I N D I C E - FENORESTEfenoreste.com/BibliotecaVirtualSAICoop/pdf/MANUAL de...Las cuentas contables donde se registran los movimientos de los ahorros, inversiones, préstamos, de lo

I N D I C E

Capítulo I. Introducción al Manual del Usuario Final del Sistema SAICoop....................................................................4

Capítulo II. Convenciones y Conceptos básicos...............................................................................................................6Convenciones................................................................................................................................................................6

Convenciones Generales...........................................................................................................................................6Fechas y Tasas..........................................................................................................................................................6Teclado......................................................................................................................................................................6Viñetas......................................................................................................................................................................6

Conceptos Básicos........................................................................................................................................................7Inicio de Operaciones...............................................................................................................................................9Iniciando sesión del sistema....................................................................................................................................10Cierre de Operaciones.............................................................................................................................................12Reclasificación de Préstamos..................................................................................................................................12

Capítulo III. Menú Contabilidad.....................................................................................................................................14Contabilidad SubMenú: Pólizas..................................................................................................................................15

Reimpresión de Pólizas..........................................................................................................................................15Reimpresión de Cheques........................................................................................................................................15

Contabilidad SubMenú: Reportes...............................................................................................................................16Estados Financieros................................................................................................................................................16Auxiliar de Catálogo................................................................................................................................................17Control de Presupuesto..........................................................................................................................................18Libro Diario............................................................................................................................................................19Libro Mayor...........................................................................................................................................................19Requerimientos de Reserva.....................................................................................................................................20Conciliación de Auxiliares vs Contabilidad.............................................................................................................21Reporte de Cuentas Contables...............................................................................................................................22Reporte de Bancos..................................................................................................................................................22Reporte de Chequeras.............................................................................................................................................23

Contabilidad SubMenú: Catálogos..............................................................................................................................23Altas al catálogo de Cuentas...................................................................................................................................23Catálogo de Chequeras............................................................................................................................................24Catálogo de Bancos.................................................................................................................................................25

Contabilidad SubMenú: Utilerías................................................................................................................................26Conciliación Bancaria..............................................................................................................................................26Control de transferencias a Bancos.........................................................................................................................28

Capítulo IV. Menú Operaciones......................................................................................................................................29Operaciones SubMenú: Movimientos........................................................................................................................29

Cajeros / Ventanilla..................................................................................................................................................29Cajeros / Corte de Caja...........................................................................................................................................41Cajeros / Cierre de Caja...........................................................................................................................................42Cajeros / Reimpresión del Cierre............................................................................................................................43Cajeros / Movimientos relevantes ( PLD ).............................................................................................................44Cajeros / Movimientos inusuales ( PLD )..............................................................................................................45Créditos / Reimpresión de Cheques........................................................................................................................46Créditos / Reimpresión de Pagarés.........................................................................................................................47Créditos / Evaluación de Créditos...........................................................................................................................47

Manual del Usuario del Sistema SAICoop 1/109

Aperturas / Generales.............................................................................................................................................49Aperturas / Ahorros................................................................................................................................................50Aperturas / Generales.............................................................................................................................................51Aperturas / Depósitos a Plazo Fijo........................................................................................................................51Aperturas / InverAhorros.......................................................................................................................................52Aperturas / Préstamos............................................................................................................................................53Aperturas / Deudores Diversos..............................................................................................................................59Aperturas / Acreedores Diversos............................................................................................................................60Aperturas / Contratos.............................................................................................................................................60

Operaciones SubMenú: Reportes...............................................................................................................................61Catálogos / Colonias...............................................................................................................................................63Catálogos / Finalidades...........................................................................................................................................64Catálogos / Sectores................................................................................................................................................64Catálogos / Grupos.................................................................................................................................................65Créditos / Cartera de Créditos / Generación de Cartera Vencida.............................................................................65Créditos / Cartera de Créditos / Reporte de Cartera Vencida..................................................................................65Créditos / Cartera de Créditos / Reporte de Parámetros.........................................................................................67Créditos / Cartera de Créditos / Reporte de Reclasificación...................................................................................68Créditos / Cartera de Créditos / Control de Socios Demandados...........................................................................69Créditos / Cartera de Créditos / Cartas de Cobranzas............................................................................................70Créditos / Cartera de Créditos / Comparativas.......................................................................................................73Créditos / Listado General de préstamos................................................................................................................74Créditos / Reporte de Créditos entregados por Finalidades...................................................................................75Créditos / Créditos Entregados...............................................................................................................................75Créditos / Avales / Avales de los Socios..................................................................................................................76Créditos / Avales / Socios Avalados........................................................................................................................77Créditos / Pagares de Prestamos.............................................................................................................................77Inversiones / Listado General de Ahorros...............................................................................................................78Inversiones / Listado General de Dpfs...................................................................................................................79Inversiones / Reimpresión de Dpfs e Inverahorro..................................................................................................82Listados y Estadísticas / Listado de Auxiliares.......................................................................................................83Listados y Estadísticas / Estado de Cuenta............................................................................................................83Listados y Estadísticas / Relación de Saldos..........................................................................................................84Listados y Estadísticas / Listado General de Deudores..........................................................................................85Otros / Etiquetas.....................................................................................................................................................86Otros / Directivos y Empleados.............................................................................................................................87Otros / Certificado de Aportación..........................................................................................................................87Otros / Aplicación de interés del Ahorro................................................................................................................87Estadísticos / Cantidad Movimientos Diarios por Origen o Usuario.....................................................................88Estadísticos / Movimientos de Productos..............................................................................................................88Estadísticos / Movimientos de productos por orígenes.........................................................................................89Reportes Lavado de Dinero: Movimientos relevantes e inusuales ( PLD )............................................................90Comentarios adicionales a movimientos relevantes e inusuales ( PLD )................................................................91

Operaciones Sub Menú: Catálogos.............................................................................................................................93Personas..................................................................................................................................................................93Productos................................................................................................................................................................96Tablas / Colonias.....................................................................................................................................................98Tablas / Municipios................................................................................................................................................98Tablas / Sectores.....................................................................................................................................................99Tablas / Finalidades.................................................................................................................................................99


Tablas / Grupos....................................................................................................................................................100Avisos...................................................................................................................................................................100Directivos y Empleados.......................................................................................................................................101

Socios SubMenú: Utilerías........................................................................................................................................103


Capítulo I. Introducción al Manual del Usuario Final del Sistema SAICoop

El sistema SAICoop es un sistema de información para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, en el cual seregistran de manera integral los saldos y los movimientos de los socios, así como las pólizas contables que segeneran de estas afectaciones para la obtención de los estados financieros.

El sistema SAICoop es un proyecto original del Departamento de Sistemas de FENORESTE S.C.L. de C.V. ycubre las dos principales áreas operativas de una Cooperativa que son la información de Socios y la Contable.

En el área contable el sistema SAICoop facilita la operación de los movimientos por sucursal así como laobtención de reportes financieros por oficina o bien de manera consolidad a nivel cooperativa (Matriz).

En el área de socios lleva el control detallado de todos y cada uno de los movimientos de las personas que serelacionan económicamente con la Cooperativa.

El objetivo de este manual es dotar al usuario de una herramienta que facilite el uso del Sistema SAICoop.

A continuación se comentan algunos puntos que siempre es importante conocer de un sistema de información.

La integridad de los datos

Es tal vez el punto más importante de cualquier sistema de información. Debido a la plataforma de desarrollopodemos asegurar que no se tiene problema alguno al respecto. Todos los movimientos hechos en el sistemaquedan registrados y no hay forma alguna de corregir que no sea por medio de pólizas de reclasificación.

Control de versiones

Se lleva un control estricto para que todas las estaciones de trabajo de una Cooperativa inicien al mismo tiempocon una nueva versión de la aplicación. Las versiones del SAICoop tienen una duración máxima de 60 días, conlo cual aseguramos el tener nuevos desarrollos en el corto plazo.

Ventaja de manejar una base de datos SQL

Debido a que la base de datos es PostgreSql se tiene la posibilidad de manejar un reporteador con instruccionesbásicas de Sql y así obtener información mas rápido acerca de consultas muy específicas que tal vez senecesiten una sola vez. Aunque es obvio consideramos necesario recalcarlo, que el programa reporteador estálimitado a las consultas, por lo tanto los comandos básicos de Sql para modificar la base de datos es imposibleutilizarlos por esta vía.

Economía y Seguridad

Aunque el tema económico nunca debe ser un parámetro de decisión en el manejo y control de la informacióncontable y de socios de una Cooperativa, debe mencionarse que la plataforma de desarrollo del sistemaademás de ser bastante robusta es libre, lo cual significa un ahorro sustancial en el licenciamiento. Así mismo laplataforma de ejecución, también es Linux, sin embargo es posible trabajar con el SAICoop desde máquinas deWindows.

Control de acceso

El acceso al sistema se controla como es lo común a través de usuarios y contraseñas. Las Contraseñas de losusuarios tienen una vigencia máxima de 30 días, al término de la cual es necesario que el propio usuario lacambie para seguir teniendo acceso al sistema.

Manual del Usuario del Sistema SAICoopI Introducción. 4/109

El concepto de perfiles de usuarios apoya de gran manera la administración de los permisos de los usuarios,además de que en cualquier operación que represente una afectación a la base de datos queda registrado elusuario que la realizó.

Registro de los movimientos de los socios al día

La fecha de trabajo que es con la que todos los usuarios accesan, es controlada por el administrador delsistema, además debemos saber que el SAICoop obliga al administrador a que la fecha siempre sea cambiadaal siguiente día natural. Con esto se asegura que todos los movimientos se capturan precisamente en el día enque se hacen.

La única manera de que en el sistema se pueda capturar con una fecha diferente a la actual es mediante unpermiso especial que se le da a un usuario para que registre pólizas, y solamente con la fecha del día último delmes inmediato anterior, con la finalidad de registrar un ajuste a cuentas contables que no tengan nada que vercon las de socios. Para esto también se maneja un cierre de mes que su función es evitar se capturen maspólizas con el mes anterior.

Control automático de Conciliación de Productos vs Contabilidad

Las cuentas contables donde se registran los movimientos de los ahorros, inversiones, préstamos, de lo socios,no pueden afectarse directamente por medio de una póliza, sino por medio de forma de depósito o retiro a lossocios.


Capítulo II. Convenciones y Conceptos básicos

ConvencionesAntes de iniciar de lleno con la explicación de los diferentes módulos del SAICoop, es de sumaimportancia el entendimiento previo de algunos conceptos que se utilizan a los largo delsistema.

Convenciones Generales

Término Convención

Campo Área en pantalla destinada para mostrar o capturar información.Campo de Datos para mostrar información y Campo deEscritura para capturar información.

Pantalla de Datos Área en la pantalla donde se nos muestra uno o varios campos dedatos y/o escritura.

Ruta de Menú Serie de opciones del menú separadas por una diagonal (/) y quenos muestra la forma para llegar a cierto módulo del sistema, porejemplo para llegar al módulo "ventanilla" seguir la ruta/Socios/Operación/Cajeros/Ventanilla/.

Fechas y Tasas

Término Convención

Fechas Todas las fechas referenciadas en el sistema tendrán el siguienteformato: dd/mm/aaaa.

Tasas de Interés Sin excepción, todas las tasas de interés para crédito, ahorro odepósitos a plazo fijo son en base a 30 días.

TecladoCuando se haga referencia a una tecla, el nombre de esta aparecerá entre los signos "<" y">", por ejemplo la tecla Control se muestra como <Ctrl>, la tecla Escape como <Esc>, latecla "A" como <A>,etc.

Viñetas

Viñeta Significado

Identifica a un campo de escritura. Indica que usted tendrá quecapturar información en el campo después de la viñeta.

☞ Identifica un campo de dato. Indica que en este campo nonecesitará capturar información, solo es para presentar informaciónespecífica.


Conceptos Básicos.En este apartado se explican los conceptos básicos que son necesarios para operar elSistema SAICoop, desde como accesar al sistema, la terminología utilizada y como salir delsistema.

Origen: Secuencia de 5 dígitos que nos permite identificar el lugar de origen de un socio, elorigen de una póliza, el origen de un "folio" de "producto" , etc. Considerando estos dígitospodemos identificar la zona (Federación) , la Caja y la Sucursal en ese orden, por ejemplo:

30210 Identificación para los socios de sucursal Sendero de Caja SanNicolás.

Donde :

3- Identifica a la Cooperativa afiliada a FeNoreste

02- Identifica a Caja San Nicolás.

10- Identifica a la sucursal Sendero de dicha caja.

Por lo tanto:

30200- Caja San Nicolás, Consolidado.

30201- Caja San Nicolás, Sucursal San Nicolás.

30202- Caja San Nicolás, Sucursal Santo Domingo.

30203- Caja San Nicolás, Sucursal Escobedo.

30204- Caja San Nicolás, Sucursal Mezquital.

Grupo: Dentro del catálogo de socios, existen diferentes tipos de personas como sonMayores, Menores, Aspirantes, etc. Por lo tanto el grupo (2 dígitos) , va a identificar a que tipode socio se hace referencia según la siguiente tabla:

Grupo Nombre

10 Mayores

20 Menores

40Bajas mayores

70Deudores Div.

Número de Socio: Número de 6 dígitos único para identificar un socio.

La identificación completa del socio se forma según las definiciones anteriores, de lasiguiente manera:

99999 -99- 999999

Origen - Gpo - # Socio


Producto: Se denominan productos a todos los servicios que presta la Caja a los socios, porejemplo: ahorros, créditos, pago de servicios, etc. Los productos se forman por un número de5 dígitos pero comúnmente solo son usados tres. La siguiente tabla muestra algunos de losproductos más comunes.

Producto Nombre

100 Parte Social Aspirantes

101 Parte Social

110 Ahorro

120 Ahorro Menor

200 Depósitos a Plazo Fijo

30102 Préstamo Ordinario

30302 Préstamo Gerencial

402Préstamos a Empleados

500 Otros Rendimientos

Folio: Al folio también se le denomina “ Número de Cuenta”. Cada socio puede haceroperaciones con los diferentes productos que ofrece la Caja, esto es, un socio puede tener unfolio para Parte Social, un folio para Ahorro, uno o varios folios para Préstamos y Depósitos aPlazo Fijo, por lo tanto los folios nos permiten identificar de manera única todas las “cuentas”con las que opera un socio. El folio esta formado por 8 dígitos y se le concatena un origenpara identificar en que sucursal “abrió” su “cuenta” el socio.

999999 -99999999

Origen Folio

Cuentas: Las cuentas contables ahora tienen el formato 999-99-99-99-99, de los cuales losprimeros tres dígitos nos indican la cuenta de mayor los dos últimos dígitos nos indican sitratamos con una cuenta afectable o una de agrupación. Es importantísimo aclarar que lascuentas del catalogo base que nos envía la CNBV no podrá ser modificado ni en su nombre nien su numeración.

Teclas Rápidas: En la operación del sistema SAICoop existen teclas o combinaciones deteclas que cumplen con ciertas funciones , entre otras tenemos las siguientes:

<F3> Consulta de Tablas.

<F4> Cancelar para regresar al inicio del módulo

<F10> Guardar.

<F11> Generar reporte.


<F12> Salir del módulo.

<Tab> Avanza al siguiente campo de captura.

<Shift> <Tab> Regresa al campo de captura anterior.

<ESC> Salir de vista preliminar

Inicio de OperacionesEste concepto tiene la finalidad de habilitar la base de datos con la fecha de trabajo actual ypermitir así el acceso de los usuarios al sistema.

La fecha del sistema es un elemento de vital importancia en la operación del mismo, ya quede esta dependen los cálculos de los intereses y las fechas en las que se registren ycontabilicen los movimientos.

Esta actividad la deberá realizar el administrador del sistema, para esto el SAICoop cuentacon varios controles que impiden el acceso con una fecha errónea.

Sobre la pantalla del login aparecerá una pestaña con la leyenda “Inicio de Operaciones”, lacual podrá ser observada solo por el usuario que tenga el permiso.

Haga click en “Inicio de Operaciones” aparecerá la última fecha de trabajo queinvariablemente será el día anterior.

Complete los siguientes datos:

Nueva Fecha:

La fecha del día de hoy.

Hora Actual:

La hora actual real vista en nuestro reloj de pulso o pared.


Iniciando sesión del sistemaNormalmente en el escritorio de las máquinas Linux habrá un “Lanzador” (acceso directo) alSAICoop. De click en el para ingresar al sistema.

Aparecerá una pantalla del login como la que vemos a continuación:

Si no puede accesar llame al administrador de sistemas de su Cooperativa y solicite leasignen un usuario o le cambien su contraseña.


Login del Usuario:

El nombre del usuario que intenta conectarse.

Password:

La clave secreta del usuario.

Fecha de trabajo:

La fecha con que se capturaran los movimientos.

Aunque sólo aceptará colocar la misma fecha que se estableció en el “Inicio deoperaciones” se consideró conveniente que el usuario la escriba para detectar un posibleerror del administrador del sistema.

Nota: La sucursal no se captura, debido a que sólo tendrá acceso a su origen de trabajo.

Al llenar los datos anteriores estaremos en el menú principal.


Los tres menús principales son:

☞ Contabilidad:

Acceso a los módulos de contabilidad que son: Pólizas, Reportes, Catálogos y Utilerías.

☞ Socios:

Acceso a los módulos de socios: Operaciones, Reportes, Catálogos y Utilerías.

☞ Utilerías:

Acceso a los módulos de Utilerías: Catálogos, Consolidación y Otros.

☞ Salir:

Icono para salir del sistema SAICoop.

En la parte baja del sistema aparece una linea con la siguiente información.

☞ Origen:

El origen con el que se acceso al sistema.

☞ Fecha:

La fecha con la que se esta trabajando.

☞ Usuario:

El numero y nombre del usuario con el que se acceso al sistema.

☞ Base de datos:

El nombre de la base de datos.

☞ Versión:

El numero de la versión de la aplicación SAICoop.


Cierre de Operaciones.Este es el proceso complementario al “Inicio de Operaciones”, que al final de día se hace conla finalidad de deshabilitar la base de datos una vez habiendo hecho el “Cierre de Ventanilla”de todos los usuarios.

De igual manera esta actividad la realizará el administrador del sistema, ya que sólo el quetenga la autorización podrá ver esta opción en la misma pantalla de login del SAICoop.

Al dar click en el botón de “Cierre de Operaciones” aparecerá la pantalla con la información dela sucursal y usuario que esta haciendo el proceso.

Se muestra una lista similar a la que vemos al hacer el Inicio de Operaciones, con losusuarios activos.

El punto importante es revisar que no existan usuarios conectados a la base dedatos(columna En sist.), así como también que no existan Cierres de Ventanillapendientes(columna Pendiente), para continuar con el paso de la “Reclasificación dePréstamos”

Nota :Como podemos ver en la imagen anterior la columna titulada “En sist:” nos marca el usuario queesta utilizando el sistema y el número de sesiones que tiene abiertas al momento de intentar cerrarla sucursal.

Finalmente al Cerrar Operaciones observará una pantalla como esta.

Reclasificación de Préstamos.Posterior al “Cierre de Operaciones” es necesario correr el proceso de “Reclasificación de


Préstamos” antes de iniciar operaciones con el día siguiente

Observe que después de hacer el “Cierre de Operaciones” la única opción posible es la“Reclasificación de Préstamos”.

Al dar click en en el botón “Aplicar” iniciará el proceso.

El proceso tardará un poco en función del volumen de préstamos y de las características delservidor.

Durante el proceso se irán mostrando la lista de los productos de préstamos que se vayanprocesando.

La importancia de este proceso es tal que el sistema jamás permitirá omitirlo, ya que es elmomento en que de manera automática se hace la revisión completa de los préstamos paramantenerlos clasificados y contabilizados tal como se exige en el Boletín B3-Cartera deCréditos

Dentro de los puntos más importantes que realiza este proceso están:

a) Registro de los Intereses devengados no cobrados y las provisiones cuando el crédito esdeclarado vencido.

b) Registro de los Intereses devengados en cuentas de orden para los créditos que siguen encartera vencida.

c) El traspaso del saldo de los créditos a cartera vencida junto con los intereses devengadosno cobrados y la creación de la provisión para los IDNC vencidos.

d) El regreso a cartera vigente de los créditos que salen de cartera vencida.

e) El registro de los Intereses moratorios en cuentas de orden.

f) La revisión del cumplimiento de la evidencia del pago sostenido para los préstamosrenovados y reestructurados.


Capítulo III. Menú Contabilidad.

En el menú Contabilidad podrá encontrar desde el módulo para dar de alta de nuevas cuentascontables, hasta la obtención de los estados financieros, pasando por reportes auxiliarespara el análisis de los saldos de las cuentas y sus movimientos.

Los módulos que integran cada uno de los Submenus son:

Sub-Menú Pólizas:

a) Reimpresión de pólizas

b) Reimpresión de Cheques.

Sub-Menú Reportes:

a) Estados financieros

b) Auxiliar de Catálogo

c) Control de Presupuesto

d) Libro diario

e) Libro Mayor

f) Requerimientos de Reserva

g) Reportes de Riesgos

h) Conciliación de productos vs Contabilidad”.

Sub-Menú Catálogos:

a) Alta de Cuentas,

b) Alta de Bancos

c) Alta de Chequeras.

Sub-Menú Utilerías:

a) Conciliación Bancaria

b) Control de transferencias a bancos

Manual del Usuario del Sistema SAICoopIII Contabilidad 14/109

Contabilidad SubMenú: Pólizas.

Reimpresión de Pólizas.Este módulo es utilizado para reimprimir las pólizas que previamente se habían capturado.

Criterios de Selección:

Num. de Póliza:

Seleccione el tipo de la póliza de la lista, aparecerán Ingresos, Egresos ó Diario.

Adicionalmente escriba el número de la póliza que desee imprimir.

Origen:

El Origen de captura de la póliza.

Fecha:

La fecha con la que se grabó la póliza.

Al terminar de llenar los datos de la póliza presione <F11> o de click en el botón para elmismo fin.

Reimpresión de Cheques.Este módulo es utilizado para reimprimir algún cheque que al momento de ser enviado aimpresión por alguna razón el resultado no fue satisfactorio.



Cheque:

Seleccione de la lista el tipo de cheque, ya sea Bancario o de Caja.

Póliza:

Escriba el número de la póliza.

Origen:

El origen con el que se guardo la póliza.

Fecha:

La fecha con la que se guardó la póliza.

A nombre de:

El origen, grupo, socio ó el nombre de la persona física o moral a nombre de quién se reimprimirá el cheque.

Impresora:

Seleccione de la lista de impresoras a la que vaya a enviar la impresión del cheque.

# de cheque:

El número que siga.

Num. usuario:

El número del usuario con el que entramos al SAICoop.

Password:

La contraseña del usuario. Se solicita nuevamente solo como medida de seguridad.

Contabilidad SubMenú: Reportes.

Estados Financieros.En este módulo puede obtener los siguientes Estados Financieros:

a) Balance General.

b) Estado de Resultados acumulado ( resumen )

c) Estado de Resultados acumulado ( detalle )

d) Estado de Resultados por mes ( resumen )

e) Estado de Resultados por mes ( detalle )

f) Balanza de Comprobación ( resumen )

g) Balanza de Comprobación ( detalle )

h) Estado de Variaciones en el Capital Contable.

i) Estado de Cambios en la Situación Financiera

j) Movimientos de Cuentas ( resumen )

k) Movimientos de Cuentas ( detalle )


l) Razones Financieras


Origen:

Seleccione la sucursal para la generación del Estado Financiero.

El reporte consolidado se obtiene con el origen de terminación 00.

Año:

El año de la fecha del reporte.

Mes:

El mes de la fecha del reporte.

Reporte:

Seleccione el nombre del Estado Financiero que requiera.

Sin números de cuenta:

Para que el reporte aparezca sin los números de las cuentas, tal como viene en loscriterios de Contabilidad de la regulación.

Cantidades en miles de pesos:

Para que los Estados Financieros estén expresados en miles de pesos, tal como lo pidela regulación.

Auxiliar de Catálogo.Es un módulo bastante útil en el análisis de los movimientos de las cuentas contables, ya que muestra, por elrango de fechas que se le señale, los cargos y abonos con el concepto de cada movimiento, de una sucursal o demanera consolidada.



Origen:

La sucursal de la cual desea obtener los movimientos de las cuentas.

Consolidado:

Selección si desea considerar todas las sucursales.

De Fecha:

Fecha inicial del reporte.

A fecha:

Fecha final del reporte.

De la cuenta:

La primera de las cuentas del reporte. La cuenta con el número mas pequeño.

A la cuenta:

La última de las cuentas del reporte. La cuenta con el número mas grande.

Control de Presupuesto.Muestra la comparación entre lo presupuestado por la administración de la Cooperativa y lorealmente ejercido en la Contabilidad.


Origen:

Seleccione la sucursal para la generación del reporte.

Año:


Mes:

El mes de la fecha del reporte.

Acumulado:


Seleccione esta opción si desea obtener los saldos acumulados del año hasta el mesque dejo establecido en el dato anterior.

Libro Diario.Este reporte facilita la observación del detalle de las pólizas, organizadas por sucursal y ensus tres diferentes tipos que son: ingresos, egresos y diario, en el cual además podemosobservar cual socio fue el afectado con los movimientos de dicha póliza.


De Origen:

La primera de las sucursales del reporte.

A Origen:

La última sucursal del reporte.

De fecha:

La fecha inicial del reporte.

A fecha:

La fecha final del reporte.

Tipo de Reporte:Resumido refleja solo el número y el total en cargos y abonos de la póliza, en tanto queel detallado muestra las pólizas completas.

Tipo de Póliza.

Las pólizas que deseamos en el reporte y pueden ser: Todas, Ingreso, Egreso, Diario,etc.

Libro Mayor



Origen:

La sucursal de la cual desea obtener los movimientos de las cuentas. También puedeobtenerse consolidado.

De la cuenta:

La primera de las cuentas del reporte. La cuenta con el número mas pequeño.

A la cuenta:

La última de las cuentas del reporte. La cuenta con el número mas grande.

Año:


Mes:

El mes de la fecha el reporte.

Requerimientos de Reserva.Esta opción puede considerarse un submenú de reportes, ya que incluye los que tienenrelación con las reservas que debe reunir la Cooperativa estos son:

a) Requerimientos de Reserva (detalle)

Muestra el detalle de los préstamos, con monto de provisionamiento necesario paracumplir con el mínimo del 34% del requerimiento, así como el monto equivalente al100%, al que se debe llegar, en base a los días de mora, de acuerdo a lo establecidoen la regulación al respecto.

b) Requerimientos de Reserva (resumen)

Es la tabla resumida del requerimiento explicado en el inciso anterior.


c) Requerimiento de Capital por Riesgos de Mercado ( Resumen )

Muestra el requerimiento en base al Nivel Prudencial de la entidad.

d) Requerimiento de Capital por Riesgos de Mercado ( Detalle Préstamos)

Muestra la integración a detalle de los activos (préstamos) con las bandas devencimientos que se toman en consideración para el cálculo del Requerimiento deCapital por riesgos de Crédito.

e) Requerimiento de Capital por Riesgos de Mercado (Detalle Ahorros)

Es la integración a detalle de la captación con las bandas de vencimiento que se tomanen consideración para el cálculo del Requerimiento de Capital por riesgos de Crédito.

f) Requerimiento de Capital por Riesgos de Crédito.

En este reporte se detallan las cuentas contables involucradas en la determinación deeste requerimiento de acuerdo a las reglas prudenciales y al nivel de operaciones de laCooperativa, así como la cédula principal que da el resultado.

Nota : Para la obtención de estos reportes es necesario configurar previamente algunas tablas en elsistema, las cuales pueden variar de acuerdo al nivel de operaciones y a los cambios que laautoridad publique en las reglas prudenciales. Solicite al administrador de sistemas de suCooperativa la configuración de dichas tablas.

Conciliación de Auxiliares vs Contabilidad.Este reporte tiene como finalidad comprobar que la integración de los saldos de los diferentesproductos es consistente con al información contable. De existir alguna variación se mostraráen la columna diferencia.

La conciliación en automático se hace de forma consolidada.


De:

El primero de los productos del reporte.

A


El último de los productos del reporte.

Reporte de Cuentas Contables.

Es el reporte de las cuentas del catálogo mínimo emitido por la CNBV y las cuentas dadas dealta por la Cooperativa.


Cuentas:

Todas las cuentas ó un rango de ellas.

Tipo:

Todos los tipos ó Activo. Pasivo, Capital, Rendimientos y Gastos.

Naturaleza:

Todas las naturalezas. Deudor y Acreedor.

Clase:

Todas las clases. Título, No afectables, Mayor y Afectables.

Estado:

Todos los estados. Activas e Inactivas.

Saldos:

Todas. Con saldos o sin saldos

Reporte de Bancos.Es el reporte de los bancos dados de alta en la base de datos, que se utilizan en el módulode “Ventanilla” para registrar los cheques recibidos de los socios.



De:

El primero de los bancos en la lista.

A:

El último de los bancos en la lista.

Reporte de Chequeras.Es el reporte de las chequeras dadas de alta en la base de datos. Esta lista es utilizada en elmódulo de “Traspasos” para definir la cuenta contable que se afectará y la impresora a laque se enviará.


De:

La primera de las chequeras en la lista.

A:

La última en la lista de las chequeras.

Contabilidad SubMenú: Catálogos.

Altas al catálogo de CuentasEste módulo permite agregar cuentas al catálogo mínimo de la CNBV siguiendo loslineamientos vertidos por la misma institución al respecto, en el sentido de que se tendránque respetar las cuentas originales y solo dar de alta subcuentas.


Para dar de alta una nueva cuenta, es necesario seleccionar la cuenta padre o dedependencia de donde colgará la nueva cuenta.


Número:

Una vez seleccionada la cuenta padre escriba el número de la nueva cuenta.

Nombre:

Escriba el nombre de la nueva cuenta.

Presupuesto:

En la pestaña “Presupuesto”, se captura el presupuesto anual de Ingresos y Gastos.

Origen:

La sucursal de la cual desea registrar los datos para la obtención del presupuesto. Es factible utilizar el origen de una sucursal o el consolidado

Número de cuenta:

La cuenta a la que se registrará el presupuesto.

Año:

El año al que se registran los montos de lo presupuestado.

Enseguida aparecen los espacios para definir los montos presupuestados por mes.

Catálogo de Chequeras.Este módulo es utilizado para la administración (altas, bajas y cambios) de las chequerasdadas de alta en la base de datos. Cada chequera representa un lugar al que se podránenviar a imprimir las formas continuas de los cheques, ya sean bancarios o de Caja.



Nombre:

El nombre con que se visualizará en la lista de chequeras en el módulo de“Traspasos”.

Es conveniente que en el nombre se describa el lugar físico en que está ubicada laimpresora, o bien el nombre con el que se le identificará.

Banco:

El número del banco que corresponde con la chequera.

Para una chequera de Caja utilice el número cero. Este dato es solamente para efectos informativos.

Cuenta Contable:

La que deberá afectarse al utilizar esta chequera en el módulo de “Traspasos“. Estedato es el mas importante, ya que de el depende la correcta contabilización querealizará el sistema.

Sucursal:

Es la oficina donde aparecerá visualizada en la lista de chequeras, ya sea en el módulode traspasos o en la reimpresión de los cheques.

impresora:

Es el nombre de la impresora a la que se enviarán directamente los cheques alseleccionarse de la lista de chequeras. Es por eso que en la definición del nombre dela chequera es conveniente relacionarlo con la impresora.

Núm. Cheq. Actual:

Es el número consecutivo del último cheque impreso. De esta manera el sistema puedellevar el control del cheque que sigue.

Catálogo de Bancos.Este módulo permite agregar los nombre de nuevas instituciones bancarias a la lista debancos.



Número:

El número del nuevo banco que se desea agregar o el número del banco que se deseamodificar o borrar

☞ Nombre:

Muestra el nombre del banco que corresponde al número que escribimos.

Contabilidad SubMenú: Utilerías.

Conciliación Bancaria.Este es un módulo auxiliar para la “Conciliación Bancaria”, ya que su objetivo es reducir en un90% el trabajo de comparación de los listados de los movimientos de las cuentas de bancosque recibimos de la institución bancaria con el de los movimientos que tenemos registradosen la contabilidad.

Para trabajar en este módulo es necesario tener el archivo de los movimientos que recibimosdel banco e introducirlo al sistema para iniciar el proceso de conciliación.

Previamente al archivo de los movimientos debemos guardarlo como texto separado porcomas y deberá tener los siguientes campos en este orden:

Día, número cheque, concepto del cheque, el monto del cargo y el monto del abono.

Una vez que tenemos el archivo formateado lo colocamos en /home/usuario de la terminaldonde se va a ejecutar el paso de carga..


Banco o cuenta:


La identificación de la cuenta de cheques, ya que es posible conciliar todas las cuentasde cheques que tenga una Cooperativa siempre que se contabilicen en cuentascontables diferentes.

Período:

El número del año seguido por el mes de que se desee hacer la conciliación.

Archivo:

El nombre del archivo formateado que recibimos de la institución bancaria y quecontiene los movimientos que el banco nos aplicó.

CARGAR:

Haga click en el botón “CARGAR” para agregar estos movimientos a la base de datos.

GENERA CONCILIACION:

Haga click en el botón “GENERA CONCILIACION” para iniciar el proceso.

Tipo de reporte:

Seleccione de la lista el que necesite para continuar con la conciliación manual.

☞ Datos Conciliados:

Muestra los movimientos que si encontraron una correspondencia entre los que la Cooperativatiene contabilizados y los que el banco registró.

☞ Datos No Conciliados:

Muestra los movimientos del Banco y de la Cooperativa que no encontraron sucorrespondiente.

☞ Datos Eliminados:

Son los registros conciliados manualmente.

Conciliación Manual:

Una vez que se concilió automáticamente la mayoría de los movimientos, pasaremos aconciliar manualmente los que no encontraron su correspondiente, en base a unaidentificación visual del contador o la persona dedicada a estas actividades haga.

Las formas de conciliación manual son:

Caja Vs Banco:

Son los movimientos que si están registrados en la Cooperativa y en el banco solo quepor problemas con las referencias el sistema no pudo identificarlas comoiguales.

Caja VS Caja:

Son los movimientos que se hacen en la Cooperativa, pero que se cancelan entre si.

Banco Vs Banco:

Son los movimientos que se aplica el banco por error y que ellos mismos al detectarloslos cancelan.


Control de transferencias a Bancos.El objetivo de este módulo es crear las pólizas necesarias para trasladar a bancos lo que almomento de hacer los “Cierres de Ventanilla” se había clasificado en efectivo y documentosde cobro inmediato en firme, cuando el contador se asegura que el depósito fue aplicado a lacuenta bancaria de la Cooperativa.

Este trabajo se recomienda que lo haga la persona que lleva el control de los depósitos delos cajeros, ya que es la que sabe en que momento o se aplican los movimientos a la cuentabancaria.

Para lograr el objetivo del módulo haga click en los movimientos que de acuerdo a un análisisprincipalmente de las fechas ya haya sido aplicado por el banco y por lo tanto la Cooperativatendrá que reconocerlo en su contabilidad.

Finalmente aparecerá una lista de las pólizas creadas con la aplicación de los movimientosseleccionados.


Capítulo IV. Menú Operaciones

Operaciones SubMenú: MovimientosEn este capítulo trataremos todo lo referente a los cajeros, desde el módulo de “Ventanilla”donde se efectúan todas las operaciones que realicen los socios por caja general, los “Cortesde Caja” hasta llegar al “Cierre de Caja”.

Cajeros / Ventanilla.En el módulo de ventanilla es donde se registrarán todos los movimientos que hacen lossocios en Caja, como por ejemplo los abonos a préstamos, los incrementos a las cuentas deahorros e inversiones, así como el pago de los servicios, los cambio de cheques, etc.

La pantalla completa de ventanilla es como se muestra en la siguiente imagen.

Para un mejor entendimiento dividiremos la imagen anterior en cinco áreas que son:

• Captura socio-producto.

• Captura depósitos- retiros.

• Movimientos.

• Totales.

• Mensajes.

A continuación se explican las cinco áreas:

“Área de Captura Socio-Producto”.

Es el área donde se captura el número del socio, el producto y el tipo de movimiento (cargo oabono) que se va a realizar.


“Área de Captura depósitos- retiros” .

Muestra la información general del producto, como fecha de apertura, vencimiento, plazo,tasa, atraso, interés, saldo disponible, fechas de próximos pagos, etc según sea el productoque se está observando cada caso.

Es aquí donde de captura el monto que se va a abonar al préstamo, o el monto que se va adepositar a la cuenta de ahorros o inversiones.

“Área de Movimientos”.

Aquí se muestran los movimientos capturados que aun no han sido aplicados a la cuenta delsocio.

“Área de Totales”.

Muestra el número total de movimientos y el monto de los mismos, antes de que losmovimientos sean aplicados.

“Área de Mensajes”.-

En esta área se observan mensajes sobre la captura de los movimientos de los socios, quedeberán atenderse en todo momento para el correcto y fácil manejo del sistema.

Además en la parte más baja aparecen el origen y fecha de trabajo, así como el nombre delusuario, el nombre de la base de datos y la versión de la aplicación ( programa ) del SAICoop.

Enseguida explicaremos a detalle el uso del módulo de “Ventanilla”

Iniciemos la Captura en Ventanilla


Una vez que se conoce la estructura básica del módulo veamos el proceso de captura.

Los movimientos mas comunes del módulo de Ventanilla son:

• Depósito en ahorro.

• Depósito en Inversión a plazo e Inverahorro.

• Abono al préstamo.

Los retiros de los productos de ahorros, depósito e inverahorro se explican en el apartado de“Traspasos”

Al accesar al módulo colocamos nuestra atención en el “Área de Captura Socio-Producto”.

Llenaremos los campos que a continuación se describen:

Origen:

Es el origen del socio o persona.

Grupo:

Es el tipo de persona al que nos referimos.

Socio:

Es el número de la persona o socio a la que se le realizará el movimiento.

Producto:

Número de producto al que se le va a aplicar algún movimiento.

Presione <enter> sin escribir el número para observar la Relación de Saldos del socio.

Depósito/Retiro: Entrega/Abono: Cargo/Abono:

Según sea el tipo de producto al que se le haga el movimiento aparecerá las opciones:

Depósito/Retiro para los ahorros e inversiones.

Entrega/Abono para los préstamos.

Cargo/Abono para las cuentas contables.

Seguimos con el “Área de Captura depósitos- retiros” .


Ejemplo: Depósito en ahorros:

☞ Estatus:

Nos muestra el estado en que se encuentra el folio actual.

☞ Ultimo. Depósito:

Fecha del último depósito.

☞ Ultimo Retiro:

Fecha del último retiro.

☞ Impte. Retención:

Es el monto de la retención que genera la cantidad de intereses que se muestra a la fecha. Recuerde que la retención aparece si el saldo promedio diario el período por el que se paga el interés va mas allá de los 5 salarios mínimos anualizados del DF.

☞ Saldo:

Saldo de la cuenta a la fecha actual.

☞ Interés:

Intereses calculados a la fecha.

☞ Suma:

La suma de ahorro mas los intereses a la fecha.

☞ Disponible:

Es el monto que el sistema permite retirar de la cuenta de ahorro en ese momento.

Habitualmente se tiene como disponible solo el saldo de la cuenta de ahorros.

En el caso de un retiro total de socio el sistema permitirá que el interés generado pueda entregarse, si antes autorizó el retiro total del socio en el módulo con este nombre.

Área de Captura:

Campo para capturar la cantidad a depositar de este producto tipo ahorro.

Al dar un <enter> el saldo en la pantalla se modificará para identificar el saldo despuésdel movimiento.

Al dar un nuevo <enter> el movimiento se pasa al “Área de Movimientos”.

Nota: Consideraciones para retiros o depósitos a productos tipo ahorro; el folio debe estar “activo” lacantidad debe ser mayor que cero y en el caso de retiros debe ser menor o igual al disponible.


Ejemplo: Depósito en Producto tipo Servicio.

Un producto tipo servicio es aquel que afecta directamente a la cuenta contable establecida en la definición delpropio producto y que no forma parte de los saldos de los socios.

Un ejemplo es el cobro que se hace a los socios por las copias fotostáticas de documentos, o por el pago derecibos de servicios como teléfono, energía eléctrica, agua, etc.

Movimiento:

Es el monto que se va a pagar para cubrir el servicio

☞ Pago: I.V.A.:

Datos informativos para desglosar el IVA del pago que hace el socio.

En el ejemplo se muestra un pago que lleva IVA, sin embargo también pueden existir servicios que no lleven IVA

Ejemplo: Movimientos a Cuentas Contables.

Dentro de los movimientos que hace un cajero es posible afectar a una cuenta contable del catálogo.

Al seleccionar el producto contable (Producto # 1) aparece la pantalla siguiente con los campos que a continuación detallamos:

Cuenta:

Número de la cuenta a realizar movimientos. Para definir la cuenta lo hacemosseleccionando de la tabla de cuentas que aparece al dar <F3>, o bien escribiéndoladirectamente.

☞ Nombre:

Nombre de la cuenta. Aparece en forma automática al teclear el número.

☞ Saldo:

El saldo actual de la cuenta.

Movimiento:

Cantidad a por la cual se hará el cargo o abono.


Ejemplo: Abonos a Deudores.

Un deudor diverso es aquella persona física o moral, que tiene relación con la Cooperativa yque sin ser necesariamente socio debe alguna cantidad a esta por algún concepto diferenteal del préstamo.

☞ Estatus:

Estado actual del folio del deudor.

☞ U. Cargo:

Fecha del último cargo realizado a este folio.

☞ U. Abono.:

Fecha del último abono realizado a este folio.

☞ Saldo:

Saldo actual del folio deudor.

Campo de captura:

Este espacio es para capturar la cantidad a depositar.

Nota: Para abonar en los folios tipo deudor el monto debe ser mayor que cero y menor o igual al saldo,para cargos a este tipo de folios el monto debe ser mayor que cero.

Ejemplo: Abono a Acreedores.

Los productos tipo acreedor se utilizan para almacenar alguna cantidad que posteriormente sevaya a retirar.

Su naturaleza es diferente a una cuenta de ahorros en el sentido de que no pertenece a algúnsocio, sin embargo es posible obtener un estado de cuentas de los movimientos similar aahorro. El uso mas común es para almacenar los sobrantes de ventanilla relacionado con uncajero en especial.

☞ Estatus:

Estado actual del folio del acreedor .

☞ U. Cargo:

Fecha del último cargo realizado a este folio.

☞ U. Abono.:

Fecha del último abono realizado a este folio.


☞ Saldo:

Saldo actual del folio acreedor.

Campo de captura:

Este espacio es para capturar la cantidad a depositar.

Ejemplo: Depósito en Inversión a plazo e Inverahorro.

☞ Estatus:

Nos muestra el estado en que se encuentra el folio actual.

☞ Apertura:

Fecha de inicio de la inversión.

☞ Vencimiento:

Fecha de vencimiento de la inversión en la que se deberá tomar la decisión de retirarla o reinvertirla.

☞ Plazo:

El número de días que permanecerá la inversión depositada en la Cooperativa de acuerdo al contrato que se hace con el socio.

☞ Tasa:

Es la tasa de interés por la que se calcularán los intereses a la inversión.

☞ Impte. Retención:

Es el monto de la retención que genera la cantidad de intereses que se muestra a la fecha. Recuerde que la retención aparece si el saldo promedio diario el período por el que se paga el interés va mas allá de los 5 salarios mínimos anualizados del DF.

☞ Saldo / Depósito:

Es saldo de la inversión una vez que esta depositada y el monto a depositar cuando solamente se ha realizado la apertura de la cuenta. ( Para mayor información sobre estetema revise el capitulo de las aperturas de cuentas de socios )

☞ Interés:

Intereses calculados a la fecha.

☞ Suma:

La suma de la inversión mas los intereses a la fecha.

☞ Disponible / Retiro:


Es el monto que el sistema permite retirar de la cuenta de inversiones en ese momento.

Aparecerá un monto disponible al momento del vencimiento de la inversión, previamente observará cero.

Área de Captura:

Campo para capturar la cantidad a depositar o retirar de este producto tipo ahorro.

Ejemplo: Abono al préstamo.

☞ Monto Prestado:

Es la cantidad original que se entrego al socio, por la cual firmó el pagaré.

☞ Fecha de Entrega:

Es la fecha en la que se hizo entrega del préstamo.

☞ Vencimiento Pagaré:

Es la fecha en la que de acuerdo al plan de pago descrito en el pagaré es la del último de los pagos y por lo tanto la del vencimiento del pagaré.

No confundir esta fecha con la del vencimiento del préstamo, recuerde que ahora un préstamo del tipo de amortización de pagos parciales de capital e intereses se considera vencido cuando haya acumulado 90 días vencidos. Para una mayor explicación de estos conceptos revise el capitulo de las definiciones generales.

☞ Plan de pago:

Es el número de pagos en el que e socio reembolsará el préstamo recibido y la frecuencia en días de los pagos.

☞ Tasas I.O. / I.M.:

Son las tasas nominales de interés ordinario y moratorio por las que se regirá el préstamo en cuestión.

☞ Sus abonos son de :

Es el monto que resta por cubrir del abono que corresponde pagar de acuerdo a las fechas de la tabla de amortización, y no es necesariamente equivalente a un abono completo de acuerdo a su plan de pago.

Cuando del pago que corresponde hacer de acuerdo a la tabla de amortizaciones se ha abonadouna parte, en ese caso aparecerá solo la fracción para completar el pago.

☞ Ultimo Mov. / DT:

Es la fecha anterior en la que el socio hizo un movimiento al préstamo. Si en el presente


se hace algún movimiento, al volver a entrar a esta parte observaremos que la fecha está modificada.

DT = Los días transcurridos entre la última fecha de abono y la fecha presente.

☞ Fecha Prox. Abono:

De acuerdo a su plan de pago es la fecha en la que el socio tendrá que regresar a abonar a su préstamo.

☞ Monto vencido $:

Es el monto que de acuerdo a su tabla de amortización se debió a la fecha haber cubierto, sin embargo no se ha hecho.

☞ Abonos / Días Ven:

Son los abonos pendientes de pago de acuerdo a su tabla de amortización.

Los días vencidos son los días que han pasado desde la fecha en que venció el primerode los abonos, que tiene atrasados a la fecha actual.

Dedique especial atención en este punto ya que es de vital importancia para el manejo preventivo de la cartera vencida.

☞ Estatus:

Para la regulación los préstamos se catalogan en “Vigente” y “Vencido”. En el sistemalos estatus vigentes los separaremos en “Al Corriente” y “Morosos”, esto es para llevarun mejor control ya que los “Al Corriente” sean los que tienen cero días vencidos y“Morosos” los que tienen de uno hasta uno menos de los necesarios para serdeclarado vencido.

☞ A Cubrir:

Es el monto que el socio debe abonar a su préstamo y que se compone del monto vencido en caso de haberlo, mas el pago del mes que está a punto de vencer, mas losintereses ordinarios, mas el iva a los intereses ordinarios, mas los intereses moratorios, mas el iva de los intereses moratorios.

☞ I.O.:

Es el monto de los intereses ordinarios calculados desde la última fecha de pago hasta el presente.

☞ IVA de I.O.:

Es el Iva de los intereses ordinarios mostrados, en base a la tasa que está definida en la tabla de productos.

☞ I.M.:

Es el interés moratorio calculado por los abonos atrasados que se tiene de acuerdo a latabla de amortizaciones.

☞ IVA de I.M.:

Es el Iva del interés moratorio mostrado, también en base a la tasa que está definida en la tabla de productos.

☞ Saldo:


Es el saldo del préstamo a la fecha. También es el saldo restante después de aplicar unmovimiento.

Aceptación del movimiento.

Una vez que se establece la cantidad que se aplicará al producto seleccionado, el sistema lomuestra en una lista temporal, previo a ser aplicado, tal como se observaría la cuenta delsupermercado, cuando el cajero pasa el código de barras los artículos que llevamos.

Un apoyo adicional es que en la misma sección se puede observar el total de losmovimientos capturados.

Aplicar los movimientos.

Una vez que se han capturado todos los movimientos, es momento de guardarlos. Para estopresione la tecla <F10> Guardar.

Entonces aparecerá una pantalla donde de especificará de que manera el socio cubrirá losmovimientos capturados.

Aquí especificaremos:

Efectivo:

El total de efectivo que el socio entrega al cajero para cubrir las operaciones que recién se capturaron Si al dar <enter> el efectivo es igual o mayor al monto visualizado como entrada se habilitará el botón aceptar.

Si al dar <enter> el efectivo es menor al monto visualizado como entrada el sistema nos enviará al apartado de cheques, al campo banco que se explica enseguida.


Es el cambio, vuelto o feria que el cajero tiene que regresar al socio para quedar a mano con la transacción de depósito.

Banco:

Es el número del banco al que pertenece el cheque que el cajero recibe del socio para cubrir sus movimientos.

Monto:

Es el valor del cheque recibido.

Fecha Exp:

Es la fecha de expedición del cheque recibido.

#Cta - #Chq:

Es el número de cuenta y el número del cheque que se está recibiendo.

A nombre de:

Es el origen, grupo y número del socio a nombre de quién está elaborado el cheque quese recibe en pago de los movimientos realizados.

Si el nombre a quién esta girado el cheque no se encuentra en la tabla de personas,avanza al espacio en blanco que está enseguida y escribe el nombre.

Nota:

El paso de capturar los cheques se repite tantas veces como cheques se reciban.

☞ Entrada:

Es el monto total de los movimientos capturados que será cubierto con efectivo y/o cheques.

☞ Cambio:

Al detectar que con el efectivo y cheques se cubre el monto de la entrada el sistema habilitará automáticamente el botón <aceptar> para que con un <enter> pueda terminar la captura y se imprima el ticket.

Una vez que se haya impreso el ticket solo de <enter> para que desaparezca esta pantalla y siga capturando.

Para reimprimir el ticket de <click> en reimprimir.

El ticket aparecerá marcado como una reimpresión para evitar en todo momento posibles reclamaciones.

Utilidades extras de Ventanilla


Botón <F2> Proyección.

Esta herramienta apoya de gran forma al usuario cuando le hacen la típica pregunta ¿ Cuantopagaría si vengo a abonar el día tal ?

Para usar esta opción es necesario tener en pantalla el préstamo, presionar <F2>Proyeccióny escribir la fecha proyectada

Botón <F5> Pagos.

Lo interesante de esta esta utilidad es que permite ver a detalle el resto de la tabla deamortización de los préstamos de los socios para observar entre otras cosas:

• Los abonos que quedan pendientes.

• La autoexplicación del porque el sistema envía a pantalla un determinado numero dedías vencidos.

• La visualización de redistribución de la tabla de amortización cuando se abonancantidades mas allá del compromiso de acuerdo al plan de pago .

Aviso de atraso.

Al escribir el número de socio, el sistema hace una búsqueda de los posibles préstamosatrasados, resultado de la cual envía un mensaje para apoyar a la persona que atiende alsocio a que pueda priorizar el abono al producto atrasado en vez de cualesquiera otro.


Al dar <enter> en el aviso se selecciona el préstamo y sus datos se muestran en pantalla.

Para ignorar el aviso y tener la posibilidad de escribir otro número de producto teclee <F4>.

Cajeros / Corte de Caja.

El corte de Caja es la herramienta ideal para que el gerente de la sucursal o el encargado derecibirle el dinero al cajero conozca entre otras cosas:

• El monto total recibido durante el día.

• El total recibido de cada producto.

• El detalle de los movimientos recibidos por el cajero durante el día.

• Las formas de pago de cada una de las transacciones realizadas durante el día.

• El detalle de los cheques recibidos en pago.

Lo anterior lo podemos encontrar en este menú de reportes.


Usuario:

El número del usuario que pertenece al cajero al que se le hace el corte de caja.


Fecha:

La fecha de captura del cajero de la cual se desean obtener los reportes de su capturadiaria.

Sucursal:

El origen con el que trabajo el cajero de acuerdo a la fecha indicada.

Póliza:

Ordinariamente no se requiere que se establezca algún número ya que el sistema buscará la póliza que corresponda con el usuario para la fecha y el origen indicados.

Recuerde que cada vez que se hace el cierre de caja, y se empieza nuevamente a capturar, se generará una nueva póliza de ingresos.

Si por alguna razón el cajero en un mismo día tiene mas de una póliza generada, el no establecer un número de póliza para la obtención del reporte dará como resultado que aparezcan las dos o más pólizas juntas.

Por lo tanto si en el mismo día hay mas de una póliza de ingresos del cajero y usteddesea imprimirlas por separado será necesario entonces decirle al sistema la que desea enviar.

Cajeros / Cierre de Caja.Una vez que el encargado de recibirle el dinero al cajero, ha comprobado físicamente suexistencia, es momento de dejar constancia de esto en el sistema.

La tarea que aquí se desarrolla consiste en detallar la distribución del efectivo y documentosrecibidos.

Esta tarea es elemental ya que es el momento en que el sistema cierra la póliza de ingresosy aplica a contabilidad, además de que es el paso previo indispensable al cierre deoperaciones del día.

No olvide que si un Cierre de Caja queda pendiente no podrá hacer el Cierre de Operaciones y por lo tanto tampoco laReclasificación de Préstamo, mucho menos el Inicio de Operaciones con el siguiente día.



Usuario:

El número del usuario que pertenece al cajero al que se le hace el “Cierre de Caja”.

La sucursal, la fecha y el número de póliza el sistema las trae por default.

Moneda Nacional:

En este apartado habrá de colocar las unidades de los billetes y monedas tal como se piden en la imagen.

Así mismo en caso de recibir dolares se marcará el número recibido de ellos. Para la conversión del total a pesos mexicanos en la configuración del sistema se establece el tipo de cambio.

Documentos:

El monto total de cada tipo diferente de documentos o el detalle de cada uno de ellos sedebe registrar en este apartado.

En la ilustración se observan solo dos tipos diferentes de documentos, sin embargo es posible configurar al sistema hasta siete tipos. Esto lo puede hacer sin problemas el administrador del sistema de la Cooperativa.

Una vez que se establecieron todas las cantidades hacemos click <aplicar> y observará una pantalla de confirmación como esta.

Al aplicar el “Cierre de Caja” el sistema le dará a usted un reporte de lo recibido y podráobservar si existió una diferencia de sobrante o faltante del cajero la cual es contabilizada automáticamente.

Cajeros / Reimpresión del Cierre.


Al aplicar el “Cierre de Caja” el sistema envía un reporte donde se detalla la distribución delefectivo y documentos recibidos, el cuerpo de la póliza contable que se aplicó y la posiblediferencia de los sobrantes o faltantes.

Este módulo lo que permite es volver a obtener el reporte en cualquier momento futuro al“Cierre de Caja”

Para esto se piden los siguientes datos.

Sucursal:

El origen con el que trabajo el cajero de acuerdo a la fecha indicada.

Cajero:

El número del usuario que pertenece al cajero al que se le hace el corte de caja.

Fecha Cierre:

La fecha de captura del cajero de la cual se desean obtener el reporte.

Póliza:

Es este dato aparecerá por default el, o los números de las pólizas creadas por el cajero en ese día de las cuales se pide seleccionar la que necesite.

Cajeros / Movimientos relevantes ( PLD )

Los "Movimientos Relevantes " son aquellos realizados en una sola operación por una cantidadequivalente a 10,000 Dls estadounidenses en efectivo, por lo tanto su identificación se da enla captura por "Ventanilla".

Para crear la equivalencia de 10,000 Dls es necesario contar con el tipo de cambio de cadaunos de los días, el cual deberá ser alimentado por el usuario encargado del módulo quedescribimos enseguida.

Ruta de Menú: Utilerías / Catalogos / Tipo de Cambio Movs Relevantes

Al acceder al módulo se mostrará el último tipo de cambio almacenado y da la opción deregistrar uno mas. Al guardar el nuevo dato se mostrará este de inmediato como último tipode cambio. En automático se registra el usuario, la fecha de trabajo y la fecha real (servidorde base de datos).


Al realizar un movimiento de deposito por una cantidad mayor al equivalente en pesosmexicanos de 10,000 Dolares estadounidenses SAICoop mostrará un mensaje como esteprevio al guardado de la operación.

En ese momento se tiene la oportunidad de registrar algún comentario según a informaciónrecabada al momento de la atención.

IMPORTANTE:

Para registrar alguna información recabada de la operación realizada posterior a sualmacenamiento revise el módulo :

Ruta de Menu: Socios / Reportes / Comentarios a Relevantes e Inusuales

Cajeros / Movimientos inusuales ( PLD )

Los "Movimientos Inusuales" son aquellos que rebasan una cantidad de veces los depósitosrealizados por el mismo en el último mes respecto del promedio de los 12 meses anteriores

Para la determinación es necesario definir una cantidad monetaria base y un número deveces mínima, ya que ambos puntos deberán sobrepasarse en el último mes de depósitos,para que esto pueda ser considerado un movimiento inusual.

Al intentar aplicar un pago en la Ventanilla se mostrará el mensaje anterior al superar lasdos condiciones, el número de veces el promedio y la cifra base.

En el espacio observaciones de la gráfica describa la información recabada en la entrevista


con la persona que realiza el deposito en el momento justo de la operación.

IMPORTANTE:

Para registrar alguna información recabada de la operación realizada posterior a sualmacenamiento revise el módulo :

Ruta de Menu: Socios / Reportes / Comentarios a Relevantes e Inusuales

Créditos / Reimpresión de Cheques.Este módulo es utilizado para reimprimir algún cheque que al momento de ser enviado aimpresión por alguna razón el resultado no fue satisfactorio.


Cheque:

Seleccione de la lista el tipo de cheque, ya sea Bancario o de Caja.

Póliza:

Escriba el número de la póliza.

Origen:

El origen con el que se guardo la póliza.

Fecha:

La fecha con la que se guardó la póliza.

A nombre de:

El origen, grupo, socio ó el nombre de la persona física o moral a nombre de quién se reimprimirá el cheque.

Impresora:

Seleccione de la lista de impresoras a la que vaya a enviar la impresión del cheque.

# de cheque:

El número que siga.


Num. usuario:

El número del usuario con el que entramos al SAICoop.

Password:

La contraseña del usuario. Se solicita nuevamente solo como medida de seguridad.

Créditos / Reimpresión de Pagarés.Este módulo tiene como fin la impresión o reimpresión de “Pagarés”.

Para lograrlo necesitamos los siguientes datos:

Producto:

El número del producto de préstamos.

Socio:

El origen, grupo y número del socio al que pertenece el préstamo al que se le hace el pagaré.

Folio:

El número de folio del préstamo en cuestión.

☞ Fecha Exp:

Este dato es informativo y consiste en la fecha del pagaré.

☞ Importe:

Este dato es informativo y muestra el monto original del préstamos al que se refiere el pagaré.

Codeudor:

El número de persona del codeudor en caso de existir, o en su defecto el nombre del mismo.

Créditos / Evaluación de Créditos.Este es un módulo de gran utilidad para las áreas de análisis de los préstamos, ya queconsiste en la aplicación de un cuestionario creado por el área de Planeación y Desarrollo enmateria de análisis de solicitudes de créditos, para que ahora además de la evaluación quelas Cooperativas siempre han hecho sobre el cumplimiento de sus reglamentos internos,tengan la información cualitativa sobre los riesgos que representa la solicitud de cadapréstamo en los particular.


El resultado de la aplicación de este cuestionario brinda un gran apoyo en la correcta toma dedecisiones en estos temas.

Para lograrlo necesitamos los siguientes datos:

Socio:

El origen, grupo y número del socio al que pertenece la apertura de préstamo a la que se le hace la evaluación.

IdAuxiliar:

El origen, producto y número auxiliar del préstamo a que se le hace la evaluación.

☞ Monto:

Es solo dato informativo del monto solicitado, no tiene que escribirlo.

Una vez escritos los datos anteriores el sistema busca cierta información ya almacenada enla base de datos y mostrará la puntuación ganada por esos valores.

Así mismo si a la persona a la que nos referimos en dicha evaluación le faltan datos decapturar este módulo nos enviará los mensajes de advertencia y no permitirá continuar siprimero no los llenamos.

La información que toma de la base de datos y que debemos obligatoriamente de tener llenaes:

Edad.- La calcula en base a la fecha de nacimiento de socio.

Estado Civil.- Lo toma del campo del mismo nombre

Antigüedad laboral.- En base a le fecha de ingreso al trabajo.

Estabilidad residencial.- En base a la antigüedad en el domicilio

Arraigo en la Caja.- De acuerdo a su fecha de ingreso como socio.

La operación del módulo consiste en responder a las diversas preguntas a manera deseleccionar de las opciones posibles la que corresponda a cada caso.

El cuestionario se divide en “Información Personal” e “Información Crediticia”


Finalmente el modulo mostrará el Nivel de riesgo, la Calificación total y la mención deRecomendable, Aprobado, NO aprobado, NO recomendable, y No autorizar.

Al finalizar se guarda lo capturado y se nos da la posibilidad de imprimir el resumen.

Aperturas / GeneralesDefinición:

Una apertura no es otra cosa que decirle al sistema cuales serán las características oatributos con la que trabajará el producto ( cuenta de ahorro, inversión, préstamo) que secreará al socio, por ejemplo las tasas de interés, los plazos, los montos, etc.

En el módulo de aperturas existen 3 áreas que son:

“Área de Encabezado”.-

Aquí se define el producto y el socio al que se le hará la apertura.

“Área de detalle”

En esta área se definen las condiciones, como plazos, tasas y montos que regirán el folio delproducto que se da de alta.

“Área de Observaciones” .

En esta área se describen las observaciones que se hacen sobre el folio recién creado.

No son indispensables, constituyen una opción extra.

Iniciamos en Aperturas.


Ahora hablaremos a detalle de la captura en el módulo de aperturas.

Para iniciar observaremos el “Área de Encabezado” que en todos los tipos de productos esigual.

Escriba los datos que se le solicitan:

Productos:

Es el número de producto del cual se le desea hacer una apertura. Para consultar la tabla de productos use <F3>.

Socios:

El origen, grupo y número del socio al que se le hace la apertura de cuenta.

Folios:

El folio se compone del mismo origen con el que se accesó al sistema, además de un número consecutivo que da el SAICoop. Si desea ver una apertura hecha con anterioridad oprima <F3> y seleccione el folio que necesite.

Aperturas / AhorrosVeamos el ejemplo de un Producto Tipo Ahorro (Véase capítulo Definiciones)

Los datos que se describen son solo informativos, ya que no se requiere de captura.

☞ Estatus:

Nos muestra el estado actual de la cuenta que puede ser Nuevo, Capturado, Activo o Cancelado.

☞ Fecha de Apertura :

Muestra la fecha en que se realiza la apertura al folio de ahorro

Interés:

Tasa de interés al ahorro. Aparece por default.

Solo con un permiso especial se podrá modificar.


☞ Saldo:

Muestra el monto de lo depositado a la fecha.

☞ Saldo inicial:

Presenta el saldo con el que se abrió la cuenta (generalmente es 0) o el último saldo antes de la migración a este sistema.

☞ Monto interés:

Monto de los intereses generados a la fecha actual.

☞ Monto fijo:

Representa un monto que el socio deberá tener como mínimo en su cuenta, éste depende de la definición del producto de ahorro.

☞ Total:

Suma del monto depositado e intereses generados.

☞ Disponible:

Es el monto que el socio tiene disponible a la fecha y es la diferencia entre el saldo actual y elmonto fijo.

Aperturas / Generales

Aperturas / Depósitos a Plazo Fijo.A diferencia de los productos tipo ahorro los Depósitos a plazo fijo como su nombre lo dicenvencen un día determinado y por lo tanto requieren de ciertos datos que hacen necesaria unaapertura cada vez que inicia un documento o se hace una reinversión

En los Depósitos a plazo fijo el área de detalle requiere de los siguientes datos:

☞ Estatus:

Nos muestra el estado de la cuenta que puede ser Nuevo, Capturado, Activo o Cancelado. Al iniciar una nueva apertura el estatus siempre será nuevo.

☞ Fecha Apertura:

Representa la fecha en que se realiza la apertura del contrato.

Plazo:

Es el número de días por el que se contrata el documento.


☞ Fecha Vencimiento:

Representa la fecha en que se vence el documento de acuerdo al campo anterior.

Monto Compromiso

Representa la cantidad por la que se realiza el contrato.

☞ Intereses:

La tasa a la que se contrata para el depósito.

☞ Monto Depositado:

Representa la cantidad del depósito y debe ser la misma que el monto compromiso. El saldo de la inversión.

☞ Monto Intereses:

Representa los intereses generados de acuerdo a la tasa contratada.

☞ Saldo Actual:

Es la suma del monto depositado mas los intereses generados.

☞ Disponible:

El monto que puede ser retirado y debe ser igual al saldo actual. (siempre y cuando no exista retención de intereses en cuyo caso el disponible sería monto depositado + intereses generados - retención)

☞ Folio de Reinversión:

Representa el número asignado por el sistema para la apertura de reinversión del documento.

Aperturas / InverAhorrosLos productos tipo inverahorros son básicamente una inversión a plazo, como lastradicionales a 28 días, con la variante de que estos tienen vencimientos previos o preplazosen los cuales el socio puede disponer de los intereses generados. Por ejemplo una inversióna 84 días con preplazos o vencimientos cada 28 días.


☞ Estatus:

Nos muestra el estado de la cuenta que puede ser Nuevo, Capturado, Activo o Cancelado. Al iniciar una nueva apertura el estatus siempre será nuevo.


☞ Fecha Apertura:

Representa la fecha en que se realiza la apertura del contrato.

Plazo:

Es el número de días por el que se contrata el documento.

☞ Fecha Vencimiento:

Representa la fecha en que se vence el documento de acuerdo al campo anterior.

☞ Pre-Plazo:

El número de días para los vencimientos previos, en los que podrá retirar los intereses generados. Este dato está configurado en el sistema por lo que no se podrá modificar por el usuario.

☞ Fecha Vencimiento PP:

Es la fecha del primer vencimiento en el que podrá recibir sus intereses.

Monto Compromiso

Representa la cantidad por la que se realiza el contrato.

☞ Intereses:

La tasa a la que se contrata para el depósito.

☞ Monto Depositado:

Representa la cantidad del depósito y debe ser la misma que el monto compromiso. El saldo de la inversión.

☞ Monto Intereses:

Representa los intereses generados de acuerdo a la tasa contratada.

☞ Saldo Actual:

Es la suma del monto depositado mas los intereses generados.

☞ Disponible:

El monto que puede ser retirado y debe ser igual al saldo actual. (siempre y cuando no exista retención de intereses en cuyo caso el disponible sería monto depositado + intereses generados - retención)

☞ Folio de Reinversión:

Representa el número asignado por el sistema para la apertura de reinversión del documento.

Aperturas / PréstamosCada vez que el socio solicita un préstamo tendrá que realizar una apertura para detallar enella las condiciones que regirán al mismo por todo su ciclo de vida.

Los préstamos por su características propias son el producto que necesita de mas datos parasu funcionamiento como se muestra a continuación:


Nota: No podrá modificar o eliminar préstamos que estén activos, solo podrá modificar o eliminarpréstamos con estatus “capturado”.

Los datos del “Área de detalle” se explican a continuación.

☞ Estatus:

Nos indica el estado actual del préstamo pudiendo estar entre los siguientes: Nuevo, Capturado, Autorizado, Activo, Vencido ó Pagado. El estatus inicial siempre será nuevo.

☞ Fecha de Solicitud:

Fecha en la que se realiza la apertura del préstamo.

Finalidad:

Número de finalidad a la que será destinado el préstamo. De no conocer la finalidad consulte la tabla de finalidades presionando <F3>.

Monto Solicitado:

Es la cantidad solicitada originalmente por el socio, no representa necesariamente la cantidad que se entregará.

Interés Ordinario:

Tasa de interés ordinario pactada para este préstamo. Recuerde que todas las tasas que se utilicen el sistema son en base a 30 días.

Para evitar errores se recomienda que los usuarios no tengan el permiso especial para la modificación de las tasas de interés, de tal forma esto será solo un dato informativo.

% de Descuento:

Tasa de interés con descuento si es que la cooperativa utiliza esta modalidad, también a 30 días.

% Interés Moratorio:

Tasa de interés moratorio de igual forma a 30 días.

Número de Pagos:

Número de pagos o plazo en el cual se deberá cubrir el préstamo.

☞ Período de Abonos:


La frecuencia de los pagos. Por lo general son de 30 días los usados para este campo, sin embargo existen Cooperativas que pueden entregar préstamos con un solo abono anual, en este caso el período sería de 365 días. Este es también un dato informativo ya que configura en el sistema y no se permite modificar.

☞ Monto Autorizado:

Monto que se autoriza a entregar al socio y debe ser menor o igual al monto solicitado.

☞ Monto Entregado:

Cuando el préstamo ya fue entregado, este campo nos muestra el monto total entregado.

☞ Saldo Actual:

Saldo del préstamo a la fecha.

☞ Int. Ord + IVA:

Monto de intereses ordinarios calculados a la fecha, según la tasa contratada y los díastranscurridos.

☞ Int. Morat + IVA:

Monto de intereses moratorios calculados a la fecha.

☞ Fecha de entrega:

Fecha en la que se entregó el préstamo al socio.

☞ Fecha vencimiento:

Nos indica la fecha de vencimiento del pagaré, calculada en base a la fecha del último de los pagos de acuerdo a su tabla de amortización.

☞ Folio :

Es el folio de referencia que corresponde a un préstamo anterior y que sirvió de base para la entrega de este que en mas nuevo.

Posteriormente tendremos que establecer los avales y las garantías que respaldarán elpréstamo solicitado:


Persona Aval:

Es el número de persona (aval) que se seleccionó para el préstamo.

Recuerde que para establecerlo es necesario que se encuentre dado de alta en el catalogo de personas como socio o bien como aval no socio.

Al establecer un numero de persona como aval aparecerá una pantalla como la que se observa enseguida, en la que podrá observar los saldos que tiene en las cuentas de ahorro y préstamos, así mismo encontramos un acceso directo al módulo de “Revisión de Libretas” donde podrá analizar a detalle los movimientos del socio.

Una vez registrado el aval se irá agregando a la lista, de la cual se podrá eliminar y agregar los que se considere necesarios.

Posteriormente encontramos el espacio para registrar las garantías que pueden ser prendarias (autos) e hipotecarias (casas y terrenos )

Para los autos el sistema brinda la posibilidad de registrar una serie de datos que son los necesarios para tenerlo identificado de manera plena como son:

Propietario:

El nombre de la persona dueña del automóvil.

Marca:

La marca del automóvil.


Modelo:

Es el modelo o año del automóvil.

Tipo:

Por tipo entendemos auto, camioneta, etc.

Numero de serie:

El numero de serie del automóvil.

Motor num:

El número de motor del automóvil.

Placas:

El número de las placas del automóvil.

Color:

El color del automóvil.

Monto:

El valor o monto del automóvil que se deja en garantía.

Para las casas y terrenos el sistema almacena los datos de:

Propietario:

El nombre de la persona dueña de la casa o terreno.

Dirección:

La ubicación de la casa o terreno.

Detalle del Concepto:

Una descripción detallada de la casa o terreno.

Monto:

El valor o monto de la casa o terreno que se deja en garantía.

Enseguida observaremos la tabla de amortización del préstamo, la cual podremos imprimirpara entregar al socio.


Ahora seguimos con la autorización del préstamo, la cual consiste en decir al sistema cual esla cantidad que finalmente se entregará al socio. Cabe aclarar que esta tarea puede hacerseal momento de la apertura del préstamo o posteriormente cuando se hayan verificado elcumplimiento de los requisitos que para el caso particular se soliciten.

Usuario:

El número del usuario que tiene el permiso para autorizar el préstamo

Password:

La contraseña del usuario que autorizará el préstamo.

☞ Monto Solicitado:

Dato informativo del monto original solicitado por el socio.

Monto total a autorizar:


El monto que se le entregará al socio.

Por último se guarda la apertura o solicitud del préstamo al dar<F12>

Es el momento de imprimir el pagaré, el contrato y la solicitud.

Aperturas / Deudores DiversosUn deudor diverso es aquel que tiene una relación con la Cooperativa y que sin sernecesariamente socio debe alguna cantidad a esta por algún concepto diferente al delpréstamo.

Antes de hacer una apertura del tipo de deudores diversos es evidentemente necesariotenerlo dado de alta en el catálogo de personas.

El hacer una apertura de deudores diversos realmente consiste en solo guardar, ya que porel tipo de producto de que se trata, no requiere de un plazo, tasa de interés ni monto.

☞ Estatus:

Nos presenta el estado actual del folio del deudor.


☞ Fecha de apertura:

Fecha de apertura del folio de deudores.

☞ Saldo:

Al hacer una apertura nueva aparecerá cero.

Aperturas / Acreedores DiversosEn acreedores diversos se registran las cantidades que la Cooperativa tiene como pendientede pago ante otras entidades, como podrían ser el traslado de algunos impuestos retenidosetc. Su manejo es sencillo ya que consiste en guardar en ella para pagos ineludibles en elfuturo.

El hacer una apertura de acreedores diversos realmente consiste en solo guardar, ya que porel tipo de producto de que se trata, no requiere de un plazo, tasa de interés ni monto.

☞ Estatus:

Nos presenta el estado actual del folio del acreedor.

☞ Fecha de apertura:

Fecha de apertura del folio de acreedores..

☞ Saldo:

Al hacer una apertura nueva aparecerá cero.

Aperturas / ContratosEn este producto se lleva el control de las contrataciones de salones de eventos que tienenlas Cooperativas, con todo lo que interviene en un servicio de esta naturaleza.


☞ Estatus:

Al iniciar una nueva apertura el estatus siempre será nuevo.

☞ Fecha de Contrato:


Es la fecha en la que se elabora el contrato, es decir la fecha de la apertura.

Fecha Evento:

Es la fecha para la cuál se contrata el salón.

Salón:

El nombre o identificación del salón que se esta contratando.

Total del contrato:

Es el costo de contratación del salón.

☞ Iva Incluido:

Es el desglose del IVA que corresponde con el monto del contrato.

☞ Saldo:

Es el monto cubierto del contrato a la fecha.

☞ Total IVA:

Es el monto cubierto de IVA del contrato a la fecha.

☞ Saldo Actual:

Es la suma del saldo mas el total del IVA.

☞ Monto Restante:

El monto que falta por ser cubierto para alcanzar el total del contrato.

Operaciones SubMenú: Reportes


Catálogos / SociosLa finalidad de este módulo es obtener de una manera rápida y flexible un reporte flexible de socios, de acuerdoa las necesidades.

Ordenado por:

Se dan a elegir cuatro opciones que son:

a) Origen, Grupo, Socio.

b) Nombre

c) Fecha de Nacimiento

d) Colonia

Además se da la opción de que sea Ascendente y Descendente.

Rango por:

Se dan a elegir cuatro opciones que son:

a) Número de Socio

b) Apellido paterno

c) Ambos. Es decir por numero de socio a la vez que Apellido paterno.

d) Particulares.

Estatus:

Pueden ser:

a) Solo activos

b) Solo Inactivos

c) Activos e Inactivos

Filtros:

Si / No.- Esto significa que se desea o no dar mas filtros de selección. Los filtrosadicionales son:


a) Fecha de Ingreso

b) Fecha de Baja

c) Fecha de Nacimiento

d) Sectores

e) Sexo

f) Colonia

Catálogos / ColoniasMuestra un catálogo de las colonias con el número, nombre y código postal de las colonias seleccionadas.

Estados De:

Es el numero de estado inicial

A:

Es el número de estado final.

Municipios De:

Es el número de municipio inicial

A:

Es el número de municipio final

Colonias De:

Es el número de colonia inicial

A:

Es el número de colonia final.

Catálogos / MunicipiosMuestra un reporte de los municipios seleccionados.


Estados De:

Es el numero de estado inicial

A:

Es el número de estado final.

Municipios De:

Es el número de municipio inicial

A:

Es el número de municipio final

Catálogos / FinalidadesMuestra un reporte de las diferentes finalidades de préstamos

Finalidad:

Es el número de finalidad requerido. O bien todas ellas.

Catálogos / SectoresComo sabemos un sector es una forma de segmentar el catalogo de personas en base a una característica quepuede ser geográfica, de ocupación, etc. Realmente la propia Cooperativa define la utilidad que le da a esteconcepto.

Muestra un reporte de las diferentes sectores existentes para la Cooperativa.

Sectores De:

Es el primero de los sectores.

A:


Es el último de los sectores.

Catálogos / GruposComo sabemos los grupos de socios son las diferentes tipo de personas con las que tiene relación unaCooperativa, como son los socios mayores, los ahorradores menores, los deudores, los avales, los beneficiarios,

etc.

Grupos De:

Es el primero de los grupos

A:

Es el último de los grupos

Créditos / Cartera de Créditos / Generación de Cartera VencidaLa idea de este módulo es solo regenerar los cálculos de la cartera de créditos, para posteriormente obtener losreportes necesarios.

Continuar:

Es la opción para iniciar el recálculo de la cartera de créditos.

Créditos / Cartera de Créditos / Reporte de Cartera VencidaEste reporte permite visualizar a detalle los préstamos de los socios, así como el grado deatraso en cada uno de ellos.


Rango en Días Vencidos:

Es la cantidad mínima de días vencidos.

A:

Es la cantidad máxima de días vencidos.

Tipo de Reporte:

Cartera Vencida y Vigente.- Es el reporte tradicional de los préstamos que tienen un grado de atraso.

Próximos pagos. - Es el reporte utilizado para hacer gestión preventiva de cobranza, ya que muestra los préstamos que tienen un abono próximo a vencer.

Socios:

En esta parte se establece para cuales socios se desea el reporte, pueden ser:

a) Todos los socios

b) Un rango de socios

c) Una lista particular de socios

Producto De:

Es el primero de los productos en el rango seleccionado.

A:

Es el ultimo de los productos en el rango seleccionado.

Lista:

Esta opción permite especificar una lista específica de productos.

De Fecha de Entrega:

Es la fecha de entrega inicial.

A Fecha de Entrega:

Es la fecha de entrega final.

Sucursal:

Describe el origen de apertura de los préstamos que aparecerán en el reporte.


El origen cero representa el deseo de mostrar los préstamos de todos los orígenes deaperturas

Usuario que Autorizo:

Este filtro es útil para identificar los prestamos por usuario autorizador.

Orden Por:

a) Días Vencidos

b) Monto Vencido

c) Socio / Producto

Generar Archivo Texto CSV:

Esta opción permite crear un archivo texto con los datos que genera el reporte. Adicionalmente se incluyen los datos de los avales, así como su localización

Agregar Demandado y Ruta:

De esta manera en el archivo texto se incluye la señalización de que el socio listado en el reporte tiene una demanda en proceso por el tema de la cobranza.

La ruta es un campo que indica a cual gestor de cobranza le corresponde la cuentaatrasada. Para esto es necesario previamente definir las rutas en la configuración del sistema.

Créditos / Cartera de Créditos / Reporte de ParámetrosEste reporte muestra en grado de atrasos que existe en cada producto de prestamos, decada una de las sucursales de la Cooperativa.

De Origen:

Es el primer origen del rango necesario para el reporte.

A Origen:

Es el último origen del rango necesario para el reporte.


De Producto:

Es el primer producto del rango necesario para el reporte.

A Producto:

Es el último producto del rango necesario para el reporte.

De Fecha Ent:

Es la fecha de entrega mas antigua del rango necesario para la obtención del reporte.

A Fecha Ent:

Es la fecha de entrega mas nueva del rango necesario para la obtención del reporte.

Tipo de Reporte:

Indica si se requieren los prestamos de la cartera vigente o la certera vencida.

Créditos / Cartera de Créditos / Reporte de ReclasificaciónEste reporte ayuda a la integración de los asientos contables que se realizan de maneraautomática al final del día con el proceso de “Reclasificación de Préstamos”, necesario paramantener las indicaciones del Boletín B3-Cartera de Créditos.

Fecha:

Es la fecha de la Reclasificación de la Cartera de Créditos.

Producto De:

Es el primer producto del rango necesario para el reporte.

A:

Es el último producto del rango necesario para el reporte.

Origen Sucursal De:

Es el primer origen del rango necesario para el reporte.

A:

Es el último origen del rango necesario para el reporte.


Cartera Anterior:

Es el estatus que tenía cada uno de los créditos antes de la Reclasificación de Préstamos.

Los estatus posibles son C=Corriente M=Moroso y V=Vencido

Cartera Nueva:

Es el estatus que tiene cada uno de los créditos después de la Reclasificación de Préstamos.

Los estatus posibles son C=Corriente M=Moroso y V=Vencido

Socios:

a) Todos

b) Rango

c) Particulares

Rango en Días Vencidos:

Es el número mínimo de días vencidos.

A:

Es el número máximos de días vencidos.

Orden Por:

Créditos / Cartera de Créditos / Control de Socios DemandadosEste módulo ayuda a la fácil detección de los socios demandados por tener prestamos conatraso, así mismo se permite controlar el abogado que trae el caso y la etapa del procesojudicial en que va cada uno de ellos.


Socio:

Es número del socio demandado.

Idauxiliar:

Es folio / auxiliar por el que se demando al socio.

☞ Saldo:

Es el saldo del préstamo por el que se demando al socio.

El Socio:

Es el estatus en que se encuentra. Es decir el socio está demandado o ya pago eladeudo.

Abogado:

Es el nombre del abogado que trae a su cargo el juicio de demanda.

Detalles:

Es la explicación a detalle del avance del proceso judicial.

Reporte:

Son los diferentes tipos de reportes que se tienen al respecto de los sociosdemandados.

Estos son:

a) Listado General Ordenado por Socio.

b) Listado General Ordenado por Abogado

c) Impresión de datos de este socio.

Nombre de la Lista Particular:

Si se desea obtener una lista de los socios demandados para usarla como una listaparticular en cualquier parte del sistema.

Créditos / Cartera de Créditos / Cartas de CobranzasEste módulo permite la creación de los formatos de cartas de cobranzas y la posteriorimpresión de las mismas para el envío a los socios de la Cooperativa que cuenten con algúnatraso en sus prestamos.

Dividiremos en dos partes la explicación, la primera la llamaremos la “Edición de la Carta deCobranza” y la segunda la “Impresión de la Carta de Cobranza”

La “Edición de la Carta de Cobranza”


Texto de la Carta:

Es el texto de la carta que se crea para posteriormente imprimir y enviar a una serie desocios.

Campo:

El programa ya trae predefinidos una amplia serie de campos que se podrán imprimiren el texto de la carta, para lo cual lo único que tiene que hacer es seleccionarlos y seincluirán, tal como se hace en una carta modelo de las que se trabajan en MicrosoftWord.

Formato:

Dependiendo del campo seleccionado habrá algunas opciones de los diferentesformatos en los que se podrá imprimir dicho campo.

nombre de la Carta:

Es el nombre con el que se reconocerá la carta. Es conveniente establecer un nombreque lleve relación al caso para el que es usado.

Descripción:

Es una descripción mas amplia de la utilización de la carta, por si con el nombre no sedejó claro la utilidad de la misma.

imagen de Encabezado:

A las cartas se les puede agregar un membrete para que aparezca impreso al inicio dela misma. En esta parte se establece el nombre del archivo de imagen que contiene elmembrete.

Alto:

Es tamaño de lo alto de la carta expresado en pixeles.

Ancho:

Es tamaño de lo ancho de la carta expresado en pixeles.

Tamaño de Letra:

Es el número del tamaño de la letra en que saldrá impresas las cartas.


Lineas:

Es el número de líneas que tendrá la carta.

Columnas:

Es el número de caracteres que podrá ocupar un renglón de la carta.

Margen Izquierdo:

Es el espacio en caracteres que se dejará a la izquierda de la carta.

La “Impresión de la Carta de Cobranza”

En esta parte observaremos como se envían a impresión las cartas de cobranza.

Nombre de la Carta:

Es el nombre que identifica el tipo de carta que se desea imprimir.

Productos:

Es el rango de productos de prestamos, para los que se desea imprimir el tipo de cartaseleccionada.

Origen del socio:

Es el rango de socios, para los que se desea imprimir el tipo de carta seleccionada.

Origen del préstamo:

Es el rango de orígenes, para los que se desea imprimir el tipo de carta seleccionada.

Impresión por:

Es otra forma de seleccionar a los socios a los que se les imprimirá la carta decobranza.

Las opciones son:

a) Particulares.

b) Días vencidos


c) Monto Vencido

d) Abonos Vencidos

Lista:

Es el nombre de la lista particular de socios.

Créditos / Cartera de Créditos / ComparativasEs la herramienta necesaria para identificar los montos recuperados de una cartera decréditos con atraso de un mes a otro.

Tipo de Reporte:

Resumido: Muestra solo los totales que se recuperaron.

Detallado: Muestra el detalle de cada uno de los prestamos involucrados en larecuperación.

Fecha de la Cartera Inicial:

Es la fecha de la cartera mas antigua que se desea comparar.

Fecha de la Cartera Final:

Es la fecha de la cartera actual o mas nueva que se desea comparar con la anterior.

Sucursal De: A:

Es el rango de sucursales, por el que se desea obtener el reporte de recuperación decartera de crédito

Producto De: A:

Es el rango de productos, por el que se desea obtener el reporte de recuperación decartera de crédito

Los que salieron de Vencidos:

Muestra los préstamos que ya no aparecen como vencidos en la cartera mas actual.

Los que entraron a la lista de atrasados:

Muestra los préstamos que aparecen como vencidos en la cartera mas actual. Es decirque son de reciente ingreso.


Los que siguen en la lista pero, incrementaron su atraso:

Muestra los préstamos que permanecen como atrasados, pero el monto vencido esmayor en fechas mas actuales.

Los que siguen en la lista pero, disminuyeron su atraso:

Muestra los préstamos que permanecen como atrasados, pero el monto vencidodisminuyó en fechas mas actuales.

Generar Archivo de Texto CSV:

Envía el contenido del reporte a un archivo texto para su tratamiento de maneraindependiente.

Créditos / Listado General de préstamosEs un reporte que nos muestra una lista de préstamos en base a unos criterios de selección que se describen acontinuación.

Socios:

En esta parte se establece para cuales socios se desea el reporte, pueden ser:d) Todos los socios

e) Un rango de socios

f) Una lista particular de socios

Estatus:

En la lista aparecerán los préstamos que tengan el estatus que aquí se establezca.Pueden ser:

a) Todos

b) Activos

c) Capturados

d) Autorizados

e) Activos

f) Pagados

g) Cancelados

Producto De: A:


Es el rango de productos por el que se desea obtener el reporte.

CRITERIOS ADICIONALES

Son algunas preguntas que hacen mas especifica una búsqueda para formar un reporte.

Origen de Apertura – De: A:

Es el rango de orígenes de apertura que se desea tengan los préstamos queaparecerán en el reporte.

Fecha de Apertura – De: A:

Es el rango de fecha de apertura que se desea tengan los préstamos que apareceránen el reporte.

Fecha de Vencimiento – De: A:

Es el rango de fecha de vencimiento que se desea tengan los préstamos queaparecerán en el reporte.

Saldo – De: A:

Es el rango de montos de los saldos que se desea tengan los préstamos queaparecerán en el reporte.

Créditos / Reporte de Créditos entregados por Finalidades.Es un reporte que muestra la cantidad y el monto total de prestamos entregados de cada una de las finalidadesexistentes.

Fecha de Activación De: A:

Es el rango de fechas de activación que deberán tener los prestamos que apareceránen este reporte.

De Origen: A:

Es el rango de orígenes al los que pertenecen los prestamos que aparecen en elreporte.

Créditos / Créditos Entregados


Es una herramienta muy útil para identificar los préstamos entregados durante un ciertotiempo, quizá para hacer el concentrado de la papelería y enviar a otra parte.

De Producto: A:

Es el rango de productos que se desea se incluyan en el reporte.

De Origen: A:

Es el rango de orígenes de apertura de los préstamos que se desea se incluyan en elreporte.

De Fecha: A:

Es el rango de fechas de entrega de los préstamos.

Estatus:

Son los estatus de los préstamos que aparecerán en el reporte.

De Monto: A:

Es el rango de montos de los prestamos que aparecerán en el reporte.

De Autorizo: A:

Es el rango de los usuarios que autorizaron los prestamos que aparecerán en elreporte.

Créditos / Avales / Avales de los SociosEste reporte muestra los socios que tienen préstamo y los avales de los mismos.

Socios:

En esta parte se establece para cuales socios se desea el reporte, pueden ser:a) Todos los socios




Créditos / Avales / Socios AvaladosEste reporte muestra al socio y a las personas a la que le ha dado su firma. Es útil paradeterminar si una persona le ha firmado a varios socios de manera simultanea.

Socios:




Total por Socio:

Permite decidir si en el reporte se requiere de un total de los montos avalados por cadasocio.

Créditos / Pagares de Prestamos

Este reporte nos puede servir para obtener una lista y luego utilizarla para hacer un arqueofísico de pagares, ya que contiene los campos necesarios para identificar plenamente a unpréstamo y darse cuenta de su estatus actual.

De Origen: A:

Es el rango de orígenes de apertura de los préstamos que se desea se incluyan en elreporte.

De Producto: A:

Es el rango de productos que se desea se incluyan en el reporte.

De Socio: A:


Es el rango de socios para los que se desea obtener el reporte.

Inversiones / Listado General de AhorrosEs un reporte que nos muestra una lista de productos tipo ahorro en base a unos criterios deselección que se describen a continuación.

Socios:




Estatus:


a) Todos

b) Activos

c) Capturados

d) Autorizados

e) Activos

f) Pagados

g) Cancelados

Producto De: A:






Es el rango de orígenes de apertura que se desea tengan los ahorros que apareceránen el reporte.


Es el rango de fecha de apertura que se desea tengan los ahorros que aparecerán en elreporte.

Saldo – De: A:

Es el rango de montos de los saldos que se desea tengan los ahorros que apareceránen el reporte.

Inversiones / Listado General de DpfsEs un reporte que nos muestra una lista de productos de deposito a plazo fijo, en base a unos criterios deselección que se describen a continuación.

Socios:




Estatus:


a) Todos

b) Activos

c) Capturados

d) Autorizados

e) Activos

f) Pagados


g) Cancelados

Producto De: A:





Es el rango de orígenes de apertura que se desea tengan los depósitos que apareceránen el reporte.


Es el rango de fecha de apertura que se desea tengan los depósitos que aparecerán enel reporte.


Es el rango de fecha de vencimiento que se desea tengan los depósitos que apareceránen el reporte.

Saldo – De: A:

Es el rango de montos de los saldos que se desea tengan los depósitos queaparecerán en el reporte.

Inversiones / Listado General de InverahorroEs un reporte que nos muestra una lista de productos tipo inverahorro , en base a unoscriterios de selección que se describen a continuación.

Socios:





Estatus:


a) Todos

b) Activos

c) Capturados

d) Autorizados

e) Activos

f) Pagados

g) Cancelados

Producto De: A:





Es el rango de orígenes de apertura que se desea tengan los inverahorros queaparecerán en el reporte.


Es el rango de fecha de apertura que se desea tengan los inverahorros que apareceránen el reporte.

Fecha Pre-Plazo – De: A:

Es el rango de fecha del vencimiento de los pre-plazos que se desea tengan losinverahorros que aparecerán en el reporte.


Es el rango de fecha de vencimiento que se desea tengan los inverahorros queaparecerán en el reporte.

Saldo – De: A:

Es el rango de montos de los saldos que se desea tengan los inverahorrosque aparecerán en el reporte.


Inversiones / Reimpresión de Dpfs e InverahorroEste módulo permite la Reimpresión del contrato de Depósito a Plazo Fijo e Inver-ahorro quepudo haberse impreso en el módulo de Aperturas.

Producto:

Es el número del producto de la inversión.

Socio:

Es el número del socio al que se le desea reimprimir el contrato del depósito.

Folio:

Es el número del folio / auxiliar al que se quiere reimprimir el contrato.

☞ Importe:

Es un dato informativo del valor de la inversión depositada por el cual se deseaimprimir el contrato.

BENEFICIARIOS:

Socios:

Es el número de socio de la persona que se establece como beneficiario de lainversión.

Nombre:

Si el beneficiario no es socio de la Cooperativa, se describe directamente su nombre.

Ap. Paterno:

Si el beneficiario no es socio de la Cooperativa, se describe directamente su apellidopaterno.

Ap. Materno:

Si el beneficiario no es socio de la Cooperativa, se describe directamente su apellidomaterno.


Notas Importantes:

Son notas extras que se desea aparezcan en la parte baja del contrato de la inversión.Un ejemplo podría ser las instrucciones para el momento de la reinversión.

Listados y Estadísticas / Listado de AuxiliaresEs un reporte que permite seleccionar del catálogo de productos de socios ( de los que sehace una apertura ).

Es posible elegir una lista específica de productos los cuales aparecerán en forma decolumnas.

Además es posible obtener esta lista de los saldos de los socios en los diferentes productosa una fecha anterior a la actual. La fecha atrasada límite es la fecha de la instalación delsistemas SAICoop en cada Cooperativa.

Producto:

Es el número del producto que deberá seleccionarse para obtener el reporte.

Descripción:

Es el nombre del producto.

Socios:




Saldo al Día:

Es la fecha atrasada a la que se desea obtener los saldos en el reporte,.

Listados y Estadísticas / Estado de Cuenta


Muestra los movimientos de un mismo producto intercalando todos los folios que haya tenidoel mismo socio. Un ejemplo claro de esto es poder observar todos los movimientos realizadosen los productos de inversiones por un socio cuando este ha reinvertido numerosas veces sudepósito.

Producto:

Es el producto del que se desea ver el estado de cuenta.

Nº. Socio :

Es el número de socio al que le pertenecen los folios.

Del Folio: A:

Es el rango de folios del mismo producto que ha tenido el socio.

De Fecha : A:

Es el rango de fechas por las que se desea obtener el reporte.

Listados y Estadísticas / Relación de SaldosMuestra la relación de saldos de un grupo de socios de manera conjunta

Tipo de Reporte:

Resumido: Muestra a cada socio con el total de sus haberes y deberes.

Detallado: Muestra a cada socios con cada uno de los folios activos y con saldo.

Productos:


Es el rango de productos que se requieren que aparezcan en el reporte.

Socios:




Listados y Estadísticas / Listado General de DeudoresEs un reporte que nos muestra una lista de productos deudores, en base a unos criterios de selección que sedescriben a continuación.

Socios:




Estatus:


a) Todos

b) Activos

c) Capturados

d) Autorizados

e) Activos

f) Pagados

g) Cancelados

Producto De: A:






Es el rango de orígenes de apertura que se desea tengan los deudores que apareceránen el reporte.


Es el rango de fecha de apertura que se desea tengan los deudores que aparecerán enel reporte.

Fecha Pre-Plazo – De: A:

Es el rango de fecha del vencimiento de los pre-plazos que se desea tengan losdeudores que aparecerán en el reporte.


Es el rango de fecha de vencimiento que se desea tengan los deudores que apareceránen el reporte.

Saldo – De: A:

Es el rango de montos de los saldos que se desea tengan los deudores queaparecerán en el reporte.

Otros / EtiquetasEste módulo permite generar una serie de etiquetas con el número y nombre de los socios,que bien pueden servir para la correspondencia o para marcar los expedientes de los socios.

Socios:

En esta parte se establece para cuales socios se desea imprimir las etiquetas:a) Un rango de socios

b) Una lista particular de socios

Lineas:

Es el espaciado entre una etiqueta y otra.

Teléfono:

Permite que aparezca el número telefónico del socio en la impresión de la etiquetas


De:

Es el primero en la lista de los socios.

A:

Es el último en la lista de los socios.

Impresora:

Es el nombre de la impresora a donde se dirigirán las etiquetas.

Otros / Directivos y EmpleadosGenera de manera automática el reporte de directivos y empleados, que muestra a cada unode ellos con sus diferentes cuentas de ahorros, prestamos, así como el grado de atraso quepudiera existir.

Este módulo no muestra una imagen como todos los demás módulos, simplemente algenerarlo inicia el procesamiento, hasta dar el resultado.

Para que este reporte de un resultado, es necesario que previamente se tenga configurado elcatalogo de directivos y empleados.

Otros / Certificado de Aportación

Este permite imprimir un certificado de aportación, para ser entregado a los socios.

Fecha Actual:

Es la fecha actual con la que saldrá impreso el certificado de aportación

Socio:

Es el número del socio al que se le imprimirá el certificado.

Otros / Aplicación de interés del AhorroEste módulo permite que se aplique a cada socio el monto de interés al ahorro que lecorresponde de acuerdo al cálculo que se hace en base a su saldo promedio y a la tasa deinterés.

Los datos que se muestran son solo informativos, ya que no existe posibilidad demodificarlos.


El usuario decidirá solo si es el momento de aplicarle a cada socio el interés generado a lafecha.

El módulo muestra las cantidades solo a manera de cálculo, es decir que mientras no se lede la opción aplicar no se afectará a los saldos de los socios.

Estadísticos / Cantidad Movimientos Diarios por Origen o UsuarioEste reporte muestra la cantidad de movimientos realizados por cada usuario o sucursal enun rango de fechas. Estos datos son utilizados para analizar el volumen de operaciones queatiende cada uno de ellos.

Fecha De: A:

Es el rango de fechas por el cual se generará el reporte.

Tipo de Póliza:

Seleccione los tipos que sea requeridos entre Ingreso, Egreso y Diario

Reporte:

Por Origen o por Usuario.

De Origen: A:

Es el rango de los orígenes que se analizarán para obtener el reporte.

Estadísticos / Movimientos de Productos


Muestra el total de los cargos y abonos en el rango de fachas seleccionadas para el grupo de productos marcados.

Origen:

Es el origen por el cual se desea obtener el reporte. O bien marque la pestaña deconsolidado

De Fecha: A:

Es el rango de fachas por el cual se desea obtener el reporte.

Del Producto: A:

Es el rango de productos por el cual se desea obtener el reporte.

Estadísticos / Movimientos de productos por orígenes

Muestra el monto de los movimientos realizados a los productos seleccionados en un rango de fechas, agrupadosy desglosados por origen y producto.

Origen Apertura de: A:

Es el rango de Orígenes de apertura por el que se desea obtener el reporte.

Origen Movimiento de: A:

Es el rango de Orígenes de movimientos por el que se desea obtener el reporte.

Producto de: A:


De Fecha A:


Es el rango de fechas por el que se desea obtener el reporte.

Orígenes :

Agrupado o Desglosado.

Productos:

Agrupado o Desglosado.

Reportes Lavado de Dinero: Movimientos relevantes e inusuales ( PLD )Este módulo muestra las operaciones detectadas en el módulo de “Ventanilla” y de las cualesfueron incluso recabados comentarios directamente del depositante en el momento justo dela operación. Dichas operaciones constituyen las llamadas relevantes e inusuales.

Este es un menú reportes de:

1) Movimientos Inusuales

2) Movimientos Relevantes

El reporte solicita los siguiente parámetros:

Origen:

Es el origen del que se analizarán los movimientos p ara generar el reporte.

Año:

Es el año de generación del reporte.

Mes:

Es el mes de generación del reporte. Junto con el año se forma el período.

Reporte:

Es el tipo de movimientos que se obtendrán. Pueden ser inusuales, relevantes ypreocupantes.

Reporte de movimientos relevantes:


Este reporte muestra los siguientes campos:

1. Numero de la persona.

2. Nombre de la persona.

3. Numero de folio de su producto de ahorro o inversión.

4. Póliza contable donde se registró la operación.

5. Monto de la operación

6. Fecha del movimiento.

7. Tipo de cambio sobre el que se determina el reporte de movimiento relevante.

8. Fecha de registro del tipo de cambio sobre la que se determina el reporte demovimiento relevante.

Reporte de movimientos inusuales:



2. Monto depositado acumulado en cada uno de los 12 meses anteriores

3. Suma de lo depositado en los 12 meses anteriores.

4. Numero de meses anteriores en los que ha tenido actividad. Este dato es de particularimportancia en las personas de reciente ingreso, por lo que el numero puede sermenor a 12.

5. Promedio es igual a la suma acumulada dividida entre el número de meses deactividad.

6. Monto depositado en el mes presente o ultimo mes analizado.

7. Usuario que recibió la operación inusual.

8. Fecha de la operación inusual.

Comentarios adicionales a movimientos relevantes e inusuales ( PLD )Ruta de Menu: Socios / Reportes / Comentarios a Relevantes e Inusuales

Además de los comentarios que pudieran alimentarse en el momento de la atención por “Ventanilla” existe este módulo que brinda la oportunidad de agregar mas notas respecto de


la operación recién registrada

Esto esta pensado en que el propio cajero complemente sus comentarios cuando el depositante ya no se encuentre frente a el, o bien que una persona de mas alto rango haga lopropio, cuando cuente con el privilegio necesario para registrar sus propias notas.

En este mismo modulo que nos permite agregar comentarios adicionales nos es posible obtener el reporte de las notas registradas.

Esto ese le contenido del reporte obtenido.



2. Nombre de la personas

3. Tipo de movimiento 1 = Inusual 2 = relevante

4. Numero de usuario que registro el comentario


5. Nombre del usuario que registra el comentario.

6. Fecha - hora del servidor en el momento del registro de la nota.

7. Fecha de trabajo del sistema.

8. Origen del trabajo

9. Nombre del movimiento relevante o inusual.

Nivel de riesgo ( PLD )Este tea refiere a la calificación de riego que se le generará a cada persona en base a las condiciones que muestre en base a la siguiente lista de parametros de calificación.

La forma de calculo del NIVEL DE RIESGO es:

ESTATUS VIVIENDA / ANTIGUEDAD VIVIENDA .. 1 ......... 1 a 5 ........ > 5 Años

.. 0: ........... Propia ................ 7.5 ........ 10 .......... 10

.. 1: ........... Propia Conyuge ........ 7.5 ........ 10 .......... 10

.. 2: ........... Pagandola ............. 8 ........... 9 .......... 10

.. 3: ........... Pagandola Conyuge ..... 8 ........... 9 .......... 10

.. 4: ........... Rentada ............... 0 ........... 2.5 ......... 5

.. 5: ........... Prestada .............. 0 ........... 2.5 ......... 5

.. 6: ........... Familiar (No Padres) .. 0 ........... 2.5 ......... 5

.. 7: ........... Con Padres ............ 0 ........... 2.5 ......... 5

SUMA DE INGRESOS .......... Puntos==================================< = 50,000.00 ................. 20> = 50,001.00 < = 100,000.00 .. 10> = 100,001.00 ................ 0

NACIONALIDAD : ... Puntos=========================Mexicano .............. 5Extranjero ............ 0

EDAD : ........... Puntos=========================Entre 18 y 35 años .... 1Entre 36 y 60 ......... 3> = 61 ................ 5

ESTADO CIVIL : ... Puntos=========================Soltero ............... 0No soltero ............ 5

ANTIGUEDAD COMO SOCIO : Puntos==============================< 1 año ................ 5Entre 1 y 5 años ....... 7> 5 años .............. 10

ANTIGUEDAD LABORAL : Puntos===========================< 1 año ................ 5Entre 1 y 5 años ....... 7


> 5 años .............. 10

OCUPACION: ===========================Enseguida se muestra la clasificación de las ocupaciones segmentada por sectores primario, secundarioy terciarioCada uno de los siguientes ramos tiene un subdivisión de:

......................... PuntosAsalariado ............... 10Honorarios ............... 5Negocio propio formal .... 10Ama de casa .............. 0 Actividad Informal ....... 0Jubilado / Pensionado .... 10

ASIGNACION DE NIVEL DE RIESGOS:===============================

La suma de los puntos obtenidos de acuerdo a las condiciones dan como resultado el Nivel de Riesgos de esta forma.

De 0 a 50 puntos NIVEL ALTOMas de 50 puntos NIVEL BAJO

La identificación de nivel de riesgo se muestra en los cinco módulos mas importantes para laoperación diaria como son:

1. Alta de personas

2. Aperturas de productos

3. Ventanilla

4. Traspasos

5. Revisión de Libretas

Este es un ejemplo de como se muestra la etiqueta PLD : ALTO RIESGO cuando se da elsupuesto de la calificación.


Operaciones Sub Menú: Catálogos

PersonasEs este módulo se hace el registro de los datos de identificación de los socios. En módulo sedivide en datos Personales, Laborales, Referencias, Socio económicos, Negocio Propio y PerfilTransaccional.

DATOS PERSONALES

Son los datos de identificación de la persona, nombre, domicilio y características principales.

Nombre Apellido Paterno Apellido Materno Calle

Numero exterior Numero Interior Entre Calles Código Postal

Colonia Municipio Estado Sectores

Teléfono Teléfono Recados Celular Fecha Nacimiento

Lugar de Nacimiento Entidad federativa denacimiento

RFC Curp

Correo electrónico Sexo Estado Civil Régimen matrimonial

Medio Informativo Nacionalidad Estudios Activo

Aceptado Fecha de Ingreso Fecha de Retiro

DATOS LABORALES

Es toda la información referente a su centrode trabajo.


Ocupación Puesto Tipo de ocupación Actividad económica

Nombre de la empres Domicilio de la empresa Número Entre Calles

Colonia Municipio Estado Código Postal

Teléfono1 Teléfono2 Fecha de ingreso delempleo

Fecha de salida delempleo

Forma de comprobaciónde ingresos

Ingresos:

Ingreso bruto mensual

Ingresos:

Deducciones (pago dedeudas)

Deducciones (pago dedeudas)

Deducciones (Impuestos yotros)

Neto mensual Frecuencia de ingresos

DATOS DE REFERENCIAS

En este apartado es posible registrar toda una serie de referencias de la persona.

Para vincular la referencia es necesario que previamente esta se encuentre en el mismo catalogo de personas para su selección.

Las referencias que es posible agregar son:

Tutor Cónyuge Beneficiario Proveedor de recursos

Ingresos complementarios Propietario Real Hermano Hijo

Abuelo Tío Primo Sobrino

Suegro Yerno/Nuera Cuñado Tío del cónyuge

Primo del cónyuge Sobrino del cónyuge Abuelo del cónyuge Nieto

Firma autorizada Recomendante Madre Padre

Socio relacionado Representante Legal Riesgo común


DATOS SOCIOECONOMICOS

En este espacio se registran los datos económicos de la persona como sus ingresos y egresos.

Estatus de la Vivienda Propietario de la Vivienda Pago Mensual Antigüedad en elDomicilio

Numero de dependientes Numero de dependientesmenores de edad

Tipos de Ingreso:

Comprobable No comprobable

Variables y Fijos

Ingresos Ordinarios Ingresos Extraordinarios Gastos ordinarios Gastos extraordinarios

Valor de propiedades DESGLOSE DE GASTOS:

Gastos tipo 1, Gastos tipo 2, Gastos tipo 3

Gastos tipo 4Gastos tipo 5

INFORMACION BANCARIA Cuenta externa Cuenta interna Domiciliacion

NEGOCIO PROPIO

Cuando la ocupación de la persona es el autoempleo vía un negocio particular en este espacio se registran sus datos

Nombre del negocio Calle Numero exterior Numero interior


Calle Entre calles Colonia Municipio

Estado Código Postal Teléfono 1 Teléfono 2

Fecha de inicio Numero de empleados RFC Utilidad mensual

Giro de la empresa Persona física con actividad empresarial

PERFIL TRANSACCIONAL ( PLD )

Este espacio es por demás importante, ya que aquí se registra el perfil transaccional inicial que la persona reporta a la sociedad en su ingreso esta.

Tipo de operaciones querealizará

Naturaleza de lasoperaciones

Numero de lasoperaciones

Frecuencia de lasoperaciones

Monto de las operaciones Origen de los recursos Destino de los recursos Es PEP nacional

Es PEP extranjero Tiene familiar PEP Propietario Real Proveedor de recursos

Actividad Económica Comentarios

Productos

En este módulo se definen los diferentes productos en los cuales los socios realizan las


operaciones cotidianas como son el ahorro y los prestamos.

En el apartado de cuentas aplicables están los datos de:

Producto:

Es el número de producto que se da de alta o se le modifican las características.

Producto Padre:

Es el número de producto padre.

Un Producto Padre es aquel producto de quién depende un producto, normalmente es detres dígitos y representa un acceso rápido al producto final.

Su finalidad es agrupar a varios productos, que tienen una referencia superior y común que es el Producto Padre.

Tipo de Producto:

Los diferentes tipos de productos son:

0=ahorro1=depósito (dpf)2=préstamo3=servicio 4=deudores diversos 5=acreedores diversos 6=cambios 7=contable8=inverahorro 9=contratos 10=bancos

Nombre de Producto:

Es el nombre del producto.

Estatus:

Los diferentes estatus son:

ActivoInactivoVentanillaTraspasosNo aperturas

Cuentas Contables:

Es la cuenta contable a la que se afecta al momento de utilizar el producto.

Dependiendo del tipo de producto que se esté dando de alta o modificando será la diversidad de cuentas contables que aparecerán

Interés Ordinario:

Es la tasa de interés que aplicará al producto en cuestión.

Cantidad Máxima Aperturas De Este Producto Para el Mismo Socio:

Es el máximo de aperturas que un mismo socios puede tener de este producto.


Grupo:

Son los grupo de personas que a los que les está permitido utilizar el producto en cuestión

Tablas / ColoniasEn este módulo se registran las nuevas colonias al catálogo y se modifican las existentes.

Numero:

Es el número de la nueva colonia que se está registrando o bien el número de la coloniaque se desee modificar.

Nombre:

Es el nombre de la colonia

C. Postal:

Es el Código postal al que pertenece la colonia.

Municipio:

Es el municipio al que pertenece la colonia.

Tablas / MunicipiosEn este módulo se registran los nuevos municipios al catálogo y se modifican los existentes.

Numero:

Es el número del nuevo municipio, que se está registrando o bien el número del municipio que se desee modificar.

Nombre:

Es el nombre del municipio.

Estado:


Es el nombre del estado al que pertenece el municipio que se da de alta o que se modifica.

Tablas / SectoresEn este módulo se registran los sectores al catálogo y se modifican los existentes.

Numero:

Es el número del sector que se da de alta o que se modifica.

Nombre:

Es el nombre del sector

Tablas / FinalidadesEn este módulo se registran las nuevas finalidades al catálogo y se modifican las existentes.

Numero:

Es el número de finalidad de préstamo que se da de alta.

Descripción:

Es el nombre de ducha finalidad

Dependiente De:

Es el número de la finalidad principal de quien depende.

Tablas / GruposEn este módulo se registran los nuevos grupos al catálogo y se modifican los existentes.

Número del Grupo:

Es el número del grupo que se da de alta.


Nombre del Grupo:

Es el nombre del grupo

Tipo de Persona:

Es el tipo de persona que representa. Puede se mayor, menor, juvenil, persona moral y no socios

AvisosEn este parte se registran los avisos, para que estos sean visualizados en los diferentesmódulos del sistema.

Socio:

Es el socio al que se le desea dar de alta un aviso.

☞ Fecha:

Es la fecha de en la que se escribe el mensaje

Asunto:

Es un nombre corto del porque del aviso.

Tipo de Aviso:

Se dividen en:

1) Borrable.- Es aquel que se escribe y la primera persona que lo lee tiene la posibilidadde borrarlo, si lo cree necesario.

2) Permanente.- Es aquel que se escribe, pero no puede ser borrado, hasta que unusuario que tenga la atribución pueda hacerlo.

3) Historial.- Es aquel que queda marcado para siempre y no se muestra en los módulosoperativos del sistema. Es en si un registro de ciertas situaciones del socio que sedeseen se guarden como una bitácora de cobranza o de la atención al socio.

Aviso:

Es el texto detallado del aviso.


Directivos y EmpleadosEn este módulo se registran y actualizan en el catálogo los nuevos directivos y empleados. Siun empleado dejo de serlo, debe eliminarse del catalogo, así como si cambia de puesto debemodificarse , lo mismo para los cuerpos directivos.

Socio:

Es el número de socio del directivo o empleado que se da de alta en el catálogo.

Depto.:

Es el departamento al que pertenece el directivo o el empleado.

Puesto:

Es el puesto al que pertenece el directivo o el empleado.

En la parte baja del módulo aparece una lista de los directivos y empleados que están registrados.

HistorialEste módulo es muy útil para el área de cobranzas, ya que en el es posible llevar el control dela gestión de cobranza que se le sigue a un socio. Para esto es necesario registrar las visitasque se le hacen al socio, así como las veces que hay algún acercamiento y en que se quedócon el.


Socio:

Es el socio al que se le registra la bitácora de la atención prestada.

☞ Dirección:

Es un dato informativo del domicilio del socio.

Fecha:

Es la fecha del registro de la bitácora.

Asunto:

Es un nombre corto del porque del registro de la bitácora.

Aviso:

Es el texto detallado del mensaje que se deja como bitácora.

En la parte baja del módulo aparece la lista de los registros previos en la bitácora delsocio.


Socios SubMenú: Utilerías.

Revisión de libretasEste módulo muestra la información de los saldos del socio, así como de sus movimientos adetalle.

Socio:

Es el socio del que se desea revisar sus saldos.

☞ Domicilio :

Dato informativo del domicilio del socio.

☞ Teléfono:

Dato informativo del teléfono del socio.

APARTADO DE RELACION DE SALDOS

Muestra la lista de todos los folios / auxiliares que ha tenido el socio en su historia en elsistema SAICoop. En ella se puede observar:

a) Numero de Folio

b) Nombre del Producto

c) Saldo

d) Interés Ordinarios

e) Interés Moratorio

f) Estatus

g) Fecha del último movimiento.

h) Monto de la garantía.

APARTADO DE DATOS DE LA APERTURA

Muestra el detalle de las condiciones originales del folio seleccionado en el apartado de“Relación de Saldos”, como podrían ser:


a) Socio

b) Folio

c) De Fecha: A:

d) Saldo Inicial

e) Saldo Actual

f) (+) Intereses

g) Suma

h) (-) Garantias

i) Disponible

j) Estatus

k) Fecha Ultima

l) Tasa de Interés

m) Importe de Retención

n) Fecha de Apertura

o) Días Transcurridos

APARTADO DE ESTADO DE CUENTA

Muestra el detalle de cada uno de los movimientos realizados al folio/auxiliar seleccionado.Los datos que se muestran son:

a) Fecha-Horas

b) Póliza

c) Cargo

d) Abono

e) Saldo

f) Interés Ordinario

g) Iva de Interés Ordinario.

h) Interés Moratorio

i) Iva de Interés Moratorio.

APARTADO DE DATOS DE LA POLIZA

Muestra el asiento contable donde esta registrado el movimiento seleccionado del estado decuenta del socio.


Traspasos MasivosLa función de este módulo es traspasar de forma masiva saldos de un producto tipo ahorro aotro del mismo socio.

La aplicabilidad clásica es:

• Pasar el saldo de la parte social de los aspirantes a los certificados de aportacióncompletos.

• Retirar de manera masiva a los socios de su ahorro una aportación que por asamblease haya acordado.

• Traspasar el saldo de un producto a una cuenta contable, como son el traslado de lasretenciones por el pago de los intereses de los ahorros.

• Etc.

Socio:

a) Todos

b) Rango

c) Particulares

Tipo de Traspaso:

Consiste en definir el tipo de traspaso a realizarse. Las opciones disponibles son:

a) Completar al abono (Total o Parcial)

b) Completar al abono (Solo Total)

c) Retirar limitando el saldo de cada folio a:

d) Traspaso del Saldo Total (Producto a Producto)

e) Traspaso del Saldo Total (Producto a Cuenta Contable)

f) Traspaso un monto del Saldo Total (Producto a Producto)

Monto $:

Es la cantidad a traspasar.

Retiro:

Es el número de producto del que se le retirará


Abono:

Es el número de producto al que se le depositará.

Calculo Definitivo:

Es si el proceso se desea aplicar en definitiva. Si no se selecciona esta opción el sistema entenderá que solo se quiere observar los resultados previos,

Permitir Aperturas:

Es que al analizar los traspasos el sistema realice de manera automática las aperturas de los productos que sean necesarias para la consecución de los traspasos.

Tomar del Ahorro en Garantía:

Permite retirar de una ahorro que había quedado en garantía de un préstamo.

Aplicar:

Que el proceso inicie.


Comentarios del Autor

El presente manual, debido a la naturaleza del sistema de información SAICoop estará enconstante modificación, para dar cabida a los nuevos desarrollos y adaptaciones a losmódulos existentes. Sin embargo estamos seguros que con la información aquí contenidaserá posible entender sin mayores problemas los nuevos apartados.

Así mismo recomendamos ampliamente que el nuevo personal sea capacitado utilizando unabase de datos de respaldo de su Cooperativa. De esta manera el usuario podrá desarrollarsus inquietudes sin el temor de generar o alterar la información contenida.

Además de lo anterior aprovechamos este espacio para reiterar el apoyo que el área desistemas de “FENORESTE”, siempre ha brindado a los usuarios de este sistema, para que entodo momento y mediante la intervención del personal del área de sistemas de lasCooperativas, se puedan aclarar todas las dudas del sistema aquí descrito.

Manual del Usuario del Sistema SAICoopVIII Apéndices 109/109

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I N D I C E - FENORESTEfenoreste.com/BibliotecaVirtualSAICoop/pdf/MANUAL de...Las cuentas contables donde se registran los movimientos de los ahorros, inversiones, préstamos, de lo