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Interessante Anlagetrends:
Investieren in die Zukunft
Aktuelle Zahlen und Statistiken belegen die aktuellen Anlagetrends:
Die Trader in Deutschland handeln immer noch gerne mit klassischen Aktien.
So zählen 2019 die Aktien der Deutschen Telekom, der Commerzbank, der Bayer AG und der
Lufthansa sowie von EON und Infineon zu den in Deutschland meistgehandelten
Wertpapieren.
Wenn Sie ganz Europa betrachten, ergibt sich ein ähnliches Bild. Mit Lloyds Banking, Intesa
Sanpaolo, Banco Santander und Vodafone setzen viele Anleger hier ebenfalls auf Aktien der
klassischen Art.
Es fällt auf, dass sich in den Listen auf den ersten Plätzen keine Unternehmen befinden, die
sich mit Zukunfts- und Umwelttechnologien befassen.
Dabei bieten sich gerade in diesen Bereichen wirklich spannende Anlagetrends.
Viele neue Möglichkeiten durch die digitale Revolution
Die Welt befindet sich im Wandel - und das mitunter in einem wirklich atemberaubenden
Tempo. Dabei geht es nicht nur um soziokulturelle Veränderungen, politische Strömungen
und den demografischen Wandel.
Vielmehr rücken immer mehr die neuen Technologien und Themen wie Energieeffizienz,
Nachhaltigkeit, Umweltschutz und Ressourcenmanagement in den Fokus.
Zudem sind natürlich die neuen Möglichkeiten im Rahmen der Digitalisierung
allgegenwärtig. Schließlich erfasst die digitale Revolution nicht nur das Arbeits- und
Wirtschaftsleben, sondern auch den Privatbereich (Stichwort: Smart Home).
Keine Frage, die neuen Technologien und digitalen Anwendungen schaffen neue Perspektiven
für die Arbeit und für das Leben.
Verschiedene Bereiche stehen zur Auswahl
Und nicht nur das: Im Zuge des Wandels haben sich auch ganz neue, mitunter extrem
spannende Investmentmöglichkeiten für Trader bzw. Anleger ergeben. Unterscheiden müssen
Sie hier zwischen drei Kategorien:
kontinuierliche Innovationen
Zu diesem Bereich zählen Technologien mit fortgeschrittenem Reifegrad wie zum Beispiel E-
Commerce, FinTech, Cloud Computing oder digitale Werbung.
neue digitale Welt
In dieser Kategorie werden beispielsweise Big Data oder auch das Internet der Dinge
eingeordnet.
zukunftsorientierte Technologien
In diesem Segment werden die Entwicklungen zusammengefasst, die quasi noch in den
Kinderschuhen stecken. Prominenteste Vertreter dieser Gattung sind etwa der 3D-Druck,
Robotics, die virtuelle Realität, selbstfahrende Autos sowie die künstliche Intelligenz.
Volatilität und Stabilität im Fokus
Für Anleger und Trader kann es durchaus interessant und attraktiv sein, in diese langfristigen
Trends gezielt zu investieren. Allerdings muss die entsprechende Auswahl der Investments
sorgfältig geplant und realisiert werden.
Denn es ist gerade in diesem Anlagesektor ungemein wichtig, dass der ausgewählte
Zukunftstrend auch eine entsprechende Stabilität aufweist; also lediglich geringe
Schwankungen auftreten.
Hier gilt: Je geringer die Volatilität ausfällt, desto stabiler präsentiert sich in der Regel der
Trend. Im Folgenden finden Sie Anlagetrends rund um digitale Technologien sowie
Zukunfts- und Umwelttechnologien, die Sie als Anleger respektive Trader bei Ihrer
Investment-Auswahl berücksichtigen sollten.
1. Anlagetrend: Financial Technology (kurz: FinTech)
Hierbei handelt es sich um Geschäftsmodelle innerhalb der Finanzbranche, die mit digitalen
Technologien und Prozessen arbeiten.
Als typische Anwendungsfälle gelten das E-Payment bzw. das mobile Payment (hier:
Abwicklung von Zahlungsströmen), die Kreditvergabe und Finanzierung (hier: Crowd
Funding), das Kontenmanagement, Social Trading sowie die Vermögensverwaltung.
Bekannte FinTech-Start-ups aus Deutschland sind die N26 (früher Number26), die sich auf
die vereinfachte Kontoführung über das Smartphone spezialisiert hat, und die Plattform
Lendico, die sich mit der Kreditvergabe an Privatpersonen befasst.
Dies sind die drei wesentlichen Aspekte der Financial Technology:
1. Es kommen moderne Technologien im Finanz- und Bankenumfeld zum Einsatz.
2. Weiter- und Neuentwicklung bestehender Anwendungssysteme
3. Der allgemeine Fokus liegt auf den Bereichen Beratung, Finanzierung, Anlegen und
Absicherung.
Diese Aktien im FinTech-Bereich sollten Sie im Auge behalten:
Hypoport AG: Betreibt mit Europace eine Online-Transaktionsplattform sowie die
Vertriebsplattform der Dr. Klein & Co. AG. Der Schwerpunkt der Leistungen bezieht sich
auf den Abschluss von Finanzierungsprodukten.
Wirecard AG: Bietet elektronische Zahlungs- und Risikomanagementlösungen sowie
Lösungen für Mobile Payment an. Das Technologie- und Finanzdienstleistungs-
Unternehmen besitzt eine Banklizenz und kooperiert mit führenden Kartenorganisationen.
Paypal Holdings: Agiert als Online-Bezahldienst. Das Unternehmen mit Banklizenz hat
sich inzwischen von eBay abgespalten. Durch die Übernahme des Zahlungsdienstleisters
Zoom ist PayPal jetzt auch im südamerikanischen Raum auf Wachstumskurs.
Ferratum Ovj: Bietet in Europa, Australien und Neuseeland mobile Konsumentenkredite
für Privatpersonen an. Die Beantragung und Bewilligung eines Kredits läuft komplett über
das Smartphone.
Fiserv Inc.: Betreibt einen Full Service für die Kontenüberwachung,
Buchungsverarbeitung, Softwaresystementwicklung und Verarbeitung von Finanzdaten.
Kunden sind Kreditinstitute, Banken, Versicherungen und andere Finanzdienstleister.
2. Anlagetrend: Big Data
Im Allgemeinen bezeichnet der Begriff Big Data die Datensätze und -strukturen, die zu
komplex und zu schnelllebig sind, um sie mit den klassischen Tools auszuwerten und zu
verarbeiten.
Außerdem wird die Bezeichnung Big Data auch als Sammelbegriff für digitale Technologien
verwendet, die für eine neue Ära der digitalen Verwaltung und Kommunikation stehen.
Big Data hat im IT-Kontext im Laufe der letzten Jahre bereits zu vergleichsweise großen
Veränderungen geführt. Im Handel, Marketing, Verkehr, Logistik, Gesundheitswesen und in
der Finanzbranche wird Big Data schon effizienzsteigernd genutzt.
Unternehmen, die sich mit Big Data befassen, zählen nicht umsonst häufig zu den Top-
Adressen im Business. Sie stellen die IT-Systeme und die Software zur Verfügung, mittels
derer die voluminösen Datenmengen analysiert, verarbeitet und ausgewertet werden können.
Tableau Software und Splunk zählen zu den wachstumsstärksten Unternehmen in diesem
Bereich.
Diese Aktien im Big Data-Bereich sollten Sie im Auge behalten:
Splunk: Entwickelt Analyse-Programme für IT-Administratoren. Eingesetzt wird die
Software zum Beispiel beim Netzwerk- und Servermanagement für Monitoring-, Log-
und Reportingprozesse.
SAP SE: Steht für die gezielte Entwicklung von Software-Lösungen rund um die
Analyse, Steuerung und Überwachung komplexer Geschäftsprozesse. Die Lösungen
decken sowohl verschiedene Unternehmensgrößen als auch nahezu sämtliche
Unternehmensbereiche ab.
Amazon.com: Bietet als Amazon Web Service einen cloudbasierten Analyse-,
Anwendungs- und Datenbankservice (hier: Elastic Map Reduce) an.
Schwerpunktthema ist dabei die Verarbeitung großer Datenmengen.
CoreSite Realty Corporation: Liefert Rechencenter-Lösungen sowohl für
Unternehmen als auch für das Internet, Cloud-Service-Anbieter und Privatkunden. Die
jeweiligen Programme fokussieren sich in erster Linie auf die IT-Infrastruktur sowie
auf die sensiblen bzw. unternehmenskritischen Daten.
Tableau Software: Entwickelt und erstellt für verschiedene Kunden explizite
Software-Lösungen für die vereinfachte visualisierte Darstellung und zur
Datenanalyse. Das Unternehmen wird dem Bereich Business Intelligence zugeordnet.
3. Anlagetrend Cyber Security
Die in diesem Bereich tätigen Unternehmen konzentrieren sich vornehmlich und gezielt auf
den Schutz von Daten sowie die Web- und Netzwerksicherheit. Die Firmen weisen häufig ein
enormes Wachstumspotenzial auf und expandieren zum Teil vergleichsweise schnell.
Dies liegt vor allem daran, dass sich die Internetkriminalität ungemein stark ausweitet. So
versuchen zum Beispiel Hacker Firmengeheimnisse und -daten auszuspähen. Im Privatbereich
ist gerade der Identitätsdiebstahl ein großes Thema.
Aufgrund dieser Entwicklung sind zum einen ein erhöhtes Vorsichtbewusstsein und zum
anderen umfangreiche Regularien bzw. Vorschriften im Hinblick auf den Umgang mit Daten
erwachsen.
Von dieser Entwicklung haben die Wertpapiere in dem Segment Cyber Security enorm
profitiert. Gerade die Unternehmen Fortinet und Palo Alto Networks überzeugen hier mit den
stabilsten und stärksten Wachstumsraten innerhalb dieses Anlagetrends.
Diese Aktien im Cyber Security Bereich sollten Sie im Auge behalten:
Palo Alto Networks: Stellt eine Netzwerk-Sicherheitsplattform zur Verfügung, die
sich mit der Kontrolle sowie Übersicht von Software, Hardware und Betriebssystemen
auseinandersetzt. Das Unternehmen vertreibt spezielle Netzwerk-Firewall-Lösungen
für staatliche Institutionen und Unternehmen. Aber auch private Endkunden und
Service Provider zählen zur Zielgruppe.
Fortinet: Ist spezialisiert auf Netzwerksicherheit. In diesem Kontext bietet das
Unternehmen unterschiedliche Dienstleistungen und innovative Konzepte mit
spezifiziertem Hintergrund an.
Proofpoint: Bietet von mittelständischen bis hin zu großen Unternehmen Lösungen
rund um die Datensicherung an. Im Leistungs- bzw. Produktportfolio befinden sich
zudem noch Lösungen für den E-Mail-Verkehr und die umfassende Echtzeitanalyse
von Malware. Außerdem erstellt Proofpoint automatisierte Reaktionsmechanismen zur
gezielten Bekämpfung von Cyber-Attacken sowie zur zuverlässigen Blockierung von
Bedrohungen.
CyberArk Software Ltd.: Ist spezialisiert auf die IT-Sicherheit in Unternehmen. Zu
den wichtigsten Kunden zählen führende Banken und Konzerne.
Trend Micro Inc.: Ist ein Software-Anbieter aus Japan, der sich gerade in den
Bereichen Anti-Spam, Virenschutz für Netzwerke und Internet Content Security einen
erstklassigen Ruf erarbeitet hat.
4. Anlagetrend: Cloud Computing
Bei der Cloud (deutsch: die Wolke) handelt es sich um ein Netzwerk von verschiedenen
Internetservern, das Daten sowohl speichern als auch verarbeiten kann.
Auf dieser Grundlage sind neue Geschäftsmodelle entstanden, bei denen Unternehmen ihre
Rechenkapazitäten und ihre Daten in die Cloud auslagern. Zudem haben sich im Rahmen der
Cloud-Technologie Streaming-Dienste für Musik und Filme herausgebildet.
Des Weiteren bietet die Cloud die Möglichkeit, Endgeräte miteinander zu synchronisieren.
Die Kapazität innerhalb der Wolke bzw. Cloud kann jederzeit bedarfsgerecht erweitert oder
auch reduziert werden. Der Markt ist mittlerweile hart umkämpft und bietet Anlegern bzw.
Tradern gute Investmentmöglichkeiten.
Diese Aktien im Bereich Cloud Computing sollten Sie im Auge behalten:
Amazon: Mit seinem Cloud-Drive-Angebot bietet das Unternehmen einen speziellen
Service für Privatkunden an. Allerdings zeigen die letzten Zahlen, dass auch immer
mehr Unternehmen den Cloud-Infrastruktur-Service von Amazon nutzen. Das
Umlaufvermögen von Amazon betrug 2018 75.101 Millionen US-Dollar, während das
Anlagevermögen bei 92.838 Millionen US-Dollar lag.
Alibaba: Die chinesische Alibaba Group ist quasi das Gegenstück zu Amazon aus
Fernost. Die entwickelte Online-Handelsplattform bietet ihren Kunden Produkte zum
Beispiel aus den Bereichen Geschenke & Kunsthandwerk, Sport & Unterhaltung,
Elektronik, Auto & Motorrad, Kosmetik & Körperpflege, Haus & Garten, Bekleidung
sowie Büro- & Schulartikel. Jetzt ist Alibaba auch in das Cloud-Business eingetreten.
Der Ausbau dieses Geschäftszweiges gehört laut Wirtschafts- und Börsenexperten zu
den strategischen Highlights der nächsten Jahre. Äußerst interessantes Wertpapier für
Trader mit Fantasie.
ServiceNow Inc.: Hat sich an der Börse zu einem kleinen Shooting-Star entwickelt.
Dem Unternehmen wird als Anbieter von spezifischen Cloud-Lösungen und Cloud-
Dienstleistungen ein großes Wachstumspotenzial bescheinigt.
Qualys Inc.: Gilt als Geheimtipp unter Börsianern. Das Unternehmen fungiert als
Anbieter einer cloudbasierten Sicherheitsplattform zur Analyse sowie zur
Datenverwaltung von Unternehmensdaten.
IBM Corp. (International Business Machines): Bietet Unternehmen einen aktiv
verwalteten Cloud-Service. Zukünftig ist von dem Unternehmen noch viel zu
erwarten. So entwickelt IBM zurzeit ein Hybrid-Cloud-System sowohl für private als
auch für berufliche Zwecke. Außerdem arbeitet das Unternehmen am IBM Cloud
Ecosystem.
Weitere Anlagetrends: von der Luftfahrt über Biokraftstoffe bis hin zur
Wasseraufbereitung
Neben diesen genannten Sparten sollten Sie als Trader respektive als Anleger auf
Anlagetrends aus den Bereichen Internet-Infrastruktur, Identifikation/Authentifizierung,
Mobile Payment, Wearables, Biokraftstoffe oder Wasseraufbereitung besonders achten.
Diese Branchen werden zukünftig immer weiter an Gewicht gewinnen. Im Zuge dieser
wachsenden Bedeutung werden sich gute und attraktive Anlageformate entwickeln.
Wer langfristig plant, ist hier jetzt schon als Anleger gut aufgehoben. Denn es gibt bereits
zahlreiche interessante Aktien auf dem Markt.
Es müssen eben nicht immer die Klassiker sein. Es können auch mal die Anlagetrends der
Zukunft sein.
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