Upload
others
View
0
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
1
F A Q – Najczęściej zadawane pytania – Produkty Trade Services
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Gwarancja Bankowa .......................................................... 3
1. Czy wpłynął już oryginalny wniosek? .............................................................................................. 3
2. Czy załączony wzór gwarancji jest dla Państwa akceptowalny? ............................................ 3
3. Jak została wyliczona prowizja, za jaki okres została pobrana prowizja? ......................... 3
4. Czy gwarancja została wystawiona? Prośba o scan. ................................................................... 3
5. Proszę o przygotowanie draftu gwarancji przed jej wystawieniem. .................................... 4
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Inkaso Dokumentowe ....................................................... 5
1. Czy płatność została wykonana? ........................................................................................................ 5
2. Jaki jest stan środków na rachunku? ............................................................................................... 5
3. Jak można zlokalizować dokumenty które zostały wysłane przez bank podawcy? ....... 5
4. W jakim czasie Bank realizuje zlecenia inkasa eksportowego? ............................................. 5
5. W jakim czasie Bank realizuje rozliczenia inkas? ....................................................................... 5
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Importowe ................................................... 6
I. OTWARCIE/ZMIANA AKREDYTYWY IMPORTOWEJ .................................................................... 6
1. Chcę otworzyć akredytywę dokumentową (dokonać zmianę do akredytywy
dokumentowej). Skąd wziąć wniosek? .................................................................................................... 6
2. Mam problem z wypełnieniem wniosku o otwarcie/zmianę do akredytywy. Kto może
udzielić pomocy merytorycznej? ................................................................................................................ 6
3. Kto może udzielić pomocy technicznej dotyczącej funkcjonowania CTP? ......................... 6
4. Czy wniosek o otwarcie akredytywy/zmianę do akredytywy wpłynął do Banku? ......... 6
5. Czy wniosek został zrealizowany? .................................................................................................... 7
6. Minął termin ważności akredytywy. Czy możemy jeszcze dosłać wiosek o zmianę
warunków akredytywy? ................................................................................................................................ 7
II. DOKUMENTY ............................................................................................................................................. 7
1. Czy dokumenty są w Banku? ............................................................................................................... 7
2. Czy dokumenty zostały wysłane do klienta? ................................................................................. 7
III. PŁATNOŚCI ................................................................................................................................................. 8
1. Jaka jest data płatności za dokumenty? Kiedy mamy zasilić rachunek pod płatność? .. 8
2. Czy płatność została wykonana? ........................................................................................................ 8
3. Czy możemy wcześniej spłacić akredytywę? ................................................................................. 8
4. Czy możemy dokonać płatności odroczonej jeśli akredytywa stanowi, iż płatność ma
być dokonana at sight? ................................................................................................................................... 8
2
IV. INNE .............................................................................................................................................................. 8
1. Jaki jest stan środków na rachunku? ............................................................................................... 8
2. Jaki jest stan środków na linii? ........................................................................................................... 9
3. Czy BH ma wymienione klucze z bankiem ….? .............................................................................. 9
4. W jaki sposób mamy przekazać do Zespołu Akredytyw informację o zapotrzebowaniu
na: skan dokumentów, anulowaniu akredytywy, innych niestandardowych dyspozycjach?
9
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Eksportowe .............................................. 10
I. AWIZACJA AKREDYTYWY EXPORTOWEJ. .................................................................................... 10
1. Prośba o sprawdzenie czy bank otrzymał akredytywę na rzecz naszej firmy? ............ 10
2. Otrzymaliśmy treść akredytywy. Co mamy teraz zrobić?...................................................... 10
II. PREZENTACJA DOKUMENTÓW ........................................................................................................ 11
1. Złożyliśmy oryginalne dokumenty w Banku Handlowym i nie wiemy co dalej się z
nimi dzieje. ...................................................................................................................................................... 11
2. Nie mam jeszcze treści akredytywy. Czy mogę już wysyłać towar do Klienta?.............. 11
3. Złożyliśmy dokumenty w Waszym banku. Jak długo będziemy czekać na płatność ? 12
4. Czy dyspozycja „Confirm” umieszczona w polu 49 akredytywy skutkuje
automatycznym dodaniem potwierdzenia przez bank ? ................................................................ 12
5. Z uwagi na to, że w powszechnej świadomości termin „dodanie potwierdzenia do
akredytywy’ czy „potwierdzenie akredytywy” jest błędnie rozumiane, poniżej wyjaśniamy
istotę dodania potwierdzenia do akredytywy exportowej. ........................................................... 12
6. Czy w sytuacji gdy akredytywa wymaga prezentacji konosamentu morskiego (B/L)
mogę zaprezentować FCR ? ....................................................................................................................... 14
7. Czy data wydania towaru z magazynu można traktować jako datę wysyłki ? ............... 14
8. Wysyłka częściowa towaru. .............................................................................................................. 14
9. Przesłaliśmy do Państwa banku komplet dokumentów jedną przesyłką kurierską.
Dlaczego zostały wysłane do banku otwierającego w dwóch przesyłkach skoro my
przesłaliśmy je do Państwa w jednej? ................................................................................................... 14
III. ROZLICZENIE AKREDYTYWY EXPORTOWEJ ............................................................................... 15
1. Dlaczego kwota otrzymana z tytułu akredytywy jest mniejsza od kwoty wynikającej z
zaprezentowanych dokumentów? .......................................................................................................... 15
3
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Gwarancja Bankowa
1. Czy wpłynął już oryginalny wniosek?
Jeżeli wniosek został wysłany poprzez Platformę Citi Trade Portal mogą Państwo
samodzielnie sprawdzić status wniosku. Status „w realizacji” oznacza, że Bank przyjął
wniosek i aktualnie jest w trakcie rozpatrywania sprawy. W przypadku, gdy wniosek
został przesłany do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect lub Citidirect lub też
został dostarczony do oddziału Banku w oryginale, zalecany jest kontakt z Zespołem
Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr
tel. 0801258369 lub swojego Doradcy Bankowego lub drogą elektroniczną na adres
mailowy [email protected] z podaniem wszystkich danych
pozwalających zidentyfikować transakcję.
2. Czy załączony wzór gwarancji jest dla Państwa akceptowalny?
Jeżeli wniosek dotyczy uzgodnienia niestandardowej treści gwarancji, wówczas należy
zwrócić się bezpośrednio na adres *EM PL Implementacja Trade Services
[email protected]), tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy
Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292 e-mail: [email protected];
[email protected]. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza
projekty gwarancji jeśli zaistnieje taka potrzeba.
3. Jak została wyliczona prowizja, za jaki okres została pobrana prowizja?
Pytania dotyczące wysokości naliczonej i pobranej prowizji, jak również sposobu jej
wyliczenia należy kierować do Zespołu Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą
elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369 lub swojego Doradcy
Bankowego.
4. Czy gwarancja została wystawiona? Prośba o skan.
Zapytania dotyczące realizacji zlecenia powinny być kierowane drogą elektroniczną na
adres mailowy [email protected] z podaniem wszystkich danych
pozwalających zidentyfikować transakcję.
Jeżeli posiadają Państwo dostęp do Platformy Citi Trade Portal, mają Państwo
możliwość samodzielnego sprawdzenia statusu i uzyskania na bieżąco skanów
wystawionych dokumentów do wnioskowanych za pomocą Platformy CTP gwarancji
bankowych.
4
5. Proszę o przygotowanie draftu gwarancji przed jej wystawieniem.
Z takim zapytaniem należy zwrócić się bezpośrednio na aderes mailowy EM PL
Implementacja Trade Services [email protected]), tzn. Pani
Marioli Kaczorek lub Pani Ewy Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292; E-MAIL:
[email protected]; [email protected] . Zespół ten opiniuje
wnioski oraz sporządza drafty gwarancji jeśli zaistnieje taka potrzeba.
Jeśli posiadają Państwo dostęp do nowej CTP mogą Państwo kontaktować się za pomocą
platformy i wygodnie uzyskiwać potrzebne informacje.
5
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Inkaso Dokumentowe
1. Czy płatność została wykonana?
Jeżeli na rachunku, który został wskazany do płatności, będzie obciążenie na kwotę
dokumentów, oznacza to, że płatność została wykonana. W przeciwnym razie zalecany
jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną
[email protected] lub pod nr tel. 0801258369 lub Doradcą Bankowym.
2. Jaki jest stan środków na rachunku?
Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z
Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369.
3. Jak można zlokalizować dokumenty, które zostały wysłane przez bank
podawcy?
BHW jako odbiorca nie jest w stanie zlokalizować/stwierdzić, czy dany bank wysłał
dokumenty i w jaki sposób. Aby sprawdzić status przesyłki, należy skontaktować się ze
swoim kontrahentem i/lub jego bankiem celem uzyskania informacji, czy, kiedy i w
jakiej formie dokumenty zostały nadane.
4. W jakim czasie Bank realizuje zlecenia inkasa eksportowego?
Awizacja inkasa dokonywana jest w przeciągu 1 dnia roboczego od dnia otrzymania
poprawnego/kompletnego zlecenia.
5. W jakim czasie Bank realizuje rozliczenia inkas?
Akcept Noty prezentacyjnej/Weksla stanowi o realizacji/rozliczeniu inkasa w tym
samym dniu roboczym, o ile wpłynie do Banku, zgodnie z ustalonymi godzinami
przyjmowania zleceń. W celu uzyskania informacji na temat godzin przyjmowania
zleceń należy kontaktować się z Doradcą Bankowym.
6
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Importowe
I. OTWARCIE/ZMIANA AKREDYTYWY IMPORTOWEJ
1. Chcę otworzyć akredytywę dokumentową (dokonać zmianę do akredytywy
dokumentowej). Skąd wziąć wniosek?
Zarówno wniosek o otwarcie akredytywy, jak i o zmianę do akredytywy znajdują się na
platformie Citi Trade Portal. Wszystkie wnioski dotyczące akredytywy dokumentowej
można znaleźć także na stronie internetowej Banku
www.citibank.pl/Przedsiębiorstwa/Obsługa Handlu/Akredytywa/Zakładka Wnioski.
Ponadto można skontaktować się z Doradcą Bankowym, który udzieli rzeczowej
informacji.
2. Mam problem z wypełnieniem wniosku o otwarcie/zmianę do akredytywy.
Kto może udzielić pomocy merytorycznej?
Jeżeli wniosek dotyczy otwarcia akredytywy, wówczas należy zwrócić się bezpośrednio
na adres mailowy *EM PL Implementacja Trade Services
[email protected], tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy
Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292; E-MAIL: [email protected];
[email protected]. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza
projekty akredytyw, jeśli jest taka potrzeba. Jeżeli wniosek dotyczy zmiany do
akredytywy – pomocą służy Zespół Inkasa i Akredytyw Importowych. Należy
kontaktować się za pośrednictwem poczty elektronicznej
3. Kto może udzielić pomocy technicznej dotyczącej funkcjonowania CTP?
Zalecany jest kontakt z Helpdeskiem pod adresem email *EM PL Helpdesk EB lub Doradcą
Bankowym.
4. Czy wniosek o otwarcie akredytywy/zmianę do akredytywy wpłynął do
Banku?
Jeżeli wniosek został wysłany poprzez CTP, mogą Państwo samodzielnie sprawdzić
status wniosku. Status „w realizacji” oznacza, że Bank przyjął wniosek i aktualnie jest w
trakcie rozpatrywania sprawy. W przypadku, gdy wniosek został przesłany do Banku za
pośrednictwem systemów Citiconnect lub Citidirect lub też został dostarczony do
oddziału Banku w oryginale, zalecany jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu
z Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369.
7
5. Czy wniosek został zrealizowany?
Każdy wniosek, który wpłynął do Banku przed graniczną godziną przyjmowania zleceń,
jest przekazywany do realizacji tego samego dnia.
Każdy wniosek, który wpłynął do Banku po ww. godzinie, zostanie przekazany do
realizacji w dniu następnym. Jeżeli wystąpi jakikolwiek problem – czy z samym
wnioskiem, czy też z dostępnością środków na rachunku lub na linii kredytowej –
pracownik Banku skontaktuje się z Klientem tego samego dnia i poinformuje go o
możliwościach rozwiązania danego problemu. Jeżeli nie ma kontaktu ze strony Banku,
oznacza to, że wniosek został przyjęty.
Jeśli wniosek został przesłany za pośrednictwem CTP, to fakt otwarcia akredytywy
będzie widoczny poprzez komunikat „zrealizowano”, a następnego dnia zostanie
dołączony plik z treścią akredytywy.
Jeśli wniosek wpłynął do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect/Citidirect lub
został dostarczony w oryginale, wówczas wysyłane są potwierdzenia otwarcia mailem
lub faksem. W celu sprawdzenia, czy wniosek został zrealizowany możliwy jest kontakt
z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną [email protected]
lub pod nr tel. 0801258369.
6. Minął termin ważności akredytywy. Czy możemy jeszcze dosłać wiosek o
zmianę warunków akredytywy?
Niestety, po upływie terminu ważności zmiana do akredytywy nie jest już możliwa do
wykonania.
II. DOKUMENTY
1. Czy dokumenty są w Banku?
Jeżeli posiadają Państwo numer przesyłki, którą dokumenty zostały nadane, zalecane
jest samodzielne śledzenie drogi przesyłki na stronie internetowej firmy kurierskiej.
Jeśli nie posiadają Państwo takich informacji, możliwy jest kontakt z Zespołem
Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr
tel. 0801258369.
2. Jaki jest status dokumentów prezentowanych w ramach akredytywy?
Jeżeli dokumenty były niezgodne i do Banku zostało przesłane przez Państwa pismo
znoszące zastrzeżenia i w CTP widnieje status „zrealizowano” – oznacza to, że
dokumenty zostały wysłane do Państwa. Natomiast jeżeli dokumenty były zgodne (tzn.,
że nie otrzymali Państwo informacji o zastrzeżeniach) zalecany jest kontakt z Doradcą
Bankowym lub Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną
[email protected] lub pod nr tel. 0801258369.
8
III. PŁATNOŚCI
1. Jaka jest data płatności za dokumenty? Kiedy mamy zasilić rachunek pod
płatność?
Jeżeli dokumenty dotyczą akredytywy z odroczonym terminem płatności, wówczas
informacja o dacie płatności, a także o kwocie widnieje na liście przewodnim do
dokumentów, które Bank wysłał do Państwa. Jeżeli dokumenty dotyczą akredytyw
płatnych at sight:
- zgodnych – otrzymują Państwo pisemną informację z Zespołu Inkas i Akredytyw
Importowych (w CTP, faksem lub mailem) co najmniej na 2 dni robocze przed datą
płatności
- niezgodnych – znosząc zastrzeżenia należy pamiętać, że w tym samym dniu będzie
wykonana zapłata za dokumenty, czyli w momencie wysłania do Banku pisma z
informacją o zniesieniu zastrzeżeń, należy zasilić rachunek.
2. Czy płatność została wykonana?
Jeżeli na rachunku, który został wskazany do płatności, będzie obciążenie na kwotę
dokumentów, oznacza to, że płatność została wykonana. W przeciwnym razie zalecany
jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną
[email protected] lub pod nr tel. 0801258369 lub Doradcą Bankowym.
3. Czy możemy wcześniej spłacić akredytywę?
Jest taka możliwość. Należy przesłać do Banku wniosek o wcześniejszą spłatę
akredytywy. Na jego podstawie Zespół Inkas i Akredytyw Importowych wyśle stosowny
komunikat do banku beneficjenta.
Po otrzymaniu zgody beneficjenta, płatność zostaje wykonana we wcześniejszym
terminie. Informujemy, że ze względu na wspomnianą konieczność skontaktowania się z
bankiem beneficjenta, czas realizacji takiego wniosku może się wahać od kilku do
kilkunastu dni, w zależności od szybkości reakcji banku beneficjenta.
4. Czy możemy dokonać płatności odroczonej jeśli akredytywa stanowi, iż
płatność ma być dokonana at sight?
Tak, ale tylko pod warunkiem dokonania stosownej zmiany do akredytywy.
IV. INNE
1. Jaki jest stan środków na rachunku?
Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z
Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369.
9
2. Jaki jest stan środków na linii?
Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z
Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369.
3. Czy BH ma wymienione klucze z bankiem XYZ?
Zalecane jest skorzystanie z platformy CTP lub Doradcą Bankowym lub z Zespołem
Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr
tel. 0801258369
4. W jaki sposób mamy przekazać do Zespołu Inkas i Akredytyw Importowych
informację o zapotrzebowaniu na: skan dokumentów, anulowaniu
akredytywy, innych niestandardowych dyspozycjach?
Zalecany jest kontakt poprzez CTP.
10
F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Eksportowe
I. AWIZACJA AKREDYTYWY EXPORTOWEJ.
1. Prośba o sprawdzenie, czy Bank otrzymał akredytywę na rzecz naszej
firmy?
Każda Akredytywa Exportowa, która wpłynęła na rzecz Beneficjenta, jest awizowana
zgodnie z obowiązującymi godzinami przyjmowania zleceń, więc jeśli nie otrzymali
Państwo awizacji danego dnia, można przyjąć, że danego dnia nie wpłynęła do Banku
żadna akredytywa otwarta na Państwa rzecz, bądź wpłynęła po ww. godzinie, mimo, że
otrzymali Państwo zapewnienie od swojego partnera biznesowego, że już złożył
dyspozycję otwarcia akredytywy w swoim banku.
2. Otrzymaliśmy treść akredytywy. Co mamy teraz zrobić?
Przede wszystkim zalecane jest zapoznanie się z pismem przewodnim, który otrzymali
Państwo z banku, zawierającym sugestię, aby przeanalizowali Państwo treść otrzymanej
akredytywy i upewnili się, że jej treść jest zgodna z tym, co ustalili Państwo ze swoim
kontrahentem. Należy przeanalizować, czy zawarte w treści akredytywy terminy,
których muszą Państwo dotrzymać są przez Państwa akceptowalne, czy dokumenty,
które będą Państwo musieli zaprezentować w banku, nie budzą wątpliwości (ich treść,
strona wystawiająca, sposób podpisania, ilość oryginałów i kopii, wymagane
poświadczenia, certyfikacje itp.) Czy ilość towaru i jego cena jest zgodna z
uzgodnieniami z kontrahentem.
Jeśli jakiś warunek budzi Państwa wątpliwości, bo nie jest zgodny z umową lub
kontraktem zawartym z Klientem, należy zwrócić się do kontrahenta z prośbą o
wyjaśnienie, ewentualnie wniesienie zmiany do akredytywy, zgodnie z Państwa
oczekiwaniami. Zmianę do treści już otwartej akredytywy może wnieść wyłącznie
Państwa kontrahent w swoim banku. Nie może tego zrobić ani bank, który awizował
Państwu akredytywę, ani Państwo sami.
Kolejny krok – to przygotowanie towaru do wysyłki do kontrahenta – zgodnie z
warunkami i w terminach przewidzianych akredytywą. Jest to moment, w którym
zbierają Państwo dokumenty (wymienione w akredytywie w polu 46A), które muszą być
zaprezentowane w banku.
11
II. PREZENTACJA DOKUMENTÓW
1. Złożyliśmy oryginalne dokumenty w Banku Handlowym i nie wiemy co
dalej się z nimi dzieje.
A/ Każdy bank ma na zbadanie dokumentów 5 dni roboczych, licząc jako pierwszy
dzień, ten, który następuje po dniu otrzymania dokumentów przez bank.
B/ Jeśli zaznaczą Państwo w Zleceniu Wysyłki Dokumentów opcje badania
dokumentów, będą one zbadanie przez Bank Handlowy przed wysyłką do banku
otwierającego. Zostaną Państwo poinformowani o ewentualnych usterkach w
dokumentach, aby mieli Państwo możliwość ich poprawienia lub wymiany wcześniej
zaprezentowanych dokumentów, tak, aby wyszły do banku otwierającego zgodne z
warunkami akredytywy. Jeśli zdecydują Państwo, aby dokumenty nie były badane,
zostaną przesłane do banku otwierającego bez badania.
Płatność – w takim przypadku – następuje w terminach przewidzianych akredytywą.
Jeśli płatność jest określona jako „at sight”, należy się jej spodziewać w orientacyjnym
terminie około 10 – 12 dni roboczych od momentu złożenia dokumentów w banku
awizującym (lub wyznaczonym).
Jeśli poprawa dokumentów nie będzie możliwa, z jakichkolwiek powodów lub nie
będzie konieczna, dokumenty te będą wysłane do banku otwierającego w
zaprezentowanej przez Państwa formie, oczywiście po wcześniejszej z Państwem
konsultacji. W takim przypadku, bank otwierający, prześle do Banku Handlowego (w
formie kluczowanego komunikatu SWIFT) informację o zauważonych zastrzeżeniach.
Otrzymany komunikat zostanie Państwu przesłany wraz z pismem przewodnim, w
którym zostaną Państwo poproszeni o kontakt z Aplikantem w celu zniesienia
zastrzeżeń i zapłaty za dokumenty. Państwa kontakt z Aplikantem ma na celu
zmobilizowanie go do jak najszybszego kontaktu z jego bankiem, zaakceptowaniu
dokumentów w zaprezentowanej przez Państwa formie i płatność z tytułu akredytywy.
2. Nie mam jeszcze treści akredytywy. Czy mogę już wysyłać towar do
Klienta?
Decyzja dotycząca wysyłki towaru zawsze pozostaje w gestii Beneficjenta akredytywy.
Jednakże, aby w pełni skorzystać z ochrony transakcji, jaką daje akredytywa, zaleca się,
aby najpierw otrzymać tekst akredytywy, ponieważ na jej podstawie wystawia się
wszystkie dokumenty wymagane akredytywą.
12
3. Złożyliśmy dokumenty w Waszym Banku. Jak długo będziemy czekać na
płatność ?
Płatności z tytułu akredytywy płatnej „At sight” – za okazaniem, należy spodziewać się w
terminie około 10 – 12 dni roboczych od momentu złożenia dokumentów w naszym
Banku.
Termin ten wynika z faktu, że każdy bank ma 5 dni roboczych na zbadanie zgodności
zaprezentowanych dokumentów z akredytywą. Każdy, to znaczy zarówno nasz Bank jak
i bank zagraniczny, do którego będą wysłane dokumenty, zaprezentowane przez
Państwa. Do tego należy doliczyć 2-3 dni robocze przeznaczone na dostarczenie
przesyłki do banku zagranicznego przez firmę kurierską. Scenariusz ten będzie
zrealizowany przy założeniu, że zaprezentowane przez Państwa dokumenty będą
zgodne z warunkami akredytywy. Jeśli nie – płatność będzie uzależniona od Państwa
kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej przez
Państwa formie, co jest warunkiem koniecznym do wypłaty środków z tytułu
akredytywy.
Płatność z tytułu akredytywy odroczonej będzie wykonana w terminie wskazanym w
akredytywie, przy założeniu, że zaprezentowane dokumenty były zgodne. Jeśli nie –
podobnie jak w omawianym powyżej wypadku, płatność będzie uzależniona od Państwa
kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej formie.
4. Czy dyspozycja „Confirm” umieszczona w polu 49 akredytywy skutkuje
automatycznym dodaniem potwierdzenia przez bank ?
Dyspozycja ”confirm” w polu 49 nie pociąga za sobą konsekwencji w postaci
automatycznego dodania przez bank potwierdzenia do akredytywy. Jest to tylko
możliwość, swego rodzaju „zielone światło” informujące o tym, że jest taka możliwość, o
ile Beneficjent wyrazi taką wolę na piśmie, a bank potwierdzający podejmie takie
zobowiązanie.
5. Z uwagi na to, że w powszechnej świadomości termin „dodanie
potwierdzenia do akredytywy”, czy „potwierdzenie akredytywy” jest
błędnie rozumiane, poniżej wyjaśniamy istotę dodania potwierdzenia do
akredytywy exportowej.
Zgodnie z definicją przytoczoną w dokumencie „Jednolite Zwyczaje i Praktyka dotyczące
Akredytyw Dokumentowych Art.2 „Potwierdzenie oznacza ostateczne zobowiązanie
banku potwierdzającego, dodatkowe do takiego zobowiązania banku otwierającego, do
honorowania lub negocjowania zgodnej prezentacji”.
Bank Handlowy potwierdza Akredytywy w ramach dostępnych linii kredytowych,
pokrywających ryzyko banku otwierającego/wystawiającego zobowiązanie
13
rembursowe oraz ryzyko polityczne kraju. Warunkiem dodania potwierdzenia do
akredytywy jest uzyskanie alokacji takiej linii oraz akceptacja i uiszczenie kosztów
dodania potwierdzenia przez stronę do tego zobowiązaną warunkami akredytywy.
Akredytywa powinna spełniać podstawowe warunki, które kwalifikują ją do dodania
potwierdzenia. Poza innymi, które Bank Handlowy weryfikuje w oparciu o wewnętrzne
regulacje, są to:
a) Akredytywa musi być dostępna w Banku Handlowym i wygasać w Polsce lub w
miejscowości będącej siedzibą Oddziału BHW,
b) Akredytywa jest musi być nieodwołalna (jeśli podlega UCP500) lub podlegać
UCP600 oraz być autentyczna,
c) Akredytywa nie może być potwierdzona przez inny bank,
d) Bank Handlowy musi mieć wymieniony klucz z bankiem otwierającym,
rembursującym lub wystawiającym zobowiązanie rembursowe,
e) Akredytywa nie może być oznaczona jako przenośna (chyba, że Beneficjent
przedłoży pisemną rezygnację z prawa przeniesienia),
f) Sposób refundacji wypłat z tytułu potwierdzenia musi być określony w
przejrzystej formie, np. żądanie rembursowe.
Gdy płatność z Akredytywy ma nastąpić po otrzymaniu dokumentów przez Bank
otwierający, Bank Handlowy nie potwierdzi Akredytywy i w celu umożliwienia dodania
potwierdzenia, zostaną Państwo poproszeni o zwrócenie się do Państwa kontrahenta o
dokonanie stosownej zmiany w Akredytywie. Dopiero po otrzymaniu zmiany BHW
będzie mógł dodać swoje potwierdzenie do Akredytywy.
Zwracamy Państwa uwagę na fakt, że nie potwierdzamy Akredytyw przenośnych.
Warunkiem wypłaty środków z tytułu akredytywy potwierdzonej przez Bank Handlowy
jest prezentacja zgodnych dokumentów, wymaganych akredytywą, w terminie
przewidzianym akredytywą.
Jeśli z jakichkolwiek przyczyn, zaprezentowane w ramach takiej akredytywy dokumenty
nie będą zgodne z warunkami akredytywy lub jakikolwiek termin wymagany
akredytywą nie zostanie dotrzymany, potwierdzenie dodane przez Bank Handlowy
„upada”, a wypłata środków odbywa się tak, jak to ma miejsce w przypadku akredytyw
niepotwierdzonych i niezgodnej prezentacji, czyli płatność będzie uzależniona od
Państwa kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej
formie w celu wypłaty środków z tytułu akredytywy.
14
6. Czy w sytuacji, gdy akredytywa wymaga prezentacji konosamentu
morskiego (B/L) mogę zaprezentować FCR ?
Jeśli akredytywa wymaga prezentacji konosamentu – B/L, warunek prezentacji
zgodnego dokumentu będzie spełniony tylko wtedy, gdy zostanie zaprezentowany
konosament morski.
7. Czy data wydania towaru z magazynu można traktować jako datę wysyłki ?
Jednolite zwyczaje wyraźnie definiują datę wysyłki w odniesieniu do poszczególnych
dokumentów transportowych. I tak w przypadku:
- B/L - konosamentu morskiego – jest to data przy adnotacji „On board”, wskazująca
datę załadunku towaru na pokład. Jeśli konosament nie zawiera daty przy adnotacji „on
board”, data wystawienia konosamentu będzie uznawana za datę wysyłki.
- CMR – za datę wysyłki uważa się datę wystawienia dokumentu transportowego, o ile
dokument nie zawiera datowanej pieczęci odbioru, wskazania daty przyjęcia lub daty
załadunku.
- AIRWAY BILL – dokument transportu lotniczego – data wystawienia dokumentu
uważana jest za datę wysyłki. Zazwyczaj dokument ten zawiera numer i datę lotu,
jednakże ta data, nie mająca charakteru wyraźnej adnotacji o rzeczywistej dacie
wysyłki, nie jest traktowana jako data wysyłki w rozumieniu art.23 iii Jednolitych
Zwyczajów.
8. Wysyłka częściowa towaru.
Wysyłka na więcej, niż jednym środku transportu (więcej niż jednej ciężarówce, pociągu,
statku) będzie wysyłką częściową, nawet wtedy, gdy takie środki transportu wyjadą
tego samego dnia do tego samego miejsca przeznaczenia.
Czyli w sytuacji, gdy ilość towaru (w ramach jednej akredytywy) nie zmieści się na
jeden samochód i resztę trzeba załadować na drugi, i gdy obydwa samochody
wyjeżdżają z tego samego miejsca, i jadą, jeden za drugim, pod jeden adres dostawy, to
taka sytuacja jest traktowana jako dostawy częściowe.
9. Przesłaliśmy do Państwa Banku komplet dokumentów jedną przesyłką
kurierską. Dlaczego zostały wysłane do banku otwierającego w dwóch
przesyłkach skoro my przesłaliśmy je do Państwa w jednej?
W tej sytuacji sposób wysyłki dokumentów do banku otwierającego jest ściśle określony
warunkami akredytywy i Bank Handlowy musi się do niego dostosować.
15
III. ROZLICZENIE AKREDYTYWY EXPORTOWEJ
1. Dlaczego kwota otrzymana z tytułu akredytywy jest mniejsza od kwoty
wynikającej z zaprezentowanych dokumentów?
W polu 71B Akredytywy określony jest podział kosztów pomiędzy Aplikanta i
Beneficjenta akredytywy. Jeśli nie jest wyraźnie zaznaczone, że wszystkie koszty ponosi
Aplikant, kosztami przekazów bankowych i prowizji banków zagranicznych (w tym
rembursujących) będzie obciążony Beneficjent.
Zachęcamy do analizy wyciągów bankowych, na których znajdą Państwo, przy płatności
z tytułu akredytywy, numer swojej faktury, zaprezentowanej w ramach tej akredytywy
oraz referencje samej akredytywy, co umożliwi Państwu pełną identyfikację transakcji.