Manual

GHID DE UTILIZARE VB DIRECT

Volksbank Romnia S.A.Sediul social: os. Mihai Bravu 171, Sector 2, Bucureti; Tel.: +4 (0) 2120 94400, Fax: +4 (0) 2120 94884 Sediul real: Bd. Dacia Nr. 79, Sector 2, Bucureti; Tel.: +4 (0) 2130 32361, Fax: +4 (0) 2130 32365 www.volksbank.ro

CUPRINSIntroducere .............................................................................................................................3 Conectare i administrare ....................................................................................................4 1. Conectare .............................................................................................................................4 2. Administrarea contului de VB Direct ..................................................................................5 a. Schimbarea parolei...........................................................................................................5 b. Generarea listei TAN .......................................................................................................6 3. Vizualizarea rapoartelor .......................................................................................................7 1. Solduri..................................................................................................................................7 2. Tranzactii .............................................................................................................................8 3. Rulaje ...................................................................................................................................8 4. Istoric ...................................................................................................................................8 5. Credite..................................................................................................................................9 6. Extrase................................................................................................................................10 7. Cursuri de schimb ..............................................................................................................10 4. Efectuarea operatiunilor bancare .....................................................................................11 1. Consideratii generale .........................................................................................................11 2. Plati in lei ...........................................................................................................................11 a. Introducerea i salvarea ordinului de plata.........................................................................12 b. Importul unui fisier de plati ...............................................................................................13 3. Plati in valuta .....................................................................................................................14 a. Introducerea i salvarea ordinului de plata.........................................................................14 b. Importul unui fisier de plati ...............................................................................................15 4. Schimburi valutare .............................................................................................................16 5. Crearea/denuntarea conturilor de depozit ..........................................................................17 6. Fisiere.................................................................................................................................17 7. Interogare CIP....................................................................................................................18 8. Finalizarea tranzactiilor .....................................................................................................19 9. Finalizare fisier ..................................................................................................................20 5. Corespondenta cu banca...................................................................................................21 6. Ajutor .....................................................................................................................................21 7. Info.........................................................................................................................................21 1. 2.


1.

Introducere

Aplicatia VB Direct este un serviciu de tip internet banking oferit clientilor Volksbank, persoane fizice sau juridice. Prin intermediul acestui serviciu clientul poate efectua: o plati in lei indiferent de beneficiar (la Volksbank, Trezorerie sau alta banca de pe teritoriul Romaniei), indiferent ca este vorba de transferuri, plati de utilitati, achitare de facturi, etc. o plati in valuta (atat pe teritoriul Romaniei cat i extern), in valutele in care are deschise conturile sau in oricare din valutele EUR, USD, CHF, GBP, NOK, DKK, SEK, JPY, HUF, CAD o schimburi valutare la curs fix sau curs negociat, o constituire de depozite, denuntare depozite poate vedea extrasele de cont curent i card, soldurile la deschiderea zilei i intra-day (ce cuprind toate tranzactiile autorizate deja pe contul clientului) i estimarea soldului final tinand cont de tranzactiile initiate de catre acesta electronic. poate vedea un scadentar estimativ al creditelor contractate cu Volksbank poate vedea soldul depozitelor precum i date despre dobanda, maturitate, etc. poate comunica cu diverse departamente ale bancii prin intermediul serviciului de mesaje integrat. poate gestiona conturile mai multor clienti cu un singur utilizator de VB Direct.


2.

Conectare i administrare1. Conectare

Pentru a putea beneficia de serviciul VB Direct este necesar n primul rnd s avei un cont deschis la banca noastr i s ncheiai un contract pentru servicii de electronic banking. Pentru semnarea acestui contract utilizatorul specifica ofierului bancar conturile pe care dorete s le gestioneze prin intermediul acestui serviciu, utilizatorii serviciului i drepturile pe care acetia le au pe conturile respective. Dup configurarea utilizatorilor i a conturilor este semnat contractul de Internet Banking. Accesul sau autorizarea tranzactiilor se poate face fie prin intemediul unei liste de numere de tip TAN sau prin intermediul unui dispozitiv electronic de tip Vasco token. Dac se dorete ca accesul sau autorizarea tranzaciilor s se fac cu ajutorul unui dispozitiv electronic VASCO Token, se preda spre folosin un astfel de dispozitiv pentru fiecare utilizator contra unui depozit colateral n valoarea mentionata in lista de preturi si comisioane x numr dispozitive sau echivalent, valabil pe toat durata contractului. La finalul contractului depozitul poate fi denuntat i dobnda acumulat ncasata dac dispozitivul este restituit n stare de funcioare. Din momentul preluarii datelor de acces, serviciul VB Direct este diponibil utilizatorului, urmatorul pas fiind accesarea site-lui https://www.volksbankromania.ro/VBDirect/ Atentie! Datele de acces sunt personale i nu se instraineaza. Persoana care este inregistrata ca detinator al datelor de acces este raspunzatoare de eventuala folosire neautorizata a acestor credentiale. La prima accesare a site-ului este introdus numrul de utilizator i parola furnizat n scrisoarea de la banc iar in pagina urmatoare, in campul TAN se introduce fie numarul unic generat de dispozitivul Vasco Token fie unul din cele 50 de numere de pe lista primita de la banca , in functie de profilul de utilizator. Parola iniial trebuie schimbat cu una cunoscut de ctre utilizator. Pentru autorizarea acestei cereri este necesara o semntur adic de un numr de autorizare a tranzactiei de pe lista primit de la Banca sau dup caz, generat de dispozitivul electronic. Nota! Atat numele de utilizator (User Name) cat i parola sunt case sensitive. Nu notai nicieri numrul de utilizator i parola dumneavoastr ci ncercai s le memorai. Nu comunicai nimnui aceste date, nici mcar persoanelor ce reprezint banca. Orice introducere de parol este nregistrat iar la a cincea introducere greit consecutiva, accesul in sistem este blocat. Deblocarea accesului se poate face telefonic dar dup nc cinci introduceri greite contul este din nou blocat i nu mai poate fi restabilit accesul telefonic ci va trebui s v prezentai la sucursala cea mai apropiat pentru a reseta datele de acces. Este recomandat s schimbai regulat parola de acces. Nu folosii parole simple (numele unor persoane din familie, parola sau marca computer-ului). Parola trebuie s aib minim opt caractere (litere, cifre i caractere speciale, de ex.: @#$%&).


2. Administrarea contului de VB DirectAtentie : n completarea tuturor form-urilor aplicaiei cmpurile obligatorii vor fi avertizate printr-un mesaj in partea dreapta a ecranului, celelalte sunt optionale. Cnd vi se cere de ctre aplicaie s introducei semntura trebuie s furnizai, dup caz fie un numr generat de token fie un numr nefolosit de pe foaia cu numere primit de la banc Serviciul VB Direct permite unui utilizator sa gestioneze conturile mai multor clienti Volkbank. Alegerea clientului pentru care se dorete efectuarea operatiunilor este posibila prin intermediul meniului Client.

a. Schimbarea parolei Meniul Schimba parola permite utilizatorului VB Direct sa isi modifice parola existenta. Schimbarea parolei se face prin introducerea vechii parole, introducerea noii parole i confirmarea noii parole.


b. Generarea listei TAN Meniul Gestionare liste numere v permite generarea i activarea unei noi liste TAN. Pentru a genera o list nou, trebuie sa cerei o list nou, sa o listai i apoi s o activai.


3. Vizualizarea rapoartelorMeniul Rapoarte permite utilizatorului s vizualizeze soldurile conturilor sale, tranzactiile efectuate ntr-un interval de timp, rulajele pe conturi, tranzactiile introduse de utilizatori, scadentarele creditelor, extrasele conturilor curente i de card precum i soldurile depozitelor. n cazul tuturor rapoartelor se selecteaz formatul (Excel sau PDF), butonul Exporta permite transmiterea datelor in formatul selectat anterior.

1. SolduriPrin apasarea butonului Solduri se va afia lista conturilor i soldul. Pentru vizualizarea tranzaciilor intra-day se apas butonul Detalii.


2. TranzactiiMeniul Tranzactii permite utilizatorilor vizualizarea tuturor operatiunilor efectuate pe un cont intr-un interval de timp ce poate fi selectat prin intermediul campurilor Data inceput i Data sfarsit. Campul Detalii permite cautarea numai a anumitor tipuri de tranzactii. Tranzactiile efectuate in decursul zilei vor fi vizibile in decursul zilei urmatoare. In timpul zilei ele pot fi consultate in meniul Solduri sau Istoric. Nota: In cazul in care in anumite intervale nu au existat miscari pe cont , va fi afisat mesajul Nu exista date disponibile!

3. RulajeMeniul Rulaje permite vizualizarea rulajelor totale debitoare sau creditoare intr-un interval de timp selectat. Tranzactiile efectuate in decursul zilei vor fi vizibile in decursul zilei urmatoare. In timpul zilei ele pot fi consultate in meniul Solduri sau Istoric.

Atenie: Meniurile Tranzacii i Rulaje sunt destinate conturilor curente, care nu au carduri ataate. Pentru vizualizarea tranzaciilor conturilor de card este disponibil meniul Extrase.

4. IstoricMeniul Istoric ofera detalii despre tranzactiile ordonate pe conturile beneficiarului. Cele doua filtre permit selectarea unui anumit tip de ordin sau a tranzactiilor aflate intr-un anumit stadiu ( salvat, aprobat, semnat, acceptat de catre banca, refuzat ). Campul Detalii ofera posibilitatea cautarii in functie de IBAN, suma, beneficiar sau moneda tranzactiei.


Dupa selectarea tranzactiilor dorite i a perioadei de timp, utilizatorul poate solicita mai multe detalii ale tranzactiei apasand butonul Detalii.

5. CrediteMeniul Credite permite vizualizarea scadentarelor estimative ale creditelor contractate cu Volksbank Romania. Selectia se face dupa numarul contractului , dar utilizatorul poate vedea pentru fiecare detalii precum denumirea creditului, suma contractata, dobanda i data maturitatii. Dupa apasarea butonului Afiseaza este afisat un scadentar estimativ al creditului .


6. ExtraseOptiunea Extrase, ofera posibilitatea de a vizualiza extrase de cont atat pentru conturi curente cat i de card. Primul pas este acela de a alege din lista contul pentru care se dorete extrasul, iar cel de-al doilea este selectarea datei de inceput i celei de sfarsit. In cazul extraselor de card (disponibile i pentru produsele overdraft i credit card) tranzactiile sunt afisate separat dupa cum urmeaza: Operatiuni cu cardul grupate in functie de numarul de card, Operatiuni din contul de card

7. Cursuri de schimbMeniul Cursuri de schimb ofera informatii despre principalele cursuri de schimb oferite de Volksbank Romania.


4. Efectuarea operatiunilor bancare1. Consideratii generaleAplicatia VB Direct ofera posibilitatea realizarii urmatoarelor tipuri de operatiuni bancare: plati Lei (catre buget/catre alti beneficiari); plati valuta la intern (plati pe teritoriul Romaniei) i la extern (plati in afara Romaniei); schimburi valutare i depozite. Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune efectuarea urmatorilor pasi: 1. crearea ordinului (salvarea sa) 2. aprobarea ordinului 3. semnarea ordinului In functie de tipul sau (persoana fizica / persoana juridica) si/sau de drepturile pe care le are in sistem, un utilizator al aplicatiei poate parcurge in intregime procesul de mai sus, sau numai partial. E toate drepturile. Semnatura suficienta pentru ca plata sa fie acceptata de banca A a doua semnatura. Are voie sa semneze doar impreuna cu o persoana cu drepturi E, A sau B B prima semnatura. Este nevoie ca inca o persoana cu drepturi E sau A sa mai semneze plata pentru a fi luata in considerare N fara drept de semnatura. Din momentul semnarii operatiunilor de catre utilizatorul cu drepturi corespunzatoare, acestea sunt transferate automat la banca, urmand a fi prelucrate i gestionate in functie de orele limita pentru fiecare tip de operatiune. Limitele orare i momentele prelucrarii trazactiilor sunt descrise in Anexa 1 la prezentul manual.

2. Plati in leiNota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: salvarea,aprobarea si semnarea. Meniul Plati in lei va da posibilitatea introducerii unui ordin de plata, a unui fisier de plati, introducerea si editarea unui beneficiar si editarea sabloanelor.


a. Introducerea i salvarea ordinului de plata La completarea unui ordin de plata in lei, urmatoarele campuri sunt obligatorii: Suma Contul ordonator care se selecteaza din lista Cont Ordonator Numele i adresa ordonatorului - preluate din datele utilizatorului Beneficiarul Contul beneficiarului Numele beneficiarului

Daca plata care se doreste a fi efectuata a fost salvata ca sablon anterior, aceasta se poate alege din lista Alegeti model. Daca se doreste salvarea platii curente ca sablon, se bifeaza casuta Salvati ca model si se introduce numele sablonului in campul Nume model. Altfel, cu un singur click pe lista Alegeti beneficiarul utilizatorul poate alege un beneficiar deja exitent sau poate introduce unul nou. Daca beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la selectarea acestuia din lista, datele sale vor fi completate automat. La salvarea ordinului de plata, beneficiarul se salveaza automat.

Dupa ce au fost completate i verificate toate informatiile / campurile, se apasa butonul Salveaza. Ecranul urmator confirma salvarea ordinului i rezuma toate datele acestuia , inclusiv ora i data la care a fost introdus. Numele bancii beneficiarului este completat automat in acest ecran de catre VB Direct. Urmatorii pasi sunt aprobarea i semnarea acestuia din meniul Finalizare tranzactii.


In cazul in care ordinul de plata are ca destinatar trezoreria se vor completa campurile Cont beneficiar i Nume beneficiar cu informatiile corespunzatoare iar campul CNP/CUI devine obligatoriu. Campurile Detalii 1 si Detalii 2 se autocompleteaza conform cerintelor Trezoreriei. Si in acest caz se apasa butonul Salveaza urmat de un ecran de confirmare al datelor introduse. In cazul in care se observa erori , ordinul de plata poate fi modificat accesand meniul Finalizare tranzactii - Modifica. b. Importul unui fisier de plati Serviciul VB Direct permite importul fisierul de tip CSV, Fixed Width i MT103 pentru operarea platilor. VB Direct permite configurarea fisierelor de plati (Valabil pentru fisierele tip CSV si Fixed Width). Ordinele importate se vor regasi in meniul Finalizare Tranzactii (daca se doreste aprobarea si/sau semnarea individuala a ordinelor de plata) sau in meniul Finalizare Fisier (daca se doreste aprobarea si/sau semnarea intregului fisier), unde se vor urma aceiasi pasi ca pentru operatiunile create direct prin intermediul serviciului VB Direct.


3. Plati in valutaa. Introducerea i salvarea ordinului de plata Primul pas in efectuarea unui ordin de plata in valuta este selectarea tipului acestuia: intern sau extern , din campul Tip Ordin. i. Plati interne

Nota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: salvarea,aprobarea si semnarea. Pasul urmator este alegerea devizei in care se dorete efectuarea platii . Dupa aceasta selectie se activeaza lista conturilor ordonatorului din care utilizatorul il va alege pe cel dorit. Nota: deviza platii trebuie sa corespunda cu deviza contului beneficiarului! Ca i in cazul platilor in RON, urmeaza selectarea din lista de modele un sablon deja existent sau crearea unuia nou urmata de salvare ( prin bifarea casutei Salvati ca model) daca este cazul. Cu un singur click pe lista Alegeti beneficiarul utilizatorul poate alege un beneficiar deja exitent sau poate introduce unul nou. Daca beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la selectarea acestuia din lista, datele sale vor fi completate automat. Campurile Banca i Cod SWIFT vor fi completate automat de care VB Direct. In cazul in care IBAN-ul beneficiarului nu este introdus corect aplicatia VB Direct va avertiza utilizatorul printr-un mesaj de eroare. In acelasi fel vor fi semnalate campurile obligatorii ce nu au fost completate. Detaliile ordinului de plata vor fi introduse in cele cmpurile aferente fr a folosi caracterele specifice de delimitare SWIFT ( , / %@ () # ). Comisioanele pot fi platite de ambii parteneri, de beneficiar sau doar de ordonator, aceasta optiune putand fi selectata din campul Comisioane. Dupa ce au fost completate i verificate toate informatiile / campurile, se apasa butonul Salveaza. Ecranul urmator confirma salvarea ordinului i rezuma toate datele acestuia , inclusiv ora i data la care a fost introdus. Numele bancii beneficiaruluisi codul SWIFT sunt completate automat in acest ecran de catre VB Direct. Urmatorii pasi sunt Aprobarea i Semnarea acestuia din meniul Finalizare tranzactii. ii. Plati externe

Nota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: salvarea,aprobarea si semnarea. Si in cazul platilor externe pasul urmator este alegerea monedei (devizei) in care se dorete efectuarea platii. Dupa aceasta selectie se activeaza lista conturilor ordonatorului din care utilizatorul il va alege pe cel dorit. Nota: Deviza platii trebuie sa corespunda cu deviza contului beneficiarului! Prin bifarea casutei Urgent plata va fi prelucrata cu prioritate de catre Volksbank.


In concordanta cu legislatia in vigoare, ordinul de plata externa trebuie sa fie completat cu detalii privind Tipul tranzactiei i Obiectul Transferului. Ca i in cazul platilor in valuta interne, urmeaza selectarea din lista de modele un sablon deja existent sau crearea unuia nou urmata de salvare ( prin bifarea casutei Salvati ca model) daca este cazul. Cu un singur click pe lista Alegeti beneficiarul utilizatorul poate alege un beneficiar deja exitent sau poate introduce unul nou. Daca beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la selectarea acestuia din lista, datele sale vor fi completate automat. In cazul acestui tip de operatiune , campurile Banca i Cod SWIFT vor fi completate de catre utilizator. Comisioanele pot fi platite de ambii parteneri, de beneficiar sau doar de ordonator, aceasta optiune putand fi selectata din campul Comisioane. Dupa ce au fost completate i verificate toate informatiile / campurile, se apasa butonul Salveaza. Ecranul urmator confirma salvarea ordinului i rezuma toate datele acestuia , inclusiv ora i data la care a fost introdus. Numele bancii beneficiarului este completat automat in acest ecran de catre VB Direct. Urmatorii pasi sunt aprobarea i semnarea acestuia din meniul Finalizare tranzactii.

b. Importul unui fisier de plati

Nota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: salvarea,aprobarea si semnarea. Serviciul VB Direct permite importul fisierul de tip CSV, Fixed Width i MT103 pentru operarea platilor. VB Direct permite configurarea fisierelor de plati. Ordinele importate se vor regasi la Aprobare, unde se vor urma aceiasi pasi ca pentru operatiunile create direct prin intermediul serviciului VB Direct.


4. Schimburi valutareNota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: salvarea,aprobarea si semnarea. Meniul Schimburi valutare permite utilizatorului sa cumpere sau sa vanda valuta , cu conditia sa aiba deja conturile deschise in deviza pe care dorete sa o tranzactioneze.

In cazul in care utilizatorul ordona un schimb valutar mai mare de 10001 echivalent Euro, are posibilitatea obtinerii unei rate negociate. Astfel, va bifa casuta Rata negociata , iar cererea sa va fi transmisa catre Volksbank. La randul sau, banca va transmite cursul utilizatorului VB Direct. Din momentul primirii cursului, utilizatorul il poate accepta sau refuza intr-un interval mentionat in cadrul meniului Stadiul negocieri. Dupa acceptare , utilizatorul are la dispozitie 30 de minute, dar nu mai tarziu de ora 16.00 pentru finalizarea tranzactiei (aprobare/semnare) proces ce se va desfasura conform drepturilor de semnatura.

Dupa inchiderea pietei valutare, VB Direct ofera in continuare posibilitatea efectuarii schimburilor valutare, insa la un alt curs stabilit de banca. Dupa finalizarea tranzactiei ( aprobare i semnare) aceasta ramane in asteptare pana la deschiderea urmatoarei zile bancare cand va fi prelucrata de catre Volksbank. Conform celor de mai sus, un schimb valutar se poate afla intr-unul din stadiile de mai jos: o o o negociere : cererea de curs negociat a fost transmisa catre banca oferta curs negociat : banca a transmis oferta sa de curs negociat in asteptare : schimburile valutare semnate de utilizatorii cu drepturi corespunzatoare vor fi procesate in urmatoarea zi bancara


5. Crearea/denuntarea conturilor de depozitNota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: Salvarea,Aprobarea si Semnarea. Meniul depozite permite utilizatorului sa constituie sau sa denunte depozite de tip T&N. Pentru constituire sunt necesari urmatorii pasi: alegerea tipului de depozit alegerea contului din care se preiau fondurile contul ordonator suma transferata in contul de depozit campul Perioada ofera informatii despre depozit Aveti posibilitatea ca depozitul sa se prelungeasca automat si dupa perioada mentionata iar dobanda sa se capitalizeze prin intermediul campurilor Prelungire si Capitalizare.

Pentru denuntarea unui depozit, beneficiarul va face urmatorii pasi: alegerea contului de depozit ce se dorete a fi denuntat alegerea contului ce va fi alimentat campurile : Suma, Procent Dobanda, Prelungire, Capitalizare, Data depozit ofera informatii despre depozit

6. FisiereDin meniul Fisiere puteti descarca fisierele trimise de catre banca pentru dumneavostra, cum ar fi: Extrasele de cont in format MT940 etc.


Acestea se pot descarca apasand pe butonul Download.

7. Interogare CIPNota: Efectuarea oricarei operatiuni bancare, presupune parcurgerea urmatorilor pasi: salvarea, aprobarea si semnarea. Pentru a efectua interogari CIP puteti accesa meniul Interogare CIP.

Dupa ce au fost completate i verificate toate informatiile / campurile, se apasa butonul Salveaza. Ecranul urmator confirma salvarea ordinului i rezuma toate datele acestuia , inclusiv ora i data la care a fost introdus. Urmatorii pasi sunt Aprobarea i Semnarea acestuia din meniul Finalizare tranzactii. Rezultatul interogarii se pote descarca din meniul Finalizare tranzactii.


8. Finalizarea tranzactiilorPentru semnarea ordinelor pe care utilizatorul dorete sa le trimita la banca pentru procesare, se selecteaza meniul Finalizare tranzactii. Primul pas dupa salvarea unui ordin este aprobarea acestuia.

Utilizatorul are posibilitatea de a aproba un singur ordin , prin intermediul butonului Aproba sau mai multe prin bifarea celor dorite urmata de apasarea butonului Aproba toate ordinele Inainte de a fi aprobat un ordin poate fi modificat prin intermediul butonului Modifica In functie de nivelele de semnatura setate pentru utilizatori un ordin poate fi in stadiul : o Aprobat partial - aprobat de un numar mai mic de utilizatori decat necesar o Aprobat ordinul poate fi finalizat prin Semnare Dupa aprobare , ordinele pot fi duplicate prin intermediul butonului Duplica In cazul in care se dorete anularea ordinului inainte de semnare, se apasa butonul Revoca. In cazul in care se doreste stergerea ordinului inainte de aprobare, se apasa butonul Sterge.

Implicit sunt afisate tranzactiile zilei curente, daca se doreste afisarea tranzactiilor din zilele anterioare, se apasa butonul Filtru. Ultimul pas pentru transmiterea unui ordin catre banca este semnarea acestuia.


Tranzactiile ce asteapta sa fie semnate se regasesc in lista cu mesajul Tranzactia necesita semnare. In functie de drepturile de semnatura setate , un ordin poate fi in stadiul: Semnat partial semnat dar nu sunt indeplinite toate conditiile (nr. semnaturi i clase) Semnat semnat - este luat in considerare de banca Utilizatorul VB Direct cu drepturi corespunzatoare poate semna fiecare ordin in parte sau mai multe prin bifarea celor dorite urmata de apasarea butonului Semneaza toate ordinele. Fiecare ordin poate fi verificat inainte sau dupa semnare. Dupa semnare un ordin se poate regasi intr-una din urmatoarele stari: 1. Transferat in acest caz ordinul a fost trimis catre sistemele de procesare a platii, urmand a fi autorizate 2. Autorizat ordinul a fost prelucrat de catre banca 3. Eroare transfer transmiterea catre sistemele de procesare a platii a fost eronata si tranzactia nu va fi procesata 4. In asteptare a. cu mesajul Tranzactia va fi prelucrata in urmatoarea zi bancare ordinul a fost introdus dupa termenul limita caracteristic fiecarui tip de operatiune ( Anexa 1) i va fi prelucrat in urmatoarea zi bancara b. in decursul zilei pana la prelucrarea de catre banca in cazul platilor de mare valoare i in valuta acest tip de plata poate fi anulata prin transmiterea unui mesaj catre dep Plati al Volksbank ( meniul Mesagerie cap 6) de catre utilizatorul cu drepturi E. 5. Transferat sold insuficient ordinul a fost transmis catre banca insa la interogarea soldului contului ordonator s-a constat ca nu exista suficiente fonduri. Pe parcursul zilei bancare VB Direct va interoga la intervale prestabilite soldul contului ordonator, iar in cazul in care soldul este acoperitor tranzactia este prelucrata. In acelasi timp starea ordinului se schimba in Acceptat. In cazul in care pana la sfarsitul zilei siuatia nu se remediaza banca va refuza ordinul utilizatorului. 6. Refuzat starea in care se afla un ordin dupa ce a fost refuzat de catre banca din motiv de insuficienta fonduri sau neconcordanta cu legislatia in vigoare.

9. Finalizare fisierPentru semnarea fisierelor pe care utilizatorul dorete sa le trimita la banca pentru procesare, se selecteaza meniul Finalizare fisier. Primul pas dupa salvarea unui fisier este aprobarea acestuia. Utilizatorul are posibilitatea de a aproba un singur fisier , prin intermediul butonului Aproba sau mai multe prin bifarea celor Inainte de a fi aprobat un fisier poate fi modificat prin intermediul butonului Modifica In functie de nivelele de semnatura setate pentru utilizatori un fisier poate fi in stadiul : o Aprobat partial - aprobat de un numar mai mic de utilizatori decat necesar o Aprobat fisierul poate fi finalizat prin Semnare In cazul in care se dorete anularea fisierului inainte de semnare, se apasa butonul Revoca. In cazul in care se doreste stergerea fisierului inainte de aprobare, se apasa butonul Sterge. Implicit sunt afisate fisierele zilei curente, daca se doreste afisarea fisierelor importate in zilele anterioare, se apasa butonul Filtru.

Ultimul pas pentru transmiterea unui fisier catre banca este semnarea acestuia.


5. Corespondenta cu bancaPrin intermediul meniului Mesaje utilizatorul poate comunica cu diferite departamente din cadrul Volksbank. Astfel, in cazul unor probleme de natura tehnica - pot fi transmise mesaje catre Suport Electronic Banking operationala tranzactii pot fi transmise mesaje catre departamentele de prelucrare tranzactii In cazul primirii unui mesaj din partea Volksbank, acesta va fi afisat mai intai imediat dupa conectarea utilizatorului, putand fi consultat ulterior in meniul Mesaje.

6. AjutorIn meniul ajutor puteti vizualiza Ghidul de utilizare si Orarul de procesare al tranzactiilor.

7. InfoIn meniul Info aveti prezentate diverse informatii utile, cum ar fi: Lista de tarife si comisioane, Informare conditii generale de afaceri, Conditii generale de afaceri, Modificari cecuri etc.


Documents

Manual