DISEÑO Y APLICACION DE ESTRATEGIAS FINANCIERAS SOSTENIBLES EN

TURISMO

PhD. C. Erika Um Flores

Puno, 6 – 10 de Noviembre

PREGUNTA PARA TODOS

PREGUNTA PARA TODOS

¿Qué son las estrategias financieras?

• Es la capacidad de asegurar suficientes recursos financieros a largo plazo y de manera estable, así como asignarlos a tiempo y en la forma apropiada, de modo que puedan cubrirse los costos (directos e indirectos).

• La estrategia financiera está compuesta por una serie de instrumentos técnicos necesarios para fortalecer la sostenibilidad financiera.

Identificación del potencial, idea, innovación, negocio turístico

Reducción de brechas financieras

Identificación de los ingresos actuales y potenciales y las necesidades

financieras

Análisis del inversionista, sponsor, socio, financista

Mecanismo financiero a mediano y largo

plazo

Eje

estratégico

Oportunidad

Sostenibilidad

Financiar la sostenibilidad es una opción política per se y podría justificar las intervenciones políticas – Dificultades y limitaciones:

Falta de instrumentos financieros sostenibles (lado

de la oferta)

Falta de datos

Riesgo directo de experiencia en proyectos ambientales

Riesgos indirectos: efectos de eventos climáticos externos en

la inversión

Riesgo de transición: cambios en la regulación, demandas del mercado, innovaciones

tecnológicas.

Integración incompleta del riesgo

Falta de incentivos para convertirse en verde (lado de la demanda)

Falta de experiencia

Estructuras de recompensa desalineadas

Opciones de política para apoyar a las PYME y empresarios del turismo

Del lado de la oferta

Estado – Entidades Financiera

Financiamiento de empresas de turismo

existentes

Iniciativas a medida para empresas existentes bancarias

APP- OXL- CONCESIONES-CONTRATO

Ángeles de Negocio - cambio estructural

Financiamiento verde

Crowfunding, DMO – DCO y Local positions

Programas de PYME neutrales:

cooperativas, microcréditos, grands

Finanzas (promoción de

nuevos enfoques financieros)

Habilidades

Financiación de la innovación y nuevos

emprendedores turísticos

Patentes, investigación

De lado de la demanda -

Empresario

Ofrecer evaluación gratuita de la viabilidad

de proyectos relacionados con el

turismo

Planes de negocio

Estrategias Financieras a corto y

largo plazo

Conocer tu brecha financieras,

oportunidades y plan financiero

Mejora de habilidades y conocimiento

financiero

Posicionamiento y competitividad

Capacitación y asesoría en

finanzas para tu empresa o idea

Asociatividad en clúster, redes y

Cámaras

Web 2.0

“

”

FUENTES DE FINANCIAMIENTO EN EL MUNDO

¿Cuándo Financiar?

• Cuando los proveedores y Compradores estén en equilibrio

• Cuado las brechas financieras se minimicen y la entidad

financiera obtenga beneficios sociales o económicos

• Cuando se tenga una idea, una oportunidad y un beneficio

competitivo frente a tu competencia.

• Cuando tus proveedores o clientes puedan fidelizarce,

teniendo un ingreso constante.

• Cuando la tasa de interés sea menor que la entidad

bancaria típica.

• Cuando el Plan de negocio refleje ventajas competitivas.

• Cuando el emprendedor dedique todo su tiempo a la

empresa

Financistas en el mundo para empresas en Turismo

• Danish Growth Fund

Préstamos

Garantías de crecimiento subordinado, que están principalmente dirigidos a pequeños y / o nuevos

negocios.

Estudios financieros y apalancamiento de deuda

Financistas en el mundo para empresas en Turismo

• BANCOMEXT “Mejora tu hotel”

Adquisición, ampliación, remodelación, equipamiento y certificación del hotel

Reconversión y sustentabilidad (mejoras tecnológicas, ambientales, ahorro de energía, combustibles y agua del hotel).

Cambio de Marca (si ello implica mejorar las instalaciones y/o servicios ofrecidos en el hotel).

Financistas en el mundo para empresas en Turismo

• FIRA & FND “Financing to Agro-food Suppliers (Food Services)

Crédito a empresas en Turismo de Aventura

Crédito a productores de comida saludable “de la chacra a la mesa”

Financistas en el mundo para empresas en Turismo

• NAFIN

Financiamiento a Jóvenes emprendedores en “Destinos Mágicos”

Capital riesgo para mejorar tu restaurant

Crédito y liquidez a PYMES

“

”

INSTRUMENTOS FINANCIEROS EN TURISMO

BIODIVERSIDAD,

AGRICULTURA, FORESTAL

INVESTIGACIÓN

INICIATIVAS VERDE

AGUA Y CAMBIO CLIMATICO

OBRA POR IMPUESTO

DONACION CON

DEDUCCION

MEMBRESIA DE EMPRESAS

PARA CONSERVAR

CONCESIONES TURISTICAS

CONTRATO POR

ADMINISTRACION

CO-FINANCIAMIENTO

BIONEGOCIOS

ACUERDOS INVESTIGACION

UNIV. EXTRANJERAS

MARCA ORIGEN INCENTIVOS POR

COMPROMISOS AMBIENTALES

PROGRAMA ADOPTA

OBRA POR IMPUESTO

• Recuperación de ecosistemas degradados

• Proyectos de recuperación de zonas de Paramo por sobrepastoreo, con ellos potencial para el turismo en ANP Rio Abiseo.

• Proyectos de Recuperación o puesta en valor de Servicios Ecosistémicos

• Proyectos de cosecha de agua para que puedan beneficiarse del servicio ecosistémico hídrico, con lo cual estaría sería un potencial como oferta turística.. Por ejemplo: “La ruta del agua”

CROWFUNDING Empresa con objetivo de conservación de Biodiversidad:

- Adopta el Oso de Anteojos, Otorongo, Mono choro.

- Donación por Deducción de impuesto para actividades de conservación de biodiversidad y obtención de Membresía de Conservación a Empresas

- Investigación en líneas de base y monitoreo de biodiversidad, actividades necesarias para el ANP PN Rio Abiseo.

FONDOS y BECAS PARA INVESTIGAR

• Donación por Turismo y Cambio Climático

• Investigación en Biodiversidad

• Investigación en productos potencial bionegocios como alternativa al Cambio Climatico

• Investigación

• - La empresa requiere cumplir con los metas del plan de cierre, se puede dar un certificado por realizar investigaciones en paramos.

APP

- Asociación Publico Privada entre empresa – Empresa/ONG y ANP Rio Abiseo. Para Acceder a las rutas del Gran Pajaten.

- Turismo en la ruta del Gran Pajaten

CONTRATO DE ADMINISTRACION

• Contrato de Administración en ANP Tambopata y Bahuaja Sonene.

• Instrumento a veinte años, la entidad financiera se encarga de cubrir la brecha financier del ANP. Mientras aprovecha los beneficios económicos y ambientales.

• Solo a nivel nacional se tiene cuatro contratos de administración.

STAR UP

• Fondos para crear tu Star Up negocio en WEB 2.0

• Aplicaciones para turismo

Principales mensajes

1

Instrumentos e instituciones para financiar el desarrollo del turismo sostenible junto con el ciclo de vida de la empresa.

2

Los instrumentos financieros de las PYME generales existentes pueden beneficiar a las PYME turísticas.

3

El proveedor de turismo tiene características que justifican el apoyo específico.

4

Financiar la sostenibilidad es una opción política per se y podría justificar las intervenciones políticas

5

La asistencia técnica y el desarrollo de capacidades son complementos esenciales de los instrumentos financieros.

6

Necesidad de aumentar la recopilación de datos y definir estándares y sistematización en finanzas sostenibles.

GRACIAS

PhD C. Erika Um Flores

erika.um@citdesperu.org

https://www.linkedin.com/in/erikaum/

TALLER: ESTRATEGIAS FINANCIERAS EN ANPs

Cuatro casos de estrategias Financieras

Duración: 1.30 h

Grupo de 8 personas