KKV fejlesztés új pénzügyi eszközök

bevonásával

Bátora Lászlóvezérigazgató-helyettesMagyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.Debrecen, 2009. január 21.

Az Új Magyarország Vállalkozói Program

Uniós pénzügyi programok:

Kedvező kamatozású mikrohitel és KKV hitel

Kezesség KKV hitelekhez

Kockázati tőke

Rendelkezésre álló forrás: 200mrd HUF – 92%-ban a vidéki Magyarországon kerül felhasználásra

Közvetítők bevonásával kerül kihelyezésre, (kapacitás és FORRÁS)

Alapszerű működés (visszaforgó és újra elosztható források)

Új Magyarország Vállalkozói Program

Új Magyarország Vállalkozói Program

A program célja

A program segítségével a jól működő és fejlődni képes mikro-, kis- A program segítségével a jól működő és fejlődni képes mikro-, kis- és közepes vállalkozások „bankképessé” válhatnak.és közepes vállalkozások „bankképessé” válhatnak.

JEREMIE Alap

EU Tagállamihozzájárulás

HOLDINGALAP KEZELŐ

Pénzügyiprogram I.

Pénzügyiprogram II.

PénzügyiProgram ”n”

….

Pü.Közv. 2.

Pü.Közv. „n”

Pü.Közv. 1.

Pü.Közv. 2.

Pü.Közv. „n”

Pü.Közv. 1.

Pü.Közv. 2.

Pü.Közv. „n”

KKVKKV KKV

KKV KKVKKV

KKVKKV KKV KKV KKV…...

KKV

Hazaihozzájárulás

Pénzalap(NFÜ Bankszámla)

Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.

Pénzügyiprogram I.

Pénzügyiprogram II.

….Mikrohitel Kezesség

Pü.Közv. 1.

KKV

PénzügyiProgram „n”Kockázati

tőke

A program Magyarországon

A program Magyarországon

MV Zrt. refinanszírozási hitelkeretet közvetít a pénzügyi közvetítők számára. Allokált forrás nagyságrendje: 57 Mrd Ft.

Pénzügyi közvetítők: hitelintézetek és szakosított mikrofinanszírozó szervezetek.

Pénzügyi közvetítők hozzájárulása a forrásokhoz:

Hitelintézet: min. 50%, mikrofinanszírozó szervezet: min. 20%.

Hitelfeltételek:

Hitelösszeg: max. 10 millió Ft (6 mFt-ról megemelve 2008. októberben)

Hitelcél: beruházás, forgóeszköz

Futamidő: beruházási hitel: maximum 10 év (5 évről megnövelve októberben)

forgóeszköz hitel: maximum 1 év

Kamat: közvetítők döntése szerint (jelenleg 6 %-tól 11%-ig)

Fedezet: A hitelhez igényelhető MV Zrt. 80 %-os kezessége

1.a. Mikrohitel1.a. Mikrohitel

Szerződött közvetítők száma: 16 (ebből 5 hitelintézet)

Első Mikrohitel szerződés: 2008. január

Mikrohitel szerződések száma és volumene: 896 db; 4,8 milliárd forint

Átlagos hitelméret: 5,1 millió Ft (várhatóan emelkedni fog a maximális hitelösszeg 10 mFt-ra emelése miatt)

Átlagos hitelkamat: évi 6,7% (emelkedni fog a pénzügyi kockázatok növekedése miatt)

A Mikrohitel Programeddigi eredményei

A Mikrohitel Programeddigi eredményei

24

75

13

77 db

147

24

22

3943

14

34

48

21

96

37

27

28

15 29

52

425m

Mikrohitelek megyénkénti megoszlásaMikrohitelek megyénkénti megoszlása

71m

146m

208m

177m

55m

113m110m

483m

94m

131m

134m

368m

169m

167m

268m

71m

210m

221m

781m

Bács-Kiskun

Csongrád Békés

Baranya

Somogy

Tolna

Fejér

Veszprém

Komárom

Győr-Sopron

Vas

Zala

PestHajdú-Bihar

Szabolcs-SzatmárBorsod-

A-Z

Heves

Nógrád

Jász- Nagykun-Szolnok

MV Zrt. és az MFB Zrt. refinanszírozási forrásokat biztosít hitelintézetek számára. Allokált forrás: 50 Mrd Ft (25 Mrd Ft MV; 25 Mrd Ft MFB)

Program indulása: 2008. december (eddig 10 csatlakozott hitelintézet)

Főbb hitelfeltételek:

Hitelfelvevők köre: 2004. évi XXXIV. törvény szerinti hazai mikro-, kis- és középvállalkozások

Hitelösszeg: 10-100 millió Ft

Hitelcél: beruházás és közvetlenül kapcsolódó forgóeszköz

Felhasználás helye: Közép-Magyarországi régión kívül

Futamidő: maximum 10 év

Kamat: 3h EURIBOR*0,75 + 0,75% + legfeljebb 5% (= jelenleg max. évi ~7,8%)

Fedezet: A hitelhez igényelhető MV Zrt. 80%-os kezessége

1.b. KKV Hitel1.b. KKV Hitel

MV Zrt. előre rögzített kockázatmegosztás mellett közvetlen, készfizető kezességet vállal hitelintézetek pénzügyi követeléseire (KKV-hitelek mögé). Allokált forrás nagyságrendje: 67 Mrd Ft.

Pénzügyi közvetítők: Hitelintézetek, pénzügyi vállalkozások

Kezesség: automatikus portfoliógarancia - a garantált hiteleket a bank bírálja el.

Mérték: készfizető kezesség a garantált hitelrész maximum 80%-ának erejéig.

Garantált hitelek: max. 100 millió Ft összegű, max. 10 éves futamidejű KKV hitelek beruházásra, szolgáltatás vásárlásra, forgóeszköz finanszírozásra.

Szerződött közvetítők száma: 4 hitelintézet

2. Kezességvállalás - portfolió garancia

2. Kezességvállalás - portfolió garancia

3. Kockázati tőke3. Kockázati tőke

• Cél: A KKV szektor korai életszakaszban lévő vállalatai tőkehelyzetének javítása

• Forrás: összesen ~35mrd Ft. (2008-2013)

• Alapkezelők: Tpt. alatt, nyílt pályázat, transzparens feltételek

• Magyarországon bejegyzett alapok jönnek létre

• Min. 30% független magánforrás

EU (85%) Költségvetés (15%)

(Pénz)alapMV Zrt.

GOP~31 mrd Ft

KMOP~4 mrd Ft

Közös Alap~31 mrd Ft

Co-investment~4 mrd Ft

Tervezett forrásallokáció

Méret:

– Közös Alap (csak GOP): Az MV hozzájárulása min. 700m, max. 5 mrd Ft.

– Co-Investment Alap (csak KMOP): ~4mrd

„Pledge fund”- forma: 20%, de minimum 250m Ft. induló befizetés

Futamidő: max. 10 év. (meghosszabbítható)

Magántőke ösztönzése:

– Hozam cap (EU referencia ráta ~10,1%)

– „First loss” típusú veszteség kompenzáció az első 5%-ra

Alapok

Céltársaságok

• KKV-k (2004. XXXIV tv.)

– 5 éven belüli alapítás (az első befektetési döntéskor)– Nettó éves árbevétel < 1,5 mrd Ft.

– Ágazati korlátozás: nehéz helyzetben lévő vállalkozások, hajógyártás szén-, acélipar, pénzügyi ágazat

– A befektetés nem használható fel: hitelkiváltás, kereskedelmi célú ingatlanfinanszírozás, részesedésszerzés

– Egy vállalkozás évi max. 1,5m EUR finanszírozást kaphat, 3 egymást követő pénzügyi évben

Pályáztatás, indikatív menetrend

Jelenleg: EU notfikáció megtörtént (355/2008 [dec 10.] sz. Határozat)

Szakmai egyeztetések

2009. január: pályázati kiírások, első pályázati időszak indulása Pályázatban: magánbefektetői szándéknyilatkozat(ok)

Február (megjelenés + 6 hét): az első pályázati időszak lezárása, pályázatok kiértékelése

Március: eredményhirdetés, MV Zrt. kötelező erejű szándéknyilatkozatai a források biztosításáról

2009. második negyedévében: fund raising, az első alap(ok) jegyzése, elindulása

ÚJ MAGYARORSZÁG KKV Forgóeszköz Hitel – MFB-vel közösen indítandó 140 mrd Ft keretösszegű hitelprogram

Faktoring hitel – refinanszírozás az alacsony tőkeellátottságú faktoring cégeknek (elérhető 2009. 2. negyedévtől)

Új kezességvállalási termék (2009. 3. negyedévtől ker. bankoknál)

Várható új termékek és változások

Várható új termékek és változások

1. A hitel-, ill. tőkepiaci elégtelenségek enyhítése, megszűntetése

2. Nem csak működő, hanem induló vállalkozások finanszírozásának

elősegítése – 2000 mrd Ft új forrás

3. Korábban nem finanszírozott vállalkozások „bankképessé” tétele, azaz a

későbbi önálló banki forrásbevonás lehetőségének megteremtése

4. Cél: 60 ezer tranzakció (vállalkozás).

Várható gazdasági hatások

Várható gazdasági hatások

Köszönöm figyelmüket!

Bátora Lászlóbatora.laszlo@mvzrt.hu

Programmal kapcsolatos információ:info@mvzrt.hu

www.ummikrohitel.huwww.mvzrt.hu

Tel.: +36 1 354 3000

Fax.: +36 1 354 3001