Upload
others
View
3
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
FU vejledning:
Indsæt foto i rammen
Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra
J-drevet.
Beskær foto i ramme
For at beskære et foto i en fastlagt
ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet
og vælge knappen ”Beskær”. Du kan
dernæst med musen flytte fotoet til den
beskæring, du ønsker.
Klik udenfor fotorammen, når du er
tilfreds med din beskæring.
Er overskriften utydelig?
Hvis dit forside-foto er meget uroligt
eller mørkt, kan du indsætte en
gennemsigtig hvid kasse (15%
gennemsigtighed) til at skabe ro bag
overskriften. Se evt. side 2 i ”Eksempel
Brochure FUTURE indsigt i digitale
tendenser” på placeringen
J:\2_Brochurer til web og tryk
Er logo og pay-off utydeligt?
Logo og pay-off findes i to varianter;
blå og hvid – vælg den farve, der
træder tydeligst frem på dit billede. Se
mappen ”Grafik til brochurer”.
PENSION KURSER PÅ
RÅDGIVERNIVEAU
Finanssektorens Uddannelsescenter har et bredt udvalg
af pensionskurser. Kurserne henvender sig til
medarbejdere, som arbejder med pensionsrådgivning,
eller som understøtter virksomhedens rådgivere på
området.
Pensionsområdet er svært for mange at sætte sig ind i,
men det gør det ikke mindre vigtig at forholde sig til.
Det er derfor et område, hvor du som rådgiver virkelig
kan gøre en forskel.
Helt grundlæggende handler pension om at etablere en
tryghedspakke med forsikringsdækninger og opsparing
på langtidskontrakt.
Giver du en korrekt pensionsrådgivning, vil du opleve, at
du kommer tættere på dine kunder. Pensionsrådgivning-
en kan således give en dybere forståelse for kundernes
behov og dermed grundlag for andre forretnings-
muligheder.
PENSIONSRÅDGIVNING - EN DØRÅBNER
Pensionskurser behøver ikke altid at vare flere dage.
Du har mulighed for at blive opdateret lige der, hvor du
har et behov, og på den måde, som passer dig bedst.
FYSISK ELLER VIRTUEL UNDERVISNING?
Virtuel undervisning foregår typisk via Skype, hvor du
deler skærm med underviseren. Metoden betyder, at du
sparer tid og penge på transport til undervisningsstedet.
EMNER, SOM VI KAN GÅ I DYBDEN MED
Overførsler (§ 41) og pensionsprodukter
Nedsparing
ŸSe salgsmuligheder hos din kunde
Intro til behovsanalyse
Kundens økonomi ved pensionering
Formuefordeling ved skilsmisse og død
Personskat
Forsikringsprodukter ved sygdom og død.
Kontakt os, så finder vi ud af, hvordan vi bedst
opfylder dine behov.
KORTE INDIVIDUELLE FORLØB
Pensionsrådgivning er en enestående
døråbner til fremtidige aftaler med kunden
om boliglån, forbrugslån, investerings-
rådgivning og løbende tilpasning af
pensionsopsparing i forhold til behov.
FU vejledning:
Indsæt foto i rammen
Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra
J-drevet (J:\1_Fotos og grafik til
Powerpoint).
Beskær foto i ramme
For at beskære et foto i en fastlagt
ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet
og vælge knappen ”Beskær”. Du kan
dernæst med musen flytte fotoet til den
beskæring, du ønsker.
Klik udenfor fotorammen, når du er
tilfreds med din beskæring.
FORSTÅ KUNDENS BEHOV OG SKAB TRYGHED
Det er vigtigt, at du kan udarbejde en optimal
behovsanalyse af din kundes situation. På kurset har vi
fokus på, at du kommer hele vejen rundt om kundens
behov ved opnået pensionsalder, sygdom og død.
For at sikre kunden en optimal rådgivning, skal du kunne
udarbejde en korrekt behovsanalyse, ligesom du skal
kunne skille kundens eksisterende ordninger ad og
inddrage relevante dækninger
Kurset gør dig i stand til at inddrage sociale ydelser,
efterløn og skattemæssige aspekter i din løsning,
ligesom du kan rådgive kunden i valget af produkter og
forsikringsdækninger.
Gennemgangen af stoffet bliver suppleret med
virkelighedsnære cases.
PENSION BEHOVSANALYSE
FU vejledning:
Indsæt foto i rammen
Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra
J-drevet (J:\1_Fotos og grafik til
Powerpoint).
Beskær foto i ramme
For at beskære et foto i en fastlagt
ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet
og vælge knappen ”Beskær”. Du kan
dernæst med musen flytte fotoet til den
beskæring, du ønsker.
Klik udenfor fotorammen, når du er
tilfreds med din beskæring.
SKAB MERVÆRDI GENNEM OPTIMAL
PLANLÆGNING AF KUNDENS NEDSPARING
Planlægning af pensionskundernes nedsparing er et
vigtigt element i din pensionsrådgivning. Der kan tjenes
mange penge ved bare lidt omtanke, og en fornuftig
nedsparingsplan kan have afgørende betydning for, hvor
langt kundens pensionsopsparing rækker.
På kurset lærer du at udarbejde en nedsparingsplan, så
kundens formue og pensionsordninger anvendes i en
hensigtsmæssig rækkefølge. I forhold til kundens behov
arbejder vi med udgangspunkt i ønsker, og nedsparingen
optimeres ud fra disse - både i forhold til sociale ydelser,
efterløn og skat.
Dagen byder på faglig gennemgang af emnerne, og der
veksles mellem teori, cases og øvelser, hvor du har en
aktiv rolle.
PENSION NEDSPARING
FORMIDLING AF PENSIONSLØSNING SÅ ALLE KAN
FORSTÅ DET
På baggrund af kundens ønsker, tager du ansvaret for at
give dine kunder en seriøs rådgivning, der tilpasses
situationen, men samtidig giver den bedst mulige løsning
og skaber overblik.
Du lærer at strukturere kundesamtalen, målrette salg af
livs- og pensionsprodukter, og du bliver trænet i at stille de
rigtige spørgsmål, der identificerer kundens ønsker og
behov.
Som en del af træningen introducerer vi et
behovsanalyseværktøj, der sikrer, at du kommer hele vejen
rundt om kunden. Herudover lærer du at præsentere et
grafisk løsningsforslag for kunden – et forslag, som har
fokus på kundens udbytter.
DEN GODE PENSIONSSAMTALE
KEND LIVRENTERNES FLEKSIBILITET
Som rådgiver skal du kende de muligheder, livrente
indeholder, og du bør have indblik i, hvilke ordninger
kunden med fordel kan overføre.
På dette kursus får du en uddybende gennemgang af
livrente som produkt, herunder hvordan livrenten kan
sammensættes og anvendes til at dække dine kunders
behov. Samtidig går vi i dybden med de muligheder,
som Pensionsbeskatningslovens § 41 giver, og du får
indsigt i de oplysninger, der ligger bag PensionsInfo.
På kurset arbejder vi med konkrete cases, og
erfaringerne viser, at vi allerede i løbet af kurset
forbereder flytning af betydelige beløb. Kurset giver dig
dermed nødvendig viden til at håndtere disse opgaver,
og du kan straks bruge erfaringerne fra kurset i din
virksomhed. Det har bundelinjeeffekt.
FU vejledning:
Indsæt foto i rammen
Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra
J-drevet (J:\1_Fotos og grafik til
Powerpoint).
Beskær foto i ramme
For at beskære et foto i en fastlagt
ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet
og vælge knappen ”Beskær”. Du kan
dernæst med musen flytte fotoet til den
beskæring, du ønsker.
Klik udenfor fotorammen, når du er
tilfreds med din beskæring.
Vil du videreuddannes inden for pensionsområdet, kan du
vælge uddannelsen Eksamineret finansrådgiver - Pension.
Uddannelsen er for dig, som er eller som ønsker at blive
specialist eller pensionsansvarlig, - eller dig, der ønsker at
fordybe dig i regler og love, der er grundlæggende i
pension.
Med uddannelsen får du en solid faglig viden, som du kan
bruge både i din rådgivning af kunder og i sparringen med
dine kolleger. Samtidig styrker du dine kompetencer i selv
at finde løsninger på forskellige problemstillinger og opnår
dermed større bredde i din rådgivning.
Uddannelsen giver dig således færdigheder, der gør dig til
en stærkere sparringspartner for både kunder, kolleger og
din virksomhed.
Læs mere om uddannelsen på finansudd.dk.
Ønsker du andet end det, du finder her i brochuren, eller måske en blanding af flere kurser, kan vi sammensætte et
kursus/forløb, der passer til netop din virksomhed.
Kurset kan også afholdes hos jer - for eksempel med 15 deltagere.
Sammensætningen af kurset aftaler vi i fælleskab, men indholdet kan eksempelvis kan mikses af:
pensionsfaglighed
rådgivningssystemer
Ÿkommunikation med kunden
pengeinstituttets egen politik/praktik på området
handlingsplan efter kurset.
Alt sammen efter deltagere, niveau og specifikke behov.
TEMADAGE
Temadage kan være et arrangement af to til tre timers varighed, hvor vi gennemgår de nye lovændringer og har en dialog
omkring fremtidige forretningsmuligheder. Der er også mulighed for at koble flere emner på dagen.
Kontakt gerne en medarbejder fra pensionsteamet for at høre nærmere om mulighederne.
HVAD ER UDFORDRINGERNE LIGE NU?
ØVRIGT UDBUD AF PENSIONSKURSER
ŸPension - pensionsprodukter
Pension - arv, begunstigelse og testamente
ŸAdministration af pension
ŸPension for virksomhedsejere
Læs mere om kurserne på finansudd.dk.
FLERE KURSER
UDBUD AF E-LEARNING-KURSER OG TEST
Begunstigelse
ŸBehovsanalyse
Nedsparing
Pension - Forsikring
Overførsel af pensionsordninger
Pensionsprodukter
Skattekoder
Sociale ydelser
Ægtefælles pensionsrettigheder
Personskat
Skat på pension
Screening Pension
Du finder e-learning-kurser og test på LæringsPortalen®.
Medlemmer af Finanssektorens
Uddannelsescenter har fri adgang til alle
e-learning-kurser inden for pension.
Kontakt eventuelt din uddannelses-
ansvarlige.
E-LEARNING
En uddannelse som er for dig, der allerede er en erfaren privatkunderådgiver og generelt er rigtig dygtig til jobbet, men
ønsker at blive endnu bedre – måske endda den bedste i branchen.
Uddannelsen fokuserer på at skabe flere forretninger og større kundeloyalitet ved at arbejde med rådgivningssituationer
fra hverdagen.
Til forløbet er der udvalgt faglige fokuspunkter inden for områderne: Bolig, pension og investering, hvor der er ekstra
gode muligheder for at skabe merindtjening og give fagligheden og salget et løft.
Uddannelsen er en kombination af faglighed og konkret træning, så du fra start kommer i gang med at
gøre nye ting til vaner, så din nyerhvervede viden ikke bliver glemt.
DIT UDBYTTE
Ÿmålrettet styrkelse af dine kompetencer med den nyeste faglige viden (opdatering)
Ÿmålrettet genopfriskning af din faglige viden inden for relevante områder (brush-up)
konkrete værktøjer til at arbejde videre med i dagligdagen, indtil den nye viden bliver en naturlig del af rådgivningen
træning i konkret og resultatorienteret dialog på kundemødet – mersalg
bedre håndtering af din tid til kunderne i hverdagen.
Læs mere om uddannelsen på finansudd.dk.
DEN ERFARNE RÅDGIVER
KOMPETENCEAFKLARING PÅ PENSION
FÅ OVERBLIK OVER KOMPETENCER
Med en kompetenceafklaring kan I få et
internt overblik og optimere de ressourcer,
der anvendes på kompetenceudvikling.
Kompetenceafklaringen er sammensat af
nøje udvalgte kompetencekrav, som
matcher pensionsrådgiverens jobprofil på
tværs af pengeinstitutter.
Pensionsrådgiveren får straks en anbefaling
på, hvad der kan gøres for at afhjælpe
eventuelle kompetencegab, og
virksomheden får en samlet gennemgang af
kompetenceniveau og læringsbehov.
I kan desuden få et benchmark for, hvor
andre pensionsrådgivere klarer sig og evt.
bruge målingerne til at dokumentere jeres
kompetencer internt og eksternt.
De generelle emner er samlet i en blok til kr.
100,- pr. deltager:
Arv, begunstigelse og testamente
Behovsafdækning - dialog med kunden
Pensionsprodukter
Mere specifikke emner kan tilvælges
separat til kr. 50,- pr deltager:
Opsparing i livs- og pensionsselskaber
Personskat
Se en samlet præsentation af alle kompe-
tenceafklaringer og faglige områder på:
finansudd.dk/Konsulentydelser/Kompetence
afklaring eller via QR-kode.
FU vejledning:
Indsæt foto i rammen
Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra
J-drevet.
Beskær foto i ramme
For at beskære et foto i en fastlagt
ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet
og vælge knappen ”Beskær”. Du kan
dernæst med musen flytte fotoet til den
beskæring, du ønsker.
Klik udenfor fotorammen, når du er
tilfreds med din beskæring.
Er overskriften utydelig?
Hvis dit forside-foto er meget uroligt
eller mørkt, kan du indsætte en
gennemsigtig hvid kasse (15%
gennemsigtighed) til at skabe ro bag
overskriften. Se evt. side 2 i ”Eksempel
Brochure FUTURE indsigt i digitale
tendenser” på placeringen
J:\2_Brochurer til web og tryk
Er logo og pay-off utydeligt?
Logo og pay-off findes i to varianter;
blå og hvid – vælg den farve, der
træder tydeligst frem på dit billede. Se
mappen ”Grafik til brochurer”.
En kollega og jeg var tilmeldt et kursus i behovsanalyse, som desværre blev aflyst, da der ikke var nok
tilmeldte. Men så blev vi kontaktet af Uddannelsescentret, som tilbød et lukket hold på én dag i vores
afdeling. Vi var fire deltagere fra banken på holdet. Det var en god dag, hvor vi kunne fordybe os i de
emner, der var vigtige for os og hæfte det op på egne kunder og vores forretningsgange.
Min tilbagemelding til instruktøren var: ”Hej Michael, Tak for et super godt kursus i går! Vi har allerede
formidlet guldkorn fra behovsanalysen og arve-lagkagen videre til kollegaerne i dag:)
Katinka Nonboe Petersen, finansiel rådgiver
Lån & Spar Bank
UNDERVISNING PÅ FLERE MÅDER - DET SIGER TIDLIGERE DELTAGERE
Kurset Overførsel, livrente og nedsparing var meget udbytterigt og alle rådgivere burde have det. Det
gav mig et godt fundament til at fortælle kunderne om udbyttet af en nedsparingsplan og
behovsanalyse, og rustede mig til selv at tage initiativ til at arrangere møderne fremover. Jeg har
allerede et møde om nedsparing i kalenderen.
Jeg fik en god struktur for både forberedelse og gennemførsel af mødet, og planlægningen er langt
mere effektiv, fordi jeg nu ved, hvad kunden skal sende før mødet. Herudover er det meget lettere at
få overblik over, hvilke kunder jeg skal fokusere på i forhold til udbyttet for både kunden og os.
Jeanette Riise Jensen, bankrådgiver
Jyske Bank
FU vejledning:
Indsæt foto i rammen
Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra
J-drevet (J:\1_Fotos og grafik til
Powerpoint).
Beskær foto i ramme
For at beskære et foto i en fastlagt
ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet
og vælge knappen ”Beskær”. Du kan
dernæst med musen flytte fotoet til den
beskæring, du ønsker.
Klik udenfor fotorammen, når du er
tilfreds med din beskæring.
Vil du høre mere, kan du kontakte:
Finanssektorens Uddannelsescenter
Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg
Telefon 89 93 33 33
Du kan også få mere information på www.finansudd.dk
KONTAKT OS
Fin
anss
ekto
rens
Udd
anne
lses
cent
er ©
201
5