Ligji 9917 Date 19-05-2008 Per Parandalimin e Pastrimit Te Parave Dhe Financimin e Terrorizmit i Ndryshuar

Drejtuar:

LIGJiNr.9917, dat 19.5.2008 PR PARANDALIMIN E PASTRIMIT T PARAVE DHE FINANCIMIT T TERRORIZMIT, I NDRYSHUAR N mbshtetje t neneve 78 dhe 83 pika 1 t Kushtetuts, me propozimin e Kshillit t Ministrave,KUVENDI

I REPUBLIKS S SHQIPRIS

VENDOSI:

KREU I

PARIME T PRGJITHSHME

Neni 1

QllimiKy ligj ka pr qllim t parandaloj pastrimin e parave dhe t produkteve q burojn nga veprat penale, si dhe parandalimin e financimit t terrorizmit.

Neni 2

Prkufizime

N kt ligj termat e mposhtm kan kto kuptime:

1. Autoritet prgjegjs sht Drejtoria e Prgjithshme e Parandalimit t Pastrimit t Parave, e cila i raporton drejtprdrejt Ministrit t Financave dhe shrben si Njsi e Inteligjencs Financiare t Shqipris.

2. Bank guask sht nj bank, e cila nuk ka prani fizike, prfshir mungesn e administrimit e drejtimit, si dhe nuk sht e prfshir n nj grup t rregulluar financiar.

3. Bank korrespondente sht banka q ofron shrbime bankare pr llogari t nj banke tjetr (banka iniciuese) ose klientve t saj, te nj bank e tret (banka pritse), n baz t nj marrveshjeje ose marrdhnieje kontraktuale t lidhur ndrmjet tyre.

4. Financim i terrorizmit ka t njjtin kuptim si n nenet 230/a deri n 230/ t Kodit Penal.

5. Instrumente t negociueshme t mbajtsit prfshijn instrumentet monetare n formn e mbajtsit n pronsi t ktij t fundit, t tilla si eqet e udhtarit; instrumentet e negociueshme (ku prfshihen, por pa u kufizuar n eqet, premtimpagesat dhe urdhrpagesat), q jan n formn e mbajtsit, t vlefshme, pa u kufizuar nga personi t cilit i paguhet, t paguara nj personi fiktiv ose prndryshe n nj form q pronsia kalohet thjesht nprmjet dorzimit nga nj person te nj tjetr; instrumentet jo t plota (prfshir, por pa u kufizuar n eqet, premtimpagesat dhe urdhrpagesat), t nnshkruara, por pa prfshir emrin e personit t cilit i paguhet.

6. Klient sht do person, i cili sht ose krkon t jet pal e nj marrdhnieje biznesi me nj subjekt t referuar n nenin 3 t ktij ligji.

7. Marrdhnie biznesi sht do marrdhnie profesionale ose tregtare, e cila lidhet me veprimtarit e ushtruara nga subjektet e ktij ligji dhe klientt e tyre, q, n astin e vendosjes s saj, vlersohet t jet nj marrdhnie e vazhdueshme.

8. Para fizike jan monedhat (kartmonedhat dhe monedhat metalike, kombtare dhe t huaja) n qarkullim.

9. Pastrim i produkteve t veprs penale ka t njjtin kuptim si n nenin 287 t Kodit Penal.

10. Personat e ekspozuar politikisht jan personat, t cilt jan t detyruar t bjn deklarimin e pasurive t tyre, n prputhje me ligjin nr. 9049, dat 10.4.2003 Pr deklarimin dhe kontrollin e pasurive, t detyrimeve financiare t t zgjedhurve dhe t disa npunsve publik, prfshir antart e familjes apo personat e lidhur n marrdhnie t ngushta personale, pune apo biznesi, me prjashtim t npunsve t nivelit t mesm apo t ult drejtues, sipas prcaktimeve t legjislacionit pr shrbimin civil. N kt kategori prfshihen edhe individt, t cilt kan pasur ose kan funksione t rndsishme n nj qeveri dhe/ose n nj shtet t huaj, si: kryetar shteti dhe/ose qeverie, politikan t lart, zyrtar t lart t qeveris, t gjykatave ose t ushtris, drejtues t lart t kompanive shtetrore, zyrtar t rndsishm t partive politike, prfshir antart e familjes apo personat e lidhur n marrdhnie t ngushta personale, pune apo biznesi..

11. Produkt i veprs penale ka t njjtin kuptim si n nenin 36 pika 1 shkronja b t Kodit Penal.

12. Pronar prfitues sht personi fizik, q zotron ose kontrollon i fundit nj klient dhe/ose personi, pr llogari t t cilit kryhet nj transaksion. Ktu prfshihen edhe ata persona, t cilt ushtrojn kontrollin e fundit efektiv ndaj nj personi juridik. Kontroll i fundit efektiv sht marrdhnia, n t ciln nj person:

a) zotron n mnyr t drejtprdrejt ose t trthort t paktn 25 pr qind t aksioneve ose t votave t nj personi juridik;

b) i vetm zotron t paktn 25 pr qind t votave t nj personi juridik n baz t nj marrveshjeje me ortakt ose me aksionart e tjer;

c) prcakton de facto vendimet e marra nga personi juridik;

) kontrollon n do lloj mnyre zgjedhjen, emrimin dhe largimin e shumics s administratorve t personit juridik.

13. Pronsi jan t drejta apo interesa pasuror t do lloji mbi nj aset, qoft ky i luajtshm ose i paluajtshm, i trupzuar ose i patrupzuar, material ose jomaterial, prfshir dhe ato t evidentuara n form elektronike apo numerike (dixhitale), duke prfshir, por pa u kufizuar n instrumente t tilla si kredit, eqet e udhtimit, eqet bankare, urdhrpagesat, t gjitha llojet e titujve, mandatpagesat dhe letrat e kreditit, si dhe do interes, dividend, e ardhur apo vler tjetr q buron prej tyre.

14. Subjekt sht personi fizik ose juridik q vendos marrdhnie biznesi me klient, gjat veprimtaris s tij normale apo si pjes e veprimtaris tregtare ose profesionale t tij.

15. Shrbim i transferts s paras ose vlers sht kryerja e biznesit pr t pranuar para fizike ose mjete apo instrumente t tjera t tregut t paras dhe/ose t pagesave (eqe, dftesa, certifikata t depozitave, kartat e debitit ose t kreditit, kartat elektronike t pagesave etj.), titujt, si dhe do dokument tjetr q vrteton ekzistencn e nj detyrimi monetar ose nj vlere tjetr t depozituar dhe pr ti paguar prfituesit nj shum korresponduese n para fizike, ose n nj form tjetr, me an t komunikimit, mesazhit, transferimit ose prmes sistemit t kleringut apo t shlyerjes, t cilit i prket shrbimi i transferts s paras ose vlers.

16. Transaksion sht nj marrdhnie biznesi apo nj shkmbim q prfshin dy ose m shum pal.

17. Transaksione t lidhura me njri-tjetrin jan dy ose m shum transaksione (duke prfshir transfertat e drejtprdrejta), ku secila prej tyre sht m i vogl se sa shuma e prcaktuar si prag, n baz t nenit 4 t ktij ligji dhe kur kto transaksione n shum totale barazojn ose tejkalojn shumn e pragut t zbatueshm.

18. Transfert e drejtprdrejt elektronike sht do transaksion i kryer n emr t nj personi t par mandatues (fizik ose juridik) prmes nj institucioni financiar, nprmjet mjeteve elektronike apo telegrafike, pr vnien n dispozicion t nj shume t caktuar parash ose instrumentesh t tjera t tregut t paras ose pagesave, pr nj person prfitues n nj institucion tjetr financiar. Mandatuesi e prfituesi mund t jen i njjti person.

19. Trust sht nj marrveshje mirbesimi, ku pronsia mbahet nga i mirbesuari pr llogari t prfituesit.

19/1.Vigjilenca e duhur sht trsia e masave q duhet t aplikojn subjektet, me qllim identifikimin dhe verifikimin e plot dhe t sakt t klientve, pronarit prfitues prfundimtar, strukturs s pronsis dhe t kontrollit pr personat juridik dhe organizimet ligjore, natyrn dhe qllimin e transaksionit apo marrdhnies, si dhe monitorimin e vazhdueshm t marrdhnieve t biznesit dhe t shqyrtimit t vazhdueshm t transaksioneve, pr t siguruar q jan n prputhje me natyrn e biznesit t klientit dhe profilet e rrezikut, duke prfshir, kur sht e nevojshme, burimin e fondeve..

20. Vigjilenc e zgjeruar ndaj klientit sht nj proces m i thell kontrolli, prtej procedurave Njihe klientin tnd, q synon t krijoj sigurin e mjaftueshme pr t verifikuar dhe vlersuar identitetin e klientit; pr t kuptuar dhe testuar profilin e klientit, t biznesit dhe veprimtaris s llogarive t tij bankare; pr t identifikuar informacionet me rndsi dhe pr t vlersuar rrezikun e mundshm pr pastrim parash/financim terrorizmi, n mbshtetje t vendimeve q synojn mbrojtjen nga rreziqet financiare, rregullatore apo reputacionale, si dhe prshtatjen ndaj krkesave ligjore.

21. Procedura njihe klientin tnd nnkupton nj sr rregullash, t prdoruara nga institucionet financiare, q kan t bjn me politikat e pranimit e t identifikimit t klientit dhe administrimit t riskut t tyre.

22. Person, n kuptim t ktij ligji, konsiderohen individt, personat fizik tregtar dhe personat juridik..

23. Llogari transitore sht llogaria korrespondente q prdoret n mnyr t drejtprdrejt nga palt e treta pr t kryer transaksione biznesi n emr t tyre.

24. Organizime ligjore jan trustet apo marrveshjet e tjera t ngjashme.

Neni 3

Subjektet q i nnshtrohen ktij ligji

Subjekte t ktij ligji jan:

a) subjektet bankare, si dhe do subjekt tjetr q licencohet apo mbikqyret nga Banka e Shqipris, duke prfshir, por pa u kufizuar n subjektet e parashikuara n shkronjat b, c e t ktij neni ;

b) subjektet financiare jobanka;

c) zyrat e kmbimeve valutore;

) shoqrit e kursim-kreditit dhe unionet e tyre;

d) shrbimet postare q kryejn shrbime pagesash;

dh)

e) bursat dhe do subjekt tjetr (agjent, broker, shtpi brokerimi etj.), q ushtron veprimtari pr emetimin, kshillimin, ndrmjetsimin, financimin dhe do shrbim tjetr q ka lidhje me tregtimin e titujve;

) shoqrit q merren me sigurimin e jets ose risigurimin, agjentt apo ndrmjetsit e tyre, si dhe fondet e pensionit;

f) Autoriteti Shtetror Prgjegjs pr Administrimin dhe Shitjen e Prons Publike dhe do person tjetr juridik publik q kryen veprime juridike lidhur me tjetrsimin dhe dhnien n prdorim t prons shtetrore, ose q kryen evidentimin, transferimin apo tjetrsimin e prons shtetrore;

g) lojrat e fatit, kazinot dhe hipodromet, t fardo forme;

gj) avokatt, notert dhe prfaqsues t tjer ligjor, ekspertt kontabl t autorizuar t pavarur, kontabilistt e miratuar t pavarur, zyrat e konsulencs financiare dhe profesionet e rregulluara, q ofrojn shrbimet e konsulencs financiare kur prgatisin ose kryejn transaksione pr klientt e tyre pr veprimtarit e mposhtme:

i) kalimin e pronsis s pasurive t paluajtshme, administrimin e parave, t letrave me vler ose t aseteve t tjera;

ii) administrimin e llogarive bankare;

iii) administrimin e pjesve t kapitalit q do t prdoren pr themelimin, funksionimin ose administrimin e shoqrive tregtare;

iv) krijimin, funksionimin ose administrimin e personave juridik dhe/ose organizimeve ligjore;

v) marrveshjet ligjore, shitblerjen e aksioneve ose t pjesve t kapitalit t shoqrive aksionare dhe transferimin e veprimtarive tregtare;

h) agjentt e pasurive t paluajtshme, sipas kuptimit t prcaktuar n legjislacionin shqiptar pr kt kategori, kur prfshihen n transaksione pr klientt e tyre, q lidhen me blerje ose shitje t pasurive t paluajtshme;

i)

j) Agjencia e Legalizimit, Urbanizimit dhe Integrimit t Zonave/Ndrtimeve Informale;

k) do person fizik ose juridik, prve atyre t specifikuar m sipr, t cilt merren me:

i) administrimin e aseteve t t tretve/drejtimin e veprimtarive t lidhura me to;

i/1) themelimin, regjistrimin, administrimin, funksionimin e organizimeve ligjore apo personave juridik, q nuk prfshihen n shkronjn gj;

ii)

iii) ndrtimet;

iv) biznesin e metaleve dhe t gurve t muar;

v)

vi) marrveshjet dhe garancit financiare;

vii) shitblerjen e veprave t artit apo shitblerjen me ankand t sendeve me vler 1 000 000 (nj milion) lek ose m shum.;

viii) sigurimin dhe administrimin e paras fizike ose t letrave me vler lehtsisht t konvertueshme, n emr t personave t tret;

ix)

x) tregtimin e mjeteve motorike;

xi) veprimtarit e spedicionit dhe t transportit;

xii) agjencit e udhtimit.

KREU II

VIGJILENCA E DUHUR

Neni 4

Rastet kur krkohet vigjilenca e duhur

Subjektet duhet t marrin masat e vigjilencs s duhur ndaj klientit n rastet e mposhtme:

a) para se t vendosin nj marrdhnie biznesi;

b) kur klienti, n raste t ndryshme nga ato t prcaktuara n shkronjn a t ksaj pike, kryen ose krkon t kryej:

i) nj transfert brenda ose jasht vendit apo nj transaksion n nj shum t barabart ose m t madhe se 100 000 (njqind mij) lek ose kundrvlern e saj n monedha t huaja, pr subjektet e prcaktuara n shkronjat a, b, c dhe g t nenit 3 t ktij ligji, si dhe subjektet e tjera q kryejn shrbime transfertash, kmbimi valutor apo lojra fati;

ii) nj transaksion me nj shum t barabart me jo m pak se 1 000 000 (nj milion) lek ose kundrvlern e saj n monedha t tjera t huaja, kryer n nj transaksion t vetm ose n disa transaksione t lidhura me njri-tjetrin. Nse shuma e transaksioneve nuk dihet n kohn e veprimit, identifikimi duhet t kryhet sapo t bhet e ditur shuma dhe t arrihet pragu i msiprm;

c) kur ka dyshime pr vrtetsin e t dhnave t identifikimit t marra m par;

) n t gjitha rastet, pavarsisht nga limitet e raportimit, t parashikuara n kt nen, kur ka dyshime pr pastrim parash ose financim t terrorizmit.Neni 4/1

Masat e vigjilencs s duhur

1. N kuadrin e ushtrimit t vigjilencs s duhur ndaj klientit subjektet duhet:

a) t identifikojn klientin (t prhershm apo rastsor, person fizik, juridik apo organizime ligjore) dhe t verifikojn identitetin e tij nprmjet dokumenteve, t dhnave apo informacioneve t marra nga burime t besueshme dhe t pavarura;

b) pr klientt q jan persona juridik ose organizimet ligjore:

i) t verifikojn nse do person q vepron n emr t klientit t tij sht i autorizuar dhe t identifikojn dhe t verifikojn identitetin e tij;

ii) t verifikojn statusin e tyre ligjor, nprmjet dokumenteve t themelimit, t regjistrimit ose fakteve t ngjashme t ekzistencs s tyre, si dhe t sigurojn informacion pr emrin e klientit, emrat e t mirbesuarve (pr organizimet ligjore), formn ligjore, adresn, drejtuesit dhe/ose prfaqsuesit ligjor (pr personat juridik) dhe dispozitat q rregullojn marrdhniet juridike;

c) t identifikojn pronarin prfitues dhe t marrin masa t arsyeshme pr t verifikuar identitetin e tij, nprmjet informacioneve ose t dhnave t siguruara nga burime t besueshme, n baz t t cilave subjekti sigurohet pr identitetin e tij;

) t prcaktojn pr t gjith klientt, para vendosjes s marrdhnieve t biznesit, nse ata jan duke vepruar n emr t nj personi tjetr, dhe t marrin masa t arsyeshme pr t siguruar t dhna t mjaftueshme pr identifikimin dhe verifikimin e atij personi;

d) t kuptojn strukturn e pronsis dhe kontrollit pr klientt q jan persona juridik apo organizimet ligjore;

dh) t prcaktojn se cilt jan individt, t cilt zotrojn apo kontrollojn klientin, prfshir ata persona t cilt ushtrojn kontrollin e fundit efektiv mbi personin juridik apo organizimin ligjor;

e) t mbledhin informacion pr qllimin dhe natyrn e marrdhnies s biznesit dhe t zhvillojn profilin e riskut gjat monitorimit t vazhdueshm;

) t kryejn monitorim t vazhdueshm t marrdhnies s biznesit me klientin, prfshir analizimin e transaksioneve t kryera gjat gjith kohzgjatjes s ksaj marrdhnieje, pr tu siguruar se ato jan n prputhje me njohurit q subjekti ka pr klientin, natyrn e biznesit t tij, profilin e riskut, si dhe burimin e fondeve;

f) t sigurohen, nprmjet rishikimit t dosjeve t klientve, q dokumentet, t dhnat dhe informacioni i mbledhur gjat procesit t vigjilencs s duhur jan prditsuar, jan t vlefshme dhe t prshtatshme, veanrisht pr klientt apo marrdhniet e biznesit q kategorizohen me risk t lart;

g) t verifikojn identitetin e klientit dhe pronarit prfitues prpara ose gjat vendosjes s marrdhnies s biznesit ose kryerjes s nj transaksioni pr klientt rastsor.Verifikimi i identitetit t klientit dhe pronarit prfitues mund t kryhet pas vendosjes s marrdhnies s biznesit, me kusht q:

i) t realizohet sa m shpejt q t jet praktikisht e mundur;

ii) t mos ndrpritet zhvillimi normal i aktivitetit t biznesit;

iii) rreziqet e pastrimit t parave t menaxhohen n mnyr efektive nga subjekti.

gj) t prcaktojn procedurat e menaxhimit t riskut q do t zbatohen pr rastet kur nj klient mund t lejohet t prdor marrdhnien e biznesit prpara ose gjat plotsimit t procesit t verifikimit.

Kto procedura, ndr t tjera, duhet t prfshijn masa pr kufizimin e numrit, t llojit dhe/ose t shums s transaksioneve q mund t kryhen, si dhe monitorimin e transaksioneve, n vlera t larta apo komplekse, t kryera jasht profilit t pritshm pr veorit e ksaj marrdhnieje;

h) t plotsojn detyrimet e siprprmendura edhe pr klientt ekzistues, duke u bazuar n prova, fakte dhe rrezikun e ekspozimit ndaj pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit.

2. Kur subjektet jan t paafta q t plotsojn detyrimet pr vigjilencn e duhur ndaj klientit, sipas ktij neni dhe neneve 4 e 5 t ktij ligji, duhet:

a) t mos hapin llogari, t mos kryejn transaksione dhe t mos fillojn marrdhnie biznesi;

b) nse ka filluar marrdhnia e biznesit, ta ndrpresin at;

c) ti drgojn raport pr aktivitet t dyshimt Autoritetit prgjegjs;

) t mos hapin apo t mos mbajn llogari anonime, me emra fiktiv ose t identifikuara vetm nprmjet nj numri apo kodi, prfshir depozitat apo instrumentet e tjera t mbajtsit. Nse ka llogari t tilla, klientt e tyre duhet t identifikohen dhe t verifikohen, sipas parashikimeve t ktij neni. Nse kjo nuk arrihet, llogaria duhet t mbyllet dhe ti drgohet raport pr aktivitet t dyshimt Autoritetit prgjegjs.

Neni 5

Dokumentacioni i krkuar pr identifikimin e klientit

1. Pr identifikimin dhe verifikimin e identitetit t klientit, subjektet duhet t regjistrojn e t mbajn t dhnat si m posht:

a) pr personat fizik: emrin, atsin, mbiemrin, datlindjen, vendlindjen, vendbanimin e prkohshm dhe t prhershm, punsimin, llojin dhe numrin e dokumentit t identifikimit, autoritetin q e ka lshuar, si dhe t gjitha ndryshimet e bra n astin e kryerjes s veprimit financiar;

b) pr personat fizik q zhvillojn veprimtari fitimprurse: emrin, mbiemrin, datn e vendimit t regjistrimit n Qendrn Kombtare t Regjistrimit, dokumentin q vrteton objektin e veprimtaris, NIPT-in, adresn dhe t gjitha ndryshimet e bra n astin e kryerjes s veprimit financiar;

c) pr personat juridik privat q zhvillojn veprimtari fitimprurse: emrin, datn e vendimit t regjistrimit n Qendrn Kombtare t Regjistrimit, dokumentin q vrteton objektin e veprimtaris, NIPT-in, adresn dhe t gjitha ndryshimet e bra n astin e kryerjes s veprimit financiar;

) pr personat juridik privat q nuk zhvillojn veprimtari fitimprurse: emrin, numrin dhe datn e vendimit t gjykats pr regjistrimin si person juridik, statutin dhe aktin e themelimit, numrin dhe datn e lejes s ushtrimit t veprimtaris nga organet tatimore, selin e prhershme dhe natyrn e veprimtaris;

d) pr prfaqsuesit ligjor t klientit: emrin, mbiemrin, datlindjen, vendlindjen, vendbanimin e prkohshm dhe t prhershm, llojin dhe numrin e dokumentit t identifikimit, autoritetin q e ka lshuar dhe kopjen e aktit t prfaqsimit.

2. Subjektet pranojn nga klienti pr t marr t dhna pr t, sipas prcaktimeve t ktij neni, vetm dokumente origjinale ose fotokopje t noterizuara. Pr qllime t ktij ligji, subjekti mban n dosjen e klientit kopje t vulosura me vuln e subjektit, t dokumenteve t paraqitura nga klienti n formn e msiprme, brenda afatit t vlefshmris s tyre.

3. Subjektet, kur e gjykojn t nevojshme, duhet t krkojn paraqitjen nga klienti t dokumenteve t tjera identifikuese pr verifikimin e t dhnave t paraqitura prej ktij t fundit.

Neni 6

Zhvillimet teknologjike dhe palt e treta

1. Subjektet duhet t zbatojn politika dhe t marrin masat e duhura, sipas rastit, pr identifikimin dhe vlersimin e rrezikut t pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit, q lidhen me:

a) zhvillimet e produkteve t reja, praktikat e biznesit, mnyrat e ofrimit apo kanalet e shprndarjes;

b) prdorimin e teknologjive t reja apo atyre q jan n zhvillim.

Kto masa duhet t zbatohen prpara futjes n prdorim t produkteve t reja, praktikave t biznesit apo teknologjive t reja, n mnyr q t administrohen dhe t ulen rreziqet e identifikuara.

2. Subjektet duhet t zbatojn procedura specifike dhe t marrin masat e duhura e t efektshme pr t parandaluar rrezikun q lidhet me transaksionet apo marrdhniet e biznesit, t kryera pa pranin fizike t klientit.

3. Masat e vigjilencs s duhur duhet t zbatohen nga vet subjektet e ktij ligji dhe mbshtetja n pal t treta nuk sht e lejuar.KREU III

VIGJILENCA E ZGJERUAR NDAJ KLIENTIT

Neni 7

Vigjilenca e zgjeruar ndaj klientit

1. Vigjilenca e zgjeruar duhet t prfshij masa shtes, prve atyre t parashikuara pr vigjilencn e duhur, pr marrdhniet e biznesit, klientt apo transaksionet me rrezik t lart. Pr zvoglimin e rrezikut t pastrimit t parave, krahas kategorive t prcaktuara n kt ligj dhe n aktet nnligjore t nxjerra n zbatim t tij, subjektet prcaktojn kategori t tjera marrdhniesh biznesi, klientsh dhe transaksionesh, t vlersuara me rrezik t lart dhe ndaj t cilave duhet t zbatohen masat e vigjilencs s zgjeruar.

2. Pr zbatimin e vigjilencs s zgjeruar ndaj klientve, subjektet duhet t krkojn pranin fizike t klientve dhe prfaqsuesve t tyre:

a) para se t vendosin nj marrdhnie biznesi;

b) para s t kryejn transaksione n emr dhe pr llogari t tyre.

3. Kur subjektet jan t paafta q t plotsojn detyrimet pr vigjilencn e zgjeruar ndaj klientit, sipas neneve 7, 8, dhe 9 t ktij ligji, ato duhet t zbatojn masat e parashikuara n pikn 13 t nenit 4/1 t ktij ligji.

Neni 8

Kategorit e klientve, ndaj t cilve zbatohet vigjilenca e zgjeruar1. Pr personat e ekspozuar politikisht, subjektet duhet:

a) t hartojn dhe t zbatojn sisteme efektive t menaxhimit t riskut pr t prcaktuar nse nj klient ekzistues apo potencial ose pronari prfitues sht nj person i ekspozuar politikisht;

b) t marrin miratimin e drejtuesve t lart pr vendosjen e marrdhnieve t biznesit me personat e ekspozuar politikisht;

c) t krkojn dhe t marrin miratimin e drejtuesve t lart pr vazhdimin e marrdhnies s biznesit, n rastet kur marrdhnia e biznesit me klientin sht vendosur dhe subjekti konstaton q klienti apo pronari prfitues sht br ose bhet m pas person i ekspozuar politikisht;

) t marrin masa t arsyeshme pr t kuptuar burimin e pasuris dhe t fondeve t klientve e t pronarve prfitues, t identifikuar si persona t ekspozuar politikisht.

2. N rastet kur subjektet kan nj marrdhnie biznesi me personat e ekspozuar politikisht, ata duhet t mbikqyrin me vigjilenc t zgjeruar kt marrdhnie.

3. Pr klientt, t cilt jan organizata jofitimprurse, subjektet duhet:

a) t mbledhin informacione t mjaftueshme pr to, pr t kuptuar plotsisht burimet e financimit, natyrn e veprimtaris dhe mnyrn e administrimit dhe drejtimit t tyre;

b) t prcaktojn nprmjet informacionit publik ose me mjete t tjera reputacionin e tyre;

c) t marrin miratimin nga instancat m t larta t administrimit/drejtimit prpara vendosjes s nj marrdhnieje biznesi me ta;

) t ofrojn monitorim t zgjeruar t marrdhnies s biznesit.

4. Subjektet duhet tu kushtojn vigjilenc t zgjeruar marrdhnieve t biznesit dhe transaksioneve me klientt jorezident, veanrisht kur kto transaksione kryhen pa pranin fizike t klientit.

5. Subjektet duhet t verifikojn dhe tu kushtojn vigjilenc t zgjeruar marrdhnieve t biznesit dhe transaksioneve me t gjitha kategorit e klientve, t cilt banojn ose e ushtrojn veprimtarin e tyre n vende q nuk zbatojn ose q zbatojn pjesrisht standardet prkatse ndrkombtare, pr t parandaluar e luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit. Subjektet duhet t analizojn arsyet dhe qllimin e kryerjes s transaksioneve t tilla dhe t mbajn t dhna me shkrim pr konkluzionet, pr nj periudh 5-vjeare, t cilat duhet tu vihen n dispozicion autoritetit prgjegjs dhe audituesve, nse krkohet.

6.Subjektet duhet tu kushtojn vigjilenc t zgjeruar marrdhnieve t biznesit dhe transaksioneve me klient, si jan trustet dhe shoqrit q kan aksione t mbajtsit.

Neni 9

Kategorit e transaksioneve dhe marrdhnieve t biznesit, ndaj t cilave zbatohet vigjilenca e zgjeruar

1. Subjektet duhet tu kushtojn vmendje t veant t gjitha transaksioneve komplekse, me vlera t larta dhe t pazakonta, t cilat nuk kan qllim t dukshm ekonomik ose ligjor. Subjektet duhet t analizojn arsyet dhe qllimin e kryerjes s transaksioneve t tilla dhe t mbajn t dhna me shkrim pr konkluzionet, pr nj periudh 5-vjeare, t cilat duhet tu vihen n dispozicion autoritetit prgjegjs dhe audituesve, nse krkohet.

2. Pr shrbimet bankare korrespondente ndrkufitare, t ofruara nga bankat subjekte t ktij ligji, prpara se t vendosin nj marrdhnie biznesi, ato duhet:

a) t grumbullojn informacion t mjaftueshm rreth institucionit prits, pr t kuptuar plotsisht natyrn e biznesit;

b) t prcaktojn, nprmjet informacionit publik, reputacionin e institucionit prits, cilsin e mbikqyrjes s tij, prfshir faktin nse ka qen subjekt hetimi apo masash administrative q lidhen me pastrimin e parave dhe/ose financimin e terrorizmit;

c) t vlersojn se procedurat e kontrollit t brendshm t institucionit prits kundr pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit jan t mjaftueshme dhe efektive;

) t marrin miratimin e instancave m t larta t administrimit/drejtimit dhe t dokumentojn respektivisht pr do institucion prgjegjsit pr parandalimin e pastrimit t parave dhe t financimit t terrorizmit;

d) t hartojn procedura t veanta pr monitorimin e vazhdueshm t transaksioneve t drejtprdrejta elektronike.

3. Subjekteve u ndalohet q t vendosin apo t vazhdojn marrdhnie bankare korrespondente me banka guask.

4. Subjektet duhet t marrin masat e duhura, n mnyr q t krijojn bindjen se bankat e huaja korrespondente nuk lejojn q llogarit e tyre t prdoren nga bankat guask. Subjektet duhet t ndrpresin marrdhniet e biznesit dhe ti raportojn autoritetit prgjegjs, kur vlersojn se llogarit e banks korrespondente prdoren nga bankat guask.

5. Pr rastet kur marrdhnia korrespondente prfshin mbajtjen e llogarive transitore, subjektet duhet t sigurohen q banka korrespondente:

a) ka ndrmarr masat e vigjilencs s duhur pr klientt q kan akses t drejtprdrejt n kto llogari;

b) sht n gjendje, nse i krkohet, t paraqes dokumentet e identifikimit t klientit.

Neni 10

Detyrime pr shrbimin e transferimit t parave ose t vlerave

1. Subjektet, veprimtarit e t cilave prfshijn transferta parash ose vlerash, duhet t marrin dhe t identifikojn emrin, mbiemrin, adresn, numrin e dokumentit t identifikimit ose numrin e llogaris s drguesit, prfshir emrin e institucionit financiar nga ku niset transferta. Informacioni duhet t prfshihet n formularin e mesazhit ose t pagess q shoqron transfertn. N rast se nuk ka nj numr llogarie, transferta shoqrohet nga nj numr unik reference.

2. Subjektet e transmetojn informacionin s bashku me pagesn, prfshir edhe rastin kur ata veprojn si ndrmjets n nj zinxhir pagesash.

3. Nse subjekti i prcaktuar n pikn 1 t ktij neni merr transferta parash ose vlerash, prfshir dhe ato t drejtprdrejta elektronike, q nuk prmbajn informacionin e plot pr urdhruesin, ai duhet ta krkoj informacionin q mungon nga institucioni drgues. Nse nuk arrin ta regjistroj informacionin q mungon, ai duhet t refuzoj pranimin e transferts dhe tia raportoj at autoritetit prgjegjs.

4. Subjektet, veprimtarit e t cilave prfshijn transferta parash ose vlerash, duhet t mbajn nj list t agjentve q operojn pr llogari t tyre dhe ta vn n dispozicion t autoritetit prgjegjs, autoriteteve mbikqyrse dhe audituesve, nse krkohet. Pr qllim t ktij ligji, kta agjent do t konsiderohen si pjes e subjektit, i cili duhet ti trajnoj pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit dhe t sigurohet q ata zbatojn t njjtat masa t vigjilencs s duhur ndaj klientit, mbajtjes s t dhnave dhe raportimit.

Neni 11

Masat parandaluese t ndrmarra nga subjektet

1. N prputhje me kt ligj dhe aktet nnligjore t nxjerra n zbatim t tij, subjektet kan detyrimet e mposhtme:

a) t hartojn dhe t zbatojn rregulloret dhe udhzimet e brendshme, t cilat marrin parasysh rrezikun e pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit, q mund t lind nga klient ose biznese, duke prfshir por jo duke u kufizuar n:

i) nj politik pr pranimin e klientit;

ii) nj politik pr zbatimin e procedurave pr vigjilencn e zgjeruar n rastin e klientve dhe transaksioneve t kategorive q paraqesin rrezik t lart;

b) t emrojn nj person prgjegjs pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, n nivele administrimi/drejtimi n zyrn qendrore dhe n do zyr prfaqsimi, filial, deg ose agjenci, tek t cilat t gjith punonjsit raportojn do fakt q mund t prbj dyshim pr pastrim parash ose financim terrorizmi dhe t prcaktojn procedura t prshtatshme menaxhimi e prputhshmrie, brenda subjektit dhe degve. Personat prgjegjs kan akses t vazhdueshm ndaj t gjitha t dhnave, t parashikuara n nenin 16 t ktij ligji, dhe n do lloj informacioni q disponohet nga subjekti, i cili sht i nevojshm pr prmbushjen e detyrave.;

c) t krijojn nj sistem t centralizuar prgjegjs pr grumbullimin dhe analizimin e t dhnave;

) t zbatojn procedurat przgjedhse pr punonjs t rinj, pr tu siguruar pr integritetin e tyre;

d) t trajnojn punonjsit pr parandalimin e pastrimit t parave dhe t financimit t terrorizmit prmes organizimit periodik t programeve t kualifikimit;

dh) t ngarkojn kontrollin e brendshm pr t kontrolluar prputhshmrin me detyrimet e ktij ligji dhe t akteve prkatse nnligjore;

e) t sigurohen se filialet, degt dhe nndegt, si dhe agjencit e tyre, jasht territorit t Republiks s Shqipris dhe, n veanti, n vende dhe territore, t cilat nuk zbatojn apo zbatojn pjesrisht standardet ndrkombtare, veprojn n prputhje me masat parandaluese t parashikuara n kt ligj. N qoft se masat parandaluese n dy vendet ndryshojn, ather subjektet duhet t sigurohen q kan prparsi detyrimet m t larta. Nse ligjet e vendit, ku jan vendosur filialet, degt, nndegt ose agjencit, parashikojn pengesa pr zbatimin e detyrimeve, subjekti duhet ti raportoj pr kto pengesa autoritetit prgjegjs dhe, sipas rastit, autoritetit mbikqyrs;

) t paraqesin informacion, t dhna dhe dokumente shtes, autoritetit prgjegjs, n prputhje me krkesat dhe afatet kohore pr rastet e parashikuara n kt ligj. Autoriteti prgjegjs mund ta zgjas kt afat, me krkes t subjektit, pr nj periudh jo m shum se 15 dit.

2.

3. N rast se numri i punonjsve t subjekteve t prcaktuara n kt ligj sht m pak se 3 persona, detyrimet e ktij neni prmbushen nga administratori ose nga nj punonjs i autorizuar i subjektit.

KREU IV

DETYRIMI PR RAPORTIM

Neni 12

Raportimi tek autoriteti prgjegjs

1. Subjektet i paraqesin nj raport autoritetit prgjegjs, ku parashtrojn dyshimet q kan pr rastet kur e din apo dyshojn se po kryhet, sht kryer apo tentohet t kryhet pastrimi i produkteve t veprs penale, financimi i terrorizmit apo fondet e prfshira rrjedhin nga veprimtari kriminale. Raportimi bhet menjher dhe jo m von se 72 or.

2. Kur subjekti, t cilit i krkohet nga klienti t kryej nj transaksion, ka dyshime se transaksioni mund t prfshij pastrim t produkteve t veprs penale, financim terrorizmi apo fonde q rrjedhin nga veprimtari kriminale, ai duhet t mos e kryej transaksionin, tia raportoj menjher rastin autoritetit prgjegjs dhe t krkoj udhzime nse duhet ta kryej apo jo transaksionin. Brenda 48 orve nga marrja dijeni, autoriteti prgjegjs kthen prgjigje, duke parashtruar qndrimin pr lejimin e transaksionit ose nxjerrjen e urdhrit t bllokimit. Kur autoriteti prgjegjs nuk prgjigjet brenda afatit t parashikuar, subjekti mund t vazhdoj me kryerjen e transaksionit.

3. Subjekteve u krkohet ti raportojn autoritetit prgjegjs, sipas afateve t prcaktuara n aktet nnligjore, n zbatim t ktij ligji, pr t gjitha transaksionet n para fizike, n nj vler t barabart ose m t madhe se 1 000 000 (nj milion) lek ose kundrvlern n monedha t huaja, t kryera si nj transaksion i vetm ose si transaksione t lidhura me njra-tjetrn brenda 24 orve.Neni 13

Mbrojtja e identitetit t subjektit raportues

Pr raportimet e aktivitetit t dyshimt, t cilat autoriteti prgjegjs i merr n zbatim t ktij ligji, sht i detyruar t ruaj identitetin e subjekteve raportuese dhe t punonjsve t tyre q kan raportuar.

Neni 14

Prjashtimi nga prgjegjsia ligjore pr raportim

pran autoritetit prgjegjs

Subjektet ose autoritetet mbikqyrse, drejtuesit, zyrtart ose punonjsit e tyre, t cilt n mirbesim raportojn ose japin informacion, n prputhje me dispozitat e ktij ligji pran autoritetit prgjegjs, jan t prjashtuar nga prgjegjsia penale, civile ose administrative pr nxjerrjen e sekretit profesional ose bankar.

Neni 15

Krkesat pr mosdeklarim

Drejtuesve, zyrtarve dhe punonjsve, t prkohshm apo t prhershm, t subjekteve, autoriteteve mbikqyrse apo institucioneve q u krkohet t raportojn pran autoritetit prgjegjs, sipas ktij ligji, u ndalohet t informojn klientin ose do person tjetr, pr drgimin apo prgatitjen pr drgim t informacionit pr autoritetin prgjegjs, pr raportimin e aktivitetit t dyshimt, si dhe pr do informacion q krkohet nga ky i fundit apo pr hetimet q jan duke u kryer.Neni 15/1

Neni 16

Detyrimet pr ruajtjen e t dhnave

1. Subjektet duhet t ruajn dokumentacionin pr identifikimin, llogarit, si dhe korrespondencn me klientin pr 5 vjet nga data e mbylljes s llogaris apo prfundimit t marrdhnies s biznesit ndrmjet klientit e subjektit. Me krkesn e autoritetit prgjegjs, dokumentacioni ruhet pr m shum se 5 vjet.

2. Subjektet duhet t mbajn regjistra pr t dhnat, raportimet dhe dokumentacionin pr transaksionet financiare, kombtare dhe ndrkombtare, pavarsisht nse transaksioni sht kryer n emr t klientit ose n emr t palve t treta, s bashku me t gjith dokumentacionin mbshtets, prfshir dosjet e llogarive dhe korrespondencn e biznesit, pr 5 vjet q nga data e kryerjes s transaksionit financiar. Me krkes t autoritetit prgjegjs, informacioni ruhet pr m shum se 5 vjet, edhe nse llogaria ose marrdhnia e biznesit ka prfunduar.

3. Subjektet duhet t ruajn t dhna pr transaksionet, prfshir edhe ato t prcaktuara n nenin 10 t ktij ligji, me t gjitha hollsit e duhura pr t lejuar rindrtimin e ciklit t plot t transaksioneve, me qllim sigurimin e informacionit pr autoritetin prgjegjs, n baz t ktij ligji e t akteve nnligjore t nxjerra n zbatim t tij. Ky informacion ruhet pr 5 vjet nga data e kryerjes s transaksionit t fundit financiar. Me krkes t autoritetit prgjegjs, informacioni ruhet pr m shum se 5 vjet, edhe nse llogaria ose marrdhnia e biznesit ka prfunduar.

4. Subjektet duhet t sigurohen q t gjitha t dhnat pr klientin dhe transaksionin dhe informacioni i krkuar pr tu mbajtur, sipas ksaj dispozite, t vihen menjher n dispozicion me krkesn e autoritetit prgjegjs.

Neni 17

Raportimi i organeve doganore

1. do person, shqiptar ose i huaj, i cili hyn/largohet n/nga territori i Republiks s Shqipris sht i detyruar t deklaroj shumat n t holla, do lloj instrumenti t negociueshm, metalet ose gurt e muar, sendet me vler dhe objektet antike, duke filluar nga shuma 1 000 000 (nj milion) lek ose kundrvlera e saj n monedha t tjera t huaja, si dhe qllimin e mbartjes s tyre, pr t cilat duhet t paraqes dokumente justifikuese. Autoritetet doganore duhet t drgojn tek autoriteti prgjegjs kopje t formularve t deklarimeve t msiprme dhe t dokumenteve justifikuese t paraqitura.

Autoritetet doganore duhet ti raportojn menjher dhe jo m von se 72 or autoritetit prgjegjs do dyshim, informacion ose t dhn, q kan lidhje me pastrim parash ose financim terrorizmi, pr veprimtarit nn juridiksionin e tyre.

2. Organet doganore zbatojn krkesat e nenit 11 t ktij ligji.

Neni 18

Raportimi i organeve tatimore

1. Organet tatimore identifikojn subjektet e tyre, sipas procedurave t parashikuara n nenin 4 t ktij ligji dhe i raportojn autoritetit prgjegjs menjher dhe n do rast, jo m von se 72 or pas regjistrimit t veprimit, pr do dyshim, sinjalizim, njoftim ose t dhn, q ka t bj me pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit.

2. Organet tatimore zbatojn krkesat e nenit 11 t ktij ligji.

Neni 19

Raportimi i Zyrs Qendrore t Regjistrimit

t Pasurive t Paluajtshme

1. Zyra Qendrore e Regjistrimit t Pasurive t Paluajtshme raporton brenda 72 orve regjistrimin e kontrats s tjetrsimit t prons me nj vler t barabart ose m t madhe se 6 000 000 (gjasht milion) lek ose kundrvlern e saj n monedha t tjera t huaja.

2. Zyra Qendrore e Regjistrimit t Pasurive t Paluajtshme raporton menjher dhe jo m von se 72 or pran autoritetit prgjegjs do dyshim, informacion ose t dhna pr pastrim parash apo financim terrorizmi pr veprimtarit nn juridiksionin e vet.

3. Zyra Qendrore e Regjistrimit t Pasurive t Paluajtshme zbaton krkesat e neneve 5 dhe 11 t ktij ligji.

Neni 20

Organizatat jofitimprurse

do autoritet q regjistron, licencon dhe mbikqyr veprimtarin e organizatave jofitimprurse duhet t raportoj menjher tek autoriteti prgjegjs do dyshim, informacion ose t dhna, lidhur me pastrim parash ose financim terrorizmi.

KREU V

STRUKTURAT PRGJEGJSE DHE MBIKQYRSE

PR ZBATIMIN E LIGJIT

Neni 21

Organizimi i autoritetit prgjegjs

1. Drejtoria e Prgjithshme e Parandalimit t Pastrimit t Parave ushtron funksionet e autoritetit prgjegjs, sipas ktij ligji, si nj institucion n varsi t Ministrit t Financave. Kjo drejtori, brenda fushs s veprimtaris s vet, ka t drejt t vendos pr mnyrn e ndjekjes dhe t zgjidhjes s shtjeve t trajtuara pr pastrimin e mundshm t parave dhe financimin e veprimtarive t mundshme terroriste.

2. N zbatim t ktij ligji, Drejtoria e Prgjithshme e Parandalimit t Pastrimit t Parave shrben si njsi e specializuar financiare pr parandalimin dhe luftn kundr pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit. Gjithashtu, kjo drejtori funksionon si qendr kombtare e ngarkuar me mbledhjen, analizimin dhe shprndarjen tek agjencit e zbatimit t ligjit t t dhnave pr veprimtarit e mundshme t pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit.

3. Marrdhniet e puns t punonjsve t ksaj drejtorie rregullohen me ligjin nr.8549, dat 11.11.1999 Statusi i npunsit civil dhe me Kodin e Puns pr personelin mbshtets.

4. Mnyra e organizimit dhe e funksionimit prcaktohen me vendim t Kshillit t Ministrave.5. Drejtori i Prgjithshm i Drejtoris s Prgjithshme t Parandalimit t Pastrimit t Parave emrohet pr nj periudh 4-vjeare, me t drejt riemrimi.

6. Drejtori i Prgjithshm i Drejtoris s Prgjithshme t Parandalimit t Pastrimit t Parave emrohet dhe shkarkohet sipas procedurave t Kshillit t Ministrave pr emrimin dhe shkarkimin e drejtuesve t institucionit n varsi t Kshillit t Ministrave, Kryeministrit ose ministrit.

Neni 22

Detyrat dhe funksionet e autoritetit prgjegjs

Drejtoria e Prgjithshme e Parandalimit t Pastrimit t Parave, si njsi e inteligjencs financiare n zbatim t ktij ligji ka kto detyra dhe funksione:

a) mbledh, administron, prpunon, analizon dhe shprndan tek autoritetet kompetente t dhna, raporte dhe informacione pr shtjet e pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit;

b) ka akses n bazn e t dhnave dhe n do informacion t administruar nga institucionet shtetrore, si dhe n do lloj regjistri publik brenda kompetencave t ktij ligji;

c) pr qllime t parandalimit t pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit, krkon do lloj informacioni nga subjektet q i nnshtrohen ktij ligji;

) mbikqyr prputhshmrin e veprimtaris s subjekteve me krkesat e akteve ligjore dhe nnligjore pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit, prfshir inspektimet, vetm ose n bashkpunim me autoritetet mbikqyrse;

d) shkmben informacion me do agjenci t huaj homologe, n varsi t detyrimeve t ngjashme t konfidencialitetit. Informacioni i ofruar duhet t prdoret vetm pr qllime t parandalimit dhe lufts kundr pastrimit t parave e financimit t terrorizmit. Informacioni mund t shprndahet vetm me plqimin paraprak t palve;

dh) mund t hyj n marrveshje me do agjenci homologe t huaj, q kryen funksione dhe u nnshtrohet detyrimeve t ngjashme t konfidencialitetit;

e) shkmben informacion me Prokurorin e Prgjithshme, Ministrin e Brendshme, Policin e Shtetit, Shrbimin Informativ Shtetror dhe autoritetet e tjera kompetente t zbatimit t ligjit, pr shtjet e pastrimit t produkteve t veprs penale ose financimit t terrorizmit dhe mund t nnshkruaj memorandum bashkpunimi dy ose shumpalsh me to;

) mban statistika t plota dhe raporton pr procedimet penale t regjistruara pr veprat penale t pastrimit t produkteve t veprave penale ose veprimtaris kriminale dhe financimit t terrorizmit, si dhe pr mnyrn e prfundimit t tyre;

f) mund t nxjerr nj list t vendeve n prputhje me pikn 5 t nenit 8 t ktij ligji, pr kufizimin dhe/ose kontrollin e transaksioneve apo marrdhnieve t biznesit t subjekteve me kto vende;

g) urdhron, kur ka arsye t bazuara n fakte dhe rrethana konkrete pr pastrim parash dhe financim terrorizmi, bllokimin ose ngrirjen e prkohshme t transaksionit ose t veprimit financiar, pr nj periudh jo m shum se 72 or. Brenda ktij afati, n qoft se vren elemente t veprs penale, autoriteti prgjegjs bn kallzim n prokurori, duke dorzuar edhe nj kopje t urdhrit pezullimin e prkohshm t transaksionit, ose pr ngrirjen e llogaris, sipas ksaj dispozite, si dhe t gjith dokumentacionin prkats;

gj) mban dhe administron t gjitha t dhnat dhe dokumentacionin tjetr ligjor pr 10 vjet nga data e marrjes s informacionit pr transaksionin e fundit;

h) paraqet reagimet pr raportimet q subjektet i bjn ktij autoriteti;

i) organizon dhe merr pjes, s bashku me institucionet publike dhe private, n veprimtarit trajnuese, pr parandalimin e pastrimit t parave dhe t financimit t terrorizmit, si dhe organizon ose merr pjes n programe pr t rritur ndrgjegjsimin e publikut;

j) njofton autoritetin prkats mbikqyrs, kur vren se nj subjekt nuk i prmbush detyrimet e prcaktuara n kt ligj;

k) publikon brenda tremujorit t par t do viti, raportin publik vjetor pr vitin pararends pr veprimtarin e autoritetit prgjegjs. Raporti duhet t prfshij edhe statistika t hollsishme pr origjinn e raporteve t marra dhe rezultatet e rasteve t parashtruara n prokurori.

l) urdhron, kur ka arsye t bazuara pr pastrim parash dhe financim terrorizmi, monitorimin, gjat nj periudhe t caktuar t veprimeve bankare q jan duke u kryer prmes nj ose m shum llogarish t prcaktuara;

ll) rishikon periodikisht efektivitetin dhe frytshmrin e sistemit vendas pr luftn kundr pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit prmes statistikave, vlersimit t rrezikut dhe informacioneve t tjera t disponueshme. Pr kt qllim, autoriteti prgjegjs krkon statistika dhe t dhna nga subjektet, autoritetet mbikqyrse dhe autoritetet e tjera kompetente, q jan t ngarkuara pr luftn kundr pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit, n t cilat t paktn duhet t prfshihen:

i) raportet e aktivitetit t dyshimt, t ndara sipas raportuesit, analizs dhe shprndarjes;

ii) rezultatet e inspektimeve n vend, kundrvajtjet administrative t vendosura dhe t kategorizuara sipas llojit, sektorit dhe shums;

iii) rastet e hetuara, personat e proceduar dhe t dnuar;

iv) pasurit e bllokuara, t sekuestruara ose t konfiskuara;

v) krkesat pr ndihm t ndrsjell juridike dhe pr bashkpunim ndrkombtar.Neni 22/1

Prdorimi i t dhnave

do informacion apo e dhn, e drguar nga DPPP-ja pr organet e zbatimit t ligjit, i nnshtrohet ligjit pr informacionin e klasifikuar sekret shtetror dhe nuk prbn prov n kuptimin e Kodit t Procedurs Penale.

Neni 23

Komiteti i Bashkrendimit t Lufts Kundr Pastrimit t Parave

1. Komiteti i Bashkrendimit t Lufts Kundr Pastrimit t Parave sht prgjegjs pr prcaktimin e drejtimeve t politiks s prgjithshme shtetrore n fushn e parandalimit dhe lufts kundr pastrimit t parave e financimit t terrorizmit.

2. Komiteti drejtohet nga Kryeministri dhe n prbrje ka Ministrin e Financave, Ministrin e Punve t Jashtme, Ministrin e Mbrojtjes, Ministrin e Brendshm, Ministrin e Drejtsis, Prokurorin e Prgjithshm, Guvernatorin e Banks s Shqipris, Drejtorin e SHISH-it dhe Inspektorin e Prgjithshm t ILDKP-s.

3. Komiteti mblidhet t paktn 1 her n vit pr t shqyrtuar dhe analizuar raportet pr veprimtarit e kryera nga autoriteti prgjegjs, si dhe raportet pr dokumentet e prgatitura nga institucionet dhe organizmat ndrkombtar, t cilat ushtrojn veprimtarit e tyre n fushn e lufts kundr pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit. Drejtori i prgjithshm i autoritetit prgjegjs i ofron komitetit, sipas krkess s tij dhe vepron si kshilltar n mbledhjet e ktij komiteti.

4. N mbledhjet e komitetit mund t ftohen pr t marr pjes ministra, deputet, drejtues ose prfaqsues t institucioneve dhe ekspert n fushn e parandalimit dhe lufts kundr pastrimit t parave e financimit t terrorizmit.

5. Komiteti mund t krijoj grupe pune teknike dhe/ose operacionale pr t ndihmuar n kryerjen e funksioneve q ka, si dhe pr studimin e tipologjive e t teknikave t pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit.

6. Rregullat e funksionimit t komitetit prcaktohen n rregulloren e brendshme, t miratuar nga ky komitet.

Neni 24

Funksionet e autoriteteve mbikqyrse

1. Autoritete mbikqyrse jan:

a) Banka e Shqipris, pr subjektet e prcaktuara, shkronjat nga a, b, c, dhe d t nenit 3 t ktij ligji; b) Autoriteti i Mbikqyrjes Financiare, pr subjektet e prcaktuara n shkronjat e dhe t nenit 3 t ktij ligji;

c) ministrit prkatse, pr mbikqyrjen e subjekteve t prcaktuara n shkronjat f dhe g t nenit 3 t ktij ligji;

) Dhoma Kombtare e Avokatis pr avokatt;

d) Ministria e Drejtsis pr notert;

dh) autoritetet prkatse pr mbikqyrjen e subjekteve t prcaktuara n shkronjat h, i, jdhe k t nenit 3 t ktij ligji.

2. Autoritetet mbikqyrse mbikqyrin, nprmjet inspektimeve, prputhshmrin e veprimtaris s subjekteve me detyrimet e parashikuara n nenet 4, 4/1, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 e 16 t ktij ligji. Pr qllimin e ktij ligji, pavarsisht nga parashikimet e ligjeve t tjera, autoritetet mbikqyrse mund t krkojn nga subjektet akses dhe vnien n dispozicion t do lloj informacioni dhe dokumenti q lidhet me prputhshmrin e detyrimeve t subjekteve n zbatim t ktij ligji.3. Autoritetet mbikqyrse i raportojn menjher autoritetit prgjegjs do dyshim, informacion ose t dhn, q lidhet me pastrim parash ose financim terrorizmi, pr veprimtarit nn juridiksionin e tyre.

4. Autoritetet mbikqyrse kryejn edhe kto detyra:

a) kontrollojn zbatimin e programeve t lufts kundr pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit nga subjektet dhe sigurohen se kto programe jan t prshtatshme;

a/1) informojn n koh dhe bashkpunojn me autoritetin prgjegjs, pr shtjet e mosprputhshmris, rezultatet e inspektimeve t tyre, masat prmirsuese q do t merren dhe masat administrative, nse ka pasur.

b) ndrmarrin masat e nevojshme pr t parandaluar q nj person i paprshtatshm t zotroj, t kontrolloj ose t marr pjes, n mnyr t drejtprdrejt ose t trthort, n drejtimin, administrimin ose veprimtarin e nj subjekti;

c) bashkpunojn dhe t ofrojn asistenc t specializuar, sipas veprimtaris s tyre, n fushn e pastrimit t parave dhe t financimit t terrorizmit, n prputhje me krkesat e autoritetit prgjegjs;

) bashkpunojn pr prgatitjen dhe shprndarjen e programeve t trajnimit ne fushn e parandalimit t pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit;

d) mbajn statistika pr veprimet e ndrmarra, si dhe pr sanksionet e vendosura n fushn e parandalimit t pastrimit t parave dhe financimit t terrorizmit.

5. Autoritetet mbikqyrse prcaktohen saktsisht n aktet nnligjore n zbatim t ktij ligji.

Neni 25

Moslejimi i spekulimit me sekretin profesional

ose prfitimet prej tij1. Subjektet nuk duhet ta prdorin sekretin profesional ose prfitimet prej tij si arsye pr mosrespektimin e detyrimeve, q rrjedhin nga ky ligj, kur krkohet informacion ose kur, n prputhje me kt ligj, urdhrohet nxjerrja e nj dokumenti, q ka lidhje me informacionin.

2. Avokatt dhe notert jan t detyruar ta raportojn informacionin pr klientin tek autoriteti prgjegjs, n prputhje me kt ligj. Avokatt prjashtohen nga detyrimi pr raportim, pr t dhnat q i kan msuar nprmjet personit t mbrojtur ose t prfaqsuar prej tyre, n nj proces gjyqsor, ose nga dokumentet, q ky i fundit ua ka vn n dispozicion, n funksion t mbrojtjes s krkuar.

Neni 26

Revokimi i licencs

1. Autoriteti prgjegjs mund ti krkoj autoritetit licencues dhe/ose mbikqyrs prkats t kufizoj, t pezulloj ose t revokoj licencn e nj subjekti:

a) kur konstaton ose ka fakte pr t besuar se subjekti sht prfshir n pastrimin e parave apo financimin e terrorizmit;

b) kur subjekti, n mnyr t prsritur, kryen njrn ose disa nga kundrvajtjet administrative t parashikuara n nenin 27 t ktij ligji.

2. Autoriteti licencues dhe/ose mbikqyrs shqyrton krkesn e autoritetit prgjegjs, bazuar n dokumentacionin shoqrues t saj, i cili paraqet t dhna ose dyshime, t bazuara n rrethana dhe fakte konkrete, sipas piks 1 t ktij neni. Autoriteti licencues dhe/ose mbikqyrs vendos pr pranimin ose refuzimin e saj, n prputhje me dispozitat e ktij ligji dhe dispozitat ligjore e nnligjore q rregullojn veprimtarin e tij dhe t subjekteve t licencuara dhe mbikqyrura prej tij.

3. N rastin e subjekteve q ushtrojn veprimtari bankare, n rrethanat e parashikuara nga shkronjat a dhe b t piks 1 t ktij neni, autoriteti prgjegjs mund t'i krkoj Banks s Shqipris rritjen e shkalls s mbikqyrjes s subjektit.

Neni 27

Kundrvajtjet administrative

1. Kur nuk prbjn vepr penale, shkeljet e kryera nga subjektet klasifikohen si kundrvajtje administrative dhe pr to subjektet gjobiten.

2. Pr rastet kur nuk zbatojn detyrimet e parashikuara n nenet 4, 4/1, 5, 6, 11, subjektet gjobiten:

a) personat fizik: nga 100 000 lek deri n 1 000 000 lek;

b) personat juridik: nga 300 000 lek deri n 3 000 000 lek.

3. Pr rastet kur nuk zbatojn detyrimet e parashikuara n nenet 7, 8, 9 dhe 10, subjektet gjobiten:



4. Pr rastet kur nuk zbatojn krkesat dhe afatet e parashikuara n aktet nnligjore, dal n zbatim t ktij ligji, pr raportim t transaksioneve mbi prag apo pr raportim t aktivitetit t dyshimt, t parashikuara n nenet 4/1, 9 dhe 12, subjektet gjobiten:



5. Pr rastet kur nuk zbatojn detyrimet e parashikuara n nenet 15 dhe 16 t ktij ligji, subjektet gjobiten:


b) personat juridik: nga 1 000 000 lek deri n 4 000 000 lek.

6. Pr rastet kur nuk zbatojn urdhrin e autoritetit prgjegjs, t nxjerr, sipas nenit 22 shkronja g, subjektet gjobiten:


b) personat juridik: nga 2 000 000 lek deri n 5 000 000 lek.

7. Prve sa parashikohet n pikat 2, 3, 4, 5 e 6 t ktij neni, kur subjekti sht nj person juridik dhe kundrvajtja administrative sht kryer:

a) nga nj punonjs ose jo administrues i subjektit, personi q ka kryer shkeljen gjobitet nga 20 000 lek deri n 200 000 lek;

b) nga nj administrator ose drejtues i subjektit, personi q ka kryer shkeljen gjobitet nga 50 000 lek deri n 500 000 lek.

8. Gjobat prcaktohen dhe vendosen nga autoriteti prgjegjs.

9. Autoriteti prgjegjs informon autoritetet licencuese dhe/ose mbikqyrse pr sanksionet e vendosura.

10. Kshilli i Ministrave prcakton me vendim procedurat e konstatimit, t shqyrtimit, t propozimit dhe t vendosjes s masave administrative nga autoriteti prgjegjs. Procedurat e ankimit dhe t ekzekutimit t gjobave, t vendosura me vendim t autoritetit prgjegjs, bhen n prputhje me ligjin nr. 10 279, dat 20.5.2010 Pr kundrvajtjet administrative.

11. E drejta pr shqyrtimin e kundrvajtjeve administrative, t parashikuara n kt nen, nuk mund t ushtrohet kur kan kaluar 2 vjet nga asti i kryerjes s kundrvajtjes administrative.

Neni 28

Nxjerrja e akteve normative

1. Kshilli i Ministrave, me propozimin e Ministrit t Financave, brenda 6 muajve nga hyrja n fuqi e ktij ligji, nxjerr rregulla t hollsishme pr formn, mnyrn dhe procedurn raportuese t t dhnave, n zbatim t ktij ligji, pr autoritetet licencuese dhe ato mbikqyrse, Zyrn Qendrore t Regjistrimit t Pasurive t Paluajtshme dhe Agjencin e Legalizimit, Urbanizimit dhe Integrimit t Zonave/Ndrtimeve Informale.

2. Inspektori i Prgjithshm i Inspektoratit t Lart t Deklarimit dhe Kontrollit t Pasurive i paraqet periodikisht dhe jo m pak se dy her n vit, autoritetit prgjegjs listn e plot dhe t prditsuar t personave t ekspozuar politikisht, t hartuar sipas parashikimeve t ligjit nr.9049, dat 10.4.2003 Pr deklarimin dhe kontrollin e pasurive, t detyrimeve financiare t t zgjedhurve dhe t disa npunsve publik.

3. Ministri i Financave, me propozimin e autoritetit prgjegjs, nxjerr, brenda 6 muajve nga hyrja n fuqi e ktij ligji, rregulla t hollsishme pr:

a) mnyrat dhe procedurat pr raportimin nga subjektet raportuese, t parashikuara n nenin 3 t ktij ligji;

b) mnyrat dhe procedurat pr raportimin nga organet doganore;

c) mnyrat dhe procedurat pr raportimin nga organet tatimore;

) standardet ose kriteret e zbatueshme dhe afatet pr raportimin e veprimtarive t dyshimta, sipas prirjeve dhe tipologjive, n prputhje me standardet ndrkombtare;

d) procedurat e hollsishme t verifikimit pr kundrvajtjet administrative t kryera nga subjektet raportuese.

Neni 29

Dispozita kalimtare

Deri n hyrjen n fuqi t ktij ligji do t zbatohen dispozitat e ligjit nr.8610, dat 17.5.2000 Pr parandalimin e pastrimit t parave, t ndryshuar.

T gjitha aktet nnligjore, t dala n zbatim t ligjit nr.8610, zbatohen pr aq sa ato nuk bien n kundrshtim me kt ligj, deri n zvendsimin e tyre me akte t tjera nnligjore, q do t dalin n zbatim t ktij ligji.Neni 30

Dispozit shfuqizuese

Ligji nr.8610, dat 17.5.2000 Pr parandalimin e pastrimit t parave, i ndryshuar, shfuqizohet.

Neni 31

Hyrja n fuqi

Ky ligj hyn n fuqi 3 muaj pas botimit n Fletoren Zyrtare.K R Y E T A R E

Jozefina TOPALLI (OBA)

Shpallur me dekretin nr.5746, dat 9.6.2008 t Presidentit t Republiks s Shqipris, Bamir Topi.( Ndryshuar me:

Ligjin nr. 10391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit. Hyrja n fuqi 15 dit pas botimit n Fletoren Zyrtare.Botuar ne Fletoren Zyrtare nr. 31 dat 31.03.2011. Ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar. Hyrja n fuqi 15 dit pas botimit n Fletoren Zyrtare.Botuar ne Fletoren Zyrtare nr. 80 dat 13.07.2012.) Ndryshimet e bra me ligjet nr. 10 391, dat 03.03.2011 dhe 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.

Zvendsuar me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.

Ndryshuar me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.

Riformuluar me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.

Hequr shprehja ose juridik me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.

Fjalt shumicn e zvendsohen me fjalt t paktn 25 pr qind t, me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.

Fjalt shumicn e zvendsohen me fjalt t paktn 25 pr qind t, me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.

Shtuar me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.

Shtuar me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.


Ndryshuar me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.


Shfuqizuar me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.





Shfuqizuar me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.












Ndryshuar me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit




Hequr shprehja ose nga perfituesi me ligjin nr. 66/2012, dat 07.06.2012, Pr disa ndryshime dhe shtesa n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit, i ndryshuar.






















Hiqen fjalt dhe n aktet nnligjore me ligjin nr. 10 391, dat 03.03.2011, Pr disa shtesa dhe ndryshime n ligjin nr. 9917, dat 19.05.2008 Pr parandalimin e pastrimit t parave dhe financimin e terrorizmit.



11

Documents

Ligji 9917 Date 19-05-2008 Per Parandalimin e Pastrimit Te Parave Dhe Financimin e Terrorizmit i Ndryshuar