La Importancia de los Workflow Gustavo Vercinsky|Director

Waldo Gonzalez|Gerente Comercial Chile

GDS Modellica - Emerix

¿Cómo dijo?

¿Qué es un Workflow?

Son procesos o procedimientos para

ejecutar una tarea

Un workflow considera las tareas como en un cinta transportadora

¿Qué tiene esto de interesante?

Los workflow son importantes porque AFECTAN A LOS PROCESOS

Procesos, procesos, procesos

Selección de Personal Empleado Contratado

Pago a Proveedores Proveedor recibe su pago

Recupero de Deudas Morosas Cliente es cobrado

Oficios Judiciales Oficio contestado

Solicitud de Crédito Fondos entregados al solicitante

Tareas sin un proceso

• Ineficiencias

• Inconsistencias

• Riesgos

• Limitan la productividad

¿Somos lo eficientes o

efectivos qué podemos?

Habría que agregar

“Gerenciar” el Workflow

Gerenciar

Tarea 2 Tarea 1 Tarea 3 Tarea 4

Tarea 2 Tarea 1 Tarea 3

Gerenciar

Tipos de Workflow

Retail Financiero

Puntos de Contacto (PDC)

No Presenciales

Centros de Atención de Clientes

Presenciales

Cajas

Call Center

Página web

Terminal de autoconsulta

Analytics

• Business Intelligent • CRM • Risk Analytics

Estrategias de gestión de Riesgo y Comercial C

om

erci

al

Riesgo

Analytics

Punto de contacto

Clientes de alto valor

Clientes de valor medio

Clientes de bajo valor

Oferta de Valor en PDC

Producto Estándar en PDC

ESTÁ

ND

AR

Selección Adversa

Nivel de

Exigencia

+

-

Nivel de

Aceptación del producto

+

- Clientes

de alto valor

Clientes de valor medio

Clientes de bajo valor

Conexión de Analytics con PDC

Mejorar Oferta y Workflows

Work flow de concreción en el POS

Capa de oferta y workflow Online

• Dcto: D • Ptos: D • Promo:D • Tasa:D

• Dcto: A • Ptos: A • Promo:A • Tasa:A

• Dcto: B • Ptos: B • Promo:B • Tasa:B

• Dcto: C • Ptos: C • Promo:C • Tasa:C

Segmento Oferta

Oferta según segmento

Conexión de Analytics con PDC

Mejorar Oferta y Workflows

Capa de oferta y workflow Online

• Dcto: D • Ptos: D • Promo:D • Tasa:D

• Dcto: A • Ptos: A • Promo:A • Tasa:A

• Dcto: B • Ptos: B • Promo:B • Tasa:B

• Dcto: C • Ptos: C • Promo:C • Tasa:C

Segmento Oferta

Oferta a la medida y workflows de calidad

Conclusión

Clientes de alto valor

Clientes de valor medio

Clientes de bajo valor

Nivel de

Aceptación del producto

Gerenciar

Tarea 1

Verificadora telefónica

Tarea 2

Gerente

Tarea 3

Analista de Créditos

Fábrica de Créditos

APROBADO

Verificadora telefónica

Analista de Créditos

RENEGOCIAR

DENEGADO

APROBADO

REQUIERE FIRMA GERENTE

FALTAN DATOS

Analista de Créditos

Gerente DENEGADO

APROBADO

REQUIERE FIRMA GERENTE

Cliente

APROBADO

1. Workflow de Tasaciones Inmobiliarias

2. Workflow de Escrituras e Hipotecas

3. Workflows de inscripción de Prendas

4. Workflow de pago de Comisiones a Fuerza de Ventas y Comercios Asociados

5. Workflow de Autoevaluación (web, Facebook)

Otros Workflows de la Fábrica de Créditos

1. Workflow de Evaluación de Créditos a Empresas

2. Workflow de Mantenimiento de Límites de Crédito a Empresas

3. Workflow de seguimiento de visitas comerciales por fuerza de venta a Empresas pre- seleccionadas

Otros Workflows Fábrica de Créditos

1. ELIMINE CUALQUIER CAPTURA EN PAPEL

2. OBTENGA LOS DATOS DE PROVEEDORES DE DATOS EN FORMA AUTOMÁTICA

(BUROS, PREVIRED, CORREOS DE CHILE, ETC)

3. REALICE PREGUNTAS INTELIGENTES EN LAS VERIFICACIONES

4. ESCANEE TODOS LOS DOCUMENTOS Y FOTOCOPIAS QUE TRAE EL CLIENTE.

4 bis. IMPRIMA LOS CONTRATOS DESDE EL WORKFLOW

5. REGULE LAS VERIFICACIONES Y ANÁLISIS

6. PERMITA EXCEPCIONES PERO QUE QUEDEN REGISTRADAS EN EL WORKFLOW

7. MONITOREE Y AJUSTE EL PROCESO EN FORMA CONSTANTE

La Importancia de los Workflow Gustavo Vercinsky|Director

Waldo Gonzalez|Gerente Comercial Chile

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