KORISNIČKO UPUTSTVO ZA ENOVA ZA PRAVNA

LICA

2

SADRŽAJ 1. TNOVA.............................................................................................................................................. 4

1.1. Instalacija tNova .......................................................................................................................... 4

1.2. Upotreba tokena prilikom potpisivanja naloga ......................................................................... 6

2. ULAZAK NA PORTAL .................................................................................................................... 8

3. NALOG ZA PLAĆANJE U DOMAĆOJ VALUTI ........................................................................ 12

3.1. Unos naloga ................................................................................................................................. 12

3.1.1. Pojedinačni unos naloga ........................................................................................................ 12

3.1.2. Grupni unos naloga ................................................................................................................ 15

3.2. Kreiranje naloga po šablonu ..................................................................................................... 15

3.3. Potpis naloga ............................................................................................................................... 16

3.4. Kloniranje naloga ....................................................................................................................... 16

3.5. Storniranje naloga ..................................................................................................................... 17

4. ŠABLONI ........................................................................................................................................ 18

5. INTERNI PRENOS ......................................................................................................................... 20

5.1. Brisanje internog prenosa ......................................................................................................... 22

5.2. Potpisivanje internog prenosa ................................................................................................... 22

5.3. Storno internog prenosa ............................................................................................................ 22

6. NALOG ZA PLAĆANJE U STRANOJ VALUTI .......................................................................... 23

6.1. Unos naloga ................................................................................................................................. 23

6.2. Kloniranje naloga ....................................................................................................................... 26

6.3. Storniranje naloga ..................................................................................................................... 26

7. IZVODI ............................................................................................................................................ 27

8. PREGLED TRANSAKCIJA ........................................................................................................... 28

9. STATUSI NALOGA ....................................................................................................................... 30

10. ARHIVA NALOGA .................................................................................................................... 30

11. MJENJAČNICA .......................................................................................................................... 31

12. PLATNE KARTICE .................................................................................................................... 35

13. PLATNI SPISKOVI .................................................................................................................... 37

13.1. Unos platnog spiska ............................................................................................................... 37

13.1.1. Pojedinačni unos .................................................................................................................... 38

13.1.2. Grupni unos ............................................................................................................................ 38

3

13.2. Slanje spiska u banku ............................................................................................................ 39

14. PORUKE...................................................................................................................................... 40

14.1. Primljene poruke ................................................................................................................... 40

14.2. Poslate poruke ........................................................................................................................ 40

4

1. TNOVA

Za rad putem Enove za pravna lica će se koristiti tNova. Ova aplikacija je potrebna za

logovanje u Enova aplikaciju i za potpisivanje naloga u Enova aplikaciji. Prilikom odobrenja

zahtjeva za korištenje Enove i tNove, dobiće se dokument na kome se nalaze QR kod koji služi

za instaliranje tNove na mobilni telefon i dva koda (jedan kod će biti poslat na email i drugi

putem SMS). Aplikacija se instalira na mobilni telefon sa Android operativnim sistemom.

1.1. Instalacija tNova

Da bi se izvršila instalacija potrebno je aplikaciju skinuti sa Google Play (slika 1).

Slika 1

Kada se instalira aplikacija pojavljuje se prozor sa obavještenjem da je potrebno logovati se na

aplikaciju radi daljeg korištenja tokena (slika 2). Kada se izvrši logovanje, potrebno je kliknuti

na dugme Potvrdi. Nakon toga se pojavljuje forma na kojoj je potrebno izvršiti skeniranje

dobijenog QR koda i upisati KOD1 i KOD2 (slika 3). QR kod se nalazi na dokumentu

dobijenog od strane banke prilikom odobranja zahtjeva za upotrebu Enove za pravna lica, a

KOD1 i KOD2 su poslati na email i SMS (ovi podaci se mogu iskoristiti samo za jednu

instalaciju tokena),. Kada se izvrši skeniranje QR koda i unos KOD1 i KOD2 (slika 4),

potrebno je kliknuti na Nastavi pa se pojavjuje prozor na kome treba upisati željeni PIN koji će

se koristiti za dalji rad (slike 5 i 6). Veoma je važno zapamtiti ovaj PIN jer će se taj PIN

koristiti za potpisivanje naloga i u slučaju da se zaboravi PIN, ne može se resetovati već se

mora aplikacija ponovo instalirati. Prilikom ponovne instalacije potrebno je od klijent

menadžera zatražiti novi dokument sa QR kodom i slanje pratećih kodova. Kada se završi sa

unosom PIN-a, dobija se informacija o uspješnom logovanju u aplikaciju (slika 7).

5

Slika 2

Slika 3

Slika 4

Slika 5

6

Slika 6

Slika 7

1.2. Upotreba tokena prilikom potpisivanja naloga

Potpisivanje naloga putem tokena se vrši tako što se prilikom potpisivanja naloga u Enova

aplikaciji pojavljuje forma u kojoj se nalazi broj u gornjem levom uglu. Taj broj je potrebno

upisati u formu na telefonu i kliknuti na Generiši (slike 8 i 9). Nakon toga je potrebno unijeti

PIN koji je izabran prilikom instalacije tokena (slika 10 i 11). Poslije toga se pojavljuje forma

na kojoj se pojavljuje generisan broj koji je potrebno upisati u donjem lijevom uglu u Enova

aplikaciji (slika 12).

7

Slika 8

Slika 9

Slika 10

Slika 11

8

Slika 12

2. ULAZAK NA PORTAL

Aplikaciji eNova se pristupa unosom adrese enova.novabanka.com u internet čitaču. Sajt je

optimizovan za rad u Mozilla Firefox, Google Chrome i Safari internet čitačima. Kada se učita

stranica, dobija se sljedeća slika (Slika 13). Na ovom mestu je potrebno unijeti korisničko ime i

šifru koja se dobija od strane banke.

9

Slika 13

Nakon uspješnog logovanja će se pojaviti poruka (slika 14) za izbor subjekta sa čijim računima

se želi raditi (u slučaju da postoji ovlaštenje za rad sa računima više subjekata).

Slika 14

U slučaju unosa neispravnog korisničkog imena ili lozinke, program će javiti grešku kao na

slici 15.

10

Slika 15

Samo u slučaju neispravne prijave pojavljuje se polje u koje je predviđeno da se pored

korisničkog imena i lozinke precizno upiše odgovarajući kod – tačna kombinacija slova i

brojeva sa slike. Ukoliko kod ne može da se pročita, potrebno je kliknuti na Ne mogu pročitati

sliku ispod datog koda, pri čemu će se prikazati drugi. Ovo se može ponavljati sve dok se ne

prikaže čitljiv kod. Ako su korisničko ime, lozinka i kod pravilno unešeni, klikom na taster

Prijava ulazak na portal će biti uspješan. Ukoliko se kod ne unese pravilno, program će ponovo

javiti grešku.

Iz sigurnosnih razloga, u radu sa eNovom za pravna lica se koristi mobilna aplikacija tNova pa

je u sledećem koraku potrebno unijeti broj sa tNova (slika 16).

Slika 16

Ukoliko je ispravno unešen broj sa tokena, logovanje je uspješno izvršeno i pojaviće se sledeća

slika (slika 17)

11

Slika 17

U ovom prozoru se nalazi pregled računa za poslovnog subjekta. U slučaju potrebe, mogu se

koristiti padajući meniji za filtiriranje pregleda. Omogućena je pretraga računa po sledećim

kriterijumima:

1. po vrsti računa - odabirom računa sa padajuće liste u polju Vrsta računa – svi, transakcioni računi UPP-a, transakcioni računi u valuti, kreditni račun kartice, Avista

depoziti ili drugi računi

2. po statusu – aktivan, neaktivan ili svi.

Ukoliko se želi dobiti više podataka o računu, potrebno je kliknuti na „Detalji“ koji se nalazi na

kraju reda gdje je prikazan račun. U zavisnosti od vrste izabranog računa dobijaju se podaci

vezani za taj račun kao na slici 18.

Slika 18

12

3. NALOG ZA PLAĆANJE U DOMAĆOJ VALUTI

Da bi se mogao izvršiti nalog za plaćanje u domaćoj valuti putem eNova portal koraci koje

treba uraditi su unos naloga, snimanje naloga, potvrda naloga i potpis naloga. U slučaju potrebe

moguće je vršiti opoziv naloga, brisanje naloga, kloniranje naloga i snimanje šablona. Osnovna

forma za rad sa nalozima za plaćanje u domaćoj valuti se dobija kada se klikne na Nalog za

plaćanje na lijevoj strani programa. Nakon klika, otvara se forma (slika 19).

Slika 19

3.1. Unos naloga Nalozi se mogu unositi pojedinačno ili grupno.

3.1.1. Pojedinačni unos naloga

Klikom na tab Unos naloga iznad tabele, otvara se forma za unos pojedničnog naloga za

plaćanje (slika 20).

13

Slika 20

U polju Račun pošiljaoca/pošiljatelja se nalaze svi UPP računi koje klijent posjeduje u Banci i

sa padajuće liste se bira račun sa kog će se vršiti plaćanje. Nakon izbora računa sa koga će se

vršiti plaćanje, sistem će automatski popuniti polje Uplatilac. Naziv uplatioca se ne može

mijenjati. Polja koja se popunjavaju su: svrha uplate, primalac, datum valute, račun

primaoca/primatelja, iznos u KM. U polje Poziv na broj odobrenja (PBO) se unosi broj računa

koji se plaća, šifra pretplatnika, šifra korisnika usluga i slično. Ukoliko se vrši uplata javnih

prihoda onda je obavezno popunjavanje svih polja u dijelu Samo za uplate javnih prihoda –

broj poreskog obveznika, vrsta uplate, vrsta prihoda, opština, poziv na broj, poreski period,

budžetska organizacija. Polje Hitno se čekira u slučaju kad je potrebna hitnost u izvršenju

naloga. Ako neka polja nisu adekvatno popunjena, sistem će prikazati poruku o eventualnoj

grešci (slika 21).

Slika 21

Kada je završen unos podataka o nalogu, potrebno je snimiti nalog uz pomoć dugmeta Snimi.

Tada je nalog na status Unos. Klikom na dugme Potvrdi, nalog prelazi u status Potvrđen.

Ukoliko se nalog ne potvrdi odmah, to se može učiniti kasnije (ukoliko je nalog snimljen) i to

pozicioniranjem na nalog u tabeli (slika 19) i klikom na taster Potvrda iznad tabele pri čemu

nalog prelazi u status Potvrđen. Nakon potvrde naloga, pojavljuje se obavještenje kao na slici

22.

Slika 22

14

Korisnik može da izvrši potvrdu samo onih naloga koje je unio. U pokušaju potvrde naloga

koji je unijet od strane drugog korisnika, program će javiti poruku kao na slici 23.

Slika 23

Nalog se može snimiti u vidu šablona klikom na dugme Snimi šablon (slika 20), koji

predstavlja unaprijed popunjen nalog za plaćanje koji se može koristiti prilikom narednih

plaćanja.

Klikom na dugme Odustani odustaje se od formiranja naloga (slika 20).

Snimljen nalog je u statusu Unos, ukoliko nije odmah potvrđen i kao takav se može mijenjati

odabirom naloga u tabeli (slika 20) i klikom na dugme za izmjenu i prikaz podataka naloga

(samo kada je nalog u statusu Unos) na kraju reda u tabeli sa nalozima (slika 20). Mogu se

mijenjati samo oni nalozi koje je korisnik unio. U protivnom, u pokušaju izmjene naloga koji je

unijet od strane drugog korisnika, program će javiti poruku kao na slici 23.

Naloge koji su u statusu Unos se mogu obrisati pozicioniranjem na nalog u tabeli i klikom na

taster Brisanje iznad tabele (slika 19), pri čemu će program postaviti pitanje za potvrdu

brisanja (slika 24).

Slika 24

Klikom na taster Obriši vrši se potvrda brisanja naloga čime se nalog briše. Mogu se obrisati

samo oni nalozi koje je korisnik unio. U protivnom, u pokušaju brisanja naloga koji je unijet od

strane drugog korisnika, program će javiti poruku kao na slici 23.

Ne mogu se brisati nalozi koji imaju drugi status od statusa Unos. U protivnom, u pokušaju

brisanja, program će javiti poruku (slika 25).

Slika 25

Takođe, može se obrisati više naloga odjednom tako što se označi više naloga i to na jedan

sljedećih načina:

1. ukoliko se drži taster Shift i strelicama gore-dole na tastaturi se označavaju željeni nalozi,

2. ukoliko se drži taster Ctrl na tastaturi i mišem se označavaju željeni nalozi i

15

3. ukoliko se tasterima Ctrl+A na tastaturi označe svi redovi u tabeli.

Kada su označeni nalozi, potrebno je kliknuti na „Brisanje“.

Klikom na taster Odustani odustaje se od brisanja naloga.

3.1.2. Grupni unos naloga

Izborom „Upload datoteke“ na slici (slika 26) se može generisati više naloga koji su unaprijed

pripremljeni od strane nalogodavca u posebno definisanom formatu. Nakon što su nalozi

učitani oni se mogu pregledati, ažurirati, potvrđivati i potpisivati.

Slika 26

Potvrdu, potpisivanje naloga i brisanje je moguće uraditi pojedinačno ili za više naloga

odjednom. Ako se želi operacija sa više naloga, potrebno je označiti više naloga pa izabrati

odgovarajuće dugme (Potvrda, Potpisivanje ili Brisanje) u pregledu naloga (slika 19) u

zavisnosti od željene akcije. Označavanje više naloga se vrši na jedan sljedećih načina:

1. ukoliko se drži taster Shift i strelicama gore-dole na tastaturi se označavaju željeni nalozi,

2. ukoliko se drži taster Ctrl na tastaturi i mišem se označavaju željeni nalozi i

3. ukoliko se tasterima Ctrl+A na tastaturi označe svi redovi u tabeli.

3.2. Kreiranje naloga po šablonu

Klikom na dugme Nalog po šablonu iznad tabele (slika 19) unosi se nov nalog po šablonu za

koji je prethodno unijet nalog u delu programa Šabloni. U polju Odaberite šablon sa padajuće

liste bira se naziv šablona koji je prethodno snimljen u delu programa Šabloni (slika 27).

Klikom na dugme Otvori otvara se šablon sa unijetim podacima za plaćanje koji se mogu

izmjeniti. Forma je identična kao forma naloga za plaćanje (slika 20). Kada su svi podaci na

nalogu provjereni, potrebno je izvršiti potvrdu i snimanje naloga. Klikom na dugme Odustani,

odustaje se od kreiranja naloga po šablonu (slika 20).

Slika 27

16

3.3. Potpis naloga

Potpisivanje naloga se vrši uz pomoć šifre koja se dobija putem tokena. Pozicioniranjem na

nalog u tabeli, koji je u statusu Potvrđen i klikom na dugme Potpisivanje iznad tabele (slika

19), otvara se novi prozor sa podatkom o broju koji je potrebno unijeti u token. Kada se taj broj

unese u token, sa tokena se dobije novi broj koji je potrebno upisati u odogovarajuće polje u

programu (slika 28). Nakon toga je potrebno pritisnuti dugme Potpisivanje. Kada je nalog

potpisan, on se šalje banci na realizaciju.

Slika 28

Nakon potpisivanja naloga pojaviće se prozor sa porukom kao na slici 29

Slika 29

U slučaju pojedinačnog potpisivanja, dovoljan je jedan potpis. U slučaju da je potpisivanje

kolektivno, potrebno je da budu dva potpisa na nalogu od strane ovlaštenih lica. Kada je

potpisivanje kolektivno, nakon potpisa jednog potpisnika nalog ide na status Potpisan

jednostruko. Kada ga potpište drugi potpisnik, onda ide u realizaciju.

Klikom na dugme Odustani odustaje se od potpisivanja naloga (slika 28).

3.4. Kloniranje naloga

Ukoliko treba da se unese nalog identičan nalogu koji je ranije unijet, može se izvršiti

kloniranje naloga. Potrebno je izabrati taj nalog koji se želi klonirati u tabeli (bez obzira u kom

statusu se nalog nalazi) i kliknuti na taster pri kraju reda u tabeli (slika 19). Nakon toga se

pojavljuje forma gde je potrebno unijeti nov datum valute naloga (Slika 30).

17

Slika 30

Nakon unosa novog datuma potrebno je snimiti nalog klikom na dugme Snimi pri čemu se

formira nov identičan nalog za plaćanje, ali sa drugim datumom valute i sa statusom Unos,

nakon čega će program javiti obavještenje o uspješnosti kloniranja (Slika 31). Nakon što je

nalog kloniran, može se vršiti provjera naloga i eventualno ažuriranje. Kada je nalog provjeren,

potrebno je izvršiti snimanje, potvrdu i potpisivanje naloga.

Slika 31

Klikom na taster Odustani odustaje se od kloniranja platnog naloga (slika 30).

3.5. Storniranje naloga

Nalozi se mogu stornirati dok su u statusu Unos ili Potvrđen pozicioniranjem na nalog u tabeli

na formi Nalog za plaćanje (slika 19) klikom na dugme iznad tabele sa

nalozima (ukoliko navedeno dugme nije vidljivo, potrebno je kliknuti na strelicu iznad tabele

“»” nakon čega će se prikazati navedeno dugme). Druga mogućnost je izbor menija Pregled

transakcija koje se nalazi na lijevoj strani ekrana (slika 19), izbor naloga koji se želi stornirati i

klik na dugme . Klikom na dugme program će postaviti pitanje za potvrdu

storniranja naloga (Slika 32).

Slika 32

Nakon klika na dugme Storniraj pojavljuje se obaveštenje o uspješnosti storniranja (Slika 33).

Slika 33

Ukoliko se izvrši storniranje naloga koji je u statusu Izvršen ili Preuzet na izvršenje program će

javiti poruku kao na slici 34.

18

Slika 34

Mogućnost storniranja transakcija zavisi od nivoa ovlaštenja korisnika, što znači da se mogu

stornirati samo neke od transakcija u zavisnosti od nivoa ovlaštenja koje korisnik ima. Ako se

pokuša stornirati transakcija, a nema odgovarajućeg nivoa ovlaštenja, program će dati poruku o

grešci (Slika 35).

Slika 35

4. ŠABLONI

Odabirom menija Šabloni sa lijeve strane programa, na radnoj površini se prikazuje tabela sa

kreiranim šablonima naloga za plaćanje (slika 36).

Slika 36

Kreiranje novog šablona se vrši klikom na taster Šablon iznad tabele, zatim se unose podaci za

nov nalog koji će se čuvati kao šablon zbog česte upotrebe tog naloga, a kasnije će biti

upotrebljeni u delu programa Nalog za plaćanje. Forma za unos novog šablona je ista kao i za

unos novog naloga, osim što je za šablon potrebno unijeti naziv u polje Naziv šablona koje je

obilježeno zvjezdicom (Slika 37). Polje Naziv šablona (obilježeno zvjezdicom) je obavezno

polje i šablon se neće moći snimiti bez unijetog naziva šablona. Nakon unijetih podataka

19

klikom na taster Snimi vrši se snimanje šablona, a klikom na taster Odustani odustaje se od

formiranja šablona (Slika 37).

Slika 37

Upotrebom šablona se smanjuje potreba za ponovnim unosom svih podataka sa naloga.

Plaćanje uz pomoć šablona se vrši izborom menija Nalog po šablonu na formi za unos naloga

za plaćanje u domaćoj valuti (slika 19), pa zatim izborom odgovarajućeg šablona (slika 38) i

ažuriranjem podataka (ukoliko je potrebna neka izmjena). Kada se završi sa izborom šablona i

eventualnom izmjenom podataka, naloge je potrebno snimiti, potvrditi i potpisati na isti način

kao kod unosa klasičnog naloga iz menija Nalog za plaćanje (slika 19) kako bi bili prosleđeni

banci na izvršenje.

Slika 38

U slučaju greške kod unosa podataka, naloge je moguće stornirati i obrisati pod istim pravilima

kao i kod klasičnog unosa naloga za plaćanje iz menija Nalog za plaćanje (slika 19).

Šabloni se mogu obrisati pojedinačno, odabirom šablona u tabeli i klikom na taster Brisanje

iznad tabele (slika 36). Takođe, može se obrisati više šablona odjednom i to na jedan od

sledećih načina:

ukoliko se drži taster Shift i strelicama gore-dole na tastaturi označavaju željeni nalozi,

ukoliko se drži taster Ctrl na tastaturi i mišem označavaju željeni nalozi i

ukoliko se tasterima Ctrl+A na tastaturi označe svi redovi u tabeli.

20

Šablon se može u svakom trenutku mijenjati klikom na taster Izmjena šablona naloga na kraju

reda u tabeli sa šablonima (slika 36) ili duplim klikom na šablon u tabeli.

5. INTERNI PRENOS

Sa lijeve strane ekrana se nalazi stavka menija pod nazivom Interni prenos. Izborom ovog

menija se dobija prikaz kao na slici 44.

Slika 39

U ovom dijelu programa se vrši prenos sredstava između računa istog klijenta i u okviru istih

valuta (BAM-BAM, EUR-EUR). Tabela prikazuje spisak naloga za interni prenos.

Filtriranje naloga je omogućeno po statusu – svi ili izborom pojedinačnog statusa.

Iznad tabele na slici se nalazi taster Unos naloga. Njegovim izborom se otvara forma za unos

naloga za interni prenos kao na slici 40.

21

Slika 40

Potrebno je sa padajuće liste odabrati račun na teret kog će se izvršiti interni prenos, odabrati

valutu, iznos koji se prenosi, zatim sa padajuće liste odabrati račun u korist kog će se izvršiti

interni prenos i potrebno je unijeti napomenu, odnosno kratak opis izvršenog internog prenosa.

Mora se voditi računa o valuti koja se odabira sa padajuće liste, u zavisnosti od računa koji je

odabran – domaći ili devizni. Ukoliko se ne odabere odgovarajuća valutu za dati račun,

program će javiti grešku kao na slici 41.

Slika 41

Nakon unijetih podataka nalog se snima klikom na dugme Snimi. Ako neka polja nisu

adekvatno popunjena, javlja se poruka o eventualnim greškama (slika 42).

Slika 42

Nakon snimanja naloga, potrebno je da se potvrdi. Potvrdi se može pristupiti odmah nakon

snimanja naloga klikom na taster Potvrdi i nalog prelazi u status Potvrđen. Ukoliko nalog ne

bude odmah potvrđen, to se može učiniti kasnije i to pozicioniranjem na nalog u tabeli (Slika

39) i klikom na taster Potvrda iznad tabele pri čemu nalog prelazi u status Potvrđen. Kada se

nalog potvrdi, dobija se poruka kao na slici 43.

22

Slika 43

Klikom na taster “Odustani” odustaje se od formiranja naloga za interni prenos.

5.1. Brisanje internog prenosa

Nalozi koji su u statusu Unos se mogu obrisati pozicioniranjem na nalog (može se označiti

jedan ili više naloga koji treba da se brišu) u tabeli i klikom na taster Brisanje iznad tabele

(Slika 39) pri čemu će program postaviti pitanje:

Slika 44

Klikom na taster Obriši se potvrđuje brisanje naloga. Klikom na taster Odustani odustaje se od

brisanja naloga za interni prenos.

Ne mogu se brisati nalozi koji imaju drugi status od statusa Unos. U protivnom, u pokušaju

brisanja, program će javiti poruku kao na slici 51.

Slika 51

5.2. Potpisivanje internog prenosa

Nakon što je nalog za interni prenos unešen, snimljen i potpisan potrebno ga je potpisati.

Potpisivanje se vrši isto kao potpisivanje naloga za plaćanje u domaćoj valuti.

5.3. Storno internog prenosa

Interni nalozi se mogu stornirati dok su u statusu Unos ili Potvrđen pozicioniranjem na nalog u

tabeli (Slika 39) i klikom na dugme . Dalji koraci su identični kao kod

storniranja naloga za plaćanje.

23

6. NALOG ZA PLAĆANJE U STRANOJ VALUTI

Da bi se mogao izvršiti nalog za plaćanje u stranoj valuti putem eNova portala, koraci koje

treba uraditi su unos naloga, snimanje naloga, potvrda naloga i potpis naloga. U slučaju potrebe

moguće je vršiti opoziv naloga, brisanje naloga i kloniranje naloga.

Slika 52

6.1. Unos naloga

Klikom na tab Nalog za plaćanje-ino sa lijeve strane ekrana otvara se forma za nalog za

izvršenje doznake u stranoj valuti (slika 52). Za unos naloga potrebno je da iznad tabele

kliknete Unos naloga, posle čega se na ekranu prikazuje slika naloga za izvršenje doznaka u

inostranstvo (slika 53) sa već upisanim podacima nalogodavca (dovoljno je da strelicom nadole

koja se nalazi na mjestu nalogodavca/na teret računa odaberete svoj devizni račun koji se

prikazuje u padajućem meniju).

24

Slika 53

Polja koja je potrebno da popunite su podaci o korisniku plaćanja, njegovoj banci, iznosu i

valuti plaćanja, osnovu ino plaćanja te troškovima ino banke.

U polje valuta i iznos plaćanja unosite iznos doznake i pomoću padajućeg menija birate valutu

doznake.

U polju datum valute postupak nudi datum valutiranja današnji dan + 2 dana (T+2). Pri tom se

računaju samo bankarski radni dani, ne i dani vikenda. Korisnik može da promjeni datum

valutiranja na današnji dan + jedan dan (T+1). Korisniku je takođe ponuđeno da promjeni

datum valutiranja na današnji dan (T+0), pod uslovom da je nalog ispostavljen do Banke kroz

E-novu najkasnije do 11h toga dana.

U polja u korist potrebno je da unesete podatke krajnjeg korisnika sredstva odnosno podatke o

primaocu doznake, broju računa i banci kod koje primalac ima otvoren račun. U navedenom

polju obavezno je da izaberete i zemlju koja se vezuje za adresu primaoca, kao i zemlju u kojoj

se nalazi korisnička banka.

Polje ostali detalji/napomena je namjenjeno za opis svrhe plaćanja. U navedeno polje unose se

brojevi faktura, profaktura, ugovora te drugih validnih dokumenata koja predstavljaju osnov

predmetne doznake.

Polje troškove snosi namjenjeno je za odabir vrste troškova pri procesiranju ino naloga.

Ponuđene su tri opcije troška: SHA/podjeljeni troškovi između nalogodavca i korisnika

25

(nalogodavac snosi troškove svoje banke, dok korisnik snosi troškove njegove banke i

eventualnog troška korespondentske banke), OUR/troškove snosi nalogodavac (nalogodavac

snosi troškove svih banaka u nizu do krajnjeg korisnika) i BEN/troškove snosi korisnik

sredstava (troškove banke nalogodavca i svih banaka u nizu padaju na teret korisnika).

Ako neka polja nisu adekvatno popunjena, sistem će prikazati poruku o eventualnoj grešci

(slika 54).

Slika 54

Kada je završen unos podataka o nalogu, potrebno je snimiti nalog uz pomoć dugmeta Snimi u

donjem desnom uglu. Tada nalog dobija status Unos. Klikom na uneseni nalog a potom na

dugme Potvrdi koje se nalazi u horizontalnom meniju vidiljivo na slici 52, nalog prelazi u

status Potvrđen. Nakon potvrde naloga, pojavljuje se obavještenje kao na slici 55.

Slika 55

Zadnji korak za otpremu naloga ka Banci je potpisivanje. Potpisivanje naloga se vrši uz pomoć

šifre koja se dobija putem tokena. Pozicioniranjem na nalog u tabeli, koji je u statusu Potvrđen

i klikom na dugme Potpisivanje iznad tabele (slika 52), otvara se novi prozor sa podatkom o

broju koji je potrebno unijeti u token (slika 56). Kada se taj broj unese u token, sa tokena se

dobije novi broj koji je potrebno upisati u odogovarajuće polje (slika 56). Nakon toga je

potrebno pritisnuti dugme Potpisivanje. Kada je nalog potpisan, on se šalje banci na

realizaciju.

Slika 56

Nakon potpisivanja naloga pojaviće se prozor sa porukom kao na slici.

26

Slika 57

6.2. Kloniranje naloga

Ukoliko treba da se unese nalog identičan nalogu koji je ranije unijet, može se izvršiti

kloniranje naloga. Potrebno je izabrati taj nalog koji se želi klonirati u tabeli (bez obzira u kom

statusu se nalog nalazi) i kliknuti na taster pri kraju reda u tabeli (slika 52). Nakon toga se

pojavljuje forma gde je potrebno unijeti nov datum valute naloga (Slika 58).

Slika 58

Nakon unosa novog datuma potrebno je snimiti nalog klikom na dugme Snimi pri čemu se

formira nov identičan nalog za plaćanje, ali sa drugim datumom valute i sa statusom Unos,

nakon čega će program javiti obavještenje o uspješnosti kloniranja (slika 59).

Slika 59

Nakon što je nalog kloniran, može se vršiti provjera naloga i eventualno ažuriranje svih

podataka. Kada je nalog provjeren, potrebno je izvršiti snimanje, potvrdu i potpisivanje naloga.

6.3. Storniranje naloga

Nalozi se mogu stornirati dok su u statusu Unos ili Potvrđen pozicioniranjem na nalog u tabeli

(slika 52) klikom na dugme iznad tabele sa nalozima (ukoliko navedeno dugme

nije vidljivo, potrebno je kliknuti na strelicu iznad tabele “»” nakon čega će se prikazati

navedeno dugme). Klikom na dugme program će postaviti pitanje za potvrdu

storniranja naloga (Slika 60).

Slika 60

27

Nakon klika na dugme Storniraj pojavljuje se obaveštenje o uspješnosti storniranja (Slika 61).

Slika 61

7. IZVODI

Odabirom opcije Izvodi sa lijeve strane prikazuje se tabela sa izvodima koji se formiraju na

osnovu proknjiženih promjena na računu (slika 62). Izvodi se formiraju samo za one dane kada

je došlo do nekih promjena na računima u banci (zaduženje računa, odobrenje računa).

Slika 62

U dijelu Pregled izvoda, omogućeno je filtriranje izvoda na osnovu sledećih kriterijuma:

po računu u banci za koji se želi pregled izvoda,

po valuti izvoda,

po broju izvoda,

po datumu, odnosno periodu u kom su izvodi formirani, odnosno u kom su izvršene promjene na računima. Nakon unosa datuma u polja Datum od i Datum do, potrebno je

kliknuti na dugme Prikaži kako bi se prikazali podaci na osnovu ovog kriterijuma.

U slučaju potrebe, izvodi se mogu eksportovati u pdf ili u excel format.

U dijelu Zahtjev za dostavu izvoda se unose zahtjevi za dostavu nedostajućih izvoda. Nakon

izbora ovog taba dobija se forma kao na slici 63.

28

Slika 63

Klikom na taster Unos naloga se dobija forma kao na slici 64. Ovde je potrebno unijeti račun

za koji se traži izvod. Omogućen je unos datuma nedostajućeg izvoda ili rednog broja izvoda.

Slika 64

Operacije su iste kao za nalog za plaćanje u domaćoj valuti (snimanje, potvrda, brisanje,

storno, potpisivanje). Za potpisivanje je dovoljan jedan potpis naloga.

8. PREGLED TRANSAKCIJA

Klikom na stavku menija Pregled transakcija otvara se stranica prikazana na slici 63.

29

Slika 63

U tabeli su prikazane transakcije izvršene na svim računima u banci putem eNove. Na ovoj

formi se ne vide kartične transakcije niti transakcije gde je račun terećen putem drugih izvora

(šalterske transakcije, trajni nalog i sl.). Filtriranje transakcija se može vršiti na osnovu

nekoliko kriterijuma:

prikaz transakcija u vrsti (po vrstama transakcija): sve, prenos – interni, UPP platni nalog, opoziv transakcije, konverzija deviza, zahtev za dostavu izvoda i poruka banci,

prikaz transakcija u statusu: svi ili izborom naloga po određenom statusu.

Na ovoj formi se može vršiti pregled detalja naloga, potpisivanje naloga, storno naloga i

osvježavanje podataka.

Izborom tastera (slika 63) koji se nalazi na kraju reda za određeni nalog se dobija

informacija o statusu naloga u banci. Na ovaj način se može vidjeti da li je nalog primljen u

banci, izvršen u banci ili da li je nalog storniran u banci. Informacija je kao na slici 64.

Slika 64

30

9. STATUSI NALOGA

Značenja statusa naloga su:

Unos – to znači da je nalog snimljen i da nije potvrđen. U ovoj fazi još uvek se mogu vršiti korekcije na nalogu. Nalog nije poslat na izvršenje.

Potvrđen – nalog je potvrđen od strane ovlaštenog lica, ali nije poslat na izvršenje sve dok ga ne potpiše lice ovlašteno za potpisivanje,

Potpisan – nalog je potpisan od strane ovlaštenog lica i poslat je na izvršenje u Banku

Potpisan jednostruko – ukoliko je definisano kolektivno potpisivanje, nalog u ovom statusu je potpisan od strane jednog ovlaštenog lica. Potreban je još jedan potpis kako

bi nalog išao na realizaciju.

U postupku izvršenja – nalog se nalazi u toku obrade u Banci (nalog bez pokrića)

Izvršen – nalog je izvršen u Banci

Neizvršen – nalog je neizvršen zbog nedostatka sredstava ili zbog neispravnosti podataka na nalogu

Storniran – izvršen je opoziv naloga i on se neće izvršavati

Čekanje na izvršenje – nalog poslat u banku

10. ARHIVA NALOGA

U dijelu Arhiva promena se nalazi tabela sa pregledom svih naloga koji su izvršeni (Slika 65).

To znači da se na ovoj masci mogu vidjeti svi nalozi koji su išli u korist ili na teret računa

vlasnika bez obzira na izvor nastanka. Ovde se ne mogu vidjeti nalozi iz tekućeg dana dok se

ne formira izvod.

Slika 65

Filtriranje naloga je omogućeno na osnovu nekoliko kriterijuma:

po računu za koji je unijet nalog,

po valuti naloga.

31

po nazivu partnera,

po vrsti promjene (uplata, isplata ili sve),

po datumu, odnosno periodu u kom su izvršene promjene na računu. Nakon unosa datuma u polja Od i Do, potrebno je kliknuti na taster Prikaži kako bi se prikazali

podaci na osnovu ovog kriterijuma.

Detalji naloga se mogu vidjeti klikom na taster Detalji – u koloni Detalji na kraju reda gdje je

željeni nalog u tabeli. Dobija se forma kao na slici 66. Sa ove forme se može vršiti štampa u

pdf format klikom na dugme Štampa.

Slika 66

Ovde se podaci ne mogu mjenjati. Klikom na taster Zatvori zatvara se pregled naloga.

U slučaju potrebe moguće je naloge eksportovati u excel format. Potrebno je označiti naloge u

tabeli koje treba eksportovati i kliknuti na Export (slika 65).

11. MJENJAČNICA

Sa lijeve strane ekrana se nalazi opcija Mjenjačnica. Izborom te opcije dobija se prikaz kao na

slici br.67 Preko mjenjačnice mogu se vršiti konverzije svih valuta koje su trenutno aktuelne na

kursnoj listi Nove Banke. Nalog za konverziju može se unijeti do 15:30h svakog radnog dana.

32

Slika 67

Klikom na tab Unos naloga iznad tabele (slika br.67) otvara se forma za unos naloga

mjenjačnice za konverziju strane valute (slika 68).

Slika 68

Kod unosa naloga popunjava se dio Na teret i U korist, gdje se vrši izbor računa, valute i

iznosa koji se konvertuje. Nakon što se unese valuta i iznos kojim se tereti račun, iznos na

strani U korist odmah će biti preračunat prema važećoj kursnoj listi. Ukoliko se odabere

domaći račun na teret ili u korist, u polju Valuta automatski će se popuniti valuta BAM.

Prilikom konverzije, valute U koristi Na teret moraju biti različite, u protivnom, program će

javiti grešku kao na slici 69. Ista greška pojaviće se i prilikom unosa konverzije valuta-valuta.

Ukoliko je potrebno izvršiti konverziju na primjer EUR u USD, tada se prvo mora konvertovati

EUR u BAM a potom BAM u USD.

Slika 69

33

Ukoliko su podaci pravilno unijeti, nalog će se uspješno snimiti klikom na taster Snimi, a u

slučaju da nalog nije dobro popunjen, program će javiti obavještenje (slika 70).

Slika 70

Nakon unosa naloga mjenjačnice, vrši se snimanje naloga klikom na dugme Snimi. Nakon

snimanja naloga, potrebno je da se nalog potvrdi. Ukoliko je potrebno, potvrdi se pristupa

odmah nakon snimanja naloga klikom na taster Potvrdi (slika 68) i nalog prelazi u status

Potvrđen. Ukoliko se nalog ne potvrdi odmah, to se može učiniti i kasnije, i to pozicioniranjem

na nalog u tabeli (slika 67) i klikom na taster Potvrda iznad tabele pri čemu nalog prelazi u

status Potvrđen.Obaveštenje o uspješnosti potvrde naloga je kao na slici 72.

Slika 72

Nakon što se izvrši potvrđivanje naloga, vrši se potpisivanje naloga. Potpis naloga vrši se

klikom nalog i izborom opcije Potpisivanje na meniju koji je prikazan na slici 67. Nakon

potpisivanja, klijentu stiže odgovarajući token koji je potrebno unijeti u polje koje je prikazano

na slici 73. Konverzija može da se i otkaže izborom opcije Odustani.

Slika 73

Nalog konverzije može da se stornira ukoliko nalog nije još uvijek izvršen. Nakon što je nalog

u statusu Izvršen, nije moguće vršiti korekcije ili storniranje naloga. Da bi se izvršio storno

potvrđenog naloga (a ne izvršenog), potrebno je da se izborom naloga koji je potrebno

34

stornirati, klikne na opciju Storno. Nakon toga pojaviće se obavještenje da je generisan nalog

za opoziv naloga. Nakon što se odobri storniranje naloga, nalog će biti u statusu Storniran.

Kod naloga koji još uvijek nije potpisan, mogu se izvršiti izmjene odabirom opcije u desnom

uglu Izmjena naloga mjenjačnice. Nakon izmjene potrebno je kliknuti opciju Snimi i nakon

toga Potvrdi. Slika br.7.

Slika 74

Postojeće naloge moguće je i klonirati , tako što se u desnom uglu prozora mjenjačnice izabere

opcija Kloniranje kao na slici 75. Nakon kloniranja, nalog je u statusu Unos i dalji postupak je

isti kao u prethodno opisanim koracima.

Slika 75

Važeće kurseva možete provjeriti na opciji Kursna lista (slika 76). Kursna lista je

informativnog karaktera i Banka zadržava pravo promjene kursne liste u toku dana.

Slika 76

Klijentima je na raspolaganju i kalkulator konverzije. Kalkulator je informativnog karaktera

prema trenutno važećoj kursnoj listi Nove Banke (77).

35

Slika 77

12. PLATNE KARTICE

Izborom menija Platne kartice dobija se prikaz kao na slici 78. U ovom dijelu programa se

prikazuje pregled kartica kojima se raspolaže i promet po tim karticama. Filtriranje se može

vršiti po osnovu statusa kartice: svi, ugašena ili aktivna.

Podaci o karticama su podeljeni po tabovima: Osnovni podaci, Limiti. Pregled transakcija i

Rezervacije. Za pregled podataka koji su navedeni u tabovima prvo je potrebno izabrati karticu

za koju se žele vidjeti podaci pa zatim kroz izbore tabova pregledati željene podatke.

Slika 78

Izborom taba Osnovni podaci dobija se prikaz kao na slici 79. Prikazani podaci se ne mogu

mjenjati.

36

Slika 79

Izborom taba Limiti dobija se prikaz kao na slici 80. Na ovoj formi se prikazuju limiti koji su

definisani za datu karticu.

Slika 80

Izborom taba Pregledi transakcija dobija se prikaz kao na slici 81. Ovdje se prikazuju izvršene

transakcije za odabranu karticu.

Slika 81

37

Izborom taba Rezervacije dobija se prikaz kao na slici 82. Ovdje se prikazuju transakcije za

odabranu karticu koje još uvijek nisu rasknjižene po računu klijenta.

Slika 82

13. PLATNI SPISKOVI

13.1. Unos platnog spiska

Forma Platni spiskovi služi za slanje spiskova za isplatu primanja po različitim osnovima za

rasknjižavanje na račune u banku (slika 83).

Slika 83

Unos stavki za rasknjižavanje može biti ručni (stavka po stavku) ili učitavanje iz već

pripremljenog fajla.

Aktivnost unosa platnog spiska počinje izborom „Spisak“ nakon čega se pojavljuje forma

(slika 84). Na toj formi treba izabrati račun sa koga će se vršiti plaćanje, datum valute, svrhu

uplate i ukupan iznos spiska koji treba da bude uplaćen. Nakon toga potrebno je izvršiti

snimanje naloga.

U slučaju da se dok je otvorena forma želi odustati, potrebno je izabrati dugme Odustani.

38

Slika 84

Kada je formiran nalog za plaćanje, potrebno je unijeti stavke za isplatu. To se može vršiti

unosom stavke po stavku izborom „Nalog“ ili grupni unos iz pripremljenog fajla klikom na

dugme „Upload datoteke“ u donjem dijelu forme.

13.1.1. Pojedinačni unos

Izborom Nalog u donjem dijelu pregleda se otvara forma (slika 85) na kojoj treba unijeti

podatke o licu za koje treba izvršiti isplatu. Za unos više lica, nakon završenog unos za jedno

lice klikom na dugme Snimi i otvori novi se otvara prazna identična forma za unos sljedećeg.

Kada se unese poslednja stavka, klikom na dugme Snimi se završava unos platnog spiska.

Slika 85

13.1.2. Grupni unos

Izborom Upload datoteke u donjem dijelu pregleda se pojavljuje forma gdje se bira tip

datoteke i sam fajl za učitavanje. Podešena su tri tipa datoteke (slike 86,87 i 88). Nakon

izabranog tipa, klikom na Choose File se vrši izbor fajla sa lokalnog računa iz koga treba

učitati podatke. Potrebno je voditi računa da se izabrani tip datoteke i sama struktura datoteke

39

slažu. Kada je završeno učitavanje, potrebno iz izvršiti snimanje ukoliko je sve u redu. U

slučaju potrebe, može se odustati klikom na dugme Odustani.

Slika 86 Slika 87

Slika 88

13.2. Slanje spiska u banku

Kada je završen unos stavki za platni spisak, potrebno je izvršiti potvrđivanje platnog spiska i

njegovo potpisivanje. Pravila za ove aktivnosti su ista kao i za nalog za plaćanje. Bez obzira na

način unosa stavki spiska, potrebno je da ukupna suma stavki na spisku odgovara nalogu koji

je kreiran pre popunjavanja spiska.

Kada je kreiran spisak, to ne znači da je izvršena isplata na račune koji su u spisku. Da bi se

izvršila isplata potrebno je izvršitu uplatu na odgovarajući račun banke i proslijediti ovjeren i

potpisan spisak na email ili faks.

40

14. PORUKE

Putem eNova za pravna lica je omogućena razmjena poruka između klijenta i banke. Ove

poruke su informativne prirode i ne podrazumijevaju transakciju za plaćanje.

14.1. Primljene poruke

Izborom Primljene poruke u dijelu Poruke sa lijeve strane ekrana se nalazi forma gdje se

nalaze poruke koje šalje banka (slika 89). Moguće je poruke filitrirati uz upotrebu padajućih

menija po statusu i po tipu poruke. Omogućena je pretraga po vremenskom periodu slanja

poruke izborom vremenskog perioda u kome je poslata poruka.

Slika 89

14.2. Poslate poruke

Izborom Poslate poruke u dijelu Poruke pojavljuje se forma kao na slici 90. Ova forma služi za

slanje poruka sa zahtjevima za informacije i obavještenja. Za slanje poruke potrebno je kliknuti

na Nova poruka, pojavljuje se nova forma (slika 91) na kojoj prvo treba upisati naziv poruke u

polju Naslov. Ispod naslova se nalazi prostor za pisanje poruke. Kada se završi sa pisanjem

poruke (npr. Kao na slici 92), potrebno je kliknuti na dugme Snimi. Ukoliko se želi odustati od

snimanja poruke, potrebno je kliknuti na dugme Odustani. Kada je poruka snimljena, potrebno

je kliknuti na Pošalji poruku da bi se poruka poslala u banku.

41

Slika 90

Slika 91

Slika 92