Laporan Keuangan Bank BNI Syariah

  • View
    100

  • Download
    0

Embed Size (px)

DESCRIPTION

Laporan Keuangan Bank BNI Syariah. Nindy Maya Melati 20110730055. Laporan Keuangan Publikasi Bulanan Neraca PT Bank BNI Syariah per Juni 2011 ( dalam jutaan Rupiah ). Laporan Keuangan Publikasi Bulanan Laba / Rugi PT BANK BNI SYARIAH per  Juni 2011 (dalam jutaan rupiah). - PowerPoint PPT Presentation

Text of Laporan Keuangan Bank BNI Syariah

PowerPoint Presentation

Laporan Keuangan Bank BNI SyariahNindy Maya Melati20110730055Laporan Keuangan PublikasiBulananNeracaPT Bank BNI Syariahper Juni 2011 ( dalam jutaan Rupiah )POS - POSBank06 2011AKTIVAkas60,259Penempatan Pada BI761,169a. Giro Wadiah311,169b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia450,000Penempatan pada Bank Lain123,843Rupiah50,067PPAP -/-(501)b. Valuta Asing73,776PPAP -/-(738)Surat Berharga yg dimiliki

1,133,877Rupiah1,133,877 I. Dimiliki hingga jatuh tempo415,016 II. Lainnya 718,861PPAP -/-(19,000)b. Valuta Asing I. Dimiliki hingga jatuh tempo II. Lainnya PPAP -/-Piutang Murabaha2,852,351Rupiah2,834,895 a1. terkait dengan Bank166 1. Piutang Murabaha224 2. Pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan(58) a2. Tidak terkait dengan Bank2,834,729 1. Piutang Murabaha4,812,443 2. Pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan(1,977,714)PPAP -/-(68,695)Valuta asing17,456 a1. terkait dengan Bank 1. Piutang murabaha 2. Pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan a2. tidak terkait dengan Bank17,456 1. Piutang Murabaha21,221 2. pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan(3,765)PPAP -/-(175)Piutang SalamPPAP -/-Piutang IstishnaPendapatan Margin istishna yg ditangguhkan -/-PPAP -/-Piutang Qardh505,261PPAP -/-(10,781)Pembiayaan1,014,510Rupiah979,537 a.1. Terkait dengan Bank a.2. Tidak Terkait dengan Bank979,537PPAP -/-(56,670)b. Valuta Asing34,973 b.1 terkait dengan bank b.2 tidak terkait dengan Bank34,973PPAP -/-(350)PersediaanIjarah120,879a.AktivaIjarah184,272b.AkumulasiPenyusutan/AmortisasiAktivaIjarah-/-(63,393)PPAP-/-TagihanLainnyaPPAP-/-PenyertaanPPAP-/-AktivaIstishna'dalampenyelesaianTerminIstishna'-/-PendapatanYangAkanDiterima36,015Biayadibayardimuka84,618Uangmukapajak30,513Aktivapajaktangguhan25,523AktivaTetapdanInventaris59,861AkumulasiPenyusutanAktivaTetap & Inventaris-/-(36,002)AgunanyangdiambilalihAktivalain-lain5,250JUMLAHAKTIVA6,621,017PASIVADanaSimpananWadiah1,044,713a.GiroWadiah905,918b.TabunganWadiah138,795Kewajibansegeralainnya29,075KewajibanKepadaBankIndonesiaa.FPJPSb.LainnyaKewajibanKepadaBankLain27,545SuratBerhargaYangDiterbitkanPembiayaan/PinjamanYangDiterimaa.Rupiahi.Terkaitdenganbankii.Tidakterkaitdenganbankb.Valutaasingi.Terkaitdenganbankii.TidakterkaitdenganbankEstimasikerugiankomitmendankontinjensi354Bebanyangmasihharusdibayar31,029Taksiranpajakpenghasilan27,911KewajibanpajaktangguhanKewajibanLainnya128,679PinjamanSubordinasia.Rupiahi.Terkaitdenganbankii.Tidakterkaitdenganbankb.Valutaasingi.Terkaitdenganbankii.TidakterkaitdenganbankRupa-RupaPasivaModalPinjamanHakminoritas(Hanyadiisiuntukkolomkonsolidasi)DanainvestasitdkTerikat(MudharabahMuthlaqah)4,274,566a.TabunganMudharabah1,967,055b.DepositoMudharabah2,307,511b.1.Rupiah2,289,787b.2.Valutaasing17,724Ekuitas1,057,145a.ModalDisetor1,001,000b.Agio(disagio)c.ModalSumbangand.DanaSetoranModale.Penyesuaianakibtpenjabaranlaporankeuanganf.SelisihPenilaianKembaliAktivaTetapg.Saldolaba(rugi)56,145JUMLAHPASIVA6,621,017Laporan Keuangan PublikasiBulanan Laba/RugiPT BANK BNI SYARIAHper Juni2011 (dalam jutaan rupiah)Pos-posBank06-2011PENDAPATANDANBEBANOPERASIONALI.PENDAPATANOPERASIONAL436,743A.PendapatandariPenyaluranDana357,3721.DariPihakKetigaBukanBank292,098a.PendapatanMarginMurabahah192,345b.PendapatanBersihSalamParalelc.PendapatanBersihIstishnaParaleli.PendapatanIstishna'ii.HargaPokokIstishna'-/-d.PendapatanSewaIjarah5,786e.PendapatanbagihasilMudharabah5,578f.PendapatanbagihasilMusyarakah39,783g.Pendapatandaripenyertaanh.Lainnya48,6062.DariBankIndonesia62,870a.BonusSWBIb.Lainnya62,8703.Daribank-banklaindiIndonesia2,404a.BonusdariBankSyariahlainb.PendapatanbagihasilMudharabah2,404i.TabunganMudharabahii.DepositoMudharabah1,626iii.SertifikatInvestasiMudharabahAntarbank778iv.Lainnyac.LainnyaB.PendapatanOperasionalLainnya79,3711.JasaInvestasiTerikat(MudharabahMuqayyadah)2.Jasalayanan21,4543.Pendapatandaritransaksivalutaasing3054.KoreksiPPAP55,4205.KoreksiPenyisihanPenghapusanTransaksiRek.Administratif2486.Lainnya1,944II.BagihasiluntukInvestorDanaInvestasiTidakTerikat-/-114,5451.Pihakketigabukanbank114,545a.TabunganMudharabah27,564b.DepositoMudharabah86,981c.Lainnya2.BankIndonesiaa.FPJPSyariahb.Lainnya3.Bank-banklaindiIndonesiadandiluarIndonesiaa.TabunganMudharabahb.DepositoMudharabahc.SertifikatInvestasiMudharabahAntarbankd.LainnyaIII.PendapatanOperasionalsetelahdistribusibagihasiluntukInvestorDanaInvestasiTidakTerikat(I-II)322,198IV.Beban(pendapatan)penyisihanpenghapusanaktiva(88,267)V.Beban(pendapatan)estimasikerugiankomitmendankontinjensi(123)VI.BebanOperasionallainnya(163,568)A.BebanBonustitipanwadiah(4,263)B.Bebanadministrasidanumum(45,530)C.Biayapersonalia(81,229)D.BebanpenurunannilaisuratberhargaE.Bebantransaksivalutaasing(2,473)F.Bebanpromosi(8,530)G.Bebanlainnya(21,543)VII.Laba(Rugi)Operasional(III-(IV+V+VI))70,240PENDAPATANDANBEBANNONOPERASIONALVIII.PendapatanNonOperasional2)940IX.BebanNonOperasional3)(665)X.Laba(Rugi)NonOperasional(VIII-IX)275XI.Laba(Rugi)TahunBerjalan(VII+X)70,515XII.TaksiranPajakPenghasilan(18,023)XIII.JumlahLaba(Rugi)4)52,492

Laporan Keuangan PublikasiBulanan Komitmen dan KontinjensiPT BANK BNI SYARIAHper Juni2011 (dalam jutaan rupiah)

Pos-posBank06-2011KOMITMENTagihanKomitmenFasilitasPembiayaanYangditerimadanbelumdigunakanPosisiPembelianSpotYangMasihBerjalana.TerkaitdenganBankb.TidakTerkaitdenganBankPosisiPembelianForwardYangMasihBerjalana.TerkaitdenganBankb.TidakTerkaitdenganBankLainnyaJumlahTagihanKomitmenKewajibanKomitmenFasilitasPiutangQardhyangbelumditarik291,061FasilitasPembiayaankepadanasabahyangbelumditarika.PembiayaanMudharabahb.PembiayaanMusyarakahFasilitasPembiayaankepadaBankSyariahLainyangbelumditarikIrrevocableL/Cyangmasihberjalan1,108PosisiPenjualanSpotYangMasihBerjalana.TerkaitdenganBankb.TidakTerkaitdenganBankPosisiPenjualanForwardYangMasihBerjalana.TerkaitdenganBankb.TidakTerkaitdenganBankLainnyaJumlahKewajibanKomitmen292,169JUMLAHKOMITMENBERSIH(292,169)KONTINJENSITagihanKontinjensiGaransi(Kafalah)YangDiterimaPendapatanyangakanditerima(non-lancar)10,002a.Terkaitdenganbankb.Tidakterkaitdenganbank10,002Lainnya64JumlahTagihanKontinjensi10,066KewajibanKontinjensiGaransi(Kafalah)YangDiberikan26,041LainnyaJumlahKewajibanKontinjensi26,041JUMLAHKONTINJENSIBERSIH(15,975)Laporan Keuangan PublikasiBulanan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)PT BANK BNI SYARIAH perJuni2011 (dalam jutaan rupiah)Pos-pos06-2011I.KOMPONENMODALA.MODALINTI1,027,6491.ModalDisetor1,001,0002.CadanganTambahanModal(DisclosedReserves)a.AgioSahamb.Disagio(-/-)c.ModalSumbangand.CadanganUmumdanTujuan3,651e.Labatahun-tahunlalusetelahdiperhitungkanpajakf.Rugitahun-tahunlalu(-/-)g.Labatahunberjalansetelahdiperhitungkanpajak(50%)22,998h.Rugitahunberjalan(-/-)i.SelisihpenjabaranlaporankeuanganKantorCabangLuarNegeri1)SelisihLebih2)SelisihKurang(-/-)j.DanaSetoranModalk.PenurunannilaiPenyertaanpadaportofoliotersediauntukdijual(-/-)3.Goodwill(-/-)B.MODALPELENGKAP(Maks.100%dariModalInti)44,3611.SelisihPenilaianKembaliAktivaTetap2.CadanganUmumPenyisihanPenghapusanAktivaProduktif/PPAP(maks.1,25%dariATMR)44,3613.ModalPinjaman4.InvestasiSubordinasi(maks.50%dariModalInti)5.Peningkatannilaipenyertaanpadaportofoliotersediauntukdijual(45%)C.MODALPELENGKAPTAMBAHAN1.ModalIntiyangdialokasikanuntukRisikoPasar.2.ModalPelengkapyangtidakdigunakanuntukRisikoPenyaluranDana.3.InvestasiSubordinasiuntukRisikoPasar.4.JumlahModalPelengkapTambahan(1s.d3)5.JumlahModalPelengkapTambahanyangmemenuhikriteriauntukrisikopasarII.TOTALMODALINTIDANMODALPELENGKAP(A+B)1,072,010III.TOTALMODALINTI,MODALPELENGKAP,DANMODALPELENGKAPTAMBAHAN1,072,010IV.PENYERTAAN(-/-)V.TOTALMODALUNTUKRISIKOKREDIT(II?IV)1,072,010VI.TOTALMODALUNTUKRISIKOKREDITDANRISIKOPASAR(III-IV)1,072,010VII.AKTIVATERTIMBANGMENURUTRISIKO(ATMR)KREDIT4,756,373VIII.AKTIVATERTIMBANGMENURUTRISIKOPASAR62,867IX.AKTIVATERTIMBANGMENURUTRISIKOKREDITDANRISIKOPASAR4,819,240X.RASIOKEWAJIBANPENYEDIAANMODALMINIMUMYANGTERSEDIAUNTUKRISIKOKREDIT(V:VII)22.54XI.RASIOKEWAJIBANPENYEDIAANMODALMINIMUMYANGTERSEDIAUNTUKRISIKOKREDITDANRISIKOPASAR(VI:IX)22.54XII.RASIOKEWAJIBANPENYEDIAANMODALMINIMUMYANGDIWAJIBKAN8Laporan Keuangan PublikasiBulanan Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi LainnyaPT Bank BNI SyariahperJuni 2011 (dalam jutaan rupiah)

Pos-pos06-2011LDPKKLDMJumlah1.PenempatanpadaBankLain123,843123,8432.PenempatanpadaBankIndonesia450,000450,0003.Surat-suratBerhargaSyariah1,118,87715,0001,133,8774.Piutang2,938,597308,76948,57232,35829,3173,357,613a.KUK114,67621,5492,7402,7472,657144,369b.Non-KUK2,823,921287,22045,83229,61126,6603,213,244c.Properti5,3221,3916,713i.direstrukturisasiii.tidakdirestrukturisasi5,3221,3916,713d.Non-propertii.direstrukturisasi69,59223,9243,37611,5661,400109,858ii.tidakdirestrukturisasi2,863,683283,45445,19520,79227,9183,241,0425.Pembiayaan:949,29111,0741,0161,63951,4901,014,510a.KUK70,4785,0524661,6392,12979,764b.Non-KUK878,8136,02255049,361934,746c.Properti34,6441,22560036,469i.direstrukturisasiii.tidakdirestrukturisasi34,6441,22560036,469d.Non-propertii.direstrukturisasi6,87838840,01147,277ii.tidakdirestrukturisasi907,7709,8491,0161,25110,878930,7646.Penyertaanpadapihakketigaa.Padaperusahaankeuangannonbankb.Dalamrangkarestrukturisasipembiayaan(Lainnya)7.Ijarah117,6173,2023723120,8798.TagihanLainkepadapihakketiga9.KomitmendanKontinjensikepadapihakketiga26,66648327,149JUMLAH5,724,891323,04550,10834,02095,8076,227,87110.PPAPyangwajibdibentuk44,38410,3655,1418,02459,064126,97811.PPAPyangtelahdibentuk44,36110,3695,1418,02489,367157,26212.PersentaseKUKterhadaptotalpembiayaan5.135.13