Senin, 30 Oktober 2017 15

Jakarta, 30 Oktober 2017Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga, Tbk.

I Komang Sudiarsa Zainuddin Mappa Direktur Utama Direktur

KANTOR PUSAT BRI AGROGedung BRI AGROJl. Warung Jati Barat No 139(d/h Jalan Mampang Prapatan Raya No.139 A)Jakarta Selatan 12740Telp : (021) 79199980, 80667600 Fax : (021) 79199950

www.briagro.co.id

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016

(dalam jutaan rupiah)No. POS - POS 30 Sept 2017 31 Des 2016

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 14.413 207.103 - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya i. Committed 894.579 627.035 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah 51.235 39.605 - Valuta Asing - - b. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 11.863 16.314 b. L/C dalam negeri 35.411 14.597 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan - - b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 4.865 5.490 b. Valuta Asing 1.264 - 2. Lainnya - -

LAPORAN ARUS KASUntuk Periode yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)POS - POS 30 Sept 2017 30 Sept 2016

ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI Penerimaan bunga. provisi. dan komisi 896.237 685.486 Pembayaran bunga. provisi dan komisi (545.226 ) (410.185 )Penerimaan kembali aset yang telah dihapuskanbukukan 2.322 20.283 Pendapatan operasional lainnya 18.111 35.931 Pembayaran pajak penghasilan badan dan angsuran pajak (25.519 ) (24.490 )Beban operasional lainnya (51.186 ) (71.852 )Pendapatan non operasional - neto (1.831 ) (376 )Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 292.908 234.797 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi Kredit yang diberikan (1.678.926 ) (1.588.252 ) Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (40.945 ) 135.513 Tagihan wesel ekspor (216.655 ) (5.465 ) Aset lain-lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : Liabilitas segera (1.560 ) (2.218 ) Giro (61.196 ) 65.464 Tabungan 37.153 (56.394 ) Deposito berjangka 1.076.699 1.445.998 Simpanan dari bank lain (90 ) 474.543 Liabilitas lain-lain (9.502 ) (14.337 )Kas Neto yang (Digunakan untuk) Diperoleh dari Kegiatan Operasi (602.114 ) 689.649 ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI (Penambahan) pengurangan efek-efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (184.862 ) (281.226)Hasil penjulan aset tetap - 221 (Kenaikan) Penurunan efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.183.630 ) - Perolehan aset tetap (29.114 ) (14.237 )Kas Neto yang Diperoleh dari Kegiatan Investasi (1.397.606 ) (295.242 )ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Penerimaan dari penerbitan saham 253.236 - Penambahan agio saham 755.171 - Pembagian laba untuk dividen (19.570 ) (15.615 )Peneriman surat berharga yang diterbitkan 500.000 Kas Neto yang (Digunakan untuk) Diperoleh dari Kegiatan Pendanaan 1.488.837 (15.615 )(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS (510.883 ) 378.792 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 2.288.916 1.451.372 KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1.778.033 1.830.164 Kas dan Setara kas akhir tahun dari : Kas 14.520 30.597 Giro pada Bank Indonesia 772.279 541.711 Giro pada Bank Lain 41.381 128.021 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain - Jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 949.853 1.129.835

Total Kas dan Setara Kas 1.778.033 1.830.164

No. POS - POS

1 Penempatan pada bank lain - - 414 - - - 5.730 - 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3 Surat berharga - - 280 - 15.000 - 8.062 15.000 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi - - 168 - - - 897 - 7 Kredit 142.195 164.745 81.017 238.999 56.309 133.198 61.570 159.562 8 Penyertaan - - 3 - - - 3 - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontijensi - - 534 - - - 236 -

KhususPPA wajib di bentuk

30 Sept 2016

KolektifCKPN

UmumIndividualKhususPPA wajib di bentuk

30 Sept 2017

KolektifCKPN

UmumIndividual

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal 30 September 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)

Catatan :1. Informasi keuangan di atas per tanggal 30 September 2017 dan 30 September 2016 untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per tanggal

lengkap dari Laporan Keuangan.2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal - hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2015 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum

Bank”.

d. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”. e. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau

Perusahaan Publik”.3 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 30 September 2017, 31 Desember 2016 dan 30 September 2016 adalah masing - masing sebesar Rp13.472,50,- Rp13.051,00,- dan Rp13.212,50,-4 Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik dengan rata - rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang

bersangkutan.

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :Ultimate shareholder : Pemerintah Republik Indonesia melalui : PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. : 87,08%

Masyarakat a. Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (>5%) - Dana Pensiun Perkebunan : 6,43% b. Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (<5%) : 6,49%

Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%)Tidak ada

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMDEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama (Independen) : Bambang Soepeno- Komisaris : Roswita Nilakurnia- Komisaris : Saptono Siwi

- Komisaris Independen : Heru Sukanto

KOMITE AUDIT

- Anggota : Retno Surdini- Anggota : Nusyirwan

DIREKSI- Direktur Utama : I Komang Sudiarsa- Direktur Kepatuhan : Mustari Damopolii- Direktur : Zuhri Anwar- Direktur : Sahala Manalu- Direktur : Zainuddin Mappa

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk Periode yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 30 September 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)No. POS - POS 30 Sept 2017 30 Sept 2016

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga a. Rupiah 897.901 684.921 b. Valuta asing 6.202 5.101 2 Beban Bunga a. Rupiah 552.860 393.940 b. Valuta asing 2.531 1.091 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 348.712 294.991 B Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 7.162 8.028 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -

i. Surat berharga 9.006 28.830 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.157 - e. Dividen 31 44 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 10.595 9.562

i. Pendapatan lainnya 3.235 20.708 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 3.450 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - 15.000 ii. Kredit 88.051 84.863 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.041 1.214 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 202 j Beban tenaga kerja 103.483 93.188 k. Beban promosi 3.627 3.451 l. Beban lainnya 56.816 60.182 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (221.832 ) (194.378 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 126.880 100.613 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 221 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 11.784 8.884 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 11.784 9.105 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 138.664 109.718 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 38.245 26.336 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 1.406 (1.273 ) LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 101.825 82.109 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program manfaat pasti (1.658 ) (1.256 )

d. Lainnya - -

ke laba-rugi. 286 (1.414 )

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 38.537 32.792

d. Lainnya - -

ke laba-rugi (9.634 ) (6.331 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 27.531 23.791 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 129.356 105.900 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 101.825 82.109 Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 101.825 82.109 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 129.356 105.900 Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 129.356 105.900 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN 19.571 15.615 LABA BERSIH PER SAHAM Dasar (dalam Rupiah rupiah) 5,70 7,15 Dilusian (dalam Rupiah rupiah) 5,68 7,15

LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 30 September 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)

No. POS - POSJUMLAHJUMLAH MM DD KLKL DPKDPK LL

30 Sept 201630 Sept 2017

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 12.082 - - - - 12.082 14.727 - - - - 14.727 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 14.357 - - - - 14.357 4.000 - - - - 4.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit

i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5.363 - - - - 5.363 8.075 - - - - 8.075 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontijensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 15.837 - - - - 15.837 1.021 - - - - 1.021 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 375 - - - - 375 445.507 - - - - 445.507 b. Valuta asing 28.924 - - - - 28.924 112.787 - - - - 112.787 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga a. Rupiah 973.785 - - - - 973.785 788.851 - - - 15.000 803.851 b. Valuta asing - - - - - - 13.377 - - - - 13.377 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 1.183.630 - - - - 1.183.630 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 16.885 - - - - 16.885 89.757 - - - - 89.757 7 Kredit

i. Rupiah 3.327.051 82.610 7.765 7.542 104.417 3.529.385 2.001.749 59.200 12.682 11.328 76.008 2.160.967 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5.816.925 148.613 78.654 7.883 118.864 6.170.939 5.134.281 96.652 4.337 87.081 23.778 5.346.129 ii. Valuta asing 131.956 - - - - 131.956 90.397 - - - - 90.397

i. Rupiah 606.337 143.097 72.434 4.610 96.948 923.426 206.575 105.194 10.897 85.265 7.122 415.053 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 144.767 1.298 - - 750 146.815 70.783 1.295 114 - - 72.192 8 Penyertaan 298 - - - - 298 298 - - - - 298 9 Penyertaan dan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontijensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 957.092 2.183 - - - 959.275 723.006 203 - - - 723.209 b. Valuta asing 38.518 - - - - 38.518 12.992 - - - - 12.992 12 Aset yang diambil alih - - - - 182 182 - - - - 182 182 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 306.940 204.507 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 321.415 251.060 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 35,88% 26,58%

terhadap total kredit 11,64% 7,43%

Menengah (UMKM) terhadap total Debitur 9,83% 7,36%

terhadap total debitur 7,48% 5,81% 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

d Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 2.322 20.283 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Tanggal 30 September 2017 dan 31 Desember 2016

(dalam jutaan rupiah)30 Sept 2017No. POS - POS 31 Des 2016

A S E T 1 Kas 14.520 28.654 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.722.132 1.413.445 3 Penempatan pada bank lain 41.381 846.816 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 98.732 50.625 b. Tersedia untuk dijual 885.410 712.967

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.183.630 - 8 Tagihan akseptasi 16.885 89.739 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.837.643 8.179.754 10 Pembiayaan syariah - - 11 Penyertaan 298 298 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (306.940 ) (239.925)

13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14 Aset tetap dan inventaris 338.254 309.207 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (76.903 ) (67.259 ) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 182 182

d. Aset antar kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 11.217 20.446 19 Aset lainnya 256.062 29.012 TOTAL ASET 14.026.503 11.377.961 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1 Giro 618.651 679.847 2 Tabungan 498.276 461.123 3 Simpanan berjangka 9.159.508 8.082.809 4 Dana Investasi revenue sharing - - 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 3.625 3.714 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Utang akseptasi 16.885 89.739 10 Surat berharga yang diterbitkan 500.000 - 11 Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12 Setoran jaminan 52 53 13 Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 165.623 124.424 16 Dana Investasi - - TOTAL LIABILITAS 10.962.620 9.441.709 EKUITAS 17 Modal disetor a. Modal dasar 6.000.000 2.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (4.214.193 ) (1.352.028 )

treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor a. Agio 952.912 82.362 b. Disagio -/- - -

d. Dana setoran modal - 499.979 e. Lainnya (7.614 ) (7.614 ) 19 Penghasilan Komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok - - tersedia untuk dijual 13.123 (25.542 )

d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan manfaat pasti (2.026 ) (332 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - - 2- Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan a. Cadangan umum 10.903 5.753 b. Cadangan tujuan 117 117 24 Laba/Rugi a. Tahun-tahun lalu 208.836 130.554 b. Tahun berjalan 101.825 103.003 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 3.063.883 1.936.252 25 Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 3.063.883 1.936.252

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 14.026.503 11.377.961

No. TRANSAKSIBank

LiabilitasTagihanHedgingTradingNilai

NotionalTagihan dan Kewajiban DerivatifTujuan

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya

Jumlah - - - - -

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 30 September 2017

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN RASIO KEUANGANTanggal 30 September 2017 dan 2016

No. RASIO 30 Sept 2017 30 Sept 2016 Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 31,29% 18,35% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,49% 2,19% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,69% 2,37% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,54% 2,08% 5 NPL Gross 3,31% 2,85% 6 NPL Net 1,86% 1,77% 7 Return on Asset (ROA) 1,45% 1,62% 8 Return on Equity (ROE) 6,22% 8,02% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,62% 4,22% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,43% 86,71% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,55% 90,90%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,52% 6,74% b. GWM Valuta Asing 9,82% 8,49%

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)Tanggal 30 September 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)No. KOMPONEN MODAL 30 Sept 2017 30 Sept 2016

KETERANGANKETERANGANASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 9.192.249 7.349.926 Rasio CET 1 (%) 30,45% 17,47% ATMR RISIKO PASAR 89.183 68.931 Rasio Tier 1 (%) 30,45% 17,47% ATMR RISIKO OPERASIONAL 700.890 552.460 Rasio Tier 2 (%) 0,84% 0,88% TOTAL ATMR 9.982.322 7.971.317 Rasio KPMM (%) 31,29% 18,35%RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUKPROFIL RISIKO (%) 10,93% 10,75% BUFFER (%) ALOKASI PEMENUHAN PROSENTASE BUFFERKPMM SESUAI PROFIL YANG WAJIB DIPENUHIRISIKO 10,93% OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 4,50% 8,00% Capital Convertion Buffer (%) Dari AT1 (%) 1,50% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% Dari Tier 2 (1%) 4,93% 1,92% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

A. MODAL INTI (Tier 1) 3,039,628 1,392,312

1. Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 3,039,628 1,392,312 1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1,785,807 1,147,972 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1) 1,263,632 257,344 1.2.1 Faktor Penambah 1,287,599 298,064 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 13,123 3,733 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 3,733 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 13,123 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reverves) 1,274,476 294,331 1.2.1.2.1 Agio 952,912 75,916 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 10,903 5,753 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 208,836 130,553 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 101,825 82,109 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang 23,967 40,720 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.1.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reverves) 23,967 40,720 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 15,973 40,340 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 380 380 1.2.2.2.7 Lainnya 7,614 - 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 9,811 13,004 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 9,811 13,004 1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau wasiat. - - 2. Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2. Agio/Disagio - - 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau wasiat. - - B. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 83,914 70,283 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 83,914 70,283 4. Faktor pengurang modal pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

TOTAL MODAL 3,123,542 1,462,595

30 Sept 201730 Sept 2017 30 Sept 2016 30 Sept 2016