사내교육용 고객제공불가

변액펀드변경 안내

HY Solution

사내교육용

금융설계팀장 김한영

사내교육용 고객제공불가

불확실한 상황에서도

펀드를 HY Solution의 “펀드변경기준”에따라 변경하는 것이 좋은가요

사내교육용 고객제공불가

주가모양이 비슷한가요? 연결해보세요

A

B

C

서브프라임

2007.6.18 ~

2008.6.2

유럽발

금융위기

2010.12.14 ~ 현재

펀드붐

2005.11.18 ~ 2007.1.22

사내교육용 고객제공불가

구간 1) 펀드붐

펀드변경을 한 것이 옳았나요?

2006-03-29(채권 1,332.72)

2006-04-21(주식 1,451.31)

2006-06-13(채권 1,203.86)

2006-09-08(주식 1,354.89)

2006.01.01~2007.10.31

- 투자금액: 22,000,000

- 주식형 : 30,074,570

(23.62%)

- 펀드변경: 26,465,777

(20.30%)

투자결과

펀드변경

( ○ X )

사내교육용 고객제공불가

구간 2) 서브프라임

펀드변경 해야 할까요?

2007.10.01~2008.12.29

투자결과

펀드변경 (총3회)

( ○ X )

2008-01-03(채권 1,852.73)

2008-04-29(주식1,811.51)

2008-07-11(채권 1,567.51)

- 투자금액: 14,000,000

- 주식형 : 8,834,768

(-35.64%)

- 펀드변경: 11,942,213

(-14.70%)

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구간 3) 유럽발 금융위기

아직 불확실한 상황입니다. 어떻게 해야 할까요? ...

다시 상승 ?

OR 하락?

과거 펀드변경 검증

HY Solution의 펀드변경기준이 틀리는 횟수는 많아도 수익률은 좋다?

따라서 펀드 등 단기상품

운영전략으로는 부적합

펀드변경 후

횟수상으로는 손실보는

경우가 많으나

하락기에 뛰어난 위험관리

기능으로

“장기로 갈수록

탁월한 수익률”

사내교육용 고객제공불가

현재시점의

HY Solution의 “펀드변경 기준”은 어

떤 상황인가요?

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최근 펀드변경

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펀드변경 기준 (HY 지수) 현황

현재 지수기준 1~2일내

채권형펀드로 변경 사인

예상

해외펀드로 운영하는 고객은

별도 고객등록후 확인하시기

바랍니다

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채권형으로 펀드변경시

HY Solution에 의하면

“기존 적립금과 신규 납입분의 펀드선택”은?

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펀드변경시 펀드선택 (기존 적립금, 신규 납입분)

과거 서브프라임 때의 채권형 변경 2회

2008.1.3

2008.7.11

문) 어떻게 하는 것이

유리한가요?

의 경우

( ) 전부 채권형으로 변경

( ) 기존 적립금 : 채권형

신규 납입분 : 주식형

의 경우

( ) 전부 채권형으로 변경

( ) 기존 적립금 : 채권형

신규 납입분 : 주식형

HY Solution은 모든 검증결과가

“전부 채권형”으로 되어있습니다

HY003은 예외