PT AXA Financial Indonesia Laporan Keuangan Tahun 2016 dan 2015
RASIO KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
KETERANGAN 2016 2015 PEMENUHAN TINGKAT SOlvABIlITAS
A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 2,064,377 2,044,236 b. Liabilitas 1,632,307 1,585,098 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 432,070 459,138
B. MMBR 4) a. Kegagalan Pengelolaan Aset 28,751 31,493 b. Ketidakseimbangan antara proyeksi
Arus Aset dan Liabilitas 46,048 43,861 c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing - 1,816 d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan 62,015 47,665 e. Risiko Tingkat Bunga - -f. Risiko Reasuransi 307 382 g. Risiko Operasional 1,679 1,665 h. Risiko Operasional PAYDI 3,109 2,931
Jumlah MMBR 141,909 129,813 C. Kelebihan (Kekurangan) BTS 290,161 329,325 D. Rasio Pencapaian (%) 7) 304% 354%
INfORMASI lAIN
a. Jumlah Dana Jaminan 156,521 150,206 b. Rasio Investasi (SAP) terhadap Cadangan Teknis
dan Utang Klaim Retensi Sendiri (%) 137% 160% c. Rasio Likuiditas (%) 137% 140% d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi
dengan Pendapatan Premi Netto (%) 20% 6% e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Netto (%) 125% 89%
lAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
ASET 2016 2015 I. INvESTASI 1 Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito 316,861 376,153 2 Saham 72,039 55,897 3 Obligasi dan MTN 272,548 283,796 4 Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah 1,242,007 1,201,250 5 Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh BI - -6 Unit Penyertaan Reksadana - 5,270 7 Penyertaan Langsung 39,242 39,387 8 Bangunan dengan Hak Strata atau
Tanah dengan Bangunan untuk Investasi - -9 Pinjaman Hipotik - -
10 Pinjaman Polis 50,254 44,935 11 Pembiayaan Murabahah - -12 Pembiayaan Mudharabah - -13 Investasi Lain 3,212,471 3,024,839 14 Jumlah Investasi 5,205,422 5,031,527
II. BUKAN INvESTASI
15 Kas dan Bank 105,416 71,096 16 Tagihan Premi Penutupan Langsung 10,922 10,569 17 Tagihan Reasuransi 152,580 102,555 18 Tagihan Hasil Investasi 29,987 31,178 19 Bangunan dengan Hak Strata atau
Tanah dengan Bangunan untuk dipakai sendiri - -20 Perangkat Keras Komputer 4,340 5,590 21 Aset Tetap Lain 16,846 18,248 22 Aset Lain 88,723 112,737
23 Jumlah Bukan Investasi 408,814 351,973
24 Jumlah Aset 5,614,236 5,383,500
lAPORAN lABA RUGI KOMPREHENSIf UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAl 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
lIABIlITAS DAN EKUITAS 2016 2015 I. lIABIlITAS A. Utang 1 Utang Klaim 94,653 88,401 2 Utang Reasuransi 118,421 94,971 3 Utang Komisi 11,695 12,161 4 Utang Pajak 1,340 45,026 5 Biaya Yang Masih Harus Dibayar 44,453 42,381 6 Utang Zakat - -7 Utang Lain 37,419 63,434 8 Jumlah Utang 307,981 346,374
B. Cadangan Teknis 9 Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan) 4,265,183 3,978,670 10 Dana Tabarru 4,739 3,481 11 Tabungan Peserta 103,928 93,420 12 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan
Pendapatan 113,155 102,759
13 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim) 39,839 31,979 14 Jumlah Cadangan Teknis 4,526,844 4,210,309
15 Jumlah liabilitas 4,834,825 4,556,683 16 Pinjaman Subordinasi - -
II. EKUITAS 17 Modal Disetor 50,764 50,764 18 Agio Saham - -19 Saldo Laba 372,766 420,172 20 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak - -21 Komponen Ekuitas Lainnya 355,881 355,881 22 Jumlah Ekuitas 779,411 826,817
23 Jumlah liabilitas dan Ekuitas 5,614,236 5,383,500
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INvESTASI (dalam jutaan rupiah)
No URAIAN 2016 2015 1 Aset
a. Investasi 3,113,066 2,956,748 b. Bukan Investasi 28,765 9,264 Jumlah Aset 3,141,831 2,966,012
2 Liabilitas a. Utang 33,288 34,593 b. Cadangan Teknis 3,108,543 2,931,419 Jumlah liabilitas 3,141,831 2,966,012
3 Pendapatan Premi 522,226 548,458 4 Hasil Investasi 351,527 (224,094) 5 Klaim dan Manfaat 420,201 360,239
lAPORAN lABA RUGI KOMPREHENSIf UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAl 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
No. U R A I A N 2016 2015 1 PENDAPATAN 2 Pendapatan Premi 1,130,353 1,097,507 3 Premi Reasuransi (116,147) (121,537) 4 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1) (3,522) (5,250) 5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 1,010,684 970,720 6 Hasil Investasi 526,543 (154,648) 7 Imbalan Jasa DPLK/
Jasa Manajemen Lainnya 401 340 8 Pendapatan Lain (27,441) 51,911 9 Jumlah Pendapatan 1,510,187 868,323
10 BEBAN 11 Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar 740,057 646,564 b. Klaim Reasuransi (99,241) (90,819) c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD 2) 287,572 (463,734) d. Kenaikan (Penurunan) EKK 3) 7,834 1,970
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 936,222 93,981 12 Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama 53,215 56,725 b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 38,714 34,460
c. Beban Komisi - Overriding 43,207 43,050 d. Beban Lainnya 81,539 78,604
Jumlah Biaya Akuisisi 216,675 212,839
13 Beban Pemasaran 7,998 6,996 14 Beban Umum dan Administrasi 278,964 277,840 15 Hasil (Beban) lain - -16 Jumlah Beban 1,439,859 591,656 17 lABA (RUGI) SEBElUM ZAKAT 70,328 276,667 18 ZAKAT - -19 lABA (RUGI) SEBElUM PAJAK 70,328 276,667 20 PAJAK PENGHASIlAN 15,566 (79,849) 21 lABA SETElAH PAJAK 85,894 196,818 22 PENDAPATAN KOMPREHENSIf lAIN
SETElAH PAJAK (1,302) 2,974 23 TOTAl lABA (RUGI) KOMPREHENSIf 84,592 199,792
KOMISARIS DAN DIREKSI DEWAN KOMISARIS PRESIDEN KOMISARIS : BENEDICTUS MULYAWAN WAWORUNTU KOMISARIS INDEPENDEN : LINDAWATI GANI KOMISARIS INDEPENDEN : SRI WIDIARTI DIREKSI DIREKTUR : CHARLIE LIMBORO DIREKTUR : FAUSTINUS WIRASADI DIREKTUR : NINA *)
*) Ditunjuk pada 2 September 2016 PEMIlIK PERUSAHAAN
1. NATIONAL MUTUAL INTERNATIONAL PTY. LTD 93% 2. PT KOTAK BIRU INVESTAMA 7%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. PROF. DR. HJ. HUZAEMAH T. YANGGO KETUA 2. DRS. H. ZAINUT TAUHID SAADI, M.Si ANGGOTA 3. KANNY HIDAYA, SE ANGGOTA
KETERANGAN: 1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 2) KMPMD = Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan (Cadangan Premi) 3) EKK = Estimasi Kewajiban Klaim (Cadangan Klaim) 4) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimun tingkat
solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
5) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum.
6) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional.
7) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat Solvabilitas yang paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Jakarta, 28 April 2017
CATATAN a. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) yang disajikan termasuk Unit Usaha Syariah. Laporan Laba
Rugi Komprehensif yang disajikan termasuk Laporan Laba Rugi Pengelola Unit Syariah dan tidak termasuk Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru. Rincian untuk Usaha Asuransi dengan prinsip syariah disajikan secara terpisah sesuai dengan format pengumuman sebagaimana diatur dalam Peraturan Ketua Bapepam-LK Nomor PER-06/BL/2011 tanggal 29 April 2011.
b. Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip konvensional.
c. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif pada tanggal dan untuktahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 di atas, diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member of the Pricewaterhouse Coopers network of firms yang laporannya tertanggal18 April 2017 dengan opini Tanpa Modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Modifikasian). Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi Komprehensif di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan SusunanLaporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
d. Cadangan Teknis 31 Desember 2016 dan 2015 dihitung oleh Aktuaris Internal Perusahaan - Ira Dewi Elfini, FSAI.
e. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Kom-prehensif berdasarkan SAK (Audit Report).
f. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp 13,436 Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp 13,795
g. PT AXA Financial Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
Direksi PT AXA financial Indonesia
www.axa.co.id
AXA Indonesia
@AXAIndonesia
PT AXA Financial Indonesia Customer Care Centre AXA Tower lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia Tel: +62 21 3005 9999 | Fax: +62 21 3005 8009 | Email: [email protected]
