Guía de utilización del servicio

Guía de utilización del servicio.

www.abancaserfin.com

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Contenido

1. ABANCA Servicios Financieros 3

32. Información general

2.1. Medios técnicos necesarios 3

3. Acceso a la plataforma 3

3.1. Área privada. Página principal 5

4. Principales funcionalidades

4.1. Menú principal 5

5. Alta usuarios 6

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6. ¿Cómo realizar una financiación? 7

6.1. Introducir datos 7

6.2. Resultado evaluación y alta cliente

8.1. Gestión de la documentación.

8.2. Solicitud de abono

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7. Proceso de firma de la operación 10

8. Solicitar abono de la operación

9. Documentación contractual 12

10. Ayuda y soporte 13

Guía de utilización del servicio. 981 77 91 15 De lunes a sábado de 8h a 22h

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1. ABANCA Servicios Financieros

2. Información general

2.1. Medios técnicos necesarios

Para un correcto funcionamiento de la aplicación recuerda utilizar como navegador Chrome.

3. Acceso a la nueva plataforma

Para poder acceder será necesario entrar a través de

https://abancaserfin.com >> Acceso Privado


Con este servicio ABANCA pone a tu disposición una herramienta que te permitirá incrementar tus ventas ya que podrás facilitar a tus clientes la posibilidad de financiar sus compras de forma rápida, sencilla y sin riesgo para ti.

Haz clic para entrarentrar

Accede al sistema con tu usuario y contraseña, si no lo tienes o no lo recuerdas puedes:

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• Si tu movil está registrado podrás generar nueva clave pinchando Recuperar PIN

• En caso contrario contacta con el Soporte de ABANCA Serfin.

Recuerda que si tecleas el PIN tres veces de forma incorrecta este se bloqueará, puedes desbloquearlo contactando con ABANCA Serfin.

Una vez iniciada la sesión podrás modificar el PIN haciendo clic en el nombre de usuario y seleccionando Modificar Contraseña.


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3.1. Area Privada. Página principal.

Nueva solicitud

4. Principales funcionalidades

4.1. Menú Principal

Solicitudes » Permite hacer seguimiento de las operaciones iniciadas y retomar aquellas que

hayan quedado pendientes por algún motivo.

Documentación » sección donde se publican documentos de interés.

Administración » Permite dar de alta vendedores, modificar claves… Esta pestaña es solo visible para el usuario supervisor.


5. Alta usuarios

1. Perfil de Supervisor » Encargado de gestionar todas las altas/bajas de los vendedores.Puede ver todas las operaciones realizadas en la plataforma por su centro.

2. Perfil de Tienda » Puede visualizar todas las operaciones realizadas en un establecimiento..

3. Perfil de Vendedor » Solo puede ver las operaciones que el mismo ha grabado.

Existen tres tipos de usuarios:

Nueva solicitudMenú principal

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Una vez creado el usuario es posible modificar datos o eliminar usuario en caso necesario.

Tambíen podrás crear estructuras más complejas como tiendas y delegaciones a través de las opciones de administración. Para mayor información o ayuda ponte en contacto con nuestro Centro de Soporte.

• Nombre y apellidos: del vendedor.

• Perfil: Recomendado el de Tienda para poder ver todas las operaciones tramitadas.El perfil de vendedor solo podrá ver las operaciones que el inicia.

• Código del usuario: Nombre de usuario web elegido.

• Email: correo electrónico del usuario.

• Teléfono: será al que se envíe la clave de acceso tanto al crear usuario comopara recuperación del PIN en caso necesario.


6. ¿Cómo realizar una financiación?

Realizar una financiación es un proceso rápido y muy sencillo para el que debes identificar al comprador mediante DNI en vigor.Para iniciar una nueva solicitud pulsa el + situado en la parte inferior derecha.

Accede a “Usuarios” y después a “Nuevo Usuario” para alta de Vendedor

Solo podrá tramitarlas un perfil Supervisor

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b. Selecciona tipo de financiación. Puedes ver las cuotas y el plan de amortización pinchando VER CUADRO

Una vez seleccionada la forma de pago creamos la solicitud.

6.1. Introducir datos

a. Primero introduce los datos de la compra, precio, artículo, e importe.

Puede financiarse el total de la compra o una parte si el cliente da una entrada

Puedes elegir la forma de pago en cada operación con interés, sin coste para el cliente, gastos compartidos...

Puedes ver el plan de pagos y el coste completo de la operación


d. Recoge los diferentes consentimientos para el tratamiento de datos del cliente.

c. Ahora introduce el NIF o Tarjeta de Residencia del cliente además de sus datos de contacto tanto teléfono móvil como dirección de correo electrónico.

La Ley de prevención de blanqueo de capitales, obliga a las entidades financieras a obtener información de la actividad económica del cliente y a realizar una comprobación de la misma.

Por todo esto, si el cliente manifiesta que NO CONSIENTE la consulta de sus datos a la Tesorería General de la Seguridad Social, será imprescindible que se adjunte la nómina o un justificante de ingresos del cliente a la solicitud.

De la recogida de Consentimientos puede emerger una pantalla adicional cuya cumplimentación no es obligatoria, podrás cerrarla y continuar.

Se busca con ella facilitar la tramitación de la financiación evitando solicitar al cliente datos que ya están a disposición del Grupo ABANCA.

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6.2. Resultado y evaluación y alta cliente

Una vez evaluados los datos del cliente la plataforma facilitará del resultado de la misma, así como la documentación que será necesaria aportar o firmar por el cliente. Todo ello en función del cliente y el tipo de operación.

Por ejemplo, una operación de un cliente conocido por ABANCA Servicios Financieros puede requerir únicamente el número de DNI y la firma del titular mientras que otra de un cliente nuevo requerirá de Solicitud, Información Normalizada Europea, Orden de domiciliación, Declaración de Bienes…

Tras este paso, se facilitará la información socio-económica mediante el Cuestionario de Bienes para poder proceder al análisis de la solicitud.

Si la cumplimentas, con la aceptación de la cesión de datos, el cliente recibirá un código de confirmación que tendrás que introducir y así, al disponer de la información se agilizarán los trámites de la operación.

Aceptada la operación el siguiente paso es el alta del cliente. En caso de cliente conocido de ABANCA Serfin no será necesario facilitar esta información de nuevo. Para finalizar y siempre que sea la primera financiación que se realiza con ABANCA Serfin se indicará el número de cuenta donde el cliente quiere domiciliar los recibos.

Incorpora la información socio económica necesaria al Cuestionario de Bienes y cuando finalices pulsa ACEPTAR para que el sistema evalúe la solicitud

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7. Proceso de firma de la operación

Puedes realizar la firma del contrato mediante impresión de documentos o con firma digital.

» Firma de la documentación física:

1. Iniciado este proceso, el programa genera la documentación y envía SMS al titular.

Imprime todos los archivos que facilita la plataforma, el número de éstos puede variar dependiendo del tipo de operación y cliente. Se recoge firma en los documentos para ABANCA Serfin y se entrega copia de los mismos al titular.

» Firma digital:

Para poder imprimir los documentos debes quitar el check de la opción de firma digital

Imprime cada uno de los documentos y recoge la firma del titular o titulares en ellos


2. En el SMS el cliente recibe un enlace para acceder a la documentacion que debe descargar mientras el sistema permanecerá a la espera.

3. Cuando el cliente realice la descarga, recibirá otro SMS con un código para la firma que deberá facilitar al comercio para que puedan teclearlo en la plataforma y así FIRMAR OPERACIÓN.

4. El cliente recibirá un último SMS con la confirmación y un enlace donde podrá descargar el justificante de la firma.


8. Solicitar abono de la operación

8.1. Gestión de la documentación

8.2. Solicitud de abono

» Gestión de documentación en el proceso de firma documentación física:

Escanea toda la documentación firmada por el cliente además del DNI en vigor y el justificante de ingresos si este fuese requerido y adjúntalo a la operación en la plataforma.Es necesario marcar el check de confirmación de la entrega de la copia de la documentación al cliente y finalizar la operación.

Una vez subidos al expediente todos los documentos contractuales firmados, copia del DNI del cliente en vigor, así como cualquier otra documentación en caso de haber sido solicitada la operación se dará por finalizada.

El abono se realizará tras validar la información y documentación aportada.

» Gestión de documentación en el proceso de firma digital:

Sin duda es el método más sencillo y ágil ya que el contrato una vez realizado el proceso de firma queda subido a la plataforma automáticamente, solo tendrás que adjuntar DNI del cliente en vigor y en caso necesario el justificante de ingresos.

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En caso de tramitación manual (impresión y firma del cliente) la documentación original será enviada a la Central de ABANCA Serfin haciéndola llegar por valija desde cualquier oficina ABANCA o por cualquier otro método acordado con su gestor comercial.

10. Ayuda y soporte

Ante cualquier incidencia contacte con el Servicio de Soporte telefónico llamando al 981779115 desde las 8 hasta las 22 horas.

9. Documentación contractual

El Sistema genera en cada caso los documentos necesarios, siendo más o menos archivos dependiendo del tipo de operación y de la relación del cliente con el ABANCA Servicios Financieros. Estos documentos podrán ser:

- Información Normalizada Europea

- Solicitud-contrato de financiación

- Orden de domiciliación

- Declaración de bienes

- Factura de venta

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Documents

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