Upload
doankien
View
217
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Manfaat INVESTRA PLATINUM*
• ManfaatMeninggalDunia Apabila Tertanggung meninggal dunia karena sebab apapun dalam masa asuransi,
maka akan diberikan Uang Pertanggungan ditambah total Nilai Investasi yang
terbentuk.
• ManfaatJaminanNilaiPremiyangDibayarkan** Manfaat ini akan memberikan jaminan perlindungan selisih penurunan Nilai Premi yang
dibayarkan Pemegang Polis pada saat Tertanggung meninggal dunia Nilai Investasi
mengalami penurunan sampai dengan Rp 200 juta.
** Berlaku sampai usia 70 tahun
• ManfaatJatuhTempo Pada saat Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan memperoleh total Nilai Investasi.
* Ketentuan manfaat diatur selengkapnya sesuai dengan Polis, termasuk kondisi-kondisi yang tidak ditanggung dalam manfaat ini.
INVESTRA PLATINUM adalah perlindungan asuransi yang dilengkapi
dengan solusi investasi dalam satu paket dengan beragam kelebihan.
Dana Anda akan lebih cepat berkembang karena diinvestasikan sejak
hari pertama polis Anda aktif, dengan potensi hasil investasi yang optimal
melalui rangkaian pilihan jenis dana investasi yang dapat dipilih sesuai
dengan tujuan investasi dan profil risiko Anda.
• FasilitasTopUpTunggal
Minimum : Rp 1.000.000 per transaksi.
Maximum : tidak terbatas.
• FasilitasWithdrawal(PenarikanSebagian)DanaInvestasi Minimum: Rp 1.000.000 dengan minimum saldo akhir Rp 5.000.000
• FasilitasSwitching(Pengalihan)DanaInvestasi Bebas biaya sampai dengan 4x switching dalam 1 tahun polis. Dikenakan biaya 0,5%
dari Total Dana Investasi yang dialihkan saat switching ke-5 dan seterusnya.
• MetodePerhitunganHargaUnit
Perhitungan Harga Unit dari suatu jenis dana investasi merupakan nilai dana investasi
dibagi dengan jumlah seluruh unit yang dibentuk dari Jenis Dana Investasi setelah
dikurangi dengan biaya-biaya dan pajak, yang dihitung secara harian dan dilakukan
pada hari kerja berikutnya.
• InformasiPerkembanganUnitPrice (HargaUnit) setiap hari di media
cetak, Pusat Layanan Nasabah dan website resmi Commonwealth Life.
• LaporanPerkembanganDana (atas Nilai Investasi yang terbentuk) dikirimkan
kepada Nasabah setiap tahun.
Fasilitas INVESTRA PLATINUM
Pilihan Dana Investasi INVESTRA PLATINUM
DanaInvestasi StrategiInvestasi TigkatRisiko
Platinum Equity Fund Untuk memanfaatkan peluang investasi yang ada di pasar modal melalui Efek Bersifat Ekuitas, Efek Bersifat Utang dan Instrumen Pasar Uang untuk jangka waktu menengah-panjang. Pembobotan Efek akan disesuaikan berdasarkan sektor yang paling menarik untuk satu kuartal kedepan, dan dapat disesuaikan kembali pada kuartal berikutnya, dengan tujuan untuk mendapatkan suatu tingkat pengembalian yang optimal.
Tinggi
Platinum Equity Dynamic Fund
Memberikan tingkat pengembalian investasi yang optimal dari pertumbuhan pasar saham Indonesia dalam jangka panjang dengan sebagian besar investasi pada Efek Bersifat Ekuitas dan sebagian kecil pada instrumen Pasar Uang
Tinggi
Platinum Dynamic Strategic Fund
Strategi investasi yang digunakan pada Dynamic Strategic adalah strategi investasi campuran, dimana underlying asset menggunakan unit penyertaan pada pasar uang dan pasar saham. Untuk meningkatkan hasil investasi perusahaan, pada saat-saat tertentu perusahaan akan menggunakan investasi di pasar uang, pasar saham atau kombinasi keduanya.
Menengah
Platinum Bond Fund Untuk mempertahankan dan mendapatkan kenaikan Nilai Investasi dengan melakukan investasi secara aktif pada Efek Pendapatan Tetap yang ada di Indonesia baik berupa Surat Utang Negara, Obligasi Korporasi serta Instrumen Pasar Uang.
Rendah
Platinum Money Market Plus Fund
Untuk mempertahankan nilai investasi dan tingkat likuiditas yang tinggi dengan melakukan investasi sebagian besar portofolio investasi pada Instrumen Pasar Uang dan menempatkan sisanya pada Efek Bersifat Utang dan Ekuitas dengan tujuan untuk mempertinggi tingkat pengembalian investasi.
Rendah
Commonwealth Life adalah Perusahaan Asuransi Jiwa yang menerbitkan dan mengelola portofolio unit-linked. Dalam pengelolaan dana investasi unit link, Commonwealth Life menunjuk Mitra Manajer Investasi yang terkemuka dan terpercaya di industri.
Pengelola Investasi
MitraManajerInvestasi
1. Usia Tertanggung : 15 hari – 70 tahun
2. Usia Pemegang Polis : 17 – 75 tahun
3. Masa Pertanggungan sampai usia 75 tahun
4. Mengisi Surat Permintaan Asuransi Jiwa Commonwealth Life
5. Ketentuan Total Premi Tunggal minimum Rp 50.000.000,-
(Total Premi Tunggal terdiri dari Premi Tunggal Dasar yang menjadi acuan dalam
menentukan Uang Pertanggungan dan Premi Top Up Tunggal yang akan diinvestasikan
pada awal kepesertaan)
6. Ketentuan Uang Pertanggungan sebesar 125% dari Premi Tunggal Dasar*
*) syarat dan ketentuan berlaku
• RisikoPasar/RisikoBerkurangnyaNilaiUnit Nilai harga unit investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan mengikuti
fluktuasi harga di pasar investasi.
• RisikoKredit Dapat timbul jika perusahaan yang menerbitkan Efek Hutang dan Instrumen Pasar
Uang tidak mampu membayar jumlah pokok hutang dan bunga yang tertunggak.
• RisikoLikuiditas Risiko ini bisa terjadi ketika keadaan pasar bereaksi secara ekstrim, sehingga Manajer
Investasi tidak mempunyai dana atau tidak dapat dengan segera membeli kembali
Unit yang dijual.
• RisikoEkonomidanPolitik Risiko yang timbul akibat adanya perubahan signifikan terhadap kondisi ekonomi
makro/ mikro, politik, keamanan atau akibat adanya peraturan perundang-undangan
yang terkait dengan dunia usaha.
Risiko Investasi
Ketentuan INVESTRA PLATINUM
TAHUN POLIS <1 2 3 4 5 6+
FAKTOR BIAYA 6.5% 5% 3% 2% 1% 0%
Biaya yang Dikenakan
• BiayaPertanggungan Besar biaya Pertanggungan, tergantung besarnya Uang Pertanggungan, usia dan
jenis kelamin. Biaya pertanggungan berubah setiap tahunnya sesuai dengan kenaikan
usia.
• BiayaAdministrasi Tidak ada.
• BiayaPengelolaan
Maksimal s/d 2,5% pertahun dari Nilai Investasi.
• BiayaSwitching(Pengalihan) Hanya dikenakan pada switching ke-5 pertahun Polis sebesar 0,5% dari Total Dana
Investasi yang dialihkan.
• BiayaWithdrawal (Penarikan)dan Redemption(PenebusanNilaiInvestasi) Apabila Pemegang Polis melakukan pembatalan polis sebelum jatuh tempo, maka
akan dikenakan biaya penarikan sebesar persentase berikut dikalikan dengan Nilai
Investasi yang ditarik.
• Pajak Untuk penarikan atau penebusan Nilai Investasi Polis yang dilakukan dalam 3 (tiga)
tahun pertama Polis, maka akan dikenakan pajak penghasilan sesuai ketentuan
perpajakan yang berlaku, yang dihitung atas selisih antara total Nilai Investasi yang
ditarik/ditebus terhadap total Premi yang dibayarkan.
Contoh Ilustrasi
Bapak Rudi membeli polis Investra Platinum, dengan ketentuan sebagai berikut :• Premi Tunggal Dasar : Rp. 40 juta• Top Up Tunggal : Rp. 160 juta• Uang Pertanggungan : Rp. 50 juta (125% x Premi Tunggal Dasar).
Bapak Rudi meninggal dunia pada usia 65 tahun (sebelum usia 70 tahun) dan NilaiInvestasiyangterbentuk adalahRp.175juta*, maka pembayaran Manfaat Asuransi sesuai ketentuan sebagai berikut :
*) Nilai estimasi investasi yang terbentuk dihitung berdasarkan harga unit pada saat klaim meninggal dunia disetujui
UangPertanggungan Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah)
JaminanNilaiPremiyangdibayarkan(selisihpenurunan)
Total Premi yang dibayar - Nilai Investasi yang terbentuk pada saat meninggal dunia*=Rp.200juta-Rp.175juta=Rp.25juta
TotalManfaatAsuransiyangdibayarkan Uang Pertanggungan + Nilai Investasi yang terbentuk pada saat meninggal dunia* + Jaminan Nilai Premi yang dibayarkan=Rp.50juta+Rp.175juta+Rp.25juta=Rp.250juta
Catatan :- Nilai Investasi dapat meningkat atau menurun- Pertumbuhan besar Nilai Investasi hanyalah merupakan ilustrasi- Kinerja investasi sub dana tidak dijaminkan sama dengan kinerja selama periode kinerja investasi sub dana yang dicantumkan.
* Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja di masa akan datang** Kinerja di 2012 merupakan kinerja Dana Investasi sejak peluncuran 6 Juli 2012-31 Desember 2012
Kinerja Harga Unit Investra Platinum (IDR)
No DanaInvestasiKinerjaHargaUnit
(%)*
2012** 2013
1 Platinum Dynamic Strategic Fund 4.42 1.35
2 Platinum Equity Fund 1.96 -5.8
3 Platinum Dynamic Equity Fund 2.98 -6.66
4 Platinum Bond Fund 7.49 -12.88
5 Platinum Money Market Plus Fund 1.2 4.53
Sekilas Commonwealth Life*Commonwealth Life hadir melayani Nasabah sejak 1992 dengan saham terbesar dimiliki oleh Grup Commonwealth Bank of Australia (CBA), sebesar 80% (yang terdiri dari CMG Asia Life Holding Ltd. 50% saham dan Commowealth International Holdings Pty. Ltd. 30% saham) dan 20% oleh PT Gala Arta Jaya. CBA adalah salah satu perusahaan penyedia jasa keuangan terkemuka yang menguasai industri perbankan dan asuransi di Australia.
Saat ini CBA telah menguasai sebagian besar pangsa pasar di Australia dan berhasil meraih penghargaan CANSTAR Best Value Australia-Small Business Banking 2012 atas jaringan pemasaran terluas dan pengembangan layanan yang tersedia 24 jam, 7 hari. Di tahun yang sama The Asian Banker Transaction Banking Awards juga menganugrahkan Best Cash Management Bank in Australia, serta Catalyst Award 2012 untuk inisiatif dalam Gender Diversity. CBA untuk keempat kalinya berturut-turut meraih Outstanding Private Banking Institution of The Year 2012. Selain itu juga berhasil meraih The Best Cash Management Bank In Australia versi the Asian Banker Transaction Banking Awards untuk tahun 2011-2012.
Commonwealth Life sampai saat ini meraih 13th Corporate Image Award 2013 versi majalah Bloomberg dan Frontier Consulting Group untuk kategori asuransi jiwa menengah dengan aset < Rp. 5 triliun. Mendapatkan predikat The Best Call Center versi Majalah Service Excellence dan Center for Customer Satisfaction & Loyalty (Carre – CCSL). Penghargaan juga diberikan oleh majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank sebagai Asuransi Jiwa Terbaik pada kategorinya. Pencapaian ini seiring dengan visi dan misi perusahaan untuk menjadi yang Terbaik dalam melindungi dan meningkatkan kesejahteraan finansial Anda, Bisnis dan Masyarakat. Commonwealth Life juga terus mengembangkan produk dan layanannya dengan menambah jaringan di lebih dari 20 kota besar dan hampir 10.000 Sales Forces di seluruh Indonesia yang melayani lebih dari 500 ribu Nasabah individu dan kumpulan.
PT Commonwealth Life merupakan perusahaan asuransi jiwa yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. Produk – produk yang ditawarkan oleh PT Commonwealth Life telah mendapatkan otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
* Data per April 2014
Untuk informasi lebih lengkap kunjungi www.commlife.co.id
07/1
4
Commonwealth LifeWTC 6, 8th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31Jakarta 12920
Indonesia
PusatLayananNasabah:
E-mail: [email protected]
1-500 525