금융투자상품 투자권유준칙 변경대비표

1. 주요변경 내용

- 금융투자상품 투자권유준칙 운영 방안: 통합은행의 금융투자상품 투자권유준칙은 (구)하나은행의 금융투자상품 투자권유준칙을 계속적으로 적용하는 것을

원칙적으로 하되 전산통합 시까지 (구)한국외환은행에서 개설되는 금융투자상품에 대해서는 ‘금융투자상품거래를 위한 표준투자권유준칙(구 외환은행)’을 적용함

- 금융투자상품 위험도 분류표 양식 별지 추가

- 통합은행 CI 반영 등 서양식 변경

2. 시행일 : 2015.09. 01

3. 변경대비표

변경 전 변경 후 비고

제1조(목적)~14조(외화증권 등에 대한 설명의무 특칙) 제1조(목적)~14조(외화증권 등에 대한 설명의무 특칙) (현행과 동일)

제15조(금융투자상품의 위험도 분류)

1.~4.(생략)

5. 은행은 투자자가 해당 금융투자상품의 위험도를 쉽게 이해할 수 있도록

(추 가) 금융투자상품 위험도 분류표를 상담창구에 비치하고, 투자권유 시

이를 활용하여 다른 금융투자상품과의 비교 등의 방법을 통해 상대적인 위

험수준을 설명하여야 한다.

제15조(금융투자상품의 위험도 분류)

1.~4. (현행과 동일)

5. 은행은 투자자가 해당 금융투자상품의 위험도를 쉽게 이해할 수 있도

록 <별지 제17호>의 금융투자상품 위험도 분류표를 상담창구에 비치하

고, 투자권유 시 이를 활용하여 다른 금융투자상품과의 비교 등의 방법

을 통해 상대적인 위험수준을 설명하여야 한다.

금융투자상품

위험도분류표

별지 반영

제16조(계약서류의 교부 및 계약의 해제)~25조(집합투자증권 표준판매 절

차) (생략)

제16조(계약서류의 교부 및 계약의 해제)~25조(집합투자증권 표준판매

절차) (현행과 동일)

(신 설)

제26조(경과규정)

(구)한국외환은행 영업점에서 개설되는 금융투자상품에 대해서는 전산통

합 및 관련 약관의 개정이 완료된 후 별도 통지 시까지 (구)한국외환은

행의 ‘금융투자상품거래를 위한 표준투자권유준칙’을 적용한다.

통합에 따른

경과규정 신설

[별지 제1호] 투자자정보 확인서 (전면)

[별지 제1호] 투자자정보 확인서 (전면)

통합은행 CI

반영

[별지 제1호] 투자자정보 확인서 (후면) [별지 제1호] 투자자정보 확인서 (후면)

통합은행 CI

반영

[별지 제 5호] 투자자확인서(은행보관용)

[별지 제5호] 투자자확인서(은행보관용) 통합은행 CI

반영

[별지 제 6호] 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서 (은행보관용)

[별지 제6호] 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서 (은행보관용) 통합은행 CI

반영

[별지 제 6호] 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서 (고객보관용) [별지 제6호] 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서 (고객보관용) 통합은행 CI

반영

[별지 제7호] 펀드 판매 후 제공 서비스

[별지 제7호] 펀드 판매 후 제공 서비스

통합은행 CI

반영

[별지 제8호] 위임장 (집합투자증권 및 연금저축계좌 투자용)

[별지 제8호] 위임장 (집합투자증권 및 연금저축계좌 투자용) 통합은행 CI

반영

[별지 제10호] 전문투자자 일반투자자 전환 신청서

[별지 제10호] 전문투자자 일반투자자 전환 신청서

서양식명 수정

은행명 수정

[별지 제10호] 일반투자자 전문투자자 전환 신청서

[별지 제10호] 일반투자자 전문투자자 전환 신청서

서양식명 수정

은행명 수정

[별지 제11호] 집합투자증권 표준판매절차 [별지 제11호] 집합투자증권 표준판매절차

1. 제정목적

본 “집합투자증권 표준판매절차"는 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률

(이하 자본시장법)’ 제50조에 의거하여 제정된 하나은행 금융투자상품 투

자권유준칙에서 정하는 바를 따르고, 투자자에게 집합투자증권을 판매함

에 있어 준수해야 하는 사항을 정함을 목적으로 한다. (생 략)

(6) 6단계: 사후관리

투자자의 펀드 매수 이후 수익률 현황, 투자규모 등에 대하여 유지˙관리,

주기적 잔고 통보, 자산운용보고서 등 제공

펀드 판매인은 투자자에게 당행이 제공하는 사후관리 서비스를 설명하고

투자자가 이를 적극 이용하도록 안내하여야 한다.

[펀드 가입 후 제공되는 사후관리 서비스]

서비스명 내용

펀드잔고통보

서비스

통보방법 : 보안이메일 또는 SMS

통보주기 : 월 1회

통보내용 : 펀드보유현황, 평가금액, 설정원본, 순자산총액, 적용법률, 수익률, 시황

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

월말수익률통

보

서비스

통보방법 : SMS

통보주기 : 월 1회(매월말 수익률을 익월 초에 통보)

통보내용 : 기준일자, 수익률

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

상하한수익률

통보

서비스

통보방법 : SMS

통보주기 : 고객이 요청한 수익률 도달시 1회 통보(상한, 하한 각 1회)

통보내용 : 기준일자, 수익률

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

1. 제정목적

본 “집합투자증권 표준판매절차"는 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법

률(이하 자본시장법)’ 제50조에 의거하여 제정된 <삭 제>금융투자상품

투자권유준칙에서 정하는 바를 따르고, 투자자에게 집합투자증권을 판

매함에 있어 준수해야 하는 사항을 정함을 목적으로 한다. (생 략)

(6) 6단계: 사후관리

투자자의 펀드 매수 이후 수익률 현황, 투자규모 등에 대하여 유지˙관

리, 주기적 잔고 통보, 자산운용보고서 등 제공

펀드 판매인은 투자자에게 당행이 제공하는 사후관리 서비스를 설명하

고 투자자가 이를 적극 이용하도록 안내하여야 한다.

[펀드 가입 후 제공되는 사후관리 서비스]

서비스명 내용

펀드잔고통보

서비스

통보방법 : 보안이메일 또는 SMS

통보주기 : 월 1회

통보내용 : 펀드보유현황, 평가금액, 설정원본, 순자산총액, 적용법률, 수익률, 시황

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

월말수익률통

보

서비스

통보방법 : SMS

통보주기 : 월 1회(매월말 수익률을 익월 초에 통보)

통보내용 : 기준일자, 수익률

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

상하한수익률

통보

서비스

통보방법 : SMS

통보주기 : 고객이 요청한 수익률 도달시 1회 통보(상한, 하한 각 1회)

통보내용 : 기준일자, 수익률

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

자동이체종료

통보

서비스

통보방법 : SMS

통보주기 : 자동이체 종료일 1회

통보내용 : 자동이체 종료일

신청방법 : 영업점 창구

“하나은행”

삭제

자동이체종료

통보

서비스

통보방법 : SMS

통보주기 : 자동이체 종료일 1회

통보내용 : 자동이체 종료일

신청방법 : 영업점 창구

펀드평가금액

인자

서비스

통보방법 : 펀드 통장에 인자

통보주기 : 통장정리시, 고객 요청시

통보내용 : 통장정리일, 고객 지정일의 평가금액

신청방법 : 통장정리기(ATM 포함), 영업점 창구 통장정리시 또는 요청시 즉시 제공

자산운용보고

서발송

통보방법 : 우편 또는 이메일

통보주기 : 3개월마다 1회(펀드 설정일 기준)

통보내용 : 집합투자업자가 제공하는 펀드 운용 현황

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

인터넷뱅킹을

통한

정보제공

보유펀드 평가금액, 수익률, 환매예상조회 등 하나은행 판매 펀드의 정보

- 설정일, 자산총액, 수수료, 입금, 환매 방법

- 기준가, 기간별 수익률 정보

- 자산구성현황, 주요 편입자산 내역

- 운용사, 펀드 매니저 정보

펀드 뉴스 등 관련 정보 제공, 자산운용보고서, 수시공시 게시

5. 기타

집합투자증권(펀드)을 투자권유 및 판매하는 직원은 본 표준판매절차 뿐

만 아니라 하나은행 “금융투자상품 투자권유준칙”을 준수해야 한다.

펀드평가금액

인자

서비스

통보방법 : 펀드 통장에 인자

통보주기 : 통장정리시, 고객 요청시

통보내용 : 통장정리일, 고객 지정일의 평가금액

신청방법 : 통장정리기(ATM 포함), 영업점 창구 통장정리시 또는 요청시 즉시 제공

자산운용보고

서발송

통보방법 : 우편 또는 이메일

통보주기 : 3개월마다 1회(펀드 설정일 기준)

통보내용 : 집합투자업자가 제공하는 펀드 운용 현황

신청방법 : 영업점 창구 또는 인터넷뱅킹

인터넷뱅킹을

통한

정보제공

보유펀드 평가금액, 수익률, 환매예상조회 등 <삭 제> 판매 펀드의 정보

- 설정일, 자산총액, 수수료, 입금, 환매 방법

- 기준가, 기간별 수익률 정보

- 자산구성현황, 주요 편입자산 내역

- 운용사, 펀드 매니저 정보

펀드 뉴스 등 관련 정보 제공, 자산운용보고서, 수시공시 게시

5. 기타

집합투자증권(펀드)을 투자권유 및 판매하는 직원은 본 표준판매절차

뿐만 아니라 <삭 제> “금융투자상품 투자권유준칙”을 준수해야 한다.

[별지 제12호] 투자일임형 특정금전신탁 투자자정보 확인서

전면

서양식명 변

[별지 제12호] 투자일임형 특정금전신탁 투자자정보 확인서

전면

경, 통합은행

CI 반영

[별지 제12호] 투자일임형 특정금전신탁 투자자정보 확인서

후면

[별지 제12호] 투자일임형 특정금전신탁 투자자정보 확인서

후면

서양식명 변

경, 통합은행

CI 반영

[별지 제15호] ELS관련상품(초)고령자 투자자확인서

[별지 제15호] ELS관련상품(초)고령자 투자자확인서

서양식명 변

경, 통합은행

CI 반영

[별지 제16호] 위임장(특정금전신탁용)

[별지 제16호] 위임장(특정금전신탁용)

서양식명 변

경, 통합은행

CI 반영

<추가>

[별지 제17호] 금융투자상품 위험도 분류표 <신설>

금융투자상품

위험도분류표

별지로 추가