Hasar Yönetimi Çözümü · EGM Banka Sigorta irketi Acente. . 1 ... (lump sum) • Servis seçimine göre otomatik yönlendirme • Outband aramalar, servis yönlendirme • Eksper

www.cybersoft.com.tr

• Hasar Yönetimi Çözümü

Yenilikçi Yönler

Ana Modüller

Zorluklar

Kazançlar

Kapsam

• Teknoloji

• Geliştirme Ortamı

• Proje Yaklaşımı

• Soru ve Cevaplar


(OECD Guidelines for Good Practice for Insurance Claim Management -2004 )


Masa organizasyonu ile uzmanlık alanları

7/24/365

Çoklu kanal

Tek arayüz

Tanımlanabilir iş akışları, iş kuralları

İş havuzları

Muallak kırılımları

Yenilikçi Yönler


basitleştirilmiş hasar çözümü

• Hasar inceleme süresini azaltarak ödemeleri çabuklaştır, yığılmaları azaltır.

• Verimliliği artırır

• Hasar yönetim maliyetlerini azaltır

• Müşteri memnuniyetini artırır




İhbar / Dosya / Rücu / Organizasyon / Yetkiler / Hukuk / Pert / Raporlar / Araştırma / Komite / Tanımlamalar


360° Hasar Yönetimi






email / SMS / duyuru listesi



Hasar evrakları / ödeme evrakları / diğer evraklar



Kişiselleştirilebilir Dashboard


Uyarı İkonları



Eski verilerin aktarımı

Entegrasyon

İş süreçleri

İş kuralları

Üretim modülünden sağlanamayan veriler



Entegrasyon

İş süreçleri

İş kuralları




Entegrasyon

İş süreçleri

İş kuralları




Entegrasyon

İş süreçleri

İş kuralları




Entegrasyon

İş süreçleri

İş kuralları




• Azalan IT iş gücü

• Şirket organizasyonuna uygun iş akışları ile kısalan operasyonel

süreçler

• Personelin performans ölçümü

• Müşteri skoruna göre operasyon

• Hasar istatistiklerini ve hedeflere ulaşılıp ulaşılmadığını gösteren

yönetsel araçlar

• Ölçülebilir Süreçler

• Sahte Hasar Denetimi


Kısalan Operasyonel Süreçler

• Oluşturulan hasar dosyasının otomatik olarak bir masaya

düşmesi

• Tek bir hasar dosyası üzerinde farklı alt hasarların ve

mağdurların eşzamanlı yönetilebilmesi

• Eksper ücretlerinin otomatik olarak hesaplanması

• Hukuk işlemlerinde faiz ve maliyet hesaplarının otomatik olarak

yapılması

• Tahsilat departmanıyla etkileşimli olarak ödeme işlemlerinin

hızlandırılması

• Dosya üzerinde çalışan farklı departmanların veya masaların

direk iletişim kanalı ile hızlı karar verme

• Otomatik olarak belirlenen standart evrak setleri


• Azalan birim dosya başı maliyetler

• Azalan kağıtsı ortam

• Gözden kaçmayan hasar dosyaları

• Azalan Avukat, Eksper, Araştırmacı atama maliyetleri

• Azalan IT masrafları

• Bakım maliyetlerinde fark edilir azalma

• Müşteri ihtiyaçlarına göre ücretlendirme

• İletişim maliyetlerinin azalması

• Müşteri skorlama ile, küçük hasarlarda eksper masrafının

tamamen ortadan kaldırılması


• Kullanıcıyı yönlendiren, sadeleştirilmiş ve daha az iş bilgisi

gerektiren ekranlar

• Geliştirilmiş kullanıcı paneli

• Farklı iş akışlarına uygun kural motoru

• Tek ekrandan ihbar girişi

• 360° View Ekranlar

• Yetkilendirme ile kolay kullanıcı yönetimi


• Çoklu dil

• Çoklu para birimi

• Üzerimdeki işler

• Onaya gönderdiğim işler

• Dosya durumları, uyarı ikonları

• Kişiselleştirilebilir dashboard

• Duyuru listesi

• Dosya üzerine yazılan notlar

• Sistem içi mesajlaşma

• Evrak yönetimi

• Hızlı bakış ekranları

• Loglama

• İşlem tarihçesi


• Tamamen kişiselleştirilebilir, müşteri ihtiyaçlarını tam karşılayan

sigortacılık çözümleri

• Ürün tesliminden sonra da, zamanla değişen gereksinimlerin

hızlıca uygulanabilmesi

• Ölçeklenebilirlik

Sigortalı

Mağdur

Muhasebe

Tahsilat

Avukat

İcra Daireleri

Tıbbi Danışman

Hastane

Sağlık Kurumu

Trafik Müşaviri

Pert Otoparkçı

Eksper

Bilirkişi

Aktüer

Saha Uzmanı

Araştırmacı

Anlaşmalı Servis

Asistans Şirket

Tedarikçi

Tamirhane

Otoanaliz

SBM

EGM

Banka

Sigorta Şirketi

Acente



1

İhbar Girişi

• Hasar tarihine uygun poliçe/zeyilinin getirilmesi

• Girilen ihbarın ilgili zeyil tarihleri arasında olması kontrol

edilmesi (ön ihbarda iş akış kuralları)

• Sadece seçilen poliçe teminatlarına uygun, talep eden

seçeneği

• Seçilen poliçe ve talep eden ikilisine göre filtrelenmiş hasar

nedeni (yanlış hasar nedeni seçimine engel)

• Seçilen hasar nedenine göre teminat ve reasürans

bilgilerinin filtrelenerek görüntülenmesi

Üretim Entegrasyonu


• Girilen kriterlere uygun tahmini hasar tutarı önerilmesi

(lump sum)

• Servis seçimine göre otomatik yönlendirme

• Outband aramalar, servis yönlendirme

• Eksper atama kurallarına göre seçilen otomatik eksper

ataması

• Dosyalaşma sırasında tanımlanan bildirimler ile

muhatapların anında bilgilendirilmesi

• Dosyalaşma sırasında otomatik muallak dağıtımı

2 Otomatik Eksper Atama

Servis Yönlendirme

Outband işlemleri


• Stoploss ve azalan bedelli teminatlarda limit aşım kontrolü

ve ön ihbarda kalma kurallarının işletilmesi

• Hasar masası yetkilerine ve dosya tiplerine uygun olarak

şekillenmiş farklı ihbar giriş ekranları (sağlık, hukuk vb)

• Dış kullanıcıların ihbar girebilmesi için özelleştirilmiş web

ihbar ekranları ve iş kuralları

• İş akış kuralları ile dosyalaşma kriterlerine uygun,

ihbarların otomatik olarak doğru masaya yönlendirilmesi

3

İş Akış ve İş Kuralları

Kanal Bazında Özelleştirilmiş Ekran

ve Kontroller


• Otomatik evrak listesi oluşturulması

• İhbar girişi sonucunda durum bilgisini veren final özet ekranı

• Eksper bilgileri

5

İhbar Final Özet


Dosya İşlemleri

• İhbar ve poliçe bilgileri görüntüleme

• Detaylı dosya durumu takibi

• Mağdur takibi

• Yan dosya açma ve takibi

• Eksper önerme ve manuel eksper atama

• Şikayet sistemi entegrasyonu

• Eksist entegrasyonu

• OtoAnaliz ekspertiz entegrasyonu

• KTT entegrasyonu ve dosyaya ekleme

1


Not ve Tarihçe

2

Dosya Üzerine Not Girişleri

Sistem İçi Mesajlaşma

• Not ve tarihçe takibi

• Farklı tiplerde not girişi ve not tarihçesi

• Dosya aktivite tarihçesi

• Sms/Eposta bildirim tarihçesi

• Riziko matrisi: Ruhsat serino, Plaka no, Şasi no, Motor

no, Marka, Model, Yıl, Trafik çıkış tarihi, Tescil tarihi

bilgilerinin karşılaştırması:

• Poliçe

• EGM

• Ekspertiz

• Dosya üzerinde sistem içi mesajlaşma


Not ve Tarihçe

2

Dosya Üzerine Not Girişleri

Sistem İçi Mesajlaşma

• Not ve tarihçe takibi

• Farklı tiplerde not girişi ve not tarihçesi

• Dosya aktivite tarihçesi

• Sms/Eposta bildirim tarihçesi

• Riziko matrisi: Ruhsat serino, Plaka no, Şasi no, Motor

no, Marka, Model, Yıl, Trafik çıkış tarihi, Tescil tarihi

bilgilerinin karşılaştırması:

• Poliçe

• EGM

• Ekspertiz

• Dosya üzerinde sistem içi mesajlaşma


Uyarı İkonları

3

Uyarılar•Özet tablosu, ikon seti ve uyarılar listesi

• Dosya özet bilgileri üst paneli

• Zaman aşımı – Kalan/Geçen süre

• Dosya yardımcı görsel ikon paneli

• Dosya üzerinde uyarılar listesi


Matbu Yazışmalar

4

• Matbu oluşturma ve yazışma

• Şablon grubuna göre ve masa yetkilerine göre

oluşturulabilecek matbu listesi

• Dinamik matbu parametre listesi

• Dosya üzerinde matbu yazışma listesi


Dosya Yaşam Döngüsü

1

• Eksper atama

• Eksper ön rapor

• Eksper kesin rapor

• Evrak tamamlanma

• Uzman atama

• Uzman rapor kapama

• Araştırma atama

• Araştırma rapor kapama

• Ödemeye gönderme

• Redde gönderme

• Ödeme

• Ret

• Kapatma gönderme

• Kapatma

• Kapalı açma gönderme

• Kapalı açma

• Hukuka sevk gönderme

• Hukuka sevk


GBF / Exgratia

2

• GBF işlemleri

• Dosya üzerinde ve ayrı

ekranda Talep ekleme

• Talep Onay/Ret iş akışı

• GBF tipi(Poliçe

İptal,Risk…)

• GBF nedeni(Moralite

bozuk, Pertten çıkma

araç…)

• Poliçeye ait GBF’ler

listesi

• Exgratia işlemleri

• Dosya üzerinde ve ayrı

ekranda talep ekleme

• Talep Onay/Ret iş akışı

• Son 12 ay prim üretim

listesi


Komite /Saha Uzmanı / Araştırma

3

• Komite işlemleri

• Talep Onay/Ret İş Akışı

• Komite Sekreterya Havuzu

• Eposta Link üzerinden Üst Yönetim Onayı

• Saha Uzmanı İşlemleri


• Uzman Atama Akışı OtoAnaliz Entegrasyonu

• Uzman Raporu OtoAnaliz Entegrasyonu

• Araştırma İşlemleri


• Dış Araştırmacı ve Bilirkişi Atama

• Kontrol Listesi

• Araştırma Evrakları Takibi


Evrak Takibi

1• Evrak isteme

• Evrak dosyası yükleme ve önizleme

• Evrak alacaklısı takibi

• Evrak bildirimi ve tarihçesi

• Evrak ret geçmişi

• Hasar fotoğrafları


Hasar Evrakları

2


Hasar Fotoğrafları


Otomatik oluşan eksper muallakları

1

Performans Takibi

• Teminat limit ve stoploss kontrolü

• Ödeme alacaklısı bazında kırılım yapısı, alacaklı belirlenerek

muallağın doğrudan alacaklı ilişkisi ile oluşturulması

• Her bir muallak alacaklısı/ödeme tipi için parametrik

tanımlanabilen hesap detay tanımları

• Muallak güncelleme neden seçimi

• Poliçe ve dosya döviz cinsinden farklı muallak döviz cinsi seçimi

farklı muallakların farklı döviz cinsinden girilebilmesi

• Otomatik oluşan eksper muallakları

www.cybersoft.com.trMuallak Kırılımları


Muallak Alt Kalemleri


Muhasebe Finansman ve

Tahsilat Kontrolü

1

• Muhasebe finansman tarafından belirlenmiş günlük ödeme

limitlerine göre otomatik ödeme günü belirlenmesi

• İş akışı temelli, tahsilat birimi kontrollü (prim kesintileri,

mahsup) ödeme

• Kısmi ödeme

• Avans ödemeleri

• Toplu ödemeler


Banka Dosya Transferi ve Muhasebe

2

• Ödeme iptal ve iadeler

• Otomatik banka transfer dosyası

• Banka akıbet dosyasının otomatik işlenmesi

• Muhasebe fişlerinin otomatik olarak oluşturulması



İş Akışı Temelli Pert Süreci

1

• Ekspertiz raporu ile başlayan iş akışları değiştirilebilir pert

süreci

• Pert flaginin atılması ile tetiklenen onay süreci

• Otomatik pert muallağı

• Pert türleri için özelleştirilmiş akışlar ve kurallar;

• Çekme Belgeli

• Hurda Belgeli ÖTA Kapsamında

• Hurda Belgeli

• Ağır Hasar Sovtaj Satılamıyor

aa

aa


İhale Süreçleri ve Sovtaj Tahsilatları

2

• Çalıntı ve buluntu takibi

• Pert flagi onaylandığı an otomatik olarak müşavire iş olarak

atanması ve gerekli evrakların takibi

• İhale masası değerlendirme ve görüş işlemleri

• Tazminat ödemelerinin sonlanmasıyla birlikte otomatik olarak

ihale masası işlemlerinin başlatılması

• İhale sonucu sovaj masasında tahsilat ile son bulan süreç

aa

aa


Şahıs ve Şirket Masaları

• Sadece bilgi girişi değil, proaktif, kullanıcıyı yönlendiren, hataları

engelleyen yaklaşım.

• KTT ile entegre rücu kararı

• İş akışı ve kural motoru ile entegre onay süreçleri

• Şahıs ve şirket rücularının ayrı takibi

• Şahıs ve şirket borçlarının birbirine transferi, yeni borçlu eklenmesi

• Ek ödemeler sonucu oluşan ek rücu talepleri

• İndirim ve feragat takibi

• Sigorta şirketi bildirimleri, rücu talepleri, ibra listeleri

• Otomatik oluşan ve güncellenen rücu muallakları

• Avukat ve vekalet ücretleri, toplu ödemeler

• Rücu yasal takip işlemleri, avukat atamaları

• Rücu evraklarının otomatik üretilmesi

aa

aa

1

Rücu İşlemleri


Hukuk

• Hukuk ihbarı ve hasardan hukuka sevk

• Dava bilgileri takibi

• Başka hukuk dosyası ile ilişkilendirme

• Muhatap(Davalı/Davacı/Sanık) ve muhatap vekili bilgileri takibi

• Avukat, Mahkeme, İcra Dairesi, Bilirkişi/Hakem bilgileri takibi

• Karar ilam harcı görüntüleme

aa

aa

1


Otomatik Faiz Hesaplama

• Detaylı hukuk muallak hesap türleri ve toplam hukuk muallak

hesaplama tablosu

• Zaman aralıklarına göre faiz hesabı

• Faiz hesaplarının otomatik yapılarak muallakların güncellenmesi

• Teminat mektubu talep etme ve masraf takibi

aa

2


Hasar = Maliyet

1

• Anlaşmalı servisler ve tedarikçilerin başvuru ve

değerlendirmelerinin, sözleşmelerle, karşılıklı olarak

mutabakat altına alındığı süreçleri içerir

• Firmaya minimum sürede, maximum fayda sağlayan süreç

yönetim sistemi

• Hasar = Maliyet bilinci ile maliyetin düşürülebileceği en büyük

kalem Anlaşmalı Servis ve Tedarikçilerin yönetimi

• Anlaşmalı Servis ve Tedarikçi Yönetim Sistemi sadece bir

süreç yönetimi değil; doğru kurgulanırsa bir «Karar Destek

Sistemidir»

• Hızlı bakış ekranları ile en iyi teklifi masada kalmaktan

kurtarır, öne çeker. Yüzlerce başvuru içerisinde doğru tercih

yapabilmenizi sağlar.

• Anlaşmalı Servis ve Tedarikçi Yönetim Sistemi, online başvuru

ile başlayıp, sözleşme ve onay aşamasına kadar her aşaması

tanımlı bir bütün olarak kurgulanmıştır

Hangi durumda maliyeti düşürür, karı artırabilirim?

Hasar Denetim Lojistik



1

HTML5 Tasarım Aracı

• Gelişmiş web arayüzü (Side)

• HTML5

• CSS3

• Drag&Drop ekran geliştirme

• İş odaklı ekran geliştirme

• Web Browser üzerinde çalışan uygulamalar

• Veritabanı bağımsız, katmanlı mimari (Hibernate)

• Ölçeklenebilir

• Yük dengeleme

• Web servis arayüzleri, yeniden kullanılabilir servisler, kolay

entegrasyon

• Çoklu dil desteği

• Gelişmiş yetki denetimi

• Kimlik doğrulama (LDAP, Active Directory vs.)



1

İş Akışı Tasarım Aracı

• Görsel iş akışı tasarım aracı

• Sigortacılık sektörü için geliştirilmiş, bütünleşik iş akışı motoru

• Sigortacılık süreçlerinin görsel iş akışı tasarımı aracı ile dinamik

olarak tasarlanabilmesi

• İhbar alımı,

• Hasar dosya işlemleri

• Ödeme

• Tahsilat, prim mahsup

• Muhasebe

• Alınan rücu

• Verilen rücu

• Araştırma

• Saha uzman atama

• Hukuk

• Yasal takip

• Dosya kapatma ve reddetme,

• Rücu feragat, indirim

• Ex-gratia

• GBF

• Komite

• Pert talebi

• Pert değerlendirme

• Borçlu şirket ve şahıs takip


Dinamik İş Kuralları

• Yöneticilerin onay, ret ve kontrol işlemlerini kolaylaştırarak zaman

ve iş tasarrufu

• Kullanıcılara, yöneticilere yetki ve limitler atayarak süreçlerin onay

seviyelerinin belirlenebilmesi

• İç ve dış veriler ile kurallar tanımlanarak işlerin koşullara göre

yönlendirilmesinin sağlanması

• Esnek kural tanımlama ve zengin içerik

• Süreç içerisinde bulunan işlerin izlenmesi ve sorgulanması

2


1

Dinamik İş Havuzları

• Alınan hasar ihbarlarının, ortak bir çalışma ortamında iş dağılımı

yapılmasına imkan sağlayarak en kısa sürede ve hatasız olarak

sonuçlandırılması

• Havuzlarda görev yapan kullanıcıların yetki seviyelerine göre

havuzlardan iş alabilmeleri ve havuzlardan iş alma kuralları

tanımlayabilme

• Dosyalaşan ihbarların ve dosya süreçlerinde oluşan işlerin, dinamik

olarak oluşturulan iş havuzlarında gösterilmesi

• Dış sistemlerden gelen raporların ve bilgilerin anında iş havuzlarına

yansıtılarak dosya yöneticilerinin iş takibini kolaylaştıracak sınırsız iş

havuzları tanımlayabilme


İş Havuzları

2


Üzerimdeki İşler

3


1

• Hasar dosya hareketlerinin sigortalı, mağdur, acente, servis,

eksper, araştırmacı, yönetici, dosya yöneticisi gibi kullanıcılara

sms, eposta ve sistem içi mesaj ile bildirilmesi

• Esnek ve zengin şablon tanımlama

• Bildirim kuralları tanımlayarak yöneticilere ve kullanıcılara

sadece ihtiyaç duyacakları bildirimlerin yapılmasının

sağlanması

• Bildirimlerin takibinin yapılması için yönetim ekranları ve

bildirim tarihçeleri

Ekspere gönderilen email için şablon

#set ($hd = $hasarServis.getHasarDosya($hdOid, false) )

$hd.getIhbarNo() IHBAR NO'LU DOSYANIN ZABIT TİPİ

ANLAŞMALI TUTANAKTIR.LÜTFEN KARŞI ARACI GÖREREK

TESPİTİNİZİ YAPINIZ

Müşteriye gönderilem email için şablon

SAYIN MUSTERIMIZ, GECMIS OLSUN.DOSYA NUMARANIZ

$hasarServis.getDosyaNoMagdurNo(${hdOid}) DIR.DOSYANIZ

ICIN BEKLENEN EVRAKLARI www.cs.com.tr ADRESINDEN KONTROL

EDIP CS A.S.YE ULAŞTIRMANIZI RICA EDERIZ.

Bilgilendirme Şablonları

http://www.sompojapan.com.tr/


• Açık kaynak kodlu kütüphaneler

• Tüm uygulama sunucularında ve veritabanlarında çalışabilme

• JAVA, HTML5, CSS3

• Dinamik ekranlar

• Detaylı yetkilendirme

• Entegrasyon yöntemlerinde çeşitlilik

• Esnek iş akış kuralları

• Kurallar içerisinde matematiksel işlemler yapabilme ve zengin

fonksiyon çeşitliliği

• İş akışı onay ve ret işlemlerinin eposta üzerinden de yapılabilmesi

1

İş Akış Kurallarında Esneklik

Açık Kaynak Kodlu Kütüphaneler


1

• Düşük bilgi işlem, lisans maliyetleri

• Kurulum kolaylığı

• İhtiyaçlara göre kolay uyarlama

• Ölçeklenebilir

• Mevcut sistemler ile entegrasyon

• Tüm internet istemcilerinde çalışabilme

• Ergonomik arayüz, çoklu dil desteği

• Etkin raporlama desteği

• 7/24 operasyonel ve teknik destek, iş sürekliliği

Bakım ve İşletim Kolaylığı

7/24/365 İş Sürekliliği


1

Performans İzleme

Dosya Yaşam Döngüsü


2

Dosya Yöneticisi Açık Dosya Adetleri


3

Masa Bazında Dosya Dağılımları



• IDE: Eclipse JEE

• Kod Revizyon Deposu: Git

• Proje Yönetimi: Maven

• CI Sunucu: Hudson

• JEE Framework: Spring 3.1

• SOA Gerçekleştirimi: Spring 3.1 nesneleri

• MOM Mimarisi: Spring integration

• Web Servis Framework: Spring 2 ws

• Nesne Kalıcılığı: JPA 2.0, Hibernate 4

• İş Zamanlama: Quartz 2.1.x, Spring 3.1

• Loglama: CSLog, log4j

• Şablon Motoru: Velocity, Docmosis

• Kural Motoru: JBOSS Drools

• Ekran Aracı: Side

• İş Akışı: CSDYS

• Dosya Sistemi Kalıcılık: CSDFS

• Caching: Ehcache


• Hasar ürününü kapsamı, entegre olacağı modüller belirlenir.

• Eski veri modeli incelenerek, eski verilerin aktarımı için planlama yapılır.

• Proje ekibinin kaç kişi olacağı, hangi nitelikte olacağı belirlenir.

• Proje koordinasyonunun, iletişim kanalının ne şekilde olacağı belirlenir.

• Proje takvimi ile farklı iş süreçlerinin(analiz, tasarım, entegrasyon vs.) sırası ve süresi

belirlenir.


• Bütünleşik Proje Yönetim Metodolojisi

• PMI (Project Management Institute) standartlarına göre yapılandırılmış

proje yönetimi yaklaşımı

• Tecrübeyle Gelen Proje Yönetimi

– Başarılı Kapsam Yönetimi

– Risk Yönetimi

• Tecrübeli Proje Ekipleri

• Güçlü İletişim Yönetimi (Ekipler arası koordinasyon , iletişim kanalları)

• Etkin Zaman Planı (İş süreçlerinin(analiz, tasarım, entegrasyon vs.)

sırası ve süresi , ekipler arası planlama vb.)

• Pro-aktif Müşteri Yönetimi

Tasarım

Yazılım Geliştirme

Test

Pilot Uygulama

Analiz


• CMMI Seviye-3 standardına uygun yazılım geliştirme

süreçleri

• Iterative Incremental yazılım yaşam döngüsü

• Çevik yöntemlerle desteklenmiş en iyi yazılım geliştirme

pratikleri

– sürekli entegrasyon

– test öncelikli geliştirme

• Etkin Proje Yönetim Araçları

– Basecamp / MsProject proje yönetim aracı

– JIRA/Confluence talep yönetimi

– CS LightHouse kalite yönetim aracı

• Tüm süreçlerde müşteri ve sektör odaklı dokümantasyon



INSURA - Elementer Sigortacılık Çözümü


http://www.cybersoft.com.tr/

http://www.cybersoft.com.tr/

Documents

Hasar Yönetimi Çözümü · EGM Banka Sigorta irketi Acente. . 1 ... (lump sum) • Servis seçimine göre otomatik yönlendirme • Outband aramalar, servis yönlendirme • Eksper