«Fortem Capital» используеттокенизацию в сфере недвижимоcти

WHITEPAPER

Fortem Capital OÜRoyal Wilanów Business CenterUl. Franciszka Klimczaka 102-797 Warszawa

@ info@fortemcoin.io

T 0048 22 299 22 29

01

02

Резюме Впервые на польском рынке недвижимости будет запущена платформа, основанная на технологии «блокчейн». Она предоставляет потенциальным инвесторам простой способ безопасной покупки, на стабильном и проверенном рынке. Кроме того, платформа даст возможность инвестировать свой капитал в недвижимость с помощью токенов.

За весь проект несет полную ответственность опыт-ная команда «Fortem Capital». Это группа экспертов в этой области, которая на протяжении многих лет реализует проекты застройщиков, проекты по разви-тию, восстановлению и коммерциализации жилых зданий, каменных многоквартирных домов и других исторических, строительных объектов в Польше, а также осуществляет инвестиции в земельные участки с высоким потенциалом. Объекты недвижи-мости предоставляются для продажи отечественным и иностранным инвесторам.

Токенизация интернационализирует инвестиции в польские недвижимости и приведет к тому, что ин-вестиции станут простыми и финансово выгодными. В отличие от многих проектов «блокчейн», предло-жение «Fortem Capital» основано на реальных, дол-госрочных активах. Инвестиционная модель постро-ена простым и понятным способом, позволяющим инвесторам получать прибыль. Состав инвестици-онного кошелька самого «Fortem Capital» является результатом тщательного и надежного анализа рынка недвижимости в Польше.

03

Идея финансирования проектов через IEO (Initial Exchange Offering) станет рычагом, позволяющим быстрее достичь поставленных целей, увеличить прибыль для клиентов и открыть польский ры-нок недвижимости для иностранных инвесторов в упрощенном порядке. Для того чтобы в полной мере воспользоваться решениями, предлагаемыми «Fortem Capital», обладатель токенов должен: ку-пить токен на фондовой бирже, зарегистрироваться на специальной платформе, выбрать недвижимость из нашего кошелька, в которую он хочет инвести-ровать, и определить, сколько токенов он выделит для выбранной инвестиции. Эти 4 простых шага позволят стать нашим инвестором и заработать деньги на недвижимости. Вся остальная работа будет выполняться командой «Fortem Capital».

04

05

06

10

12

14

16

17

19

20

22

23

23

25

26

29

33

35

Содержание Введение

Общая информация и описание проекта

Рынок недвижимости с точки зрения мелких инвесторов

Описание платформы (MVP) «Fortem Capital»

Как мы выбираем недвижимость?

Почему «блокчейн»?

Предложение по токенизации «Fortem Capital»

Почему IEO («первичное предложение/размещение токенов»)?

Как будет проходить инвестиционный процесс?

Подробности, касающиеся токена

Дистрибьюция токенов

Роль смарт-контракта в данной платформе

Распределение собранных средств

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Команда

План развития

Отказ от ответственности

05

Введение Основываясь на обширном опыте работы на рынке недвижимости, который является результатом преды-дущих инвестиций и управления кошельком инвести-ций на сумму более 155 млн. злотых, команда «Fortem Capital» предлагает инновационное решение. Наш проект помогает увеличить количество инвесторов, как отечественных, так и иностранных, особенно за счет участия обладателей токенов с меньшим капиталом. Такая диверсификация источников фи-нансирования укрепляет стабильность всего про-екта и делает токен еще более конкурентоспособным. «Fortem Capital» создает платформу с использованием технологии «блокчейн», позволяющую инвесторам использовать потенциал привлекательных недвижи-мостей – в основном модернизированных каменных, многоквартирных домов и помещений, воспроизве-денных под современные лофты, постиндустриальных зданий, в постиндустриальной застройке, новостро-ек и земельных участков.

Задача инновационной, опытной и компетентной команды – тщательно подобрать проекты недвижимо-сти, оценить их с точки зрения исторической ценно-сти, престижного и удобного расположения, восста-новить на высоком уровне, а затем выгодно продать. Инвесторы, имеющие токен «Fortem Capital» (FCQ), смогут использовать специализированную торговую платформу «Fort Capital». Благодаря платформе инве-стор сможет извлечь выгоду из прибыли от продажи готовой, отремонтированной недвижимости. В отли-чие от других проектов, IEO, предлагаемое

06

«Fortem Capital», основано на реальных, устойчи-вых ресурсах. Конечно, инвесторы могут продавать свои токены через вторичный рынок, в любое время, не дожидаясь окончательного финансового результата. Таким образом, процесс токенизации не только будет способствовать развитию польского рынка недви-жимости, но и предоставит инвесторам возможность безопасно инвестировать в материальные основные средства.

Недвижимости являются крупнейшим классом ос-новных средств в мире по стоимости. Однако сле-дует отметить, что за последние три десятилетия эта отрасль претерпела много изменений с точки зрения институционализации и секьюритизации. По данным Гарвардской школы бизнеса (Harvard Business School), мировой кошелек ипотечных кре-дитов составляет около 20 биллионов долларов США, а кошельки инвестиционных фондов недви-жимости (REIT) достигают почти 800 миллиардов долларов США. Это связано с тем, что такие акти-вы считаются самыми безопасными на рынке и составляют основу большинства крупных инве-стиционных портфелей.

Однако недвижимость подвержена определенным тен-денциям или моде, как и любая другая сфера жизни. В Польше наблюдается постоянный рост спроса на ро-скошные, престижные, особенные и уникальные апар-таменты. Этот тип жилья востребован, в основном, состоятельными жителями крупных городов, которые

Общая информация

и описание проекта

07

ценят комфорт проживания и хотят, чтобы их жилье обладало индивидуальными характеристиками, наря-ду с выражением своей индивидуальности. Обычно наиболее востребованными являются хорошо распо-ложенные апартаменты в непосредственной близости от центра города.

Процесс урбанизации, продолжавшийся в течение многих лет, все больше затрудняет поиск свободных земельных участков в центре крупных агломераций, где могут быть построены новые жилые комплек-сы. Сопоставляя этот факт с ожиданиями клиентов, ищущих исключительные и необычные квартиры, вывод приходит сам. Воспроизведение, модерниза-ция, придание престижного и роскошного характера старым, историческим зданиям – это отличное на-правление деятельности. Это позволяет нам реагиро-вать на растущий спрос на жилой авангард. «Fortem Capital» полностью признает огромный потенциал для эксплуатации этого сегмента рынка.

Стоимость жилой недвижимости в Польше оценивает-ся примерно в 1,2 биллиона долларов США. По оцен-кам экспертов, за последние 10 лет продажи квартир выросли на 80%. В то же время рынок начал претер-певать глубокие изменения. Постепенно замечаются новые нужды обогащающегося общества. Все больше и больше людей хотят жить не только комфортно, но и в местах с историей и смыслом. Благоприятная тенденция роста рынка идеально соответствует новым вызовам, так как именно в Польше находятся одни из

08

0

-2

2008 2010 2012 2014 2016 20182009 2011 2013 2015 2017

4

2

6

8

-4

-6

-8

-10

Nominal Real

Surce: Oberhaus, Global Propety Guide

House Price Change, Annual (%)

самых характерных зданий в Европе. Сохранившиеся до наших дней здания – это в основном постинду-стриальная недвижимость и классические, каменные, многоквартирные дома, возведенные с XV века. Бла-годаря реконструкции зданий и охране исторических памятников удалось сохранить исторический аспект большинства из этих зданий.

Поэтому понятно, почему инвестирование в недвижи-мость стало модным приоритетом для многих людей. Однако стоит отметить, откуда поступило столь значи-тельное увеличение рентабельности этих инвестиций. Это является результатом сочетания социальных (например, миграция из сельскохозяйственных районов в городские агломерации, вызванная естественным экономическим развитием страны) и экономических факторов (например, низкие процентные ставки - дешевые ипотечные кредиты или невыгодные банковские депозиты).

09

Согласно данным Global Property Guide, цены на жилье в больших польских городах, таких как: Варшава, Вроцлав, Гданьск, Гдыня, Краков, Лодзь и Познань в первом квартале 2019 года выросли на 6,9% по сравнению с аналогичным периодом про-шлого года. Принимая во внимание прогнозируемое увеличение количества домохозяйств в ближайшие годы и текущий дефицит квартир в Польше, бум на рынке не только продолжится, но и, как ожидается, продолжит расти. Отметим также, что все больше ино-странцев становятся собственниками недвижимости в нашей стране.

В настоящее время Польша является наиболее пер-спективным развивающимся рынком и лидером в Центральной и Восточной Европе, где цены на не-движимость все еще значительно ниже, чем в дру-гих развитых странах. «Fortem Capital» постоянно отслеживает состояние мировой индустрии недви-жимости и адаптирует свое предложение для клиен-тов премиум-сегмента. В то же время мы постоянно открываем для себя новые возможности, поэтому и родилось наше предложение о сотрудничестве, представленное в этом документе.

«Fortem Capital» – это компания, сформированная коман-дой специалистов в области общего строительства, но прежде всего специализирующаяся на возрождении и коммерциализации исторических объектов, что являет-ся основой для успешной реализации уникальных про-ектов в сфере недвижимости, проводимых компанией.

10

Рынок недвижимости с точки зрения

мелких инвесторов

Инвестирование в рынок недвижимости, в его тра-диционной форме, является трудоемким, капита-лоемким и сложным делом. Важными аспектами этого вопроса являются, в частности:

• Необходимость пользоваться услугами различных специалистов (в том числе брокеров, юристов), что влечет за собой затраты до начала получения выгоды от инвестиций в недвижимость.

• Отсутствие единой системы обмена информацией в отрасли приводит к асимметрии в доступе к знаниям о сделках и, как следствие, к снижению качества комфорта при совершении покупок и инвестиционных операций.

• Никакой обработки транзакций автоматизиро-ванной ИТ-системой - большинство из них все еще находятся в бумажном виде с незначительной оцифровкой или вообще не оцифровываются. Как следствие, отсутствие обмена информацией о совершенных сделках делает невозможным определение точной тенденции изменения цен на недвижимость. Инвестор не всегда будет платить за недвижимость ровно столько, сколько она сто-ит на данный момент.

«Fortem Capital» – это группа энтузиастов, которые понимают рынок и хотят, чтобы старые здания приоб-рели новую душу и новых собственников, уважая при этом историческое и культурное наследие объекта.

11

• Масштаб инвестиций. Приобретение недвижи-мости требует значительных финансовых затрат. По этой причине мелкие инвесторы до сих пор не смогли диверсифицировать свои портфели, вос-пользовавшись преимуществами стабильности и исторически непрерывного роста рынка недви-жимости.

• Время на подготовку инвестиций. В то время, когда большую часть активов можно купить од-ним щелчком мыши, а потом сразу становимся их владельцами, покупка недвижимости должна быть терпеливой. Начиная с поиска подходящей недвижимости, проверки возможных правовых барьеров в ряде учреждений и заканчивая самой покупкой, связанной с посещением нотариальной конторы.

«Fortem Capital» является одним из пионеров в об-ласти внедрения на польский рынок решений, удов-летворяющих потребности в большей прозрачности, доступности и эффективности управления недви-жимостью. Цель состоит в том, чтобы устранить эти ограничения путем внедрения собственной плат-формы. С помощью токена «Fortem Capital» (FCQ) пользователи смогут безопасно инвестировать в не-движимости, не испытывая вышеуказанных трудно-стей, и в то же время инвестировать средства без по-средников. Индустрия недвижимости должна теперь найти технологические решения, позволяющие управ-лять ресурсами и оценивать их в режиме реального

12

времени, а также круглосуточное обслуживание кли-ентов, что в сочетании с безопасностью технологии «блокчейн» даст ощутимый эффект, стимулирующий рынок в целом. Это именно то, на что делает ставку «Fortem Capital».

Целью IEO является сбор средств для развития платформы «Fortem Capital» и реализации выбран-ных проектов. Платформа позволяет инвестировать с помощью фидуциарных валют и цифровых валют в недвижимость из нашего портфеля недвижимости по всей Польше, используя токен FCQ. Тщательное знание рынка и проблем, с которыми сталкиваются инвесторы, позволило нам увидеть потенциал то-кенизации в этом секторе. Концепция платформы очень проста и прозрачна благодаря технологии «блокчейн». Это гарантирует безопасность и ста-бильность данных транзакций.

Выбранные нами недвижимости будут предложены отечественным и иностранным инвесторам посред-ством специальной платформы. Получатель нашего предложения будет иметь возможность виртуально приобрести любую часть долей в недвижимости, предназначенной для перепродажи по фидуциарному договору. В то же время, он узнает о прогнозе ожида-емой доходности инвестиции. Вся сделка по покуп-ке, восстановлению и продаже недвижимости будет осуществляться командой «Fortem Capital». Это даст инвестору комфорт – сделав выбор, он с самого нача-ла будет знать не только месторасположение

Описание платформы

(MVP) «Fortem Capital»

13

и вид своей инвестиции, но и ее продолжитель-ность. Кроме того, «Fortem Capital», как многолет-ний эксперт в коммерциализации и восстановлении премиального сегмента, гарантирует бесперебой-ную работу всей инвестиционной деятельности.

В обмен на свой вклад, каждый инвестор получит эквивалент в виде криптовалюты, а в момент про-дажи недвижимости ему будет выплачена зарабо-танная прибыль, размер которой будет зависеть от конечной цены продажи недвижимости. Темп роста капиталовложений, предусмотренный для каждого проекта, является показателем прибыли, распреде-ленной между инвесторами по окончании инвести-ционного проекта. По завершении инвестирования инвестор может реинвестировать свои токены ча-стично или полностью в другую недвижимость, предлагаемую «Fortem Capital».

Для того чтобы начать инвестирование посред-ством нашей платформы, необходимо зарегистри-роваться на ней и пройти проверку KYC (Know Your Customer). Проверенный инвестор получит доступ к полному предложению недвижимости вместе с ее описанием, ценами и условиями инве-стирования. Платформа Fortem будет иметь, в част-ности, следующую информацию и функциональ-ные возможности:

• перечень доступных недвижимостей,• прайс-лист токенов и ожидаемая прибыль,

14

Как мы выбираем

недвижимость?

• актуальный курс токена FCQ, в пересчете на вы-бранные валюты (после запуска вторичного рынка для FCQ),

• выбор суммы инвестиций.

Наша компания осуществляет восстановление исторических недвижимостей и является инвесто-ром многих подобных проектов, чтобы восстано-вить былое величие, придав интерьерам полезный и современный характер. В ходе реализации про-ектов мы сотрудничаем с лучшими специалистами отрасли. Это делает наши проекты неповторимыми и уникальными, а также создает особую ценность. Наш опыт работы в качестве эксперта и умение мыслить нестандартно позволяют нам тщательно отбирать и планировать наши дальнейшие инве-стиции.

Приобретению недвижимости в портфель «Fortem Capital» предшествует тщательная проверка с точки зрения экологии, возможных правовых барьеров и следующих критериев:

• Историческая ценность: мы уделяем особое внимание зданиям, которые играют важную роль в истории конкретного города. Не менее важным аспектом является уникальная, привлекательная архитектура здания с большими перспектива-ми. Мы в основном заинтересованы каменными, многоквартирными домами, потому что видим их огромный и неиспользованный потенциал.

15

Сохранение исторического, индивидуального характера наших инвестиций, в сочетании с вне-дрением всех возможных рыночных возможно-стей и современных решений для жителей, по-зволяет нам поставлять премиальный продукт, отвечающий ожиданиям самых требовательных клиентов. В наших проектах мы делаем акцент на синергию классической элегантности с современ-ным дизайном, создавая уникальные и красивые пространства. С вниманием к каждой детали и высочайшим качеством исполнения, мы сочетаем творческие идеи с реальностью.

• Отличное местоположение: помимо эстетиче-ской или исторической ценности, очень важным фактором, влияющим на решение о покупке дан-ного объекта, является его местоположение. Наша политика в этой области предполагает инвестиро-вание в крупнейшие и в то же время быстрорасту-щие города Польши, которые являются деловыми и академическими центрами, привлекающими туристов и считающимися лучшими местами для проживания. Мы фокусируемся на наиболее же-лаемых жителями данной агломерации областях. Обычно это центры и микрорайоны с отличными туристическими достопримечательностями с хорошим доступом к центру. Важным элемен-том, оптимизирующим местоположение, являет-ся также его интимный характер, позволяющий сохранять эксклюзивность зданий при одновре-менной близости к основным точкам на карте.

16

Правильный выбор места для осуществления инвестиций позволяет максимизировать прибыль от проекта.

• Близость к природе: это совершенно отдельный критерий, который постепенно революционизи-рует понимание потребностей нашего общества. Многие состоятельные клиенты хотят отдохнуть от города, суеты и выхлопных газов. Поэтому сектор недвижимости в сфере досуга и отдыха преобразуется, чтобы удовлетворить потребно-сти группы, ищущей сочетание роскоши и при-роды, приключений и комфорта. Таким образом, «Fortem Capital» удовлетворяет эти потребности и инвестирует в уникальные зеленые зоны, такие как, например, Мазуры.

Целью правления компании «Fortem Capital» было найти способ внедрения инновационных и неслож-ных инвестиций в недвижимость и расширить спектр приобретений инвесторами. Решение пред-ставляет собой не что иное, как «блокчейн» - гло-бальную технологию, обеспечивающую большую простоту транзакций, гарантирующую их безопас-ность и четкие правила. Он будет использоваться для обеспечения децентрализованной, стабильной, прозрачной и эффективной платформы, которая позволит клиентам инвестировать в недвижимость с помощью токенов. Платформа на основе «блок-чейн» имеет следующие преимущества:

Почему «блокчейн»?

17

• «Блокчейн» обеспечивает равный доступ к инфор-мации для всех участников рынка и снижает риск совершения сделок.

• Децентрализация «Блокчейн» влияет на безопас-ность собранных в ней данных, создает возмож-ность доступа и управления Вашим кошельком из любой точки мира.

• Использование «блокчейн» позволит оцифровать системы учета и управления недвижимостями, что существенно влияет на устранение географических барьеров между инвестором и инвестицией.

• Токены, как виртуальные ресурсы, являются гаранти-ей доли собственности в активах в реальном мире.

За «Fort Capital» находятся люди с большим опы-том работы на польском рынке. По этой причине мы занимаем стабильное и прочное положение в отрас-ли. В настоящее время мы проводим ряд открытых инвестиционных проектов в Варшаве, Вроцлаве и на Мазурах, которые пользуются большой популярно-стью среди наших клиентов. Мы также находимся в процессе широких обсуждений и переговоров по но-вым проектам. Первым объектом токенизации будет являться следующее недвижимое имущество:

Предложение по токенизации «Fortem Capital»

18

Оклендский парк (Oakland Park) – это роскош-ный жилой комплекс, расположенный в пригороде Варшавы. На площади 22 гектаров строятся очеред-ные этапы эксклюзивного комплекса современных и очень просторных односемейных домов и вилл. Местоположение инвестиции позволяет легко до-браться до любого места столицы, а с другой сто-роны, обеспечивает спокойствие и покой благодаря непосредственной близости от зеленых насаждений буферной зоны ландшафтного парка. На заверша-ющем этапе строительства в усадьбе проживают люди, известные из национальных СМИ и бизнеса. Это также профиль целевого клиента – будущего резидента Оклендского парка.

Прекрасно сохранившийся, довоенный дворец в самом сердце Мазур – претендент на звание од-ного из 7 новых чудес природы, одного из самых красивых мест в мире. Это прекрасная земля Ве-ликих озер, соединенная бесчисленными канала-ми, что делает ее уникальной в мире. Наш дворец расположен недалеко от городов Элк и Аугустув, в заповедной ландшафтной зоне у ворот Северных Мазур. Это двухэтажное кирпичное здание, воз-веденное в 1930-х годах, окружено очарователь-ным участком земли площадью 4,8 га и имеет 90 м прямой береговой линии (озеро Белое). Именно в этом месте мы хотим уникальным образом совме-стить историю, природу и комфорт. Проект «Fortem Capital» заключается в продолжении реконструкции уже начатой усадьбы, а затем в создании в Польше

Инвестиции в Варшаве

Инвестиции на Мазурах

19

модного, инновационного и новаторского комплек-са отдыха, состоящего из спа-центра, бассейна, яхтенной пристани и поля для гольфа. Благодаря поселению, построенному из сферических купо-лов, все это прекрасно отражает идею гламурного отдыха на фоне природы, успокаивая чувства и испытывая чувство приключения, полностью ли-шенного дефектов традиционного кемпинга. Кроме того, некоторые из этих куполов будут расположе-ны на специально построенных мостах с видом на само озеро. Инвесторы смогут инвестировать ка-питал в сферические палатки, которые затем будут продаваться вместе с готовой инфраструктурой и отделкой, гибко предлагая возможность исполь-зовать купола как собственники, а также создавая инфраструктуру, позволяющую получать прибыль от аренды.

IEO – Initial Exchange Offering это деятельность, в которую инвесторы, путем покупки токенов, вкла-дывают средства в компанию, ее продукцию или услу-ги. Целью таких инвестиций является предоставление доступа к услугам этой компании. Являясь немате-риальным активом, токены обращаются на биржах электронных валют, и поэтому их цена подверже-на колебаниям. Предлагаемая модель токенизации значительно облегчает инвесторам возможность диверсифицировать свои инвестиционные кошельки. Наше предложение будет иметь исключительную цен-ность, потому что благодаря токенам «Fortem Capital» (FCQ) в свою инвестиционную корзину можно до-

Почему IEO?

20

бавить недвижимость - очень безопасный элемент кошелька с потенциально высокой доходностью, но в данном случае не требующий высоких финансо-вых обязательств.

Кроме того, платформа MVP будет также указывать инвестиции, а также простые и понятные правила получения прибыли. Такой подход дает высокую ин-вестиционную определенность и возможность получе-ния измеримых финансовых выгод, которые являются результатом инвестиций в недвижимость и оборота то-кенами на вторичном рынке. Целью выпуска «Fortem Capital» является запуск торговой платформы, предо-ставление инвесторам инструмента (токена), позво-ляющего инвесторам участвовать в наших проектах и перенаправлять привлеченные средства на реализа-цию инвестиций, осуществленных в соответствии с инструкциями пользователей MVP. Токены FCQ будут распространяться через выбран-ный пункт обмена цифровых валют в рамках IEO. Для того чтобы купить токены, каждый инвестор должен будет открыть счет пользователя данной биржи, пройти все необходимые процедуры провер-ки, предусмотренные биржевым регламентом.

На следующем этапе инвестор может выбрать один или несколько объектов недвижимости, предлага-емых на платформе «Fortem Capital», и инвестиро-вать указанное количество токенов. Каждая недви-жимость будет иметь определенную стоимость

Как будет проходить

инвестиционный процесс?

21

в токенах, соответствующую её стоимости в фиду-циарной валюте. Мы предлагаем очень широкий спектр с точки зрения объема инвестиций. Суще-ствует возможность совершения сделок на сумму, эквивалентную части квадратного метра данного апартамента, вплоть до всех апартаментов в данной инвестиции. Инвестор сможет покрыть определен-ную площадь помещения в определенных отноше-ниях с инвестором по цене, адекватной состоянию помещения до проведения ремонта. Вышеупомяну-тые отношения с инвесторами представляют собой трастовый договор с «Fortem Capital» на покупку выбранной площади недвижимости. Ранее закре-пленные за обладателями токенов помещения, по-сле завершения реконструкции будут проданы. По-ловина прибыли от разницы между ценой покупки и ценой продажи будет распределена: 50% между обладателями токенов, согласно пропорции долей и 50% для компании, осуществляющей данную инвестицию. Инвестируемые токены вместе с при-былью возвращаются обратно в кошелек инвестора, и инвестор сможет обналичить их на вторичном рынке или реинвестировать в дальнейшую недви-жимость. Прогнозируемые цены продажи готовых помещений будут приведены на платформе, для каждого из проектов.

22

Основным атрибутом токена FCQ является возмож-ность его использования в качестве платежного ме-ханизма в рамках специализированной платформы «Fortem Capital». Token FCQ будет основан на про-токоле ERC-20, что означает, что он будет совме-стим с цифровыми активами на базе сети Ethereum. Токены будут генерироваться по контракту, дей-ствующему в основной сети. Общий объем постав-ки токена FCQ составляет 210’000’000 единиц, и это число со временем не изменится. Изначально проданные токены FCQ останутся единственными, которые когда-либо появятся на первичном рынке. После завершения IEO лица, заинтересованные нашим проектом, смогут покупать токены только у тех, кто приобрел их во время первоначального предложения. Покупка у вторичного рынка будет возможна на свободном валютном рынке, т.е. на бирже цифровой валюты. Токены будут токенами многоразового использования.

Подробности, касающиеся

токена

Наименование токена Платформа

Цена токенаВерхний предел продажи токеновНижний предел продажи токенов

НачалоОкончание IEO

Количество токеновПриемлемые валюты

Fortem / FCQ ERC 200,2 долларa 42 000 000 долларов2 000 000 долларов 04.07.201907.07.2019 210 000 000BTC, ETH и другие, одобря-емые выбранной биржей

23

Дистрибьюция токенов

IEO «Fortem Capital» будет базироваться на не-скольких конкретных проектах недвижимости об-щей стоимостью 25 миллионов евро (стоимость после проведения реконструкции/постройки, без маржи для компании и инвесторов). Весь пул то-кенов «на продажу» будет распределен пропор-ционально между конкретными инвестициями. Структура распределения всех выпущенных токе-нов выглядит следующим образом:

Для продажи: 80%Группа: 10%Аирдроп: 10%.

На традиционном рынке недвижимости посред-ников больше, чем в любой другой отрасли. Как мы писали ранее, куплей-продажей недвижимости занимается целый ряд лиц, включая, в частности: юристов, брокеров, государственных служащих, экспертов-товароведов, депозитариев и других. Такая структура порождает расходы и продлевает всю процедуру. Решение, предлагаемое «Fortem Capital», будет использовать смарт-контракты, ав-томатизирующие большинство необходимых дей-ствий. Благодаря этому вся процедура станет на-много динамичнее и дешевле. Фидуциарные договоры, заключенные между «Fortem Capital» и пользователями платформы, будут заключены в форме смарт-контракта.

Роль смарт-контракта

в данной платформе

24

Смарт-контракты - это вид договора, кодирующе-го инструкцию для токена, предназначенного для выполнения определенных задач в определенное время. К этим задачам относятся: покупка токена и передача права собственности на него, передача компании оплаты за токен в инвестиционных це-лях, возврат токена после закрытия инвестиции и выплата прибыли. Они функционируют как самои-сполняемые программы, которые активируются по-сле выполнения сторонами описанных в них усло-вий. Смарт-контракты, основанные на технологии «блокчейн», являются неизменяемыми, что гаран-тирует, что инвестор точно знает правила, примени-мые ко всей сделке, и имеет гарантию, что в течение срока инвестиции не произойдет из-менение условий. Кроме того, благодаря смарт-контрактам будет легко контролировать распределе-ние дивидендов и прибыли самостоятельно, осно-вываясь на установленных индивидуальных тари-фах на недвижимость.

25

Распределение собранных

средств

Объем

Разработка технической платформы

Маркетинг и продажи

Оперативная страница

Правовая поддержка

Ликвидность

Часть бюджета (верхний предел

продажи – нижний предел продажи)

2 – 50%

2 – 38%

1 – 6%

2 – 6%

93 – 0%

Постройка платфор-мы в соответствии с самыми высоки-ми техническими характеристиками качества

Осуществление сде-лок с использовани-ем фондовой биржи и продажа токенов для очередных недвижимостей

Расходы на привле-чение инвесторов, создание партнерств и программ лояль-ности

Вознаграждение ру-ководства, персонала и прочие расходы

Консультации и заключение дого-воров на недвижи-мое имущество

Выполнение действий

26

Часто задаваемые

вопросы (FAQ)

В чем разница между токеном «Fortem Capital» и токенами, существующими на рынке?Большинство токенов на рынке не отражается в реальных, долгосрочных активах. Токены «Fortem Capital» дадут вам возможность участвовать в про-ектах в сфере недвижимости, основанных на – самом стабильном имуществе, доступном на рын-ке. Стоит упомянуть также о нашем очередном преимуществе. Значительная часть субъектов, об-ращающихся в IEO, – это стартапы, продающие определенную идею или идею. Что-то, что может произойти, но может и вообще не наступить. Мы, в свою очередь, приглашаем инвесторов в наш биз-нес, который успешно работает уже многие годы, гарантируя, что мы зрелая компания с проверенным бизнесом. Дополнительной ценностью для наших инвесторов будет наша идея о возможности оплаты за готовые апартаменты с помощью токенов FCQ. В связи с тем, что количество наших токенов огра-ничено и известно заранее, как только он станет востребованным для клиентов, желающих приобре-сти недвижимость, цена токена может возрасти. Об этом говорит вечный закон спроса и предложения. Благодаря этому инвестор сможет получить при-влекательную прибыль, не дожидаясь завершения инвестиции. Токен FCQ будет так называемым ги-бридным токеном – он будет иметь характеристики токена платежа и полезного токена.

27

Являясь владельцем токена, владею ли я долей в собственности недвижимости?Нет. Обычная покупка токена не дает права соб-ственности на недвижимость. Только сделка по заключению фидуциарного договора на платформе «Fortem Capital» косвенно гарантирует вам фидуци-арные права, связанные с соответствующей площа-дью. Вы получаете выгоду от разницы между ценой покупки недвижимости на этапе, предшествующем восстановлению, и ценой продажи недвижимости после ее восстановления.

Существует ли ограничение на количество то-кенов, которые я могу инвестировать в данную недвижимость?Да, каждому объекту недвижимости, доступному для инвестирования на платформе, будет присвоено определенное количество токенов, относящихся к его площади. Вы не сможете выделить больше токенов FCQ на конкретную недвижимость, чем есть на са-мом деле. В то же время, вы можете выбрать, выде-лите ли вы токены на покупку одного квадратного метра недвижимости или всего помещения, а может и всех проектов.

Могу ли я участвовать более чем в одном проек-те одновременно?Да, вы можете участвовать в нескольких проектах одновременно.

28

Могу ли я продавать токены до того, как проект будет продан?Да, любой инвестор может торговать токенами (продавать и покупать) на биржах электронных валют. Благодаря этому инвестор может в любой момент выйти из инвестиции.

Какова ожидаемая норма доходности для инве-сторов в IEO?Поскольку рынок недвижимости, как и любой дру-гой актив, подвержен влиянию рыночных условий, гарантировать точную норму доходности не пред-ставляется возможным. Как компания, в последние годы мы добились прибыли по нашим проектам около 35% в масштабе года. С нашими инвестора-ми мы всегда делились пропорцией 50/50. Надеясь на долгосрочное сотрудничество с пользователями платформы «Fortem Capital», мы приложим все уси-лия для того, чтобы условия для наших новых ин-весторов были как минимум такими же хорошими, как и прежде.

КомандаПравление

Томаш Пэтрус

Опытный предприниматель и биз-нес-стратег, считающий, что чест-ность и партнерство являются залогом успеха. Своим поведением,

последовательностью в управлении компаниями, ам-бициозностью и результатами постоянно подтвержда-ет, что именно его стиль и ценности ведут к эффектив-ному достижению поставленных бизнес-целей. Уже свыше 20 лет он доказывает свою позицию эксперта в области построения стратегии, а также эффективно-го и надежного делового сотрудничества.

Якуб Цукерски

Это опытный лидер в области финансового и юридического надзора. Необыкновенно профессиональный человек с непоколебимым характером,

мотивацией и отличным аналитическим мастерством. За эти годы он доказал свою эффективность, управляя многомиллионными обширными кошельками ведущих энергетических компаний, где был членом правления по стратегии и финансам. В течение 20 лет он последовательно реализовывал поставленные цели, сталкиваясь со сложными проблемами, поэтому является гарантией эффективности и результативности. Специализируется на построении финансовых моделей, разработке и проверке методов налоговой оптимизации продуктов, созданных для клиентов.

29

30

Дариуш Збуцки

Образованный финансист. Приобрел управленческий опыт в крупнейших и наиболее динамичных междуна-родных корпорациях финансового

сектора и фондов прямых инвестиций. Выделяется уникальным сочетанием рационального аналитика и эффективного менеджера. Это делает его эффек-тивным лидером, способным планировать и внедрять бизнес-решения. Кроме того, он отлично выстраивает и поддерживает отношения с престижными клиента-ми и деловыми партнерами.

Мацей Круль

Очень опытный менеджер. В течение многих лет он развивает свои компетенции в крупнейших банках в области частного

банковского обслуживания и управления крупным имуществом, а также в фондах прямых инвестиций. Эффективно руководил командами, отвечающими за налаживание и поддержку отношений с известными клиентами и деловыми партнерами. Прекрасный организатор, замечающий потребности бизнеса, способный внедрять эффективные решения, ориентированные на развитие.

31

Контроль процессов

Коммерциа-лизация

инвестиций

Реализация инвестиции

Маркетинг

Финансы

Марисоль Понс Якубовска Директор по вопросам оптимизации процессов

Адам Лоренс Директор по продажам

Анна Круль Директор по вопросам коммерциализации

Марцин Михальски «Dom Pełen Energii» Генеральный подрядчик

Карина Сьвежавска Руководитель проектов

Лукаш Осыпюк Креативный директор

Яцек Вэгэра OK2 Design Веб-дизайнер

Камиль Войтак 57 FILMS Контент-менеджер

Якуб Цукерски Член правления

Оксана Герасименко Финансовый специалист

32

Советники Роберт Войцеховски Председатель Торговой Палаты Blockchain и Новых Технологий OAAM – Консалтинг

Игорь Халета OAAM – Консалтинг

Марцелина Швед-Земихуд MSZTax Правовое консультирование

Рафал КелбусIT

33

План развитияIII – IV Квартал

2018

I – II Квартал2019

появление концепции IEO, основанной на опы-те работы на рынке недвижимости и знании финансовых рынков

совершенствование концепции всего процесса в целом

консультации с экспертами отрасли «блокчейн»

подготовка повестки дня с назначением функций

подготовка Whitepaper [Проектного документа]

разработка токена и смарт-контракта

подготовка целевой страницы и MVP платформы транзакций

регистрация субъекта для целей IEO

разработка маркетингового плана и программы премирования

тесты безопасности потоков токенов

полная функциональная проверка платформы

34

запуск IEO в июне 2019

выполнение маркетингового плана

кодирование новых функциональных возмож-ностей платформы

регистрация токена на фондовых биржах

дистрибьюция токенов

внедрение пост-маркетинговой кампании IEO

обогащение платформы новыми недвижимостями

введение токена на очередные биржи

внедрение программ лояльности для инвесторов

актуализация платформы

запуск финальной версии приложения для планшетов и смартфонов

реализация кампании «Выброска с воздуха»

расширение маркетинговой деятельности

III – IV Квартал 2019

I – II Квартал 2020

III – IV Квартал 2020

35

2021 – 2022 дальнейшее развитие платформы

внедрение на платформу новых проектов в сфере недвижимости

регистрация на крупнейших биржах криптовалюты

Отказ от ответственности

ПОЖАЛУЙСТА, ВНИМАТЕЛЬНО ПРОЧИ-ТАЙТЕ ЭТОТ РАЗДЕЛ ОБ ОТКАЗЕ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ. ЕСЛИ У ВАС ЕСТЬ КАКИЕ-ЛИБО СОМНЕНИЯ В ОТНОШЕНИИ ПРЕДСТАВЛЕННОГО ДОКУМЕНТА, ВАМ СЛЕДУЕТ ПРОКОНСУЛЬТИРОВАТЬСЯ СО СВОИМ(И) ЮРИДИЧЕСКИМ(И), ФИНАНСО-ВЫМ(И), НАЛОГОВЫМ(И) ИЛИ ДРУГИМ(И) ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ(И) КОНСУЛЬТАН-ТОМ (КОНСУЛЬТАНТАМИ).

Любая информация, представленная в данном до-кументе, должна рассматриваться только как упро-щенное описание проекта, планируемого к реали-зации компанией «Fortem Capital». Таким образом, настоящий Whitepaper [Проектный документ] не является какого-либо рода предложением и не под-разумевает каких-либо элементов договорных от-ношений. Этот Whitepaper [Проектный документ] следует читать только как краткое объяснение пла-нов «Fortem Capital».

Обращаем ваше внимание, что в данном Whitepaper [Проектном документе] не указаны подробные

36

условия планируемого IEO, поэтому, принимая ре-шение в отношении токена «Fortem Capital», следу-ет внимательно ознакомиться с конкретными Усло-виями и положениями.

Любая обязательная информация о самом токене «Fortem Capital», элементах соглашений IEO и любых будущих фидуциарных соглашениях, которые будут заключены между обладателем то-кена и «Fortem Capital», будет указана в отдельных документах, таких как Положения и условия IEO, Положение о платформе «Fortem Capital» или лю-бое будущее соглашение, подлежащее исполнению.

Во избежание недоразумений, «Fortem Capital» под-тверждает, что токены «Fortem Capital» не являются финансовым инструментом или облигациями в лю-бой форме или любым другим инструментом ана-логичного юридического характера. Таким образом, «Fortem Capital» не гарантирует и не будет гаранти-ровать никаких доходов или поступлений, связан-ных с обладанием токеном «Fortem Capital». Други-ми словами, приобретение токена «Fortem Capital» даст право пользоваться услугами «Fortem Capital», определенными в Платформе. «Fortem Capital» ни в коей мере не обязан выкупать проданные токены или предоставлять вам какие-либо проценты или любые другие подобные права, связанные только с обладанием токенами.

37

В связи с законодательными требованиями в неко-торых юрисдикциях, а также любыми обязатель-ными положениями законодательства, граждане нескольких стран исключены из участия в IEO. Подробный список таких лиц будет определен в Положениях и условиях IEO.

«Fortem Capital» не гарантирует и не несет никакой юридической ответственности за точность, надеж-ность, актуальность или полноту любых материалов, содержащихся в данном Whitepaper [Проектном доку-менте], и не принимает на себя никакой юридической ответственности, вытекающей из них или связанной с ними. Инвесторам и потенциальным обладате-лям токенов «Fortem Capital» следует обращаться за соответствующей независимой профессиональной консультацией, прежде чем полагаться или заключать какие-либо обязательства или сделки на основе ма-териалов, опубликованных в настоящем документе, который опубликован исключительно в справочных и пояснительных целях.

Обратите, пожалуйста, внимание, что содержа-ние данного Whitepaper [Проектного документа] может быть в будущем изменено или обновлено в любое время руководством проекта. Поэтому, следует проверить, проводите ли вы анализ об-новленного документа.

© 2019 Fortem Capital OÜ