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Características y Definiciones
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LAVADO DE DINERO
El crimen organizado y el narcotráfico aprovechan la
situación de pobreza y falta de
oportunidades de empleo que
caracteriza a las comunidades del
interior
El lavado de activos representa en el Perú unos US$ 10,000 millones que se originan de la Narcotraficantes, corruptos, secuestradores, mineros ilegales, evasores de impuestos, estafadores, contrabandistas, delitos aduaneros, traficantes de personas.
FACES DE LAVADODE DINERO
Colocación
• El lavador o criminal introduce los fondos ilegales al sector formal.
• Ejemplos de ello puede incluir:
• Dividir grandes sumas de efectivo en sumas más pequeñas menos visibles, las que son depositadas directamente en una cuenta bancaria,
• El depósito de un cheque de reembolso de un paquete de vacaciones cancelado o de una póliza de seguros
• Adquiriendo una serie de instrumentos monetarios, como: cheques de viajero u órdenes de dinero que son cobrados o depositados en otra ciudad o institución financiera.
Transformación u Ocultación
Una vez introducido el dinero en el sistema formal, el lavador efectúa una serie de operaciones con los fondos para alejarlos de su fuente y procedencia, en algunos casos convirtiéndolos en bienes distintos (por ejemplo, a través de la compra de bienes muebles o inmuebles).Ejemplos de ocultamiento incluyen:El cambio de instrumentos monetarios por sumas más pequeñas, La transferencia cablegráfica o transferencia de fondos a través de varias cuentas en una o más instituciones financieras.
IntegraciónAl lograr reciclar sus ganancias de origen criminal a través de las dos primeras fases, el lavador las hace pasar por una tercera fase, incorporándolas en actividades económicas legítimas.Estas transacciones protegen aún más al delincuente de la conexión registrada hacia los fondos, brindando una explicación plausible acerca de la fuente del dinero. Como ejemplos de estos casos puede mencionarse:La compra y reventa de inmuebles o títulos valores de inversión, u otros activos.La compra de Vehículos, embarcaciones.Inversiones en negocios legítimos.
CONSECUENCIAS DEL LAVADO DE ACTIVOS
Afecta la Economía.Quienes practican el Lavado de Activos emplean compañías de fachada que mezclan las ganancias de actividades ilícitas con fondos legítimos, para ocultar ingresos mal habidos. En algunos países, por ejemplo, la delincuencia organizada ha utilizado restaurantes de comida rápida para encubrir ganancias procedentes del tráfico de drogas. Esto les permite subvencionar sus productos y servicios a niveles por debajo de los precios del mercado.Es casi imposible para los negocios legítimos competir con estas empresas. Como resultado de esta situación las organizaciones delictivas podrían desplazar a negocios legítimos .
Costo SocialExisten costos y riesgos sociales considerables relacionados con el lavado de dinero. Permite a los delincuentes ampliar sus operaciones criminales. Eleva el costo al gobierno debido a la necesidad de una mayor actividad para la aplicación de la ley.Incrementa los índices de Crimen.Debilita y corrompe a la sociedad.Daña la imagen del país y sus instituciones
La creación y uso de empresas de fachada.
El uso de identificaciones y documentos falsos.
El reclutamiento de terceras personas para realizar operaciones financieras por encargo. Esta modalidad es comúnmente conocida como: “Pitufeo”.
La sobre facturación o subfacturación en operaciones de Exportación y/o Importación.
MODALIDADES MÁS COMUNES DEL LAVADO
DE ACTIVOS
El lavado de activos afecta a todos los peruanos. Hagamos nuestra parte en la lucha contra este delito.
¿Qué podemos hacer?
LA LEGISLACIÓN PERUANA
EVOLUCIÓN LEGISLATIVAAl aprobarse en diciembre de 1988 la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, el Perú ingresaba a una etapa decisiva del proceso de reforma y sustitución del Código Penal de 1924. Por aquél entonces, el delito de tráfico ilícito de drogas estaba tipificado en una legislación especial.
O CONCLUSIONES: O El lavado de dinero, es un fenómeno que afecta
mundialmente, los cuales permite a los delincuentes legitimar sus ganancias procedentes de actividades ilegales; además dicho dinero sirve también para que sigan invirtiendo en sus actividades ilícitas.
O Vemos que en nuestra legislación las penas no son muy severas y que a través de los beneficios penitenciarios el reo puede salir muy pronto. Además, en la legislación anterior la pena máxima era la cadena perpetua, pero dicha norma fue derogada. Disminuyendo su fuerza penal.
O Como apreciamos en casuística, un gran empresario se dejó llevar por la avaricia e incursionó en este delito, así como el caso de Fernando Zevallos hay muchos, sobre todo funcionarios públicos que obtienen su poder económico dedicándose al blanqueo de dinero.
O Las consecuencias del lavado de dinero son nefastas para nuestra economía porque esto genera la inflación, por tanto, nos imposibilita de seguir progresando.
OGRACIAS
