LAPORAN KEUANGAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH …

Kupang, 11 Agustus 2015Direksi

DANIEL TAGU DEDO ADRIANUS CEMEDirektur Utama Direktur Umum

Kantor Pusat : Jl. WJ Lalamentik No. 102 Kupang - NTT, Tlp. (0380) 840555 (hunting) Fax. (0380) 840557 E-mail : [email protected] Website : www.bpdntt.co.id

Kantor Cabang Utama (1 Unit) : Cabang Utama Kupang. Kantor Cabang Khusus (1 Unit) : Cabang Khusus (Ladies Branch).Kantor Cabang (21 Unit) : Surabaya, Maumere, Atambua, Ende, Waingapu, Ruteng, Kefamenanu, SoE, Waikabubak, Lewoleba, Larantuka, Bajawa, Kalabahi, Rote Ndao, Betun, Labuan Bajo, Mbay, Waitabula, Borong, Anakalang dan Sabu Kantor Capem (30 Unit) : Walikota, Wolowaru, Melolo, Waiwerang, Niki-Niki, Oesao, Baun, Takari, Kewapante, Atapupu, Maurole, Lewa, Reo, Oinlasi, Balauring, Aimere, Pante Baru, Oelolok, Lembor, Weluli, Kapan, Mena, Wae Moro, Iteng, Elopada, Paga, Boawae, Kabir, Nggongi dan Watunggong. Kantor Kas (46 Unit) : Oepura, RSUD Prof. W. Z.Yohanes, Kantor Gubernur NTT, RSUD TC Hillers Maumere, Oesapa, Oeba, Merdeka, RSUD Umbu Rara Meha Waingapu,Univ. Flores Ende, RSUD Larantuka, Kantor Bupati Ende, STKIP Ruteng, RSUD Ruteng, Kantor Bupati Ruteng, Pahunga Lodu Waingapu, Unkris Artha Wacana,

Kantor Bupati Kupang, Kantor Bupati Alor, RSUD Lewoleba, RSUD Atambua, RSK Lindimara-Waingapu, RSUD Kalabahi, Kantor Bupati Sumba Barat, Kantor Bupati Rote Ndao, RSUD Bajawa, Pagal, Kampung Ujung, Kantor Bupati Belu, RSUD Kefamenanu, Kantor Bupati Manggarai Timur, Wolowona,Kantor Bupati Sumba Timur,Kantor Bupati Sumba Tengah, Kantor Bupati Sumba Barat Daya, Namosain, Nong Meak, Pasar Kadelang, Kantor Bupati Manggarai Barat, Lamahora, Haliwen, Universitas Nusa Cendana, RS. St. Elisabeth Lela,Kupang Tengah, Kelapa Lima, Tuak Daun Merah dan Tenau.

Kantor Fungsional (USPD) (49 Unit) : Unit Simpan Pinjam Desa (USPD) di 41 Kecamatan yang tersebar di 19 Kabupaten di Wilayah Nusa Tenggara Timur.Payment Point (17 Unit) : Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Tengah , Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat Daya, Kantor SAMSAT Kota, Kantor SAMSAT Kabupaten Ende, Kantor SAMSAT Kabupaten Flores Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Manggarai Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Selatan, Kantor

SAMSAT Sumba Timur, Kantor Samsat Ngada, Kantor SAMSAT Manggarai, Kantor SAMSAT Manggarai Barat, Kantor SAMSAT Sikka,Kantor SAMSAT Nagekeo , Kantor SAMSAT Kabupaten Lembata, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Utara, Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat dan Kantor SAMSAT Kabupaten Alor.

Kas Mobil (11 Unit) : Kas Mobil Cabang Utama Kupang, Kas Mobil Cabang Sabu, Kas Mobil Cabang Soe, Kas Mobil Cabang Kefamenanu, Kas Mobil Cabang Atambua, Kas Mobil Cabang Maumere, Kas Mobil Cabang Ende, Kas Mobil Cabang Ruteng, Kas Mobil Cabang Waikabubak, Kas Mobil Cabang Waingapu dan Kas Mobil Capem WalikotaTotal Jaringan Kantor (177 Unit) : Tersebar di Wilayah Nusa Tenggara Timur dan Surabaya - Jawa Timur.

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO POS - POS 30 JUNI 2015

31 DESEMBER 2014

ASET 1. Kas 176.230 258.390 2. Penempatan pada Bank Indonesia 938.623 683.694 3. Penempatan pada bank lain 3.426.127 1.044.399 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 561.840 680.608 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b.Tersedia untuk dijual - - c.Dimiliki hingga jatuh tempo 561.840 680.608 d.Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 288.056 - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 6.043.749 5.499.936 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b.Tersedia untuk dijual - - c.Dimiliki hingga jatuh tempo - - d.Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.043.749 5.499.936 10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (79.765) (67.680) a.Surat berharga - - b.Kredit (79.740) (67.655) c.Lainnya (25) (25)13. Aset tidak berwujud 7.497 6.965 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.444) (3.985)14. Aset tetap dan inventaris 192.726 180.404 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (99.551) (91.921)15. Aset non produktif 2.247 2.247 a.Properti terbengkalai 2.247 2.247 b.Aset yang diambil alih - - c.Rekening tunda - - d.Aset antar kantor 2) - - i.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (438) (438)17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 26.183 26.183 19. Aset lainnya 158.421 79.785 TOTAL ASET 11.637.501 8.298.587 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Giro 5.134.965 2.540.831 2. Tabungan 1.995.662 2.343.336 3. Simpanan berjangka 2.459.384 1.388.349 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 160.085 195.388 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 362.581 362.163 11. Pinjaman yang diterima 12.068 4.194 12. Setoran jaminan 81 450 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 313.513 222.541 16. Dana investasi profitsharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 10.438.339 7.057.252 EKUITAS 17. Modal disetor 790.448 727.448 a.Modal dasar 1.000.000 1.000.000 b.Modal yang belum disetor -/- (209.552) (272.552) c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 647 43.147 a.Agio - - b.Disagio -/- - - c.Modal sumbangan 247 247 d.Dana setoran modal 400 42.900 e.Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain - - a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b.Keuntungan(kerugian) dr perubahan nilai aset keu. dlm kel.tersedia untuk dijual - - c.Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d.Keuntungan revaluasi aset tetap - - e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f.Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g.Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h.Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 256.995 226.460 a.Cadangan umum 144.346 113.811 b.Cadangan tujuan 112.649 112.649 24. Laba/rugi 151.072 244.280 a.Tahun-tahun lalu - - b.Tahun berjalan 151.072 244.280 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.199.162 1.241.335 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1.199.162 1.241.335 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11.637.501 8.298.587

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014



30 JUNI 2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 717.592 615.142 a.Rupiah 717.592 615.142 b.Valuta asing - - 2. Beban Bunga 287.543 232.006 a.Rupiah 287.543 232.006 b.Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 430.049 383.136

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 38.081 41.431 a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Spot dan derivatif - - iv.Aset keuangan lainnya - - b.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c.Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Aset keuangan lainnya - - d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e.Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g.Komisi/provisi/fee dan administrasi 7.553 6.589 h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 19.918 24.259 i.Pendapatan lainnya 10.610 10.583 2. Beban Operasional Selain Bunga 269.452 234.056 a.Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Spot dan derivatif - - iv.Aset keuangan lainnya - - b.Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c.Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii.Aset keuangan lainnya - - d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 35.763 22.316 i. Surat berharga - - ii. Kredit 35.763 22.316 iii.Pembiayaan syariah - - iv.Aset keuangan lainnya - - f.Kerugian terkait risiko operasional *) - - g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h.Komisi/provisi/fee dan administrasi 260 308 i.Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j.Beban tenaga kerja 132.153 131.116 k.Beban promosi 10.567 3.097 l.Beban lainnya 90.709 77.219 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (231.371) (192.625) LABA (RUGI) OPERASIONAL 198.678 190.511

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 2.752 764 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.752 764 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.752 764 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 201.430 191.275 Pajak penghasilan : (50.358) (47.819) a.Taksiran pajak tahun berjalan (50.358) (47.819) b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 151.072 143.456

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - a.Keuntungan revaluasi aset tetap - - b.Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d.Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b.Keuntungan (kerugian) dr perubahan nilai aset keu.dlm kel. tersedia untuk dijual - - c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 151.072 143.456 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 151.072 143.456 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : - - PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

PRODUK DAN JASAJASA PERBANKAN PRODUK KREDIT- Kliring, Transfer dan Inkaso - Kredit Komersil - Bank Garansi - Kredit UKM - Surat Keterangan Bank - Kredit Konsumer - Pembayaran Gaji Pegawai / Pensiunan - Kredit Mikro : - Transfer Real Time Gross Settlement (RTGS) Unit Pelayanan Mikro : - ATM Bank NTT yang tergabung dalam ATM BERSAMA dengan 79 Bank dan memiliki 61.957 mesin ATM yang tersebar diseluruh Indonesia * Skim Kredit Pertanian Terpadu - Pembayaran Pajak Online * Skim Krdt Budidaya Rumput Laut - Payment Point TELKOMSEL, Payment Point TELKOM, Payment Point PLN, Payment Point Samsat * Skim Kredit Serba Usaha - MEPS (Malaysian Electronic Payment System) * Skim Kredit Alat Tenun - Transaksi Online BPD Se-Indonesia ( BPD Net Online ) Bukan Mesin (ATBM)- Electronic Data Capture (Kartu Debit)- Mobile ATM ( M-ATM )

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014



31 DESEMBER 2014

I TAGIHAN KOMITMEN 62.803 39.028 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a.Rupiah - - b.Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 62.803 39.028 II KEWAJIBAN KOMITMEN 171.936 165.790 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 171.936 165.790 a. BUMN - - i. Committed - - Rupiah - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - Rupiah - - Valuta asing - - b. Lainnya 171.936 165.790 i. Committed - - ii. Uncommitted 171.936 165.790 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted - - i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 40.530 35.692 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah b.Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 40.530 35.692 a. Bunga kredit yang diberikan 26.315 21.263 b. Bunga lainnya 14.215 14.429 3. Lainnya

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 103.992 87.128 1. Garansi yang diberikan 103.992 87.128 a. Rupiah 103.992 87.128 b. Valuta asing 2. Lainnya

LAPORAN RASIO KEUANGAN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


POS - POS 30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

RASIO KINERJA 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15.51 15.54 2 Aset produktif bermasalah & aset non produktif bermasalah terhadap 1.53 0.81

total aset produktif dan aset non produktif - 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.55 0.80 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keu. terhadap aset produktif 0.77 0.60 5 NPL gross 2.65 1.31 6 NPL net 1.40 0.41 7 ReturnonAsset( (ROA) 3.85 4.43 8 ReturnonEquity (ROE) 28.59 28.52 9 NetInterestMargin(NIM) 9.15 10.20

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 67.47 64.58 11 LoantoDepositRatio (LDR) 63.02 65.98

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK) - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM) 8.97 8.22 a. GWM Utama Rupiah 8.97 8.22 b. GWM Valuta Asing - -

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014



30 JUNI 2014

I Modal Inti (Tier 1) 912.168 747.138 1. Modal Inti Utama (CET 1) 912.168 747.138 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 790.448 656.230 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 155.400 90.908 1.2.1 Agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan 247 247 1.2.3 Cadangan umum 144.346 113.811 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 151.072 71.728 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 400 400 1.2.8 Waran yang diterbitkan - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (139.541) (94.154) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (1.124) (1.124) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (33.680) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (26.183) - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (7.497) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 183.873 171.642 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 71.224 58.994 4. Cadangan tujuan 112.649 112.648 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) - - 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)

TOTAL MODAL 1.096.041 918.780

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

KETERANGAN

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM - - ATMR RISIKO KREDIT 3) 5.697.880 4.719.535 Rasio CET 1 - - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.369.494 1.193.751 Rasio Tier 2 - - TOTAL ATMR 7.067.374 5.913.286 Rasio Total - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10.00 - CET 1 UNTUK BUFFER - - PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM 15.51 15.54 OLEH BANK - - Dari CET1 12.91 12.63 Capital Conservation Buffer - - Dari AT1 - - Countercyclical Buffer - - Dari Tier 2 2.60 2.90 Capital Surcharge untuk D-SIB - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


NO Pos-Pos

30 JUNI 2015 30 JUNI 2014

CKPN PPAP Yang Wajib Dibentuk CKPN PPAP Yang Wajib

DibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1 Penempatan Pada Bank Lain 25 - 34.261 25 25 24.576 25 2 Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - - 3 Surat Berharga - - 2.960 - - 2.710 - 4

Surat Berharga yg dijual dg janji dibeli kembali (Repo) - - -

- - - -

5

Tghan atas srt berharga yg dibelidg janji dijual kembali (Rev.Repo) - - - - - - - -

6 Tagihan akseptasi - - - - - - - 7 Kredit 7.581 72.159 58.199 122.821 3.848 46.774 50.311 66.525 8 Penyertaan - - - - - - - 9 Penyertaan Modal sementara - - - - - - -

10 Tagihan laInnya - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontinjensi - - 1.040 - - 1.783 -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


NO POS - POS 30 JUNI 2015 JUMLAH 30 JUNI 2014 JUMLAHL DPK KL D M L DPK KL D MI. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b.Bukan debitur UMKM 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 i. Rupiah 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT - 1. Penempatan pada bank lain 3.426.127 - - - - 3.426.127 2.457.632 - - - - 2.457.632 a. Rupiah 3.426.127 - - - - 3.426.127 2.457.632 - - - - 2.457.632 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 561.840 - - - - 561.840 575.223 - - - - 575.223 a. Rupiah 561.840 - - - - 561.840 575.223 - - - - 575.223 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dg janji dijual kembali (Reverse Repo) 288.056 - - - - 288.056 308.657 - - - - 308.657 a. Rupiah 288.056 - - - - 288.056 308.657 - - - - 308.657 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 5.843.846 34.819 22.547 39.680 97.858 6.038.750 5.057.867 31.535 1.897 2.146 63.590 5.157.035 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 982.194 24.355 10.451 16.944 58.169 1.092.113 714.878 18.918 295 1.040 43.083 778.214 i. Rupiah 982.194 24.355 10.451 16.944 58.169 1.092.113 714.878 18.918 295 1.040 43.083 778.214 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 4.861.652 10.464 12.096 22.736 39.689 4.946.637 4.342.989 12.617 1.602 1.106 20.507 4.378.821 i. Rupiah 4.861.652 10.464 12.096 22.736 39.689 4.946.637 4.342.989 12.617 1.602 1.106 20.507 4.378.821 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 275.928 - - - - 275.928 178.392 - - - - 178.392 a. Rupiah 275.928 - - - - 275.928 178.392 - - - - 178.392 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 79.765 50.647 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 219.306 144.801 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 18,07% 15,09%5. Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl kredit 9,60% 9,38%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 12,55% 11,41%7. Persentase jml deb.Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl debitur 11,48% 10,49%8. Lainnya 73.534 75.839 a. Penerusan kredit 7.040 7.107 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 25.604 28.630 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 788 - e. Aset produktif yang dihapus tagih 40.102 40.102

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM % SAHAM SERI A % SAHAM SERI BDEWAN KOMISARIS PEMERINTAH PROVINSI NTT 32.28 CH. AMOS CORPUTTY 0.03

PEMKAB. KUPANG 9.89 ERNI CHRISTIANA TALLO 0.01KOMISARIS UTAMA : Fransiskus Salem, SH, M.Si PEMKOT KUPANG 6.59 KOMISARIS INDEPENDEN : Prof. Ir. Fredrik L. Benu,M.Si, Ph,D. PEMKAB. SUMBA TIMUR 6.33 KOMISARIS INDEPENDEN : Petrus Elias Jemadu,SH.M.Hum PEMKAB. SUMBA BARAT 5.06

PEMKAB. SUMBA BARAT DAYA 3.42 DIREKSI PEMKAB. MANGGARAI 3.14

PEMKAB. MANGGARAI BARAT 3.10 DIREKTUR UTAMA : Daniel P.M.D Tagu Dedo, SE PEMKAB. ROTE NDAO 2.85 DIREKTUR UMUM : Adrianus Ceme, SE PEMKAB. SUMBA TENGAH 2.84 DIREKTUR PEMASARAN DANA : Eduardus Bria Seran, SE PEMKAB. SABU RAIJUA 2.78 DIREKTUR KEPATUHAN : Tomy Jeferson Ndolu PEMKAB. MANGGARAI TIMUR 2.53 DIREKTUR PEMASARAN KREDIT : Absalom Sine, SE PEMKAB. FLORES TIMUR 2.40

PEMKAB. BELU 2.34 PEMKAB. LEMBATA 2.20

PEMKAB. TIMOR TENGAH SELATAN 2.13 PEMKAB. TIMOR TENGAH UTARA 2.11

PEMKAB. ENDE 2.03 PEMKAB. NAGEKEO 1.65

PEMKAB. SIKKA 1.60 PEMKAB. NGADA 1.39

PEMKAB. ALOR 1.30

Catatan:Informasi Keuangan Diatas Disajikan Sesuai Dengan Hal-Hal Sebagai Berikut:1. Peraturan Otorisasi Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank 2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan

Bank Umum Konvensional.3. Laporan Keuangan untuk Tahun yang berakhir 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy Siddharta&Thanzil(Penanggungjawab:AriDanielHartanto,SE,AK,CA,CPA)denganpendapat“WajarTanpaModifikasian”

4. Sejak 1 Januari 2012, Bank menerapkan Pernyataan Standar Akuntasi Keuangan (PSAK) Nomor : 50 (Revisi 2010) “Instrumen Keuangan : Penyajian “PSAK Nomor 55 : (Revisi 2011) “Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran “ dan PSAK Nomor :60“InstrumenKeuangan:Pengungkapan”.












31 DESEMBER 2014





30 JUNI 2014











31 DESEMBER 2014







30 JUNI 2014











30 JUNI 2014


TOTAL MODAL 1.096.041 918.780

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

KETERANGAN

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014




NO Pos-Pos

30 JUNI 2015 30 JUNI 2014





- - - -

5


















PEMKAB. ALOR 1.30















31 DESEMBER 2014





30 JUNI 2014











31 DESEMBER 2014

I TAGIHAN KOMITMEN 62.803 39.028 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a.Rupiah - - b.Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 62.803 39.028 II KEWAJIBAN KOMITMEN 171.936 165.790 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 171.936 165.790 a. BUMN - - i. Committed - - Rupiah - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - Rupiah - - Valuta asing - - b. Lainnya 171.936 165.790 i. Committed - - ii. Uncommitted 171.936 165.790 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted - - i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 40.530 35.692 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah b.Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 40.530 35.692 a. Bunga kredit yang diberikan 26.315 21.263 b. Bunga lainnya 14.215 14.429 3. Lainnya





30 JUNI 2014











30 JUNI 2014


TOTAL MODAL 1.096.041 918.780

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

KETERANGAN

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014




NO Pos-Pos

30 JUNI 2015 30 JUNI 2014





- - - -

5


















PEMKAB. ALOR 1.30




LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)NO POS - POS SEPTEMBER 2015 DESEMBER 2014

ASET 1. Kas 164.551 258.390 2. Penempatan pada Bank Indonesia 889.938 683.694 3. Penempatan pada bank lain 3.240.306 1.044.399 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 981.927 680.608 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 981.927 680.608 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 94.179 - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 6.469.961 5.499.936 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.469.961 5.499.936

10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (82.421) (67.680) a. Surat berharga - - b. Kredit (82.396) (67.655) c. Lainnya (25) (25)

13. Aset tidak berwujud 7.793 6.965 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.719) (3.985)

14. Aset tetap dan inventaris 201.670 180.404 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (103.121) (91.921)

15. Aset non produktif 2.247 2.247 a. Properti terbengkalai 2.247 2.247 b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor 2) - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (438) (438)17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 26.183 45.900 19. Aset lainnya 205.033 79.786 TOTAL ASET 12.093.089 8.318.305

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Giro 5.340.662 2.540.831 2. Tabungan 2.179.272 2.343.336 3. Simpanan berjangka 2.385.385 1.388.349 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 156.984 195.388 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan 362.727 362.163 11. Pinjaman yang diterima 10.780 4.194 12. Setoran jaminan 44 450 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 386.973 301.411 16. Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 10.822.827 7.136.122

EKUITAS 17. Modal disetor 790.448 727.448 a. Modal dasar 1.000.000 1.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (209.552) (272.552) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 647 43.147 a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan 247 247 d. Dana setoran modal 400 42.900 e. Lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain - (64.443) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan(kerugian) dr perubahan nilai aset keu. dlm kel.tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - (64.443) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 256.994 226.460 a. Cadangan umum 256.994 113.811 b. Cadangan tujuan - 112.649

24. Laba/rugi 222.173 249.571 a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan 222.173 249.571 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.270.262 1.182.183

25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1.270.262 1.182.183 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 12.093.089 8.318.305

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014


NO POS - POS SEPTEMBER 2015 SEPTEMBER 2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.128.628 957.629 a. Rupiah 1.128.628 957.629 b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga 465.781 363.520 a. Rupiah 465.781 363.520 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 662.847 594.109

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 59.924 58.363

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12.393 10.268 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 30.737 31.336 i. Pendapatan lainnya 16.794 16.759 2. Beban Operasional Selain Bunga 428.060 362.238 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 49.239 29.067 i. Surat berharga - - ii. Kredit 49.239 29.067 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) 65 - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 379 372 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 218.112 205.529 k. Beban promosi 16.551 6.348 l. Beban lainnya 143.714 120.922 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (368.136) (303.875) LABA (RUGI) OPERASIONAL 294.711 290.234 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.519 (1.181)1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.519 (1.181) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.519 (1.181) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 296.230 289.053 Pajak penghasilan : (74.057) (72.263) a. Taksiran pajak tahun berjalan (74.057) (72.263) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 222.173 216.790 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dr perubahan nilai aset keu.dlm kel. tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 222.173 216.790 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 222.173 216.790 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : - - PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)NO POS - POS SEPTEMBER 2015 DESEMBER 2014




LAPORAN RASIO KEUANGAN

PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014(Dalam Jutaan Rupiah)

POS - POS SEPTEMBER 2015 SEPTEMBER 2014 RASIO KINERJA 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16.86 16.86 2 Aset produktif bermasalah & aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.48 0.82 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.52 0.81 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keu. terhadap aset produktif 0.76 0.60 5 NPL gross 2.53 1.30 6 NPL net 1.33 0.41 7 Return on Asset ( (ROA) 3.61 4.37 8 Return on Equity (ROE) 27.98 29.68 9 Net Interest Margin (NIM) 8.97 10.20

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 69.16 64.87 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 65.32 68.65 KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK) - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) 9.02 8.25 a. GWM Utama Rupiah 9.02 8.25 b. GWM Valuta Asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

CADANGAN PENYISIHAN KEKURANGAN PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014


NO

Pos-Pos

September 2015 September 2014

CKPN PPA Wajib Dibentuk CKPN PPA Wajib


1 Penempatan Pada Bank Lain 25 - 32.403 25 25 - 24.199 25 2 Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - - - 3 Surat Berharga - - 4.380 - - - 2.710 - 4 Surat Berharga yg dijual dg janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5 Taghan atas srt berharga yg dibeli dg janji dijual kembali (Rev.Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7 Kredit 8.045 74.351 62.369 149.199 4.899 46.576 52.450 65.736 8 Penyertaan - - - - - - - - 9 Penyertaan Modal sementara - - - - - - - -

10 Tagihan laInnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontinjensi - - 2.044 - - - 2.358 -

SEPTEMBER 2015

SEPTEMBER 2014 KETERANGAN SEPTEMBER

2015 SEPTEMBER

2014 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM - - ATMR RISIKO KREDIT 3) 5.358.500 4.903.133 Rasio CET 1 - - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.369.493 1.193.751 Rasio Tier 2 - - TOTAL ATMR 6.727.993 6.096.884 Rasio Total - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00 - CET 1 UNTUK BUFFER - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM 16.86 16.86 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK - - Dari CET1 15.86 14.01 Capital Conservation Buffer - - Dari AT1 - - Countercyclical Buffer - - Dari Tier 2 1.00 2.85 Capital Surcharge untuk D-SIB - -

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)NO POS - POS SEPTEMBER 2015 SEPTEMBER 2014

I Modal Inti (Tier 1) 1.067.165 854.178 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.067.165 854.178 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 790.448 656.231 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 310.693 197.947 1.2.1 Agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan 247 247 1.2.3 Cadangan umum 256.994 113.811 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 222.173 108.395 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 400 71.618 1.2.8 Waran yang diterbitkan - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (167.998) (95.000) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (1.123) (1.124) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (33.976) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (26.183) - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (7.793) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 66.981 173.937 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 66.981 61.289 4. Cadangan tujuan - 112.648 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) - - 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) TOTAL MODAL 1.134.146 1.028.115

Catatan:Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai hal-hal sebagai berikut :1 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.2 Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.3 LaporanKeuanganuntuktahunyangberakhir31Desember2014telahdiauditolehKantorAkuntanPublikHendrawinataEddySiddharta&Tanzil(Penanggungjawab:AryDanielHartanto,SE,Ak.,CA,CPA)denganpendapat“WajarTanpaModifikasian”4 Sejak1Januari2015,BankmenerapkanPernyataanStandarAkuntansiKeuangan(PSAK)No.1(Revisi2013)“PenyajianLaporanKeuangan”,PSAKNo.24(Revisi2013)“ImbalanKerja”,PSAKNo.46(Revisi2014)“PajakPenghasilan”,PSAKNo.50(Revisi2014)“InstrumenKeuangan:

Penyajian”,PSAKNo.60(Revisi2014),“InstrumenKeuangan:Pengungkapan”,“Pengukurannilaiwajar”danPSAKNo.67.5 Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2014 disajikan kembali setelah memperhitungkan dampak penerapan awal PSAK No.24 (Revisi 2013).6 Peraturan PT. Bursa Efek Surabaya Nomor: I.A.3 (Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Surabaya Nomor SK-020/LGL/BES/XI/2004, tanggal 25 Nopember 2004)


PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMSAHAM SERI A % SAHAM SERI B %

DEWAN KOMISARIS PEMERINTAH PROVINSI NTT 32,28 CH. AMOS CORPUTTY 0,03KOMISARIS UTAMA : Fransiskus Salem, SH, M.Si PEMKAB. KUPANG 9,89 ERNI CHRISTIANA TALLO 0,01KOMISARIS INDEPENDEN : Prof. Ir. Fredrik L. Benu,M.Si, Ph,D. PEMKOT KUPANG 6,59 KOMISARIS INDEPENDEN : Petrus Elias Jemadu,SH.M.Hum PEMKAB. SUMBA TIMUR 6,33

PEMKAB. SUMBA BARAT 5,06 DIREKSI PEMKAB. SUMBA BARAT DAYA 3,42 DIREKTUR UTAMA : Daniel P.M.D Tagu Dedo, SE PEMKAB. MANGGARAI 3,14 DIREKTUR UMUM : Adrianus Ceme, SE PEMKAB. MANGGARAI BARAT 3,10 DIREKTUR PEMASARAN DANA : Eduardus Bria Seran, SE PEMKAB. ROTE NDAO 2,85 DIREKTUR KEPATUHAN : Tomy Jeferson Ndolu PEMKAB. SUMBA TENGAH 2,84 DIREKTUR PEMASARAN KREDIT : Absalom Sine, SE PEMKAB. SABU RAIJUA 2,78

PEMKAB. MANGGARAI TIMUR 2,53 PEMKAB. FLORES TIMUR 2,40 PEMKAB. BELU 2,34 PEMKAB. LEMBATA 2,20 PEMKAB. TIMOR TENGAH SELATAN 2,13 PEMKAB. TIMOR TENGAH UTARA 2,11 PEMKAB. ENDE 2,03 PEMKAB. NAGEKEO 1,65 PEMKAB. SIKKA 1,60 PEMKAB. NGADA 1,39 PEMKAB. ALOR 1,30

LAPORAN ARUS KAS PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)POS - POS SEPTEMBER 2015 SEPTEMBER 2014

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL - Penerimaan Bunga, Provisi & Komisi 599.899 76.124 - Pembayaran Bunga (92.114) (21.682)- Pembayaran Beban Karyawan (215.221) (64.253)- Pembayaran Beban Umum & Administrasi (25.695) 3.059 - Penerimaan dari Pendapatan Operasional Lainnya 29.186 16.140 - Penerimaan (Pembayaran) Pend/Beban Non-Opersional 1.519 (9.070)

Penerimaan Kas Sebelum perubahan asset dan liabilitas operasi 297.574 318 Kenaikan (Penurunan) dalam Aset Operasi :

- Penerimaan pada Bank Indonesia dan Bank Lain (239.547) - - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (94.179) (135.185)- Kredt yang diberikan (970.025) (478.883)- Aset Lain-lain (10.220) (26.850)

Kenaikan (Penurunan) dalam Liabilitas Operasi : Liabilitas Segera (65.293) 12.484 Simpanan Nasabah:

- Giro 2.799.831 1.224.463 - Tabungan (164.064) 322.547 - Deposito Berjangka 997.036 292.860

Simpanan dari Bank Lain (38.404) (342.564)Liabilitas Lain-lain 66.611 (10.057)Pembayaran Pajak Penghasilan (65.262) (10.945)Arus Kas Bersih diperoleh dari Aktivitas Operasi : 2.514.058 848.188 Arus Kas dari Aktivitas Investasi

- Kenaikan Efek-efek yg dimiliki hingga jatuh tempo 3.000 (87.223)- Pembelian Aset Tetap (21.266) (4.594)- Pembelian Aset Tak Berwujud (828) (727)

Arus Kas Bersih Digunakan untuk Aktivittas Investasi (19.094) (92.544)ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

- Penerimaam Pinjaman yang diterima 6.586 1.317 - Setoran Modal 20.500 71.218 - Pembayaran Dividen Kas (213.745) - - Pembayaran Efek-efek yang Diterbitkan - 3.823

Arus Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (186.659) 76.358 KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 2.308.305 832.002 KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 1.986.490 2.348.864 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 4.294.795 3.180.866 Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode terdiri dari :

- Kas 164.551 138.071 - Giro pada Bank Indonesia 889.938 622.857 - Giro pada Bank Lain 6.760 7.938 - Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain yang jatuh tempo tiga bulan 3.233.546 2.412.000 - SertifikatBankIndonesiajangkawaktujatuhtempotigabulan - -

Jumlah Kas dan Setara Kas 4.294.795 3.180.866

LAPORAN PERUBAHAN ARUS KASPER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014


KETERANGAN

Modal Ditempatkan dan Disetor

Penuh

Tambahan Modal Disetor Saldo LabaBelum

DitentukanPenggunaannya

JumlahEkuitas

Modal Telah Ditentukan Penggunaannya

Sumbangan Lainnya Cadangan CadanganUmum Tujuan

1. Saldo 01 Juli 2014 656.231 247 400 113.811 112.648 136.253 1.019.590 2.ReklasifikasikeModalditempatkan&disetorpenuh - - - - - - - 3. Setoran Modal - - 71.218 - - - 71.218 4. Pembagian Laba Tahun 2013 - - - - - - - a. Cadangan Umum - - - - - - - b. Cadangan Tujuan - - - - - - - 5.ReklasifikasiLabaJuni2014 - - - - - (136.253) (136.253)6. Laba Bersih Tahun Berjalan - - - - - 216.790 216.790 Saldo 30 September 2014 656.231 247 71.618 113.811 112.648 216.790 1.171.345 1. Saldo 01 Juli 2015 790.448 247 400 144.346 112.648 151.072 1.199.161 2.Reklasifikasikemodalditempatkan&disetorpenuh - - - - - - - 3. Setoran Modal - - - - - - - 4. Pembagian Laba Tahun 2014 - - - - - - - a. Cadangan Umum - - - - - - - b. Cadangan Tujuan - - - - - - - c. Dividen Kas - - - - - - - 5.ReklasifikasiCadanganTujuan 112.648 (112.648) - 6.ReklasifikasiLabaJuni2015 - - - - - (151.072) (151.072)7. Laba Bersih Tahun Berjalan - - - - - 222.173 222.173 Saldo 30 September 2015 790.448 247 400 256.994 - 222.173 1.270.262

Kantor Pusat : Jl. WJ Lalamentik No. 102 Kupang - NTT, Tlp. (0380) 840555 (hunting) Fax. (0380) 840557 E-mail : [email protected] Website : www.bpdntt.co.idKantor Cabang Utama (1 Unit) ........ : Cabang Utama Kupang.Kantor Cabang Khusus (1 Unit) ...... : Cabang Khusus.Kantor Cabang (21 Unit) ................. : Surabaya, Maumere, Atambua, Ende, Waingapu, Ruteng, Kefamenanu, SoE, Waikabubak, Lewoleba, Larantuka, Bajawa, Kalabahi, Rote Ndao, Betun, Labuan Bajo, Mbay, Waitabula, Borong, Anakalang dan Sabu.Kantor Capem (32 Unit) .................. : Walikota, Wolowaru, Melolo, Waiwerang, Niki-Niki, Oesao, Baun, Takari, Kewapante, Atapupu, Maurole, Lewa, Reo, Oinlasi, Balauring, Aimere, Pante Baru, Oelolok, Lembor, Weluli, Kapan, Mena, Wae Moro, Iteng, Elopada, Paga, Boawae, Kabir, Nggongi, Watunggong, Kaikliu dan Kaputu.Kantor Kas (49 Unit) ....................... : Oepura, RSUD Prof. W. Z.Yohanes, Kantor Gubernur NTT, RSUD TC Hillers Maumere, Oesapa, Oeba, Merdeka, RSUD Umbu Rara Meha Waingapu,Univ. Flores Ende, RSUD Larantuka, Kantor Bupati Ende, STKIP Ruteng, RSUD Ruteng, Kantor Bupati Ruteng, Pahunga Lodu Waingapu, Unkris Artha Wacana, Kantor Bupati Kupang, Kantor Bupati Alor, RSUD Lewoleba, RSUD Atambua, RSK Lindimara-Waingapu, RSUD Kalabahi, Kantor Bupati Sumba Barat,

Kantor Bupati Rote Ndao, RSUD Bajawa, Pagal, Kampung Ujung, Kantor Bupati Belu, RSUD Kefamenanu, Kantor Bupati Manggarai Timur, Wolowona, Kantor Bupati Sumba Timur,Kantor Bupati Sumba Tengah, Kantor Bupati Sumba Barat Daya, Namosain, Nong Meak, Pasar Kadelang, Kantor Bupati Manggarai Barat, Lamahora, Haliwen, Universitas Nusa Cendana, RS. St. Elisabeth Lela,Kupang Tengah, Kelapa Lima, Tuak Daun Merah, Tenau, Kantor Bupati Nagekeo, RSUD SoE dan Pasar Inpres SoE.

Kantor Fungsional (USPD) (50 Unit) : USPD Oe’Ekam, USPD Panite, USPD Bukapiting, USPD Kokar, USPD Moru, USPD Boru, USPD Hinga, USPD Kota Baru, USPD Detusoko, USPD Nangapanda, USPD Wajewa Barat, USPD Kodi Utara, USPD Hadakewa, Wairiang, USPD Bola, USPD Talibura, USPD Nita, USPD Mauponggo, USPD Nangaroro, USPD Golewa, USPD So’A, USPD Riung, USPD Satarmese Barat, USPD Kuwus, USPD Papela, USPD Tanarighu, USPD Lamboya, USPD Nggaha Ori Angu, USPD Noemuti, USPD Hailulik, USPD Pasar Baru, USPD Kobalima, USPD Camplong, USPD Oekabiti, USPD Sabu Timur, USPD Weliman, USPD Haekesak, USPD Eban, USPD Polen, USPD Pamakayo, USPD Pasar Matawai, USPD Sabu Raijua, USPD Batakte, USPD Maunori, USPD Bambor, USPD Terang, USPD Bealaing, USPD Waelengga, USPD Pasar Pada dan USPD Maritaing.

Payment Point (17 Unit) .................. : Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Tengah , Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat Daya, Kantor SAMSAT Kota, Kantor SAMSAT Kabupaten Ende, Kantor SAMSAT Kabupaten Flores Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Manggarai Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Selatan, Kantor SAMSAT Sumba Timur, Kantor amsat Ngada, Kantor SAMSAT Manggarai, Kantor SAMSAT Manggarai Barat, Kantor SAMSAT Sikka,Kantor SAMSAT Nagekeo, Kantor SAMSAT Kabupaten Lembata, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Utara, Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat dan Kantor SAMSAT Kabupaten Alor.

Kas Mobil (11 Unit) .......................... : Kas Mobil Cabang Utama Kupang, Kas Mobil Cabang Sabu, Kas Mobil Cabang Soe, Kas Mobil Cabang Kefamenanu, Kas Mobil Cabang Atambua, Kas Mobil Cabang Maumere, Kas Mobil Cabang Ende, Kas Mobil Cabang Ruteng, Kas Mobil Cabang Waikabubak, Kas Mobil Cabang Waingapu dan Kas Mobil Capem Walikota.Total Jaringan Kantor (183 Unit) ..... : Tersebar di Wilayah Nusa Tenggara Timur dan Surabaya - Jawa Timur.

LAPORAN KEUANGAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH NUSA TENGGARA TIMUR

Kupang, 5 November 2015

DANIEL TAGU DEDO, SEDIREKTUR UTAMA

ADRIANUS CEME, SEDIREKTUR UMUM

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 SEPTEMBER 2015 DAN 30 SEPTEMBER 2014


NO POS - POS SEPTEMBER 2015 JUMLAH SEPTEMBER 2014 JUMLAHL DPK KL D M L DPK KL D MI. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 5.723 - - - - 5.723 546 - - - - 546 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 5.723 - - - - 5.723 546 - - - - 546 i. Rupiah 5.723 - - - - 5.723 546 - - - - 546 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain 3.240.306 - - - - 3.240.306 2.419.938 - - - - 2.419.938 a. Rupiah 3.240.306 - - - - 3.240.306 2.419.938 - - - - 2.419.938 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 981.927 - - - - 981.927 514.067 - - - - 514.067 a. Rupiah 981.927 - - - - 981.927 514.067 - - - - 514.067 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 94.179 - - - - 94.179 292.839 - - - - 292.839 a. Rupiah 94.179 - - - - 94.179 292.839 - - - - 292.839 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 6.257.464 43.292 4.951 24.479 134.052 6.464.238 5.270.703 17.749 2.135 6.361 61.309 5.358.257 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1.248.456 35.564 2.551 13.085 74.736 1.374.392 817.163 9.813 730 5.016 38.561 871.283 i. Rupiah 1.248.456 35.564 2.551 13.085 74.736 1.374.392 817.163 9.813 730 5.016 38.561 871.283 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 5.009.008 7.728 2.400 11.394 59.316 5.089.846 4.453.540 7.936 1.405 1.345 22.748 4.486.974 i. Rupiah 5.009.008 7.728 2.400 11.394 59.316 5.089.846 4.453.540 7.936 1.405 1.345 22.748 4.486.974 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 381.049 - - - - 381.049 235.827 - - - - 235.827 a. Rupiah 381.049 - - - - 381.049 235.827 - - - - 235.827 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - 82.396 - - - - - 51.500 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - 250.419 - - - - - 146.150 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - 21,24% - - - - - 16,26%5. Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl kredit - - - - 10,47% - - - - - 10,03%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - 12,42% - - - - - 11,67%7. Persentase jml deb.Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl debitur - - - - 11,25% - - - - - 10,61%8. Lainnya - - - - 73.305 - - - - - 74.833 a. Penerusan kredit - - - - 7.040 - - - - - 7.107 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - 24.950 - - - - - 27.624 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - - - 1.213 - - - - - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - 40.102 - - - - - 40.102

LK NTT 5 Nopember 2015.indd 1 11/4/15 3:20:41 PM

Documents

LAPORAN KEUANGAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH …