Informe Final 2015

CAJA DE AHORROS DE LOS PROFESORES DE LA UNET

INFORME CORRESPONDIENTE AL PERIODO

COMPRENDIDO ENTRE EL 01/01/2015 AL 31/12/2015

San Cristóbal, marzo de 2016

CAJA DE AHORRODE PROFESORES DE LA UNET

CAJA DE AHORROS DE LOS PROFESORES DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL DEL TÁCHIR A

CAPROUNET

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Alfredo Padilla M. Presidente

Carlos Pardo S. Presidente suplente

Edgar Chacón J. Tesorero

Iván López G. Tesorero suplente

Ana Elisa Fato O. Secretaria

Mayrin Cárdenas R. Secretaria suplente

CONSEJO DE VIGILANCIA

Auxiliadora Vega de C. Horacio Rey V. Leda Leal de D. Presidente Vicepresidente Secretaria Marlyn Escalante O. Rosa Vera C. Presidente suplente Secretaria suplente

PERSONAL ADMINISTRATIVO Gerente: Elizabeth de Duque Analista de Créditos: José Mora Molina Auxiliar de Contabilidad: Isaura de Acosta Secretaria: Deycy Bracho Abogadas: Mónica Echeto/

Karely Abunassar

APRECIADOS ASOCIADOS

Se presenta para su consideración el Informe de Gestión del período comprendido entre el 01/01/2015 y el 31/12/2015. De esta manera se cumple con lo establecido en los artículos 10 y 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Aho-rro Similares y del artículo 24 de los Estatutos de CAPROUNET.

Adicionalmente, se acompaña el Informe de Gestión con el Informe del Consejo de Vigilancia y el del Auditor Externo realizado por Marcelino Ramírez, en el cual se expuso el examen técnico y se dictaminó que los Estados Financieros Auditados presentan razona-blemente la situación financiera de CAPROUNET al 31/12/2015.

Agradecemos el trabajo realizado por el Consejo de Vigilancia, la labor del personal administrativo de CAPROUNET, de las abogadas y de los asociados que participaron en las comisiones especiales, para el logro de los objetivos en beneficio común y a todos por su confianza.

EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

INFORME DE GESTIÓN

DESDE EL 01/01/2015 AL 31/12/2015

a. Del Consejo De Administración

Durante este período el Consejo de Administración estuvo integrado por: Alfredo Padilla, Presidente; Carlos Pardo Segnini, Presidente suplente; Edgar Chacón Jaimes, Tesorero; Iván López García, Tesorero suplente; Ana Elisa Fato O., Secretaria; Mayrín Cárdenas Ro-jas, Secretaria suplente.

b. De las actividades

1.- Se realizaron las siguientes gestiones para la recuperación de la inversión de EQUIVA-LORES Casa de Bolsa. - Se asistió en Caracas, durante junio, septiembre y octubre de 2015, a la oficina de la Co-misión Nacional de Valores, atención de Gustavo Hernández, Superintendente Nacional de Valores para la entrega de documentos que certifican los trámites realizados para la recupe-ración de la inversión realizada por EQUIVALORES.

- Se asistió en Caracas, a la oficina principal del Banco Provincial, para la entrega formal de una comunicación a través de la licenciada Astrid Arias, Atención al Accionista para solicitar la recuperación de las 30.000 Acciones Preferidas BBVA Provincial a nombre de CAPROUNET.

2.- Como parte de las actividades administrativas el Consejo de Administración aprobó la asistencia de Elizabeth Sánchez de Duque, Gerente, al Taller Técnicas de Manejo de Cajas de Ahorro, realizado en el Colegio de Ingenieros del Distrito Capital, en el mes de octubre 2015.

3.- El Consejo de Administración asistió al Congreso Nacional de Cajas de Ahorro, cele-brado en octubre de 2015 en La Guaria. Allí se asistió a ponencias relacionadas con la ela-boración de Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Cajas, elaboración de Actas de Asambleas, propuestas de inversiones, entre otros.

4.- Se publicó en diario regional la convocatoria para la selección y posterior contratación del Auditor Externo del ejercicio económico 2015.

5.- Se aprobó un incremento salarial para el personal administrativo en febrero de 2015. Posteriormente, en mayo y noviembre de 2015 se aprobó el aumento de sueldo en concor-dancia con los anuncios presidenciales de incremento del sueldo mínimo a partir del 1 de mayo y del 1 de septiembre.

6.- Se concretó el trabajo de la Comisión de reforma de los Estatutos de CAPROUNET, el cual fue llevado a consideración en Asamblea Extraordinaria de asociados, el 13 de mayo de 2015. En la cual se realizaron sugerencia y modificaciones que fueron llevadas a SU-DECA para su aprobación. SUDECA emitió una correspondencia con correcciones de for-ma, las cuales se ejecutaron en el tiempo estipulado. CAPROUNET se encuentra en la es-pera de la respuesta definitiva de la aprobación o no de la modificación de Estatutos.

7.- Se instaló la Comisión de Inversiones integrada por Edgar Chacón (Tesorero), Jorge Duque Duque, Gerardo Arias, Javier Villanueva, Marlyn Escalante, Rafael Mantilla y Car-los Pardo. Quienes realizaron los análisis para estudiar la inversión; de lo cual recomendó que, sea aprobada la propuesta de adquisición un bien inmueble, para luego ser sometida a consideración de los asociados en asamblea extraordinaria, previo envío del informe y otros requisitos de ley a la Superintendencia de Cajas de Ahorro, Fondo de Ahorro y Asociacio-nes de Ahorro Similares.

para invertir en algún inmueble se debe esperar que CAPROUNET tenga en sus cuentas el capital suficiente para la compra, sin arriesgar el capital para los préstamos ordinarios y especiales solicitados por los asociados.

8.- Selección del Consulto Jurídico de CAPROUNET, luego del retiro de la abogada Karely Abunassar. De lo cual resultó seleccionada la abogada Mónica Echeto.

9.- Se asistió a dos (2) Asambleas General de Accionista de Sirca. En la cual se recibieron los Estados Financieros y el informe de la situación administrativa de la Empresa Sirca y, para la presentación del nuevo presidente de SIRCA el Ing. Feijjo Colomine a los accionis-tas.

c. De las reuniones y asambleas

Se realizaron en este período treinta y una (31) reuniones ordinarias y seis (6) reuniones extraordinarias. Una (1) Asamblea Extraordinaria.

d. De las firmas de documentos por préstamos especiales

1.- Se firmaron cuarenta y cuatro (44) documentos en las Notarías y Registros del estado Táchira, según cada caso, por motivo de liberaciones de hipoteca, préstamos a largo plazo otros fines, préstamos hipotecarios. Los cuales se desglosan a continuación:

Largo plazo Hipotecario

33 20.321.993,41

Adquisición 7

3.549.300,00 Construcción 9 5.444.693,41 Remodelacion 15 9.555.200,00 Liberación 2 1.772.800,00

Especiales Otros Fines

Largo plazo 10%

20 2.094.750,11

PRESTAMOS enero/diciembre num.ptmos. Bs.

Corto plazo

287 3.669.979,67 Libre Inversión 45 609.814,24

Seguro Vehículo 101 2.270.355,58 Prog.Colectivos 101 429.071,77 Emergencia 40 360.738,08

Mediano

142 4.415.603,10

Largo plazo 8%

444 36.005.785,90

2.- Se realizó seguimiento e inspección a veinticuatro (24) inmuebles de asociados benefi-ciarios del préstamo para mejora de vivienda con la finalidad de hacer cumplir lo estableci-do con los Estatutos.

e. De la labor social de la Caja

1.- Aportes a la Asociación para Niños con cáncer del estado Táchira (ANICAN). 2.- Aportes de refrigerios para actividad en el ancianato Padre Lizardo.

3.-Aporte de medicamentos para los damnificados de la ciudad de Guadualito en julio de 2015.

f. De los convenios firmados

1.- Se mantuvieron los convenios con Gimnasio FISICO centro de entrenamiento deporti-vo; LACOR, SANITAS, PLAN SANITAS, BELOGI venta de equipos móviles y GENE-RACION CELULAR, C.A agente autorizado MOVISTAR; Librería SIN LIMITES.

g. De la selección de la empresa aseguradora de vehículos y corredor de Seguros para el manejo de la póliza.

1.- Se nombró la Comisión que se encargó del proceso de selección de la empresa asegura-dora de la flota de vehículos del año 2015. Dicha Comisión quedó integrada por: Luz Ange-la Cañas, Jorge Duque Duque, Eliodoro Quintero, Ramón Alfonso Zambrano y Miguel Bautista. La empresa seguradora seleccionada fue Seguros Catatumbo, en vista de que se ajustó al condicionado de la flota de vehículos de CAPROUNET. Posteriormente, la em-

presa solicitó mantener un intermediario. Los Consejo de Administración y de Vigilancia realizó entrevistas a los corredores de seguros participantes, y fue seleccionada FRASECA Sociedad de Corretaje, por ofrecer los servicios requeridos para el manejo de la póliza.

h. De los nuevos asociados

Ingresaron a CAPROUNET veintisiete (27) nuevos asociados.

i. Del retiro de asociados

Totales: diez (10) Bs. 586.585,54

Parciales: diecisiete (17) Bs. 1.139.513,54

j. Del pago del Mutuo Auxilio y Montepío

Mutuo Auxilio: diecisiete (17) Bs. 207.552,82 Montepío: uno (1) Bs. 4.555,00

k. Del pago de Dividendos Cancelación de Dividendos en el Ejercicio Económico del período 01/01/2015 al 31/12/2015 por Bs. 4.094.912,02. Los cuales fueron abonados a las cuentas nóminas respectivas de cada asociado.

INFORME FINANCIERO AÑO 2015

De los ingresos

Cronograma de pagos efectuados por la UNET a CAPROUNET en el año 2015

FECHA APORTE APORTE RETENCION total MES dep.en cuen-

ta SOCIO PATRONAL PRESTAMOS general CANCELADO

feb-15 427.681,61 411.398,78 834.252,85 1.673.333,24 dic-14 mar-15 955.752,62 919.993,00 1.083.750,74 2.959.496,36 ene-15 abr-15 965.234,45 921.593,45 1.144.704,59 3.031.532,49 feb-15 abr-15 966.805,51 927.953,30 1.167.291,69 3.062.050,50 mar-15 abr-15 984.146,91 944.559,71 1.191.668,91 3.120.375,53 abr-15 jun-15 975.364,64 936.605,84 1.216.912,33 3.128.882,81 may-15 jul-15 1.599.675,32 1.534.850,03 1.264.371,10 4.398.896,45 jun-15 jul-15 989.898,68 942.638,37 1.306.116,74 3.238.653,79 jul-15

ago-15 1.297.163,63 1.242.048,81 1.321.440,65 3.860.653,09 ago-15 oct-15 3.154.647,27 3.056.611,51 1.351.929,90 7.563.188,68 sep-15 oct-15 2.748.122,65 2.609.948,36

5.358.071,01 aumentos

nov-15 2.582.081,80 2.470.534,60 1.402.646,13 6.455.262,53 oct-15 nov-15 4.901.710,99 4.692.684,61

9.594.395,60 aumentos

dic-15 2.611.507,50 2.498.077,55 1.440.538,28 6.550.123,33 nov-15 dic-15 2.619.269,95 2.504.111,03 1.502.207,64 6.625.588,62 dic-15

totales 27.779.063,53 26.613.608,95 16.227.831,55 70.620.504,03

INDICE FINANCIERO AÑO 2015

a. De la rentabilidad

Utilidad después de las reservas – dividendos ex socios = 0.0425572842433148 Ahorros estatutarios + ahorro voluntario + aporte patronal

b. Del capital de trabajo Activo circulante – Pasivo circulante = 36.062.108,26 La resultante del capital de trabajo representa la capacidad que tiene la Caja para responder a sus operaciones inmediatas, al poder responder al pago de sus acreencias con liquidez.

c. De la relación de préstamos otorgados / total aportes Total préstamos = 0,62746 Total aportes Este índice nos indica que por cada bolívar de aportes que posee la Caja, Bs. 0,62746 están en préstamos a los asociados.

d. De la relación de ingresos sobre préstamos otorgados / total de ingresos Total ingreso sobre préstamos = 0,60685 Total ingresos Este índice nos indica que por cada bolívar ingresado a la Caja, Bs. 0,60685 fueron genera-dos por los préstamos otorgados.

e. De la relación de ingresos s /cuenta de ahorros / total ingresos Total ingreso s/cuenta de ahorros = 0,21547 Total ingresos

Este índice nos indica que por cada bolívar ingresado a la Caja, Bs. 0,21547 fueron genera-do por las cuentas de ahorros.

f. De la relación de egresos / ingresos Total egresos = 0,282804103 Total ingresos Este índice nos indica que por cada bolívar ingresado a la Caja, Bs 0,282804103 fueron generados por otras operaciones financieras.

NOM_ASOC: CAJA DE AHORROS DE LOS PROFESORES DE LA UNET

SECTOR: PUBLICO

NRO_REG: 524

TIPO_DOC: PRESUPUESTO ANUAL

PERIODO: ENERO A DICIEMBRE DEL AÑO 2016

TOTAL ASOCIADOS: 782

TOTAL TRABAJADORES DE LA EMPRESA 4 FECHA DE ELABORACION: 10/12/2015

CODIGO DESCRIPCION_CUENTA Ppto 2015 1ER TRIMESTRE 2DO TRIMEST RE 3ER TRIMESTRE 4TO TRIMESTRE Ppto 2016 VAR (A-B)

400.00.00.00 INGRESOS 6.277.200,00 2.986.550,00 3.341.250,00 4.053.750,00 4.408.500,00 14.790.050,00 8.512.850,00

410.00.00.00 INGRESOS FINANCIEROS 2.327.000,00 666.500,00 735.000,00 872.500,00 941.000,00 3.215.000,00 888.000,00

412.00.00.00 RENDIMIENTOS EN BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS. 2.327.000,00 666.500,00 735.000,00 872.500,00 941.000,00 3.215.000,00 888.000,00

412.02.00.00 Sector Privado 2.027.000,00 552.000,00 621.000,00 759.000,00 828.000,00 2.760.000,00 733.000,00

412.02.01.00 Moneda Nacional 2.027.000,00 552.000,00 621.000,00 759.000,00 828.000,00 2.760.000,00 733.000,00

412.02.01.01 Por cuentas corriente 2.000,00 2.000,00 2.250,00 2.750,00 3.000,00 10.000,00 8.000,00

412.02.01.02 Por cuentas de ahorro 1.725.000,00 400.000,00 450.000,00 550.000,00 600.000,00 2.000.000,00 275.000,00

412.02.01.03 Colocaciones menor o igual a noventa (90) días 300.000,00 150.000,00 168.750,00 206.250,00 225.000,00 750.000,00 450.000,00

412.02.01.04 Fideicomisos de Inversión 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

412.03.00.00 Rendimientos por disponibilidad restrin gida 300.000,00 114.500,00 114.000,00 113.500,00 113.000,00 455.000,00 155.000,00

412.03.01.00 Reserva de emergencia 288.000,00 112.500,00 112.500,00 112.500,00 112.500,00 450.000,00 162.000,00

412.03.02.00 Reserva especiales 12.000,00 2.000,00 1.500,00 1.000,00 500,00 5.000,00 -7.000,00

420.00.00.00 INGRESOS POR CARTERA DE PRÉSTAMOS 3.535.000,00 1.920.000,00 2.156.250,00 2.631.250,00 2.867.500,00 9.575.000,00 6.040.000,00

421.00.00.00Intereses por préstamos con garantía de haberes y con garant ía dehaberes Disponibles de otros asociados

2.530.000,00 1.100.000,00 1.237.500,00 1.512.500,00 1.650.000,00 5.500.000,00 2.970.000,00

421.01.00.00 Corto plazo 115.000,00 100.000,00 112.500,00 137.500,00 150.000,00 500.000,00 385.000,00

421.02.00.00 Mediano plazo 230.000,00 150.000,00 168.750,00 206.250,00 225.000,00 750.000,00 520.000,00

421.03.00.00 Largo plazo 2.185.000,00 850.000,00 956.250,00 1.168.750,00 1.275.000,00 4.250.000,00 2.065.000,00

422.00.00.00 Intereses por préstamos con garantía de reserva de dominio 52.000,00 10.000,00 7.500,00 5.000, 00 2.500,00 25.000,00 -27.000,00

422.01.00.00 Intereses por préstamos con garantía de reserva de dominio 52.000,00 10.000,00 7.500,00 5.000,00 2.500,00 25.000,00 -27.000,00

423.00.00.00 Intereses por préstamos con garantía hi potecarías 953.000,00 810.000,00 911.250,00 1.113.750,00 1.215.000,00 4.050.000,00 3.097.000,00

Página 1 FORMA_PRESUP_A


423.01.00.00 Adquisición 575.000,00 150.000,00 168.750,00 206.250,00 225.000,00 750.000,00 175.000,00

423.02.00.00 Construcción 278.000,00 250.000,00 281.250,00 343.750,00 375.000,00 1.250.000,00 972.000,00

423.03.00.00 Terminación 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

423.04.00.00 Ampliación 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

423.05.00.00 Remodelación 0,00 400.000,00 450.000,00 550.000,00 600.000,00 2.000.000,00 2.000.000,00

423.06.00.00 Liberación de hipoteca 100.000,00 10.000,00 11.250,00 13.750,00 15.000,00 50.000,00 -50.000,00

430.00.00.00 RENDIMIENTOS SOBRE CARTERA DE INVERSIÓN 250.200,00 350.050,00 393.750,00 481.250,00 525.000,00 1.750.050,00 1.499.850,00

432.00.00.00 RENDIMIENTO EN INVERSIONES MANTENIDAS HASTA SU VENCIMIENTO 0,00 200.000,00 225.000,00 275.000,00 300.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00

432.03.00.00Rendimiento por bonos y obligaciones emitidos por el Banco Central deVenezuela

0,00 200.000,00 225.000,00 275.000,00 300.000,00 1.000.000,00 1.000.000,00

433.00.00.00 GANANCIAS EN INVERSIONES RELACIONADAS 200,00 50,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -200,00

433.03.00.00 Ganancias por inversiones en conjuntas (SIRCA) 200,00 50,00 0,00 0,00 0,00 50,00 -150,00

434.00.00.00 RENDIMIENTOS EN OTRAS INVERSIONES 250.000,00 150.000,00 168.750,00 206.250,00 225.000,00 750.000,00 500.000,00

434.01.00.00Rendimientos por colocaciones financieras (mayor a noventa y un (91) días)PF

250.000,00 150.000,00 168.750,00 206.250,00 225.000,00 750.000,00 500.000,00

440.00.00.00 OTROS INGRESOS OPERATIVOS 115.000,00 50.000,00 56.250,00 68.750,00 75.000,00 250.000,00 135.000,00

440.00.00.00.01 Ingresos por Cobro de Gastos de Administración 115.000,00 50.000,00 56.250,00 68.750,00 75.000,00 250.000,00 135.000,00

481.00.00.00 GANANCIAS 50.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -50.000,00

481.01.00.00 Donaciones 50.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -50.000,00

500.00.00.00 GASTOS 2.352.500,00 1.089.000,00 1.361.250,00 1.361.250,00 1.773.500,00 5.585.000,00 3.232.500,00

510.00.00.00 GASTOS FINANCIEROS 3.000,00 6.000,00 7.500,00 7.500,00 9.000,00 30.000,00 27.000,00

511.00.00.00 GASTOS POR OPERACIONES BANCARIAS 3.000,00 6.000,00 7.500,00 7.500,00 9.000,00 30.000,00 27.000,00

511.99.00.00 Otros gastos bancarios - Comisiones 3.000,00 6.000,00 7.500,00 7.500,00 9.000,00 30.000,00 27.000,00

530.00.00.00DEPRECIACIÓN DE PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO, BIENES DIVERSOSY AMORTIZACIÓN DE GASTOS DIFERIDOS

35.000,00 9.000,00 11.250,00 11.250,00 13.500,00 45.000,00 10.000,00

531.00.00.00 DEPRECIACIÓN DE EDIFICACIONES 10.000,00 2.000,00 2.500,00 2.500,00 3.000,00 10.000,00 0,00

531.02.00.00 Depreciación acumulada de instalación 10.000,00 2.000,00 2.500,00 2.500,00 3.000,00 10.000,00 0,00

532.00.00.00 DEPRECIACIÓN DE MOBILIARIO Y EQUIPOS 25.000,00 7.000,00 8.750,00 8.750,00 10.500,00 35.000,00 10.000,00

532.01.00.00 Depreciación acumulada de mobiliario de oficina 8.000,00 3.000,00 3.750,00 3.750,00 4.500,00 15.000,00 7.000,00

532.02.00.00 Depreciación acumulada de equipo de oficina 8.000,00 2.000,00 2.500,00 2.500,00 3.000,00 10.000,00 2.000,00

532.04.00.00 Depreciación acumulada de equipo de computación 9.000,00 2.000,00 2.500,00 2.500,00 3.000,00 10.000,00 1.000,00



550.00.00.00 PAGOS POR SERVICIOS RECIBIDOS 315.000,00 151.000,00 188.750,00 188.750,00 366.500,00 895.000,00 580.000,00

551.00.00.00 GASTOS POR HONORARIOS PROFESIONALES 159.000,00 50.000,00 62.500,00 62.500,00 215.000,00 390.000,00 231.000,00

551.01.00.00 Auditores Externos 35.000,00 0,00 0,00 0,00 140.000,00 140.000,00 105.000,00

551.03.00.00 Asesorías legales 67.000,00 20.000,00 25.000,00 25.000,00 30.000,00 100.000,00 33.000,00

551.04.00.00 Sistemas y procedimientos 23.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 27.000,00

551.05.00.00 Asesorías comerciales y financieras 17.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 33.000,00

551.99.00.00 Otros Servicios Externos 17.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 33.000,00

552.00.00.00 GASTOS POR SERVICIOS BÁSICOS 57.000,00 29.000,00 36.250,00 36.250,00 43.500,00 145.000,00 88.000,00

552.01.00.00 Por servicio de electricidad 2.000,00 1.000,00 1.250,00 1.250,00 1.500,00 5.000,00 3.000,00

552.02.00.00 Por servicio de telefonía 20.000,00 12.000,00 15.000,00 15.000,00 18.000,00 60.000,00 40.000,00

552.02.01.00 Fija 5.000,00 4.000,00 5.000,00 5.000,00 6.000,00 20.000,00 15.000,00

552.02.02.00 Móvil 15.000,00 8.000,00 10.000,00 10.000,00 12.000,00 40.000,00 25.000,00

552.03.00.00 Pago por suministro de agua 5.000,00 7.000,00 8.750,00 8.750,00 10.500,00 35.000,00 30.000,00

552.03.01.00 Agua potable 5.000,00 7.000,00 8.750,00 8.750,00 10.500,00 35.000,00 30.000,00

552.04.00.00 Por servicio de aseo 5.000,00 2.000,00 2.500,00 2.500,00 3.000,00 10.000,00 5.000,00

552.05.00.00 Condominio 20.000,00 4.000,00 5.000,00 5.000,00 6.000,00 20.000,00 0,00

552.07.00.00 Por acceso a Internet 5.000,00 3.000,00 3.750,00 3.750,00 4.500,00 15.000,00 10.000,00

553.00.00.00 ALQUILERES Y MANTENIMIENTOS 99.000,00 72.000,00 90.000,00 90.000,00 108.000,00 360.000,00 261.000,00

553.02.00.00 Mantenimiento de equipos 31.000,00 30.000,00 37.500,00 37.500,00 45.000,00 150.000,00 119.000,00

553.02.01.00 Aire acondicionado 15.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 35.000,00

553.02.02.00 Computación 11.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 39.000,00

553.02.99.00 Otros equipos - Fotocopiadora 5.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 45.000,00

553.03.00.00 Mantenimiento de mobiliario 17.000,00 17.000,00 21.250,00 21.250,00 25.500,00 85.000,00 68.000,00

553.03.01.00 Muebles 10.000,00 5.000,00 6.250,00 6.250,00 7.500,00 25.000,00 15.000,00

553.03.02.00 archivadores 2.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 48.000,00

553.03.99.00 Otros muebles 5.000,00 2.000,00 2.500,00 2.500,00 3.000,00 10.000,00 5.000,00

553.04.00.00 Mantenimiento de inmuebles 51.000,00 25.000,00 31.250,00 31.250,00 37.500,00 125.000,00 74.000,00

553.04.01.00 Edificación 20.000,00 5.000,00 6.250,00 6.250,00 7.500,00 25.000,00 5.000,00



553.04.02.00 Local o establecimiento 13.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 37.000,00

553.04.03.00 Servicios de aseo y limpieza 16.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 34.000,00

553.04.04.00 Servicios de fumigación 2.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -2.000,00

560.00.00.00 GASTOS DE PERSONAL 1.514.000,00 628.000,00 785.000,00 785.000,00 942.000,00 3.140.000,00 1.626.000,00

561.00.00.00 GASTOS DE NÓMINA 1.514.000,00 628.000,00 785.000,00 785.000,00 942.000,00 3.140.000,00 1.626.000,00

561.01.00.00 Sueldos de empleados 533.000,00 240.000,00 300.000,00 300.000,00 360.000,00 1.200.000,00 667.000,00

561.01.01.00 Sueldos de empleados permanentes 533.000,00 240.000,00 300.000,00 300.000,00 360.000,00 1.200.000,00 667.000,00

561.02.00.00 Bono alimentación 150.000,00 100.000,00 125.000,00 125.000,00 150.000,00 500.000,00 350.000,00

561.03.00.00 Bono vacacional 200.000,00 60.000,00 75.000,00 75.000,00 90.000,00 300.000,00 100.000,00

561.05.00.00 Utilidades 200.000,00 60.000,00 75.000,00 75.000,00 90.000,00 300.000,00 100.000,00

561.06.00.00 Prestaciones sociales 200.000,00 60.000,00 75.000,00 75.000,00 90.000,00 300.000,00 100.000,00

561.08.00.00 Seguro colectivo 48.000,00 24.000,00 30.000,00 30.000,00 36.000,00 120.000,00 72.000,00

561.09.00.00 Caja de ahorro 53.000,00 24.000,00 30.000,00 30.000,00 36.000,00 120.000,00 67.000,00

561.11.00.00 Gastos de pasaje y transporte 20.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 30.000,00

561.12.00.00 Seguro social obligatorio 43.000,00 20.000,00 25.000,00 25.000,00 30.000,00 100.000,00 57.000,00

561.13.00.00 Paro forzoso 10.000,00 5.000,00 6.250,00 6.250,00 7.500,00 25.000,00 15.000,00

561.14.00.00 Ley política habitacional 7.000,00 5.000,00 6.250,00 6.250,00 7.500,00 25.000,00 18.000,00

561.99.00.00 Otras remuneraciones y bonificaciones 50.000,00 20.000,00 25.000,00 25.000,00 30.000,00 100.000,00 50.000,00

570.00.00.00 GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS 485.500,00 295.000,00 368.750,00 368.750,00 442.500,00 1.475.000,00 989.500,00

571.00.00.00 GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS 485.500,00 295.000,00 368.750,00 368.750,00 442.500,00 1.475.000,00 989.500,00

571.01.00.00 Dietas 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

571.02.00.00 Viáticos 81.000,00 60.000,00 75.000,00 75.000,00 90.000,00 300.000,00 219.000,00

571.05.00.00 Gastos legales 2.000,00 4.000,00 5.000,00 5.000,00 6.000,00 20.000,00 18.000,00

571.06.00.00 Portes y estampillas fiscales 500,00 1.000,00 1.250,00 1.250,00 1.500,00 5.000,00 4.500,00

571.07.00.00 Materiales y útiles de aseo 15.000,00 10.000,00 12.500,00 12.500,00 15.000,00 50.000,00 35.000,00

571.08.00.00 Papelería y efectos de escritorio 50.000,00 20.000,00 25.000,00 25.000,00 30.000,00 100.000,00 50.000,00

571.10.00.00 Seguros patrimoniales 52.000,00 40.000,00 50.000,00 50.000,00 60.000,00 200.000,00 148.000,00

571.99.00.00 Otros gastos generales 285.000,00 160.000,00 200.000,00 200.000,00 240.000,00 800.000,00 515.000,00



NOTAS EXPLICATIVAS:

RESULTADO ESTIMADO DEL EJERCICIO AÑO 2016

PARTIDA DESCRIPCION Bs Estimados

400.00.00.00 INGRESOS 14.790.050,00

500.00.00.00 GASTOS 5.585.000,00

Resultado Estimado del Ejercicio antes de Reservas 9.205.050,00

Reserva 10% 920.505,00

Reserva Montepio y Mutuo Auxilio 3% 276.151,50

Utilidad Neta Estimada Año 2016 8.008.393,50

CODIGO PORCENTAJE

110.00.00.00 20%

120.00.00.00 70%

130.00.00.00 10%

211.00.00.00 100%

68.000.000,00

9.400.000,00

94.000.000,00

Disponibilidad

Cartera de Prestamos a los Asociados

Cartera de Inversión

Aportes Recibidos

PARTIDA

DISTRIBUCION DE FONDOS ESTIMADOS AL FINAL DEL EJERCICIO FISCAL 2015

MONTO ESTIMADO Bs.

18.800.000,00


Presupuesto de Inversión – Año 2016

Inversión en el Sector Inmobiliario

Descripción • La propuesta de inversión es a través de la Adquisición de un Inmueble de uso

comercial y/o profesional en condiciones de obra limpia o en construcción (fase final) o completamente construido dentro de un conjunto de inmobiliario; bajo condiciones legales y financieras seguras.

• La forma de implementar la inversión es creando un comité evaluador de inmuebles que recomiende al Consejo de Administración la inversión a realizar con el detalle de las condiciones de compra. Posteriormente aplicar mejoras al inmueble que lo aseguren físicamente.

• Mejorar la atención al asociado en unas instalaciones que faciliten la atención rutinaria así como la implementación de jornadas médicas, sociales y comerciales especiales.

CONDICIONES DE LA INVERSIÓN

Inversionista CAPROUNET Tipo de Inmueble Local Comercial, Oficina Profesional, Residencial, etc. Ambiente Centro Comercial, Centro Profesional, Urbanización Privada Ubicación Zona Metropolitana de San Cristóbal – Edo. Táchira Monto Mínimo Bs. 15.000.000 Monto Máximo Bs. 45.000.000 Lapso de Compra II Trimestre de 2016 Mejoras Estimadas Bs. 5.000.000

Documents

Informe Final 2015