Instrukcja użytkownika Internet Bankingu

BBAANNKK SSPPDDZZIIEELLCCZZYY

ww SSaawwnniiee

IInntteerrnneettoowwaa OObbssuuggaa RRaacchhuunnkkuu

(instrukcja uytkownika) Wersja 20.5

http://www.bsslawno.pl

Bank Spdzielczy w Sawnie Internetowa Obsuga Rachunku

instrukcja uytkownika | strona 2

SPIS TRECI

WPROWADZENIE .......................................................................................................................................... 4 BEZPIECZESTWO ....................................................................................................................................... 5 BLOKOWANIE DOSTPU DO INTERNETOWEGO RACHUNKU PRZEZ KLIENTA ................................... 7 KONFIGURACJA ............................................................................................................................................ 8 LOGOWANIE DO SYSTEMU ....................................................................................................................... 11

Haso ..................................................................................................................................................... 11 Instrukcja obsugi w wersji elektronicznej ............................................................................................. 12 Wylogowanie ........................................................................................................................................ 12 Profile .................................................................................................................................................... 13

MENU GWNE SERWISU - PULPIT ......................................................................................................... 14 RACHUNKI .................................................................................................................................................... 19

Przelewy jednorazowe .......................................................................................................................... 19 Przelew dowolny ................................................................................................................................... 20 Przelew do ZUS .................................................................................................................................... 23 Przelew podatkowy do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej ..................................................................... 26 Przelew podatkowy do innych organw podatkowych ...................................................................... 29 Przelew dewizowy ................................................................................................................................ 30 Przelew na rachunek wasny ................................................................................................................ 32 Przelewy zdefiniowane ......................................................................................................................... 34 Przelewy oczekujce ............................................................................................................................ 36 Zlecenia ................................................................................................................................................ 36 Historia .................................................................................................................................................. 39 Operacje wykonane .............................................................................................................................. 39 Blokada rodkw .................................................................................................................................. 42 Wycigi ................................................................................................................................................. 43 Lista przeleww dewizowych................................................................................................................ 44 Kontrahenci ........................................................................................................................................... 45 Invoobill ................................................................................................................................................. 46 Doadowania ......................................................................................................................................... 50 Koszyk patnoci ................................................................................................................................... 51 Usuga PayByNet .................................................................................................................................. 53

LOKATY ........................................................................................................................................................ 55 KREDYTY ..................................................................................................................................................... 57 UDZIAY ....................................................................................................................................................... 58 KARTY .......................................................................................................................................................... 59 WNIOSKI ....................................................................................................................................................... 60 BANKOWO DLA NAJMODSZYCH ........................................................................................................ 61 RODZINA 500+ ............................................................................................................................................. 62 USTAWIENIA ................................................................................................................................................ 64

Zmiana hasa ........................................................................................................................................ 64 Adresy e-mailowe dla wycigw .......................................................................................................... 64 Hasa jednorazowe ............................................................................................................................... 64 Parametry ............................................................................................................................................. 65 Kanay dostpu ..................................................................................................................................... 70

INNE .............................................................................................................................................................. 71 Komunikaty ........................................................................................................................................... 71 Poczta ................................................................................................................................................... 71 Log zdarze .......................................................................................................................................... 71 Kursy walut ........................................................................................................................................... 71 Otwrz rachunek .................................................................................................................................. 72

ZACZNIKI .................................................................................................................................................. 74 ZACZNIK 1. Struktura wycigu w formacie VideoTel. ..................................................................... 74 ZACZNIK 2. Struktura wycigu w formacie MT940. ........................................................................ 74 ZACZNIK 3. Przykadowe wydruki wycigw Typ1 i Typ2 z kolumnami Adnotacje i Saldo. ........... 77 ZACZNIK 8. Eksport przeleww format Elixir-0 ............................................................................ 79



Zacznik 9. Eksport przeleww w formacie csv (patnoci masowe) .................................................. 80 Zacznik 10. Eksport przeleww w formacie xls (patnoci masowe) ................................................. 81

Historia zmian wersji dokumentu .................................................................................................................. 82



WPROWADZENIE

Rozwj globalnej sieci Internet tworzy miejsce do powstawania nowych usug. Jedn z nich jest Internet Banking, poprzez ktry mona kontrolowa swj rachunek o dowolnej porze, z dowolnego miejsca. Bez problemu klient moe dokona podstawowych transakcji zwizanych z rachunkiem lub sprawdzi stan swoich oszczdnoci. Internet Banking to bezpieczestwo wszystkich operacji, jakie mona wykona za pomoc wasnego komputera. Bardzo cenimy Pastwa czas dlatego mamy nadziej, e moliwoci, jakie daje Internet, w peni zaspokoj oczekiwania naszych Klientw. Tu zawsze kady jest pierwszy w kolejce.

Internet Banking umoliwia:

Sprawdzenie stanu rachunku

Wykonywanie przeleww krajowych i dewizowych

Tworzenie listy przeleww zdefiniowanych

Zakadanie i likwidowanie lokat

Uzyskanie informacji o lokatach

Uzyskanie informacji o kredytach

Skadanie zlece okresowych

ledzenie historii operacji

Wydruk potwierdzenia wykonania operacji

Eksport i wydruk wycigw

Przegldanie i obsug kart lokalnych i On-Line

Otrzymanie i opacanie w formie elektronicznej rachunkw i faktur od wielu Usugodawcw



BEZPIECZESTWO

W celu zachowania bezpieczestwa system stosuje rne zaawansowane rozwizania techniczne. Rnorodno zabezpiecze daje klientowi niezawodny system ochrony konta bankowego. Hasa zwizane z technologi bezpieczestwa

Identyfikator klienta unikalny numer nadawany kademu uytkownikowi systemu

przez bank w chwili uruchomienia usugi.

Haso dostpu indywidualne haso dostpu klienta do serwisu Internet Bankingu, ustalone przez niego przy pierwszym logowaniu. Musi mie, co najmniej 8 znakw i musi w nim wystpi, co najmniej jedna dua litera, jedna maa litera i jedna cyfra.

Lista hase jednorazowych hasa bdce losowo wygenerowanymi numerami koniecznymi do autoryzacji operacji bankowych lub za porednictwem jednorazowych hase otrzymywanych SMS-owo.

Poczenie z Bankiem chronione jest protokoem szyfrujcym SSL. Listy hase jednorazowych pozwalaj na uniknicie wykonania zlecenia bez wiedzy waciciela. Przy prbie odwieenia strony przez klienta wykonywana jest operacja wylogowania. Kady system operacyjny (rwnie oprogramowanie) wymaga staych aktualizacji poszczeglnych komponentw. Jest to konieczne ze wzgldu na pojawiajce si w rnych elementach systemu luki, ktre mog stanowi zagroenie dla komputera oraz wykonywanych na nim czynnoci. Za bezpieczestwo rodowiska, na ktrym pracuje program, odpowiada Klient.

Wane

Urzdzenie dostpowe i oprogramowanie:

Nie wolno korzysta z komputerw oglnie dostpnych (np. kawiarenka internetowa).

Nie wolno korzysta z niezaufanych sieci komputerowych.

Zawsze uywa aktualnego oprogramowania ochrony antywirusowej wraz z zapor oraz aktualizowa na bieco system operacyjny.

Logowanie:

Identyfikator i haso logowania przeznaczone s tylko dla jednej osoby. Nie wolno udostpnia identyfikatora i hasa logowania innym osobom.

Nie naley trzyma hasa logowania wraz z obiektem sucym do autoryzacji (np.: lista hase jednorazowych, token, karta kryptograficzna) w jednym miejscu.

Kart kryptograficzn po dokonaniu autoryzacji operacji naley usun z komputera.

Nie wolno zezwala przegldarce na zapisywanie identyfikatora i hasa.

Naley pamita o regularnej zmianie hasa, uywajc kombinacji duych i maych liter, cyfr oraz znaku specjalnego.

Nie wolno logowa si za pomoc adresu lub linku przesanego w wiadomoci e-mail adres strony logowania naley wprowadza samodzielnie lub korzystajc z odpowiedniego linku wycznie na stronie banku.

Nie wolno podawa na stronie logowania innych danych ni identyfikator i haso do logowania (logowanie nigdy nie wymaga podawania hasa jednorazowego, PIN-u karty, numeru telefonu, numeru PESEL, daty urodzenia itp.).

Nie wolno po zalogowaniu do systemu transakcyjnego odchodzi od komputera, a po



zakoczeniu pracy naley wylogowa si i zamkn przegldark.

Przed zalogowaniem naley sprawdzi, czy poczenie z bankiem jest szyfrowane powinna si pojawi kdka na pasku przegldarki.

Naley sprawdzi prawidowo certyfikatu.

Autoryzacja operacji:

W trakcie autoryzacji operacji naley koniecznie: dokadnie zapozna si z treci przesanej wiadomoci SMS i upewni si, czy

tre wiadomoci dotyczy waciwej operacji; dokadnie sprawdzi, czy w wiadomoci SMS cyfry numeru rachunku, na ktry

jest wysyany przelew, zgadzaj si z tymi, ktre widoczne s na ekranie komputera.

Wiadomoci e-mail i MMS:

Bank nigdy nie wysya do klientw pyta dotyczcych hase lub innych poufnych danych.

Bank nigdy nie wysya wiadomoci z prob o aktualizacj danych.

Bank nigdy nie podaje w przesyanych wiadomociach linkw do stron transakcyjnych.

Wiadomoci e-mail oraz MMS nieznanego pochodzenia mog zawiera zaczniki ze zoliwym oprogramowaniem, dlatego nie wolno ich otwiera i klika na linki zawarte w takich wiadomociach.

Dziwne zachowanie na stronie powinno zawsze budzi u klienta czujno. Na przykad: dugie oczekiwanie na zalogowanie, pojawiajce si niestandardowo wygldajce pola, pojawiaj si dodatkowe pola formularza do wprowadzenia dodatkowych danych, proba o podanie hasa przy operacjach tego niewymagajcych.



BLOKOWANIE DOSTPU DO INTERNETOWEGO RACHUNKU PRZEZ

KLIENTA

Ze wzgldw bezpieczestwa umoliwiono klientowi zablokowanie dostpu do serwisu Internet Banking poprzez wysanie wiadomoci SMS na numer SMS Bankingu w banku o treci:

BI#identyfikator, gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Bankingu. Program zweryfikuje, czy podany identyfikator jest powizany z numerem telefonu (w Internet Bankingu, SMS Bankingu, danych osobowych). W przypadku istniejcego powizania dostp jest blokowany i odsyany odpowiedni komunikat do Klienta.

BI#identyfikator#PESEL - gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Bankingu. SMS blokuje dostp z dowolnego telefonu.

Uwaga: dziaanie blokowania jest niezalene od posiadania przez klienta usugi SMS Bankingu i ustawionej uproszczonej skadni zapyta. Opcja w zakadce Ustawienia Kanay dostpu (w serwisie klienta) umoliwia blokowanie dostpu do rachunkw poprzez Bankofon, Internet oraz SMS Banking. Zablokowan w ten sposb usug moe odblokowa operator w banku lub sam klient przed opuszczeniem okna

z wymienionym menu, uywajc przycisku Aktywuj wywietlonym przy zablokowanej usudze.



KONFIGURACJA

W zwizku z brakiem wsparcia ze strony firmy Microsoft dla systemu Windows XP nie

jest zalecane korzystanie z usug banku za porednictwem tego systemu. Do poprawnego dziaania niezbdna jest przegldarka internetowa obsugujca protok szyfrujcy SSL, JavaScript oraz pliki cookies. Zalecane przegldarki to Firefox, Internet Explorer, Safari, Chrom, Opera w wersjach na bieco aktualizowanych - aktualn wersj mona sprawdzi np. w przypadku przegldarki Firefox w zakadce Pomoc O programie Firefox, w przypadku przegldarki Opera aktualizacja odbywa si automatycznie. W przypadku samodzielnej aktualizacji przegldarki naley: otworzy zakadk Pomoc Sprawd dostpno aktualizacji. Poprawne dziaanie systemu jest moliwe po prawidowym skonfigurowaniu przegldarki. Konfiguracj pokazano na przykadzie przegldarki Internet Explorer. W celu skonfigurowania przegldarki, w jej oknie wybierz z menu gwnego polecenie [Narzdzia], a nastpnie [Opcje internetowe];

W zakadce [Prywatno] naley ustawi: - poziom na [rednio-wysoki] - akceptowanie plikw cookie, z wyjtkiem tych, ktre pochodz od innych firm i wykorzystuj informacje osobiste;



W zakadce [Zabezpieczenia] dla strefy Internet naley ustawi poziom zabezpiecze na [rednio-wysoki] tak, aby obsuga skryptw Java bya moliwa;

W zakadce [Zawarto] w opcji

[Autouzupenianie] naley wybra przycisk [Ustawienia] a nastpnie w wywietlonym oknie odznaczy opcj [Nazwy uytkownikw i hasa w formularzach].



W zakadce [Zaawansowane] zaznaczy parametry: [Nie zapisuj zaszyfrowanych stron na dysk], [Sprawd, czy certyfikat serwera nie zosta cofnity], [Uyj SSL 3.0], [Uyj TLS 1.0].

Wszystkie zmiany naley zaakceptowa przyciskiem OK , na samym kocu uy przycisku

Zastosuj i OK .

Uwaga! W przypadku korzystania z przegldarki Opera naley wyczy mechanizm Opera Turbo. Mechanizm ten powoduje, e w komunikacji przegldarki z systemem bankowym porednicz serwery Proxy firmy Opera Software ASA znajdujce si w innych krajach. Moe to powodowa faszywe alarmy o prbie nieautoryzowanego dostpu do serwisu Internet Bankingu i w konsekwencji blokad dostpu do serwisu. Take w zwizku z tym do obsugi Internet Bankingu nie naley stosowa przegldarki Opera Mini, w ktrej mechanizm ten (Opera Turbo) jest wbudowany na stae.



LOGOWANIE DO SYSTEMU

Logowanie do systemu jest czynnoci, dziki ktrej system bankowy jest w stanie rozpozna danego uytkownika. W celu zalogowania si do serwisu Internet Bankingu, naley wej na stron banku i klikn link [Logowanie do systemu]. Klient zostanie przeczony na stron serwisu Internet Banking. Przed wprowadzeniem jakichkolwiek danych, naley upewni si, e poczenie jest szyfrowane, czyli adres strony zaczyna si od https:// oraz, czy na pasku stanu przegldarki znajduje si symbol zamknitej kdki, wiadczcy o nawizaniu bezpiecznego szyfrowanego poczenia z bankiem. Po klikniciu na symbol kdki wywietl si szczegowe informacje o stronie i jej zabezpieczeniach. Autentyczno certyfikatu mona sprawdzi, klikajc na symbol kdki, a nastpnie odczytujc informacje w zakadce Oglne. W szczeglnoci naley sprawdzi, czy certyfikat zosta wystawiony dla prawidowej strony logowania, przez kogo zosta wystawiony oraz czy jest wany (Wany od dnia XXXX-XX-XX, Wygasa dnia XXXX-XX-XX - data jego obowizywania). Naley sprawdzi take Odcisk

palca/Odcisk SHA1 (cig znakw wany do daty zapisanej w pozycji: Wygasa dnia) widoczne w zakadce Podgld certyfikatu.

Wane

Sam symbol kdki nie gwarantuje autentycznoci poczenia z Bankiem. Zawsze naley sprawdzi warto Odcisku palca/Odcisku SHA1 w szczegach certyfikatu.

W przypadku, kiedy ktrykolwiek z tych warunkw nie zosta speniony, klient nie powinien logowa si (podawa numeru uytkownika i hasa) do serwisu Internet Bankingu. Logowanie polega na wpisaniu numeru identyfikatora w polu Numer Klienta, hasa dostpu

w polu Haso i zatwierdzeniu danych identyfikujcych przyciskiem Zaloguj . W celu

zwikszenia bezpieczestwa logowania do serwisu Internet Banking mona wpisa numer

klienta i haso przy pomocy wirtualnej klawiatury, ktr uruchomia si po klikniciu ikony . W ten sposb mona unikn przechwycenia przez zoliwe oprogramowanie typu keylogger znakw wprowadzanych za pomoc standardowej klawiatury. Aby uniemoliwi dedukcj czy dany identyfikator klienta istnieje w banku, ograniczono liczb prb wpisania Numeru Klienta. Po trzech nieudanych prbach dostp zostaje zablokowany.

Jeeli na stronie logowania zostan wykryte elementy, ktre zostay dodane przez zoliwe oprogramowanie, to aplikacja Internet Banking moe wywietli nastpujcy komunikat:

Haso

W zalenoci od ustale Banku haso do logowania w serwisie Internet Banking moe by w wersji standardowej lub wersji maskowalnej. W standardowej wersji naley poda numer klienta i wszystkie znaki hasa dostpu. W wersji maskowalnej w pierwszym oknie naley

poda numer klienta, akceptujc przyciskiem Dalej i przechodzc do nastpnego okna, w

ktrym klient podaje tylko niektre znaki swojego hasa dostpu losowo wygenerowane przez

system. Zatwierdzanie nastpuje przyciskiem Zaloguj . Po kadym poprawnym zalogowaniu

mona otrzymywa powiadamiajcy SMS. Klient sam moe decydowa o sposobie logowania i powiadomieniach SMS-em wybierajc odpowiednie polecenia w swoich Parametrach serwisu (Ustawienia Parametry).

https://



Przy pierwszym logowaniu system prosi o zmian hasa dostpu ustalonego przez Bank na haso wasne, znane tylko klientowi, utworzone wg reguy, co najmniej 8 znakw, co najmniej jedna dua litera, jedna maa litera i jedna cyfra. Aby zmieni haso, naley we waciwe pola

wpisa stare haso, dwukrotnie nowe haso i zatwierdzi operacj przyciskiem Wykonaj .

Zmian hasa mona wykona rwnie w zakadce Ustawienia Zmiana hasa. Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi si okno z gwnym menu serwisu, zwanym Pulpitem. U gry ekranu na nieruchomym pasku tytuu znajduje si nazwa Banku, nazwa zalogowanego uytkownika serwisu, data i godzina ostatniego udanego/nieudanego logowania, obrazek z grafik i przycisk (pomoc o ile bank tak pomoc udostpni klientowi) oraz Wyloguj. Grafik obrazek mona zmieni na inny, wybierajc w ustawieniach zakadk Ustawienia > Parametry >Moje dane.

Wane

Trzykrotna pomyka w hale spowoduje zablokowanie usugi. Ponowna aktywacja moliwa jest tylko w Banku.

W przypadku korzystania z urzdzenia mobilnego (np.: telefonu komrkowego, smartfonu, tableta) podczas logowania si na stron serwisu Internet Banking w prawym grnym rogu na zielonym pasku, (na ktrym zapisana jest nazwa banku) wida odpowiednio Wersja pena/ Wersja mobilna, ktre dowolnie mona sobie zmieni. Z obu wersji mona korzysta na urzdzeniu mobilnym, lecz Wersja mobilna jest wygodniejsza.

Instrukcja obsugi w wersji elektronicznej

Jeli Bank przygotowa instrukcje obsugi w wersji elektronicznej i udostpni je klientowi, to w

serwisie jest aktywna zakadka (znajdujc si po lewej stronie polecenia ), ktra po uyciu zawiera niezbdne informacje uatwiajce korzystanie z usugi:

Wylogowanie

Po zakoczonej pracy naley pamita o wylogowaniu si z systemu.

W celu zakoczenia pracy z systemem naley uy przycisku Wyloguj znajdujcego si w

prawym grnym rogu. Po tej akcji system prezentuje informacje: Poczenie z bankiem zostao zakoczone.

Przycisk OK umoliwia natychmiastowe przejcie do strony gwnej serwisu i pozwala na

ponowne zalogowanie. System automatycznie wyloguje uytkownika, jeli uytkownik przerwie prac na duszy czas (nie wykona adnej akcji w systemie). Dziesi minut przed automatycznym wylogowaniem (wyganiciem sesji) generowany jest

komunikat: . Sesja ulega przedueniu o kolejne 20 minut (ustawienie domylne) po uyciu przycisku

Przedu sesj . Dugo sesji (od 20 do 60 minut) ustawiana idywidualnie w Parametrach

Czas trwania sesji.



Automatyczne wylogowanie nastpi take w przypadku zamknicia okna przegldarki lub opuszczenia systemu przez wybr innego adresu w przegldarce, lub gdy uytkownik ponownie zaloguje si do systemu w innym oknie przegldarki lub z innego komputera. Wznowienie pracy z systemem po wylogowaniu wymaga ponownego zalogowania.

Profile

W serwisie jest aktywna zakadka znajdujc po najechaniu myszk na polecenie , ktra po uyciu pozwala na przeczenie profilu uytkownika. Klient posiadajcy wiele identyfikatorw do logowania moe zwrci si do banku o ustawienie jednego z nich, jako gwnego. Wwczas logowanie do serwisu Internet Banking bdzie odbywao si wycznie za pomoc tego identyfikatora. Po zalogowaniu nie ma potrzeby uycia dodatkowego hasa przy przeczeniu na inny profil. Aby przeczy profil po zalogowaniu si do profilu gwnego, naley najecha myszk na

polecenie Wyloguj . Otworzy si ramka z profilami:

Nastpnie klient wybiera profil, do ktrego chce mie w danej chwili dostp i klikniciem myszki potwierdza wybr. Przeczanie profili odbywa si obrbie jednej sesji. Wymuszona zmiana hasa powoduje wywietlenie formatki zmiany hasa oraz polecenia

Wyloguj , niewidoczne s natomiast inne profile uytkownika (dostpne zaraz po zmianie

hasa). Po ustaleniu profilu gwnego uytkownik nie bdzie mg logowa si do serwisu Internet Banking identyfikatorem zalenym.



MENU GWNE SERWISU - PULPIT

Menu gwne serwisu Internet Banking zwane Pulpitem zakadka Pulpit umoliwia przegldanie w formie tabel informacji o wszystkich Twoich rachunkach prowadzonych w Banku oraz komunikatw przesanych z Banku. Okno Pulpitu odgrywa rol nawigatora, dziki

zakadkom po lewej stronie ekranu i za pomoc strzaek w nagwku tabeli Twoje rachunki

mona w szybki sposb przej do poszczeglnych produktw i ustawie internetowego serwisu.

Ekran Pulpitu podzielony jest na dwa obszary. Po lewej stronie w pionie znajduje si menu gwne w postaci zakadek i zawsze jest widoczne. Peni funkcj nawigacyjn. Kada zakadka dotyczy jednego rodzaju produktu, np. Rachunkw, Lokat czy Kart. Aktywna zakadka jest podwietlona innym kolorem. W kadej zakadce mona wykona dziaania zwizane z produktem danego rodzaju. Po wybraniu Zakadki rozwija si menu pomocnicze podmenu. Wybrana opcja z menu pomocniczego rwnie zostanie wyranie zaznaczona innym kolorem.

Druga, prawa cz okna Pulpitu podzielona zostaa na trzy obszary: Twoje finanse, Komunikaty, Twoje rachunki. Twoje finanse tabela prezentuje zsumowane zasoby pienine (wolne rodki) we wszystkich produktach (rachunki, lokaty, kredyty) w rnych walutach oraz zaplanowane operacje na najbliszy miesic w wybranych walutach. Po klikniciu na wiersz w tabeli odpowiednia zakadka w menu bocznym zostanie aktywowana, bdzie podwietlona innym kolorem i przekieruje odpowiednio do: Rachunki > Lista rachunkw (w wybranej walucie); Lokaty > Lista lokat; Kredyty > Lista kredytw; Operacje na najbliszy miesic > Lista przeleww oczekujcych.

Komunikaty pole wywietla list nieprzeczytanych komunikatw. Poleceniem pod tabel przejd do listy komunikatw lub po klikniciu na komunikat szybko dociera si do kompletnej listy komunikatw przeczytanych i nieprzeczytanych.

Twoje rachunki pole domylnie prezentuje rachunki Biece > rachunek gwny, ktry zosta wskazany w Parametrach (zakadka Ustawienia > Parametry > Rachunki) oraz szczegy tego rachunku. Jeeli klient ma do dyspozycji w serwisie internetowym wicej ni jeden rachunek, to w prosty i szybki sposb moe uzyska do nich dostp z Pulpitu.

Wystarczy przyciskiem strzaki przy numerze rachunku gwnego, rozwin list z

dostpnymi rachunkami. W zalenoci od wybranej zakadki program wywietli odpowiedni list Biece > rachunki; Lokaty > wszystkie aktywne lokaty, Kredyty > kredyty.



Bezporednio z Pulpitu w obszarze Twoje rachunki klient wybiera zakadk: Rachunki, Lokaty, Kredyty i na wskazanym rachunku moe zmieni rodzaj prezentowanych danych (szczegy rachunku, wykres zmian salda, ostatnie operacje) i wykona szereg czynnoci (przelew dowolny, doadowa telefon, przej do koszyka patnoci), ktrych list wywietli przy

uyciu strzaki przy Szczegach rachunku.

Zakadki z lewej strony okna umoliwiaj rwnie szybkie przejcie do produktw lub usug bankowych dostpnych przez Internet Banking, np. Rachunki, Lokaty, Kredyty, Ustawienia, Karty, itp. Klient wybiera zakadk, klikajc na jej nazw. Kada zakadka ma wasne menu pomocnicze > podmenu uatwiajce obsug. Zakadka Pulpit pozwala na szybki powrt do menu gwnego z kadego miejsca serwisu. RACHUNKI Lista rachunkw wywietla list rachunkw dostpnych do obsugi przez Internet. Bezporednio z listy rachunkw mona przej do ostatnich operacji lub do koszyka

patnoci wybranego rachunku. Kliknicie przycisku Poka podsumowanie powoduje

wywietlenie dodatkowej tabeli, ktra zawiera informacje o liczbie rachunkw biecych, z cznym saldem i wolnymi rodkami.

Po wybraniu rachunku z listy, menu boczne programu udostpni nastpujce opcje, umoliwiajce pen obsug wybranego rachunku:

Przelewy jednorazowe Przelew dowolny Przelew do ZUS Przelew podatkowy Przelew dewizowy, (jeli Bank prowadzi przelewy w obcych walutach) Przelew na rachunek wasny

Przelewy zdefiniowane Lista przeleww zdefiniowanych Dodaj przelew dowolny Dodaj przelew do ZUS Dodaj przelew podatkowy

Przelewy oczekujce Zlecenia Historia

Operacje wykonane Blokady rodkw Wycigi Lista przeleww dewizowych



Kontrahenci Invoobill Doadowania

Jednorazowe Zdefiniowane Dodaj doadowanie

Koszyk patnoci

Opis wyej wymienionych zakadek znajduje si w dalszej czci instrukcji. Przycisk Drukuj

umoliwi wydruk szczegowych danych wybranego rachunku, na wydruku umieszczone s informacje prezentowane w oknie, przykad poniej.

LOKATY Lista lokat wywietla list lokat dostpnych do obsugi przez internet (NRB i nazwa lokaty) wraz z biecym saldem, walut lokaty i dat zapadania (czyli dat, w ktrej

lokata bdzie przeduona lub zamknita). Klikniecie przycisku Poka podsumowanie ,

spowoduje wywietlenie dodatkowej tabeli z informacj o iloci zaoonych lokat, cznym saldzie i walucie aktualnych lokat. Wybr lokaty przez kliknicie na jej numer przekieruje klienta do szczegowych danych lokaty okno Informacje o lokacie, gdzie jest moliwo

zamknicia Zlikwiduj lokat oraz zmiany jej bankowej nazwy na wasn Zmie nazw .

Zawsze mona powrci do nazwy nadanej przez Bank za pomoc przycisku Przywr

domyln lub zrezygnowa ze zmiany nazwy Anuluj , dostpne w oknie Zmiana nazwy

rachunku. Przycisk Drukuj pozwoli wydrukowa informacje o lokatach. W momencie wyboru

lokaty, menu programu rozszerzy si o nastpujce opcje umoliwiajce pen obsug wybranego rachunku:

Otwrz lokat Historia, opis w p. Historia

KREDYTY Lista kredytw wywietla list kredytw (numer i nazwa kredytu) dostpnych do obsugi przez Internet wraz z biecym saldem i walut kredytu. Przycisk

Poka podsumowanie wywietli dodatkow tabel z informacj o liczbie, cznym saldzie i

walucie aktualnych kredytw. Wybr kredytu (kliknicie na numer kredytu) spowoduje przejcie do szczegowych danych kredytu i udostpni obsug zapisw historycznych danego kredytu za pomoc menu: Historia, opis w p. Historia

Ponadto w oknie Informacje o kredycie mona obejrze harmonogram spat rat i odsetek

kredytu uywajc przycisku Harmonogram , wydrukowa szczegy danego kredytu Drukuj oraz

zmieni jego bankow nazw na wasn Zmie nazw . Zawsze mona powrci do nazwy



nadanej przez Bank za pomoc przycisku Przywr domyln , dostpnego w oknie Zmiana

nazwy rachunku. Przycisk Drukuj pozwoli na wydruk informacji prezentowanych w oknie.

UDZIAY jeeli klient jest udziaowcem w Banku, wwczas wywietli si lista rachunkw

udziaowych, gdzie mona zmieni nazw rachunkw, wydrukowa informacje o rachunku prezentowane w oknie.

KARTY po wybraniu zakadki wywietla si okno z list kart wydanych do wszystkich rachunkw klienta. Aby karta bya widoczna na licie musi by: wydana, aktywna, tj. musi mie aktualna dat wanoci, w banku w danych osobowych musi mie wypeniony numer PESEL. Na licie kart widoczne s karty z dostpnymi operacjami:

Karty Lokalne wwczas mona: zastrzec kart, zmieni limit, zmieni PIN

Karty Visa i Maestro obsugiwane On-Line - mona zastrzec kart, zmieni limit

Pozostae Karty Visa i Maestro mona tylko oglda

Zakadka Karty rozszerza si o nastpujce opcje: Szczegy karty Zmie limit Zmie PIN Zastrze kart

WNIOSKI w oknie wywietlane s tylko te wnioski, ktre bank przygotowa i udostpni

swoim klientom posiadajcym dostp do serwisu Internet Banking, pogrupowane s one w trzech kategoriach: Nowe, Przetwarzane, Zakoczone.

USTAWIENIA w momencie wyboru opcji Ustawienia menu programu rozszerzy si o nastpujce opcje:

Zmiana hasa umoliwia zmian hasa dostpu do serwisu Internet Banking. W celu zmiany hasa naley poda stare haso, nastpnie nowe haso i

powtrnie nowe haso oraz zatwierdzi poleceniem Wykonaj .

Hasa jednorazowe polecenie umoliwia obsug list hase jednorazowych;

szczegowy opis znajduje si w dalszej czci instrukcji.

Adresy e-mailowe dla wycigw polecenie umoliwia podanie adresu e-mail dla wycigw, na ktry Bank bdzie wysya wycigi z wybranych przez klienta rachunkw.

Parametry umoliwia ustawienie parametrw serwisu Internet Banking, np.: podanie adresu IP karty sieciowej komputera, zmian zdjcia profilowego, zmian sposobu autoryzacji operacji wykonanych przez Internet Banking; wybr rachunku gwnego spord dostpnych; wybranie odpowiedniej akcji (okna) po wykonaniu, wysaniu lub zaakceptowaniu przelewu jednorazowego; wybr odpowiedniej strony kodowej spord zaproponowanych przez System. Dokadny opis w niniejszej instrukcji w punkcie Ustawienia > Parametry.

Kanay dostpu z poziomu Internet Banking mona zablokowa dostp do innych

aktywnych kanaw - produktw, np.: SMS Bankingu, Internet Bankingu, Bankofonu.

INNE po wybraniu zakadki Inne menu rozszerzy si o nastpujce opcje:

Komunikaty wywietla list komunikatw informacyjnych, ktre Bank wysa do klienta w formacie: data wanoci komunikatu, tytu i informacja czy przeczytany. Informacja o nowych wiadomociach pojawia si na pulpicie zaraz po zalogowaniu w polu Komunikaty. Komunikat otwarty (przez kliknicie na danym komunikacie)

zmienia swj status na przeczytany. Komunikat przeczytany mona usun - Usu

w oknie danego komunikatu.

Poczta wywietla wiadomoci wysane do banku oraz daje moliwo napisania nowej wiadomoci



Log zdarze wywietla histori pracy z systemem. W tym miejscu mona zobaczy,

jakie operacje byy wykonywane w serwisie Internet Banking, z jakiego komputera i kiedy (data i godzina).

Kursy walut wywietla tabel kursw walut na zadany dzie i godzin (kursy: redni, kupna i sprzeday pienidza, kupna i sprzeday dewiz).

Otwrz rachunek umoliwia otwarcie nowego rachunku typu oszczdnociowego, powizanego ze wskazanym rachunkiem podstawowym.

BANKOWO DLA NAJMODSZYCH wicej w instrukcji pod tym samym tytuem



RACHUNKI

Lista rachunkw wywietla list rachunkw dostpnych do obsugi przez Internet.

Dla kadego rachunku, oprcz numeru i nazwy, pokazuje si biece saldo, wolne rodki (biece saldo + aktualny limit w rachunku blokady nieoprocentowane, w tym blokady

kartowe) i waluta, w ktrej prowadzony jest rachunek. Po klikniciu przycisku Poka

podsumowanie zostanie wywietlona tabela zawierajca informacje: o liczbie rachunkw

biecych, z cznym saldem i wolnymi rodkami.

Obsuga rachunku oraz uzyskanie szczegowych danych rachunku nastpuje po klikniciu numeru (nazwy) wybranego rachunku. W oknie Informacje o rachunku mona wydrukowa

szczegy danego rachunku (Drukuj) oraz zmieni jego bankow nazw na wasn Zmie

nazw . Zawsze mona powrci do nazwy nadanej przez Bank za pomoc przycisku Przywr

domyln , dostpnego w oknie Zmiana nazwy rachunku.

Sortowanie danych w tabeli Kliknicie na nazw kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli wedug zawartoci tej kolumny. Wywietlona zostaje jednoczenie strzaka (;) pokazujca, jak posortowano:

- strzaka w gr oznacza, e posortowano rosnco w d kolumny - strzaka w d oznacza, e posortowano malejco w d kolumny

Powtrne kliknicie na dan kolumn zmienia kierunek sortowania. Po wybraniu rachunku z listy menu gwne zakadki Rachunki (po lewej stronie ekranu) rozszerzy si o dodatkowe opcje:

Przelewy jednorazowe Przelewy zdefiniowane Przelewy oczekujce Zlecenia Historia Kontrahenci Invoobill Doadowania Koszyk patnoci

Przelewy jednorazowe

Przelew jednorazowy to taki, ktry nie jest staym zobowizaniem. Klient zamierza wykonywa go rzadko lub jednorazowo. Wprowadzenie jednorazowych przeleww mona wykona przez wybranie z menu po lewej stronie ekranu zakadki RACHUNKI > z listy rachunkw naley wybra rachunek, z ktrego maj zosta przesane rodki. Lista wywietli si, jeli jeeli klient posiada wicej ni jeden



rachunek do obsugi w Internecie. Nastpnie naley wybra opcj Przelewy jednorazowe i przej do wybranej zakadki:

Przelew dowolny

Przelew do ZUS

Przelew podatkowy

Przelew dewizowy

Przelew na rachunek wasny

W przypadku rachunku walutowego (prowadzonego w dewizach: np. euro, dolar, itd.) niedostpne s w menu pozycje: Przelew do ZUS, Urzdu Skarbowego/Izby Celnej, Przelewy predefiniowane i Przelew dowolny. Z rachunku dewizowego moliwy jest do wykonania tylko Przelew dewizowy, Przelew na rachunek wasny i Przelew na rachunek wewntrz banku.

Przelew dowolny

Wprowadzenie nowego przelewu z wybranego rachunku wasnego na rachunek dowolnego odbiorcy moliwy jest po wybraniu menu: Rachunki > wybr rachunku z listy > Przelewy jednorazowe > Przelew dowolny. Wywietli si formatka o nazwie Przelew dowolny krok 1/2.

Aby wykona dowolny przelew:

U gry formatki znajduje si nazwa i dostpne rodki rachunku. Program sam uzupenia numer rachunku i dane nadawcy, domylnie waciciela rachunku. S one



dostpne po uyciu przycisku Dane nadawcy . Jeli w banku jest udostpniona usuga

edycji danych, wwczas mona zmieni nadawc.

Bezbdnie naley wypeni wszystkie wymagane dane przelewu. W polu Na rachunek naley wpisa numer odbiorcy rachunku - NRB (pole wymagane); dane odbiorcy (pole wymagane). Numer wpisuje si bez spacji. Uwaga! Program blokuje wykonanie

przelewu na ten sam rachunek, z ktrego operacja jest wykonana.

Program automatycznie wypeni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentw, ktra jest dostpna

poprzez kliknicie na ikonk widoczn obok pola Numer rachunku.

Przyciskiem Wyczy mona skasowa cay numer rachunku.

Zaznaczenie kwadratu Dodaj odbiorc do bazy kontrahentw rozszerza opcj i pozwala podczas wykonywania przelewu doda nowego odbiorc do listy kontrahentw krajowych. Naley wybra grup kontrahentw z rozwijalnej listy, do ktrej ma by przydzielony, a nastpnie doda krtki opis kontrahenta w celu szybkiej jego identyfikacji.

W obszarze Szczegy operacji naley wpisa tytu przelewu (pierwsza linia pola nie moe by pusta pole wymagane). W obszarze Tytu przelewu wprowadza mona nastpujce znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@0123456789QWERTYUIOPASDFGHJKLZXCVBNMqwertyuiopasdfghjklzxcvbnm. Inne s usuwane.

Kwota przelewu (pole wymagane), przelew w PLN, moliwa maksymalna kwota -

9 999 999 999,99.

Data wykonania operacji. Domylnie system podpowiada aktualn dat, lecz uytkownik moe dokona jej zmiany (wycznie na dat przysz), posugujc si list wyboru roku, miesica i dnia lub korzystajc z kalendarza poprzez kliknicie na

ikonk . Naley jednak pamita, by w dniu realizacji na rachunku byy dostpne rodki niezbdne do wykonania przelewu. Jeli nie bdzie wolnych rodkw, to przelew zostanie odrzucony, chyba, e w Banku ustalono inn opcj.

Sposb realizacji wybra naley typ przelewu. W zalenoci od ustawie w Banku do wyboru s nastpujce Typy przeleww: Przelew standardowy, Przelew Sorbnet, BlueCash, Express ELIXIR. Wybierajc sposb realizacji przelewu, wywietli si tablica z informacj dotyczc danego typu. Opaty za dany przelew, godziny realizacji, maksymalnej kwoty przelewu, zale od ustale Banku. Zwr uwag na opaty, daty i godziny graniczne dla wybranych sposobw realizacji przeleww

Przelew Standardowy (ELIXIR) standardowy czas realizacji. W przypadku

wysania przelewu do innego banku po godzinie granicznej zostanie wywietlony komunikat, e przelew dotrze do adresata w kolejnym dniu roboczym. Godziny graniczne ustala bank. Uwaga! W momencie wykonywania przelewu wyjciowego typu ELIXIR (do innego banku) powyej kwoty progowej, nastpuje automatyczna zmiana typu operacji na SORBNET (wyjtek stanowi operacje midzy bankami zrzeszenia, ktre mimo kwoty wikszej lub rwnej kwocie progowej bd kierowane na drog ELIXIR i zostanie pobrana odpowiednia dla przeleww typu ELIXIR prowizja) i zostaje pobrana odpowiednia prowizja dla przeleww typu SORBNET. Kwoty progowe przeleww typu ELIXIR i SORBNET ustala bank.

Przelew Sorbnet to przelew przypieszony, moe nawet w godzin dotrze

na konto odbiorcy, zwykle wie si to z wiksz opat za przelew.

BlueCash (operator Blue Media S.A.) to przelew ekspresowy, realizowany w kilka minut. Przy wprowadzaniu rachunku sprawdzana jest dostpno banku odbiorcy w ramach usugi BlueCash. Jeeli nie - system generuje komunikat:

i blokuje usug BlueCash.



Express ELIXIR przelew ekspresowy pojawia si nawet w kilka minut na koncie odbiorcy. Express ELIXIR to system przeleww natychmiastowych dostpny 24h/7 dni. Operatorem systemu Express ELIXIR jest Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. System pozwala na przekazywanie rodkw z jednego konta bankowego na drugie, prowadzone w innym banku, w zaledwie kilka sekund, Przelew Express ELIXIR dostpny jest tylko dla PLN. Opata za przelew Express ELIXIR jest zgodna z aktualn taryf opat i prowizji pakietu.

Do wykonania przeleww BlueCash, Express ELIXIR, naley zapozna si z regulaminem przeleww natychmiastowych, ktry jest dostpny po klikniciu na link Zapoznaem si z zasadami funkcjonowania przeleww i zaznaczy kwadrat obok linku.

Podczas wykonania przelewu ekspresowego BlueCash i Express Elixir system sprawdza status realizacji przelewu i wywietla odpowiednie komunikaty: Dyspozycja zostaa przyjta nr ref. Trwa sprawdzanie statusu realizacji przelewu. Prosz czeka., Dyspozycja zostaa przyjta nr ref Przelew w trakcie realizacji, Dyspozycja zostaa przyjta nr ref..

Parametr Dodaj do koszyka patnoci, jeeli niezaznaczony wwczas przelew

wymaga zatwierdzenia przez podanie hasa jednorazowego i trafia na list przeleww oczekujcych, skd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeli zostanie zaznaczony na tak, wwczas przelew nie wymaga podania hasa jednorazowego i trafia na list operacji w Koszyku patnoci (zakadka Koszyk patnoci). Przelewy w Koszyku patnoci mona, zaznacza/odznacza w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwa lub akceptowa za pomoc jednego hasa jednorazowego. Pozwoli to zaoszczdzi kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.

Do koszyka patnoci - jeeli w banku jest wczone, rekomendowane ze wzgldw bezpieczestwa Zabezpieczenie przelew tylko z bazy kontrahentw - mona doda przelewy dowolne dla rachunkw, ktre znajduj si w bazie kontrahentw. System nie pozwoli przej w takim przypadku do drugiego kroku przelewu, wywietlony zostanie komunikat:

Przelew taki mona wykona jedynie bez wprowadzania do koszyka patnoci, podajc haso jednorazowe albo po wczeniejszym wprowadzeniu rachunku do bazy kontrahentw.

Po wypenieniu pl formularza, naley wybra jedno z polece dostpnych w postaci przyciskw:

Wyczy skutkuje usuniciem wprowadzonych danych;

Dalej >> sprawdzenie przez program poprawnoci wprowadzonych danych.

W przypadku jakichkolwiek bdw wywietlony zostanie stosowny komunikat i powrt do edycji danych przelewu.

Kolejny krok to przejcie do okna Przelew dowolny krok 2/2,



W oknie tym klient powinien raz jeszcze dokona sprawdzenia poprawnoci wprowadzonych danych i zaakceptowa przelew przez wprowadzenie odpowiedniego hasa z aktywnej listy hase jednorazowych. System prosi o podanie hasa z listy hase jednorazowych (prosi o numer hasa z konkretnej aktywnej listy). Haso jednorazowe moe by przesane SMS-em lub wygenerowane przez token. Generowanie hasa jednorazowego zaley od ustale z Bankiem i parametrw klienta w serwisie (zakadka Ustawienia > Parametry > Przelewy). Po wpisaniu hasa decyzj realizacji przelewu

zatwierdza si komend Wykonaj lub mona powrci do edycji przelewu przez

kliknicie na przycisk Anuluj .

Prawidowe zakoczenie operacji wprowadzenia przelewu powinno zakoczy si wywietleniem komunikatu: Dyspozycja zostaa przyjta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi si na licie przeleww oczekujcych. Zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew dowolny krok 1/2.

Jeli przelew zosta skierowany do Koszyka patnoci, to czeka tam na akceptacj (pojedyncz lub grupow) za pomoc hasa jednorazowego. Przelewy zaakceptowane z koszyka patnoci zostaj przeniesione na list przeleww oczekujcych, skd nastpnie s realizowane.

Program sprawdza dostpno rodkw na rachunku w momencie jego realizacji. W przypadku braku rodkw wysya do klienta komunikat widoczny w zakadce Inne > Komunikaty lub na Pulpicie.

W przelewach do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej, ZUS, postpuje si analogicznie jak w przypadku przelewu zwykego, pamitajc o zasadach wypeniania takich przeleww.

Wane

Wypeniajc przelew, naley poda poprawny numer rachunku odbiorcy i wypeni przynajmniej pierwsze linijki pl Nazwa odbiorcy i Tytuu.

Przelew dowolny z rachunku walutowego mona wykona wycznie na rachunek wewntrzny Banku. Aby wykona przelew zewntrzny, naley skorzysta z menu Przelew dewizowy. Program nie pozwala wykona z rachunku walutowego przelewu podatkowego i do ZUS.

Przelew do ZUS

Z menu wybra naley zakadk Rachunki. Wywietli si Lista rachunkw. Jeeli klient posiada wicej ni jeden rachunek, to wybiera ten, z ktrego chce wykona przelew do ZUS.



Zostanie wywietlona informacja o wybranym rachunku. Nastpnie z menu po lewej stronie naley wybiera opcj Przelewy jednorazowe Przelew do ZUS.

W oknie Przelew do ZUS krok1/2 w polu Z rachunku widoczny jest numer

wybranego rachunku i po uyciu przycisku z prawej stronie Dane nadawcy wywietlone

zostan domylnie dane waciciela rachunku. Istnieje moliwo zmiany nazwy nadawcy w polu Nadawca, jeli przelew do ZUS jest na inn osob, niebdca wacicielem rachunku.

Kad ze skadek (Ubezpieczenia Spoeczne, Ubezpieczenia Zdrowotne, Fundusz pracy i fundusz gwarantowanych wiadcze pracowniczych, Fundusz emerytur pomostowych) mona wykona pojedynczo, wybierajc kilka bd wszystkie razem.

W przypadku pojedynczej skadki ZUS: w polu Na rachunek naley wskaza rachunek, przez zaznaczenie kwadratu przy nazwie skadki i wpisa deklarowan kwot (pole wymagane). Numery rachunkw ZUS s na stae umieszczone w systemie banku. Podczas zaznaczania pojawi si komunikat Jeli chcesz zaznaczy wicej ni jeden rachunek, konieczny jest wybr opcji: Dodaj przelew do koszyka patnoci. Czy

zaznaczy t opcj? Odpowied OK umoliwia zaznaczenie kolejnych numerw

rachunkw ZUS oraz spowoduje automatyczne wczenie dodatkowej opcji Dodaj przelew do koszyka patnoci, znajdujcej si na dole okna. Wwczas zostan odblokowane, udostpnione pozostae rachunki skadek ZUS. Przy prbie ponownego odznaczenia opcji Dodaj przelew do koszyka patnoci wywietli si komunikat Rezygnacja z koszyka patnoci spowoduje wyczyszczenie zaznacze rachunkw ZUS oraz p z kwotami. Czy chcesz kontynuowa?.

Mona utworzy od razu wszystkie 4 lub tylko dwie, trzy wybrane skadki do ZUS. Jeli zaznaczony zostanie parametr Dodaj przelew do koszyka patnoci, to takie przelewy trafi na list operacji w Koszyku patnoci (zakadka Koszyk patnoci). Przelewy w Koszyku patnoci mona, zaznacza/odznacza w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwa lub akceptowa za pomoc jednego hasa jednorazowego. Pozwoli to zaoszczdzi kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.

W oknie Przelew do ZUS krok1/2 naley bezbdnie wypeni wszystkie wymagane dane do przelewu:

NIP patnika (pole wymagane);

Typ identyfikatora rozwijajc list przyciskiem , spord dostpnych (PESEL, REGON, Dowd osobisty, paszport lub Brak) i wpisa numer identyfikatora patnika (pole wymagalne); Przy pustym identyfikatorze rwnie typ identyfikatora musu by pusty.



Typ wpaty rozwijajc list przyciskiem , spord dostpnych (S -skadka za 1 miesic, M - skadka dusza ni 1 miesic, U - ukad ratalny, T - odroczenie terminu, A - opata dodatkowa za bdy patnika, B - opata dodatkowa pacona przez instytucj, D - opata dodatkowa wymieniona przez ZUS, E - egzekucja);

Okres (domylnie program podpowiada poprzedni miesic i rok biecy);

Numer deklaracji (domylnie program podpowiada warto 01);

Numer decyzji (pole opcjonalne);

Jeeli przelew ma zosta wykonany za kilka dni, to naley poda waciw przysz dat operacji (program proponuje aktualn dat), posugujc si list

wyboru lub korzystajc z kalendarza poprzez kliknicie na ikonk . Naley jednak pamita, by w dniu realizacji na rachunku byy dostpne rodki niezbdne do wykonania przelewu. Jeli nie bdzie wolnych rodkw, to przelew zostanie odrzucony, chyba, e w Banku ustalono inn opcj.

Po wypenieniu pl formularza, wybierz jedno z polece dostpnych w postaci przyciskw:

Wyczy usunicie wprowadzonych danych;

Dalej >> - sprawdzenie przez program poprawnoci wprowadzonych danych.

W przypadku jakichkolwiek bdw, wywietlony zostanie komunikat o bdzie, a nastpnie powrt do edycji danych przelewu.

Kolejny krok to przejcie do okna Przelew do ZUS krok 2/2,

W oknie tym klient powinien zweryfikowa prawidowo wprowadzonych przez siebie danych oraz poda odpowiednie haso z listy hase jednorazowych i zaakceptowa,

klikajc na przycisk Wykonaj lub powrci do edycji przelewu poprzez kliknicie na

przycisk Anuluj .



Prawidowe zakoczenie operacji wprowadzenia przelewu skutkuje wywietleniem komunikatu: Dyspozycja zostaa przyjta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi si na licie przeleww oczekujcych i zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu widocznym w polu Data operacji w oknie Przelew do ZUS krok 1/2.

Jeli przelew zosta skierowany do Koszyka patnoci, to czeka tam na akceptacj (pojedyncz lub grupow) za pomoc hasa jednorazowego. Przelewy zaakceptowane z koszyka patnoci zostaj przeniesione na list przeleww oczekujcy, skd nastpnie s realizowane.

Przelew podatkowy do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej

Wprowadzenie jednorazowego przelewu do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej lub innego organu podatkowego umoliwia menu Przelewy jednorazowe Przelew podatkowy.

W oknie Przelew podatkowy krok 1/2 w obszarze Typ przelewu podatkowego naley wybra typ przelewu, w tym przypadku: Do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej.

W obszarze Z rachunku: znajduj si informacje: Numer rachunku - numer rachunku,

z ktrego ma by wykonany przelew. Po uyciu przycisku z prawej strony Dane nadawcy

zostan wywietlone domylnie dane waciciela rachunku. Jednak istnieje moliwo zmiany nazwy nadawcy w polu Nadawca, osoby niezwizanej z rachunkiem klienta.

W obszarze Na rachunek wprowadzi naley numer rachunku organu podatkowego (pole wymagane). Program automatycznie wypeni pole Numer rachunku, jeli Urzd Skarbowy/Izba Celna zostanie wskazany z listy, ktra jest dostpna poprzez kliknicie

na ikonk , widoczn obok pola Numer rachunku. Otworzy si wwczas nowe okno o nazwie Wyszukiwanie Urzdu Skarbowego / Izby Celnej, w ktrym wprowadzi naley miejscowo oraz symbol formularza, dla ktrych ma zosta znaleziony

odpowiedni Urzd Skarbowy/ Izba Celna, a nastpnie przez przycisk Szukaj zostanie

wyszukany odpowiedni Urzd/Izba.



Jeeli odpowiedni Urzd Skarbowy/Izba Celna zostanie znaleziony, naley klikn w nazw, aby jego dane zostay skopiowane do formularza przelewu.

Nastpnie naley wprowadzi wszystkie dane w obszarze Szczegy operacji.

Wybra z listy, rozwijajc list przyciskiem , typ identyfikatora spord dostpnych (PESEL, REGON, Dowd osobisty, paszport) i poda numer identyfikatora patnika w polu poniej (pole wymagane);

Wskaza odpowiedni Okres rozliczenia. Wybra z listy rok, ktrego dotyczy zobowizanie (domylnie program podpowiada rok biecy, ale mona wybra take przyszy). Wybra z listy typ okresu rozliczenia: rok, procze, miesic, kwarta, dekad, dzie lub cig lini ------ jeli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia.

Wybra z listy odpowiedni Symbol formularza lub patnoci. Jeli skorzystano

z wyszukiwarki Urzdu Skarbowego/Izby Celnej poprzez kliknicie na ikonk , widoczn obok pola Numer rachunku, to symbol formularza zostanie ustawiony automatycznie (symbol formularza jest cile powizany z numerem rachunku US i w takim przypadku nie naley go zmienia bez ponownego wyszukania numeru rachunku US).

Wprowadzi Identyfikacj zobowizania (45 znakw).

W polu Kwota wpisa kwot przelewu.

Program domylnie podaje aktualn dat, ale jeli przelew ma zosta wykonany za kilka dni, albo zdefiniowany na rok nastpny to naley poda waciw przysz dat operacji, posugujc si list wyboru roku, miesica i dnia lub korzystajc z kalendarza poprzez

kliknicie na ikonk . Naley jednak pamita, by w dniu realizacji na rachunku byy dostpne rodki niezbdne do wykonania przelewu. Jeli nie bdzie wolnych rodkw, to przelew zostanie odrzucony, chyba e w banku ustalono inn opcj.

Parametr Dodaj do koszyka patnoci domylnie ustawiony na nie taki przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasa jednorazowego i trafia na list przeleww oczekujcych, skd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeli zaznaczony



bdzie na tak, wwczas przelew nie wymaga podania hasa jednorazowego i trafia na list operacji w Koszyku patnoci (zakadka Koszyk patnoci). Przelewy w Koszyku patnoci mona, zaznacza/odznacza w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwa lub akceptowa za pomoc jednego hasa jednorazowego. System prosi o podanie hasa z listy hase jednorazowych. Pozwoli to zaoszczdzi kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.




W przypadku jakichkolwiek bdw, wywietlony zostanie komunikat o bdzie, a nastpnie powrt do edycji danych przelewu,

Kolejny krok to przejcie do okna Przelew podatkowy krok 2/2,

W oknie tym klient powinien raz jeszcze dokona sprawdzenia poprawnoci wprowadzonych danych, zaakceptowa przelew wpisujc odpowiednie haso

jednorazowe i klikajc przycisk Wykonaj , aby zrealizowa przelew lub Anuluj , aby

powrci do edycji przelewu.

Prawidowe zakoczenie operacji wprowadzania przelewu powinno spowodowa wywietlenie komunikatu: Dyspozycja zostaa przyjta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi si na licie przeleww oczekujcych i zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew podatkowy krok 1/2.




Przelew podatkowy do innych organw podatkowych

Wprowadzenie przelewu do innego organu podatkowego moliwe jest w oknie Przelew podatkowy krok 1/2, w ktrym w obszarze Typ przelewu podatkowego klient wybiera opcj: Do innych organw podatkowych.

W obszarze Z rachunku: znajduj si informacje: Numer rachunku - numer rachunku, z ktrego ma by dokonany przelew do organu podatkowego oraz Dane Nadawcy po

uyciu przycisku Dane nadawcy program domylnie wywietla dane waciciela

rachunku. Mona wpisa inne dane (np. osoby niezwizanej z rachunkiem), jednak naleno zostanie dokonana z rachunku klienta banku.

W obszarze Na rachunek wprowadzi naley numer rachunku i dane instytucji podatkowej (pole wymagane). Program automatycznie wypeni pola, jeli instytucja podatkowa zostanie wskazana z listy kontrahentw (jeli uprzednio zostaa tam

wprowadzona), ktra jest dostpna poprzez kliknicie na ikonk , widoczna obok pola Numer rachunku. Otworzy si wwczas nowe okno o nazwie Kontrahenci, w ktrym wskaza trzeba dan instytucj.

Wprowadzi naley wszystkie dane w obszarze Szczegy operacji.

Wybra z listy, rozwijajc list przyciskiem , typ identyfikatora spord dostpnych (PESEL, REGON, Dowd osobisty, paszport) i poda numer identyfikatora patnika w polu poniej (pole wymagane);

Wskaza odpowiedni Okres rozliczenia. Wybra z listy rok, ktrego dotyczy zobowizanie (domylnie program podpowiada biecy rok). Wybra z listy typ okresu rozliczenia: rok, procze, miesic, kwarta, dekad, dzie oraz cig lini ------ jeli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia.

Symbol formularza lub patnoci zostanie automatycznie zamieniony na INNE

Wprowadzi Identyfikacj zobowizania.

W polu Kwota wpisa kwot przelewu.

Jeeli przelew ma zosta wykonany za kilka dni, to naley poda waciw przysz dat operacji (program domylnie podaje aktualn dat), posugujc si list wyboru lub

korzystajc z kalendarza poprzez kliknicie na ikonk . Naley jednak pamita, by w dniu realizacji na rachunku byy dostpne rodki niezbdne do wykonania przelewu. Jeli nie bdzie wolnych rodkw, to przelew zostanie odrzucony, chyba e w Banku ustalono inn opcj.

Parametr Dodaj do koszyka patnoci domylnie ustawiony na nie taki przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasa jednorazowego i trafia na list przeleww oczekujcych, skd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeli na tak, wwczas przelew nie wymaga podania hasa jednorazowego i trafia na list operacji w Koszyku patnoci (patrz zakadka Koszyk patnoci). Przelewy w Koszyku patnoci mona, zaznacza/odznacza w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwa lub akceptowa za pomoc jednego hasa jednorazowego. Pozwoli to zaoszczdzi kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.



Dalej >> sprawdzenie przez program poprawnoci wprowadzonych danych.

W przypadku jakichkolwiek bdw, wywietlony zostanie komunikat o bdzie, a nastpnie powrt do edycji danych przelewu,



Jeeli formularz zosta wypeniony, to kolejnym etapem jest przejcie do okna Przelew podatkowy krok 2/2, w ktrym klient powinien raz jeszcze sprawdzi poprawno wprowadzonych przez siebie danych i zaakceptowa przelew, poprzez wpisanie

odpowiedniego hasa jednorazowego i kliknicie przycisku Wykonaj , aby zrealizowa

przelew lub Anuluj , aby powrci do edycji przelewu.

Prawidowe zakoczenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakoczy si wywietleniem komunikatu: Dyspozycja zostaa przyjta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi si na licie przeleww oczekujcych i zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew podatkowy krok 1/2.

Jeli przelew zosta skierowany do Koszyka patnoci, to czeka tam na akceptacj (pojedyncz lub grupow) za pomoc hasa jednorazowego. System prosi o wpisanie hasa z listy hase jednorazowych, podajc jego numer i numer listy. Przelewy zaakceptowane z koszyka patnoci zostaj przeniesione na list przeleww oczekujcych, skd nastpnie s realizowane.

Przelew dewizowy

Wprowadzenie przelewu dewizowego w systemie jest moliwe w oknie Przelew dewizowy krok 1/2. Dostpny po wybraniu zakadki Rachunki > wybr rachunku z listy rachunkw > Przelew Jednorazowy > Przelew dewizowy. Program domylnie wybiera typ dyspozycji: Dyspozycja polecenia wypaty w obrocie dewizowym. Przelew dewizowy klient moe wykona zarwno do bankw krajowych, jak i zagranicznych. Przelewy dewizowe s liczone wedug aktualnego (na dany dzie) kursu kupna i sprzeday dewiz. Przy przelewie dewizowym naley z rozwijanej listy w Szczegach operacji wybra walut, w jakiej bdzie ona realizowana.

Uwaga! W przypadku rachunku walutowego (prowadzonego w dewizach: np. euro, dolar, itd.) niedostpne s w menu pozycje: Przelew do ZUS, Urzdu Skarbowego/Izby Celnej, Przelewy predefiniowane i Przelew dowolny. Z rachunku dewizowego moliwy jest do wykonania tylko Przelew dewizowy, Przelew na rachunek wasny i Przelew na rachunek wewntrz banku. Aby wykona przelew dewizowy:

Z menu naley wybra zakadk Rachunki. Wywietli si Lista rachunkw. Przelew dewizowy mona wykona tylko z rachunku/ -w, do ktrych klient otrzyma odpowiednie uprawnienie w siedzibie banku, wwczas w menu pojawi si zakadka Przelew dewizowy. Klient powinien wybra rachunek, z ktrego moe wykona przelew. Przelew wyjciowy z rachunku walutowego (prowadzonego w obcej walucie) moliwy jest wycznie, jako przelew dewizowy. Z rachunku prowadzonego w PLN (krajowej walucie) rwnie mona wykona przelew dewizowy, wwczas naley wybra rodzaj waluty. Zostanie wywietlona informacja o wybranym rachunku. Z rozwinitego menu (po lewej stronie) naley wybra Przelewy jednorazowe, a nastpnie opcj Przelew dewizowy. Wywietli si okno Przelew dewizowy krok 1/2. Program sam uzupenia numer rachunku. Dane nadawcy, czyli waciciela rachunku

program domylnie podstawia i s one dostpne po uyciu przycisku Dane nadawcy . Jeli w

banku klient ma udostpnion usug edycji danych nadawcy, wwczas moe wpisa inne dane (np. osoby niezwizanej z rachunkiem), jednak naleno zostanie pobrana z rachunku klienta.

W obszarze Na rachunek:



w polu Numer rachunku odbiorcy naley wpisa midzynarodowy bankowy numer konta w standardzie IBAN; istnieje take moliwo kopiowania i wklejenia numeru rachunku odbiorcy bez pierwszych dwch znakw. Znaki te operator musi uzupeni rcznie.

po uzupenieniu numeru rachunku automatycznie podstawiaj si kolejne dane:

w polu Kod banku (SWIFT) numer banku SWIFT, nazwa banku, oraz kraj (o ile dane zostan odnalezione w tabeli SWIFT).

Jeli dla rachunku znaleziono wicej ni jeden wyrnik to podstawiany jest pierwszy gwny. Jeli dla podanego rachunku nie mona jednoznacznie okreli danych banku, to klient sam musi uzupeni wyej wymienione pola.

w polu Nazwa i adres odbiorcy naley poda dane odbiorcy.

Za pomoc ikony widocznej obok pola Numer rachunku program przekierowuje do Listy kontrahentw zagranicznych i automatycznie wypeni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy wskazanego z listy zarejestrowanych kontrahentw, o ile tacy byli wczeniej zdefiniowani.

W obszarze Szczegy operacji naley:

w polu Tytu wpisa nazw dokonanego przelewu. w polu Kwota poda kwot przelewu. w polu Waluta wybra rodzaj waluty. w kalendarzu poda dat realizacji przelewu, mona poda dat przysz.

W obszarze Informacje dodatkowe:

wybra rodzaj patnoci: Standardowa (SPOT) lub Przypieszona (JUTRO), Pilna (DZI) godzina, do ktrej klient moe wysa przelew na DZI jest ustalona przez bank. Po tej godzinie wysanie przelewu nie jest moliwe nie wida takiego rodzaju patnoci, dokadne informacje - link na dole okna Warunki obsugi rozlicze dewizowych.

wybra osob, ktra pokrywa prowizj i opat za dokonany przelew: Odbiorca (BEN), Zleceniodawca (OUR), Odbiorca i zleceniodawca (SHA).

Zaznaczenie kwadratu rozszerza opcj Dodaj odbiorc do bazy kontrahentw i pozwala podczas wykonywania przelewu doda nowego kontrahenta do listy kontrahentw krajowych. Naley wybra grup kontrahentw z rozwijalnej listy, do ktrej ma zosta przydzielony, a nastpnie doda krtki opis kontrahenta w celu szybkiej jego identyfikacji.

Naley zapozna si z warunkami obsugi rozlicze dewizowych w danym Banku przez kliknicie na link Owiadczam, e zapoznaem si z warunkami obsugi przez Bank rozlicze dewizowych Klientw rezydentw i nierezydentw w systemie elektronicznym, ktry przekieruje do odpowiedniej internetowej strony banku z informacjami o przelewach zagranicznych. Zaznaczy kwadrat obok linku.



Parametr Dodaj do koszyka patnoci domylnie ustawiony na nie taki przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasa jednorazowego z aktywnej listy hase i trafia na list przeleww oczekujcych, skd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeli zaznaczony na tak, wwczas przelew nie wymaga podania hasa jednorazowego i trafia na list operacji w Koszyku patnoci (patrz zakadka Koszyk patnoci). Przelewy w Koszyku patnoci mona, zaznacza/odznacza w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwa lub akceptowa za pomoc jednego hasa jednorazowego. Pozwoli to zaoszczdzi kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.

Po wypenieniu pl formularza, wybra jedno z polece dostpnych w postaci przyciskw:


Dalej >> program sprawdza poprawno wprowadzonych danych i otwiera

nastpn stron Przelew dewizowy krok 2/2.

Jeeli formularz zosta wypeniony, kolejny krok to przejcie do okna Przelew dewizowy krok 2/2, w ktrym klient sprawdza raz jeszcze poprawno wprowadzonych przez siebie danych, i akceptuje przelew, przez wpisanie odpowiedniego hasa

jednorazowego, oraz potwierdzenie przyciskiem Wykonaj lub Anuluj , aby powrci do

edycji przelewu (w przypadku bdnie wprowadzonych danych).

Prawidowe zakoczenie operacji wprowadzania przelewu skutkuje wywietleniem

komunikatu: Dyspozycja zostaa przyjta. Zatwierdzenie przyciskiem OK . Od tej

chwili, wprowadzony przelew pojawi si na licie przeleww oczekujcych.


Gdy przelew dewizowy zostanie zrealizowany w banku, to zniknie z listy przeleww oczekujcych.

Przelew dewizowy mona usun z listy oczekujcych, zatwierdzajc decyzj przez podanie hasa jednorazowego.

Jeeli przelew zosta w banku odrzucony z rnych powodw, wwczas klient otrzymuje informacje w postaci komunikatu. Lista nowych komunikatw jest widoczna zaraz po zalogowaniu si do Serwisu IB lub przez wybranie zakadki Inne Komunikaty.

Przelew na rachunek wasny

Jeeli w banku przydzielono do obsugi przez Internet Banking wicej ni jeden rachunek, to System umoliwia wykonanie przelewu z wybranego rachunku na inny rachunek wasny (biecy). Aby zrealizowa przelew na rachunek wasny:

Z menu naley wybra opcj Rachunki. Wywietli si Lista rachunkw, z ktrej klient wybiera rachunek (lewym przyciskiem myszy), z ktrego bdzie dokonywana operacja.

Zostanie wywietlona informacja o wybranym rachunku. Z rozwinitego menu naley wybra Przelewy jednorazowe, a nastpnie opcj Przelew na rachunek wasny. Wywietli si okno Przelew na rachunek wasny krok 1/2. Program sam uzupenia numer rachunku. Dane nadawcy, czyli waciciela rachunku program domylnie

podstawia i s one dostpne po uyciu przycisku Dane nadawcy . Jeli w banku jest

udostpniona usuga edycji danych nadawcy, wwczas mona wpisa inne dane (np.



osoby niezwizanej z rachunkiem), jednak naleno zostanie pobrana z wybranego rachunku klienta.

W obszarze Na rachunek naley wybra, rozwijajc list odpowiedni rachunek wasny, na ktry bdzie wykonany przelew. Jeeli przelew wykonywany bdzie z rachunku walutowego na rachunek prowadzony w PLN (waluta przeliczana po kursie kupna dewiz) lub odwrotnie z rachunku prowadzonego w PLN na rachunek walutowy (waluta przeliczna po kursie sprzeday dewiz), to w Serwisie pokae si informacja, e operacja zostanie rozliczona po kursie z Tabeli walut z godziny przyjcia dyspozycji do realizacji.

Szczegowe dane dotyczce kursw walut s dostpne po naciniciu tekstu Tabeli kusw walut.

Nastpnie poda tytu przelewu w obszarze Szczegy operacji w polu Tytu. W obszarze Tytu przelewu wprowadza mona nastpujce znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@0123456789QABCDEFGHIJKLMNOPRSTqabcdefghijklmnoprstuwvzxy. Inne s usuwane.

Wpisa kwot przelewu w polu Kwota.

Poda dat wykonania operacji. Domylnie System podpowiada aktualn dat, lecz mona dokona jej zmiany (wycznie na dat przysz), posugujc si list wyboru

roku, miesica i dnia lub korzystajc z kalendarza poprzez kliknicie na ikonk .

Po wypenieniu pl formularza, wybra jedno z polece dostpnych w postaci przyciskw:



Jeeli formularz zosta wypeniony prawidowo, nastpi przejcie do okna Przelew na rachunek wasny krok 2/2, w ktrym nastpuje akceptacja danych przelewu po

klikniciu na przycisk Wykonaj - aby zrealizowa przelew lub Anuluj - aby powrci do

edycji przelewu. Przelew na rachunek wasny nie wymaga podpisania hasem jednorazowym, o ile nie jest przekierowany do Koszyka patnoci. Jeeli Przelew na rachunek wasny trafi do Koszyka patnoci, to razem z innymi przelewami bdzie wymaga podpisania hasem jednorazowym.



Prawidowe zakoczenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakoczy si wywietleniem komunikatu: Dyspozycja zostaa przyjta, nr ref. xxxxxx. Zatwierd

przyciskiem OK . Przelew na rachunek wasny nie pojawia si na licie Przeleww

oczekujcych, lecz jest realizowany natychmiast.

Przelewy zdefiniowane

Przelew zdefiniowany przydatny jest wtedy, gdy klient posiada odbiorcw, na ktrych rzecz czsto realizuje patnoci (wicej ni raz). Moe go zastosowa w rozliczeniach ze staymi kontrahentami np. opata za energi elektryczn, czynsz, abonament telewizyjny lub telefoniczny, przelew do ZUS czy Urzdu Skarbowego/Izby Celnej. Rnice pomidzy przelewem zwykym, czyli jednorazowym, a przelewem zdefiniowanym s nastpujce:

Wykonanie przelewu z listy przeleww zdefiniowanych nie wymaga autoryzacji hasem jednorazowym (tylko dodanie, czyli zdefiniowanie przelewu wymaga autoryzacji hasem jednorazowym);

Wybierajc przelew z listy wczeniej zdefiniowanych, naley poda jedynie tytu, kwot i dat realizacji przelewu.

Wybierajc zakadk Przelewy zdefiniowane, automatycznie wywietli si okno Przelewy zdefiniowane, w ktrym znajduje si lista przeleww zdefiniowanych. Zakadka wybrana po raz pierwszy nie zawiera adnych przeleww. W momencie dopisania przelewu zdefiniowanego pojawi si on na licie. Wykonanie takiego przelewu wymaga zdefiniowania. W tym celu:

Z Listy rachunkw wybra numer rachunku, z ktrego maj by przelewane rodki.

Z rozwinitego menu wybra polecenie Przelewy zdefiniowane. W zalenoci

od rodzaju kontrahenta naley zdefiniowa:

Przelew dowolny suy do utworzenia nowego przelewu zdefiniowanego na dowolny rachunek. Czynnoci podobne jak przy wprowadzaniu danych i zapisywaniu przelewu jednorazowego.



Przelew do ZUS w oknie Przelew do ZUS zdefiniowany krok 1/2 naley poda swoj wasn, krtk nazw przelewu, ktra w przyszoci uatwi odszukanie danego przelewu na licie przeleww zdefiniowanych. Wprowadzi dane konieczne do zrealizowania przelewu na wybrany rachunek ZUS. Inaczej ni we wprowadzaniu przelewu do ZUS z opcji Przelewy jednorazowe w tym miejscu mona zaznaczy tylko jedn skadk, na ktr dokonana bdzie patno (jeeli przelewy ma by wykonany na wszystkie skadki, to naley wykonywa je pojedynczo). Nastpnie wykonywana jest czynno zatwierdzenia dopisania przelewu, poprzez podanie hasa jednorazowego. Przelew zdefiniowany nie wymaga podania hasa jednorazowego, jest ono potrzebne jedynie w chwili definiowania i modyfikacji tego przelewu.

Przelew podatkowy w oknie Przelew podatkowy zdefiniowany krok 1/2 podaje si swoj wasn, krtk nazw przelewu, ktra w przyszoci uatwi odszukanie danego przelewu na licie przeleww zdefiniowanych i postpuje tak samo jak przy jednorazowym przelewie podatkowym, wprowadzajc dane konieczne do zrealizowania przelewu na rachunek Urzdu Skarbowego/Izby Celnej lub innego organu podatkowego. Dokadny opis Przelew podatkowy do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej lub Przelew podatkowy do innych organw podatkowych. Nastpnie zatwierdza si dopisanie przelewu do listy przeleww zdefiniowanych, podajc haso jednorazowe. Wykonujc przelew zdefiniowany, system nie da podania hasa jednorazowego, jest ono potrzebne jedynie w chwili definiowania i modyfikacji tego przelewu. Przelew podatkowy z nieaktualnym symbolem formularza (np. PIT-8A obowizujcy od 1993-06-15 do 2013-03-31) nie zostanie zrealizowany.

W oknie Przelew dowolny zdefiniowany krok 1/2 w polu Nazwa przelewu naley

poda krtk nazw, ktra w przyszoci uatwi odszukanie danego przelewu na licie przeleww zdefiniowanych.

W obszarze Z rachunku widoczny jest numer wybranego rachunku, program domylnie podpowiada dane waciciela rachunku.

Naley bezbdnie wypeni wszystkie wymagane dane przelewu w obszarze Na

rachunek. Wpisa numer rachunku odbiorcy (pole wymagane); dane odbiorcy (pole wymagane).

Program automatycznie wypeni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeli odbiorca

przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentw, ktra jest dostpna

poprzez kliknicie na ikonk widoczn obok pola Numer rachunku.

W obszarze Szczegy operacji naley wpisa tytu przelewu (pierwsze pole

wymagane); W obszarze Tytu przelewu wprowadza mona nastpujce znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@0123456789QABCDEFGHIJKLMNOPRSTqabcdefghijklmnoprstuwvzxy. Inne s usuwane.

wprowadzi kwot przelewu (pole wymagane)

Zapisanie definicji przelewu wymaga podania hasa z listy hase jednorazowych.

Kady przelew zdefiniowany ma swoj nazw. Aby wykona dany przelew, wystarczy wybra jego nazw z listy przeleww zdefiniowanych, a nastpnie poda tytu, kwot i dat realizacji przelewu.



Program umoliwia wyszukanie przeleww zdefiniowanych po nazwie przelewu, nazwie odbiorcy i numerze rachunku. W celu uatwienia wyszukania przelewu mona jedno z podanych powyej kryteriw wpisa w pole Tekst, co znacznie skrci czas wyszukiwania. Dodatkowo moliwe jest take filtrowanie i zmiana liczby przeleww na stronie. Uatwia to wyszukanie przelewu.

Program przyjmie przelew do realizacji, nawet jeeli dzie realizacji przelewu wypada w dzie wolny.

Przy przelewie zdefiniowanym podatkowym do Urzdu Skarbowego/Izby Celnej mona edytowa dane nadawcy, typ identyfikatora oraz identyfikator.

Wykonujc przelew zdefiniowany, nie trzeba podawa hasa jednorazowego, jest ono potrzebne jedynie w chwili definiowania i modyfikacji tego przelewu.

Przelewy oczekujce

Menu Przelewy oczekujce dotyczy konkretnego rachunku wybranego do obsugi z listy rachunkw wywietlanej w menu Lista rachunkw. Pokazuje list przeleww wybranego rachunku oczekujcych na realizacj, czyli na zaksigowanie w Banku. Przelewy prezentowane s w formacie: odbiorca (nazwa odbiorcy i tytu przelewu), kwota i waluta, data operacji oraz kolumna z dostpnymi poleceniami: szczegy, usu. Zwykle s to wszystkie przelewy z tego rachunku z przysz dat realizacji, z dat planowanej realizacji w cigu najbliszych 4 tygodni. Jeeli dzie realizacji przelewu zdefiniowanego wypada w dzie wolny to program go przyjmie do realizacji i umieszcza na licie przeleww oczekujcych. Rwnie przelewy z biec dat operacji system umieszcza przez krtki czas na licie przeleww oczekujcych (czas ustalony w Banku) a do momentu realizacji.

Mona:

Obejrze szczegy przelewu oczekujcego klikajc na pole odbiorca podanego

przelewu lub na polecenie szczegy w ostatniej kolumnie;

Usun wybrany przelew oczekujcy, wybierajc komend usu w oknie danych przelewu. Operacja usunicia wymaga podania jednorazowego hasa i zatwierdzenia komend Wykonaj. Program nie pozwala usun zlecenia staego. Zlecenia stae mona usun tylko w oknie edycji zlecenia staego, opis dalej w rozdziale Zlecenia.

Wane

Jeeli przelew zosta wprowadzony, jako oczekujcy naley pamita, aby w dniu jego realizacji na rachunku byy zgromadzone odpowiednie rodki. W przypadku braku rodkw na rachunku przelew nie zostanie wykonany.

Wane

W wypenianiu formularza przelewu istnieje moliwo wklejenia skopiowanego wczeniej numeru rachunku bankowego bez dwch pierwszych cyfr. Dwie pierwsze cyfry, operator musi wpisa rcznie.

Zlecenia

Zakadka Zlecenia jest zwizana z konkretnym rachunkiem wybranym do obsugi z listy rachunkw wywietlanej w menu Lista rachunkw. Pojawi si w podmenu z lewej strony okna po wyborze rachunku. Umoliwia klientowi definiowanie nowych zlece okresowych oraz



modyfikacj/usunicie istniejcych zlece staych wykonanych z wybranego rachunku, ale zdefiniowanych przez siebie w Internecie. Zlecenia okresowe zdefiniowane przez pracownika w banku mona tylko przeglda bez moliwoci modyfikacji/usunicia.

Aby zdefiniowa zlecenie stae do wybranego rachunku, naley wybra menu Zlecenia, a

nastpnie polecenie Dodaj zlecenie . W oknie danych zlecenia naley:

Wybra rodzaj zlecenia spord:

Okresowe ze sta kwot w przypadku, jeli kwota zlecenia jest staa, a jego realizacja odbywa si w jednakowych odstpach czasu mierzonych w miesicach, np. 15 dnia kadego miesica. Data pierwszego zlecenia powinna by ustawiona przynajmniej na jutro. Mona ustawi dat ostatniej realizacji identyczn jak data nastpnej realizacji.

Wg harmonogramu w przypadku, jeli kolejne kwoty zlecenia i daty realizacji nie s stae i cykliczne, a wymagaj zdefiniowania indywidualnego harmonogramu wpat. Harmonogram wpat klient buduje sam, podajc daty i kwoty do realizacji.

W obszarze Z rachunku system automatycznie podstawia dane wybranego przez

klienta rachunku, nazw nadawcy i dane adresowe mona zmieni.

W obu przypadkach naley wypeni dane adresata zlecenia w obszarze Na rachunek oraz tytu w obszarze Szczegy operacji (analogicznie jak przy wprowadzaniu przelewu dowolnego).



Jeli definiuje si zlecenie okresowe ze sta kwot, to naley:

Wpisa kwot zlecenia w polu Kwota

Poda dat pierwszej wypaty i jednoczenie dzie miesica kadej wypaty w polu Data nastpnej realizacji

Ustali dugo w miesicach okresu pomidzy kolejnymi realizacjami zlecenia w polu Skok (co ile miesicy)

Poda dat koca realizacji zlecenia, czyli Dat ostatniej realizacji

Jeli zlecenie zdefiniowane jest wg harmonogramu, to kolejne kwoty wypat i daty ich

realizacji naley poda w sposb dowolny; kad zatwierdzi komend Dodaj .

Zbudowany tym samym harmonogram zlecenia wypat z rachunku widoczny bdzie w obszarze Harmonogram.

Poprawnie wprowadzone dane zlecenia naley zapisa komend Zapisz , poda

odpowiednie haso jednorazowe i decyzj dodania nowego zlecenia do listy zlece

zatwierdzi komend Wykonaj .

Mona zmieni definicj ju istniejcego zlecenia, wybranego z listy zlece. W tym celu

naley klikn na podanym zleceniu i w oknie Dane zlecenia uy komendy Edytuj .

Wprowadzi zmiany, zapisa je > Zapisz , poda odpowiednie haso jednorazowe i

zatwierdzi komend Wykonaj . Zlece staych zaoonych w siedzibie banku nie mona

edytowa ani usun, mona je tylko przeglda.

Mona usun definicj ju istniejcego zlecenia, wybranego z listy zlece. W tym celu

kliknij na podanym zleceniu i w oknie danych zlecenia naley uy komendy Usu .

Poda odpowiednie haso jednorazowe i zatwierdzi decyzj usunicia definicji

komend Wykonaj .

Za realizacj zlece odpowiada Bank poszczeglne zlecenia wykonuje zgodnie ze zdefiniowanym terminem realizacji.



Przed ostatnim terminem patnoci zlecenia staego wysyany jest do klienta komunikat o koczcym si zleceniu okresowym (generacja powiadomie nastpuje tyle dni przed zdarzeniem ile dni zostao ustawione w parametrze przez operatora w banku). W przypadku wpisania identycznego numeru rachunku odbiorcy z tym, z jakiego jest definiowane zlecenie (rachunek nadawcy) system wysya komunikat:

Historia

Zakadka Historia jest zwizana z wybranym rachunkiem, lokat, kredytem. Wywietla operacje ksigowe z zadanego okresu z internetowego rachunku, lokaty, kredytu, wybranego odpowiednio w menu Lista rachunkw / Lista lokat / Lista kredytw. Ponadto umoliwia zapis danych w plikach formatu CSV, XLS, PDF, ELIXIR, VideoTel, Plik definiowany (plik definiujesz w zakadce Ustawienia -> Parametry -> parametr: Format eksportowanego pliku > Zdefiniowany) oraz ich wydruk. Sortowanie danych w tabeli Klikniecie w nazw kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli wedug zawartoci tej kolumny. Wywietlona zostaje jednoczenie strzaka (;) pokazujca, jak posortowano:

- strzaka w gr oznacza, e posortowano rosnco w d kolumny - strzaka w d oznacza, e posortowano malejco w d kolumny

Powtrne kliknicie na dan kolumn zmienia kierunek sortowania

W momencie wyboru zakadki Historia z menu Lista rachunkw programu rozszerzy si o nastpujce opcje:

Operacje wykonane

Blokady rodkw

Wycigi

Lista przeleww dewizowych

Spord zestawionych operacji w tabeli mona wybra dane operacje przez znaczenie kwadratu z lewej strony operacji. Mona zaznaczy/odznaczy wszystkie operacje w tabeli jednym klikniciem/ zaznaczeniem kwadratu w nagwku tabeli.

Natomiast w momencie wyboru zakadki Historia z menu Lokaty i Kredyty program rozszerzy si tylko o Operacje wykonane.

Operacje wykonane

Pierwszym krokiem do otrzymania informacji o wykonanych operacjach jest wybranie przedziau czasowego, za jaki maj by wywietlone operacje. W oknie Historia wykonanych operacji jest moliwo okrelenia zakresu historii wykonanych operacji poprzez:

podanie liczby ostatnich dni, ktrych ma dotyczy historia: Z ostatnich dni ;

wprowadzenie nazwy kontrahenta w polu Tekst. System automatycznie wypeni pole numerem rachunku kontrahenta, jeli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentw, ktra jest dostpna poprzez kliknicie na ikonk

widoczn obok pola Tekst.



Mona rwnie dodatkowo sprecyzowa histori wykonanych operacji na wybranym rachunku zawajc zakres szukanych operacji poprzez wczenie Poka filtr/ Ukryj filtr, widoczny w prawym grnym rogu:

podanie dat brzegowych (Od Do); zakres dat siga do 10 lat wstecz, jednak naley pamita, aby zawa zakres dat w filtrze, co uatwi wyszukanie odpowiednich operacji;

okrelenie zakresu kwot (Od kwoty; Do kwoty);

okrelenie rodzaju operacji: wszystkie, obcienia rachunku, uznania rachunku, wpaty kasowe, prowizje, autowypaty;

okrelenie liczby wywietlanych pozycji na stronie (10,25,50,100,200).

Po okreleniu danych parametrw filtracji naley klikn przycisk Szukaj . Na ekranie

zostan wywietlone operacje w postaci tabeli (o ile takie czynnoci miay miejsce na wybranym rachunku). Wwczas masz moliwo:

uzyskania szczegowych informacji o konkretnej wybranej operacji dostpnej poprzez kliknicie na jej nazw, widoczn na licie operacji. Wwczas wywietli si okno Szczegy wykonanej operacji, w ktrym mona:

zobaczy wszystkie dane nadawcy numer rachunku, bank, dane nadawcy; zobaczy wszystkie dane odbiorcy numer rachunku, bank, dane odbiorcy; zobaczy szczegy operacji: tytu, kwota, data nadania, waluty, ksigowania, utworzenia dokumentu ksigowego (z dokadnym czasem); numer referencyjny; rodzaj; informacje dodatkowe saldo po operacji oraz prowizja naliczona,

wykona przelew ponownie przycisk Wykonaj ponownie (zlecenie,

Sorbnet, BlueCash, Exspress Elixir), domylnie przelew ustawia si na Przelewie Standardowym mona jednak wybra inny z pozostaych dostpnych przeleww. W powtrnie wykonywanym przelewie nie ma moliwoci modyfikacji/edycji numeru rachunku odbiorcy.

UWAGA! Nie mona z historii wykona ponownie doadowania telefonu jednorazowego, zdefiniowanego, cyklicznego,

wykona zlecenie za pomoc przycisku Utwrz zlecenie mona przej

do formatki Dane zlecenia, gdzie definiowane s nowe zlecenia dla wybranego rachunku (szczegowe informacje na temat definiowania zlecenia - rozdzia Zlecenia),



mona wydrukowa wywietlone informacje za pomoc przycisku

Drukuj ; nastpnie zostanie wywietlony podgld wydruku, ktry mona

wydrukowa lub zapisa do pliku.

Powyej przykadowy podgld wydruku potwierdzenia wykonanej operacji

potwierdzenia wybranych operacji mona wydrukowa, eksportowa w

formacie PDF, wysa wiadomoci e-mail, podajc adres w wywietlon rubryk.

zestawienie wybranych operacji mona wydrukowa (wywietli si podgld wydruku), eksportowa w formacie: PDF, CSV, XLS, ELIXIR, Video Tel, plik definiowany (wedug wasnych ustawie parametrw - zakadka Ustawienia Parametry Format eksportowanego pliku).

Przykadowy podgld wydruku zestawienia wybranych operacji format wycigu Typ2

poniej

Format wycigu typ1 (poniej)



Formaty wycigw (Typ1 lub Typ2) oraz wybr na wydruku widocznej/ bd nie widocznej kolumny Adnotacje i Saldo mona uzyska przez uycie w menu bocznym zakadki Ustawienia > Parametry > Wydruki i pliki > Format wycigu > Zmie oraz Kolumna Saldo/Adnotacje na wycigach.

Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbdny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umoliwiajcy odczyt plikw w tym fo

Documents

Instrukcja użytkownika Internet Bankingu