital

Zur

ich

Han

seM

erku

r

220

222

224

226

228

230

Riester & Rürup

Geförderte Altersvorsorgeprodukte

� Riester Care befindet sich seit Jahren an der Spitze des Marktes

� Bestens bewertet durch unabhängige Ratingagenturen

� Überschüsse können in Fonds investiert werden � Überschüsse können in Fonds investiert werden

� Basis Care ist durch unbürokratische Zuzahlungen extrem flexibel

� Auch als sofortbeginnende Variante vorhanden

� Investanteile bis 75% des Beitrags möglich

Wie stehen wir im Wettbewerb?

Riester Care

216

218

220

222Garantierte Rente in EUR

Gen

eral

i

Got

haer

AX

A

Sw

iss

Life

Nür

nber

ger

Sig

nal I

duna

Vol

ksw

ohl B

und

Han

seM

erku

r

202

204

206

208

210

212

214

216

Wie stehen wir im Wettbewerb?

Basis Care

465

470

475Garantierte Rente in EUR

Nür

nber

ger

Alte

Lei

pzig

er

Stu

ttgar

ter

Sw

iss

Life

Vol

ksw

ohl B

und

Zur

ich

Alli

anz

Han

seM

erku

r

DB

V

440

445

450

455

460

Profi Care

� Einführung neuer Top - Berufsgruppe für über 730 Berufe

� Senkung des Preisniveaus über alle Berufsgruppen

� Inflationsausgleich durch Leistungsdynamik möglich (1-5%)

Highlights

Kaufmann Großhandel

Industrie-kaufmann

Informatiker Anwalt/ Notar Ingenieur

Reise-kaufmann

Sozialversich.-kaufmann

� Inflationsausgleich durch Leistungsdynamik möglich (1-5%)

� Infektionsklausel für Ärzte

� Nachversicherungsgarantie auch unabhängig von bestimmten Ereignissen

� BUZ-Beitragsbefreiung mit nur 2 Gesundheitsfragen

� Gleiche Top-Leistungen bei bis zu 50 % vergünstigten Beiträgen in den ersten 5 Jahren

� Abschließbar bis Eintrittsalter 37 Jahre – abhängig von Laufzeit und Beruf

� Dynamik ab dem 6. Jahr möglich

Neu: Volle Leistung zum halben Preis

Profi Care Einsteigeroption

� Dynamik ab dem 6. Jahr möglich

� Abschlussprovision auf die gezahlte Brutto-Beitragssumme

100%

Leistung

50%

Beitrag

100%

Provision

Vergleich Profi Care

Beruf Normal Einsteigeroption

VersicherungskaufmannBrutto 60,82 68,92

Varianten im Vergleich

Brutto 60,82 68,92

Netto 42,57 48,25

In den ersten 5 Jahren (brutto) 34, 45

In den ersten 5 Jahren (netto) 24,12

Elektriker

Brutto 109,57 124,66

Netto 72,32 82,28

In den ersten 5 Jahren (brutto) 65,33

In den ersten 5 Jahren (netto) 41,14

Wie stehen wir im Wettbewerb?

Profi Care

60

70

80Monatlicher Zahlbeitrag in EUR

Dia

log

Got

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Zur

ich

Alte

Lei

pzig

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Nür

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Lebe

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0

10

20

30

40

50

Risiko Care

� Unterscheidung Raucher/ Nichtraucher

� Gesundheitsbonus für PKV-Vollversicherte – egal wo

� Einer der günstigsten Serviceversicherer

Tarifmerkmale

� Verbundene Leben: Mehrere versicherte Personen

� Konstante Versicherungssumme: Absicherung Hinterbliebene

� Fallende Versicherungssumme: Darlehenstilgung

� Beitragsbefreiung und/oder Berufsunfähigkeitszusatzversicherung

Möglichkeiten

Wie stehen wir im Wettbewerb?

Risiko Care

25

30

35Monatlicher Zahlbeitrag in EUR

Sw

iss

Life

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Zur

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0

5

10

15

20

Wie werden wir bewertet?

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit