KANDUNGAN - takaful-malaysia.com.my · Saya dengan sukacitanya membentangkan Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad (ILP Funds) bagi tahun kewangan

P a g e | 2

KANDUNGAN

Page

PENYATA PENGARAH URUSAN KUMPULAN

3

PROFIL DANA

4

TINJAUAN EKONOMI TEMPATAN DAN GLOBAL

8

TINJAUAN PASARAN EKUITI DAN PENDAPATAN TETAP

10

MASA DEPAN PASARAN DAN STRATEGI PELABURAN

12

LAPORAN PRESTASI DANA

14

KOMISEN RINGAN DITERIMA DARIPADA BROKER

28

PENYATA OLEH PARA PENGARAH

29

LAPORAN JURUAUDIT

30

PENYATA ASET DAN LIABILITI PADA 31 DISEMBER 2014

32


33

PENYATA PENDAPATAN DAN PERBELANJAAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2014

34

PENYATA PENDAPATAN DAN PERBELANJAAN BAGI TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2013

35

PENYATA PERUBAHAN DALAM NILAI ASET BERSIH BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2014

36

PENYATA PERUBAHAN DALAM NILAI ASET BERSIH BAGI TEMPOH KEWANGAN ENDED 31 DISEMBER 2013

36

PENYATA ALIRAN TUNAI BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2014

37

PENYATA ALIRAN TUNAI BAGI TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2013

38

NOTA-NOTA KEPADA PENYATA KEWANGAN 39

MAKLUMAT TERPERINCI PELABURAN 43

JADUAL PERBANDINGAN PRESTASI 57

P a g e | 3

PENYATA PENGARAH URUSAN KUMPULAN

Saya dengan sukacitanya membentangkan Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia

Berhad (ILP Funds) bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015.

2015 merupakan tahun yang mencabar bagi pasaran domestik ekoran pelbagai faktor dalaman dan luaran.

Kelembapan yang dialami oleh ekonomi kedua terbesar dunia iaitu China, adalah petunjuk pertama yang diikuti oleh

pengaliran keluar modal daripada pasaran-pasaran baharu berikutan jangkaan peningkatan kadar faedah di Amerika

Syarikat (AS). Kejatuhan harga komoditi, nilai ringgit yang kian lemah (-18.5% dari tahun ke tahun) dan kenaikan kadar

inflasi yang didorong oleh pelaksanaan GST pada bulan April 2015 telah merencatkan perbelanjaan pengguna.

Pada 31 Disember 2015, Indeks FBM KLCI ditutup pada 1,692.51 mata iaitu pada kadar kerugian dari tahun ke tahun

sebanyak 3.9%, manakala penanda aras kami, Indeks Shariah FBMEmas mengakhiri tahun 2015 dengan keuntungan

dari tahun ke tahun sebanyak 2.35%. Di peringkat serantau, pasaran Malaysia berada di tahap yang sama dengan

Filipina (-3.9%), tetapi jauh lebih rendah berbanding pasaran Vietnam (+6.1%) dan Korea (+2.4%). Walau

bagaimanapun, Malaysia mencatat prestasi yang lebih baik berbanding pasaran India (-5.0%), Hong Kong (-7.2%) dan

Taiwan (-10.4%). Prestasi 3 terendah pula dicatat oleh China (-19.4%), Singapura (-14.3%) dan Thailand (-14.0%).

Pasaran Dow Jones di AS pula merudum sebanyak 2.2% sepanjang tempoh yang sama.

Dalam suasana pasaran yang mencabar dan ketidakpastian ekonomi yang menyelubungi negara, baik dari sudut

politik, ekonomi atau pasaran saham, saya dengan sukacitanya ingin melaporkan kepada para pelanggan yang dihargai

bahawa kami telah mencatat pulangan atas pelaburan yang stabil dan menggalakkan. Kami melaksanakan strategi

pelaburan berhemah bagi memastikan supaya objektif jangka panjang bagi dana-dana pelanggan kami berjaya dicapai

sambil mengamalkan pengurusan risiko dan pulangan pelaburan secara efisien.

Kebanyakan dana kami telah menampilkan prestasi yang cukup memberangsakan pada tahun 2015 dengan pulangan

tertinggi sebanyak 3.50% dicatat oleh dana Istiqrar berbanding prestasi penanda arasnya sebanyak 3.07%, diikuti dana

penjejak indeks myEkuiti dengan catatan pulangan sebanyak 2.82%, melepasi pulangan penanda arasnya sebanyak

2.35%. Begitu juga dengan Dana myBlueChips yang turut melepasi pulangan penanda arasnya sebanyak 2.35%

dengan catatan pulangan sebanyak 2.43% pada tempoh tinjauan yang sama. Anda boleh mendapatkan maklumat

lanjut mengenai dana dan prestasi kewangan di halaman-halaman seterusnya dalam laporan ini.

Negara memulakan tahun 2016 dalam suasana yang positif berikutan pengumuman pelarasan semula Bajet Kerajaan

2016 pada 28 Januari 2016 dengan mengambil kira andaian harga minyak mentah purata yang lebih realistik pada

paras USD30-35/setong. Semakan semula bajet tersebut akan menyuntik kepastian dalam pasaran dengan

pengenalan 11 langkah tambahan yang bertujuan bukan hanya untuk merangsang ekonomi, malah sebagai pemangkin

bagi melonjakkan pasaran. Berikutan unjuran pasaran yang dijangka akan terus mencabar bagi tahun 2016 akibat

pertumbuhan ekonomi yang lembab dan ketidakpastian persekitaran luaran, kami akan terus mengamalkan langkah-

langkah behemah dan berwaspada dalam merangka strategi pelaburan dana-dana kami, dengan mengambil kira

keadaan pasaran semasa bagi memastikan objektif dan pulangan sasaran bagi setiap dana dapat dicapai.

Bagi pihak Syarikat, saya ingin menyampaikan ucapan setinggi-tinggi penghargaan dan terima kasih atas keyakinan

dan sokongan berterusan yang telah anda tunjukkan kepada Takaful Malaysia. Kami akan terus berusaha dan gigih

bekerja untuk memberi perkhidmatan yang lebih baik kepada anda dan mencapai wawasan kami untuk menjadi pilihan

utama insurans.

Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil Pengarah Urusan Kumpulan

P a g e | 4

PROFIL DANA

ITTIZAN

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam/Sukuk yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam/Sukuk dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam/Sukuk jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Penanda Aras Prestasi

70% Indeks Emas Shariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

ISTIQRAR

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap/Sukuk yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam/Sukuk dengan pendedahan yang kecil dalam ekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Maksimum35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam/Sukuk jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.


30% Indeks Emas Shariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan pada kadar Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

P a g e | 5

DANA myEQUITY INDEX

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang;

Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset

90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Shariah Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.


Indeks Emas Shariah FBM (“FBMSI”).

DANA myGROWTH

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti patuh Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen menarik yang tersenarai di Bursa Malaysia;

Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham / portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Shariah Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam/Sukuk jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.



P a g e | 6

DANA myBLUE CHIPS

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah Patuh Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang;

Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan asset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset


Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.



DANA myDIVIDEND

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham yang menghasilkan dividen tinggi yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00%.

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan terpilih dalam Saham Mewah yang berpotensi menyediakan pertumbuhan modal salam jangka panjang.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam saham yang mendhasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang;

Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurang-kurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa;

Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset


Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen;



Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”).

P a g e | 7

DANA myBALANCED

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan;

Untuk mewujudkan satu portfolio berpelbagai yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam /Sukuk serta pasaran wang patuh Shariah.

Peruntukan Aset


Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam/Sukuk dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia;



40% Indeks Emas Shariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar pulangan 12 bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

P a g e | 8

TINJAUAN EKONOMI GLOBAL DAN TEMPATAN

Tinjauan Ekonomi Laporan tahunan ini adalah bagi tahun kewangan 1 Januari 2015 hingga 31 Disember 2015.

Menurut anggaran “ketiga” yang dikeluarkan oleh Biro Analisis Ekonomi, KDNK AS meningkat 2.0% pada Suku

Ketiga 2015. Kadar pertumbuhan tersebut diturunkan sebanyak 0.1 titik peratus daripada anggaran “kedua” yang

dikeluarkan pada bulan November. Pada Suku Kedua 2015, KDNK sebenar meningkat sebanyak 3.9%.

Peningkatan KDNK dalam suku ketiga digambarkan terutamanya dalam peningkatan perbelanjaan pengguna.

Pelaburan perniagaan, perbelanjaan negeri dan tempatan, pelaburan untuk kediaman dan eksport juga

menyumbang kepada peningkatan tersebut. Kepesatan pertumbuhan ekonomi menunjukkan keteguhan yang

mungkin membantu memberi keyakinan kepada Rizab Persekutuan AS (US Fed) untuk menaikkan kadar faedah

dalam masa terdekat.

Pada bulan Disember, Rizab Persekutuan AS memutuskan untuk menaikkan kadar faedah sebanyak 25 titik

asas, mendorong kadar dana persekutuannya berada pada tahap 0.50%. Buat masa ini, Rizab Persekutuan

menjangka tahap kadar faedah AS mengakhiri tahun 2016 pada 1.50%, dan ekonomi berkembang sebanyak

2.4%, kadar pengangguran mencapai 4.7% dan inflasi PCE terus melonjak kepada 1.6%.

Ekonomi Eurozon menunjukkan kejatuhan pada suku ketiga kerana kelembapan ekonomi China dan pasaran

negara sedang membangun mengurangkan manfaat daripada harga rendah minyak kepada pengguna. KDNK di

kalangan 19 negara ahli Eurozon meningkat sebanyak 0.3% pada suku ketiga 2015, menurun daripada 0.4%

pada suku kedua 2015.

Ekonomi China berkembang 6.8% dari tahun ke tahun pada Suku Keempat 2015, mendorong pertumbuhan

keseluruhan ekonomi sebanyak 6.9% pada tahun 2015, selaras dengan pendapat pakar ekonomi di Bloomberg.

Biro statistik kerajaan yang merupakan lebih separuh daripada ekonomi, meningkat kepada 50.5% daripada

48.1% setahun sebelumnya. Sementara itu, bahagian sektor perkilangan berkurangan lebih daripada dua titik

peratusan, untuk jatuh kepada 40.5%.

China kini mengguna pakai dasar pertukaran mata wang baharu berasaskan kepada indeks kadar pertukaran

berwajaran perdagangan Yuan yang baharu. Disebabkan oleh kemasukan Yuan ke dalam keranjang mata wang

SDR oleh IMF pada bulan Disember, China kini mampu terus mengasingkan mata wangnya daripada USD tanpa

menanggung risiko pengaliran keluar modal secara besar-besaran dari negara tersebut. Ini seterusnya

mempertingkatkan daya saing eksportnya.

Harga minyak mentah dunia jatuh di bawah paras USD40 setong pada akhir 2015. Kejatuhan harga minyak

didorong oleh pelbagai faktor permintaan dan bekalan. Dari sudut permintaan, penyebabnya adalah; i)

kelembapan ekonomi di negara sedang membangun khususnya disebabkan oleh kelembapan ekonomi China,

dan ii) fenomena El Nino tahun ini – yang dikatakan paling teruk pernah dicatatkan, mungkin akan menyebabkan

musim sejuk yang bersuhu lebih tinggi pada tahun hadapan. Manakala dari sudut bekalan; i) OPEC menambah

pengeluarannya kepada 31.9 juta t/h, berbanding dengan kuota simboliknya 30 juta t/h, and ii) UN menamatkan

sekatan ekonomi ke atas Iran.

Pertumbuhan KDNK Malaysia menurun dari tahun ke tahun daripada 5.3% pada separuh pertama 2015 kepada

4.7% pada suku ketiga 2015 dan pertumbuhan ekonomi kelihatan akan terus mendatar pada suku keempat 2015

disebabkan terutamanya oleh kelembapan permintaan domestik. Pertumbuhan permintaan domestik menurun

daripada 4.6% dari tahun ke tahun pada suku kedua 2015 kepada 4% pada suku ketiga 2015, dengan

penggunaan persendirian merosot daripada 6.4% dari tahun ke tahun pada suku kedua 2015 kepada 4.1% pada

suku ketiga 2015 kerana perbelanjaan isi rumah yang semakin berkurangan, berikutan kemerosotan ketara nilai

Ringgit yang memberi kesan kepada sentimen pengguna. Ini adalah sejajar dengan Indeks Sentimen Pengguna

P a g e | 9

MIER, yang menunjukkan kejatuhan seterusnya daripada 71.7 pada suku kedua 2015 kepada 70.2 pada suku

ketiga 2015, tahap terendah yang dicatatkan. Pertumbuhan penggunaan awam juga menurun daripada 6.8% dari

tahun ke tahun pada suku kedua 2015 kepada 3.5% pada suku ketiga 2015, disebabkan oleh perbelanjaan

operasi kerajaan yang lebih rendah dalam emolumen dan bekalan serta perkhidmatan

Walau bagaimanapun, pertumbuhan dalam eksport sebenar pulih daripada -3.7% dari tahun ke tahun pada suku

kedua 2015 kepada 3.2% pada suku ketiga 2015, menampilkan pertumbuhan positif selepas mengalami

kejatuhan dua suku berturut-turut sejak suku pertama 2015, disebabkan oleh kesan kemerosotan terhadap nilai

eksport, khususnya dalam barangan yang diperkilangan. Pertumbuhan dalam eksport kasar melonjak dengan

ketara daripada 5.5% dari tahun ke tahun pada suku ketiga 2015 kepada 16.7% pada bulan Oktober, kadar

pertumbuhan tertinggi sejak April 2014, yang diterajui oleh pertumbuhan lebih tinggi dalam eksport barangan

perkilangan sebanyak 22.2% (terutamanya dalam produk E&E), yang mengimbangi kemerosotan 7.6% dalam

produk berkaitan komoditi kerana harga komoditi kekal lemah.

Malaysia mencatatkan angka inflasi dari tahun ke tahun yang lebih tinggi pada bulan Disember berbanding bulan

sebelumnya pada 2.68% disebabkan oleh harga minuman beralkohol & produk tembakau dan makanan yang

lebih tinggi. Angka bulan Disember itu menjadikan inflasi bagi 2015 pada tahap 2.10%. Pengangkutan keretapi

awam mencatatkan angka inflasi 48.3% dari tahun ke tahun disebabkan oleh kenaikan tambang pada bulan

Disember tetapi kesannya terhadap inflasi secara keseluruhan adalah kecil.

Pada 28 Januari 2016, Kerajaan telah mengumumkan ‘Penyelarasan Semula Bajet 2016’ memandangkan

‘perubahan realiti dalam ekonomi’. Bajet yang disemak semula itu mengambil kira harga minyak pada purata

Brent USD30-35/bbl daripada USD48/bbl seperti yang dibentangkan semasa Bajet permulaan pada Oktober

2015. Sebahagian daripada peristiwa penting ekonomi adalah: (i) julat pertumbuhan KDNK sebenar 2016

disemak semula kepada 4-4.5% (daripada 4-5%); (ii) sasaran defisit fiskal 2016 tidak berubah pada 3.1%

daripada KDNK; (iii) tahap hutang negara akan terus dikurangkan dan tidak akan melebihi tahap berhemat 55%

berbanding KDNK; (iv) tiada kawalan modal atau pancangan nilai ringgit; (v) pengekalan dasar kewangan yang

merangsang pertumbuhan dan kadar faedah berada pada tahap yang menyokong aktiviti ekonomi domestik; dan

(vi) memastikan kecukupan kecairan dalam sistem kewangan.

Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (OPR) pada 3.25%, tidak berubah

sejak Julai 2014. Dengan mandat berkembar untuk memastikan keseimbangan antara inflasi dan kadar

pertumbuhan disebabkan oleh keadaan ekonomi global yang tidak pasti, BNM akan meneruskan fokusnya untuk

menyokong kemampanan pertumbuhan ekonomi sepanjang tahun 2016.

P a g e | 10

TINJAUAN PASARAN EKUITI DAN PENDAPATAN TETAP

Ekuiti Pasaran

Pada tahun 2015 keadaan pasaran saham tidak menentu, khususnya pada separuh kedua tahun. Pasaran

tahun itu dimulakan dengan mencatatkan perkembangan positif apabila indeks FBM Emas Syariah meningkat

7% daripada 12,507 kepada 13,389 pada April. Walau bagaimanapun sejak bulan April, pasaran mula merosot

dan jualan menjadi semakin rancak pada bulan Ogos. Indeks mencecah tahap terendah dalam tempoh tiga tahun

iaitu 10,706 pada akhir Ogos. Pasaran menampung sebahagian daripada kerugian apabila pembeli harga murah

memanfaatkan penjualan dengan membeli saham yang dijual tanpa pertimbangan. Indeks tahun ini ditutup pada

tahap 12,801. Dari tahun ke tahun, Indeks FBM Emas Syariah meningkat sedikit sebanyak 2.4%.

Peristiwa penting pada tahun ini adalah:

(a) Kejatuhan harga minyak mentah telah menjejaskan ekonomi Malaysia.

Harga minyak mentah menunjukkan aliran menurun sejak pertengahan tahun 2014. Dalam tempoh 6 bulan

sahaja, harga minyak mentah jatuh dari USD107.7 dan menutup 2014 pada USD53.3. Pada 2015, harga

minyak mentah terus menerima tekanan, jatuh 30.5%. Justeru, kelemahan harga tersebut turut menjejaskan

hasil negara. Secara keseluruhan, kami menjangka pertumbuhan ekonomi yang lebih rendah dengan

pertumbuhan 4-5% pada 2016 daripada jangkaan 4.5-5.5% pada 2015 dan 6% pada 2014.

(b) Kemerosotan ekonomi China, penurunan nilai yuan

Ekonomi China telah mengalami kemerosotan pada sebahagian besar tahun 2015 dan ini mendorong

kerajaan China untuk mengurangkan kadar faedah penanda aras sebanyak enam kali dalam tempoh kurang

dari setahun. Ekonominya jatuh di bawah 7% buat kali pertama sejak krisis kewangan global apabila

mencatatkan pertumbuhan 6.9% pada suku ketiga 2015. Dalam satu langkah di luar jangkaan pada bulan

Ogos, Kerajaannya menurunkan nilai Yuan sebanyak lebih daripada 3% dalam masa 2 hari. Ini

mengakibatkan penjualan meluas semua mata wang negara Asia yang sedang membangun serta

menyaksikan kemerosotan nilai antara 1.5-8.0%.

(c) Pelbagai inisiatif penting yang diumumkan oleh Kerajaan Malaysia

Pada bulan September, Perdana Menteri Dato’ Sri Najib telah mengumumkan beberapa langkah penting

yang dicadangkan oleh Jawatankuasa Ekonomi Khas berjumlah RM28bn. Antara langkah tersebut adalah

dana menstabilkan pasaran berjumah RM20bn, skim jaminan modal kerja RM2bn untuk membantu PKS dan

pembangunan bersepadu Destinasi Peranginan pantai Desaru berjumlah RM4.5bn. Pengumuman tersebut

telah menghentikan kerugian pasaran dan indeks meningkat sebanyak 8.8% dalam masa sebulan.

(d) Kenaikan kadar faedah AS yang tepat pada masanya

Pada sebahagian besar tahun 2015, pasaran global gusar dengan masa yang tepat untuk peningkatan

kadar faedah AS. Akhirnya, pada pertengahan bulan Disember, Janet Yellen, Pengerusi Fed, telah

mengumumkan kenaikan 25 mata asas dalam kadar di AS, langkah pertamanya dalam tempoh 7 tahun.

Pakar ekonomi menjangka lebih banyak kenaikan berlaku sepanjang tahun 2016 dengan menganggarkan

kenaikan 75 mata asas, menjadikan kadar 1.25% pada akhir 2016. Kenaikan tersebut memberi kepastian

kepada pasaran ketika pasaran global tercari-cari petunjuk baharu. Walaupun berlaku kenaikan, namun

mata wang dan pasaran saham di negara sedang membangun kekal stabil.

P a g e | 11

Pasaran Pendapatan Tetap

Hasil Perbendaharaan AS bergerak dalam jajaran besar pada tahun 2015 dengan merekodkan hasil terendah

dalam tempoh 10 tahun iaitu 1.64% pada Januari sebelum mencapai puncaknya pada 2.48% dalam bulan Jun.

Catatannya pada bulan Disember 2015 adalah 2.27%. Pergerakan yang sukar dijangka dalam hasil UST

disebabkan terutamanya oleh penangguhan Rizab Persekutuan menaikkan kadar dana sehingga bulan Disember

2015 yang diburukkan lagi oleh ketidakpastian global. Hasil bon Eropah jatuh pada awal 2015, didorong oleh

pelbagai faktor seperti kegusaran terhadap deflasi, kebimbangan terhadap kemungkinan ‘Grexit’ dan prospek

langkah pelonggaran kuantitatif selanjutnya yang diambil oleh ECB. Keadaan ini berterusan sehingga

pertengahan April apabila gelombang petunjuk positif makro ekonomi mengejutkan pasaran, yang mendorong

penjualan besar-besaran bon kerajaan Eropah dan melonjakkan hasil walaupun pasaran berhadapan dengan

kecairan yang rendah. Walau bagaimanapun, hasil kembali menurun pada separuh kedua 2015 akibat

kelemahan inflasi, pertumbuhan ekonomi eurozon yang perlahan serta jangkaan ECB akan menggandakan

langkah rangsangan dengan agresif pada bulan Disember.

Di dalam negeri, lengkuk hasil MGS semakin mencuram kerana hasil bagi lengkuk yang lebih panjang bertukar

menjadi lebih tinggi, tetapi hasil bagi lengkuk yang lebih pendek ditutup lebih rendah memandangkan

pertumbuhan yang lebih perlahan dan keadaan inflasi yang tidak serius menggantikan kebimbangan

kemungkinan kenaikan OPR. Prestasi ringgit yang kurang memberangsangkan dan kejatuhan harga minyak

mentah dan komoditi lain mendorong para pelabur memendekkan tempoh portfolio mereka. Liputan penanda

aras 3thn/10thn MGS meningkat dua kalli ganda daripada 45 bps pada akhir Disember 2014 kepada 90 bps pada

akhir Disember 2015.

Dari segi terbitan, jumlah penawaran baharu kerajaan dalam MGS/GII meningkat kepada 29 sekuriti bernilai

RM92.5 bilion berbanding RM84.5 bilion pada 2014. Jumlah tersebut adalah tinggi sedikit daripada jangkaan

kerana kerajaan mempertingkatkan terbitan sebagai tindak balas terhadap penurunan hasil berikutan

kemerosotan harga minyak mentah. Kerajaan turut menerbitkan sebanyak RM4.5 bilion melalui tiga lelongan

Sukuk Perumahan Kerajaan. Dalam pasaran hutang korporat, terbitan kasar berjumlah RM85.0 bilion dicatatkan

pada 2015, jatuh 1.1% daripada RM85.9 bilion pada 2014. Aktiviti pasaran yang agak kurang

memberangsangkan pada 2015 ini menggambarkan persekitaran yang mencabar di pasaran bon tempatan.

Berdasarkan kepada pecahan penarafan, bon bergred tinggi masih menguasai senarai utama di mana terbitan

baharu dengan penarafan AA atau lebih tinggi menguasai lebih 94% daripada jumlah bekalan pada 2015.

Pasaran Wang

Berhubung dengan pasaran wang Islam, Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengekalkan Kadar Dasar

Semalaman (OPR) pada 3.25%, tidak berubah sejak bulan Julai 2014. Walau bagaimanapun, Kadar Akaun

Pelaburan Am Maybank 1 bulan (GIA-i) dinaikkan sebanyak 100 bps daripada 3.0% kepada 4.0% pada 2015

yang mana menurut klasifikasi baharu BNM, ia dikelaskan semula kepada produk pelaburan (daripada produk

deposit Islam sebelumnya).

P a g e | 12

MASA DEPAN PASARAN DAN STRATEGI PELABURAN

Masa Depan Pasaran

Laporan terkini Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF) yang dikeluarkan di dalam World Economic Outlook

Update pada Januari 2016 (WEO Update, Januari 2016) telah menurunkan anggaran pertumbuhan tahunan

ekonomi dunia 2016 kepada 3.4% (2015: 3.1%), yang merupakan 0.2 titik peratus lebih rendah daripada

anggaran WEO bulan Oktober 2015 sebanyak 3.6%. IMF juga menurunkan ramalan pertumbuhan global bagi

2017 kepada 3.6%, turun sebanyak 0.2 titik peratus yang menggambarkan dengan jelas, tetapi bukanlah secara

khusus, pemulihan yang lebih lemah dalam ekonomi sedang membangun daripada ramalan Oktober 2015.

Risiko masa depan global masih kelihatan rendah dan bergantung kepada pelarasan yang sedang berlaku dalam

ekonomi global: kemerosotan umum dalam ekonomi negara sedang membangun, pengimbangan semula

ekonomi China, harga komoditi yang rendah dan penghapusan secara perlahan-lahan keadaan kewangan yang

luar biasa menggalakkan di Amerika Syarikat. Sekiranya cabaran utama ini tidak berjaya ditangani, pertumbuhan

global berkemungkinan akan tergugat.

Bagi Malaysia, pelarasan semula Bajet 2016 yang diumumkan pada 28 Januari 2016 meletakkan sasaran defisit

Bajet 2016 sebanyak -3.1% (2015E: -3.2%) dikekalkan walaupun andaian harga minyak mentah yang lebih

rendah USD30-35/bbl berbanding USD48/bbl sebelumnya. Hasil diunjur berjumlah RM7.8bn – RM9.4bn lebih

rendah, dengan lebih kurang 60% datang daripada pendapatan berkaitan minyak yang lebih rendah, melainkan

dividen Petronas, yang kekal pada RM16bn. Untuk mencapai sasaran defisit dan mengekalkan hutang Kerajaan

pada had penguatkuasaan sendiri 55% daripada had KDNK, jumlah perbelanjaan dikurangkan sebanyak

RM8.0bn - RM9.5bn, dengan pengagihan yang sama rata antara Perbelanjaan Operasi (OE: RM4.0bn –

RM4.5bn) dan Perbelanjaan Pembangunan Kasar (GDE: RM4.0bn – RM5.0bn). Julat ramalan pertumbuhan

KDNK sebenar dikecilkan daripada 4.0%-5.0% sebelumnya kepada 4.0%- 4.5%. Langkah untuk merangsang

minat perbelanjaan pengguna yang diumumkan mungkin mampu membantu melonjakkan hasil GST.

Tahun 2016 bermula dengan positif bagi negara kita, yang mana kita percaya bahawa pelarasan semula Bajet

2016 akan meningkatkan keyakinan pasaran dan mengembalikan keyakinan pelabur luar dengan penambahan

11 langkah yang diperkenalkan untuk mengukuhkan ekonomi. Di samping itu, pada Januari 2016, Bank Negara

Malaysia dalam langkah di luar jangkaan telah menurunkan Keperluan Rizab Berkanun daripada 4.0% kepada

3.5% untuk menyuntik kecairan yang lebih tinggi ke dalam sistem kewangan. Tahun 2016 dijangka akan

menampilkan prestasi yang lebih baik berbanding 2015. Dari perspektif penilaian pula, pelbagai berita yang

kurang menyenangkan sama ada dari arena politik, ekonomi atau pasaran saham, mula menunjukkan kesan.

Sementara risiko kejatuhan bagi pasaran domestik dijangka terhad dan akan diimbangi dengan baik Ini adalah

berlandaskan kepada pelbagai faktor seperti: (i) kebanyakan pelabur luar kini tidak meletakkan Malaysia pada

kewajaran yang tinggi, menyebabkan penjualan besar-besaran bukan risiko utama; (ii) Malaysia mempunyai

P a g e | 13

mempunyai dana khusus domestik besar yang mampu menyokong pasaran yang merosot; (iii) Suntikan RM20bn

ke dalam Value Cap akan mewujudkan kestabilan yang lebih baik kepada pasaran; dan (iv) pelbagai inisiatif

kerajaan untuk menyokong pertumbuhan ekonomi yang dijangka akan berlaku.

Sungguhpun demikian, kami menjangka pasaran akan terus tidak menentu pada 2016, disebabkan oleh

beberapa keadaan yang sedang berlangsung. Harga komoditi khususnya minyak mentah dijangka akan terus

rendah. Ringgit yang dilihat mencatat sedikit pemulihan pada awal tahun 2016 dijangka akan kekal dalam julat

4.00 - 4.15 (2015: julat 3.50 – 4.45) sambil digugat oleh risiko politik dalam negara, kelemahan harga minyak

mentah, perkembangan eksport komoditi yang rendah dan kemelesetan negara pengimport kedua terbesar

dunia, China.

Bagi kadar pasaran, OPR diramal kekal pada 3.25% sepanjang 2016 sesuai dengan pertumbuhan ekonomi yang

agak stabil dan inflasi yang terkawal. Hasil MSG dijangka tidak menentu dengan tekanan bahagian atas bagi

lengkuk hasil akhir lebih panjang khususnya berasaskan kepada kesan kenaikan kadar faedah Rizab

Persekutuan dan bekalan lebih tinggi bagi terbitan terbitan jangka panjang. Walau bagaimanapun, hasil MSG

dijangka akan terkawal kerana pelabur institusi domestik seharusnya memberi sokongan penting kepada bon

kerajaan jika berlaku kenaikan hasil yang ketara.

Bagi pasaran Sukuk Korporat, lengkuk hasil dijangka akan bergerak sejajar dengan kadar bebas risiko walaupun

pada kadar yang lebih sukar dijangka. Terbitan baharu dijangka akan terus rendah memandangkan kelembapan

pertumbuhan ekonomi dan sentimen umum pasaran berhati-hati untuk berkembang dan perbelanjaan

perbelanjaan modal. Di samping itu, pertumbuhan ekonomi yang lebih lemah dan persekitaran operasi yang lebih

mencabar mungkin akan meninggikan risiko kredit.

Strategi Pelaburan

Sehubungan itu, kami kekal berhemat dan berhati-hati dalam strategi pelaburan kami dengan memfokus

terhadap saham yang mempunyai asas yang teguh, rekod pendapatan yang kukuh, pasukan pengurusan yang

mantap, pendapatan jangka panjang yang nyata dan lembaran imbangan yang meyakinkan. Kami lebih

mengutamakan saham berciri defensif, untuk melindungi modal daripada sebarang risiko penurunan sambil

memenuhi matlamat jangka panjang dana.

Bagi dana tertentu yang mempunyai pendedahan kepada pelaburan dalam pendapatan tetap, fokus akan

tertumpu kepada sukuk korporat dalam segmen AAA dan AA untuk mengekalkan keteguhan portfolio profil kredit

serta untuk memperoleh kecairan yang lebih baik. Kertas jangka pendek hingga jangka sederhana akan lebih

diutamakan ketika ini dengan BNM dijangka akan mengekalkan keteguhan kadar faedah sepanjang tahun 2016.

Kertas yang mempunyai jangka masa lebih panjang pula dijangka akan meningkat disebabkan oleh tekanan

inflasi dan jangkaan kenaikan hasil Perbendaharaan AS secara berperingkat.

P a g e | 14

LAPORAN PRESTASI DANA

ITTIZAN

Tinjauan Prestasi Bagi 12 bulan berakhir 31 Disember 2015, Ittizan telah mencatat pulangan positif sebanyak 2.64% selaras dengan pergerakan penanda arasnya (70% FBMSI dan 30% 1 Bulan GIA) yang mencatat peningkatan sebanyak 2.66% pada tempoh ditinjauan yang sama.

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana ini telah melabur sebanyak 69.44% dalam ekuiti, 29.50% dalam Sukuk dan bakinya ke dalam pasaran wang / tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi dengan pendedahan 34.61%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

(6.0)

(4.0)

(2.0)

0.0

2.0

4.0

6.0

Pu

lan

gan

%

Ittizan vs Penanda Aras

Ittizan Penanda Aras

34.61%

29.50%

11.92%

8.10% 7.57%

3.20%

Perdagangan / Perkhidmatan

Sukuk Perladangan Produk Perindustrian

Pembinaan Projek Infrastruktur

Jumlah Pulangan (%) Pulangan Tahunan Purata (%)

1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun

Ittizan 2.64 16.60 31.76 2.64 5.53 6.35

Penanda Aras 2.66 10.71 22.42 2.66 3.57 4.48

P a g e | 15

Yuran / Caj dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada Nilai Aset Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai

setara sekuriti hutang.

Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Ittizan bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.

Maklumat perubahan dalam Objektif dan Strategi Dana Tiada perubahan ketara dalam objektif dan strategi dana bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.

69.44%

29.50%

1.06%

Ekuiti

Sukuk

Pasaran Wang / Tunai

6.58%

4.55%

4.53%

3.35%

3.20%

Tenaga Nasional Bhd

Axiata Group Berhad

Sime Darby Berhad

Petronas Chemicals Group Bhd

Digi.Com Bhd

5 Pegangan Pelaburan Tertinggi

P a g e | 16

ISTIQRAR

Tinjauan Prestasi Bagi 12 bulan berakhir 31 Disember 2015, Istiqrar telah melebihi prestasi penanda arasnya dengan mencatat pulangan sebanyak 3.50% berbanding penanda aras sebanyak 3.07% (FBMSI dan 70% 1 Bulan GIA)


1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun 1Tahun 3 Tahun Tahun

Istiqrar 3.50 13.11 23.51 3.50 4.37 4.70

Penanda Aras 3.07 9.69 18.01 3.07 3.23 3.60

Peruntukan Aset Daripada segi peruntukan aset, dana tersebut telah melaburkan sebanyak 33.92% dalam ekuiti, 52.10% dalam Sukuk dan bakinya dalam pasaran wang / tunai selaras dengan strategi peruntukan asetnya. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi dengan pendedahan sebanyak 16.82%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

(2.0)

(1.0)

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

Pu

lan

gan

%

Istiqrar vs Penanda Aras

Istiqrar Penanda Aras

52.10%

16.82%

5.63% 3.95% 3.87% 1.58%

Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan

Perladangan Produk Perindustrian

Pembinaan Projek Infrastruktur

P a g e | 17

Yuran / Caj dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada Nilai Aset Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai


Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Ittizan bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.


52.10%

33.92%

13.98%

Sukuk

Ekuiti

Pasaran Wang / Tunai

4.38%

4.32%

4.14%

4.14%

4.06%

BGSM Management Sdn Bhd

Jimah Energy ventures Sdn Bhd

Ranhill Powertron II Sdn Bhd

Sarawak Energy Berhad

Anih Berhad


P a g e | 18

DANA myEQUITY INDEX

Tinjauan Prestasi Bagi tempoh yang ditinjau, Dana myEquity Index mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.82%, melebihi prestasi penanda aras FBMSI sebanyak 4.17%. Di samping itu, sejajar dengan strategi dana tersebut untuk mengikuti penanda aras sehampir mungkin, ralat penjejakannya sentiasa di dalam lingkungan parameter yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh tersebut, ralat penjejakan dana berada pada kadar 1.61.



myEquity Index 2.82 25.51 47.29 2.82 8.50 9.46

Penanda Aras 2.35 11.47 25.73 2.35 3.82 5.15

Ralat Penjejakan 1.61 - - - - -

Nota : Ralat Penjejakan (juga dipanggil risiko aktif) adalah suatu ukuran sebaran daripada penanda aras. Ia mengukur berapa dekat sesuatu portfolio mengikuti indeks yang menjadi penanda arasnya. Dana indeks tersebut mungkin mempunyai ralat penjejakan yang menghampiri sifar, manakala portfolio yang diurus secara aktif lazimnya akan mempunyai ralat penjejakan yang lebih tinggi.

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana ini telah melabur 93.47% dalam ekuiti dan bakinya dalam pasaran wang / tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi iaitu selaras dengan peruntukan indeks komponen FBMSI Burrsa Malaysia. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

0.0

4.0

8.0

12.0

16.0

20.0

(10.0)

(8.0)

(6.0)

(4.0)

(2.0)

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

Pu

lan

gan

%

Dana myEquity Index vs Penanda Aras

Dana myEquity Index Penanda Aras

Ralat Penjejakan

P a g e | 19

Yuran / Caj dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada Nilai Aset

Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai


Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myEquity Index bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.


50.41%

14.57%

7.72% 5.79% 5.44% 4.32%


Produk Perindustrian

Perladangan Projek Infrastruktur Pembinaan Pengguna

93.47%

6.53%

Equities

Money Market & Cash

10.51%

7.28%

6.24%

5.22%

5.20%

Tenaga Nasional Bhd

Axiata Group Berhad

Sime Darby Berhad

Digi.Com Bhd



P a g e | 20

DANA myGROWTH

Tinjauan Prestasi Bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015, Dana myGrowth mencatatkan pulangan positif 1.89%, manakala penanda arasnya, FBMSI, mencatatkan peningkatan sebanyak 2.35% pada tempoh tinjauan yang sama.`



myGrowth 1.89 23.03 35.06 1.89 7.68 7.01

Penanda Aras 2.35 11.47 25.73 2.35 3.82 5.15

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana ini telah melaburkan 81.63% dalam ekuiti dan bakinya dalam pasaran wang / tunai. Dari segi peruntukan sekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan merupakan sektor tertinggi yang dilaburkan oleh dana dengan pendedahan 39.61%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-10.0

-8.0

-6.0

-4.0

-2.0

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myGrowth vs Penanda Aras

Dana myGrowth Penanda Aras

39.61%

13.32%

8.86% 7.02%

3.39% 3.29%



Pembinaan Projek Infrastruktur Pengguna

P a g e | 21




Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myGrowth Index bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.

Keterangan Perubahan dalam Objektif dan Strategi Dana Tiada perubahan ketara dalam objektif dan strategi dana bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.

78.90%

21.10%

Equities

Money Market & Cash

7.75%

5.79%

5.61%

4.77%

4.29%

Tenaga Nasional Bhd

Sime Darby Berhad

Axiata Group Berhad

Berjaya Auto Berhad



P a g e | 22

Dana myBLUE CHIPS

Tinjauan Prestasi Bagi tempoh yang ditinjau, Dana myBlue Chips mencatatkan pulangan positif 2.43%, mengatasi prestasi pulangan penanda arasnya FBMSI iaitu 2.35%.



myBlue Chips 2.43 23.41 39.41 2.43 7.80 7.88

Penanda Aras 2.35 11.47 25.73 2.35 3.82 5.15

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana tersebut telah dilaburkan sebanyak 80.29% dalam ekuiti dan bakinya dalam pasaran wang / tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan dan perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi kerana kebanyakan syarikat mewah terangkum dalam sektor ini. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-10.0

-8.0

-6.0

-4.0

-2.0

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBlueChips vs Penanda Aras

Dana myBlueChips Penanda Aras

40.37%

13.65%

8.87% 7.21%

3.34% 3.26%



Pembinaan Projek Infrastruktur Pengguna

P a g e | 23


Bersih (NAB) Kasar. b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai


Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myBlue Chips bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.

Keterangan sebarang perubahan dalam Obejktif dan Strategi Dana Tiada perubahan ketara dalam objektif dan strategi dana bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.

80.29%

19.71%

Equities

Money Market & Cash

7.89%

5.81%

5.58%

4.84%

4.31%

Tenaga Nasional Bhd

Sime Darby Berhad

Axiata Group Berhad

Berjaya Auto Berhad



P a g e | 24

DANA myDIVIDEND

Tinjauan Prestasi Bagi tempoh 12 bulan berakhir 31 Disember 2015, Dana myDividend mencatat pulangan positif 1.55%. Dana yang ditumpukan kepada saham-saham dengan pendapatan dividen tinggi ini cenderung untuk menjadi lebih stabil, oleh itu lonjakan prestasi penanda arasnya secara tiba-tiba menjelang akhir tahun telah memberi perbandingan prestasi yang tidak memihak kepada dana dengan ciri-ciri defensif tersebut.



myDividend 1.55 22.82 47.06 1.55 7.61 9.41

Penanda Aras 2.35 11.47 25.73 2.35 3.82 5.15

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana tersebut telah dilaburkan sebanyak 77.63% dalam ekuiti dan bakinya ke dalam pasaran wang / tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi bagi dana ini dengan peruntukan sebanyak 39.09%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-10.0

-8.0

-6.0

-4.0

-2.0

0.0

2.0

4.0

6.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myDividend vs Penanda Aras

Dana myDividend Penanda Aras

39.09%

12.81% 8.84%

6.88% 3.49% 3.19%



Pembinaan Pengguna Projek Infrastruktur

P a g e | 25

Yuran / Caj dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada Nilai Aset



Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk myDividend bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.


77.63%

22.37%

Equities

Money Market & Cash

7.61%

5.72%

5.45%

4.69%

4.32%

Tenaga Nasional Bhd

Sime Darby Berhad

Axiata Group Berhad

Berjaya Auto Berhad



P a g e | 26

Dana myBALANCED

Tinjauan Prestasi Bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015, Dana myBalanced mencatatkan pulangan positif 2.89%, selaras dengan prestasi pulangan bercampur-campur penanda arasnya iaitu 40% FBMSI dan 60% 12 bulan kadar GIA Maybank yang turut mencatat pulangan positif 3.08%.



myBalanced 2.89 15.70 27.76 2.89 5.23 5.55

Penanda Aras 3.08 10.57 20.04 3.08 3.52 4.01

Peruntukan Aset Pada 31 Disember 2015, sebahagian besar peruntukan aset dana ini adalah kepada Sukuk, sejajar dengan mandat peruntukan aset yang dinyatakan untuk melabur sehingga 60% Sukuk. Dana ini telah melaburkan sebanyak 42.07% dalam Sukuk dan bakinya dilaburkan dalam ekuiti (37.06%) serta pasaran wang / tunai (20.87%). Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-3.0

-2.0

-1.0

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBalanced vs Penanda Aras

Dana myBalanced Penanda Aras

42.07%

18.42%

6.37% 4.38% 4.05%

1.72%

Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan

Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan Projek Infrastruktur

P a g e | 27

Yuran / Caj dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan dikira berasaskan kepada 1.2% setahun daripada Nilai Aset Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai


Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myBalanced bagi tempoh berakhir 31 Disember 2015.


20.87%

37.06%

42.07%

Money Market & Cash

Equities

Sukuk

3.55%

3.50%

3.36%

3.35%

3.27%

Tenaga Nasional Bhd

Jimah Energy Ventures Sdn Bhd

Ranhill Powertron Ii Sdn Bhd

Sarawak Energy Berhad

Projek Lebuhraya Usahasama Bhd


P a g e | 28

KOMISEN RINGAN DITERIMA DARIPADA BROKER

Komisen ringan yang diterima daripada broker boleh disimpan oleh Syarikat bagi pihak dana; dengan syarat perkhidmatan yang diberi berkaitan dengan pengurusan dana berkaitan pelaburan dan mempunyai manfaat yang boleh dibuktikan kepada pemegang sijil seperti keperluan Fasal 6.2 Garis Panduan Perniagaan Insurans / Takaful Berkaitan Pelaburan. Pada tahun kewangan yang ditinjau, syarikat pengurusan telah menerima bagi pihak dana, komisen ringan dalam bentuk bahan-bahan penyelidikan dan penerbitan berkaitan pelaburan yang bersesuaian dengan pengurusan pelaburan dana. Di samping itu, semua urusniaga dengan broker dilaksanakan pada kadar pasaran yang kompetitif.

P a g e | 29

PENYATA OLEH PARA PENGARAH

Pada pendapat Pengarah, penyata kewangan Dana Berkaitan Pelaburan Takaful (“Dana”) yang dibentangkan di muka

surat 32 hingga 42, meliputi Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2015 dan Penyata Pendapatan dan

Perbelanjaan yang berkaitan, Perubahan dalam Penyata Nilai Aset Bersih dan Penyata Aliran Tunai Dana bagi tahun

kewangan berakhir 31 Disember 2015 berserta dengan nota-nota mengenainya, telah disediakan menurut Garis

Panduan Perniagaan Insurans / Takaful Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia dan

memberi gambaran yang benar dan saksama terhadap kedudukan kewangan Dana pada 31 Disember 2015 serta

pretasi kewangan dan pergerakan dana-dana tersebut dalam Penyata Perubahan Aset Bersih milik pemegang unit

dana bagi tahun yang berakhir pada tempoh tersebut.

Ditandatangani menurut resolusi Pengarah: ………………………………………………………… Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil ………………………………………………………… Mahadzir Azizan Kuala Lumpur Tarikh: 18 Februari 2016

P a g e | 30

LAPORAN JURUAUDIT kepada pemegang unit Dana Berkaitan Pelaburan Takaful Malaysia (No. Syarikat 131646-K) (Diperbadankan di Malaysia)

Laporan mengenai Penyata Kewangan

Kami telah mengaudit penyata kewangan Dana Berkaitan Pelaburan (“Dana”) Syarikat Takaful Malaysia Berhad, yang merangkumi Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2015, Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan yang berkaitan, Penyata Perubahan dalam Nilai Aset Bersih dan aliran tunai Dana bagi tempoh yang berakhir itu, dan ringkasan dasar-dasar perakaunan penting dan maklumat penjelasan lain, seperti yang dinyatakan di muka surat 32 hingga 42.

Tanggungjawab Para Pengarah Terhadap Penyata Kewangan

Para Pengarah syarikat Pengurus bertanggungjawab terhadap penyediaan penyata kewangan menurut dasar-dasar

perakaunan seperti yang dinyatakan dalam Nota 1 kepada penyata kewangan dan Garis Panduan mengenai

Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan dan bagi kawalan dalaman berkenaannya seperti yang perlu menurut

pertimbangan para Pengarah bagi membolehkan penyediaan penyata kewangan yang bebas daripada salah nyata

yang ketara, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan.

Tanggungjawab Juruaudit

Tanggungjawab kami adalah untuk menyatakan pendapat mengenai penyata kewangan ini berasaskan kepada audit

kami. Kami telah menjalankan audit kami mengikut piawaian audit yang diluluskan di Malaysia. Piawaian tersebut

memerlukan kami patuh terhadap syarat-syarat etika dan merancang serta menjalankan audit bagi memperoleh

jaminan yang munasabah sama ada penyata kewangan ini bebas daripada salahnyata yang ketara.

Audit melibatkan pelaksanaan prosedur untuk mendapatkan bukti audit mengenai amaun dan pendedahan di dalam

penyata kewangan. Prosedur yang dipilih berasaskan kepada pertimbangan kami, termasuk penilaian risiko salahnyata

yang ketara pada penyata kewangan, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan. Dalam membuat penilaian

risiko tersebut, kami mengambil kira kawalan dalaman yang bersesuaian dalam penyediaan penyata kewangan Dana

bagi merangka prosedur audit yang sesuai mengikut keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk menyatakan pendapat

mengenai keberkesanan kawalan dalaman Dana. Audit juga meliputi penilaian tentang kesesuaian dasar-dasar

perakaunan yang diguna pakai dan kewajaran anggaran perakaunan yang dibuat oleh para Pengarah syarikat

Pengurus, serta penilaian pembentangan keseluruhan penyata kewangan.

Kami percaya bahawa bukti audit yang kami peroleh adalah mencukupi dan sesuai untuk memberi asas kepada

pendapat audit kami.

Pendapat

Pada pendapat kami, penyata kewangan pada 31 Disember 2015 dan bagi tahun yang berakhir itu telah disediakan,

dalam semua aspek penting, menurut dasar-dasar perakaunan yang dinyatakan dalam Nota 1 kepada penyata

kewangan dan Garis Panduan mengenai Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan.

P a g e | 31

Perkara-perkara Lain

Laporan ini disediakan hanya untuk para pemegang unit Dana Berkaitan Pelaburan Takaful, sebagai sebuah badan, menurut Garis Panduan mengenai Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan dan bukan untuk tujuan lain. Kami tidak bertanggungjawab ke atas mana-mana pihak lain berhubung kandungan laporan ini.

KPMG Desa Megat & Co Nombor Firma: AF 0759 Akauntan Berkanun Petaling Jaya, Selangor

Tarikh: 18 Februari 2016

P a g e | 32


ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE

CHIPS myDIVIDEND myBALANCED

Nota RM RM RM RM RM RM RM

ASET

Sekuriti Hutang

Islam

2 6,777,813 6,465,429 - - - - 3,221,538

Saham Disebut

Harga

3 15,955,871 4,209,938 19,815,285 6,314,985 6,059,601 6,825,571 2,837,276

Aset Lain 287,517 205,253 1,909,561 791,793 657,667 877,907 322,678

Deposit dengan

Institusi

Kewangan

220,000 1,675,000 1,411,000 1,225,000 1,075,000 1,409,000 1,522,000

Tunai dan Setara

Tunai

563 8,825 1,276 769 238 579 377

23,241,764 12,564,445 23,137,122 8,332,547 7,792,506 9,113,057 7,903,869

LIABILITI

Liabiliti Lain 264,700 154,353 1,937,921 328,605 245,477 321,100 247,186

264,700 154,353 1,937,921 328,605 245,477 321,100 247,186

Nilai Aset

Bersih

22,977,064 12,410,092 21,199,201 8,003,942 7,547,029 8,791,957 7,656,683

DIWAKILI OLEH

Modal Pemegang

Sijil

8,118,248 7,204,122 17,878,243 6,753,929 6,233,421 7,139,196 6,899,707

Pendapatan

Terkumpul

Dibawa Ke

Hadapan

14,858,816 5,205,970 3,320,958 1,250,013 1,313,608 1,652,761 756,976

22,977,064 12,410,092 21,199,201 8,003,942 7,547,029 8,791,957 7,656,683

Bilangan Unit

12,248,713 8,611,777 12,187,734 5,912,989 5,471,230 5,975,763 6,352,300

Nilai Aset

Bersih Seunit

1.8759 1.4411 1.7394 1.3536 1.3794 1.4713 1.2053

P a g e | 33


ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE


Nota RM RM RM RM RM RM RM

ASET

Sekuriti Hutang

Islam

2 5,340,310 6,448,064 - - - - 2,367,639

Saham Disebut

Harga

3 13,566,326 3,869,259 12,248,081 5,724,933 5,551,176 6,128,340 2,141,509

Aset Lain 253,100 158,528 1,013,262 282,389 237,214 295,303 322,600

Deposit

Dengan Istitusi

Kewangan

4,636,000 2,124,000 3,563,625 1,329,233 1,327,233 1,388,243 2,098,000

Tunai dan Setara

Tunai

8,231 2,848 4,836 305 2,735 1,390 1,697

23,803,967 12,602,699 16,829,804 7,336,860 7,118,358 7,813,276 6,931,445

LIABILITI

Liabiliti Lain 418,757 201,869 1,048,622 323,794 285,818 352,127 205,674

418,757 201,869 1,048,622 323,794 285,818 352,127 205,674

Nilai Aset

Bersih

23,385,210 12,400,830 15,781,182 7,013,066 6,832,540 7,461,149 6,725,771

DIWAKILI OLEH

Modal Pemegang

Sijil

8,570,380 7,386,792 12,662,879 5,757,803 5,518,972 5,755,863 6,080,579

Pendapatan

Terkumpul

Dibawa Ke

Hadapan

14,814,830 5,014,038 3,118,303 1,255,263 1,313,568 1,705,286 645,192

23,385,210 12,400,830 15,781,182 7,013,066 6,832,540 7,461,149 6,725,771

Bilangan Unit

12,518,467 8,751,945 9,160,411 5,177,770 4,955,050 5,036,643 5,668,099

Nilai Aset

Bersih Seunit

1.8681 1.4169 1.7228 1.3545 1.3789 1.4814 1.1866

P a g e | 34

PENYATA PENDAPATAN DAN PERBELANJAAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2015

ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE


RM RM RM RM RM RM RM

Pendapatan

Pendapatan Dividen

Kasar 420,654 117,725 520,017 193,496 183,127 213,364 73,093

Pendapatan

Keuntungan:

Sekuriti Hutang Islam 322,758 350,349 - - - - 152,885

Deposit Pelaburan

Islam dengan Institusi

Kewangan

100,436 73,129 67,943 36,705 35,711 37,770 67,372

Keuntungan daripada

Penjualan:

Saham Disebut

Harga - 34,888 2,176 - - - -

Keuntungan Modal

Tidak Direalisasi - - - 19,439 - - -

843,848

576,091

590,136

249,640

218,838

251,134

293,350

Wang Keluar

Yuran (347,281) (185,972) (263,314) (107,059) (102,838) (115,060) (86,816)

Kerugian daripada

Penjualan:

Saham Disebut

Harga (95,253) - - (134,349) (80,443) (88,777) (5,851)

Sekuriti Hutang (5,225) (18,967) - - - - (14,128)

Kerugian Modal Tidak

Direalisasi (311,480) (141,728) (78,294) - (22,000) (89,754) (53,653)

Wang Keluar Lain (40,623) (37,492) (45,873) (13,482) (13,517) (10,068) (21,118)

(799,862)

(384,159)

(387,481)

(254,890)

(218,798)

(303,659)

(181,566)

Lebihan Pendapatan

berbanding Wang

Keluar / (Lebihan

Wang Keluar

berbanding

Pendapatan)

43,986 191,932 202,655 (5,250) 40 (52,525) 111,784

Pendapatan Tidak

Boleh Diagih dibawa

ke hadapan

14,814,830 5,014,038 3,118,303 1,255,263 1,313,568 1,705,286 645,192

Jumlah Tersedia untuk

Pengagihan 14,858,816 5,205,970 3,320,958 1,250,013 1,313,608 1,652,761 756,976

Pendapatan Tidak

Diagihkan dibawa ke

hadapan

14,858,816 5,205,970 3,320,958 1,250,013 1,313,608 1,652,761 756,976

P a g e | 35

PENYATA PENDAPATAN DAN PERBELANJAAN BAGI TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2014

ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE



Pendapatan

Pendapatan Dividen

Kasar 356,462 98,043 291,229 137,722 141,944 144,599 49,675

Pendapatan

Keuntungan:

Sekuriti Hutang

Islam 287,625 349,704 - - - - 129,346

Deposit Pelaburan

Islam dengan

Institusi

Kewangan

130,330 61,746 77,020 35,794 35,891 41,357 39,835

Keuntungan daripada

Penjualan:

Saham Disebut

Harga 2,232,522 542,224 1,402,113 585,155 574,659 697,598 193,288

Sekuriti Hutang

Islam 21,368 26,903 - - - - -

Pendapatan Lain 236,525 63,635 127,762 64,987 63,800 63,817 23,869

3,264,832

1,142,255

1,898,124

823,658

816,294

947,371

436,013

Wang Keluar

Yuran (360,820) (187,380) (198,314) (95,285) (93,273) (107,606) (69,444)

Kerugian Modal

Tidak Direalisasi (2,956,563) (795,431) (1,597,020) (812,341) (797,504) (797,706) (298,368)

Wang Keluar Lain (256,466) (96,967) (157,830) (75,752) (74,163) (83,965) (43,655)

(3,573,849)

(1,079,778)

(1,953,164)

(983,378)

(964,940)

(989,277)

(411,467)

Lebihan (Wang

Keluar berbanding

Pendapatan) /

Pendapatan

berbanding Wang

Keluar

(309,017) 62,477 (55,040) (159,720) (148,646) (41,906) 24,546

Pendapatan Tidak

Boleh Diagih

dibawa ke hadapan

15,123,847 4,951,561 3,173,343 1,414,983 1,462,214 1,747,192 620,646

Jumlah Tersedia

untuk Pengagihan 14,814,830 5,014,038 3,118,303 1,255,263 1,313,568 1,705,286 645,192

Pendapatan Tidak

Boleh Diagih dibawa

ke hadapan

14,814,830 5,014,038 3,118,303 1,255,263 1,313,568 1,705,286 645,192

P a g e | 36


ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE



Nilai Aset Bersih pada

Awal Tahun

Kewangan

23,385,210 12,400,830 15,781,182 7,013,066 6,832,540 7,461,149 6,725,771

Jumlah Diterima

daripada Penerbitan

Unit

585,459 241,579 6,239,508 1,299,051 1,037,834 1,666,368 1,133,267

Jumlah Dibayar

daripada Pembatalan

Unit

(1,037,591) (424,249) (1,024,144) (302,925) (323,385) (283,035) (314,139)

Pendapatan / (Wang

Keluar) Bersih 43,986 191,932 202,655 (5,250) 40 (52,525) 111,784


Akhir Tahun

Kewangan

22,977,064 12,410,092 21,199,201 8,003,942 7,547,029 8,791,957 7,656,683


ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE




Awal Tahun

Kewangan

24,457,762 12,532,966 12,377,754 6,254,346 6,067,297 6,687,265 5,146,370

Jumlah Diterima

daripada Penerbitan

Unit

620,501 282,451 4,326,637 1,113,499 1,166,731 1,333,027 1,716,863

Jumlah Dibayar

daripada Pembatalan

Unit

(1,384,036) (477,064) (868,169) (195,059) (252,842) (517,237) (162,008)

(Wang Keluar) /

Pendapatan Bersih (309,017) 62,477 (55,040) (159,720) (148,646) (41,906) 24,546


Akhir Tahun

Kewangan

23,385,210 12,400,830 15,781,182 7,013,066 6,832,540 7,461,149 6,725,771

P a g e | 37


ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE


2015 RM RM RM RM RM RM RM

Aliran Tunai daripada

Aktiviti Operasi

Pendapatan / (Wang

Keluar) Sebelum Cukai

43,986

191,932

202,655

(5,250)

40

(52,525)

111,784

Pelarasan bagi:

Pendapatan Keuntungan

(423,194) (423,478) (67,943) (36,705) (35,711) (37,770) (220,257)

Pendapatan Dividen

Kasar (420,654) (117,725) (520,017) (193,496) (183,127) (213,364) (73,093)

Keuntungan daripada

Penjualan 100,478 (15,921) (2,176) 134,349 80,443 88,777 19,979


Direalisasi 311,480 141,728 78,294 (19,439) 22,000 89,754 53,653

Wang Keluar daripada

Operasi Sebelum

Perubahan dalam Aset

dan Liabiliti Operasi

(387,904)

(223,464)

(309,187)

(120,541)

(116,355)

(125,128)

(107,934)

Kutipan daripada Penjualan

Pelaburan 15,021,987 4,427,425 12,818,358 5,895,164 5,593,505 5,548,387 2,514,607

Pembelian Pelaburan (14,844,993) (4,462,275) (18,309,054) (6,495,893) (5,952,140) (6,444,906) (3,561,906)

Tambahan dalam Aset Lain (34,417) (46,726) (896,299) (509,404) (420,453) (582,604) (77)

(Kurangan) / Tambahan

dalam Liabiliti Lain (154,057) (47,516) 889,298 4,811 (40,341) (31,027) 41,512

Tunai Digunakan dalam

Operasi (399,384) (352,556) (5,806,884) (1,225,863) (935,784) (1,635,278) (1,113,798)


Diterima 423,194 423,478 67,943 36,705 35,711 37,770 220,257

Pendapatan Dividen Kasar

Diterima 420,654 117,725 520,017 193,496 183,127 213,364 73,093

Tunai Bersih Dijana

Daripada/(Digunakan

Dalam) Aktiviti Operasi

444,464 188,647 (5,218,924) (995,662) (716,946) (1,384,144) (820,448)


Aktiviti Pembiayaan

Kutipan daripada

Penerbitan Unit

585,459

241,579

6,239,508

1,299,051

1,037,834

1,666,368

1,133,267

Bayaran Pembatalan Unit (1,037,591) (424,249) (1,024,144) (302,925) (323,385) (283,035) (314,139)

Tunai Bersih (Digunakan

dalam) / Dijana daripada

Aktiviti Pembiayaan

(452,132) (182,670) 5,215,364 996,126 714,449 1,383,333 819,128


Bersih dalam Tunai dan

Setara Tunai

(7,668) 5,977 (3,560) 464 (2,497) (811) (1,320)

Tunai dan Setara Tunai

pada 1 Januari 2015 8,231 2,848 4,836 305 2,735 1,390 1,697


pada 31 Disember 2015 563 8,825 1,276 769 238 579 377

P a g e | 38


ITTIZAN ISTIQRAR

myEQUITY

INDEX myGROWTH

myBLUE


2014 RM RM RM RM RM RM RM


Aktiviti Operasi

(Wang Keluar) /

Pendapatan Sebelum

Cukai

(309,017)

62,477

(55,040)

(159,720)

(148,646)

(41,906)

24,546

Pelarasan Bagi:


(417,955) (411,450) (77,020) (35,794) (35,891) (41,357) (169,181)

Pendapatan Dividen

Kasar (356,462) (98,043) (291,229) (137,722) (141,944) (144,599) (49,675)

Keuntungan daripada

Penjualan (2,253,890) (569,127) (1,402,113) (585,155) (574,659) (697,598) (193,288)


Direalisasi 2,956,563 795,431 1,597,020 812,341 797,504 797,706 298,368

Wang Keluar daripada

Operasi Sebelum

Perubahan dalam Aset

dan Liabiliti Operasi

(380,761) (220,712) (228,382) (106,050) (103,637) (127,754) (89,230)

Kutipan daripada Jualan

Pelaburan

22,587,460

7,979,063

20,518,282

11,096,040

9,191,879

9,892,330

3,519,164

Pembelian Pelaburan (22,012,824) (8,047,876) (24,379,936) (12,108,551) (10,246,286) (10,835,861) (5,177,419)

Tambahan / (Kurangan)

dalam Aset Lain 485,024 191,362 38,482 (6,638) 47,538 26,819 (57,162)


dalam Liabiliti Lain (682,048) (214,702) 229,144 33,175 21,266 43,037 32,579

Tunai Digunakan dalam

Operasi (3,149) (312,865) (3,822,410) (1,092,024) (1,089,240) (1,001,429) (1,772,068)


Diterima 417,955 411,450 77,020 35,794 35,891 41,357 169,181

Pendapatan Dividen Kasar

Diterima

356,462

98,043

291,229

137,722

141,944

144,599

49 675

Tunai Bersih Dijana

daripada/(Digunakan

dalam) Aktiviti Operasi

771,268 196,628 (3,454,161) (918,508) (911,405) (815,473) (1,553,212)


Aktiviti Pembiayaan

Kutipan daripada Penerbitan

Unit 620,501 282,451 4,326,637 1,113,499 1,166,731 1,333,027 1,716,863

Bayaran bagi Pembatalan

Unit (1,384,036) (477,064) (868,169) (195,059) (252,842) (517,237) (162,008)

Tunai Bersih (Digunakan

dalam) / Dijana daripada

Aktiviti Pembiayaan (763,535) (194,613) 3,458,468 918,440 913,889 815,790 1,554,855

Tambahan / (Kurangan)

Bersih dalam Tunai dan

Setara Tunai

7,733 2,015 4,307 (68) 2,484 317 1,643


pada 1 Januari 2014 498 833 529 373 251 1,073 54


pada 31 Disember 2014 8,231 2,848 4,836 305 2,735 1,390 1,697

P a g e | 39

NOTA-NOTA KEPADA PENYATA KEWANGAN

Pengurus dan aktiviti utamanya Pengurus Dana adalah sebuah syarikat tanggungan terhad awam, diperbadankan dan bermastautin di Malaysia dan disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia Securities Berhad. Alamat pejabat berdaftar dan tempat utama perniagaan Syarikat terletak di: Tingkat 26, Blok Annex Menara Takaful Malaysia No.4, Jalan Sultan Sulaiman 50000 Kuala Lumpur Syarikat pada umumnya terlibat dalam pengurusan perniagaan takaful keluarga dan am. Perniagaan takaful keluarga termasuk produk berkaitan pelaburan. Penyata kewangan ini telah diluluskan oleh Lembaga Pengarah Pengurus pada 18 Februari 2016. 1. Ringkasan dasar perakaunan penting

Dasar-dasar perakaunan yang dinyatakan di bawah telah digunakan secara konsisten kepada tempoh pembentangan di dalam penyata kewangan ini, melainkan jika dinyatakan sebaliknya.

(a) Asas perakaunan

Penyata kewangan ini disediakan mengikut nota-nota yang dinyatakan dalam Nota 1, Garis Panduan bagi Perniagaan Insurans / Takaful Berkaitan Pelaburan (yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia) dan mengikut keperluan dokumen pengesahan.

(b) Mata wang fungsi dan pembentangan

Penyata kewangan ini dibentangkan dalam Ringgit Malaysia (RM), yang merupakan mata wang fungsi Dana.

(c) Pelaburan

Saham disebut harga, iaitu yang dibenarkan Syariah, dinyatakan pada harga tutup pasaran pada tarikh penyata aset dan liabiliti. Sekuriti hutang Islam dinilai pada kos yang dilaraskan bagi pelunasan premium atau penambahan diskaun ke atas nilai taranya pada masa pengambilalihan menggunakan kaedah hasil berkesan. Nilai bawa seterusnya dinilai semula untuk menggambarkan nilai saksamanya dengan menggunakan harga yang disebut oleh Bond Pricing Agency Malaysia. Sebarang penambahan atau pengurangan nilai pelaburan pada setiap tarikh laporan dibawa kepada Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan.

(d) Tunai dan Setara Tunai

Tunai dan setara tunai terdiri aripada tunai di tangan dan baki bank.

(e) Penerbitan Unit Bersih Penerbitan unit bersih mewakili caruman yang dibayar oleh peserta sebagai bayaran bagi sijil baharu/penambahan bagi sijil sedia ada. Penerbitan bersih unit diiktiraf mengikut asas penerimaan.

P a g e | 40

(f) Pembatalan Unit Bersih Pembatalan unit bersih mewakili pembatalan unit-unit yang timbul daripada penyerahan atau pengeluaran oleh peserta. Pembatalan unit bersih diiktiraf apabila sijil takaful berkaitan diserahkan/dikeluarkan daripada sijil-sijil takaful berkaitan.

(g) Pengiktirafan Pendapatan

Pendapatan dividen diiktiraf apabila hak untuk menerima bayaran ditentukan. Pendapatan diiktiraf mengikut asas nisbah masa yang mengambil kira hasil berkesan aset berkenaan. Keuntungan atau kerugian penjualan dikredit atau dicaj kepada Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan.

(h) Yuran pengurusan pelaburan

Yuran pengurusan pelaburan dikira mengikut peruntukan-peruntukan dokumen sijil.

2. Sekuriti hutang Islam

31 Disember 2015 RM

31 Disember 2014 RM

(i) Ittizan

Kos 6,962,996 5,484,341

Kerugian modal tidak direalisasi (185,183) (144,031)

Nilai pasaran 6,777,813 5,340,310

(ii) Istiqrar

Kos 6,653,962 6,603,369


Nilai pasaran 6,465,429 6,448,064

(iii) myBalanced

Kos 3,306,301 2,444,158


Nilai pasaran 3,221,538 2,367,639

3. Saham disebut harga

31 December 2015

RM

31 December 2014

RM

(i) Ittizan

Kos 15,767,205 13,107,332

Keuntungan modal tidak direalisasi 188,666 458,994

Nilai modal 15,955,871 13,566,326

P a g e | 41

31 Disember 2015

RM

31 Disember 2014

RM

(ii) Istiqrar

Kos 4,132,081 3,682,901


Nilai pasaran 4,209,938 3,869,259

(iii) myEquity Index

Kos 19,530,441 11,884,944


Nilai pasaran 19,815,285 12,248,081

(iv) myGrowth

Kos 6,306,270 5,735,657

Keuntungan/(kerugian) modal tidak direalisasi 8,715 (10,724)

Nilai pasaran 6,314,985 5,724,933

(v) myBlue Chips

Kos 6,023,557 5,493,132


Nilai pasaran 6,059,601 5,551,176

(vi) myDividend

Kos 6,802,568 6,015,583


Nilai pasaran 6,825,571 6,128,340

(vii) myBalanced

Kos 2,837,770 2,096,593

(Kerugian) / keuntungan modal tidak direalisasi (494) 44,916

Nilai pasaran 2,837,276 2,141,509

4. Instrumen Kewangan Dana terdedah kepada risiko pasaran, kredit, kecairan dan kadar keuntungan.

Risiko pasaran Risiko pasaran timbul daripada turun naik nilai sekuriti kesan daripada aktiviti setiap syarikat, keadaan pasaran atau ekonomi secara umum. Risiko pasaran diuruskan melalui kepelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti akan dikurangkan sekiranya terdapat jangkaan kelemahan pasaran.

P a g e | 42

Risiko kredit Risiko kredit merujuk kepada kemampuan sesebuah penerbit atau pihak yang berurusan untuk membuat pembayaran keuntungan dan prinsipal tepat pada masanya. Pendedahan maksimum kepada risiko kredit diwakili oleh jumlah bawa setiap aset kewangan seperti yang dinyatakan dalam Penyata Aset dan Liabiliti.

Risiko kecairan

Risiko timbul apabila realisasi unit dikehendaki melebihi jumlah lazim. Tahap pendedahan kepada risiko terkandung dalam peruntukan yang dinyatakan di dalam prospektus.

Risiko kadar keuntungan Apabila kadar keuntungan meningkat, harga bon jatuh dan begitulah sebaliknya. Risiko pasaran dipantau melalui kajian secara berkala ke atas kedudukan aset dan liabilitinya dengan matlamat untuk menghadkan perubahan bersih dalam nilai aset dan liabiliti yang timbul daripada pergerakan kadar keuntungan Risiko Syariah Risiko Syariah timbul apabila transaksi yang dibuat oleh Institusi Kewangan Islam (IKI) melanggar hukum Syariah. Sebarang keuntungan berpunca daripada transaksi aktiviti tidak mematuhi Syariah hendaklah dibersihkan bagi mematuhi kehendak Syariah dan ia akan menjejaskan reputasi IKI berkenaan.

Nilai saksama Nilai saksama pelaburan dinyatakan dalam nota 2 dan 3. Asas memperolehi nilai saksama dinyatakan Nota 1(c).

P a g e | 43

MAKLUMAT TERPERINCI PELABURAN

ITTIZAN

Nama Sekuriti Bilangan Unit Jumlah Kos Nilai Pasaran % dari NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 94,300 460,459 439,438 1.91%

IJM Corporation Bhd 138,000 490,961 466,440 2.03%

Ho Hup Construction Company Bhd 122,000 169,320 129,320 0.56%

Hock Seng Lee Bhd 86,000 158,459 162,540 0.71%

Mitrajaya Holdings Bhd 201,000 229,114 241,200 1.05%

Muhibbah Engineering (M) Bhd 136,000 307,932 300,560 1.31%

Pengguna

PPB Group Bhd 10,000 155,761 159,000 0.69%

Barangan Industri

Cahya Mata Sarawak Berhad 60,000 300,825 307,800 1.34%

Petronas Chemicals Group Bhd 106,000 701,977 770,620 3.35%

Petronas Gas Bhd 27,900 616,390 633,330 2.76%

SKP Resources Bhd 114,000 159,772 149,340 0.65%

Syarikat Projek Infrastruktur

Digi.Com Bhd 136,200 762,017 735,480 3.20%

Perladangan

Genting Plantations Bhd 62,000 659,154 657,200 2.86%

Felda Global Ventures Holdings Berhad 88,000 158,150 150,480 0.66%

IJM Plantations Bhd 80,000 293,657 284,000 1.24%

IOI Corporation Bhd 145,000 622,412 646,700 2.82%

Sarawak Oil Palms Bhd 100,700 476,893 441,066 1.92%

Kuala Lumpur Kepong Bhd 24,500 562,217 560,560 2.44%

Hartanah

SP Setia Bhd 47,800 159,839 152,960 0.67%

Sunway Bhd 48,000 159,871 147,840 0.64%

Teknologi

Globetronics Technology Bhd 23,000 142,168 149,500 0.65%

Unisem (M) Bhd 63,900 147,229 152,082 0.66%

Inari Amertron Bhd 36,000 113,205 164,880 0.72%

P a g e | 44

Perdagangan/Perkhidmatan

Axiata Group Berhad 162,979 977,544 1,044,695 4.55%

Berjaya Auto Berhad 286,200 652,563 612,468 2.67%

Dialog Group Bhd 172,664 292,273 276,263 1.20%

E.A. Technique(M) Berhad 123,000 157,258 136,530 0.59%

IHH Healthcare Berhad 72,000 401,773 473,760 2.06%

KPJ Healthcare Bhd 34,300 128,846 144,746 0.63%

Malakoff Corporation Bhd 187,300 322,561 299,680 1.30%

MISC Berhad 50,000 390,920 468,500 2.04%

Maxis Berhad 68,600 457,908 466,480 2.03%

MMC Corporation Bhd 115,400 266,806 226,184 0.98%

MyEG Services Bhd 78,000 218,762 336,960 1.47%

Sime Darby Berhad 134,452 1,228,002 1,042,003 4.53%

SapuraKencana Petroleum Berhad 73,000 161,153 147,460 0.64%

Telekom Malaysia Bhd 65,966 433,243 447,250 1.95%

Tenaga Nasional Bhd 113,487 1,350,163 1,511,647 6.58%

UEM Edgenta Berhad 50,000 159,502 165,500 0.72%

Westports Holdings Berhad 37,000 159,206 152,440 0.66%

Amanah Pelaburan Harta Sebenar

Axis Real Estate Investment Trust 591 940 969 0.00%

Jumlah Ekuiti Malaysia 3,775,239 15,767,205 15,955,871 69.44%

Sekuriti Hutang Malaysia

Kapar Energy Ventures Sdn Bhd 500,000 512,000 494,920 2.15%

BGSM Management Sdn Bhd 439,999 482,591 468,867 2.04%

Senari Synergy Sdn Bhd 250,000 254,025 251,110 1.09%

CIMB Islamic Bank Berhad 200,000 219,540 208,442 0.91%

Anih Berhad 500,000 505,200 504,130 2.19%

DRB Hicom Berhad 500,000 501,110 499,270 2.17%

Projek Lebuhraya Usahasama Berhad 500,000 505,350 500,245 2.18%

Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 500,000 594,400 535,925 2.33%

Ranhill Powertron Ii Sdn Bhd 500,000 550,200 514,090 2.24%

TNB Northern Energy Bhd 600,000 600,000 571,044 2.49%

Alam Maritime Resources Bhd 500,000 504,700 497,270 2.16%

Sarawak Energy Berhad 500,000 517,400 513,740 2.24%

Cerah Sama Sdn Bhd 400,000 394,000 396,636 1.73%

Malakoff Power Berhad 400,000 414,480 414,184 1.80%

National Bank Of Abu Dhabi 400,000 408,000 407,940 1.78%

Jumlah Ekuiti & Sekuriti Hutang Malaysia 10,465,238 22,730,201 22,733,684 98.94%

P a g e | 45

ISTIQRAR

Nama Sekuriti Bilangan Unit Jumlah Kos Nilai Pasaran % dari NAB

Pembinaan


Gamuda Bhd 29,000 148,917 135,140 1.09%

Hock Seng Lee Bhd 23,400 43,120 44,226 0.36%




Pengguna

PPB Group Bhd 3,000 46,729 47,700 0.38%

Barangan Industri



Petronas Gas Bhd 7,200 155,773 163,440 1.32%



Digi.Com Bhd 36,300 200,917 196,020 1.58%

Perladangan







Hartanah

SP Setia Berhad 13,000 43,563 41,600 0.33%

Sunway Berhad 13,000 43,299 40,040 0.32%

Teknologi


Unisem (M) Bhd 17,800 40,950 42,364 0.34%



Axiata Group Berhad 44,927 241,821 287,982 2.32%


Dialog Group Bhd 48,608 84,038 77,773 0.63%

E.A. Technique(M) Berhad 33,000 42,118 36,630 0.30%




MISC Berhad 13,000 104,576 121,810 0.98%

Maxis Berhad 17,900 119,352 121,720 0.98%



Sime Darby Berhad 35,451 323,804 274,745 2.21%

P a g e | 46

Sapurakencana Petroleum Berhad 20,000 44,151 40,400 0.33%


Tenaga Nasional Bhd 30,575 367,782 407,259 3.28%

Westports Holdings Berhad 10,000 43,028 41,200 0.33%







Senari Synergy Sdn Bhd 250,000 254,025 251,110 2.02%


Anih Berhad 500,000 505,200 504,130 4.06%

DRB Hicom Berhad 500,000 501,110 499,270 4.02%


Ranhill Powertron Ii Sdn Bhd 500,000 550,200 514,090 4.14%

TNB Northern Bhd 500,000 500,000 475,870 3.83%

Alam Maritime 500,000 504,700 497,270 4.01%






P a g e | 47

myEQUITY

Nama Sekuriti

Bilangan Unit Jumlah Kos Nilai Pasaran % dari

NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 112,400 559,160 523,784 2.47%


Ho Hup Construction Company Berhad 10,000 13,879 10,600 0.05%



Pengguna

PPB Group Bhd 32,600 506,341 518,340 2.45%

QL Resources Bhd 29,000 116,187 124,410 0.59%

UMW Holdings Berhad 34,600 408,822 272,302 1.28%

Barangan Perindustrian

Cahya Mata Sarawak Bhd 28,000 137,779 143,640 0.68%

Hartalega Holdings Bhd 38,000 213,406 225,720 1.06%

Kossan Rubber Industries Bhd 17,000 150,035 158,100 0.75%

Lafarge Malaysia Bhd 23,000 209,468 204,240 0.96%

Petronas Chemicals Group Bhd 151,700 982,496 1,102,859 5.20%

Petronas Gas Bhd 42,100 948,252 955,670 4.51%

Top Glove Corporation Bhd 22,000 220,620 298,760 1.41%


Digi.Com Bhd 204,800 1,170,141 1,105,920 5.22%

Time Dotcom Bhd 16,000 108,820 121,600 0.57%

Perladangan

Felda Global Ventures Holdings Bhd 98,000 183,341 167,580 0.79%


IOI Corporation Berhad 142,300 633,903 634,658 2.99%


Hartanah

IOI Properties Group Bhd 96,900 208,936 218,025 1.03%

Mah Sing Group Bhd 83,000 113,609 120,350 0.57%

SP Setia Berhad 45,800 153,418 146,560 0.69%

Sunway Berhad 40,000 135,652 123,200 0.58%

UEM Sunrise Bhd 84,000 108,777 94,080 0.44%

Teknologi

Unisem (M) Bhd 25,700 59,193 61,166 0.29%




Axiata Group Berhad 240,685 1,474,162 1,542,791 7.28%


Bumi Armada Bhd 179,000 184,907 182,580 0.86%

Dialog Group Bhd 216,984 369,697 347,174 1.64%

P a g e | 48



MISC Berhad 78,500 614,437 735,545 3.47%

Malakoff Corporation Berhad 89,500 147,308 143,200 0.68%

Maxis Berhad 138,500 917,108 941,800 4.44%



Petronas Dagangan Berhad 16,000 360,391 397,760 1.88%

SapuraKencana Petroleum Bhd 202,000 466,982 408,040 1.92%

Sime Darby Berhad 170,714 1,538,013 1,323,034 6.24%


Tenaga Nasional Bhd 167,325 2,109,404 2,228,769 10.51%

Westports Holdings Bhd 56,000 237,598 230,720 1.09%


Axis Real Estate Investment Trust 1,194 1,898 1,958 0.01%

KLCC Property & KLCC Reits Staple Group 24,000 168,679 169,440 0.80%


P a g e | 49

myGROWTH

Nama Sekuriti


NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 49,300 242,718 229,738 2.87%



Hock Seng Lee Bhd 40,000 73,704 75,600 0.94%

Pengguna

QL Resources Berhad 19,000 77,977 81,510 1.02%

PPB Group Bhd 5,000 78,168 79,500 0.99%


Barangan Industri


Petronas Gas Bhd 12,900 298,246 292,830 3.66%



Time Dotcom Bhd 2,000 11,644 15,200 0.19%

Digi.Com Bhd 47,500 271,200 256,500 3.20%

Perladangan






Hartanah

SP Setia Berhad 11,600 38,805 37,120 0.46%

Teknologi


Unisem (M) Bhd 13,300 30,618 31,654 0.40%





Dialog Group Bhd 93,512 157,253 149,619 1.87%

E.A. Technique (M) Berhad 90,500 118,138 100,455 1.26%



MISC Berhad 16,400 112,400 153,668 1.92%

Maxis Berhad 11,000 73,130 74,800 0.93%



Prestariang Berhad 46,600 121,832 138,402 1.73%




P a g e | 50






P a g e | 51

myBLUECHIPS

Nama Sekuriti


NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 48,000 236,592 223,680 2.96%



Hock Seng Lee Bhd 38,000 70,014 71,820 0.95%

Pengguna


PPB Group Bhd 4,700 73,479 74,730 0.99%


Barangan Industri


Petronas Gas Bhd 12,100 274,899 274,670 3.64%



Time Dotcom Bhd 1,100 6,424 8,360 0.11%

Digi.Com Bhd 45,200 255,962 244,080 3.23%

Perladangan






Hartanah

SP Setia Berhad 9,600 32,173 30,720 0.41%

Teknologi


Unisem (M) Bhd 13,200 30,406 31,416 0.42%







Dialog Group Bhd 89,512 152,340 143,219 1.90%




MISC Berhad 17,700 121,189 165,849 2.20%

Maxis Berhad 11,700 77,769 79,560 1.05%




P a g e | 52







P a g e | 53

myDIVIDEND

Nama Sekuriti


NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 53,500 263,155 249,310 2.84%


Hock Seng Lee Bhd 42,900 79,047 81,081 0.92%


Pengguna


PPB Group Bhd 6,700 104,459 106,530 1.21%


Barangan Industri

Petronas Gas Bhd 14,000 317,758 317,800 3.61%




Digi.Com Bhd 51,900 294,708 280,260 3.19%

Perladangan






Hartanah

SP Setia Berhad 12,000 40,143 38,400 0.44%

Teknologi


Unisem (M) Bhd 14,500 33,409 34,510 0.39%



Axis Real Estate Investment Trust 968 1,539 1,587 0.02%




Dialog Group Bhd 103,800 174,131 166,080 1.89%




MISC Berhad 17,700 123,982 165,849 1.89%

Maxis Berhad 13,900 92,350 94,520 1.08%




P a g e | 54







P a g e | 55

myBALANCED

Nama Sekuriti


NAB

Pembinaan


Gamuda Bhd 17,900 91,569 83,414 1.09%


Hock Seng Lee Bhd 14,500 26,748 27,405 0.36%



Pengguna

PPB Group Bhd 2,000 31,153 31,800 0.42%

Barangan Industri


Petronas Gas Bhd 5,000 113,409 113,500 1.48%




Digi.Com Bhd 24,400 138,769 131,760 1.72%

Perladangan







Hartanah

SP Setia Berhad 8,000 26,812 25,600 0.34%

Sunway Berhad 8,000 26,645 24,640 0.32%

Teknologi


Unisem (M) Bhd 11,000 25,355 26,180 0.34%





Dialog Group Bhd 29,304 50,155 46,886 0.61%




MISC Berhad 9,000 73,452 84,330 1.10%


Maxis Berhad 12,300 82,023 83,640 1.09%



P a g e | 56


Sapurakencana Petroleum Berhad 14,000 30,906 28,280 0.37%




Wesports Holdings Berhad 7,000 30,121 28,840 0.38%



Jumlah Ekuiti Malaysia 671,480 2,837,770 2,837,276 37.06%



Bank Islam Malaysia Berhad 200,000 200,000 200,758 2.62%


Projek Lebuhraya Usahasama Berhad 250,000 252,675 250,122 3.27%


Ranhill Powertron II Sdn Bhd 250,000 275,100 257,045 3.36%

TNB Northern Bhd 250,000 250,000 237,935 3.11%

Alam Maritime Resources Bhd 250,000 252,350 248,635 3.25%






Jimah East Power Sdn Bhd 200,000 200,000 202,494 2.65%


P a g e | 57

JADUAL PERBANDINGAN PRESTASI

ITTIZAN

Komposisi Portfolio 31-Dis-15 31-Dis-14 31-Dis-13 31-Dis-12 31-Dis-11

(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti : 69.44 58.01 68.65 67.29 58.55

● Pembinaan 7.57 1.86 2.20 3.66 4.91

● Barangan Pengguna 0.69 1.97 - 1.72 2.52

● Barangan Industri 8.10 2.45 8.02 7.65 7.08

● Infrastruktur 3.20 2.96 3.46 4.74 4.71

● Perladangan 11.92 3.97 8.76 5.26 3.38

● Hartanah 1.31 2.21 - 1.52 3.05

● Perdagangan & Perkhidmatan 2.03 42.59 46.20 41.09 31.42

● REIT 34.61 - 0.01 1.65 1.48

● Derivatif 0.00 - - - -

b. Sekuriti Hutang Islam 29.50 22.84 25.03 23.13 25.14

c. Pasaran Wang &Tunai 1.06 19.15 6.32 9.58 16.31

JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00

31- Dis-15 31- Dis-14 31- Dis-13 31- Dis-12 31- Dis-11

Jumlah NAB (RM) 22,977,064 23,385,210 24,457,156 22,774,730 21,239,238

Bilangan Unit 12,248,713 12,518,467 12,926,122 13,530,802 13,871,401

NAB setiap Unit (RM) 1.876 1.868 1.892 1.683 1.531

Nab Tertinggi(RM) 1.953 1.934 1.892 1.683 1.551

NAB Terendah (RM) 1.714 1.802 1.628 1.522 1.406

Jumlah Pulangan Tahunan (% p.a)

a) Pertumbuhan Modal 2.64 1.54 12.42 9.94 5.22

b) Pengagihan Pendapatan - - - - -

Pulangan Tahunan Purata :

Satu Tahun 2.64 1.54 12.42 9.94 5.22

Tiga Tahun 5.53 7.97 9.20 9.64 3.07

Lima Tahun 6.35 8.58 6.32 2.96 8.96

Prestasi Penanda Aras (70% Indeks Syariah FBM: 30% Kadar GIA 1 Bulan Maybank)


Satu Tahun 2.66 -2.08 10.13 9.15 2.56

Tiga Tahun 3.57 5.73 7.28 8.15 2.34

Lima Tahun 4.48 6.50 5.26 2.17 7.99

P a g e | 58

ISTIQRAR

Komposisi Portfolio 31-Dis-15 31-Dis-14 31-Dis-13 31-Dis-12 31-Dis-11

(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 33.92 31.20 34.28 29.38 29.64

● Pembinaan 3.87 0.88 1.15 1.41 1.16



● Infrastruktur 1.58 1.86 1.77 2.84 2.70

● Perladangan 5.63 2.11 4.60 1.78 2.21

● Hartanah 0.66 1.14 - - 1.19

● Perdagangan & perkhidmatan 1.02 0.00 22.53 16.84 16.14

● REIT 16.82 22.69 0.01 2.07 1.79


c. Pasaran Wang & Tunai 13.98 16.80 3.80 10.66 0.75

JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00

31-Dec-15 31-Dec-14 31-Dec-13 31-Dec-12 31-Dec-11

Jumlah NAB (RM) 12,410,092 12,400,830 12,534,317 12,120,158 11,715,673

Bilangan Unit 8,611,777 8,751,945 8,904,600 9,203,208 9,423,878


NAB Tertinggi (RM) 1.459 1.430 1.408 1.317 1.244

NAB Terendah (RM) 1.372 1.372 1.298 1.24 1.19





Satu Tahun 3.50 2.70 6.91 5.95 4.45

Tiga Tahun 4.37 5.19 5.77 5.4 0.69

Lima Tahun 4.70 5.16 4.98 1.86 3.81

Prestasi Penanda Aras (70% Indeks Syariah FBM: 30% Kadar GIA 1 Bulan Maybank)


Satu Tahun 3.07 0.71 5.91 5.55 2.77

Tiga Tahun 3.23 4.06 4.74 4.60 1.90

Lima Tahun 3.60 4.08 3.43 2.02 4.43

P a g e | 59

Komposisi Portfolio

myEQUITY INDEX

31-Dis-15 31-Dis-14 31-Dis-13 31-Dis-12 31-Dis-11

(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 93.47 77.61 92.00 93.83 94.38

● Pembinaan 5.44 5.58 3.65 6.68 9.40



● Teknologi Maklumat 5.79 - - - -

● Infrastruktur 7.72 4.49 4.30 8.51 7.22

● Perladangan 3.31 5.04 11.99 9.31 12.66

● Hartanah 1.10 2.94 - 4.54 4.64


● Waran 0.81 0.02 0.05 - -

b. Sekuriti Hutang Islam - - - - -


JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00


Jumlah NAB (RM) 21,199,201 15,781,182 12,377,753 7,722,366 5,058,579

Bilangan unit 12,187,734 9,160,411 7,153,541 5,126,342 3,790,811


NAB Tertinggi (RM) 1.828 1.785 1.730 1.506 1.351

NAB Terendah (RM) 1.523 1.625 1.432 1.320 1.178





Satu Tahun 2.82 3.23 19.46 16.66 5.12

Tiga Tahun 8.50 13.12 13.75 13.17 -

Lima Tahun 9.46 12.44 - - -

Prestasi Penanda Aras (Indeks Syariah FBM)


Satu Tahun 2.35 -4.17 13.29 11.85 2.41

Tiga Tahun 3.82 6.99 9.18 10.82 -

Lima Tahun 5.15 8.32 - - -

P a g e | 60

Komposisi Portfolio

myGROWTH


(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 78.90 81.63 87.57 87.97 71.33

● Pembinaan 7.02 5.11 4.58 7.03 9.31

● Barangan Pengguna 3.29 3.75 1.93 2.01 -



● Infrastruktur 13.32 4.13 4.76 5.60 1.55

● Perladangan 0.46 5.13 10.45 9.26 7.10

● Hartanah 2.94 3.52 - 1.09 8.09


● REIT 0.01 - - 1.40 -



JUMLAH 100.00 100.00 100.01 100.00 100.00


Jumlah NAB (RM) 8,003,942 7,013,066 6,254,346 4,620,531 3,786,286

Bilangan unit 5,912,989 5,177,770 4,510,356 3,867,556 3,383,972


NAB Tertinggi(RM) 1.443 1.455 1.387 1.195 1.161

NAB Terendah (RM) 1.200 1.300 1.142 1.097 0.997





Satu Tahun 1.89 1.16 19.98 9.26 2.77

Tiga Tahun 7.68 10.13 10.67 7.24 -

Lima Tahun 7.01 8.57 - - -



Satu Tahun 2.35 -4.17 13.29 11.85 2.41

Tiga Tahun 3.82 6.99 9.18 10.82 -

Lima Tahun 5.15 8.32 - - -

P a g e | 61

Komposisi Portfolio

myBLUE CHIPS


(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 80.29 81.25 88.40 85.81 69.99

● Pembinaan 7.21 5.04 2.94 7.84 8.92




● Infrastruktur 13.65 4.11 4.35 5.36 4.14

● Perladangan 0.41 5.96 11.60 7.49 8.58

● Hartanah 3.17 3.28 - 2.06 3.79


● REIT 0.01 - - - -



JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00


Jumlah NAB (RM) 7,547,029 6,832,540 6,067,297 4,579,614 3,672,455

Bilangan unit 5,471,230 4,955,050 4,302,222 3,733,835 3,335,751


NAB Tertinggi (RM) 1.470 1.452 1.410 1.226 1.131

NAB Terendah (RM) 1.220 1.324 1.174 1.095 0.997



b) Pengagihan Pendapatan1 - - - - -


Satu Tahun 2.43 0.81 20.17 14.32 1.68

Tiga Tahun 7.80 11.77 12.06 8.18 -

Lima Tahun 7.88 9.11 - - -



Satu Tahun 2.35 -4.17 13.29 11.85 2.41

Tiga Tahun 3.82 6.99 9.18 10.82 -

Lima Tahun 5.15 8.32 - - -

P a g e | 62

Komposisi Portfolio

myDIVIDEND


(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 77.63 82.14 88.57 84.99 72.32

● Pembinaan 6.88 4.51 3.01 5.08 4.31



● Teknologi Maklumat 3.19 - 0.47 - -

● Infrastruktur 12.81 5.38 4.36 9.78 6.58

● Perladangan 0.44 5.1 11.71 6.84 5.34

● Hartanah 2.89 3.13 - 2.27 5.35


● REIT 0.02 2.72 - 3.32 3.5



JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00


Jumlah NAB (RM) 8,791,957 7,461,149 6,687,100 4,719,043 3,741,263

Bilangan unit 5,975,763 5,036,643 4,487,083 3,638,863 3,306,250


NAB Tertinggi (RM) 1.568 1.539 1.490 1.297 1.140

NAB Terendah (RM) 1.310 1.400 1.240 1.125 1.039





Satu Tahun 1.55 3.06 18.21 17.95 6.29

Tiga Tahun 7.61 13.07 14.15 10.44 -

Lima Tahun 9.41 10.52 - - -



Satu Tahun 2.35 -4.17 13.29 11.85 2.41

Tiga Tahun 3.82 6.99 9.18 10.82 -

Lima Tahun 5.15 8.32 - - -

P a g e | 63

Komposisi Portfolio

myBALANCED


(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 37.06 31.84 38.89 37.48 31.51

● Pembinaan 4.05 1.14 1.49 2.82 2.00




● Infrastruktur 6.37 1.96 1.80 3.58 1.92

● Perladangan 0.66 1.85 4.78 3.62 4.96

● Hartanah 1.04 1.27 - 0.46 1.47


● REIT 0.01 1.08 - - -



JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00


Jumlah NAB (RM) 7,656,683 6,725,771 5,146,369 4,141,321 3,458,390

Bilangan unit 6,352,300 5,668,099 4,356,342 3,762,770 3,326,291


NAB Tertinggi (RM) 1.2220 1.2020 1.1810 1.1010 1.0540

NAB Terendah (RM) 1.1460 1.1470 1.1420 1.0380 0.9960





Satu Tahun 2.89 2.58 10.23 7.88 4.18

Tiga Tahun 5.23 6.90 7.43 5.02 -

Lima Tahun 5.55 - - - -



Satu Tahun 3.08 0.26 7.23 6.66 2.81

Tiga Tahun 3.52 4.72 5.57 4.97 -

Lima Tahun 4.01 - - - -

P a g e | 64

Documents

KANDUNGAN - takaful-malaysia.com.my · Saya dengan sukacitanya membentangkan Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad (ILP Funds) bagi tahun kewangan