FORMULÁRIO DE ABERTURA DE CONTA

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]

Sede: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 PortoTel.: +351 22 615 2800 Fax: +351 22 615 2890

Escritórios Centrais: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 LisboaTel.: +351 21 120 1595 Fax: +351 21 120 1599

Matrícula e NIPC 504 767 640 • Capital €3.800.000 • Registada na CMVM n.º 276 • BdP N.º 225 • FCA n.º 434573 • CNMV n.º 954

1 / 13

FORMULÁRIO DE ABERTURA DE CONTA

INSTRUÇÕES

1. Antes de preencher este formulário, assegure-se de que leu e entendeu todo o clausulado e informação pré-contratual relacionados com a abertura de conta, nomeadamente os “Riscos Gerais de Negociação de Valores Mobiliários e de Instrumentos Financei-ros”, a Informação sobre o funcionamento dos “CFD sobre Acções” e “CFD sobre Câmbios”, o “Risco de Gestão e Negociação de Derivados” e o “Guia de plataforma DIF Freedom” que se encontram disponíveis em www.dif.pt, acedendo ao directório “Abertura de conta”. São documentos complementares a este formulário e comuns a todos os serviços de investimento, as “Con-dições Gerais de Registo e Depósito” e os “IFI Genéricos dos CFD”, que devem ser lidos e assinados.

a) Se pretende realizar a gestão da sua própria carteira, conta de corretagem, deve preencher este formulário e enviar a documen-tação solicitada no ponto 3, ler os documentos indicados no parágrafo anterior e, na parte superior da página seguinte, escolher a opção “Corretagem”.

b) Se pretende que um gestor da DIF Broker faça a gestão da sua carteira deve preencher as “Condições Específicas do Contrato de Gestão de Carteiras”, o “Teste de Adequação” e, ler e assinar as “Condições Gerais do Contrato de Gestão de Carteiras”.

c) Se pretende um serviço de consultoria, deve preencher o “Teste de Adequação”, as “Condições Específicas de Consultoria”, e na parte superior da página seguinte, escolher a opção “Consultoria de Investimento”.

d) Todos os titulares devem obrigatoriamente preencher o formulário “Aferição de Conhecimentos”-“Appropriateness Test”.

2. Rubrique todas as folhas e assine a última. Forneça as informações solicitadas da forma mais precisa possível.

3. Documentação necessária para abertura de conta:

A. Particulares B. Empresas

• Fotocópia do BI / Cartão de Cidadão do(s) Ti-tular(es).

• Fotocópia do NIF do(s) titular(es).• Comprovativo de endereço (cópia de factura

da água, gás, luz).• Comprovativo de profissão / Entidade patro-

nal (contrato, recibo de vencimento, cédula profissional).

• Certidão de Registo Comercial da Empresa. • Pacto Social da Empresa.• Cópia do NIPC.• Cópia do BI, NIF / Cartão de Cidadão da(s) pessoa(s) autorizada(s) a movimentar

a Conta.• Comprovativo de endereço, (cópia de factura da água, gás, luz), para confirmação

da morada da(s) pessoa(s) autorizada(s) a movimentar a Conta.• Cópia da acta com poderes de representação, acompanhada por fotocópia do

documento de identificação do(a) nomeado(a).• Cópia do BI, NIF / Cartão do Cidadão e comprovativo da residência dos

Beneficiários Finais Efectivos. • É obrigatório o preenchimento do ‘BFE-Beneficiário Final Efectivo’ para detentores

ou beneficiários de mais do que 25% da empresa.• Código LEI para empresas que transaccionem produtos derivados.

Para a abertura de conta não presencial ou de não residentes, toda a documentação de identificação deve ser autenticada por Notário.

4. Quando o formulário se encontrar preenchido, envie toda a documentação para: DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, S.A. Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º 1250-149 Lisboa - Portugal

5. Em alternativa, pode enviar para o fax +351 21 120 15 99 uma cópia do formulário e da documentação necessária ou digitalizar toda a documentação e enviá-la para o e-mail [email protected], o que nos permitirá processar a informação com uma maior celeridade. De qualquer maneira, deve sempre enviar os originais para a morada acima indicada, no prazo máximo de 15 dias. O envio dos originais será da responsabilidade do Cliente, não se efectuando reembolsos de qualquer custo, podendo a DIF Broker bloquear a respectiva conta se não forem recepcionados os respectivos originais. No caso de não ser possível sanar a falta de entrega dos originais, a DIF Broker reserva-se no direito de cancelar a conta.

6. Dados para transferência:

Em EUR: BANCO SANTANDER TOTTASwift Id TOTAPTPLPara a conta da DIF Broker - ClientesNIB 0018.0003.1897.2653.0203.9IBAN PT50.0018.0003.1897.2653.0203.9

Em USD:BANCO BILBAO VIZCAYASwift Id BBVAPTPLPara a conta da DIF Broker - ClientesNIB 0019.0001.0024.0011.2549.1IBAN PT50.0019.0001.0024.0011.2549.1

De acordo com a lei em vigor, a DIF Broker é obrigada a obter informação sobre a situação financeira dos seus Clientes, a sua expe-riência em investimento e os seus objectivos, a fim de prestar os melhores serviços.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




2 / 13

PARTE 1 - INFORMAÇÃO GERAL SOBRE O CLIENTE

Serviço Corretagem Gestão de Carteiras Consultoria de Investimento

Cliente Particular Empresa Moeda base

Tipo de Conta Individual – Só tem um titular Solidária – Qualquer um dos titulares pode movimentar a Conta sem autorização dos restantes Conjunta – A Conta só poder ser movimentada com o consentimento de todos os titulares Mista – Só pode ser movimentada da seguinte forma:

Nome completo

Morada

Morada para receber correspondência (se for diferente)

Cidade

Cidade

País

País

NIF

Telefone Fax Telemóvel

E-mail

Distrito/Concelho

Distrito/Concelho

Código Postal

Código Postal

Se respondeu Sim, indique a morada completa:

Tem residência, autorização de residência permanente ou residência fiscal, noutra morada que não a indicada?(Para os EUA, v.g. se existir ou for aplicável regime relativo a “Permanent Residence Permit”, “Green Card”, “Long-Term Stay in the USA in the current year and in the two previous years”, “Substantial physical presence test”)

Sim Não

Cidade Distrito/Concelho

País Código Postal

É Cliente da DIF Broker Número da Conta Caso seja Cliente da DIF Broker há menos de 2 anos e os seus dados se mantenham inalterados, deverá apenas preencher o seu nome, rubricar todas as folhas e assinar na última página.

Sim Não

INFORMAÇÃO SOBRE 1.º TITULAR

Ramo de Actividade

Número de beneficiários com 25% ou mais da empresa

Número de Administradores

EMPRESAS

Data de Nascimento

Regime de Casamento Separação de Bens Comunhão de Aquiridos Comunhão Geral de Bens

Estado Civil Solteiro(a) Casado(a) Divorciado(a) Viúvo(a)

País de NascimentoNaturalidade

Encontra-se a trabalhar?

Profissão

Entidade Telefone(trabalho)

Fax(trabalho)

Sim

BancárioOutro

Gestor/Administrador Profissional LiberalAdvogado EstudanteArquiteto/MédicoPensionista

Não (Se respondeu Sim, indique a opção que melhor caracteriza a sua profissão)

N.º Doc. Identificação Entidade EmissoraData de Validade

Nacionalidade Tipo de identificação BI Cartão do Cidadão Passaporte Outro

PARTICULARES

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




3 / 13

Está sujeito a Obrigações fiscais, nomeadamente de carácter declarativo, noutro país que não o da residência permanente?(Para os EUA, v.g. se existir ou for aplicável regime relativo a “Dual Residence”, “Joint filling of tax return as spouse”, “Renunciation of US citizenship or residence permit after long-term stay”)

Sim Não

Se respondeu Sim, indique: País NIF Estrangeiro

Habilitações Literárias

Agregado Familiar

Nenhuma

1 2 3 4 4+

Ens. Básico Ens. Secundário Ens. Superior Licenciatura

INFORMAÇÕES CARGOS PÚBLICOS

PATRIMÓNIO FINANCEIRO

Assinale por favor, a opção que se adeque ao seu património financeiro excluindo o imóvel onde vive.

Rendimento anual (aproximado)

Até 150 000 €

Até 14 000 €

De 150 000 € a 400 000 €

De 14 000 € a 28 000 €

De 400 000 € a 1 000 000 €

De 28 000 € a 56 000 €

Mais de 1 000 000 €

Mais de 56 000 €

Qual a percentagem do seu património financeiro que pretende investir através da Dif Broker?

Até 25% De 25% a 50% De 50% a 75% Mais de 75%

Cargos Públicos Exercidos Sim Não Qual?

É ou foi titular de cargos políticos ou públicos em território nacional? Sim Não Qual?

É, ou foi nos últimos 12 meses, pessoa politicamente exposta (PEP) Sim Não Se respondeu Sim, indique:

Tipo de PEP Em que país Desde quando

Mantém relações estreitas, de natureza societária ou comercial com um PEP? Sim Não

Nome do PEP

Tipo de PEP Em que país Tipo de relação

Tipo de PEP Em que país Grau de parentesco

É familiar de uma pessoa politicamente exposta? Sim Não

Se respondeu Sim, indique: Nome do PEP

AssinaturaCliente

Local / Data de de,

Tem outra nacionalidade para além da referida anteriormente? Sim Não Se respondeu Sim, indique:

N.º Doc. Identificação Entidade EmissoraData de Validade

Nacionalidade Tipo de identificação BI Cartão do Cidadão Passaporte Outro

REFERÊNCIAS BANCÁRIAS (PREENCHIMENTO OBRIGRATÓRIO)

Banco

Titular da conta

N.º de conta

IBAN

Código Swift Gestor

Balcão

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




4 / 13

CONTITULAR AUTORIZADO ADMINISTRADORNome completo

Morada

Morada para receber correspondência (se for diferente)

Cidade

Cidade

País

País

NIF

TelefoneData de Nascimento País de NascimentoNaturalidade

Fax Telemóvel

E-mail

Distrito/Concelho

Distrito/Concelho

Código Postal

Código Postal

Para a conta empresa, indique a percentagem que detém da empresa %

Regime de Casamento Separação de Bens Comunhão de Aquiridos Comunhão Geral de BensEstado Civil Solteiro(a) Casado(a) Divorciado(a) Viúvo(a)

Encontra-se a trabalhar?

Profissão

Entidade Telefone(trabalho)

Fax(trabalho)

SimBancárioOutro

Gestor/Administrador Profissional LiberalAdvogado EstudanteArquiteto/MédicoPensionistaNão (Se respondeu Sim, indique a opção que melhor caracteriza a sua profissão)

N.º Doc. Identificação Entidade EmissoraData de ValidadeNacionalidade Tipo de identificação BI Cartão do Cidadão Passaporte Outro

Se respondeu Sim, indique a morada completa:

Tem residência, autorização de residência permanente ou residência fiscal, noutra morada que não a indicada?(Para os EUA, v.g. se existir ou for aplicável regime relativo a “Permanent Residence Permit”, “Green Card”, “Long-Term Stay in the USA in the current year and in the two previous years”, “Substantial physical presence test”)

Sim Não

Cidade Distrito/ConcelhoPaís Código Postal

Está sujeito a Obrigações fiscais, nomeadamente de carácter declarativo, noutro país que não o da residência permanente?(Para os EUA, v.g. se existir ou for aplicável regime relativo a “Dual Residence”, “Joint filling of tax return as spouse”, “Renunciation of US citizenship or residence permit after long-term stay”)

Sim Não

Se respondeu Sim, indique: País NIF Estrangeiro

Habilitações LiteráriasAgregado Familiar

Nenhuma1 2 3 4 4+

Ens. Básico Ens. Secundário Ens. Superior Licenciatura

PATRIMÓNIO FINANCEIROAssinale por favor, a opção que se adeque ao seu património financeiro excluindo o imóvel onde vive.

Rendimento anual (aproximado)Até 150 000 €

Até 14 000 €

De 150 000 € a 400 000 €

De 14 000 € a 28 000 €

De 400 000 € a 1 000 000 €

De 28 000 € a 56 000 €

Mais de 1 000 000 €

Mais de 56 000 €Qual a percentagem do seu património financeiro que pretende investir através da Dif Broker?

Até 25% De 25% a 50% De 50% a 75% Mais de 75%

INFORMAÇÕES CARGOS PÚBLICOSCargos Públicos Exercidos Sim Não Qual?

É ou foi titular de cargos políticos ou públicos em território nacional? Sim Não Qual?

É, ou foi nos últimos 12 meses, pessoa politicamente exposta (PEP) Sim Não Se respondeu Sim, indique:Tipo de PEP Em que país Desde quando

Mantém relações estreitas, de natureza societária ou comercial com um PEP? Sim NãoNome do PEPTipo de PEP Em que país Tipo de relação

Tipo de PEP Em que país Grau de parentesco

É familiar de uma pessoa politicamente exposta? Sim NãoSe respondeu Sim, indique: Nome do PEP

Tem outra nacionalidade para além da referida anteriormente? Sim Não Se respondeu Sim, indique:

N.º Doc. Identificação Entidade EmissoraData de ValidadeNacionalidade Tipo de identificação BI Cartão do Cidadão Passaporte Outro

Assinatura Local / Data

de de,

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




5 / 13

PARTE 2 – CLASSIFICAÇÃO DOS CLIENTESDe acordo com a Directiva relativa aos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF), a Dif Broker tem o dever de classificar os seus Clientes numa das três categorias previstas: Clientes não qualificados, Clientes qualificados e Contrapartes elegíveis. Todos os Clientes são classificados por defeito como Clientes não qualificados, categoria à qual é assegurada a máxima protecção, a menos que seja soli-citada outra classificação pelo Cliente tendo este que demonstrar ter os requisitos necessários para ser considerado Cliente qualificado.

PARTE 3 – AFERIÇÃO DE CONHECIMENTOS

C. PREENCHA O SEGUINTE QUADRO DE ACORDO COM A SUA EXPERIÊNCIA E CONHECIMENTOS SENDO QUE 0 CORRESPONDE A NULO E 3 A ELEVADO (PREENCHIMENTO OBRIGRATÓRIO).

B. QUAL O SEU GRAU DE CONHECIMENTO DE INVESTIMENTO EM INSTRUMENTOS FINANCEIROS?

Nulo Baixo Médio Elevado

A. OBJECTIVOS DE INVESTIMENTO

Preservação de Capital (Investimento em activos financeiros com o objectivo de preservar o capital investido).

Cobertura de Risco (Protecção de investimentos com o recurso a instrumentos derivados sem intuito de especular).

Especulação (Investimento em instrumentos financeiros derivados no mercado à vista ou em derivados, podendo obter ganhos ou perdas significativas que podem superar o capital inicial).

Investimento (Investimento em instrumentos financeiros, no mercado à vista ou em derivados com o objectivo de obter rentabilidades superiores à inflação, correndo risco de perdas).

1.º TITULAR/ADMINISTRADOR/GERENTE

F. QUAL O SEU GRAU DE CONHECIMENTO QUE CONSIDERA TER DO FUNCIONAMENTO DOS MERCADOS FINANCEIROS?

Nulo Baixo / Algumas noções Médio Elevado

G. ASSINALE QUAIS OS PRODUTOS/SERVIÇOS COM OS QUAIS ESTÁ FAMILIARIZADO

Corretagem Fundos de Investimento Gestão de Carteiras Consultoria de Investimento

OPVs e Privatizações Nenhum

E. EXPERIÊNCIA PROFISSIONAL RELEVANTE

Já ocupou cargo que o/a levasse a ter contacto com mercados financeiros?Se respondeu Sim, assinale o que o melhor descreve:

Sim Não

Direcção Financeira Administrador / Gestor Bancário Consultor Outra

D. DEFINA-SE COMO INVESTIDOR

Tem capacidade de tolerar perdas no mercado?

Consegue encerrar uma posição com prejuízo?

Sim

Sim

Não

Não

Tipos de Instrumentos Financeiros Conhecimento Experiência (N.º de Anos) N.º de Operações (Mensal)Montante Negociado Mensalmente (Euro)

último ano

Acções* 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k

Obrigações* 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k

Produtos Estruturados 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k

Futuros 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k

Opções 0 1 2 3 0 <1 1-5 +5 0 0-10 +10 0 0-10k +10k

CFD (Acções, Forex, Indices e Matérias Primas)

0 1 2 30 <1 1-5 +5

0 0-10 +10 0 0-10k +10k

* A DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, S.A. informa que, na prestação exclusiva dos serviços de recepção e transmissão ou execução de ordens do cliente, ainda que acompanhada pela prestação de serviços auxiliares, não lhe é aplicável o dever de avaliação do carácter adequado da operação, de acordo com o Art. 314.º-D do CVM.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




6 / 13

CONTRATOÉ celebrado o presente Contrato de Prestação de Serviços, nos termos deste formulário e dos respectivos documentos complemen-tares a este formulário, entre:

DIF Broker – Sociedade Financeira de Corretagem, S.A., com sede na Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º andar, freguesia de Ra-malde, concelho do Porto, matrícula e NIPC 504 767 640, com o capital social de três milhões e oitocentos mil euros, autorizada pela CMVM sob o registo n.º 276 e pelo Banco de Portugal sob o registo nº 225, adiante designada por “DIF Broker”;

eAs pessoas jurídicas melhor identificadas na Parte 1 do presente formulário, adiante designadas por “Cliente ou “Clientes”.

São os seguintes os documentos complementares a este formulário:

1 – Condições Gerais do Contrato de Registo e Depósito; 2 – IFI Genéricos dos CFD;

Acresce no caso do Contrato de Gestão de Carteiras: 3 – Condições Gerais do Contrato de Gestão de Carteiras; 4 – Condições Específicas do Contrato de Gestão de Carteiras;

Acresce, ainda, nos casos do Contrato de Gestão de Carteiras / Consultoria para Investimento: 5 – Teste de Adequação (aplicável a todos os titulares) – “Suitability Test”. 6 – Condições Específicas de Consultoria, no caso de consultoria para investimento.

O Cliente, através do presente documento, declara:

- Ter lido, entendido e estar de acordo com o conteúdo de todos os documentos pré-contratuais e complementares a este formulário;- Ter recebido, lido e entendido toda a informação relacionada com os produtos de investimento;- Ter recebido informação escrita e verbal, adicional e detalhada, sobre os produtos e sobre as possibilidades e risco inerentes;– Ter respondido e entregado à DIF Broker o Teste de Adequação, nos casos do Contrato de Gestão de Carteira / Consultoria para

Investimento.

Além disso, o Cliente confirma que:

• A informação que prestou neste formulário está correcta;• Está consciente dos riscos que envolvem a negociação em valores mobiliários e instrumentos financeiros em geral; • Leu e aceitou o preçário praticado pela DIF Broker, disponível em http://www.dif.pt/web/pt_pt/pricing e nas instalações da empresa;• Decidiu investir o montante adequado à sua real situação financeira, que considera razoável de acordo com as suas circunstâncias;• Tem conhecimento de que a DIF Broker só poderá prestar assessoria adequada caso o Cliente lhe tenha participado a informação

correcta e fidedigna no presente formulário;• Aceita que a comunicação de informações relativas à vigência do contrato, nas quais se incluem extractos de conta, confirmações

de execuções de ordens ou outras informações ou alterações de carácter operacional ou legal, se efectuem por meios electrónicos, pelo que se obriga a comunicar imediatamente à DIF Broker a alteração do seu endereço electrónico;

• Está ciente que a DIF Broker é uma corretora electrónica, pelo que o seu sítio na Internet e as plataformas de negociação são o meio privilegiado para a comunicação com os seus Clientes;

• Se compromete a informar a DIF Broker de qualquer alteração no que respeita quer aos seus dados pessoais, quer aos seus dados financeiros, que possam afectar o contacto e a prestação do serviço financeiro, incluindo a actualização da morada e do endereço de correio electrónico afectos à conta;

• Tem conhecimento da existência do Fundo de Garantia ou de protecção equivalente para o serviço a prestar, nomeadamente o Fun-do de Garantia a que aludem os artigos 35.º e 36.º do Código dos Valores Mobiliários e, bem assim, o Sistema de Indemnização aos Investidores, regulado pelo Decreto-Lei n.º 222/99, de 22 de Junho e o Regulamento da CMVM n.º 2/2000;

• Reconhece que a DIF Broker não será responsável por quaisquer demoras, erros, imprecisões e omissões, que possam afectar os serviços por ela prestados e que não lhe sejam directamente imputáveis;

• É o responsável pela segurança do seu e-mail e pela transmissão de dados por esta via à DIF Broker, pelo que o Cliente se obriga a actuar com diligência e a garantir a segurança do canal de comunicação com a DIF Broker, nomeadamente garantindo a inviolabili-dade por terceiros do seu e-mail ou comunicar de imediato qualquer situação suspeita de violação do seu email.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




7 / 13

CONSULTORIA PARA INVESTIMENTO

O Cliente aceita e compreende que:

• Em todo e qualquer conselho de investimento dado pela DIF Broker se assegura a boa-fé por parte dos profissionais qualificados; porém, a responsabilidade final na execução do negócio será sempre do Cliente e, portanto, consequência das suas decisões;

• Nem a DIF Broker, nem os seus gestores ou colaboradores, podem dar qualquer garantia de desempenho para qualquer dos produ-tos sobre os quais tenham dado conselhos de investimento;

• O Cliente é o responsável pelas menos-valias ou mais-valias que obtiver através dos conselhos dados de boa-fé pela DIF Broker;• As comissões de Consultoria para Investimento encontram-se no preçário da DIF Broker, disponível nas instalações da sociedade e

em http://www.dif.pt/web/pt_pt/pricing.

POLÍTICA DE CONFLITO DE INTERESSES

A Política de Conflito de Interesses da DIF Broker tem como finalidade, de acordo com o seu ‘Manual Interno de Procedimentos’, es-tabelecer os mecanismos que permitam prevenir, de forma efectiva, qualquer conflito de interesses.Como sociedade financeira de corretagem, a DIF Broker actua como mandatária do Cliente, pelo que os potenciais conflitos de inte-resse relativos à prestação de serviços de investimento ou cenários onde potencialmente possam surgir conflitos de interesse, apenas se poderiam colocar caso a contraparte das operações do Cliente fosse a DIF Broker. A DIF Broker não tem carteira própria activa, nem actua como contraparte das operações dos Clientes, pelo que os eventuais conflitos de interesse não se colocam na prestação de serviços de investimento. Os representantes da DIF Broker assumem, como princípios gerais de conduta, actuar com honestidade, imparcialidade e profissio-nalismo, sempre no melhor interesse dos Clientes. O sistema de negociação electrónico disponibilizado ao Cliente garante a este um tratamento equitativo, na negociação de instrumentos financeiros.Endereço para reclamações: [email protected]

COMISSÕES DE RETROCESSÃO E OUTROS RENDIMENTOS

A DIF Broker pode auferir comissões de retrocessão e outros rendimentos provenientes do recurso a instrumentos financeiros e/ou no âmbito dos investimentos realizados ao abrigo do presente Contrato, pela manutenção por parte dos Clientes de instrumentos finan-ceiros nas suas carteira e/ou pela gestão de tesouraria das contas-Omnibus, sempre respeitando a segregação patrimonial ao abrigo do artigo 306º e seguintes do CVM, não remunerando a liquidez da conta de instrumentos financeiros do Cliente. Em qualquer caso, estas comissões ou rendimentos são negociadas com as respectivas instituições, sendo calculadas em função do volume e montantes. O Cliente pode solicitar à DIF Broker informação adicional.

RISCOS ENVOLVIDOS NAS TRANSACÇÕES ELECTRÓNICAS

O Cliente reconhece que os serviços prestados através da Internet ou através de linhas de transmissão de dados dependem da continuidade da prestação e manutenção desses serviços e da sua não interrupção, pelo que a DIF Broker não será responsável pelos prejuízos directos ou indirectos que possam resultar de quaisquer demoras, imprecisões, erros, interrupções ou omissões dos serviços prestados, que não sejam imputáveis a dolo ou culpa grave da corretora, ou de qualquer dos seus funcionários, em particular prejuízos verificados ou ocorridos na sequência ou como resultado da queda de linhas telefónicas ou de transmissão de dados, interrupção do serviço de comunicações tele-fónicas ou de transmissão de dados, queda de linhas de fornecimento de energia eléctrica ou interrupção do fornecimento de energia eléc-trica, causadas por factores naturais ou por acção humana, desde que por motivos não imputáveis à DIF Broker ou aos seus funcionários.

AVALIAÇÃO DO CONHECIMENTO E RISCO DO CLIENTE

A DIF Broker solicitará ao Cliente toda a informação relativa aos seus conhecimentos e experiência em matéria de investimento no que respeita ao tipo de investimento e/ou produto ou ao serviço concretamente considerado, nos termos seguintes:a) Se, com base na informação recebida a DIF Broker julgar que a operação que está a ser considerada não é adequada ao perfil do

Cliente que lhe foi indicado pela DIF Broker, adverte-o expressamente, por qualquer um dos meios previstos nos termos do artigo 4º do CVM, ainda que a comunicação ao Cliente seja efectuada através de outro suporte ou meio de identificação que assegurem níveis equivalentes de inteligibilidade, durabilidade ou autenticidade, como sejam o caso do correio electrónico e do telefone com a respectiva gravação da chamada;

b) Se a informação solicitada não for prestada, caso em que a DIF Broker informará o Cliente, nos termos definidos na alínea a) supra, que não lhe é possível determinar a adequação da operação e/ou produto que está a ser considerada ao seu perfil;• Em ambos os casos a) e b), a operação só será efectuada ou o serviço só será prestado se o Cliente ainda assim, der instruções

expressas à DIF Broker nesses sentido, atestando que possui a experiencia e os conhecimentos necessários para compreender os

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




8 / 13

riscos envolvidos, bem como que o seu património lhe permite suportar financeiramente quaisquer riscos conexos de investimento e que a operação/produto/serviço está em coerência com os seus objectivos de investimento;

• Formulário de Abertura de Conta, Análise do Conhecimento e do Risco do Cliente• A DIF Broker solicitará ao Cliente toda a informação relativa aos seus conhecimentos e experiencia em matéria de investimento no

que respeita ao tipo de investimento e/ou produto ou ao serviço concretamente considerado. A DIF Broker informa o Cliente que a informação solicitada, e que fundamentará os questionários de adequação a efectuar pela DIF Broker, será reportada e avaliada no tocante aos aspectos patrimoniais por referência à Pessoa Colectiva Cliente. No que respeita aos conhecimentos e experiência sobre instrumentos financeiros a informação será reportada e avaliada relativamente ao representante legal da Pessoa Colectiva Cliente que em cada momento esteja a negociar com a DIF Broker. Se a Pessoa Colectiva Cliente se obrigar pela assinatura con-junta de mais do que um representante legal, caso em que as operações terão que ser feitas pela intervenção do número mínimo necessário para vincular. Pessoa Colectiva, o regime aplicável será o do representante legal a quem seja atribuído um maior grau de protecção.

• Nos termos das disposições legais aplicáveis a DIF Broker informa o Cliente que na prestação do serviço de recepção, transmissão e execução de ordens a DIF Broker pode não determinar a adequação da operação ao perfil do Cliente, limitando-se a executar as ordens que, por iniciativa do Cliente e sob sua inteira responsabilidade, lhe forem transmitidas, desde que o objecto da prestação sejam acções admitidas à negociação num mercado regulamentado, instrumentos do mercado monetário, obrigações ou outras formas de dívida titularizada, excluindo as obrigações ou dívida titularizada que incorporem derivados, unidades de participação em organismos de investimento colectivo em valores mobiliários e os demais instrumentos financeiros que, nos termos da lei, sejam considerados não complexos.

POLÍTICA DE EXECUÇÃO NAS MELHORES CONDIÇÕES

A DIF Broker actua como transmissora de ordens de Clientes. Enquanto receptora e transmissora de ordens, os principais intermediá-rios para envio das ordens para sua execução são o Banco Saxo e Banco Santander .A DIF Broker cumpre os requisitos de “Best Execution” impostos pela DMIF, desenvolvendo e controlando uma política de execução e tratamento de ordens nas melhores condições, actuando com intermediários financeiros que cumprem a legislação em vigor sobre a “Best Execution”. Pode ocorrer que as ordens sejam agregadas ou divididas, na contraparte da operação, em alguns mercados. As ordens só serão agregadas ou divididas se a entidade executora da ordem no respectivo mercado, por motivos razoáveis, considerar ser a melhor opção para o Cliente. Em algumas ocasiões, a agregação e separação das ordens do Cliente podem resultar na obtenção de um preço menos favorável em relação às ordens que o Cliente tenha executado. Sempre que possível, e na defesa do interesse dos investidores, a DIF Broker exige que as ordens sejam executadas directamente no mercado.

CANAIS DE COMUNICAÇÃO E IDIOMAS

O Cliente pode comunicar com a DIF Broker através de telefone, canais dedicados (plataformas de negociação), email, redes móveis ou por via postal.O Cliente pode comunicar com a DIF Broker em português, espanhol, inglês ou polaco.

Dossier n.º: ______________________________ Local / Data: ____________________________ , _______ de ______________________ de _______

Cliente ______________________________________________________________________________________________________________________________

Administração Backoffice/Compliance

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




9 / 13

CONDIÇÕES GERAIS DO CONTRATO DE REGISTO E DEPÓSITO1. OBJECTO E ÂMBITO1.1. Por força da celebração do presente contrato, a DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, S.A., adiante designada por

DIF Broker, procede internamente em nome do Cliente à abertura da conta de registo de valores mobiliários e instrumentos finan-ceiros, obrigando-se à prestação do serviço de registo e depósito de valores mobiliários, respectivamente, de valores mobiliários escriturais e de valores mobiliários titulados e o registo das posições dos instrumentos financeiros derivados, ainda que não sejam valores mobiliários, aplicando-se o clausulado a todos os referidos instrumentos com as necessárias adaptações decorrentes da sua natureza ou tipo e categoria, sendo todos os produtos designados neste contrato e em quaisquer anexos ou termos comple-mentares apenas por “valores mobiliários” ou “instrumentos financeiros”.

1.2. A partir da data da abertura da conta referida no número anterior, a DIF Broker obriga-se: a) A receber em depósito ou a inscrever em registo valores mobiliários, em nome próprio ou em nome de uma entidade terceira em

seu nome, em estrito respeito pela segregação patrimonial; b) A guardar e a conservar os valores mobiliários registados ou depositados; c) A não dispor dos valores mobiliários registados ou depositados sem prévia autorização do Cliente; d) A cumprir o princípio da segregação patrimonial, nomeadamente, mantendo a conta do Cliente separada das contas dos restan-

tes Clientes e do património da sociedade; e) A garantir, no interesse do Cliente, o cumprimento do artigo 306º C do Código dos Valores Mobiliários, seleccionando com rigor

as entidades depositárias de dinheiro de acordo com a sua política de gestão de riscos e de gestão de tesouraria das contas-Om-nibus;

f) A restituir ou a transferir os valores mobiliários para outro Intermediário Financeiro indicado pelo Cliente, sempre que para tal seja solicitado por este último e, em qualquer caso, no momento da cessação do presente contrato;

1.3. O Cliente obriga-se, em particular: a) A proceder ao pagamento das comissões e demais encargos definidos no preçário constante do sítio da DIF Broker e entregue

no momento da abertura de conta, devidos pelos serviços de registo e depósito de valores mobiliários que lhe sejam prestados ao abrigo do presente contrato;

b) A proceder ao pagamento das comissões e encargos devidos pelos demais serviços que lhe sejam prestados pela DIF Broker, incluindo os resultantes da aplicação da sua política de gestão de riscos e de tesouraria, nos termos que resultem das condições que a cada momento a DIF Broker divulgue, de acordo com o estatuído no artigo 312.ºG do Código dos Valores Mobiliários;

c) A dar quitação aquando da entrega dos valores mobiliários depositados e, bem assim, da concretização das transferências por si solicitadas;

1.4. A DIF Broker reserva-se o direito de alterar o valor das comissões e demais encargos referidos na alínea a) e b) do número anterior, obrigando-se a divulgá-lo de acordo com o estatuído no artigo 312.º G do Código dos Valores Mobiliários, no seu sítio da internet em www.dif.pt, e evidenciadas nas plataformas de negociação disponibilizadas pela DIF Broker.

1.5. Nos casos previstos no número anterior, o Cliente, não concordando com a alteração imposta, pode resolver unilateralmente o presente contrato, desde que o comunique à DIF Broker no prazo máximo de 15 (quinze) dias após a referida alteração.

1.6. A prova documental dos elementos identificativos efectua-se pela entrega dos documentos mencionados no Aviso Nº 5/2013, de 11 de Dezembro ou, nos casos neste especificados, pela entrega ou disponibilização dos que, para o efeito, a DIF Broker consi-derar idóneos.

1.7. Nos termos do Aviso, a DIF Broker está obrigada à verificação da regularidade e suficiência das declarações produzidas e da do-cumentação apresentada para a abertura de conta, pelo que esta se encontra condicionada:

i. À completa e comprovada identificação do titular da conta e dos seus representantes, nestes se incluindo todas as pessoas com poderes de movimentação da mesma;

ii. À identificação dos beneficiários efectivos por conta de quem o Cliente esteja a actuar e respectiva comprovação, se aplicável; iii. À verificação da idoneidade e suficiência dos instrumentos que outorgam os poderes de representação e de movimentação da conta; iv. Ao adequado registo pela DIF Broker dos elementos identificativos do Cliente, bem como dos representantes com poderes de

movimentação e dos beneficiários efectivos, se aplicável.1.8. Sempre que um titular pretender abrir uma segunda conta, seja uma nova conta ou uma sub-conta, deverá indicar expressamente

o motivo. No caso de abertura de uma sub-conta, a titularidade deverá coincidir com a da conta principal. 1.9. Procuradores: A conta pode ser movimentada por procuradores, desde que devidamente identificados no formulário de abertura

de conta em ‘Autorizado’.O Procurador ou Autorizado deve preencher os seus dados no Formulário de Abertura de Conta, assinar o respectivo formulário e entregar os documentos de identificação e documentos comprovativos.Quando o primeiro titular decide retirar o Procurador da sua conta, deverá informar de imediato a DIF Broker desse facto.O Procurador ou Autorizado pode renunciar à movimentação da conta, devendo notificar a DIF Broker por escrito ou por e-mail para [email protected] A DIF Broker apenas permite que o Procurador movimente a conta do beneficiário final para efeitos de compra e venda de valores mobiliários e instrumentos financeiros, ficando o Cliente e primeiro titular cientes desta limitação, que não abrange transferência de fundos para outras contas que não a do beneficiário final.Apenas o 1º titular ou beneficiário final poderão solicitar levantamentos de fundos da conta na DIF Broker.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




10 / 13

2. TITULARIDADE E MOVIMENTAÇÃO DA CONTA2.1. A conta será aberta em nome do Cliente ou de vários titulares, cuja identificação constará do Formulário de Abertura de Conta.2.2. Estão habilitados a movimentar a conta de valores mobiliários e instrumentos financeiros, bem assim, a ordenar a realização de opera-

ções que nela devam ser registadas, o respectivo titular e as pessoas que por ele sejam, expressamente e por escrito, indicadas, e os autorizados ou co-titulares.

2.3. Salvo indicação expressa em contrário, em caso de contitularidade da conta as quotas presumem-se iguais e em regime solidário.2.4. Em caso de contitularidade da conta, os respectivos titulares poderão, no entanto, optar por um dos seguintes regimes: a) Solidária: i. A conta pode ser movimentada por qualquer um dos titulares, sem o consentimento prévio dos restantes; e ii. Todos os titulares são responsáveis, no todo ou em parte, perante a DIF Broker e esta fica exonerada de qualquer responsa-

bilidade pelo cumprimento de qualquer instrução dada por um titular apenas. b) Conjunta: i. A conta só pode ser movimentada com a intervenção e/ou autorização de todos os titulares; e ii. Os titulares da conta serão responsáveis na proporção das respectivas quotas.2.5. A manutenção de uma conta de instrumentos financeiros pode ser subordinada à observância de determinados saldos mínimos,

que estão estabelecidos em € 300 (trezentos Euros), podendo ser alterado mediante comunicação prévia.2.5.1. A inobservância do saldo referido no ponto anterior pode determinar o encerramento da conta ou a suspensão de negociação

de instrumentos financeiros por parte da DIF Broker.2.6. Os titulares poderão, se assim o entenderem, estabelecer um regime de movimentação da conta misto, desde que as condições

do mesmo sejam definidas e autorizadas por escrito por todos os titulares.

3. NUMERÁRIO3.1. Os movimentos em dinheiro resultantes, nomeadamente, da transacção de valores mobiliários registados ou depositados, ou a

depositar ou registar, das comissões devidas e do pagamento de juros, dividendos ou outros rendimentos inerentes a tais valores, são efectuados na conta do Cliente.

3.2. O dinheiro de que o Cliente seja credor deve ser-lhe disponibilizado até três dias úteis após a liquidação financeira das operações correspondentes.

3.3. O Cliente obriga-se a ter sempre um património financeiro igual ou superior a 300 euros, em títulos ou dinheiro, abaixo do qual não poderá negociar produtos em margem, sendo que a DIF Broker pode interditar a negociação na conta, caso esta apresente um saldo inferior.

4. SERVIÇOS RELATIVOS AOS DIREITOS INERENTES AOS VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS REGIS-TADOS OU DEPOSITADOS

4.1. A DIF Broker prestará os serviços relativos aos direitos inerentes aos valores mobiliários e instrumentos financeiros registados ou depositados, nomeadamente juros, dividendos e outras atribuições de natureza patrimonial.

4.2. Sempre que os serviços referidos no número anterior dependam de uma prévia manifestação de vontade por parte do Cliente, no-meadamente os relacionados com o exercício de direitos de subscrição, a prestação do serviço correspondente só será efectuada após solicitação ou ordem expressa do Cliente.

5. ORDENS5.1. A realização de operações relativas a valores mobiliários registados e instrumentos financeiros ou depositados, ou a registar ou a depositar: a) Apenas pode ser ordenada pelo Cliente e pelas pessoas que por ele sejam, expressamente e por escrito, indicadas; b) Está dependente da garantia pelo Cliente do cumprimento das obrigações a assumir com a realização das operações.5.1.1. As operações relativas a qualquer instrumento financeiro consideram-se aceites pelo Cliente após a prestação da informação

nos termos da alínea a) do ponto 5.6. 5.2. A DIF Broker recusará as ordens nos casos em que a Lei e os Regulamentos aplicáveis o determinem, podendo fazê-lo nas situa-

ções em que tenha legitimidade para tal.5.3. Nos termos do artigo 328.º do Código dos Valores Mobiliários, quando a DIF Broker não possa executar uma ordem recebida,

obriga-se a transmiti-la a outro intermediário financeiro que a possa executar, de acordo com o estipulado na sua Política de Exe-cução nas Melhores Condições, descrita no Formulário de Abertura de Conta.

§ Único: A ‘Política de Recepção e Transmissão de Ordens’ do Banco Saxo pode ser consultada em http://www. saxobank.com/documents/business-terms-and-policies/best_execution_policy_en.pdf

5.4. A DIF Broker pode agrupar as ordens do Cliente com as de outros ordenadores, salvo indicação expressa em contrário por parte do Cliente, no momento em que emite a ordem.

5.5. As ordens relativas a valores mobiliários admitidos à negociação num determinado mercado podem ser executadas em mercados alternativos, de acordo com a política de execução e transmissão de ordens adoptada pela DIF Broker explanada no Formulário de Abertura de Conta.

5.6. Relativamente às ordens recebidas, a DIF Broker informa o Cliente, nomeadamente através de telefone, canais dedicados (plata-forma de negociação), redes móveis ou por contacto directo, sobre:

a) A execução e os resultados das operações por ele ordenadas, nos prazos e pelos meios previstos no artigo 323.º Código dos Valores Mobiliários;

b) A ocorrência de dificuldades especiais ou a inviabilidade da execução das operações por ele ordenadas; c) Quaisquer factos ou circunstâncias de que tome conhecimento, não sujeitos a segredo profissional, que possam justificar a

modificação ou a revogação das ordens dadas pelo Cliente.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




11 / 13

5.7. Se o Cliente não indicar qualquer prazo para a ordem transmitida à DIF Broker esta será válida até ser cancelada (GTC). O Cliente autoriza, desde já, a DIF Broker a proceder à gravação das ordens e demais instruções que do primeiro sejam emana-

das telefonicamente e, bem assim, a utilizar as respectivas gravações para fins de prova, aceitando a sua validade para esse fim, quando não venha a ser demonstrada a sua falsidade.

5.8. A DIF Broker manterá todo o histórico de actividade do Cliente na sua conta, que está acessível via plataforma de negociação, aceitando o Cliente a sua validade para fins de prova.

5.9. A DIF Broker não será responsável pela não execução ou pela não transmissão, conforme os casos, das ordens recebidas e aceites dos seus Clientes, sempre que essa não execução ou não transmissão decorra de circunstâncias não imputáveis à DIF Broker ou aos seus funcionários, nomeadamente:

a) Dificuldades ou impossibilidade de ligação entre os sistemas da DIF Broker e o sistema de negociação do mercado no qual as ordens devam ser executadas;

b) Interrupção ou suspensão da negociação nos mercados onde as ordens devam ser executadas; c) Dificuldades ou impossibilidade de ligação entre os sistemas da DIF Broker e o sistema do intermediário financeiro que, nos

termos previstos no ponto 5.3. do presente contrato, deva proceder à execução das ordens transmitidas pela DIF Broker.5.10. Nos casos previstos no número anterior, a DIF Broker deverá informar o Cliente imediatamente nos termos da alínea c) do ponto

5.6. do presente contrato.5.11. Sem prejuízo do integral cumprimento do disposto no artigo 330º do CVM, a DIF Broker não poderá ser responsabilizada por

danos decorrentes de atrasos perdas, não recepção, recepção truncada, mutilada ou defeituosa, recepção parcial, recepção em duplicado, desvio e/ou entrega em local ou a pessoa errados de informação ou outros elementos enviados pelo Cliente, ainda que por qualquer dos meios ou sistemas de transmissão ou comunicação aceites pelas partes do presente Contrato, salvo se tais situações tiverem ficado a dever-se a dolo ou culpa da DIF Broker.

6. PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÃO6.1. O Cliente será informado pela DIF Broker antes do início da prestação de qualquer serviço, quer através do seu sítio na internet

www.dif.pt, quer através do Formulário de Abertura de Conta e dos documentos pré-contratuais, ao abrigo do presente Contrato: a) Sobre a natureza, os riscos e as implicações desses serviços e, bem assim, das operações sobre valores mobiliários que sejam

realizadas pelo Cliente, cujo conhecimento seja necessário para a tomada de decisão de investimento ou desinvestimento. b) Sobre os interesses que a DIF Broker, ou as pessoas que em nome dela actuem, têm no serviço a prestar; c) Sobre a existência de fundo de garantia ou de protecção equivalente para o serviço a prestar, nomeadamente o Fundo de

Garantia a que aludem os artigos 35.º e 36.º do Código dos Valores Mobiliários e, bem assim, o Sistema de Indemnização aos Investidores, regulado pelo Decreto-Lei n.º 222/99, de 22 de Junho.

6.2. A DIF Broker obriga-se, em especial: a) A emitir, nos termos e para os efeitos do artigo 78.º do Código dos Valores Mobiliários e do artigo 31.º do Regulamento da

CMVM n.º 14/2000, certificados comprovativos do registo dos valores mobiliários; b) A prestar, após a respectiva solicitação, informações relativas aos elementos constantes da conta aberta em nome do Cliente; c) A enviar ao Cliente, com a periodicidade mínima trimestral, extractos da conta aberta em seu nome, com indicação dos movi-

mentos efectuados e do saldo apurado no final do período, cabendo a este proceder à verificação dos extractos disponibiliza-dos e quando entenda não estar em conformidade, apresentar reclamação nos 15 dias seguintes;

d) A enviar ao Cliente os elementos necessários para o atempado cumprimento das obrigações fiscais deste. e) A informar o Cliente de qualquer alteração às informações prestadas no início do contrato, através de comunicação electrónica.6.3. Caso a DIF Broker deixe, por qualquer razão, de estar habilitada a prestar o serviço de registo de valores mobiliários escriturais ou de depó-

sito de valores mobiliários titulados, deve informar o Cliente de tal facto e, tratando-se de valores mobiliários integrados em Sistema Centra-lizado, após consulta do Cliente, transferir os valores mobiliários para outra entidade habilitada a prestar tais serviços, indicada pelo Cliente.

6.4. O Cliente obriga-se a informar a DIF Broker sobre qualquer facto susceptível de afectar a sua capacidade, legitimidade ou habili-tação para dispor dos valores mobiliários registados ou depositados.

6.5. As partes obrigam-se a informar-se reciprocamente de qualquer alteração dos elementos pessoais, nomeadamente a morada e os contactos indicados para este contrato, que venha a ocorrer durante a respectiva execução.

A DIF Broker pode auferir comissões de retrocessão e outros rendimentos provenientes do recurso a instrumentos financeiros e/ou no âmbito dos investimentos realizados ao abrigo do presente Contrato, pela manutenção por parte dos Clientes de instrumen-tos financeiros nas suas carteira e/ou pela gestão de tesouraria das contas-jumbo, sempre respeitando a segregação patrimonial ao abrigo do artigo 306º e seguintes do CVM, não remunerando a liquidez da conta de instrumentos financeiros do Cliente. Em qualquer caso, estas comissões ou rendimentos são negociadas com as respectivas instituições, sendo calculadas em função do volume e montantes desses investimentos.

O Cliente pode solicitar à DIF Broker informação adicional.

7. ACESSO À INFORMAÇÃO E SIGILO 7.1. Para além das pessoas referidas na lei, do Cliente e das demais pessoas por ele expressamente autorizadas, têm acesso à infor-

mação sobre os factos e situações jurídicas constantes da conta: • A CMVM e o Banco de Portugal, no exercício das suas funções; • Através da CMVM, as autoridades de supervisão de outros Estados, nos termos previstos nos Estatutos daquela entidade; • Os intermediários financeiros a quem tenham sido dada ordem de alienação dos valores mobiliários; • As entidades que actuam no combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




12 / 13

7.2. Nos termos o RGICSF e do artigo 382º do CVM, os membros dos órgãos sociais, empregados e outras pessoas que prestem ser-viços a titulo permanente ou ocasional na Dif Broker, não podem revelar ou utilizar informações sobre factos ou elementos relativos aos seus Clientes cujo conhecimento resulte do exercício das suas funções.

8. INCUMPRIMENTOS8.1. Caso o Cliente não cumpra as obrigações que para si decorrem do presente contrato e, bem assim, aquelas que resultem da

realização das operações por si ordenadas, para além dos demais direitos e faculdades que lhe sejam reconhecidos pela lei, pelos regulamentos aplicáveis ou contratualmente, a DIF Broker pode:

a) Reter, nos termos previstos na lei, os valores depositados ou registados até ao integral cumprimento das mencionadas obrigações; b) Proceder, após o decurso do prazo de pré-aviso concedido ao Cliente, à alienação extrajudicial, em mercado regulamentado ou

fora dele, dos valores mobiliários adquiridos, bem como de quaisquer outros valores mobiliários ou instrumentos financeiros que se encontrem registados ou depositados em contas do Cliente abertas junto da DIF Broker ou de entidades terceiras, em seu nome, em caso de incumprimento em operações de compra de valores mobiliários e instrumentos financeiros ordenadas pelo Cliente;

c) Proceder, após o decurso do prazo de pré-aviso concedido ao Cliente, à recompra, em mercado regulamentado ou fora dele, de valores mobiliários ou instrumentos financeiros da mesma categoria daqueles que sejam objecto de operações de venda de valores mobiliários ou instrumentos financeiros, ordenadas pelo Cliente, em caso de incumprimento das obrigações assumidas pelo Cliente no âmbito dessas operações;

d) Proceder, após o decurso do prazo de pré-aviso concedido ao Cliente, à alienação extrajudicial, em mercado regulamentado ou fora dele, dos valores mobiliários ou instrumentos financeiros que se encontrem registados ou depositados em contas do Cliente abertas junto da DIF Broker ou de uma entidade terceira, em seu nome, em caso de incumprimento das obrigações que para si resultem da realização, através da DIF Broker em seu nome ou de uma entidade terceira em seu nome, de quaisquer outras operações sobre valores mobiliários ou instrumentos financeiros;

e) Responsabilizar o Cliente pelo pagamento do preço das operações, constituição e reforço das garantias e ajustes necessários, pa-gamento de impostos, taxas e comissões, incluindo os juros e outros encargos bancários, exigidos pela entidade liquidadora à DIF Broker em relação às compras e vendas por si ordenadas, no caso de incumprimento das obrigações contratuais do Cliente.

f) A DIF Broker pode proceder ao bloqueio do acesso à conta ou mesmo impossibilitar transacções financeiras, caso o Cliente não co-munique a actualização dos seus dados pessoais ou outros relevantes e essenciais para a manutenção do contrato, nomeadamente a validade dos seus documentos de identificação, no prazo máximo de 30 (trinta) dias após ter sido notificado para o efeito.

8.2. As compras e vendas previstas no número anterior: a) Devem ser realizadas na medida do necessário para suprir o incumprimento das obrigações do Cliente; b) Devem ser realizadas nas melhores condições que o mercado viabilize.8.3. Sempre que a DIF Broker exerça os direitos que para si decorrem dos números anteriores, correm por conta do Cliente todos os

custos e demais encargos legal, regulamentar ou contratualmente previstos.

9. RESPONSABILIDADE9.1. A DIF Broker, por depender de entidades terceiras sobre as quais não pode exercer controlo, não se pode responsabilizar pela entrega

dos valores mobiliários adquiridos e pelo pagamento do preço dos valores mobiliários alienados, pela autenticidade, validade e regula-ridade dos valores mobiliários adquiridos e pela existência de quaisquer vícios ou situações jurídicas que onerem os valores adquiridos.

9.2. A DIF Broker não será responsável por qualquer prejuízo sofrido pelo Cliente em virtude da variação dos preços dos valores registados ou depositados e, bem assim, por qualquer prejuízo resultante da realização de operações por aquele ordenadas e executadas pontualmente.

9.3. O Cliente assume todas as responsabilidades decorrentes das ordens, em especial pelo pagamento do preço das operações e atempada disponibilização dos montantes necessários para entrega dos instrumentos financeiros alienados, pela constituição e reforço de garantias, ajustes, impostos, taxas e comissões, ficando reservado à DIF Broker a possibilidade de reverter ou encerrar quaisquer operações ou posições caso o Cliente não cumpra com tais obrigações nos termos em que lhe seja indicado.

10. EFEITOSO presente contrato produz os seus efeitos desde a data da sua celebração.

11. RECLAMAÇÕES E RESOLUÇÃO DE LITÍGIOS11.1. Sempre que o Cliente desejar apresentar uma reclamação referente ao objecto do contrato, nomeadamente, termos, condições

ou outro assunto prestado pela DIF Broker, podê-lo-á fazer pessoalmente, dirigindo-se a qualquer uma das instalações da DIF Broker, por telefone, via electrónica (e-mail ou fax) ou por escrito (carta).

11.2. A DIF Broker disponibiliza ao Cliente um serviço de reclamações e poderá encaminhar o diferendo para o serviço de Mediação de Conflitos da CMVM.

A DIF Broker tem um serviço próprio de análise de reclamações e que assegura o tratamento da reclamação com equidade. A recepção, encaminhamento e análise da reclamação é feita por um colaborador diferente do que praticou o acto que o Cliente reclama. O processo de reclamação origina uma investigação, apreciação e medidas tomadas a fim de resolver a questão. O prazo máximo para a primeira resposta é de três dias.

11.3. Reclamações para o Banco de Portugal e CMVM: O Cliente poderá sempre apresentar a sua reclamação junto das entidades supervisoras da DIF Broker, designadamente o Banco de Portugal e a CMVM, ou utilizar o livro de reclamações disponível nos escritórios da DIF Broker.

www.dif.pt

www.difbroker.com

[email protected]




13 / 13

12. RESOLUÇÃO E DENÚNCIA12.1. Em caso de incumprimento das obrigações que do presente contrato resultam para a outra parte, qualquer das partes tem a

faculdade de resolução imediata do contrato.12.2. Qualquer das partes pode, a todo o momento, denunciar o presente contrato desde que o comunique à outra parte com uma

antecedência mínima de 5 (cinco) dias úteis em relação à data em que a denúncia produzirá os seus efeitos.

13. CASO DE MORTEA DIF Broker informa que, no momento em que recebe a comunicação do falecimento do primeiro titular e actuando no melhor inte-resse dos herdeiros e na protecção do património da conta, procede ao encerramento imediato de todas as posições em margem, ou instrumentos derivados, mantendo apenas os valores mobiliários que estejam totalmente liquidados no mercado à vista, como acções obrigações ou ETF. A conta ficará suspensa até à apresentação da habilitação de herdeiros.

14. TRATAMENTO DOS DADOS14.1. O Cliente autoriza o tratamento efectuado com ou sem meios automatizados dos dados pessoais por si fornecidos e dos acessos,

consultas, instruções, transacções e outros registos respeitantes a este Contrato ou referentes a outros contratos celebrados com a DIF Broker, bem como o tratamento de informação a si respeitante junto de outras fontes, bem como de qualquer outra instituição financeira.

14.2. O responsável pelo tratamento dos dados é a DIF Broker ou sucursais e escritórios de representação da DIF Broker estabelecidos no estrangeiro aos quais o mesmo pode comunicar os dados recolhidos e registados.

14.3. O Cliente autoriza ainda as entidades a quem são comunicados os dados nos termos do número anterior a utilizarem os mesmos, designadamente para actualização dos respectivos registos.

14.4. A finalidade do tratamento dos dados diz exclusivamente respeito ao conhecimento do Cliente e à prossecução da actividade do responsável, o que implica nomeadamente a garantia dos níveis de serviço, a minimização dos riscos da actividade financeira, a viabilização do exercício de direitos e de cumprimento de obrigações contratualmente emergentes para qualquer das partes, pro-cessamentos de natureza estatística ou de adequação de produtos e serviços aos Clientes, a gestão de contactos e a realização de acções promocionais junto deste.

14.5. É assegurado, nos termos legais, o direito de informação, aditamento, correcção ou supressão dos dados pessoais, mediante comunicação escrita dirigida à DIF Broker.

15. PREVENÇÃO DO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO DO TERRORISMO15.1. Nos termos da lei, a DIF Broker poderá recusar ou suspender a execução da operação ordenada pelo Cliente, bem como cessar a

relação de negócio com efeitos imediatos, quando tenha conhecimento ou suspeita de a mesma estar relacionada com a prática dos crimes de branqueamento de capitais ou de financiamento de terrorismo, assim como quando o titular não prestar a informa-ção elegível e exigível nos termos da lei, nomeadamente informação sobre a origem e destino dos fundos.

15.2. A ausência de disponibilização da informação necessária à actualização dos elementos identificativos do Cliente ou à identidade dos beneficiários efectivos, pode determinar em alternativa a cessação da relação de negócio ou bloqueamento da conta. O aqui disposto não prejudica a aplicação de quaisquer normas legais ou regulamentares eu disponham outras condições ou termos sobre esta matéria.

16. SUBCONTRATAÇÃOQuaisquer instrumentos financeiros do Cliente depositados ou registados junto de um subcontratado serão, obrigatoriamente, identifi-cáveis separadamente dos instrumentos financeiros pertencentes à DIF Broker, através de contas segregadas (individuais ou omnibus) junto do subcontratante.A DIF Broker informa o cliente de que as contas que contenham instrumentos financeiros do Cliente podem vir a estar sujeitas a lei estrangeira e que daí poderão advir prejuízos para os direitos do Cliente.

17. AUTORIDADES DE SUPERVISÃOA Dif Broker está sujeita à supervisão do Banco de Portugal, com sede na Rua do Comércio, nº 148, 1100-150 Lisboa, e à Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, com sede na Rua Laura Alves, nº4, 1064-003 LISBOA.

18. LEI APLICÁVEL E FORO COMPETENTEPara a apreciação e resolução de todo e qualquer litígio emergente deste contrato será aplicável a lei portuguesa e territorialmente competente o Tribunal da Comarca de Lisboa, foro que as partes convencionam, com expressa renúncia a qualquer outro.

Local / Data: _______________________________ , _______ de _______________________ de ________

Cliente ___________________________________________________________ DIF Broker __________________________________________________

Documents

FORMULÁRIO DE ABERTURA DE CONTA