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Diplomado Internacional
Suscripción de Riesgos de Seguros de Vida y Salud
Versión 3.0 - 2018
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Arturo Martín, Director Académico
Durante sus más de 25 años de actividad profesional en
Europa y América, ha trabajado para grupos aseguradores
y reaseguradores internacionales, donde se focalizó en
gestión de unidades de negocio, con énfasis en distribución,
productos y marketing.
Además, ha sido responsable de planificación estratégica
corporativa, fusiones y adquisiciones y dirección de
proyectos, al mismo tiempo que participó en el directorio
de compañías de seguros de Perú y Colombia. Economista
con mención en Dirección de Empresas por la Universidad
Autónoma de Barcelona (España), se graduó en el Executive
Development Program –The Wharton School– de la
Universidad de Pennsylvania (EEUU). Posee un MBA por la
Adolfo Ibáñez School of Management (EEUU) y un Diploma
en Dirección de Finanzas de la Escuela de Negocios
Adolfo Ibáñez (Chile). Es Asociado, PFSL de LOMA (EEUU)
y Diplomado en Seguros Personales y Fondos Privados
de Pensiones en INESE (España). En la actualidad es el
responsable de las operaciones de Vida para América Latina
(excluyendo Brasil) de Munich Re.
Cuerpo Académico
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Rodrigo ÁguilaMédico Cirujano de la Pontificia Universidad Católica de Chile.
Becas de Medicina Interna en Hospital Clínico Universidad
de Chile, Cardiología Hospital Clínico Universidad de Chile,
Cardiología Intervencional Fundación Favarollo (Buenos aires,
Argentina). MBA en Salud, Escuela de Negocios y Servicios,
Universidad de los Andes. Miembro de la Sociedad Científica
de Medicina, de la Sociedad Chilena de Cardiología, de la
Sociedad Chilena de Cardiología Intervencional y de American
Heart Association. Médico Cardiólogo y Hemodinamista del
Hospital Militar de Santiago y Hospital Clínico San José. Médico
Asesor para el Cono Sur y Latinoamérica en Munich Re.
Raúl AhumadaIngeniero Civil Industrial, Pontificia Universidad Católica de
Chile. Más de 18 años de experiencia en las áreas técnicas
de Seguros de Vida y Generales, realizando actividades de
consultoría y ocupando diversos cargos de dirección de los
equipos actuariales en Seguros de Vida La Construcción y
RSA Chile. Actualmente se desempeña como Subgerente de
Estudios Técnicos de Corpvida S.A., donde es responsable
de la revisión, diseño e implementación de los modelos de
valorización y reservas asociados a los productos de seguros
de la compañía. Desarrolla también una labor de consultoría
interna a la Gerencia Técnica y de apoyo y capacitación al
equipo actuarial.
María Guadalupe CovarrubiasLicenciada en Derecho, con especialidades en las áreas
de Medicina del Seguro, Suscripción de Riesgos de Vida
Individual, Gastos Médicos, Siniestros y Reaseguro.
Además, su capacitación la realizó en la Academia Americana de
Suscripción teniendo una especialidad de Electrocardiografía.
Dentro de su trayectoria ha sido presidenta de la Asociación de
Seleccionadores de Riesgos en el Seguro de Personas (ASERP)
y presidenta del Congreso Internacional de Seleccionadores
de Riesgos, así como Miembro de la Comisión Dictaminadora
de la Asociación de Seleccionadores de Riesgos de México.
Desde hace 25 años imparte cursos de Suscripción de Riesgos
en el Seguro de Personas y Gastos Médicos, para suscriptores
médicos y no médicos de América Latina, teniendo estos
cursos alto reconocimiento en las empresas aseguradoras
ya que cuentan con el reconocimiento de la Asociación de
Suscriptores de Riesgos de México.
Ha participado en la revisión de varios textos en español de los
Cursos de Loma. Es autora del Libro de Selección de Riesgos
en el Seguro de Personas. Actualmente es Gerente General de
Hannover Rück SE Oficina de Representación en México en
donde está a cargo del mercado de México Centro América y
el Caribe de habla española, además de ser la responsable de
la Selección de Riesgos Individual para América Latina.
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Cuerpo AcadémicoVerónica LenckAdministradora de Empresas con mención en Finanzas.
Master en Programación Neuro Lingüística (PNL). Diplomada
de Marketing Estratégico.
Más de 30 años de experiencia en la industria de seguros
de vida y salud, desempeñando funciones de líder tanto en
áreas operativas como de planificación del negocio, mejoras
en servicios, optimización de costos, calidad, liquidación de
gastos médicos, siniestros, relación con liquidadores, trabajo
en áreas comerciales, desarrollo de productos entre otras.
El principal objetivo ha sido siempre, privilegiar la formación
de equipos de trabajo de alto rendimiento, proactivos,
empáticos, capaces de resolver.
Comprobada experiencia en áreas de gestión operativa-
técnica y comercial en compañías de seguros (temas de
vida y salud), como también en Clínicas. Habilidades como
formadora de personas, tanto en conocimiento como en
habilidades para ejercer en áreas como Suscripción de riesgos,
Evaluadores de Beneficios tanto en Vida como en Salud,
conocimientos de seguros en general contemplando en esto
los sistemas previsionales, seguros de vida, seguros de salud,
etc. Experiencia en Clínicas, con un fuerte enfoque hacia el
cliente interno y externo. Conocimiento y experiencia en otros
mercados aseguradores.
Nelson MezaMédico Cirujano y especialista en cardiología de la Universidad
de Chile. Médico asesor de la Münchener Rück de Chile desde
1999, Profesor de medicina y actualmente preside la Comisión
Médica N° 5 Metropolitana de la Superintendencia de AFP.
Especialista en técnicas cardiovascular no invasivas.
Miembro de la Sociedad Chilena de Cardiología.
Lorena PérezLicenciada en Comunicación Social en la Universidad de La
Plata en Argentina.
Cuenta con 15 años de experiencia en suscripción de Vida
dentro del grupo Munich Re.
Actualmente se desempeña como Consultora Senior de
riesgos para el ramo de Vida en Munich Re, Chile.
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Susana TelloEnfermera-Matrona de la Universidad de Talca, Chile.
Jefe de Departamento de Suscripción y Siniestros Vida - Salud,
BCI Seguros Vida S.A.
Más de 20 años de experiencia en Seguros de Vida, adicionales
y salud, específicamente en el Proceso de Suscripción,
Evaluación y Tarificación en Riesgos médicos (Medicina del
seguro) y no médicos en Seguros de Vida-Salud Individuales,
Colectivos Tradicional Vida-Salud, Desgravamen y masivos.
Patricia VarelaIngeniero Civil Industrial con mención en gestión de empresas,
Universidad de Santiago.
Más de 21 años de experiencia en reaseguro en Mapfre Re y en
Munich Re en Chile.
Actualmente se desempeña como Gerente Técnico Regional
Vida para el Cono Sur, dando soporte tanto a los mercados
directos gestionados a través de la oficina de Munich Re en
Chile, como a la operación de Vida de Munich Re en Colombia.
Adicionalmente, en charlas específicas y a solicitud del
Director Académico, se podrán cambiar o integrar a
otros profesionales.
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Objetivo GeneralEl Programa de estudios del Diplomado de Suscripción de
Seguros de Vida y Salud, que ha sido diseñado y organizado
en conjunto con el Comité de Suscripción de Seguros de
Vida y Salud de la Asociación de Aseguradores de Chile, la
Reaseguradora Munich Re, la Reaseguradora Hannover Re, la
Escuela de Seguros y la Universidad de los Andes, tiene por
objetivo la formación de personas que trabajan o deseen
conocer y dominar profundamente el Proceso de Suscripción
de Riesgos de Vida y Salud, y responde a las necesidades de
las empresas y el nuevo contexto regulatorio, combinando los
conocimientos teóricos y técnicos en la formación académica.
Este programa de estudios está diseñado para entregar las
herramientas teóricas y prácticas necesarias en el proceso
de suscripción, utilizando para ellos el estudio de casos y
experiencias entregadas por los docentes, todo ellos con vasta
experiencia en el mercado nacional e internacional.
El Diplomado otorgará un nivel de capacitación y formación
técnica a los actuales y futuros suscriptores de riesgos,
profesionalizando su función, y permitiendo de esta manera a
las empresas del sector contar con el personal apropiado para
sus necesidades y requerimientos.
Objetivos Específicos• Definir y describir el proceso de suscripción completo de
Seguros de Vida y Salud.
• Analizar casos desde el punto de vista médico, de riesgos
especiales, así como también el análisis financiero, subjetivo
y moral de los postulantes al seguro.
• Identificar los principios fundamentales del seguro y
reaseguro.
• Identificar y definir el marco regulatorio y legal del seguro,
con el fin de obrar en consecuencia.
• Proveer herramientas y experiencias sobre las diferentes
líneas de negocios, tales como Vida Individual, Desgravamen,
Salud, Colectivos, entre otros.
• Entregar una formación sólida y actual de la medicina del
seguro.
• Identificar y describir el proceso completo del área de
siniestros de una compañía de seguros.
• Identificar oportunidades de mejoramiento y debilidades
estratégicas que surgen en el ámbito operativo interno
de la Compañía, con relación al entorno competitivo de la
suscripción.
• Identificar, describir y detectar deficiencias y problemas en
los procesos de suscripción.
• Formar equipos de trabajo que apoyen las labores de
diagnóstico y mejoramiento continuo de la suscripción.
• Utilizar herramientas avanzadas de análisis e implantación
de soluciones en la evaluación médica y general.
• Liderar esfuerzos concretos para transformar en unidades
estratégicas las áreas operativas de suscripción.
Programa Académico
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MetodologíaEl Diplomado está estructurado en siete módulos, donde en
cada uno de ellos se entregará los conceptos, fundamentos,
técnicas y herramientas requeridas para la formación en el área
temática correspondiente, mediante clases lectivas donde se
permite la interacción entre los participantes y profesores,
apoyadas con charlas y talleres de aplicación de lo aprendido.
Público ObjetivoEstá dirigido a quienes forman parte del área que tiene la
responsabilidad por la suscripción de los riesgos de la
organización, profesionales en general y quienes tienen, o
asumirán el cargo, áreas relacionadas con la suscripción de
riesgos y opten por su especialización.
Podrán participar del programa personas de distinto nivel de
formación, requiriendo motivación por el tema, dedicación
al estudio, compromiso e interés por el perfeccionamiento
y desarrollo de capacidades para el análisis de situaciones, y
búsqueda de soluciones que contribuyan al mejoramiento en
la acción y los resultados organizacionales.
Requisitos De AprobaciónPara aprobar el Diplomado se exigirá una asistencia mínima
de 80% y una nota igual o superior a 4 en escala de 1 a 7.
CertificaciónLos participantes que aprueben el Diplomado con nota igual
o superior a 4.0, recibirán un diploma extendido por la Escuela
de Seguros de la Asociación de Aseguradores de Chile.
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Módulo 1Seguros de vida y salud. Reaseguro
• Conceptos y definiciones.
• La cadena de valor del seguro de vida y el papel de
los TPA.
• Tipos de seguros (individual, desgravamen, salud,
colectivos etc.).
• Otros seguros de Vida (APV, SIS, AP, etc.).
• Distribución de seguros y suscripción.
• Conceptos de mortalidad.
• Conceptos de morbilidad.
• Tarificación de seguros.
• Prima de riesgo y prima comercial.
• Reaseguro: definición; contratos.
Módulo 2Introducción a la suscripción y tarificación de riesgos
• La evaluación de riesgos como un proceso integral.
• Procedimiento de suscripción.
• Factores de riesgos.
• Riesgos agravados.
• Interés asegurable.
• Selección financiera.
• Riesgo moral.
• Valoración riesgo.
• Declaración personal de salud (DPS) (Tipos).
• Examen médico.
• Cuestionarios específicos.
• Manuales de suscripción.
• Pruebas médicas.
• Taller.
Módulo 4Medicina del seguro
(Suscripción, selección y tarificación médico-técnica)
Parte I
• Cuerpo humano.
• Síndrome metabólico.
• Diabetes mellitus.
• Cáncer.
• Cardiovascular.
Módulo 3Suscripción financiera y riesgos especiales
• Aspectos contables asociados a la selección financiera.
• Selección financiera.
• Evaluación financiera.
• Riesgos especiales.
Plan de Estudios
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Módulo 7Siniestro
• Definiciones.
• Normativas.
• Liquidación e indemnización.
• Fraude.
Módulo 6Documentos de Seguro
• Propuesta de seguros.
• Solicitud de incorporación al Seguro.
• Declaración personal de salud (DPS) Tipos.
• Cuestionarios específicos (médicos y no médicos.
• Exámenes médicos (Chequeo preventivo; exámenes y
pruebas de laboratorio).
• Formalización y aceptación extra primas o condiciones
especiales de aseguramiento. (rechazo o exclusión de
cobertura).
• Cartas de comunicación entre suscripción y clientes
(rechazos, exclusiones, etc.).
Módulo 5Medicina del seguro
(Selección y tarificación médico-técnica)
Parte II
• Trastornos mentales.
• Digestivos.
• Respiratorios.
• Urogenital.
• Neurológicos.
• Endocrinos.
• Músculo esquelético.
• Enfermedades autoinmunes.
• Taller.
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Información GeneralLugar de RealizaciónEscuela de Seguros, La Concepción 311, Providencia, Santiago
de Chile.
Fechas y HorariosInicio : Miércoles 1 de agosto
Término : Miércoles 8 de agosto
Duración : 48 horas cronológicas
Días : Miércoles a miércoles
Horario : 09:00 a 18:00 horas.
ValorUS$ 1.806 / $1.137.780 por participante. (no incluye pasajes
ni estadía).
Incluye material didáctico, café, almuerzos. Visita turística
guiada a Valparaíso y Viña del Mar el sábado 11 de agosto de
9:00 a 20:00 horas.
El presente programa incluye la participación en un
Seminario Abierto, a realizarse el día siguiente de
su término, sin costo adicional, para los alumnos del
Diplomado Internacional de Suscripción de Riesgos de
Seguros de Vida y Salud.
Descuentos10% (Compañía socia AACH)
10% (2 participantes de la misma empresa)
15% (3 a 4 participantes de la misma empresa)
15% (exalumnos de Diplomados*)
20% (5 o más participantes de la misma empresa)
*Egresados de los últimos cinco (5) años
Código SENCE 12-37-9505-46
“Actividad de capacitación autorizada por el Sence para
los efectos de la franquicia tributaria de capacitación, no
conducente al otorgamiento de un título o grado académico”.
Forma de Pagoa) Particulares:
1. Contado.
2. Documentado hasta 4 cheques (al día, 30, 60 y 90).
3. Transferencia bancaria nacional
Escuela de Seguros S.A.
Banco de Chile - Cta. Cte. 472-00653-03
R.U.T.: 76.622.870-4
4. Tarjeta de Crédito (Visa, Master Card, Magna,
Diners Club, American Express).
5. Pago en línea a través de Webpay.
b) Empresas: Orden de Compra, pago contra factura.
c) Extranjeros:
Banco : Banco de Chile
Dirección : Ahumada 251, Santiago de Chile
SWIFT : BCHICLRM
ABA/FED : 021000089
Beneficiario : Escuela de Seguros S.A.
Dirección : La Concepción 311, Providencia,
Santiago, Chile
Cta. Cte. : 5-472-00653-08
Contacto : [email protected]
Informaciones y MatrículasInformaciones y matrículas: Viviana Izurieta
Asistente Académica: Catalina Quesada
Teléfono : + (56-2) 25628200
E-mail : [email protected]
Inscripcioneswww.escueladeseguros.cl
El Diplomado se inicia con un mínimo de 15 participantes y
puede ser impartido cerrado para empresas.
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Escu
ela de
Segu
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Como médico epidemióloga, mi experiencia ha estado centrada en la prestación de servicios de salud de atención básica y especializada en la EPS SURA, Colombia. Recientemente, he pasado a desempeñar el cargo de Coordinadora Médica de Evaluación en la Compañía de Seguros de Suramericana. Asistí al Diplomado Internacional Suscripción de Seguros Vida y Salud con un cupo activado por Munich Re, que es nuestra compañía reaseguradora y auspiciadora del Diplomado. Mi propósito fue obtener una dimensión adicional al área de salud, para aprender de la perspectiva de los seguros. Adicionalmente, he querido contrastar las distintas políticas de suscripción y productos, que existen en diferentes países de Latinoamérica, y establecer contactos para aprender desde la referenciación de contextos de mercado y culturales cercanos.
La experiencia ha sido muy enriquecedora. Me parece muy interesante que los docentes estén vinculados a la industria del seguro. Ellos actúan como suscriptores, como reaseguradores y por lo tanto comparten la experiencia de lo que viven en el día a día, no están hablando de una experiencia pasada.
¿Qué es lo que más valoro? Que obtuve un conocimiento, que ya ha sido probado y que nos permitirá generar cambios dentro de las condiciones de asegurabilidad y coberturas que ofrecemos en nuestra compañía, así como el re significar el rol del suscriptor hacia la gestión del riesgo.
El diplomado ha superado mis expectativas. Pienso que sería muy valioso y enriquecedor para mi equipo venir a vivir la experiencia. Las actualizaciones las puede uno leer, pero la experiencia de la discusión, de la integración de los conceptos, de las diferentes miradas, hace sumamente valioso este espacio, distinto a un entrenamiento virtual.
Felicito y agradezco a la Escuela de Seguros por esta experiencia.
Connie Arboleda, Coordinadora Médica para
Suscripción y Reclamaciones de Vida y Salud, Seguros
SURA, Colombia.
La Concepción 311, Providencia, Santiago.Teléfono (+56 2) 25628200
[email protected] - www.escueladeseguros.cl
