Número 137 - Ano 12 - Setembro de 2013

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Economia e Mercados

Cenário econômico e recomendações de investimento

Tendências

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A volatilidade acima da usual voltou a marcar o mercado financeiro em agosto. A forte elevação dos juros prefixados e a desvalorização do real refletiram o crescimento das preocupações com os desequilíbrios da política econômica. Como de costume, as influências externas foram a melhora na percepção com o crescimento mundial e a aproximação do período em que o Federal Reserve iniciará nos Estados Unidos alterações em seu programa de liquidez.

Apesar da conjuntura interna desfavorável, as perspectivas mais positivas para os preços das exportações e para o financiamento do balanço de pagamentos não respaldam movimentos abruptos do câmbio. Ainda projetamos R$ 2,30 para dezembro de 2013 e

R$ 2,40 para dezembro de 2014. Ainda assim, as cotações das principais classes de ativos devem prosseguir voláteis até que o cenário de médio prazo defina-se. Nossas projeções para o crescimento do PIB estão em 2,5% para 2013 (já considerando a surpresa positiva com o resultado do 2º trimestre) e 2,2% para 2014 (contra +2,7% da projeção anterior).

Mantivemos a alocação em Juros Prefixados um nível abaixo do ponto neutro. Se por um lado os prêmios embutidos nos vértices até um ano parecem exagerados, existe o risco de o ciclo de alta da taxa Selic se prolongar.

Em Índices de Preços, continuamos com a alocação no ponto neutro. Os níveis de cupom das NTN-Bs, que são os títulos públicos integrantes das carteiras dos

fundos de investimento que têm como benchmark o IMA-B, estão atraentes perante os juros reais de equilíbrio projetados para o Brasil. Mesmo assim, a volatilidade desses investimentos em base mensal prosseguirá elevada ao sabor dos movimentos dos juros internacionais.

Reduzimos a alocação em ações para o ponto neutro após a rápida recuperação do Ibovespa. O ambiente externo favorável e o cenário não catastrófico do consumo interno no Brasil já parecem considerados nas cotações. A diversificação com ações depende da tolerância ao risco e da capacidade financeira dos investidores que tenham objetivos de médio e longo prazo (acumulação de patrimônio e aposentadoria).

inflação

juros

câmbio

bolsa

As nossas projeções para o IPCA em 2013 e 2014 seguem ao redor de 6%. Existe a possibilidade de maior pressão inflacionária nos próximos seis meses, a depender da trajetória do câmbio e do momento do provável reajuste dos combustíveis.

O Banco Central deverá continuar elevando a taxa Selic nas próximas duas reuniões do Copom, até 10% ao ano.

O novo estilo das intervenções do Banco Central no mercado cambial pode desacelerar a velocidade de desvalorização do real, assim como a perspectiva de desaceleração do déficit em conta corrente.

Avaliamos que as cotações atuais já consideram a melhor percepção com o crescimento mundial. Ceticismo com o cenário de aceleração do PIB brasileiro em 2014 justifica maior conservadorismo com ações.

- Neutro +

- Neutro +

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perfil conservador perfil moderado perfil arrojado perfil agressivo

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35%7,5%

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50%

87,5%

n Juros Pós-fixadosn Juros Prefixadosn Inflaçãon Multimercadon Renda Variável

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Deficiente auditivo/fala 0800 722 1722todos os dias, 24h por dia

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Em outubro, você é nosso convidado para assistir ao concerto da Orquestra Sinfônica do Estado de São Paulo (Osesp), ao vivo, pela internet.

O espetáculo conta com a presença do renomado pianista brasileiro Nelson Freire, sob regência de Marin Alsop.

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Viva essa experiência com uma das mais prestigiadas orquestras do mundo. Agora ao vivo, para sempre na sua memória.

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Quem também conta sua história é a designer e articuladora social Paula Dib, que apoia projetos de geração de renda através do artesanato.

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DataInício

Grau de Risco

ACUMULADOAgo 2013 2013 12 meses 24 meses 36 meses

Tx.Adm.% a.a.

PL MédioR$ MM

12 mesesAplicação Inicial (R$)

REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS Special DI Baixo 1.000 10.06.09 80,90 0,56 3,87 5,68 14,42 25,54 1,70 AFutura Baixo 35.000 30.12.09 57,10 0,60 4,19 6,15 15,46 27,07 1,25 AEcomudança DI Baixo 35.000 31.03.08 95,60 0,60 4,15 6,10 15,35 27,09 1,30 AMaxime DI Baixo 50.000 01.07.99 5.385,70 0,63 4,38 6,43 16,09 28,31 1,00 AEvolução (i) Baixo 150.000 31.08.11 132,70 0,67 4,72 6,94 17,19 - 0,50 APremium DI Baixo 250.000 01.09.03 5.530,70 0,66 4,61 6,80 16,96 29,75 0,75 A

RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS Special RF Médio 1.000 10.06.09 72,28 0,52 3,84 5,95 15,32 26,67 1,70 AEcomudança RF Médio 35.000 31.08.07 114,22 0,55 4,12 6,37 16,07 28,17 1,30 AMaxime RF Médio 50.000 01.06.00 5.626,77 0,58 4,34 6,71 16,80 29,40 1,00 AMulti Índices (a) Médio 80.000 17.03.06 408,01 0,41 4,14 6,62 16,83 29,67 1,00 APré Longo Prazo (a) Médio 80.000 23.06.05 2.016,32 -1,19 -0,59 2,45 16,02 28,79 1,00 ASuper Premium RF Médio 250.000 05.12.05 6.034,69 0,60 4,52 6,98 17,40 30,39 0,75 A

INFLAÇÃO Índex Inflação Alto 50.000 30.11.09 4.910,00 -0,56 -1,12 4,21 17,81 34,49 1,50 A

RENDA FIXA CRÉDITO High Yield (b) Alto 20.000 01.10.99 790,04 0,63 4,70 7,31 19,17 32,50 1,00 FHigh Yield 30 (a) Alto 100.000 30.03.12 378,49 0,63 4,71 7,28 - - 1,00 AMix Crédito Privado (a) Médio 500.000 01.10.10 2.494,95 0,70 4,90 7,26 17,96 - 0,60 A

MULTIMERCADOS Sem Renda Variável Capital Performance Fix (a) Médio 20.000 01.08.03 2.408,83 0,45 4,51 7,29 17,46 30,54 1,00 ACom Renda Variável com Alavancagem Estratégia Ouro Alto 5.000 02.01.12 31,69 6,49 -14,77 -15,99 - - 2,00 AMultifundos Multimercado (a) Médio 5.000 12.06.07 619,19 0,69 4,75 9,01 21,44 34,22 2,90 AKinea Sistemático (a) Alto 10.000 08.04.09 195,52 -0,27 3,58 4,94 19,82 35,27 2,05 AK2 (a) Médio 50.000 03.07.00 587,28 0,62 5,17 7,39 17,35 29,89 1,50 AHedge 30 (a) Alto 50.000 16.12.08 154,01 0,64 6,00 8,64 19,85 34,29 2,00 ABrasil EUA Alto 100.000 30.04.10 230,55 -2,32 -5,26 2,84 19,95 21,82 3,00 FKinea Macro (a) (f ) (h) Alto 100.000 11.04.08 293,75 0,63 5,77 11,10 22,26 34,24 2,00 ARetorno Total (a) Alto 350.000 06.10.05 567,73 -0,16 0,70 1,62 22,04 37,16 2,00 FLong and Short - Renda Variável Equity Hedge (a) Alto 5.000 16.09.04 238,58 0,16 7,96 9,41 20,45 33,88 2,00 FGlobal Equity Hedge (a) Alto 50.000 31.10.11 188,57 0,37 5,02 7,93 - - 2,00 AEquity Hedge Advanced 30 (a) Alto 250.000 31.03.11 431,51 1,84 9,85 14,89 28,49 - 2,00 F

CAMBIAL Hedge Cambial (d) Alto 5.000 17.11.97 67,00 4,50 16,09 16,76 48,48 36,37 1,50 A

AÇÕES Vale Alto 1.000 20.02.02 584,65 10,66 -18,12 4,66 -19,54 -21,66 3,00 APetrobras Alto 1.000 10.07.00 383,60 3,53 -18,59 -25,97 -31,22 -46,21 3,00 AGrupo Itaú Unibanco Alto 1.000 31.08.07 53,88 0,28 -4,19 1,02 11,07 -15,25 3,00 AIndex Ibovespa Alto 2.000 06.07.92 140,79 3,73 -18,15 -12,95 -13,18 -25,68 2,00 ASeleção Alto 2.000 24.10.03 282,07 -3,41 -14,18 -4,01 17,78 14,70 3,00 F

Fundos de Investimento

Aberto/Fechado para

aplicações

AÇÕES Excelência Social Alto 2.000 18.10.04 164,03 2,32 -5,98 2,32 18,92 12,46 2,00 AValor Alto 2.000 23.03.05 123,72 2,30 -8,90 -0,94 -4,82 -17,76 3,00 FGovernança Corporativa Alto 2.000 31.08.06 173,77 1,61 -11,01 -3,72 3,47 -7,40 3,50 AInfraestrutura Alto 2.000 22.03.07 122,33 -2,62 -11,03 -10,83 1,41 0,08 3,00 APIBBs Alto 2.000 12.09.05 222,35 2,99 -9,62 -2,78 1,69 -9,34 1,50 FRenda Dividendos Alto 2.000 08.10.09 27,19 0,53 -11,14 -5,65 1,95 -4,77 2,50 AMomento Alto 2.000 09.02.09 102,10 2,27 -8,68 1,32 7,54 1,97 3,00 FMomento 30* Alto 2.000 31.10.12 12,19 2,33 -8,20 -4,33 - - 2,50 AValuation (e) Alto 2.000 30.06.11 6,04 2,08 -17,42 -9,89 -12,75 - 2,00 AMultifundos (g) Alto 2.000 03.12.01 41,55 2,47 -8,33 -1,13 11,43 4,50 4,50 A

PrevidênciaRENDA FIXA Plus RF Baixo 1.000 07.12.98 3.385,22 0,32 2,19 4,30 13,06 23,88 2,20 AInvestors RF Baixo 30.000 31.01.06 4.681,19 0,36 2,50 4,77 14,08 25,55 1,75 AUltra RF Baixo 100.000 03.10.12 1.461,74 0,38 2,67 - - - 1,50 AMaster RF Baixo 250.000 01.08.00 9.197,01 0,40 2,81 5,23 15,10 27,25 1,30 APremium RF Baixo 500.000 19.10.00 11.425,90 0,42 3,01 5,54 15,79 28,39 1,00 ATurbo RF Médio 10.000 24.11.10 1.379,51 -1,45 -3,69 0,44 13,91 - 2,50 AMaster Turbo RF Médio 250.000 24.11.10 3.041,56 -1,36 -3,04 1,44 16,21 - 1,50 AFirst Plus RF Baixo 1.000 24.11.10 3.385,22 0,32 2,19 4,30 13,06 23,88 2,20 AFirst Master RF Baixo 50.000 24.11.10 9.197,01 0,40 2,81 5,23 15,10 27,25 1,30 AMix Crédito Privado Baixo 500.000 08.09.11 3.241,58 0,51 4,49 6,87 - - 1,00 F

INFLAÇÃO Índice de Preço Alto 10.000 22.12.09 379,43 -3,26 -12,05 -5,35 16,61 32,49 2,50 AMaster Índice de Preço Alto 250.000 22.12.09 1.158,54 -3,19 -11,59 -4,54 18,70 36,46 1,50 A

BALANCEADOS Investors V10 Médio 5.000 26.09.07 133,73 0,64 -0,23 2,15 9,62 17,07 2,50 AInvestors V20 Alto 5.000 26.09.07 159,30 0,97 -2,39 0,36 6,87 11,49 2,50 AInvestors V40 Alto 5.000 26.09.07 81,50 1,66 -6,68 -3,30 1,50 0,63 2,50 APremium V10 Médio 500.000 03.10.06 251,89 0,75 0,64 3,47 12,51 21,63 1,20 APremium V20 Alto 250.000 15.09.06 473,75 1,09 -1,75 1,33 8,97 14,94 1,50 APremium V40 Alto 250.000 30.06.06 386,54 1,75 -6,23 -2,63 2,68 2,61 1,80 A

MULTIMERCADO Multi Performance Alto 50.000 02.05.11 199,60 -0,48 2,14 3,34 16,52 - 2,00 F

FASES DA VIDA Fases da Vida 2020 Alto 2.000 26.11.07 33,13 0,27 -4,84 -1,27 6,66 11,49 2,60 AFases da Vida 2030 Alto 2.000 02.09.08 41,87 0,48 -10,03 -5,55 2,15 2,95 2,60 AFases da Vida 2040 Alto 2.000 24.11.10 17,10 0,57 -13,41 -8,37 -1,02 -3,28 2,60 A

PoupançaAplicações até 03.05.12 0,50 4,09 6,19 13,43 21,84Aplicações a partir de 04.05.12 0,46 3,46 - - -

ÍndicesIGP-M (FGV) de 20 a 20 0,15 2,16 3,85 11,87 20,82CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,69 4,88 7,24 17,84 31,24Dólar últ. ao últ. dia útil 3,59 16,10 16,46 49,48 35,11Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil 3,68 -17,95 -12,36 -11,48 -23,23IBrX Fechamento últ. ao últ. dia útil 1,87 -7,78 -0,61 7,35 -0,80

Fundos de Investimento (continuação)

período de cálculo

Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos – FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100% do Ibovespa; (f ) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica.Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades).Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: 0800 722 7377, todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco (www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.

A presente instituição aderiu aoCódigo ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento.

DataInício

Grau de Risco

ACUMULADOAgo 2013 2013 12 meses 24 meses 36 meses

Tx.Adm.% a.a.

PL MédioR$ MM

12 mesesAplicação Inicial (R$)

Aberto/Fechado para

aplicações