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FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
BONOS DE TITULIZACIONIMPORTE 2.400.000.000 EUROS
EMISION 26/11/2012SERIES: A y B
SECURITISATION BONDSAMOUNT 2.400.000.000 EUROS
CLOSING DATE 26/11/2012SERIES: A and B
INFORME TRIMESTRALPRIMER TRIMESTRE - 2013
QUARTERLY REPORTFIRST QUARTER - 2013
GESTICAIXA, SOCIEDAD GESTORA DEFONDOS DE TITULIZACION, S.A.
FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
Informe TrimestralQuarterly ReportIndice: / Index
1. Informes Contables / Financial Statements 1.1. Balance de Situación / Balance Sheet 1.2. Cuenta de Pérdidas y Ganancias / Income Statement 1.3. Origen y Aplicación de Fondos Disponibles / Available Funds Source and Application
2. Informes sobre los Préstamos Titulizados / Securitised Loans Reports 2.1. Clasificación de la Cartera de Préstamos / Classification of the Loan Portfolio 2.1.1. Fecha de Formalización de Préstamos / Classification by Arrangement Date 2.1.2. Tipo de Empresa / Classification by Firm Type 2.1.3. Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rate 2.1.4. Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal 2.1.5. Indice de Referencia del Tipo de Interés / Classification by Reference Indexes 2.1.6. Fecha de Amortización Final / Classification by Final Amortization Date 2.1.7. Geográfica / Geographic classification by Region 2.1.8. Garantía / Classification by Types of Security 2.1.9. C.N.A.E. / Classification by Economic Sectors 2.1.10. Periodo de Facturación / Classification by Payment Frequency 2.1.11. Relación Principal - Valor de Tasación / Current Loan to value 2.1.12. Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors 2.2. Situación de la Cartera de Préstamos Titulizados / Analysis of the Securitised Loan Portfolio 2.2.1. Amortizaciones: Movimiento Mensual / Amortizations: monthly report 2.2.2. Amortizaciones Anticipadas y Tasas de Prepago / Prepayment rates 2.2.3. Movimiento Mensual Impagados / Monthly arrear rate 2.2.4. Movimiento Mensual Operaciones Morosas / Monthly delinquency rate 2.2.5. Movimiento Mensual Operaciones Fallidas / Monthly default rate 2.2.6. Impagados Clasificación por Antigüedad Deudores / Delinquency loans - Classification by Aging
3. Informes sobre los Bonos de Titulización / Securitisation Bonds Reports 3.1. Situación de los Bonos / Bond Series Analysis 3.2. Vida Media Residual y Amortización Final Estimada / Average residual life and estimated maturity
Persona de contacto que ha generado la informacion:
Contact person who is primarily responsible of this report:Alba Arriola Cabello
FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
INFORMES CONTABLESFINANCIAL STATEMENTS
S.01
Denominación del Fondo: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GESTICAIXA, S.G.F.T. Estados agregados: No Periodo: Ejercicio: 2013
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
31/03/2013
Periodo anterior31/12/2012
ACTIVO
A) ACTIVO NO CORRIENTE 0008 1.447.394 1008 1.612.085
I. Activos financieros a largo plazo 0010 1.447.394 1010 1.612.085
1. Valores representativos de deuda 0100 1100
1.1 Bancos centrales 0101 11011.2 Administraciones Públicas españolas 0102 11021.3 Entidades de crédito 0103 11031.4 Otros sectores residentes 0104 11041.5 Administraciones Públicas no residentes 0105 11051.6 Otros sectores no residentes 0106 11061.7 Activos dudosos 0107 11071.8 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0108 11081.9 Intereses y gastos devengados no vencidos 0109 11091.10 Ajustes por operaciones de cobertura 0110 1110
2. Derechos de crédito 0200 1.447.394 1200 1.612.085
2.1 Participaciones hipotecarias 0201 12012.2 Certificados de transmisión hipotecaria 0202 12022.3 Préstamos hipotecarios 0203 12032.4 Cédulas Hipotecarias 0204 12042.5 Préstamos a promotores 0205 12052.6 Préstamos a PYMES 0206 1.437.578 1206 1.609.6602.7 Préstamos a empresas 0207 12072.8 Préstamos Corporativos 0208 12082.9 Cédulas territoriales 0209 12092.10 Bonos de Tesorería 0210 12102.11 Deuda Subordinada 0211 12112.12 Créditos AAPP 0212 12122.13 Préstamos Consumo 0213 12132.14 Préstamos automoción 0214 12142.15 Cuotas de Arrendamiento financiero (leasing) 0215 12152.16 Cuentas a cobrar 0216 12162.17 Derechos de crédito futuros 0217 12172.18 Bonos de titulización 0218 12182.19 Otros 0219 12192.20 Activos dudosos 0220 11.216 1220 2.6092.21 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0221 -1.400 1221 -1842.22 Intereses y gastos devengados no vencidos 0222 12222.23 ajustes por operaciones de cobertura 0223 1223
3. Derivados 0230 1230
3.1 Derivados de cobertura 0231 12313.2 Derivados de negociación 0232 1232
4. Otros activos financieros 0240 1240
4.1 Garantías financieras 0241 12414.2 Otros 0242 1242
II. Activos por impuesto diferido 0250 1250
III. Otros activos no corrientes 0260 1260
S.01
Denominación del Fondo: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GESTICAIXA, S.G.F.T. Estados agregados: No Periodo: Ejercicio: 2013
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
31/03/2013
Periodo anterior31/12/2012
B) ACTIVO CORRIENTE 0270 1.220.613 1270 1.034.325
IV. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0280 1280
V. Activos financieros a corto plazo 0290 612.669 1290 658.218
1. Deudores y otras cuentas a cobrar 0300 1300 6.406
2. Valores representativos de deuda 0310 1310
2.1 Bancos centrales 0311 13112.2 Administraciones Públicas españolas 0312 13122.3 Entidades de crédito 0313 13132.4 Otros sectores residentes 0314 13142.5 Administraciones Públicas no residentes 0315 13152.6 Otros sectores no residentes 0316 13162.7 Activos dudosos 0317 13172.8 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0318 13182.9 Intereses y gastos devengados no vencidos 0319 13192.10 Ajustes por operaciones de cobertura 0320 13202.11 Intereses vencidos e impagados 0330 1330
3. Derechos de crédito 0400 612.669 1400 651.812
3.1 Participaciones hipotecarias 0401 14013.2 Certificados de transmisión hipotecaria 0402 14023.3 Préstamos hipotecarios 0403 14033.4 Cédulas Hipotecarias 0404 14043.5 Préstamos a promotores 0405 14053.6 Préstamos a PYMES 0406 601.811 1406 646.5443.7 Préstamos a empresas 0407 14073.8 Préstamos Corporativos 0408 14083.9 Cédulas territoriales 0409 14093.10 Bonos de Tesorería 0410 14103.11 Deuda Subordinada 0411 14113.12 Créditos AAPP 0412 14123.13 Préstamos Consumo 0413 14133.14 Préstamos automoción 0414 14143.15 Arrendamiento financiero 0415 14153.16 Cuentas a cobrar 0416 14163.17 Derechos de crédito futuros 0417 14173.18 Bonos de titulización 0418 14183.19 Otros 0419 14193.20 Activos dudosos 0420 6.891 1420 7963.21 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0421 -2.279 1421 -6023.22 Intereses y gastos devengados no vencidos 0422 5.826 1422 4.8343.23 Ajustes por operaciones de cobertura 0423 14233.24 Intereses vencidos e impagados 0424 420 1424 240
4. Derivados 0430 1430
4.1 Derivados de cobertura 0431 14314.2 Derivados de negociación 0432 1432
5. Otros activos financieros 0440 1440
5.1 Garantías financieras 0441 14415.2 Otros 0442 1442
VI. Ajustes por periodificaciones 0450 1450
1. Comisiones 0451 14512. Otros 0452 1452
VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 0460 607.944 1460 376.107
1. Tesorería 0461 607.944 1461 376.1072. Otros activos líquidos equivalentes 0462 1462
TOTAL ACTIVO 0500 2.668.007 1500 2.646.410
S.01
Denominación del Fondo: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GESTICAIXA, S.G.F.T. Estados agregados: No Periodo: Ejercicio: 2013
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
31/03/2013
Periodo anterior31/12/2012
PASIVO
A) PASIVO NO CORRIENTE 0650 2.042.954 1650 1.996.299
I. Provisiones a largo plazo 0660 1660
II. Pasivos financieros a largo plazo 0700 2.042.954 1700 1.996.299
1. Obligaciones y otros valores negociables 0710 1.802.254 1710 1.755.599
1.1 Series no subordinadas 0711 1.442.254 1711 1.395.5991.2 Series subordinadas 0712 360.000 1712 360.0001.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0713 17131.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0714 17141.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0715 1715
2. Deudas con entidades de crédito 0720 240.700 1720 240.700
2.1 Préstamo subordinado 0721 240.700 1721 240.7002.2 Credito línea de líquidez 0722 17222.3 Otras deudas con entidades de crédito 0723 17232.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0724 17242.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0725 17252.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0726 1726
3. Derivados 0730 1730
3.1 Derivados de cobertura 0731 17313.2 Derivados de negociación 0732 17323.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0733 1733
4. Otros pasivos financieros 0740 1740
4.1 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0741 17414.2 Otros 0742 1742
III. Pasivos por impuesto diferido 0750 1750
B) PASIVO CORRIENTE 0760 625.053 1760 650.111
IV. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0770 1770
V. Provisiones a corto plazo 0780 1780
VI. Pasivos financieros a corto plazo 0800 604.769 1800 646.443
1. Acreedores y otras cuentas a pagar 0810 7 1810 38
2. Obligaciones y otros valores negociables 0820 602.846 1820 645.858
2.1 Series no subordinadas 0821 597.746 1821 644.4012.2 Series subordinadas 0822 18222.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0823 18232.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0824 5.100 1824 1.4572.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0825 18252.6 Intereses vencidos e impagados 0826 1826
3. Deudas con entidades de crédito 0830 1.916 1830 547
3.1 Préstamo subordinado 0831 18313.2 Credito linea de líquidez 0832 18323.3 Otras deudas con entidades de crédito 0833 18333.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0834 18343.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0835 1.916 1835 5473.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0836 18363.7 Intereses vencidos e impagados 0837 1837
4. Derivados 0840 1840
4.1 Derivados de cobertura 0841 18414.2 Derivados de negociación 0842 18424.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas 0843 1843
5. Otros pasivos financieros 0850 1850
5.1 Importe bruto 0851 18515.2 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0852 1852
VII. Ajustes por periodificaciones 0900 20.284 1900 3.668
1. Comisiones 0910 20.284 1910 3.668
1.1 Comisión sociedad gestora 0911 336 1911 961.2 Comisión administrador 0912 74 1912 231.3 Comisión agente financiero/pagos 0913 19131.4 Comisión variable - resultados realizados 0914 19.874 1914 3.5491.5 Comisión variable - resultados no realizados 0915 19151.6 Otras comisiones del cedente 0916 19161.7 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0917 19171.8 Otras comisiones 0918 1918
2. Otros 0920 1920
C) AJUSTES REPERCUTIDOS EN BALANCE DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 0930 1930
VIII. Activos financieros disponibles para la venta 0940 1940
IX. Coberturas de flujos de efectivo 0950 1950
X. Otros ingresos/ganancias y gastos/pérdidas reconocidos 0960 1960
XI. Gastos de constitución en transición 0970 1970
TOTAL PASIVO 1000 2.668.007 2000 2.646.410
S.02
Denominación del Fondo: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A. Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: GESTICAIXA, S.G.F.T. Estados agregados: No Periodo: Ejercicio: 2013
CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (miles de euros) P. corriente
actual(2º semestre)
P. corriente
anterior(2º semestre)
Acumulado
actual31/03/2013
Acumulado
anterior31/03/2012
1. Intereses y rendimientos asimilados 0100 1100 2100 24.764 3100
1.1 Valores representativos de deuda 0110 1110 2110 31101.2 Derechos de crédito 0120 1120 2120 24.413 31201.3 Otros activos financieros 0130 1130 2130 351 3130
2. Intereses y cargas asimilados 0200 1200 2200 -5.010 3200
2.1 Obligaciones y otros valores negociables 0210 1210 2210 -3.642 32102.2 Deudas con entidades de crédito 0220 1220 2220 -1.368 32202.3 Otros pasivos financieros 0230 1230 2230 3230
3. Resultado de operaciones de cobertura de flujos de efectivo (neto) 0240 1240 2240 3240
A) MARGEN DE INTERESES 0250 1250 2250 19.754 3250
4. Resultado de operaciones financieras (neto) 0300 1300 2300 3300
4.1 Ajustes de valoración en carteras a VR con cambios en PyG 0310 1310 2310 33104.2 Activos financieros disponibles para la venta 0320 1320 2320 33204.3 Otros 0330 1330 2330 3330
5. Diferencias de cambio (neto) 0400 1400 2400 3400
6. Otros ingresos de explotación 0500 1500 2500 3500
7. Otros gastos de explotación 0600 1600 2600 -16.635 3600
7.1 Servicios exteriores 0610 1610 2610 -18 36107.1.1 Servicios de profesionales independientes 0611 1611 2611 -18 36117.1.2 Servicios bancarios y similares 0612 1612 2612 36127.1.3 Publicidad y propaganda 0613 1613 2613 36137.1.4 Otros servicios 0614 1614 2614 3614
7.2 Tributos 0620 1620 2620 36207.3 Otros gastos de gestión corriente 0630 1630 2630 -16.617 3630
7.3.1 Comisión de sociedad gestora 0631 1631 2631 -241 36317.3.2 Comisión administrador 0632 1632 2632 -51 36327.3.3 Comisión del agente financiero/pagos 0633 1633 2633 36337.3.4 Comisión variable - resultados realizados 0634 1634 2634 -16.325 36347.3.5 Comisión variable - resultados no realizados 0635 1635 2635 36357.3.6 Otras comisiones del cedente 0636 1636 2636 36367.3.7 Otros gastos 0637 1637 2637 3637
8. Deterioro de activos financieros (neto) 0700 1700 2700 -3.119 3700
8.1 Deterioro neto de valores representativos de deuda 0710 1710 2710 37108.2 Deterioro neto de derechos de crédito 0720 1720 2720 -3.119 37208.3 Deterioro neto de derivados 0730 1730 2730 37308.4 Deterioro neto de otros activos financieros 0740 1740 2740 3740
9. Dotaciones a provisiones (neto) 0750 1750 2750 3750
10. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta 0800 1800 2800 3800
11. Repercusión de pérdidas (ganancias) 0850 1850 2850 3850
B) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 0900 0 1900 2900 0 3900
12. Impuesto sobre beneficios 0950 1950 2950 3950
C) RESULTADO DEL PERIODO 3000 4000 5000 0 6000
INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS
CLASIFICACIÓN DE LA CARTERACLASSIFICATION OF THE PORTFOLIO
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Fecha Formalización / Classification by Arrangement Date
Intervalo Fechas FormalizaciónArrangement Date Intervals %
Número OPNumber %
Margen s/ Ref.Spread
MínimoMinimum
MáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Del 01/01/1995 al 30/06/1995 0,001661 0,00081 1,250000 3,087000 3,087000 01/05/201516.625,83 3,087000 25,002053
Del 01/01/1996 al 30/06/1996 0,001661 0,00007 0,500000 4,000000 4,000000 01/04/20161.528,71 4,000000 36,041068
Del 01/07/1996 al 31/12/1996 0,006644 0,00034 0,378102 4,000000 4,000000 15/06/20167.040,75 4,000000 38,522584
Del 01/01/1997 al 30/06/1997 0,006644 0,00105 0,790834 1,740000 4,250000 25/07/202021.637,91 3,699244 87,838950
Del 01/07/1997 al 31/12/1997 0,008305 0,00144 0,780826 2,219000 4,250000 08/11/202129.574,87 3,475238 103,320850
Del 01/01/1998 al 30/06/1998 0,013278 0,00103 0,272156 2,219000 4,250000 05/07/201921.217,67 3,606164 75,150154
Del 01/07/1998 al 31/12/1998 0,0331920 0,01184 0,375888 2,250000 4,527000 06/10/2022242.964,19 3,982634 114,230166
Del 01/01/1999 al 30/06/1999 0,0232314 0,00472 0,882737 1,740000 4,000000 03/09/202096.870,94 2,806054 89,141238
Del 01/07/1999 al 31/12/1999 0,0282117 0,01072 0,648763 1,250000 4,750000 29/09/2022219.892,88 3,051581 114,000752
Del 01/01/2000 al 30/06/2000 0,0829650 0,04588 0,705135 0,587000 4,823000 01/02/2018941.197,02 1,664539 58,086939
Del 01/07/2000 al 31/12/2000 0,0265516 0,01614 0,353599 0,600000 4,750000 14/12/2019331.068,21 3,693309 80,475835
Del 01/01/2001 al 30/06/2001 0,0215713 0,05832 0,892689 0,625000 4,073000 23/09/20151.196.584,29 1,369157 29,776447
Del 01/07/2001 al 31/12/2001 0,0730144 0,06364 0,628154 0,400000 4,739000 23/01/20181.305.669,58 1,507221 57,818222
Del 01/01/2002 al 30/06/2002 0,0730144 0,13552 0,607561 0,587000 4,605000 17/02/20242.780.308,72 1,297940 130,624420
Del 01/07/2002 al 31/12/2002 0,0813049 0,65442 0,576568 0,487000 4,607000 09/07/202513.426.035,42 1,044415 147,310064
Del 01/01/2003 al 30/06/2003 0,0746745 0,19212 0,885305 0,587000 5,900000 21/08/20263.941.481,40 1,437887 160,721944
Del 01/07/2003 al 31/12/2003 0,1161570 0,64453 0,788252 0,487000 4,855000 08/02/202213.223.002,32 1,279828 106,334603
Del 01/01/2004 al 30/06/2004 0,27212164 0,47171 1,000976 0,100000 5,000000 26/08/20209.677.551,41 1,828678 88,877012
Del 01/07/2004 al 31/12/2004 0,31194188 0,48361 0,815499 0,100000 6,777000 04/05/20219.921.705,15 1,743774 97,139746
Del 01/01/2005 al 30/06/2005 0,53096320 0,67902 0,872152 0,573000 5,900000 12/01/202313.930.764,12 2,083051 117,438272
Del 01/07/2005 al 31/12/2005 0,64379388 0,85053 0,798840 0,400000 5,500000 05/04/202217.449.407,62 1,682189 108,161082
Del 01/01/2006 al 30/06/2006 2,022631.219 2,03270 0,794034 0,400000 7,500000 01/09/202141.702.646,51 2,001201 101,078626
Del 01/07/2006 al 31/12/2006 1,780381.073 2,35767 0,841587 0,487000 8,000000 15/06/202148.369.587,28 1,970191 98,513736
Del 01/01/2007 al 30/06/2007 3,643722.196 4,00538 0,793273 0,487000 9,500000 27/01/202182.173.651,50 2,073660 93,959374
Del 01/07/2007 al 31/12/2007 2,747731.656 3,26655 0,809956 0,573000 9,900000 07/03/202067.016.058,03 2,108712 83,220186
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al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Fecha Formalización / Classification by Arrangement Date
Intervalo Fechas FormalizaciónArrangement Date Intervals %
Número OPNumber %
Margen s/ Ref.Spread
MínimoMinimum
MáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Del 01/01/2008 al 30/06/2008 6,832814.118 6,50778 0,753410 0,437000 11,000000 08/02/2020133.512.610,48 2,067003 82,312901
Del 01/07/2008 al 31/12/2008 6,741554.063 6,75731 0,829442 0,225000 12,500000 31/05/2018138.632.012,60 2,027487 62,014427
Del 01/01/2009 al 30/06/2009 5,550213.345 5,47878 1,253887 0,573000 18,000000 07/12/2018112.401.855,98 2,785567 68,270160
Del 01/07/2009 al 31/12/2009 3,879342.338 4,31570 1,083915 0,687000 10,000000 08/02/201888.540.162,92 2,667691 58,343503
Del 01/01/2010 al 30/06/2010 12,681697.643 7,43236 0,432800 0,287000 12,000000 09/09/2016152.481.047,48 4,581497 41,358555
Del 01/07/2010 al 31/12/2010 12,567207.574 9,08604 0,365963 0,687000 10,650000 25/11/2016186.407.797,27 5,108336 43,891420
Del 01/01/2011 al 30/06/2011 11,868657.153 12,74873 1,049519 0,688000 14,000000 11/01/2018261.551.036,56 4,398982 57,425207
Del 01/07/2011 al 31/12/2011 12,099297.292 13,83192 1,109480 0,227000 16,550000 08/04/2018283.773.594,00 4,820657 60,277767
Del 01/01/2012 al 30/06/2012 13,612538.204 15,51633 1,110095 0,227000 17,500000 06/02/2018318.330.601,92 5,109691 58,252388
Del 01/07/2012 al 31/12/2012 1,54145929 2,33525 1,933050 0,227000 14,000000 27/11/201747.909.555,67 5,283084 55,933649
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Tipo de Empresa / Classification by Firm Type
Tipo de EmpresaFirm Type
PYME 96,0244257.872 94,05696 0,908907 0,100000 18,000000 11/06/20181.929.657.864,26 3,881345 62,374247
NO PYME 3,975582.396 5,94304 1,080219 0,400000 14,200000 24/07/2021121.926.482,95 2,447632 99,806451
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates
Intervalo del TipoInterest Rate Intervals
00.00 00.49 0,0613937 0,32037 0,254005 0,100000 0,487000 11/12/20166.572.744,80 0,440935 44,402916
00.50 00.99 3,721712.243 6,64005 0,552779 0,500000 0,999000 27/12/2017136.226.210,63 0,827739 56,911068
01.00 01.49 6,945644.186 13,11428 0,760153 1,000000 1,499000 06/02/2019269.050.594,60 1,222139 70,267134
01.50 01.99 4,624342.787 11,03895 1,326398 1,500000 1,996000 29/06/2019226.473.319,00 1,773183 74,953159
02.00 02.49 7,055154.252 9,75717 1,506933 2,000000 2,499000 04/12/2020200.176.668,84 2,223444 92,162022
02.50 02.99 2,522071.520 5,48586 1,987421 2,500000 2,999000 27/12/2019112.546.952,31 2,730490 80,896174
03.00 03.49 3,106131.872 4,97680 2,357860 3,000000 3,499000 26/05/2020102.103.197,82 3,210895 85,874429
03.50 03.99 3,821272.303 6,38984 1,886176 3,500000 3,999000 19/05/2020131.092.919,26 3,718713 85,650230
04.00 04.49 8,654685.216 5,25502 1,172080 4,000000 4,499000 10/06/2018107.811.163,73 4,255074 62,333706
04.50 04.99 4,587842.765 3,61070 1,088099 4,500000 4,999000 13/06/201874.076.575,96 4,733004 62,436301
05.00 05.49 7,302384.401 4,78925 0,454689 5,000000 5,499000 18/09/201698.255.417,62 5,216177 41,631342
05.50 05.99 6,637024.000 4,97250 0,126273 5,500000 5,998000 28/10/2016102.015.086,85 5,760104 42,945362
06.00 06.49 9,150795.515 6,50347 0,060267 6,000000 6,499000 15/04/2017133.424.096,70 6,233273 48,492986
06.50 06.99 12,492537.529 7,28926 0,027107 6,500000 6,997000 27/11/2016149.545.326,11 6,714448 43,953394
07.00 07.49 4,068492.452 2,22120 0,099994 7,000000 7,499000 04/08/201645.569.703,35 7,166878 40,158339
07.50 07.99 4,382092.641 2,26968 0,074735 7,500000 7,999000 05/08/201646.564.333,32 7,759135 40,212089
08.00 08.49 5,795783.493 2,74498 0,069517 8,000000 8,491000 05/07/201656.315.552,33 8,155732 39,173240
08.50 08.99 3,009891.814 1,70719 0,008750 8,500000 8,997000 30/07/201635.024.381,40 8,701088 40,013343
09.00 09.49 1,29588781 0,70400 0,067175 9,000000 9,450000 14/05/201714.443.164,27 9,053946 49,459431
09.50 09.99 0,25055151 0,08167 0,026801 9,500000 9,950000 15/09/20161.675.489,62 9,654150 41,557177
10.00 10.49 0,1310879 0,03412 0,382066 10,000000 10,400000 12/07/2016699.975,58 10,071194 39,407833
10.50 10.99 0,1161570 0,02550 0,000000 10,500000 10,900000 15/11/2015523.184,31 10,637161 31,524730
11.00 11.49 0,0580735 0,01516 0,000000 11,000000 11,400000 05/08/2016311.085,89 11,049029 40,204839
11.50 11.99 0,0182511 0,00497 0,000000 11,500000 11,950000 19/09/2016101.888,10 11,664482 41,683124
12.00 12.49 0,0813049 0,02175 0,270126 12,000000 12,375000 17/08/2016446.271,07 12,015853 40,584696
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates
Intervalo del TipoInterest Rate Intervals
12.50 12.99 0,0265516 0,00500 0,000000 12,500000 12,950000 11/04/2016102.514,77 12,760736 36,391138
13.00 13.49 0,0165910 0,00432 0,000000 13,000000 13,000000 30/05/201688.704,82 13,000000 38,010923
13.50 13.99 0,0165910 0,00252 0,000000 13,500000 13,950000 15/04/201651.711,00 13,713258 36,514902
14.00 14.49 0,0248915 0,00741 0,000000 14,000000 14,200000 21/01/2017152.046,74 14,014148 45,759198
14.50 14.99 0,003322 0,00091 0,000000 14,600000 14,625000 15/09/201718.744,34 14,607860 53,529075
15.00 15.49 0,003322 0,00175 0,000000 15,000000 15,000000 08/01/201835.954,30 15,000000 57,315085
15.50 15.99 0,004983 0,00182 2,183988 15,500000 15,543000 18/09/201637.245,67 15,506261 41,644836
16.00 16.49 0,001661 0,00011 0,000000 16,350000 16,350000 01/12/20152.261,89 16,350000 32,032854
16.50 16.99 0,004983 0,00189 0,000000 16,500000 16,900000 19/01/201738.680,89 16,614236 45,683126
17.00 17.49 0,003322 0,00024 0,000000 17,000000 17,000000 23/03/20154.958,01 17,000000 23,742033
17.50 17.99 0,001661 0,00011 0,000000 17,500000 17,500000 01/03/20152.348,56 17,500000 22,997947
18.00 18.49 0,001661 0,00019 0,000000 18,000000 18,000000 31/03/20143.872,75 18,000000 12,024641
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
60.268
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal
Intervalo del PrincipalPrincipal Intervals
0.00 49,999.99 87,3166552.624 34,92876 0,459573 0,100000 18,000000 15/12/2016716.593.012,37 5,253667 44,528360
50,000.00 99,999.99 7,071754.262 14,22879 0,873610 0,227000 9,750000 12/03/2019291.915.541,96 4,107154 71,366179
100,000.00 149,999.99 2,100621.266 7,43314 1,030455 0,316000 9,450000 18/02/2020152.497.211,12 3,384454 82,649493
150,000.00 199,999.99 1,05695637 5,32524 1,042842 0,225000 9,185000 09/12/2019109.251.822,61 3,076743 80,298970
200,000.00 249,999.99 0,65707396 4,24243 1,093785 0,573000 9,060000 08/09/201987.037.071,87 2,751816 77,302579
250,000.00 299,999.99 0,39490238 3,16326 1,106909 0,573000 8,383000 27/02/201964.897.015,58 2,625874 70,961869
300,000.00 349,999.99 0,30530184 2,87750 1,160282 0,487000 8,212000 07/01/201959.034.340,86 2,612507 69,272939
350,000.00 399,999.99 0,21238128 2,32246 1,260499 0,628000 8,758000 11/06/201947.647.251,78 2,482863 74,365054
400,000.00 449,999.99 0,1493390 1,85786 1,212203 0,741000 9,000000 05/12/201838.115.484,28 2,710900 68,195812
450,000.00 499,999.99 0,0979059 1,35665 1,213741 0,592000 6,329000 17/11/202027.832.735,05 2,458944 91,617522
500,000.00 549,999.99 0,0746745 1,13437 1,410269 0,468000 9,000000 02/04/201923.272.658,08 2,579141 72,064384
550,000.00 599,999.99 0,0663740 1,11560 1,310310 0,573000 6,000000 18/06/201922.887.473,95 2,279611 74,604489
600,000.00 649,999.99 0,0564134 1,02249 1,254443 0,487000 6,736000 31/12/201820.977.296,35 2,286426 69,036832
650,000.00 699,999.99 0,0481229 0,95304 0,831263 1,037000 8,601000 11/11/201719.552.365,13 2,649818 55,392992
700,000.00 749,999.99 0,0315319 0,67233 1,470186 0,746000 5,065000 21/08/201713.793.461,01 2,607551 52,718566
750,000.00 799,999.99 0,0331920 0,75020 1,110744 0,573000 6,500000 21/04/201915.390.994,34 2,358725 72,679843
800,000.00 849,999.99 0,0315319 0,75344 1,522345 1,050000 6,128000 29/11/201815.457.458,69 2,577967 67,993520
850,000.00 899,999.99 0,0265516 0,67845 1,105926 0,487000 6,275000 18/05/202013.918.975,48 2,728154 85,594368
900,000.00 949,999.99 0,0282117 0,76485 1,372629 0,687000 6,161000 16/09/201915.691.507,91 2,156004 77,541201
950,000.00 999,999.99 0,011617 0,33191 1,270088 0,752000 5,180000 08/05/20206.809.498,93 2,374924 85,260853
1,000,000.00 1,049,999.99 0,0265516 0,79356 1,211135 0,736000 6,432000 30/11/201816.280.622,68 2,755633 68,036311
1,050,000.00 1,099,999.99 0,009966 0,31498 1,792729 1,137000 3,687000 09/06/20206.462.110,99 2,175242 86,322674
1,100,000.00 1,149,999.99 0,006644 0,21893 2,776858 2,687000 3,323000 15/02/20184.491.443,94 2,998174 58,571596
1,150,000.00 1,199,999.99 0,013278 0,45518 0,665593 0,487000 6,120000 28/04/20179.338.377,42 2,687657 48,950864
1,200,000.00 1,249,999.99 0,013278 0,47135 1,751490 1,050000 3,574000 14/10/20179.670.117,76 2,063595 54,475596
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal
Intervalo del PrincipalPrincipal Intervals
1,250,000.00 1,299,999.99 0,004983 0,18411 1,912900 1,187000 3,187000 16/04/20213.777.148,75 2,254867 96,547428
1,300,000.00 1,349,999.99 0,001661 0,06576 3,250000 3,573000 3,573000 01/03/20191.349.212,17 3,573000 70,997947
1,350,000.00 1,399,999.99 0,004983 0,19890 1,417423 1,687000 4,500000 06/09/20184.080.664,30 3,035535 65,239175
1,400,000.00 1,449,999.99 0,011617 0,48552 1,629943 1,653000 4,420000 19/07/20199.960.837,68 2,679728 75,622597
1,450,000.00 1,499,999.99 0,009966 0,42972 1,038890 1,572000 4,750000 11/06/20188.816.058,16 2,841538 62,365090
1,500,000.00 1,549,999.99 0,009966 0,44434 2,278505 1,587000 3,805000 10/05/20199.116.019,02 2,677745 73,321715
1,600,000.00 1,649,999.99 0,003322 0,15719 1,505760 1,050000 2,687000 28/02/20193.224.838,77 1,873214 70,978952
1,650,000.00 1,699,999.99 0,003322 0,16466 1,253680 1,194000 2,550000 01/11/20193.378.044,88 1,875326 79,057060
1,700,000.00 1,749,999.99 0,009966 0,50395 1,251225 0,687000 5,842000 05/05/201910.338.895,13 4,241732 73,148390
1,750,000.00 1,799,999.99 0,003322 0,17099 2,747149 1,727000 4,187000 29/11/20153.508.000,00 2,954195 31,983966
1,800,000.00 1,849,999.99 0,001661 0,08983 2,000000 2,378000 2,378000 01/08/20231.843.035,83 2,378000 124,024641
1,900,000.00 1,949,999.99 0,001661 0,09346 0,900000 1,087000 1,087000 01/03/20201.917.413,80 1,087000 83,022587
1,950,000.00 1,999,999.99 0,004983 0,28885 1,512524 1,937000 2,323000 27/06/20205.926.059,70 2,186053 86,905738
2,000,000.00 2,049,999.99 0,008305 0,48831 1,629765 0,937000 3,187000 12/11/201610.018.108,15 1,889383 43,448455
2,050,000.00 2,099,999.99 0,001661 0,10148 0,900000 1,087000 1,087000 01/04/20242.081.900,06 1,087000 132,041068
2,100,000.00 2,149,999.99 0,001661 0,10430 0,000000 5,387000 5,387000 01/07/20152.139.848,59 5,387000 27,006160
2,200,000.00 2,249,999.99 0,001661 0,10826 0,900000 1,270000 1,270000 30/07/20252.221.056,62 1,270000 147,975359
2,250,000.00 2,299,999.99 0,003322 0,22163 1,871371 2,618000 3,194000 17/06/20244.546.889,93 2,904328 134,589879
2,300,000.00 2,349,999.99 0,006644 0,45156 0,957671 2,400000 5,760000 11/07/20199.264.164,68 3,928518 75,350521
2,350,000.00 2,399,999.99 0,004983 0,34728 1,127644 0,737000 2,631000 15/03/20177.124.839,12 1,500988 47,481429
2,450,000.00 2,499,999.99 0,003322 0,24076 2,058644 0,727000 4,187000 05/02/20174.939.326,85 2,464668 46,233314
2,500,000.00 2,549,999.99 0,006644 0,48987 0,937447 0,868000 2,195000 21/11/201710.050.168,72 1,407848 55,736123
2,550,000.00 2,599,999.99 0,004983 0,37508 2,661087 1,187000 4,687000 26/12/20217.695.046,16 2,848087 104,895285
2,600,000.00 2,649,999.99 0,001661 0,12784 2,000000 2,341000 2,341000 17/07/20172.622.712,52 2,341000 51,548255
2,700,000.00 2,749,999.99 0,001661 0,13269 1,300000 1,619000 1,619000 01/01/20162.722.173,93 1,619000 33,051335
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal
Intervalo del PrincipalPrincipal Intervals
2,900,000.00 2,949,999.99 0,003322 0,28530 1,703907 1,342000 2,823000 07/04/20235.853.166,18 2,086116 120,235019
3,000,000.00 3,049,999.99 0,001661 0,14623 2,350000 2,673000 2,673000 01/01/20183.000.000,00 2,673000 57,067762
3,100,000.00 3,149,999.99 0,001661 0,15322 0,850000 1,037000 1,037000 01/12/20153.143.426,18 1,037000 32,032854
3,150,000.00 3,199,999.99 0,001661 0,15503 2,000000 2,550000 2,550000 01/07/20163.180.668,00 2,550000 39,030801
3,200,000.00 3,249,999.99 0,004983 0,47237 1,535897 1,273000 3,489000 14/02/20219.691.135,54 2,098544 94,536722
3,250,000.00 3,299,999.99 0,001661 0,15927 2,000000 2,187000 2,187000 01/04/20223.267.458,99 2,187000 108,024641
3,400,000.00 3,449,999.99 0,001661 0,16592 2,000000 2,550000 2,550000 31/07/20223.404.003,33 2,550000 112,032854
3,850,000.00 3,899,999.99 0,001661 0,18806 0,375000 0,698000 0,698000 01/01/20303.858.201,08 0,698000 201,067762
3,950,000.00 3,999,999.99 0,001661 0,19379 3,000000 3,619000 3,619000 01/08/20163.975.724,43 3,619000 40,049281
4,000,000.00 4,049,999.99 0,003322 0,38994 1,875000 3,073000 3,941000 17/08/20188.000.000,00 3,507000 64,558522
4,100,000.00 4,149,999.99 0,001661 0,20217 3,500000 3,823000 3,823000 01/07/20324.147.666,89 3,823000 231,030801
4,250,000.00 4,299,999.99 0,001661 0,20861 1,500000 1,842000 1,842000 01/03/20194.279.809,43 1,842000 70,997947
4,550,000.00 4,599,999.99 0,001661 0,22178 0,000000 4,580000 4,580000 31/08/20234.550.000,02 4,580000 125,043121
4,750,000.00 4,799,999.99 0,001661 0,23289 2,000000 2,187000 2,187000 01/07/20224.777.847,85 2,187000 111,014374
5,000,000.00 5,049,999.99 0,001661 0,24371 1,500000 1,839000 1,839000 23/09/20185.000.000,00 1,839000 65,774127
5,100,000.00 5,149,999.99 0,001661 0,24859 1,500000 1,687000 1,687000 31/03/20175.100.000,00 1,687000 48,032854
5,500,000.00 5,549,999.99 0,001661 0,26968 0,750000 1,125000 1,125000 01/01/20285.532.677,45 1,125000 177,051335
5,550,000.00 5,599,999.99 0,001661 0,27181 1,000000 1,187000 1,187000 01/04/20275.576.367,31 1,187000 168,016427
6,000,000.00 6,049,999.99 0,001661 0,29246 1,500000 1,840000 1,840000 02/03/20186.000.000,00 1,840000 59,071869
7,900,000.00 7,949,999.99 0,001661 0,38702 1,750000 2,980000 2,980000 01/07/20137.940.000,00 2,980000 3,022587
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al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal
Intervalo del PrincipalPrincipal Intervals
9,800,000.00 9,849,999.99 0,001661 0,47904 1,100000 1,287000 1,287000 01/07/20189.827.880,87 1,287000 63,014374
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés/Classification by Reference Indexes
IndiceReference Indexes
Indice 053 I.R.P.H. CONJUNTO ENTIDADES 2,294751.383 1,69993 0,582135 3,304000 9,573000 24/09/202734.875.456,45 4,207421 173,823864
Indice 023 MIBOR (IND.OFIC) 0,0182511 0,00171 1,111401 1,740000 3,250000 21/04/201835.160,51 2,300303 60,711693
Indice 159 MIBOR(IND.OF. NO EURIBOR) 0,0531032 0,01509 1,162793 1,740000 3,504000 16/07/2023309.521,03 2,110985 123,526964
Indice 171 EURIBOR - A LAS 11 HORAS 23,9015714.405 49,15851 1,605132 0,225000 15,543000 31/05/20181.008.528.229,35 2,147118 62,027836
Indice 173 EURIBOR OFICIAL 5,648113.404 8,85897 1,353868 0,740000 12,116000 27/09/2026181.749.294,17 2,465474 161,931779
Indice 000 TIPO FIJO 68,0842241.033 40,26579 0,000000 0,100000 18,000000 19/09/2016826.086.685,70 6,085442 41,690104
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/01/2013 al 30/06/2013 5,712823.443 0,69718 0,539949 0,618000 13,900000 14/05/201314.303.308,43 4,082281 1,453272
Del 01/07/2013 al 31/12/2013 8,360995.039 3,00777 0,849994 0,229000 13,850000 15/09/201361.706.903,39 3,698197 5,524708
Del 01/01/2014 al 30/06/2014 9,756425.880 4,23857 0,745989 0,100000 18,000000 02/04/201486.957.792,54 3,390793 12,065781
Del 01/07/2014 al 31/12/2014 8,256454.976 4,30929 0,718057 0,487000 14,000000 16/09/201488.408.786,17 3,911576 17,565682
Del 01/01/2015 al 30/06/2015 16,509599.950 10,06852 0,497314 0,487000 17,500000 11/04/2015206.564.250,62 4,446462 24,349182
Del 01/07/2015 al 31/12/2015 11,739237.075 9,44693 0,406430 0,225000 16,350000 21/09/2015193.811.672,65 4,528698 29,709737
Del 01/01/2016 al 30/06/2016 6,262033.774 6,50696 0,885596 0,400000 14,000000 28/03/2016133.495.813,47 4,365103 35,935993
Del 01/07/2016 al 31/12/2016 6,247103.765 7,76445 0,976846 0,312000 15,500000 14/09/2016159.294.254,94 4,328029 41,496590
Del 01/01/2017 al 30/06/2017 7,021974.232 8,33213 0,946435 0,227000 17,000000 26/03/2017170.940.637,56 4,567154 47,856903
Del 01/07/2017 al 31/12/2017 2,074071.250 4,21463 1,410489 0,227000 16,550000 07/09/201786.466.724,06 3,348635 53,283135
Del 01/01/2018 al 30/06/2018 2,966751.788 5,11971 0,990766 0,468000 15,000000 31/03/2018105.035.234,11 3,898034 60,015359
Del 01/07/2018 al 31/12/2018 2,751051.658 5,13314 0,836325 0,573000 14,000000 10/09/2018105.310.633,48 3,820924 65,374962
Del 01/01/2019 al 30/06/2019 3,479462.097 6,06865 1,121007 0,100000 9,375000 18/03/2019124.503.522,37 4,238463 71,568903
Del 01/07/2019 al 31/12/2019 0,81138489 2,02562 1,228348 0,100000 10,000000 01/09/201941.557.302,88 3,203033 77,068042
Del 01/01/2020 al 30/06/2020 0,78649474 2,51252 1,342590 0,573000 9,500000 16/03/202051.546.431,36 3,245388 83,534139
Del 01/07/2020 al 31/12/2020 0,38827234 1,44617 0,843535 0,400000 9,000000 15/09/202029.669.331,50 2,872258 89,536332
Del 01/01/2021 al 30/06/2021 0,42975259 1,62053 1,035906 0,500000 7,180000 19/03/202133.246.606,13 2,212836 95,619033
Del 01/07/2021 al 31/12/2021 0,49612299 1,53956 1,142740 0,487000 9,000000 03/09/202131.585.444,57 2,636022 101,142897
Del 01/01/2022 al 30/06/2022 0,54424328 1,88687 1,189023 0,573000 9,000000 16/03/202238.710.792,88 3,032316 107,522300
Del 01/07/2022 al 31/12/2022 0,28041169 1,18085 1,306559 0,573000 8,358000 15/08/202224.226.228,76 2,584022 112,501962
Del 01/01/2023 al 30/06/2023 0,29535178 0,98706 1,006145 0,573000 6,874000 25/03/202320.250.286,84 1,907169 119,811426
Del 01/07/2023 al 31/12/2023 0,30364183 1,28932 1,032577 0,592000 6,635000 13/09/202326.451.567,22 2,537925 125,443276
Del 01/01/2024 al 30/06/2024 0,23230140 0,70566 1,443888 0,823000 7,400000 13/03/202414.477.135,44 2,429653 131,427974
Del 01/07/2024 al 31/12/2024 0,1626198 0,48391 1,769833 0,851000 7,218000 02/09/20249.927.917,02 2,591434 137,117927
Del 01/01/2025 al 30/06/2025 0,26216158 0,45012 1,239408 0,537000 6,527000 13/03/20259.234.505,34 2,602744 143,440703
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/07/2025 al 31/12/2025 0,0979059 0,38320 1,252792 0,937000 5,054000 11/08/20257.861.710,73 1,972394 148,371711
Del 01/01/2026 al 30/06/2026 0,18584112 0,68337 1,361669 0,937000 7,119000 12/03/202614.019.962,99 2,464194 155,387239
Del 01/07/2026 al 31/12/2026 0,19413117 0,92120 1,557917 0,887000 9,000000 09/09/202618.899.165,66 2,820117 161,336057
Del 01/01/2027 al 30/06/2027 0,1609597 0,59533 1,373607 1,187000 9,450000 15/03/202712.213.792,22 2,234691 167,490404
Del 01/07/2027 al 31/12/2027 0,1526592 0,26391 1,343853 1,299000 6,500000 03/09/20275.414.432,80 2,895493 173,140070
Del 01/01/2028 al 30/06/2028 0,1012161 0,79548 0,901942 0,725000 8,088000 20/02/202816.320.011,74 1,747819 178,716914
Del 01/07/2028 al 31/12/2028 0,0979059 0,15974 1,101077 1,337000 7,900000 21/09/20283.277.143,22 2,991156 185,733812
Del 01/01/2029 al 30/06/2029 0,19081115 0,25535 1,313468 1,229000 7,499000 26/03/20295.238.699,65 3,038835 191,864797
Del 01/07/2029 al 31/12/2029 0,1277677 0,36699 1,457618 1,187000 6,061000 05/08/20297.529.111,24 2,230521 196,197148
Del 01/01/2030 al 30/06/2030 0,1393884 0,35420 0,843728 0,698000 6,446000 08/02/20307.266.714,34 1,741204 202,346226
Del 01/07/2030 al 31/12/2030 0,1476789 0,17695 1,119583 1,400000 5,474000 16/09/20303.630.307,36 2,196916 209,555210
Del 01/01/2031 al 30/06/2031 0,20575124 0,30105 1,362507 1,588000 7,513000 07/04/20316.176.358,29 3,110059 216,241758
Del 01/07/2031 al 31/12/2031 0,24723149 0,40827 1,441885 1,088000 6,705000 04/09/20318.375.921,34 2,712671 221,152981
Del 01/01/2032 al 30/06/2032 0,21238128 0,47007 1,177608 1,338000 6,918000 06/03/20329.643.866,84 2,791767 227,197851
Del 01/07/2032 al 31/12/2032 0,1244475 0,38145 2,375904 1,449000 6,748000 05/08/20327.825.788,55 3,298186 232,197307
Del 01/01/2033 al 30/06/2033 0,0979059 0,15358 0,982287 1,490000 5,355000 26/03/20333.150.794,61 2,909305 239,854261
Del 01/07/2033 al 31/12/2033 0,0962458 0,14135 1,073658 1,650000 5,836000 06/09/20332.899.863,65 3,013523 245,249356
Del 01/01/2034 al 30/06/2034 0,1410485 0,18547 1,205744 1,590000 6,107000 18/03/20343.805.136,11 3,061733 251,565043
Del 01/07/2034 al 31/12/2034 0,1128368 0,10240 1,262512 1,627000 5,254000 24/08/20342.100.915,28 2,729129 256,804147
Del 01/01/2035 al 30/06/2035 0,0929256 0,24732 1,161982 0,823000 5,573000 27/03/20355.074.015,38 2,394196 263,860760
Del 01/07/2035 al 31/12/2035 0,0962458 0,14869 1,000671 1,488000 5,357000 22/09/20353.050.455,33 2,402862 269,760247
Del 01/01/2036 al 30/06/2036 0,18252110 0,21124 1,304484 1,299000 6,107000 06/03/20364.333.667,90 2,654783 275,204655
Del 01/07/2036 al 31/12/2036 0,18252110 0,27594 1,209149 1,098000 6,446000 02/09/20365.661.219,83 2,881467 281,114063
Del 01/01/2037 al 30/06/2037 0,17588106 0,27319 0,918070 1,338000 6,191000 19/03/20375.604.661,60 2,437403 287,625768
Del 01/07/2037 al 31/12/2037 0,0945857 0,19684 1,264729 1,225000 5,946000 05/09/20374.038.408,11 2,790601 293,191756
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Intervalo Fechas Amortización FinalFinal Maturity Interval
Del 01/01/2038 al 30/06/2038 0,1294278 0,29439 0,954087 1,299000 6,073000 18/03/20386.039.640,04 2,786043 299,585687
Del 01/07/2038 al 31/12/2038 0,0597336 0,13753 0,932197 1,120000 5,804000 22/08/20382.821.610,88 2,755063 304,750752
Del 01/01/2039 al 30/06/2039 0,006644 0,01184 1,652082 2,299000 3,588000 26/02/2039242.852,02 2,827574 310,922624
Del 01/01/2040 al 30/06/2040 0,003322 0,03724 1,524011 3,061000 3,777000 15/04/2040764.105,99 3,231404 324,518035
Del 01/07/2040 al 31/12/2040 0,001661 0,00741 1,250000 3,087000 3,087000 01/10/2040151.991,16 3,087000 330,053388
Del 01/07/2041 al 31/12/2041 0,004983 0,00863 1,711520 1,112000 2,400000 20/10/2041176.967,98 2,315403 342,696545
Del 01/07/2042 al 31/12/2042 0,004983 0,01423 1,096621 1,130000 5,500000 09/09/2042291.970,64 2,676900 353,339334
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
60.268
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
33 ASTURIAS 1,13991687 0,79481 0,601638 0,500000 15,000000 22/10/201716.306.164,47 4,393121 54,741994
PRINCIPADO DE ASTURIAS 1,13990 0,79480 0,601638 0,500000 15,000000 54,741994 22/10/201716.306.164,47 4,393121687
07 BALEARES 3,871042.333 5,10865 1,090699 0,312000 12,000000 15/01/2020104.808.265,04 3,619576 81,524790
BALEARES 3,87100 5,10870 1,090699 0,312000 12,000000 81,524790 15/01/2020104.808.265,04 3,6195762.333
39 SANTANDER 0,97232586 0,64498 0,840715 0,687000 10,250000 09/05/201713.232.207,30 4,350495 49,288668
CANTABRIA 0,97230 0,64500 0,840715 0,687000 10,250000 49,288668 09/05/201713.232.207,30 4,350495586
28 MADRID 13,501368.137 14,24024 0,808659 0,487000 14,200000 21/04/2019292.150.513,57 3,938111 72,694812
COMUNIDAD DE MADRID 13,50140 14,24020 0,808659 0,487000 14,200000 72,694812 21/04/2019292.150.513,57 3,9381118.137
30 MURCIA 2,356141.420 2,63991 1,033506 0,600000 12,950000 03/03/201854.159.966,43 3,672202 59,091531
REGION DE MURCIA 2,35610 2,63990 1,033506 0,600000 12,950000 59,091531 03/03/201854.159.966,43 3,6722021.420
31 NAVARRA 1,01546612 1,02261 0,826256 0,592000 12,900000 08/07/201720.979.657,41 3,193090 51,265607
COMUNIDAD FORAL DE NAVARRA 1,01550 1,02260 0,826256 0,592000 12,900000 51,265607 08/07/201720.979.657,41 3,193090612
26 LA RIOJA 0,52764318 0,58027 0,922837 0,573000 10,750000 07/12/201711.904.776,06 3,087723 56,265378
LAS RIOJA 0,52760 0,58030 0,922837 0,573000 10,750000 56,265378 07/12/201711.904.776,06 3,087723318
51 CEUTA 0,0945857 0,20193 1,941854 0,860000 9,875000 26/05/20184.142.699,34 3,634928 61,858402
CEUTA 0,09460 0,20190 1,941854 0,860000 9,875000 61,858402 26/05/20184.142.699,34 3,63492857
52 MELILLA 0,0414825 0,01976 0,034192 0,849000 9,000000 27/10/2016405.371,71 6,320069 42,921763
MELILLA 0,04150 0,01980 0,034192 0,849000 9,000000 42,921763 27/10/2016405.371,71 6,32006925
35 LAS PALMAS 1,65096995 2,16620 1,038489 0,100000 13,000000 07/05/201744.441.473,62 3,718661 49,238301
38 TENERIFE 1,57795951 1,24005 0,682087 0,100000 15,000000 26/03/201725.440.748,09 3,886117 47,841755
CANARIAS 3,22890 3,40630 0,864317 0,100000 15,000000 48,555816 16/04/201769.882.221,71 3,8004961.946
06 BADAJOZ 0,97398587 0,98998 0,879663 0,500000 16,900000 28/10/201720.310.332,30 3,810870 54,939503
10 CACERES 0,38163230 0,47402 1,415218 0,860000 9,000000 08/02/20189.724.877,93 3,149513 58,342542
EXTREMADURA 1,35560 1,46400 1,030431 0,500000 16,900000 55,897519 26/11/201730.035.210,23 3,624686817
22 HUESCA 0,88936536 0,88203 1,110783 0,500000 13,850000 31/10/201718.095.594,11 3,438838 55,062633
44 TERUEL 0,31194188 0,66339 1,556527 0,787000 9,047000 06/07/201713.609.936,75 3,048407 51,201873
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
50 ZARAGOZA 2,208471.331 2,47633 1,078742 0,100000 10,650000 05/07/201750.803.933,47 3,130668 51,173753
ARAGON 3,40980 4,02180 1,130809 0,100000 13,850000 52,190651 05/08/201782.509.464,33 3,2035222.055
01 ALAVA 0,35674215 0,63163 1,010361 0,573000 9,000000 09/06/201812.958.399,40 2,019512 62,295429
20 GUIPUZCOA 0,94743571 1,81603 1,067836 0,573000 9,850000 28/08/201937.257.307,91 2,557781 76,930429
48 VIZCAYA 1,63271984 1,83834 0,827394 0,312000 16,500000 10/05/201937.715.173,01 3,461926 73,305608
PAIS VASCO 2,93690 4,28600 0,927185 0,312000 16,500000 73,137576 05/05/201987.930.880,32 2,9950411.770
03 ALICANTE 2,946841.776 1,95300 0,582573 0,500000 10,750000 01/10/201740.067.349,28 4,639749 54,066705
12 CASTELLON 0,84788511 1,37557 0,791498 0,687000 12,116000 02/05/202028.220.947,40 3,395906 85,088910
46 VALENCIA 4,821802.906 4,42982 0,871333 0,100000 12,200000 21/03/201990.881.573,45 4,031619 71,674658
COMUNIDAD VALENCIANA 8,61650 7,75840 0,764722 0,100000 12,200000 66,972744 29/10/2018159.169.870,13 4,1770445.193
08 BARCELONA 18,1522510.940 19,49111 0,984313 0,100000 17,500000 11/09/2018399.876.514,25 4,025474 65,405580
17 GIRONA 4,129892.489 3,42138 0,772745 0,500000 14,625000 11/02/201870.192.415,81 4,173784 58,443389
25 LLEIDA 4,108322.476 3,38056 0,812535 0,100000 16,550000 14/10/201769.355.094,24 3,689986 54,496988
43 TARRAGONA 4,871572.936 4,70115 0,939447 0,100000 14,000000 21/08/201896.448.144,43 4,019114 64,699930
CATALUNYA 31,26200 30,99420 0,926798 0,100000 17,500000 62,942316 28/06/2018635.872.168,73 3,99998718.841
15 LA CORUÑA 2,322961.400 2,03954 0,798814 0,759000 15,543000 10/09/201741.842.908,47 4,080865 53,383514
27 LUGO 0,54092326 0,34567 0,701810 0,609000 16,350000 07/03/20177.091.671,74 4,576237 47,211736
32 ORENSE 0,33849204 0,25701 0,884915 0,500000 12,000000 14/12/20165.272.858,49 3,669667 44,484764
36 PONTEVEDRA 1,904831.148 1,41044 0,872451 0,537000 13,800000 10/08/201728.936.280,87 4,329485 52,346325
GALICIA 5,10720 4,05270 0,821711 0,500000 16,350000 51,753222 23/07/201783.143.719,57 4,1988063.078
02 ALBACETE 0,67366406 0,86932 0,918283 0,229000 11,250000 18/01/201917.834.912,15 3,077272 69,634705
13 CIUDAD REAL 0,42145254 0,39212 0,889366 0,225000 11,000000 07/03/20178.044.598,01 3,928073 47,242837
16 CUENCA 0,20741125 0,19135 0,812965 0,829000 9,500000 05/10/20173.925.667,33 4,451557 54,178937
19 GUADALAJARA 0,31692191 0,26392 0,590665 0,687000 12,000000 24/01/20215.414.465,88 4,088223 93,860305
45 TOLEDO 1,13327683 1,24397 0,757277 0,687000 14,000000 25/09/201825.521.195,84 3,895633 65,859459
CASTILLA-LA MANCHA 2,75270 2,96070 0,801917 0,225000 14,000000 66,276713 08/10/201860.740.839,21 3,7643851.659
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al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
04 ALMERIA 0,77653468 0,68208 0,974031 0,315000 12,000000 07/10/201713.993.448,43 4,339894 54,267215
11 CADIZ 1,51490913 1,15025 0,673634 0,787000 18,000000 25/12/201823.598.321,15 4,606107 68,852471
14 CORDOBA 2,178601.313 1,54199 0,793069 0,618000 11,900000 06/04/201931.635.155,68 3,601691 72,188928
18 GRANADA 1,665891.004 1,12655 1,001747 0,787000 15,500000 19/05/201823.112.116,02 4,228065 61,631813
21 HUELVA 0,77487467 0,60459 1,020814 0,826000 12,250000 13/11/201812.403.673,85 4,228024 67,477416
23 JAEN 1,748861.054 1,14260 1,152464 0,500000 14,600000 21/11/201823.441.459,96 3,918171 67,743641
29 MÁLAGA 1,40705848 1,26768 1,050791 0,827000 12,000000 06/11/201826.007.472,88 3,828905 67,229660
41 SEVILLA 3,205681.932 2,55242 0,898495 0,312000 17,000000 08/06/201852.365.045,00 4,017094 62,284137
ANDALUCIA 13,27240 10,06820 0,929655 0,312000 18,000000 65,655610 19/09/2018206.556.692,97 4,0408337.999
05 AVILA 0,26548160 0,26013 0,730269 0,740000 9,450000 12/10/20185.336.740,20 3,379532 66,420389
09 BURGOS 0,52764318 0,67656 0,907721 0,600000 12,000000 21/10/201713.880.288,50 2,763669 54,713366
24 LEON 1,02874620 0,93024 0,975651 0,600000 11,500000 14/03/201919.084.718,89 3,114460 71,438124
34 PALENCIA 0,62056374 0,71097 0,990559 0,500000 9,800000 28/01/201814.586.171,62 2,430909 57,981277
37 SALAMANCA 0,54424328 0,48946 0,970367 0,500000 9,950000 18/09/201710.041.609,86 3,141677 53,621374
40 SEGOVIA 0,30198182 0,44745 1,055775 0,688000 12,000000 22/02/20189.179.888,69 2,788652 58,804550
42 SORIA 0,1327480 0,54538 1,352649 0,877000 8,589000 04/10/201611.188.942,82 2,100484 42,164496
47 VALLADOLID 0,81801493 1,35148 0,941244 0,600000 12,000000 17/06/201827.726.658,83 2,377890 62,573656
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Provincia/Comunidad AutónomaRegion
49 ZAMORA 0,29867180 0,32310 1,076739 0,978000 14,000000 19/05/20176.628.639,27 3,154900 49,641097
CASTILLA Y LEON 4,53810 5,73480 0,971613 0,500000 14,000000 60,493731 15/04/2018117.653.658,68 2,8175222.735
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Garantías / Classification by Types of Security
GarantíasTypes of Security
1 HIPOTECARIA 6,953944.191 9,43392 1,239666 0,100000 9,028000 28/12/2027193.544.928,10 2,878201 176,927697
HIPOTECARIO 6,95390 9,43390 1,239666 0,100000 9,028000 176,927697 28/12/2027193.544.928,10 2,8782014.191
2 OTRAS GARANTIAS REALES 0,95241574 2,99456 1,490077 0,227000 9,000000 28/07/201961.435.915,75 4,106767 75,913591
3 DEPOSITOS DINERARIOS 2,138781.289 4,28826 1,080621 0,227000 13,750000 24/03/201887.977.269,12 3,144018 59,784416
4 GARANTIAS DE TERCEROS 4,362182.629 8,28372 1,108988 0,100000 7,745000 12/04/2020169.947.508,71 2,170781 84,435254
5 OTRAS GARANTIAS PERSONALES 85,5644851.568 74,83066 0,824170 0,100000 18,000000 30/03/20171.535.214.108,43 4,121467 47,987881
6 CERTIFICACIONES Y EFECTOS 0,0282117 0,16888 1,528162 0,687000 6,784000 20/06/20213.464.617,10 1,697187 98,661472
PERSONAL 93,04610 90,56610 0,850447 0,100000 18,000000 50,268971 08/06/20171.858.039.419,11 4,00666256.077
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector
CNAESectors
01-Agricultura, ganadería, caza y servic 9,744815.873 9,31066 0,983243 0,100000 16,350000 20/12/2018191.016.014,52 3,144903 68,696681
02-Silvicultura y explotación forestal. 0,22898138 0,17757 0,983699 0,977000 14,000000 04/05/20173.643.072,82 4,784220 49,122105
03-Pesca y acuicultura. 0,32687197 0,27479 0,590355 0,687000 10,750000 08/07/20185.637.503,44 4,564471 63,258561
05-Extracción de antracita, hulla y lign 0,006644 0,01915 1,915628 1,937000 7,097000 15/01/2017392.797,13 4,790741 45,540829
06-Extracción de crudo de petróleo y gas 0,001661 0,00413 0,000000 5,828000 5,828000 15/09/201584.754,89 5,828000 29,535934
07-Extracción de minerales metálicos. 0,004983 0,00952 0,042404 3,187000 6,895000 23/10/2017195.304,13 6,491845 54,769279
08-Otras industrias extractivas. 0,18252110 0,30062 1,346707 0,227000 9,000000 08/04/20166.167.507,00 2,964764 36,290613
09-Actividades de apoyo a las industrias 0,0282117 0,41141 1,668527 1,880000 9,260000 23/09/20138.440.362,85 3,200715 5,814569
10-Industria de la alimentación. 1,856711.119 3,01480 1,170583 0,609000 17,000000 02/07/201761.851.172,64 3,355013 51,082366
11-Fabricación de bebidas. 0,42311255 0,75744 1,146601 0,573000 9,000000 12/11/201715.539.444,78 3,016762 55,439463
12-Industria del tabaco. 0,0232314 0,03298 0,836825 1,627000 8,891000 05/06/2020676.547,83 3,473349 86,185401
13-Industria textil. 0,64379388 0,53609 0,695980 0,688000 10,000000 03/04/201710.998.431,80 3,918435 48,122010
14-Confección de prendas de vestir. 0,26714161 0,16983 1,080934 0,848000 9,060000 30/04/20173.484.258,27 5,168034 48,992766
15-Industria del cuero y del calzado. 0,20907126 0,21207 1,216506 0,823000 13,900000 22/10/20174.350.721,48 4,438913 54,744361
16-Industria de la madera y del corcho, 0,86613522 0,76990 0,929721 0,229000 12,000000 28/05/201815.795.174,16 3,576102 61,906376
17-Industria del papel. 0,18750113 0,46626 1,121708 0,687000 9,500000 02/07/20179.565.683,68 2,710294 51,070786
18-Artes gráficas y reproducción de sopo 1,03869626 0,70093 0,505497 0,573000 12,500000 22/02/201714.380.145,18 4,531007 46,813222
19-Coquerías y refino de petróleo. 0,004983 0,01296 1,181620 2,040000 5,552000 01/03/2015265.978,69 2,898047 23,022990
20-Industria química. 0,37997229 1,21912 1,390425 0,628000 10,000000 07/08/201725.011.344,26 2,860955 52,263489
21-Fabricación de productos farmacéutico 0,0398224 0,49461 1,261016 1,037000 9,000000 24/02/201710.147.240,71 1,984327 46,864076
22-Fabricación de productos de caucho y 0,56083338 0,91520 0,866410 0,573000 13,950000 23/11/201618.776.040,13 3,585801 43,826472
23-Fabricación de otros productos minera 0,38495232 0,95868 0,870032 0,687000 9,500000 29/07/201719.668.187,59 3,602402 51,970199
24-Metalurgia, fabricación de productos 0,73007440 1,06921 1,295007 0,716000 10,000000 23/12/201721.935.803,16 3,531795 56,789152
25-Fabricación de productos metálicos, e 1,27763770 1,78933 1,155811 0,573000 13,000000 11/11/201736.709.534,71 3,536648 55,418392
26-Fabricación de productos informáticos 0,20741125 0,29532 0,870153 0,573000 8,762000 05/01/20186.058.690,57 3,878870 57,205820
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector
CNAESectors
27-Fabricación de material y equipo eléc 0,1476789 0,24887 2,223394 0,742000 8,589000 07/08/20155.105.875,09 4,517011 28,233034
28-Fabricación de maquinaria y equipo n. 0,47952289 0,65091 0,964936 0,573000 9,250000 08/01/201813.354.020,42 3,869221 57,313610
29-FABRICACIÓN DE VEHÍCULOS DE MOTOR, FA 0,0730144 0,12866 1,276001 0,823000 10,000000 05/03/20172.639.536,74 3,737660 47,162921
30-Fabricación de otro material de trans 0,0564134 0,07446 0,356035 0,836000 8,692000 14/11/20151.527.596,88 5,484110 31,492761
31-Fabricación de muebles. 0,49778300 0,49175 0,915456 0,787000 9,750000 23/03/201710.088.706,15 4,366384 47,768037
32-Otras industrias manufactureras. 0,28705173 0,22094 0,890840 0,843000 8,846000 18/10/20164.532.786,74 4,978887 42,636231
33-Reparación e instalación de maquinari 0,37831228 0,22018 0,655005 0,849000 10,000000 29/12/20164.517.191,33 5,019013 44,985971
35-Suministro de enegía eléctrica, gas, 1,18637715 4,90999 1,213847 0,618000 9,700000 10/01/2020100.732.658,02 2,122039 81,377906
36-Captación, depuración y distribución 0,1261076 0,72425 0,811485 0,848000 9,260000 11/11/201914.858.614,42 3,616097 79,377192
37-Recogida y tratamiento de aguas resid 0,0365022 0,02734 0,384694 0,991000 8,100000 20/03/2021560.995,05 4,140419 95,671428
38-Recogida, tratamiento y eliminación d 0,22068133 0,70986 1,460452 0,573000 11,950000 17/04/201814.563.439,15 3,325944 60,557256
39-Actividades de descontaminación y otr 0,0862852 0,04669 0,982538 0,848000 9,160000 01/07/2018957.884,53 4,238785 63,028178
41-Construcción de edificios. 1,823521.099 1,85416 0,954763 0,287000 14,000000 23/03/202038.039.685,77 3,750689 83,751811
42-Ingeniería civil. 0,37001223 0,43861 1,069473 0,225000 10,350000 06/08/20178.998.438,43 3,923656 52,216256
43-Actividades de construcción especiali 6,189023.730 3,95587 0,711341 0,487000 12,000000 13/08/201881.158.111,25 4,599929 64,429489
45-Venta y reparaciónde vehículos de mot 2,759341.663 2,22170 0,699160 0,312000 14,000000 27/02/201845.580.029,48 4,399256 58,940792
46-Comercio al por mayor e intermediario 6,870984.141 7,54323 0,895990 0,227000 16,500000 24/07/2017154.755.717,11 4,059311 51,784272
47-Comercio al por menor, excepto de veh 16,217569.774 10,30580 0,694313 0,315000 15,543000 13/12/2018211.432.137,67 4,589985 68,440031
49-Transporte terrestre y por tubería. 5,268143.175 4,21916 1,058091 0,227000 17,500000 20/11/201886.559.531,75 4,192105 67,682485
50-Transporte marítimo y por vías navega 0,0846251 0,55102 1,034229 0,937000 10,000000 08/10/201811.304.689,20 1,659194 66,278118
51-Transporte aéreo. 0,0182511 0,03143 1,724470 0,918000 9,100000 13/05/2015644.828,27 4,913044 25,422412
52-Almacenamiento y actividades anexas a 0,62388376 1,21554 1,059626 0,487000 12,750000 22/06/201724.937.916,87 3,478332 50,740268
53-Actividades postales y de correos. 0,1227874 0,04500 0,043881 1,011000 9,100000 19/07/2016923.296,34 6,330573 39,622746
55-Servicios de alojamiento. 1,54974934 4,07276 0,855054 0,562000 10,625000 09/08/201883.556.047,42 2,702840 64,308908
56-Servicios de comidas y bebidas. 8,676255.229 6,37189 0,649622 0,573000 18,000000 15/05/2019130.724.794,50 4,317471 73,471983
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al día 31/03/2013 at 31/03/2013
Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector
CNAESectors
58-Edición. 0,30862186 0,25401 0,483559 0,745000 9,125000 07/06/20175.211.174,73 4,908643 50,250641
59-Actividades cinematográficas, de víde 0,35342213 0,27138 0,634592 0,717000 9,500000 18/11/20185.567.576,27 4,512267 67,618279
60-Actividades de programación y emisión 0,29701179 0,69755 1,526816 0,754000 9,750000 06/12/201914.310.838,63 3,083128 80,226125
61-Telecomunicaciones. 0,39158236 0,25034 0,276090 0,687000 12,500000 27/01/20165.135.944,16 5,213607 33,915203
62-Programación, consultoría y otras act 1,35727818 0,94426 0,489371 0,437000 14,000000 14/12/201619.372.364,01 5,246239 44,503613
63-Servicios de información. 1,41700854 2,25598 0,887404 0,573000 9,250000 28/03/202046.283.382,88 2,515863 83,928569
64-Servicios financieros, excepto seguro 0,0365022 0,45337 1,600985 0,818000 8,064000 14/09/20189.301.174,62 3,042447 65,499616
65-Seguros, reaseguros y fondos de pensi 0,0365022 0,01739 0,699621 3,187000 8,601000 27/08/2016356.834,28 6,639851 40,933355
66-Actividades auxiliares a los servicio 0,0531032 0,04058 0,000000 2,040000 12,000000 05/08/2016832.632,52 6,535282 40,205008
68-Actividades inmobiliarias. 1,46014880 3,81039 1,249475 0,312000 12,000000 08/05/202078.173.422,45 3,054414 85,257521
69-Actividades jurídicas y de contabilid 2,243311.352 1,41039 0,892908 0,573000 13,500000 02/08/201828.935.405,33 4,869499 64,092183
70-Actividades de las sedes centrales, a 0,64877391 1,04805 1,516517 0,741000 11,100000 24/08/201721.501.591,95 3,946476 52,828967
71-Servicios técnicos de arquitectura e 1,53481925 1,29319 0,636122 0,754000 14,000000 27/02/201826.530.809,83 4,779781 58,966342
72-Investigación y desarrollo. 0,1377283 0,11900 0,520474 0,717000 9,000000 06/01/20172.441.380,75 3,983064 45,244979
73-Publicidad y estudios de mercado. 0,83461503 0,58410 0,730041 0,714000 9,084000 16/03/201811.983.361,18 4,829391 59,513080
74-Otras actividades profesionales, cien 1,28260773 0,73430 0,520312 0,487000 9,750000 11/08/201715.064.825,40 4,979092 52,399943
75-Actividades veterinarias. 0,34678209 0,42968 1,186958 0,734000 9,000000 26/01/20188.815.281,74 2,805469 57,920997
77-Actividades de alquiler. 0,24557148 0,33970 0,678960 0,794000 9,089000 21/12/20156.969.283,63 3,322205 32,717794
78-Actividades relacionadas con el emple 0,0979059 0,15545 0,898336 0,487000 8,679000 23/06/20203.189.185,68 3,260046 86,780852
79-Actividades de agencias de viajes, op 0,39324237 0,23027 0,635093 0,759000 10,000000 06/09/20184.724.116,37 4,594273 65,217176
80-Actividades de seguridad e investigac 0,1443687 0,26133 1,427100 1,012000 9,800000 18/01/20205.361.390,12 3,415540 81,610783
81-Servicios a edificios y actividades d 0,70187423 0,43395 0,621533 0,649000 16,900000 16/05/20178.902.834,58 4,539806 49,518895
82-Actividades administrativas de oficin 0,92586558 0,51164 0,812802 0,754000 14,000000 12/03/201710.496.722,00 5,256520 47,382410
84-Administración Pública y defensa, Seg 0,006644 0,01159 0,445965 1,050000 7,260000 16/06/2016237.876,04 1,693333 38,547030
85-Educación. 1,65262996 1,05338 0,674796 0,716000 12,000000 18/02/201921.610.891,22 4,748229 70,650982
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector
CNAESectors
86-Actividades sanitarias. 2,868851.729 2,58154 0,774555 0,687000 13,000000 03/03/201952.962.438,87 3,810322 71,077924
87-Asistencia en establecimientos reside 0,19413117 0,45439 0,824452 0,716000 13,000000 19/06/20239.322.097,94 2,520695 122,613474
88-Actividades de servicios sociales sin 0,1261076 0,13672 0,270798 0,759000 8,807000 09/05/20182.804.851,75 5,364505 61,274234
90-Actividadse de creación, artísticas y 0,56083338 0,35504 0,480439 0,573000 14,000000 18/07/20187.283.951,88 5,769629 63,580887
91-Actividades de bibliotecas, archivos, 0,0365022 0,01978 0,509561 1,490000 9,000000 08/04/2017405.900,15 5,236716 48,271332
92-Actividades de juegos de azar y apues 0,31360189 0,61252 1,777485 0,687000 9,750000 13/10/201712.566.425,22 4,153098 54,469319
93-Actividades deportivas, recreativas y 1,16978705 1,00489 0,878535 0,573000 10,200000 24/07/201920.616.107,24 4,011364 75,791326
94-Actividades asociativas. 0,22732137 0,23822 0,357130 0,855000 9,000000 04/11/20164.887.266,04 5,635705 43,195430
95-Reparación de ordenadores, efectos pe 0,23561142 0,07220 0,591125 0,937000 9,000000 11/02/20181.481.330,70 4,978451 58,435641
96-Otros servicios personales. 3,547492.138 1,66362 0,588761 0,573000 14,000000 19/08/201834.130.623,28 4,789167 64,654823
97-Actividades de los hogares como emple 0,009966 0,00978 1,625646 0,779000 8,100000 27/03/2021200.661,21 2,605390 95,883231
99-Actividades de organizaciones y organ 0,0265516 0,03734 1,029849 0,944000 7,622000 18/04/2023766.147,56 1,938849 120,597542
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Período Facturación / Classification by Payment Frequency
Periodo FacturaciónPayment Frequency %
Número OPNumber %
Margen s/ Ref.Spread
MínimoMinimum
MáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
MENSUAL 92,1567055.541 80,65168 0,821668 0,437000 18,000000 27/07/20181.654.637.202,12 4,084854 63,888334
TRIMESTRAL 3,082901.858 11,29955 1,384262 0,225000 10,650000 24/07/2018231.819.827,51 2,629437 63,802112
SEMESTRAL 1,874961.130 4,90584 1,354623 0,100000 10,650000 12/06/2020100.647.521,03 2,346254 86,429217
ANUAL 2,885451.739 3,14293 1,066770 0,727000 15,500000 19/07/201764.479.796,55 2,845058 51,620984
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 18/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 34.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 9.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,000002.051.584.347,21
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
Principal TasaciónLTV
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Relación Principal/Valor Tasación / Classification by LTV Distribution
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
000.00 004.99 2,991641.803 0,79635 1,383253 0,500000 8,035000 29/11/202516.337.703,04 3,186813 152,001175 2,415582
005.00 009.99 0,99223598 1,16559 1,206607 0,500000 8,934000 01/10/202523.913.101,46 2,906155 150,061755 7,713121
010.00 014.99 0,76658462 1,21756 1,355385 0,100000 9,028000 16/02/202624.979.372,29 3,060610 154,581394 12,521265
015.00 019.99 0,71348430 1,42530 1,251843 0,976000 8,934000 26/06/202729.241.250,24 2,835397 170,861107 17,662203
020.00 024.99 0,49778300 1,32094 1,222469 0,500000 8,737000 27/05/202727.100.190,93 2,773272 169,865449 22,584889
025.00 029.99 0,38661233 1,16056 1,225428 1,229000 7,075000 07/03/202923.809.867,67 2,787448 191,228520 27,534713
030.00 034.99 0,23561142 0,76909 1,215276 0,789000 6,918000 15/09/203015.778.544,96 2,827226 209,528556 32,522560
035.00 039.99 0,16593100 0,63173 1,112605 1,051000 7,900000 10/02/203012.960.563,44 2,819525 202,391529 37,113352
040.00 044.99 0,1012161 0,49242 1,133692 0,937000 5,895000 22/06/203010.102.509,40 2,628868 206,740241 42,412620
045.00 049.99 0,0547633 0,24424 1,114464 1,299000 5,345000 01/01/20325.010.807,06 2,762563 225,079828 47,102272
050.00 054.99 0,0265516 0,09179 1,327769 1,490000 5,923000 24/10/20301.883.053,70 2,767716 210,819925 51,648561
055.00 059.99 0,011617 0,05694 0,575616 2,257000 6,631000 08/06/20321.168.117,23 3,950452 230,297469 57,436286
060.00 064.99 0,008305 0,05355 1,549894 1,838000 5,500000 06/11/20351.098.529,44 2,575628 271,216258 62,197303
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
%Número OP
Number %Margen s/ Ref.
SpreadMínimo
MinimumMáximoMaximun
Principal PendienteOutstanding Principal
Tipo NominalNominal Interest Rate
Tipos LímitesInterest Rates
FechaDate
Principal TasaciónLTV
MesesMonths
Vida ResidualResidual Life
Clasificación por Relación Principal/Valor Tasación / Classification by LTV Distribution
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
Intervalo de la RelaciónInterval Ranking
070.00 074.99 0,001661 0,00786 1,250000 2,507000 2,507000 01/02/2038161.317,24 2,507000 298,086242 70,690909
Total Cartera/Total 100,00000
Media Ponderada / Weighted Average: 21,82202418/08/201864,5988580,9190883,796140
Media Simple / Arithmetic Average: 11,39372234.041,02 28/07/201639,9416620,4815334,986990
Mínimo / Minimum: 0,000000176,27 01/04/20130,0328540,0000000,100000
Máximo / Maximum: 70,6909099.827.880,87 14/11/2042355,48254615,00000018,000000
100,00000193.544.928,10
Tipos interés, margen, principal/tasación y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente.Tipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente./ Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal.
4.191
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Cartera de Operaciones TitulizadasLoan Portfolio
Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors
DeudorObligor
Principal PendienteOutstanding Principal %
9.827.880,87 0,481
7.940.000,00 0,392
7.250.347,63 0,353
6.221.544,95 0,304
5.604.246,23 0,275
5.576.367,31 0,276
5.532.677,45 0,277
5.403.671,76 0,268
5.100.000,00 0,259
5.000.000,00 0,2410
4.937.019,59 0,2411
4.633.333,34 0,2312
4.279.809,43 0,2113
4.162.337,99 0,2014
4.147.666,89 0,2015
4.000.000,00 0,1916
4.000.000,00 0,1917
3.975.724,43 0,1918
3.889.848,59 0,1919
3.404.003,33 0,1720
Total: 104.886.479,79 5,09
Principal Pendiente Total de la Cartera / Portfolio Total Outstanding Principal 2.051.584.347,21
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INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS
SITUACIÓN DE LA CARTERA PORTFOLIO ANALYSIS
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Loan RepaymentsCartera de PréstamosMovimiento Mensual
Amortizaciones / RepaymentsOrdinarias (1)
OrdinaryAnticipaciones (2)
Prepayment
Principal Pendiente / Outstanding PrincipalImporteAmount
% Sobre Inicial% Over Initial Balance
Num. Op.NumberFecha / Date
121.066.185,97 19.273.727,16 636452.257.383.180,68 94,1470Saldo Anterior / Previous Balance72.647.557,59 11.110.778,29 628152.173.624.844,80 90,653731/01/201349.032.081,82 8.328.703,33 617802.116.264.059,65 88,261428/02/201353.592.730,99 11.086.981,45 602682.051.584.347,21 85,563931/03/2013
49.800.190,23296.338.556,37
Notas / Notes: (1) Incluye cuotas de principal vencidas y no cobradas./ Includes overdue instalments.(2) Cuotas de principal con vencimiento en el mes de la anticipación se incluyen en amortización ordinaria./ Principal instalments maturing on the prepayment month are
included in the ordinary amount.
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Amortización Anticipada y Tasa de PrepagoPrepayments and Prepayments Rate
FechaDate
Principal Pendiente (1)Outstanding Principal
% Sobre Inicial% Over Initial Balance
Amortización de PrincipalAnticipada (Prepago) (2)
Prepayment Amount% TMC (3)% CMR (3)
% TAE (4)% APR (4)
Datos del MesMonthly
% TMC% CMR
% TAE% APR
Datos de 3 MesesQuarterly
Datos de 6 MesesSemi Annually
% TMC% CMR
% TAE% APR
Datos de 12 MesesAnnual
% TMC% CMR
% TAE% APR
30/11/2012 2.333.086.118,5 97,30424 5.134.723,8 0,22008 2,60926
31/12/2012 2.257.383.180,7 94,14695 14.139.003,4 0,60602 7,03470
31/01/2013 2.173.624.844,8 90,65371 11.110.778,3 0,49220 5,74907 0,43956 5,14910
28/02/2013 2.116.264.059,7 88,26140 8.328.703,3 0,38317 4,50238 0,49384 5,76773
31/03/2013 2.051.584.347,2 85,56386 11.086.981,5 0,52389 6,10871 0,46644 5,45589
(2) Amortización de principal realizada durante el mes menos amortización de principal esperada al inicio del mes./ Monthly Principal repayment less monthly expected principal repayment.
(4) % TAE. % Tasa Anual Equivalente. / % APR. % Annual Percentage Rate.
(1) Saldo de Fin de Mes./ Balance at the end of the month.
(3) % TMC. % Tasa Mensual Constante. / % CMR. % Constant Monthly Rate.
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Movimiento Mensual ImpagadosMonthly Arrears Report
Fecha / Date
Incorporaciones / Incoming Arrears
InteresesInterests
TotalTotal
Recuperaciones / Recoveries
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
SALDO / BALANCE
TotalTotal
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
TotalTotal
PrincipalPrincipal
2.162.916,49 247.465,51 2.410.382,00Saldo anterior / Previous Balance 2.222.236,42 293.126,10 2.515.362,52 2.217.559,25 252.708,90 2.470.268,15
3.028.774,56 276.247,84 3.305.022,4031/01/2013 706.972,48 78.581,66 785.554,14 4.539.361,33 450.375,08 4.989.736,41
1.674.671,78 190.104,98 1.864.776,7628/02/2013 1.654.149,37 155.432,90 1.809.582,27 4.559.883,74 485.047,16 5.044.930,90
2.522.890,88 298.006,22 2.820.897,1031/03/2013 1.337.290,00 132.806,74 1.470.096,74 5.745.484,62 650.246,64 6.395.731,26
9.389.253,71 1.011.824,55 10.401.078,26 5.920.648,27 659.947,40 6.580.595,67
Note: The term "Arrears" includes the unpaid loans from one day until the day they are considered as default.
Nota: El concepto "Impagados" incluye las operaciones no pagadas a partir de un día hasta su entrada a fallidos.
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Movimiento Mensual Operaciones MorosasMonthly Delinquencies Report
Fecha / DatePrincipalPrincipal
InteresesInterests
Incorporaciones / Incoming Delinquencies
TotalTotal
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
Recuperaciones / Recoveries
TotalTotal
PrincipalPrincipal
InteresesInterests
SALDO/ BALANCE Provisiones / Provisions
ImporteAmount
TotalTotal
Saldo anterior /
Previous Balance 75.346,48 12.340,98 87.687,46 292,47 105,80 398,27 75.054,01 12.235,18 87.289,19 786.020,89
31/01/2013 212.827,65 36.019,12 248.846,77 4.301,41 1.769,20 6.070,61 283.580,25 46.485,10 330.065,35 1.241.618,78
28/02/2013 678.248,27 89.544,81 767.793,08 41.599,42 7.135,35 48.734,77 920.229,10 128.894,56 1.049.123,66 2.575.998,18
31/03/2013 889.125,05 111.777,52 1.000.902,57 128.523,92 10.637,64 139.161,56 1.680.830,23 230.034,44 1.910.864,67 3.679.886,45
1.855.547,45 249.682,43 2.105.229,88 174.717,22 19.647,99 194.365,21
Nota: El concepto "Morosas" incluye las operaciones impagadas a partir de más noventa días hasta su entrada a fallidos.
Note: The term "Delinquencies" includes the unpaid loans from more than ninety days until the day they are considered as default.
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Movimiento Mensual FallidosMonthly Defaults Report
Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE SALDO INMUEBLES ADJUDICADOS/ BALANCE PROPERTIES
Rendim. Susp.Defaulted Returns
Incorporaciones / Incoming Defaults
Activos Susp.Defaulted Ass.
Rendim. Susp.Defaulted Returns
Activos Susp.Defaulted Ass.Fecha / Date
Activos Susp. Defaulted Ass.
Rendim. Susp.Defaulted Returns
TotalTotal
Resultado *Outcome *
Deuda TotalTotal Debt
Valor VentaSale Proceed
Valor AdjudicaciónRepossession Value
Saldo anterior
Previous Balance 178.610,69 26,38 0,00 0,00 178.610,69 26,38 178.637,07
31/01/2013 108.611,36 182,07 -630,00 0,00 286.592,05 208,45 286.800,50 0,000,000,000,00
28/02/2013 56.308,02 178,62 -1.557,91 0,00 341.342,16 387,07 341.729,23 0,000,000,000,00
31/03/2013 66.039,70 660,52 -1.427,35 0,00 405.954,51 1.047,59 407.002,10 0,000,000,000,00
409.569,77 1.047,59 -3.615,26 0,00
* Resultado: Valor Venta menos la Deuda Total de los préstamos con inmuebles vendidos ( Beneficio (+) / Pérdida (-) de las ventas)
* Outcome: Sale Proceed less the Total Debt of foreclosed loans with properties sold ( Benefit (+) / Loss (-) on sale)
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Clasificación por Antigüedad. Primera Cuota Vencida y no PagadaClassification by Aging. First Overdue Instalment
Impagados al / Loans in Arrears at 31/03/2013
Antigüedad DeudaAging
Nº de ActivosNumber
PrincipalPrincipal
Intereses ordinariosOrdinary Interests
TotalTotal
Principal pendiente no vencido
Principal Not DueDeuda TotalTotal Debt
Valor GarantíaAppraisal Value
%Deuda / v.Tasación%Debt / Appraisal
Impagado con Garantía Real / Mortgage-Backed Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount
48.210,10HASTA 1 MES / Up to 1 month 4.782.577,92 4.830.788,02 40.158.114,32 12,02942104 37.713,76 10.496,34
21.749,90DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 1.423.206,32 1.444.956,22 11.144.645,63 12,9654732 15.807,28 5.942,62
69.485,25DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 1.945.462,21 2.014.947,46 13.590.982,13 14,8256229 55.974,64 13.510,61
59.142,57DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 2.300.289,24 2.359.431,81 17.804.548,22 13,2518543 34.901,66 24.240,91
0,00DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0,00 0,00 0,00 0,000000 0,00 0,00
Totales/Totals 208 144.397,34 54.190,48 198.587,82 10.451.535,69 10.650.123,51 82.698.290,30 12,87829
Importe Impagado / Overdue AmountPrincipal pendiente
no vencidoPrincipal Not Due
Deuda TotalTotal Debt
PrincipalPrincipal
Intereses OrdinariosOrdinary Interests
TotalTotal
Nº de ActivosNumber
Antigüedad DeudaAging
Total Impagados / Total Delinquency
53.511.097,08HASTA 1 MES / Up to 1 month 1.825.942,28 196.959,612754 2.022.901,89 51.488.195,19
14.973.674,11DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 960.427,39 95.180,59549 1.055.607,98 13.918.066,13
12.561.118,43DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 1.278.284,72 128.072,00320 1.406.356,72 11.154.761,71
15.631.061,31DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 1.680.830,23 230.034,44503 1.910.864,67 13.720.196,64
2.539.837,42DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 0,00 0,0039 0,00 2.539.837,42
0,00DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0,00 0,000 0,00 0,00
0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0,00 0,000 0,00 0,00
0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0,00 0,000 0,00 0,00
0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0,00 0,000 0,00 0,00
Totales/Totals 5.745.484,62 650.246,64 6.395.731,26 92.821.057,09 99.216.788,354165
Nota: Los intervalos se entenderán excluido el inicio e incluido el finalNote: The intervals exclude the beginning of the period and include the ending
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
INFORMES DE LOS BONOS DE TITULIZACIÓNSECURITISATION BONDS REPORTS
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
% Sobre Emisión%
Principal PendienteOutstanding Principal
ABonos de Titulización Serie
ES0338016001
20400Número de Bonos / Number of Bonds:
Código ISIN / ISIN Code:
Cupón por BonoCoupon
Intereses TotalesTotal Interest
Amortización por BonoAmortization per Bond
Amortización TotalTotal Amortization
AmortizadoRepaid
ImpagadosUnpaid
PagadosPaid
NetoNet
BrutoGross
Déficit AmortizaciónAmortization Deficit
Series A Bonds
Fecha PagoPayment Date
% Tipo Interés Nominal
% Nominal InterestRate
Principal Devengado
AmortizaciónPrincipal Due
PrincipalAmortizadoPrincipal RepaidAmortizado
RepaidPrincipal Pendiente
Outstanding Principal
26/11/2012 2.040.000.000,00100.000,00
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
% Sobre Emisión%
Principal PendienteOutstanding Principal
BBonos de Titulización Serie
ES0338016019
3600Número de Bonos / Number of Bonds:
Código ISIN / ISIN Code:
Cupón por BonoCoupon
Intereses TotalesTotal Interest
Amortización por BonoAmortization per Bond
Amortización TotalTotal Amortization
AmortizadoRepaid
ImpagadosUnpaid
PagadosPaid
NetoNet
BrutoGross
Déficit AmortizaciónAmortization Deficit
Series B Bonds
Fecha PagoPayment Date
% Tipo Interés Nominal
% Nominal InterestRate
Principal Devengado
AmortizaciónPrincipal Due
PrincipalAmortizadoPrincipal RepaidAmortizado
RepaidPrincipal Pendiente
Outstanding Principal
26/11/2012 360.000.000,00100.000,00
GESTICAIXAFondo/Fund: FONCAIXA PYMES 3, F.T.A.
31/03/2013Vida media residual (3) y amortización final estimados según diferentes tasas constantes de amortización anticipada
Bonos de Titulización al día / Securitisation Bonds at
Average residual life (3) and final maturity according to constant prepayment ratesTASA AMORTIZACIÓN ANTICIPADA / CPR (2)
% mensual constante / % constant monthly rate 0.00 0.47 0.50 0.75 1.00 1.25 1.50 1.75 % anual equivalente / % annual percentage rate 0.00 5.46 5.84 8.64 11.36 14.01 16.59 19.09
BONOS SERIE A / SERIES A BONDS
Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 2.64 1.98 1.95 1.78 1.64 1.54 1.45 1.38
Amortización Final / Final maturity 15/10/2021 16/10/2017 17/07/2017 16/01/2017 15/07/2016 15/04/2016 15/01/2016 15/10/2015Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)
Vida media / Average life 2.64 1.98 1.95 1.78 1.64 1.54 1.45 1.38Amortización Final / Final maturity 15/10/2021 16/10/2017 17/07/2017 16/01/2017 15/07/2016 15/04/2016 15/01/2016 15/10/2015
BONOS SERIE B / SERIES B BONDS
Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 23.62 6.68 6.45 5.31 4.60 4.11 3.75 3.48
Amortización Final / Final maturity 15/01/2043 15/07/2022 17/01/2022 15/10/2019 15/10/2018 15/01/2018 17/07/2017 16/01/2017Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)
Vida media / Average life 15.58 5.76 5.70 4.78 4.26 3.82 3.55 3.30Amortización Final / Final maturity 15/01/2030 15/10/2018 15/10/2018 16/10/2017 17/04/2017 17/10/2016 15/07/2016 15/04/2016
(2) CPR : Constant Prepayment Rate.
(1) Amortización a opción de la Sociedad Gestora, cuando el importe del principal pendiente de amortización de los Préstamos sea inferior al 10% inicial / Optional clean-up call when the amount of the
(3) Otros datos utilizados: Tasa Morosidad - 0,8720%, Tasa Recuperación Morosidad - 14,3467%, Tasa Fallidos - 0,0197%, Tasa Recuperación Fallidos - 1,0524%. / Other used information source:
outstanding balance of the securitised loans is less than 10% of the initial outstanding balance.
Delinquency Rate - 0,8720%, Delinquency Recoveries Rate - 14,3467%, Default Rate - 0,0197% and Default Recoveries Rate - 1,0524%.