Manual Operacion

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Manual de operaciónNómina Banamex

Manual de operaciónNómina Banamex

I N D I C E

Introducción 3

1.0 ¿Qué es Nómina Banamex? 6

2.0 Mesa de Soporte Nómina (MSN) 10Mesa de Soporte de Nómina 12Horarios de Atención 13

3.0 Tipos de Entrega de Tarjetas 14 Entrega Inmediata en la Empresa 16 Entrega Inmediata en la Sucursal 16 Entrega Nominativa 16 Tabla de Tipos de Entrega 18 Consideraciones en la Apertura 19

4.0 Banca Electrónica Empresarial 20

5.0 Administración de Tarjetas de Nómina desde Banca Electrónica Empresarial 24 Alta Individual con Tarjeta 27 Alta Individual sin Tarjeta 31 Alta Masiva de Tarjetas 40 Cancelación de Archivos (Tarjetas) 45 Reasignación de Tarjetas 47 Reposición de Tarjetas 50 Consulta de Solicitudes de Alta de Tarjetas 55 Solicitud de Reportes (Tarjetas) 59 Consulta de Reporte: Prealtas Asignadas 63

Cuentas Asignadas a la Empresa 64Cuentas Canceladas por Falta de Contrato 65Cuentas Pendientes por Cierre de Apertura 66Vencimientos 67

Contratos de Empleados 68 Resumen de Archivos de Tarjetas 73

6.0 Creación de Archivos de Pagos 78 Importación de Archivos de Pagos 85 Consulta de Archivos de Pagos 89 Resumen de Archivos de Pagos 91

7.0 Layout´s Nómina Banamex (layouts tipo “D”) 92 Layout para Dispersiones 95 Layout “D” Exportación 100 Layout de Tarjetas 103 Layout de Exportación de Avisos 110 Layout de Exportación Consultas de Reportes Solicitados 113

Layout de Exportación Consultas de Altas 116

8.0 Transmisión de archivos de Nómina 122

9.0 Atención Telefónica Empresarial 140

10.0 Información para sus Empleados 144 Tipos de Tarjetas de Nómina 146 Reposición de Tarjetas 148 Activación de Tarjetas 149 Cancelación de Tarjetas 150 Bajas de Tarjetas en Empresas 150

Solicitud de Tarjeta Adicional 150 Cambio de Domicilio 150 Otros Servicios 151 Estado de Cuenta 151 Obtención de Claves de Banca Electrónica 152 Reinicio de NIP en Sucursal 152

11.0 Guía de lectura de estado de cuenta para la empresa 154Como leer su estado de cuenta 156

Anexos 160Solicitud Nómina 162Orden de Trabajo 163

Guía de Llenado de la Orden de Trabajo 164

1.0 ¿Qué es Nómina Banamex?

3

INTRODUCCIÓN

Bienvenido al Manual de Operación de Nómina Banamex, el cual es una guía que le permitirá tener

un mayor conocimiento para manejar de manera eficiente cada una de las herramientas que Nómina

Banamex tiene para usted así como conocer a fondo, los instrumentos con los cuales podrá realizar

el pago de nómina y prestaciones de sus empleados:

Cuenta Perfiles (Perfil Ejecutivo), Pagomático y D·Pago

Cada sección de este manual, esta diseñado para satisfacer de una manera fácil y práctica las

diferentes necesidades en su empresa:

• Conocer qué es Nómina Banamex

• Entender los procesos de apertura de cuentas

• El manejo de la Banca Electrónica

• Entender cuáles son los servicios que usted puede realizar en sucursal

• Conocer los servicios postventa de Nómina Banamex

• Contar con Información relevante para su empleado

Nómina Banamex es la solución integral para empresasque le permite manejar desde la Banca Electrónicade forma eficiente y segura el pago de nómina ydemás prestaciones de sus empleados, otorgándolesbeneficios exclusivos y servicios adicionales por serclientes Banamex.

A través de Nómina Banamex usted podrá:• Administrar las altas / bajas / cambios de las

cuentas de sus empleados• Realizar el pago de la nómina y demás prestaciones

de sus empleados

Al momento de contratar el Servicio de NóminaBanamex usted nos proporcionó en el Formato deActivación de Nómina (FAN) los datos de sus Unidadesde Trabajo, es decir, la información de su empresa(s)/filial(es)/ oficina(s) donde se encuentran físicamentesus empleados y que cuenta con por lo menos unrepresentante o responsable de la Administración delas Tarjetas de Nómina Banamex.

Estos representantes o responsables son las personasautorizadas para dar de alta Cuentas de NóminaBanamex:

Cuenta Perfiles / Perfil EjecutivoCuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo, Cuenta de NóminaBanamex en la que los trabajadores además de recibirel pago de la nómina y demás prestaciones, cuentancon un crédito de nómina* con condicionespreferenciales.

Con Cuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo el trabajadortiene dos opciones a elegir para el manejo de sudinero.

*Sujeto a aprovación de crédito.

Dos diseños de tarjeta a elegir:• El trabajador puede elegir dos colores de tarjetas

(azul o plata).• Se permite asignar hasta 4 Tarjetas Adicionales

a sus familiares directos mayores de 18 años.• Podrá recibir mensualmente un Resumen de

Gastos clasificado por categorías (restaurantes,supermercado, salud, entre otros), así como eldetalle del número de disposiciones en CajerosBanamex, cajeros RED y cajeros en el extranjero.

Para una mejor administración de su dinero CuentaPerfiles / Perfil Ejecutivo tiene a su disposición dosformatos de chequera:

• Chequera Perfiles tradicional con talonario o• Chequera Perfiles con copia de cheque. En la

copia de cada cheque emitido queda registradala fecha, importe y el beneficiario.

Información de los cheques girados durante el mes(en el resumen de gastos mensuales).

2Tarjeta de Débito

Internacional +

Chequera

1Tarjeta de Débito

Internacional

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1.0 ¿Qué es Nómina Banamex?

TarjetaPagomático

• Entrega Nominativa• Apertura directamente en sucursal.

Entrega InmediataEste tipo de entrega le permite contar con un “stock”de tarjetas en su empresa/unidad de trabajo* conobjeto de entregar las tarjetas de nómina a susempleados de manera inmediata en su contratación.Este tipo de entrega aplica para cualquiera de losproductos: Cuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo,Pagomático y D•Pago

Así mismo las tarjetas pueden ser recogidas en laSucursal Banamex asignada.

*Aplican restricciones, consulte con su ejecutivo de cuenta si su empresa es elegible paraeste servicio.

Entrega Nominativa (no disponiblepara D·Pago)

Mediante la entrega “Nominativa”, usted realiza lasolicitud de alta de tarjetas desde Banca ElectrónicaEmpresarial y Banamex le hará llegar dichas Tarjetasde Nómina grabadas con los datos del titular 10 díashábiles después de su solicitud directamente aldomicilio de la Unidad de Trabajo que las solicitó.

Apertura en Sucursal (Solo disponiblepara Tarjeta Perfiles/Perfil Ejecutivo)

Sus empleados pueden acudir a la sucursal de supreferencia y solicitar la apertura de una TarjetaPerfiles/Perfil Ejecutivo, seleccionar las opciones quemejor le convengan, solicitar chequera, tarjetasadicionales, etc. Una vez abierta, el empleado deberáproporcionar el número de tarjeta a su empresa y através de la Banca Electrónica darla de alta.

En los siguientes capítulos se le presentarán lasdiferentes alternativas que la empresa tiene para laadministración de las tarjetas y el pago de la nómina.

Tarjeta D•Pago

• En caso de que el trabajador reciba su TarjetaPerfiles / Perfil Ejecutivo por parte de suempresa/unidad de trabajo y requiera unachequera, deberá solicitarla directamente en laSucursal Banamex asignada a su empresa/unidadde trabajo. Es decir, las chequeras no las podrásolicitar la empresa/unidad de trabajo.

• La empresa no puede solicitar tarjetasadicionales.

• En caso de que el trabajador requiera solicitartarjetas adicionales, deberá tramitar esta solicituddirectamente en cualquier Sucursal Banamex.

Pagomático, está dirigido a todas aquellas empresasde cualquier tamaño que necesitan un servicio parapago de sueldos y salarios a sus ejecutivos, empleadoso trabajadores, a través de un sistema automático.

A través de Pagomático la empresa puede realizar elpago de sueldos y salarios de su personal con elsistema electrónico (Nómina Banamex) que retira(carga) de la cuenta de la empresa, el importe de lanómina y lo deposita (abona) en las cuentasindividuales de los trabajadores.

Con Pagomático Banamex su Empleado obtiene:

• Accesibilidad Total: Tiene acceso a su dineroen efectivo sin costo por disposición en los másde 5,800 cajeros automáticos, más de 1,500Sucursales Banamex y más de 3,500 oficinasBanamex Aquí, así como al realizar compras encomercios participantes.

• Seguridad: Al recibir su nómina con NóminaBanamex obtiene automáticamente sin costo, unSeguro de Vida por muerte accidental.

• Facilidad en las operaciones: Al efectuar pagosde servicios sin costo a través de BancaNet

Personal, solicitar el pago automático a ladomiciliación de servicios (teléfono, televisiónpor cable, luz, etc) con cargo a su cuenta deDébito Pagomático.

• Acceso Preferencial: Al solicitar un adelanto denómina con Crédito Banamex Nómina concondiciones preferenciales.

• Beneficios Exclusivos: Al tener acceso a laspreventas exclusivas de los mejores espectáculos,además de participar en sorteos exclusivos deNómina Banamex y Boletazo.

Es el medio de acceso con el cual el trabajador/empleado podrá disponer de su sueldo y demásprestaciones que reciba, así como realizar comprasy disponer de efectivo con la mayor comodidad yseguridad.

• La empresa únicamente podrá depositar lanómina a las Tarjetas D•Pago que tengarelacionadas a su número de cliente.

• La Tarjeta D•Pago únicamente recibe depósitoselectrónicos de su empresa, no acepta depósitosen sucursal, pagos, ni traspasos por BancaElectrónica de otro número de cliente que nosea el de la empresa que contrató el servicio , ylos plásticos.

• La tarjeta D•Pago tiene una vigencia de 5 años.Una vez que se venza, la empresa/unidad detrabajo decide si le proporciona otra tarjeta a sutrabajador/empleado.

AperturaPonemos a su disposición diferentes métodos deapertura y entrega de plásticos:

• Entrega Inmediata con envío de tarjetasdirectamente a cada unidad de trabajo orecogiendo las tarjetas en su sucursal asignada.

7 8

2.0 Mesa de Soporte Nómina

12

2.0 Mesa de Soporte NóminaEn Banamex sabemos que la empresa y susempleados necesitan un servicio de nómina queles proporcione la máxima productividad y la formamás efectiva de administrar sus recursos; es poreso que en Nómina Banamex estamos interesadosen optimizar los trámites que realiza la empresapara las cuentas de nómina D•Pago, Pagomáticoy Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo, lo cual traeráconsigo:

• Contar con el estatus de los trámites de aperturaa tiempo.

• En caso de rechazo de contratos, su empresareciba un AVISO indicándole la(s) causa(s) y lasacciones correctivas correspondientes.

• Confidencialidad en la administración de suinformación.

Inicio de operaciones de la MSNLa Mesa de Soporte Nómina establecerácomunicación con el(los) contacto(s) de cada unidadde trabajo a través del correo electrónico (e-mail),por medio del cual dará seguimiento al proceso deapertura de las tarjetas Cuenta Perfiles/PerfilEjecutivo, Pagomático y D•Pago.

Horarios de Atención• Los horarios de respuesta de la Mesa de Soporte Nómina es de las 9:00 a las 15:00 horas.• Los correos recibidos después de las 15:00 hrs. se responderán al día hábil siguiente.

Servicios de la Mesa de Soporte Nómina

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3.0 Tipos de Entrega

Seguimiento a AperturasNominativas

Seguimiento a AperturasInmediatas

Alertamiento a tarjetasEntrega Inmediata

Reporte de ContratosEnviados

Solicitud de Cambio deEsquema Tarifario

Solicitud de Baja deEmpleados

Solicitud de Cambio deAsignación de Pago

Solicitud de Tarjetas deEntrega Inmediata

Solicitud de Reasignaciónde Unidad de Trabajo

Solicitud de Información deUnidad de Trabajo

Solicitud de Alta de Unidadde Trabajo

Solicitud de Cambio deInformación de Unidad deTrabajo

Solicitud de Baja de Unidadde Trabajo

Solicitud de Cancelaciónde Cuentas

Respaldo de serviciosde BEE

Solicitud de AperturasAceptadas / Rechazadas

Solicitud de Alta conTarjeta

Solicitud de Re-impresiónde contratos

Solicitud de Orden deTrabajo

Tipo de Tarjeta

Inmediata Inmediata Nominativa Inmediata Nominativa

D•Pago Pagomático Cuenta Perfiles/ Perfil EjecutivoTrámite

3.0 Tipos de EntregaEl servicio de Nómina Banamex ofrece 3 tipos deentrega para las Tarjetas de Nómina de lostrabajadores:

Entrega InmediataEn este tipo de entrega se pondrá a su disposiciónun “stock” de tarjetas de los productos de NóminaBanamex que requiera: D•Pago, Pagomático y/oCuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo; desde el momentoque reciba estas tarjetas, usted podrá realizar el altade sus empleados a través de nuestra BancaElectrónica Empresarial, desde la comodidad de suempresa y en el momento en que así lo necesite.

Existen 2 formas en las que puede disponer de estastarjetas de entrega inmediata:De acuerdo con los datos establecidos en el “Formatode Activación Nómina (FAN)”, al momento de lacontratación, la empresa podrá solicitar :

• Le sea enviado un “stock” de tarjetas de entregainmediata al domicilio de su empresa / unidadde trabajo, o si así lo prefiere,

• Le sea entregado un “stock” de tarjetas deentrega inmediata en las sucursalescorrespondientes al domicilio de cada una de lasunidad(es) de trabajo.

Para que la empresa pueda recibir un stock de tarjetasen el domicilio de su unidad de trabajo debe tenerpor lo menos 100 trabajadores en la empresa.

Entrega Inmediata con envío de“Stock” de tarjetas al domiciliode su empresa/unidad de trabajo:Las Tarjetas de Nómina que Banamex proporciona asu empresa/unidad de trabajo para entrega inmediataya se encuentran registradas a la unidad de trabajo,sin embargo; no se encuentran grabadas ni registradascon los datos de su(s) empleado(s), por lo que cadavez que asigne una Cuenta de Nómina a susempleados deberá seguir las instrucciones que seencuentran en el capítulo 5.2 Alta Individual sinTarjeta.

Entrega Inmediata con entregade “Stock” de tarjetas en lasucursal correspondiente a suempresa/unidad de trabajo:Este tipo de solicitud aplica cuando la empresa/unidadde trabajo elige recoger su “stock” de tarjetas deentrega inmediata en la sucursal en la que seráatendida

1.Usted deberá generar una carta con membretede la empresa y firmada por el Apoderado Legalo bien algún funcionario facultado establecidoen el Formato del Anexo “A”, donde solicite laentrega de las tarjetas a la empresa. El detalley formato de esta carta se encuentra dentro delinstructivo de la Mesa de Soporte de Nóminaque se le hizo llegar a través de la misma.

2.Acuda con su Ejecutivo Banamex/SucursalBanamex asignado a su unidad de trabajo conla carta y el correo electrónico que presenta larespuesta de la Mesa de Soporte Nómina.

Nota: Para recoger las tarjetas en la sucursal no se requiere la asistencia en persona deladministrador de la unidad de trabajo o el Representante Legal de la empresa, puede enviara un mensajero o empleado, siempre y cuando la carta contenga el nombre completo,domicilio, teléfono y firma de la persona que su empresa autorizó para recoger las tarjetas,así como el tipo de identificación que presentará y número de la misma. (Estos datos seránvalidados por la sucursal antes de la entrega de los plásticos)

Al igual que las tarjetas de entrega inmediata, con envío a su empresa/unidad de trabajo,las tarjetas que se entregan en la sucursal Banamex ya se encuentran ligadas a la unidadde trabajo correspondiente, sin embargo, aún no están grabadas ni registradas con los datosde su(s) empleado(s), por lo que cada vez que asigne una cuenta de Nómina a sus empleadosdeberá seguir las instrucciones que se encuentran en el capítulo 5.2 Alta Individual sinTarjeta.

Entrega Nominativa (no aplica para

la tarjeta D•Pago)

Mediante la entrega “Nominativa”, usted realiza lasolicitud de alta de tarjetas desde Banca ElectrónicaEmpresarial y Banamex directamente le hará llegarlas tarjetas al domicilio de la unidad de trabajo quelas solicitó.

Las Tarjetas de Nómina que Banamex proporciona asu empresa/unidad de trabajo para entregaNominativa se encuentran grabadas con el nombredel empleado y sus datos también se encuentranregistrados en los sistemas del Banco.

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Para dar de altas las tarjetas:1. Especifique desde BancaNet Empresarial el “Alta

de Tarjetas”. Para empleados que NO cuentancon Tarjeta de Nómina Banamex, entoncesingrese al módulo de: /Nómina/Tarjetas/Altas,y digita la opción NO, para poder transmitir lainstrucción de solicitud de “Alta de Tarjetas”

2. Al momento de transmitir el registro de “Altade Tarjetas”, se establece el TIPO DE ENTREGANOMINATIVA

3. En un tiempo máximo de 10 días hábiles recibiráen el domicilio de la unidad de trabajo las tarjetassolicitadas, junto a la “Solicitud-Nómina” decada uno de los empleados.

4. Recabe la firma del empleado en cada una delas “Solicitud-Nómina”.

5. Entregue los contratos firmados por losempleados a su Ejecutivo / Sucursal Banamex.

Notas:• Cada vez que entregue una tarjeta de nómina recabe la firma de su empleado en el acuse

de recibo y devuélvalo a su Ejecutivo /Sucursal Banamex.• Recuerde que puede consultar desde Banca Electrónica el resultado de la solicitud de

“Alta de Tarjetas” a través de: Nómina/Tarjetas/Consultas para validar que la informaciónenviada se recibió de forma satisfactoria.

• El sistema solamente guarda el detalle de los folios durante 7 días naturales.

Importante:• Ahora sus empleados pueden solicitar

directamente la apertura de su CuentaPerfiles/Perfil Ejecutivo en cualquier SucursalBanamex, y decidir si desea la entrega de suplástico (Inmediata o Nominativa) en su domicilioparticular.

• Para gozar de los beneficios que ofrece el serviciode Nómina Banamex basta que su empleado lereporte a su empresa el número de la TarjetaPerfiles/Perfil Ejecutivo que abrió directamenteen la sucursal para que se pueda relacionar a suunidad de trabajo.

D•Pago Pagomático Cuenta Perfiles/ Perfil Ejecutivo

Tabla de Tipos de EntregaTipo de TarjetaTipo de Entrega Lugar de Entrega Características

NO

MIN

AT

IVA

INM

ED

IATA

Empresa

Sucursal

Empresa

Sucursal

Cuenta Perfiles/

Perfil Ejecutivo

Pagomático

D·Pago

Pagomático

D·Pago

Cuenta Perfiles/

Perfil Ejecutivo

Cuenta Perfiles/

Perfil Ejecutivo

Pagomático

Cuenta Perfiles/

Perfil Ejecutivo

De acuerdo a los datos establecidos en el Formato de ActivaciónNómina (FAN) al momento de la contratación y/o registro de la Unidadde Trabajo, se establecerá si la unidad de trabajo podrá contar conun “stock” de tarjetas en la empresa. De ser así, existe la posibilidadde poder entregar las tarjetas de nómina a los empleadores de maneraInmediata. Estas tarjetas:

• No se encuentran grabadas con los datos del empleado/empleado.• La entrega es en el momento.• Sólo se entrega la Tarjeta titular.

La empresa/unidad de trabajo solicita el “stock” de tarjetas a la Mesade Soporte Nómina y junto a la autorización de la MSN y una cartamembretada por parte de la empresa, solicita las tarjetas en la sucursaldefinida. Estas tarjetas:

• No se encuentran grabadas con los datos del empleado.• La entrega es en el momento.• Sólo se entrega la tarjeta titular.

Para este tipo de tarjeta, la entrega es solicitada directamente porel empleado a la Sucursal Banamex:

• Esta tarjeta no se encuentra grabada con los datos del titular.• La entrega es en el momento.• Puede elegir si quiere chequera, el día de corte de su estado de

cuenta; solicitar tarjetas adicionales. etc.• Sólo se entrega la tarjeta titular.

Esta tarjeta se encuentra grabada y personalizada con los datos deltitular.

• La tarjeta se entrega a los 10 días hábiles en el domicilio de laempresa/unidad de trabajo.

• Sólo se entrega la tarjeta titular.

En el momento de la entrega se enviarán al domicilio de la empresala tarjeta titular.

• La tarjeta se entrega a los 10 días hábiles en el domicilio de laempresa.

• Esta tarjeta se encuentra con los datos grabados del titular.

Este tipo de entrega es solicitada directamente por el empleado encualquier Sucursal Banamex:

• Esta tarjeta se encuentra grabada y personalizada con los datosdel titular.

• La tarjeta se entrega a los 10 días hábiles en el domicilio delempleado.

• Al solicitar su tarjeta podrá elegir, si quiere chequera; el día decorte de su estado de cuenta; diseño de la tarjeta; solicitar tarjetasadicionales, etc.

Consideraciones en la Apertura• Recuerde al empleado que conserve su contrato

para trámites posteriores en la sucursal como:retiro forzado en sucursal, por reporte de roboo extravío.

• Todos los contratos de Cuenta Perfiles/PerfilEjecutivo y Pagomático, se deben enviar al Banco,y en un tiempo máximo de 30 días naturales apartir de que la unidad de trabajo recibió lastarjetas, o de que la empresa recibío la versiónpara impresión en Banca Electrónica para entregainmediata. De lo contrario éstas tarjetas correnel riesgo de ser CANCELADAS.

Menores de Edad:Realizar la apertura de cuentas a menores de edadsólo si:

1. Se trata de mayores de 14 años o menores de18 años y se cuenta con nombre y firma de quienejerce la Patria Potestad en la Solicitud Nómina.

2. La Patria Potestad se ejerce por el padre y lamadre o en su defecto por los abuelos paternoo materno.

3. Para el producto Cuentas Perfiles/PerfilEjecutivo, no hay aperturas a menores de edad.

Envío de Documentación*• La solicitud debe encontrarse debidamente

firmada por el empleado. (no se aceptan huellasdigitales ni “taches(X)”.

• Los documentos no deben presentar tachaduraso enmendaduras.

• Adjuntar invariablemente la Orden de Trabajo,la cuál se debe encontrar debidamente firmadapor una persona facultada por la empresa(Apoderado Legal o persona autorizada en elAnexo “A”).

*La empresa deberá integrar un expediente de identificación de cada titular de cuenta(identificación oficial y comprobante de domicilio) el cual estará a disposición del bancoen el momento que así lo requiera.

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4.0 Banca Electrónica Empresarial

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Banca Electrónica Empresarial

Para operar el servicio de Nómina Banamex ingrese a BancaNet Empresarial en www.banamex.com, ydigite su Número de Cliente y Firma Digital (No.secreto/ Password), dando clic en continuar.

Para tener acceso a los servicios de la Banca Electrónica Empresarial, deberá ingresar su “clave dinámica”

proporcionada en su NetKey Empresarial.

Para mayor información acerca de los requerimientos técnicos para el uso de BancaNet Empresarial,

activación y/o cambio de la firma digital y la configuración, activación y asignación de su NetKey Empresarial

favor de consultar la guía de BancaNet Empresarial incluida en su kit de bienvenida.

FacultadesLas FACULTADES con las que debe contar la Firma Digital para operar el servicio de Nómina Banamex son:

SEGURIDAD – (Activación/Bloqueo de Usuarios)

ADMINISTRACION – (Alta/Baja de Cuentas y Usuarios)

OPERACIONES DE CONSULTA

ADMINISTRACION DE TARJETAS

PAGO A EMPLEADOS

08000000

10000000*

01000000

19000000

20000000**

* Módulo opcional.** Con este módulo usted puede operar de forma mancomunada.

4.0 Banca Electrónica Empresarial

Página de Inicio/ Bienvenida

Menú Principal

En el menú principal de BancaNet Empresarial se debe hacer

clic en la opción:

• Nómina

En el menú de Nómina el usuario encontrará 2 opciones:

• Tarjetas

• Pago a Empleados

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5.0 Administración de Tarjetas de Nóminadesde Banca Electrónica Empresarial

5.0 Administración de Tarjetas de Nómina desde Banca

Electrónica Empresarial

A través de este módulo conocerá las diversasfuncionalidades que le ofrecemos para poderadministrar sus Tarjetas de Nómina asignadas a cadauno de sus trabajadores.

1. Cuando el usuario facultado con el módulo de tarjetas* selecciona la opción Nómina del menú principalde BancaNet Empresarial , el sistema desplegará la pantalla Resumen de Archivos la cual muestra, comosu nombre lo indica un resumen de archivos de tarjetas y pagos de los últimos 7 días naturales.

Nota: El sistema desplegará esta pantalla, aunque el usuario no haya realizado transacciones de tarjetas y/o pagos.

• Módulo 19 (Administración de tarjetas)

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SI EL TRABAJADOR CUENTA CON UNA TARJETA DENÓMINA BANAMEX (Pagomático y/o Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo) proporcionada por otra empresa,entonces al capturar el número de la tarjeta ésta se

desliga de la otra empresa y se liga a su número deempresa. A través de ésta opción usted puedecapturar de una en una sin límite las solicitudes deTarjetas de Nómina que desee, para lo cuál:

El usuario deberá :

1. Seleccionar la opción Nómina.2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas.3. Seleccionar Altas.4. Seleccionar Individual.

1. El sistema desplegará el campo de unidad de trabajo.5. Seleccionar la unidad de trabajo correspondiente (para seleccionar la unidad de trabajo, dar click en la

flecha del combo)6. Seleccionar el recuadro Siguiente para pasar a la siguiente pantalla

Nota: Para seleccionar las opciones deseadas, solamente se deberá posicionar el cursor correspondiente.

7. Seleccionar la opción “SI” cuando el empleado ya cuente con una tarjeta de Nómina Banamex, digitar elnúmero de tarjeta.

8. Seleccionar el recuadro “Siguiente” para pasar a la siguiente pantalla.

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5.1 Alta Individual con Tarjeta(no aplica para la Tarjeta D•Pago).

9. El sistema desplegará el resultado de la validación correspondiente al trámite de Alta con Tarjeta.

Nota: Aparecerán los datos de la tarjeta (Nombre y R.F.C.), los cuales servirán para validar la identidad del empleado

10. Seleccionar el recuadro Confirmar, siempre y cuando los datos sean correctos, es decir que correspondana la persona titular de la tarjeta.

11. Finalmente, el sistema confirma los siguientes datos:

1. Número de autorización en caso de que la operación haya sido aceptada.2. Número de tarjeta3. Nombre del empleado4. RFC del empleado

Nota: La cuenta del empleado quedará dada de alta en la empresa 2 días hábiles posteriores a la solicitud.

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En caso de que el empleado NO CUENTE CONTARJETA DE NÓMINA BANAMEX cada vez queasigne una Tarjeta de Nómina a su(s) trabajador(es),

debe dar de alta sus datos generales ya sea en formaindividual o masiva, con el fin de relacionar el númerode tarjeta con los datos de cada trabajador.

1. Seleccionar la opción Nómina.2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas.3. Seleccionar Altas.4. Seleccionar Individual.5. El sistema desplegará el campo de unidad de trabajo.

- Seleccionar la unidad de trabajo correspondiente (Para seleccionar la unidad de trabajo, dar click en la flecha del combo)

6. Seleccionar el recuadro Siguiente para continuar.

Nota: Para seleccionar las opciones deseadas, solamente se deberá posicionar el cursor correspondiente.

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7. Seleccionar la opción NO cuando el empleado no cuente con una Tarjeta de Nómina Banamex.8. En el campo Nombre de archivo de Alta a crear, digitar el nombre con el que quiere identificar el archivo

de apertura de tarjetas.9. En el campo Secuencial, digitar el secuencial que el usuario determine para la identificación del archivo

de apertura de tarjetas.10. Seleccionar el recuadro Siguiente para continuar.

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5.2 Alta Individual sin Tarjeta

11. El sistema despliega la Unidad de Trabajo seleccionada, con el fin de que el usuario verifique que sea lacorrecta.

Nota: El sistema requiere que se dé de alta al menos una (1) unidad de trabajo, en caso de no contar con algún registro, éste no le permitirá realzar transacciones en el módulo de tarjetas.

12. En la descripción su empleado ya cuenta con Tarjeta de Nómina Banamex, el sistema desplegará que NO

13. Seleccionar los siguientes campos:1. Tipo de producto:

1. D•Pago2. Pagomático3. Perfil Ejecutivo

2. Tipo de entrega:1. Inmediata ó Nominativa.

Nota: Para el producto D•Pago solo se habilitará la entrega Inmediata.

3. Forma de pago:1. Por transacción o Renta.

Nota: Se refiere a la forma en la que se van a cobrar las comisiones excedentes por uso de la cuenta.

4. Asignación de pago:1. Empleado o Empresa.

Nota: Se refiere al responsable de pagar las comisiones excedentes por uso de la cuenta.


15. El sistema desplegará la Unidad de Trabajo seleccionada por el usuario, así como los datos del producto.Llenar los siguientes campos:

Nombre de Campo Longitud del campo Tipo Reglas para llenado de datos del titular y del beneficiarioTipo de persona 2 Obligatorio Física Nacional, Física Empresarial, Física Menor de Edad, Física Extranjero radicado en el país

Nombre, A. Paterno, A. Materno 55 Obligatorio El sistema no permite el uso de puntos. Se debe usar @ en lugar de "ñ"

Lugar de Nacimiento 20 Obligatorio

Fecha de Nacimiento 8 Obligatorio Utilizar formato dd/mm/aa

Estado Civil 1 Obligatorio

CURP 20 Opcional

Calle y número 36 Obligatorio El sistema no permite "ñ"

Colonia 24 Obligatorio El sistema no permite "ñ"

Código Postal 6 Obligatorio El sistema no permite "ñ"

Teléfono Domicilio 10 Opcional El sistema valida que no todos los dígitos sean 0´s

Teléfono Oficina 10 Opcional El sistema valida que no todos los dígitos sean 0´s

Extensión 6 Opcional El sistema valida que no todos los dígitos sean 0´s

Sexo 1 Opcional 1- Masculino. 2- Femenino

Población o Delegación 20 Obligatorio

Estado 2 Obligatorio

Nacionalidad 2 Obligatorio 01- Mexicana. 02- Extranjera

E-mail 75 Opcional

Actividad u Ocupación 2 Obligatorio

Asignación de Tarjeta 1 Obligatorio El sistema valida rollover, digito verificador y que el bin corresponda alguno de los productos

16. Seleccionar el recuadro “Siguiente” para continuar.

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17. El sistema mostrará los datos del empleado, los cuales fueron capturados en la pantalla anterior. Verificarla captura correcta de todos los datos.

18. Seleccionar el recuadro Guardar si los datos son correctos y Regresar si desea hacer alguna corrección.

19. El sistema desplegará una lista que contiene todos los registros que haya capturado para ese archivo, enel cual se especifica la siguiente información:a. Número de registrosb. Fechac. Horad. Unidad de Trabajoe. Tipo de productof. Tipo de entregag. Forma de pagoh. Asignación de pagoi. Número de tarjeta: Corresponde al número de tarjeta que fue asignada por el usuario, y solamente

aplica para entrega Inmediata.

20. Seleccionar el recuadro Agregar si desea introducir un nuevo registro o Transferir para mandar el archivo.

Nota: Se puede crear un archivo de aperturas, que contenga varios productos, tipos de entrega y multi-unidades de trabajo.

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21. El sistema mostrará la información del archivo correspondiente a las aperturas, que está por ser transferido.La información que despliega es la siguiente: nombre del archivo, fecha, secuencial y el número de altaso registros que contiene dicho archivo.

22. Seleccionar el recuadro Regresar si desea hacer algún cambio al archivo ó Confirmar si la informaciónes correcta.

Nota: El sistema desplegará la leyenda Transfiriendo Archivo. Se recomienda ingresar un máximo de 10 altas (registros) por cada archivo que requiera transferir. 23. Buscar y seleccionar el archivo que se generó en la computadora por medio del recuadro Examinar

24. Seleccionar el recuadro Regresar si desea hacer algún cambio al archivo o Continuar si ya seleccionoel archivo

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25. Finalmente, el sistema confirma los siguientes datos:a. Número de folio de aperturas, el cual es asignado por el sistema en caso de que la operación haya sido

aceptada.b. Nombre del archivoc. Fechad. Secuenciale. Total de altas

Nota• La infirmación del alta de las tarjetas estará disponible por 7 días naturales a partir que recibió el estatus del folio.• El estatus del folio lo estará recibiendo a través de BancaNet Empresarial en un periodo comprendido de 24 a 72 horas.

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La opción de /Tarjetas/Alta/Masiva, como su nombrelo indica, es para realizar Altas de Tarjetas de Nóminaen forma masiva, a través de la importación dearchivos creados en programas diferentes a lasaplicaciones de Banca Electrónica (BancaNetEmpresarial)

• Estos archivos deben incluir los datos requeridospara la apertura de las Tarjetas de Nómina desus trabajadores.

• Dicho archivo deberá cumpl ir con lascaracterísticas del formato de importación.

• Consulte el “Layout de Importación”

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Altas4. Seleccionar Masiva5. Buscar y seleccionar por medio del recuadro Examinar, el archivo de aperturas que desea transferir.6. Seleccionar el recuadro Validar para que el sistema valide la ruta y el archivo.

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5.3 Alta Masiva de Tarjetas

7. Seleccionar la opción Continuar una vez que el sistema haya validado la ruta y el archivo

Nota: Si el archivo no existe o la ruta fuera errónea, no se habilitará la opción Continuar.

8. El sistema mostrará la información del archivo de aperturas que está por ser transferido, la informaciónque despliega es la siguiente: nombre del archivo, la fecha, el secuencial y el número de altas o registrosque contiene dicho archivo.

9. Seleccionar Confirmar para pasar a la siguiente pantalla, seleccionar Regresar si desea cambiar el archivo.

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10. Buscar y seleccionar el archivo que se generó en la computadora por medio del recuadro Examinar

11. Seleccionar el recuadro Regresar si desea hacer algún cambio al archivo y Continuar si ya seleccionó elarchivo.

12. Finalmente, el sistema confirma los siguientes datos:1. Número de folio de aperturas, el cual es asignado por el sistema en caso de que la operación haya sido

aceptada.2. Nombre del archivo3. Fecha4. Secuencial5. Total de altas

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Esta opción se encuentra disponible para los casosen que desee cancelar un archivo que contenga lasolicitud de “Alta de Tarjetas” (Individual o Masiva)enviadas a Banamex, es decir, que el estatus de estosarchivos se encuentre como “Pendiente”.

Para poder ingresar a esta opción debe seleccionardel menú principal: /Nómina/Tarjetas/Cancelación

Al cancelar un archivo no se permite recuperar nireversar el mismo.

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Cancelación de Archivos4. El sistema desplegará el Resumen de Pendientes, esto es, los archivos de altas enviadas en los últimos

7 días naturales que no han sido transferidos y/o cancelados por la empresa.5. Seleccionar el que quiera cancelar.

Nota: No se pueden cancelar registros individuales, solamente archivos completos.Solamente se podrán cancelar los archivos que tengan estatus de Pendiente.

6. Una vez cancelado el archivo, el sistema mostrará los datos del archivo que seleccionó :1. Fecha de guardado2. Secuencial3. Nombre4. Total de altas

7. Seleccionar el recuadro Regresar si desea cambiar el archivo a cancelar y Confirmar si desea cancelarese archivo.

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5.4 Cancelación de Archivos(Tarjetas)

Aplica cuando nuevamente es necesario relacionaruna Tarjeta de Nómina a otra unidad de trabajo desu misma empresa, es decir, cambiar de una unidada otra surgiendo esta necesidad normalmente porcambios en la estructura de la propia empresa.

• Sólo podrá reasignar números de Tarjetas de Nóminade los trabajadores que se encuentren relacionadosa su número de cliente.

• Si por error se reasigna un número de tarjeta a una

unidad de trabajo no deseada, podrá reasignarlonuevamente.

• La opción de “Reasignación” aplica para los trestipos de Tarjetas de Nómina: D•Pago; Pagomáticoy Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo.

• BancaNet Empresarial valída que el número de laTarjeta de Nómina exista y sea tarjeta titular.

• La Tarjeta de Nómina de la cual se solicita lareasignación no debe estar reportada como robada,extraviada, vencida, sobregirada o sin personalizar.

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Reasignación

1. El sistema desplegará el campo Seleccionar Unidad de Trabajo2. El sistema desplegará también el campo Número de Tarjeta

4. Seleccionar la unidad de trabajo donde se vaya a reasignar la tarjeta5. Digitar el número de tarjeta que se vaya a reasignar6. Seleccionar el recuadro Siguiente para continuar.

Nota: solamente se pueden reasignar tarjetas de los productos de Nómina.

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7. Una vez seleccionada la unidad de trabajo (a la cual se le va a asignar la tarjeta), así como el número detarjeta, el sistema mostrará los datos de la operación para ser confirmados :1. Nueva UT asignada (UT Unidad de Trabajo)2. Número de Cuenta3. Tipo de producto: el sistema despliega el tipo de producto, de acuerdo a la tarjeta ingresada.4. Nombre de empleado: el sistema despliega el nombre del titular de la tarjeta que se ingresó.

8. Seleccionar el recuadro Regresar si desea corregir o cambiar algún dato y Confirmar si desea resignarla tarjeta.

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5.5 Reasignación de Tarjetas

9. Finalmente, el sistema mostrará la confirmación de la Aplicación de la Reasignación de UT (Unidad deTrabajo):1. Número de Folio2. Nueva UT asignada3. Número de cuenta4. Tipo de Producto5. Nombre de empleado6. R.F.C.

Nota: La reasignación de las trajetas quedará aplicada al siguiente día habil.

La opción de “Reposición de Tarjeta” le permitereemplazar Tarjetas de Nómina a sus trabajadores,derivado de diversas causas como: vencimiento, roboo extravío.

La reposición de la Tarjeta D•Pago sólo aplica en laempresa, para la Tarjeta Pagomático y CuentaPerfiles/Perfil Ejecutivo aplica en la empresa y enSucursales Banamex.

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Reposición

• El sistema desplegará el campo Número de Tarjeta4. Digitar el número de tarjeta que se vaya a reponer5. Seleccionar Agregar si desea reponer más de 1 tarjeta6. Seleccionar el recuadro Siguiente para pasar a la siguiente pantalla.

Nota:• Solamente se podrán realizar reposiciones por Robo/Extravío y por Vencimientos.• Solamente se podrán realizar reposiciones si la(s) cuenta(s) fueron reportadas a través del Centro de Atención Telefónica (CAT).• Solamente se podrán realizar reposiciones de tarjetas con tipo de entrega Inmediata.• Solamente se podrán realizar reposiciones de tarjetas del mismo producto.• Solamente se podrán realizar reposiciones de tarjetas que se encuentren ligadas al TEF de la empresa.• La reposición de la tarjeta quedará aplicada a los 3 días hábiles de que reciba la autorización por parte de la Banca Electrónica.

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5.6 Reposición de Tarjetas

7. El sistema mostrará el detalle de cada uno de los números de tarjeta agregados

Nota: Si la solicitud de reposición no puede ser procesada, el sistema mostrará la causa de rechazo.


Nota : Si todas las solicitudes de reposición de tarjetas fueron rechazadas, el recuadro Siguiente no se habilitará.Si el usuario envía varias solicitudes de reposición y alguna de ellas presenta algún error, el sistema aplica las que estén correctas y solo cancela las erróneas.

9. El sistema le solicitará el(los) número(s) de tarjeta(s) para realizar la reposición.

Nota : La empresa deberá tomar el(los) número(s) de tarjetas de entrega inmediata de su stock e introducir los 16 digitos de la nueva tarjeta.


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11. El sistema mostrará los datos de la operación de reposición con el fin de que el usuario valide la información.

12. Seleccionar el recuadro Confirmar para aceptar la reposición.

13. El sistema mostrará las reposiciones que fueron aplicadas exitosamente.

14. El sistema mostrará las reposiciones que no fueron aplicadas exitosamente, así mismo indicará la causapor la que fueron rechazadas.

53 54

5.7 Consulta de Solicitudes deAlta de Tarjetas

Esta opción le servirá para consultar las SolicitudesAceptadas, Solicitudes Rechazadas, el Estatus deContratos Enviados Aceptados y Rechazados desus trámites de tarjetas.

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Consulta de Altas

1. El sistema desplegará una lista con los números de folio de los archivos de aperturas enviadas en losúltimos 7 días naturales.

4. Identificar el folio a consultar por alguno de los campos :1. Número de Folio2. Fecha de envío3. Secuencial4. Número de altas solicitadas

5. Seleccionar el número de folio que desea consultar.6. El sistema desplegará el total de las solicitudes enviadas, indicando cuáles fueron aceptadas y/o rechazadas.

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Aparecerá la lista de los archivos con el número defolio que fueron enviados a Banamex y en cada unode ellos se reporta el detalle de las: SolicitudesAceptadas, Estatus de Contratos EnviadosAceptados y Estatus de Contratos EnviadosRechazados. Para consultar las Solicitudes, seleccioneel archivo que desee consultar.

Por seguridad de la información sólo se enviará a laempresa como resultado de las aperturas de tarjetasprocesadas un archivo con el nombre, R.F.C. y estatusde cada apertura a fin de que la empresa puedaconciliar.

Los estatus que podrá encontrar son:

Significa que ya se le entregó la tarjeta al trabajador como “entrega inmediata”

y el banco se encuentra en espera del contrato y expediente de identificación*.

Significa que la empresa solicitó la Tarjeta de nómina y Banamex le hará llegar

las tarjetas a la unidad de trabajo que las solicitó. Además se reporta:

• No. de Guía y Cintilla (mensajería).

• Fecha aproximada de entrega de las tarjetas.

En espera del

contrato

Generación y envío

de las tarjetas a la

empresa

Para el caso del resultado de aperturas rechazadas,se regresa a la empresa el archivo con la relación denombres y RFC, indicando para cada uno, la causa derechazo y la acción correctiva.

Las posibles causas de rechazo con las que se puedeencontrar en esta opción son:

El número de tarjeta que se está indicando ya se encuentra personalizada en

los sistemas del banco con los datos de otra persona por lo tanto no puede

asignarse.

No es posible aperturar Tarjeta de Nómina con el domicilio de la empresa.Trabajador con

domicilio en la

empresa.

Tarjeta asignada a

otro trabajador

• Liga de Estatus de Contratos Enviados Aceptados:Posterior a la información que usted puede ver alas dos ligas descritas previamente, le enviamos eldetalle de conformación del expediente de contratode cada uno de sus empleados. El detalle refleja ladocumentación ya entregada y la documentaciónpendiente de que usted entregue al banco.

• Liga de Estatus de Contratos EnviadosRechazados: Posterior a la información que usted

puede ver a las dos ligas descritas previamente, leenviamos el detalle de los rechazos que el bancoha hecho para la conformación del expediente decontrato de cada uno de sus empleados. El detallerefleja la documentación que usted entregó, la causade rechazo y la acción correctiva para que usted loresuelva.

Nota: Cuando el folio contenga información, éste se habilitará con un hipervínculo quepermita acceder al detalle.

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*La empresa deberá integrar un expediente de identificación de cada titular de cuenta (identificación oficial y comprobante de domicilio) el cual estará a disposición del banco en el momentoque así lo requiera.

7. El sistema mostrará una lista con las Solicitudes Aceptadas que contiene los siguientes campos

• Tipo de producto• Tipo de Entrega• Número de tarjeta• Nombre• RFC• Estatus• Fecha estimada de arribo de contrato• Número de guía de mensajería• Número de Tarjeta cancelada por Canje

8.El sistema mostrará una lista con las Solicitudes Rechazadas, así mismo, mostrará también la causa derechazo y la acción correctiva para éstas.

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Estos reportes se procesan como solicitud y elresultado de ellos los puede consultar al día hábilsiguiente, a través de la opción “RESUMEN DEARCHIVOS”.

Los reportes se entregan con información de hasta6 meses atrás.

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Solicitud de Reportes

• El sistema desplegará el campo Nombre de reporte:1. Prealtas Asignadas2. Consultas (Cuentas) Asignadas a la empresa3. Cuentas Canceladas por falta de Contrato4. Cuentas Pendientes por cierre de Aperturas5. Vencimientos

4. Seleccionar el reporte que desea obtener

5. El sistema mostrará en el campo Nombre del reporte, el reporte que haya seleccionado.6. Seleccionar la unidad de trabajo de la que requiere el reporte.7. Seleccionar el Tipo de Producto.8. Seleccionar el Tipo de Reporte

Nota: Este campo se habilitará solo para la solicitud del reporte “Cuentas pendientes por cierre de apertura”

9. Seleccionar el recuadro Siguiente para pasar a la siguiente pantalla.

Nota: El reporte se puede seleccionar por todas las unidades de trabajo y por todos los productos de Nómina.

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5.8 Solicitud de Reportes

10. El sistema mostrará los datos del reporte que está solicitando• Nombre de Reporte• Unidad de Trabajo• Tipo de Producto

11. Seleccionar el recuadro Confirmar para finalizar con la solicitud.

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12. El sistema proporcionará el número de folio con el que podrá consultar el resultado de la solicitud delreporte.

13. Seleccionar el recuadro Aceptar para finalizar la solicitud.

Nota:• Los reportes solicitados se pueden consultar en la pantalla de Resumen de Archivos (primer pantalla) al seleccionar la opción Nómina del menú principal de Banca Net, en la opción

“Reportes Solicitados”.• Los reportes tienen una duración de 7 días naturales en la aplicación de Banca Electrónica, y de 6 meses en el histórico.• Se recomienda exportar los reportes y guardarlos.

La información de los reportes solicitados se encuentra disponible por 7 días naturales, posterior a estetiempo ya no será posible recuperar dicha información

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5.9 Consulta de Reporte:“Prealtas Asignadas”

Es el reporte que indica el número de tarjetas (stock)de entrega inmediata que fueron asignadas a laempresa, y las cuales no han sido asignadas a sustrabajadores.

El reporte consta de 3 columnas:• Tipo de Producto: D•Pago, Pagomático o Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo• Número de Tarjeta• Fecha de primera dispersión: Fecha en la que la tarjeta recibió su primer depósito.

Existen 4 tipos de estatus a consultar para este reporte:• Vigentes con depósitos sin datos: La tarjeta recibió depósito de nómina pero aún no se personaliza

en los sistemas del banco.• Bloqueadas con depósitos sin datos: La tarjeta fue bloqueada por falta de registro de datos de los

trabajadores• Sin depósitos y datos: Ésta tarjeta aún no ha recibido dispersión de nómina y aún no arriban los

documentos al banco (contrato).• Canceladas.

En la parte inferior se muestra un subtotal, dividiendo el número de tarjetas asignadas por tipo de producto

Cuentas Asignadas a la EmpresaEn este reporte se indica el número de tarjetas que ya han sido asignada por la empresa a sus empleados.

Consta de 5 columnas :• Tipo de Producto: D•Pago, Pagomático o Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo• Número de Tarjeta• RFC: Del titular de la cuenta• Nombre: Titular de la cuenta• Fecha de Apertura: Fecha en la que los datos del titular fueron dados de alta en los sistemas de Banamex

Nota: Este reporte se actualiza cada semana (Domingos).

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Cuentas Canceladas por falta de contratoSe indican las cuentas que la empresa asignó a sus empleados y de las cuales no entregó las Solicitudes-Nómina (contrato) al banco en el tiempo establecido.

Consta de 6 columnas :• Tipo de producto: D•Pago, Pagomático o Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo• Número de Tarjeta• RFC: Del titular de la cuenta• Nombre: Titular de la cuenta• Fecha de apertura: Fecha en la que los datos del titular fueron dados de alta en los sistemas de Banamex• Fecha de cancelación: Fecha en la que la tarjeta fue cancelada

Cuentas Pendientes por Cierre de AperturasEste reporte indica las cuentas que la empresa asignó a sus empleados y de las cuales está pendiente deentregar el contrato.

Consta de 6 columnas las cuales son :• Tipo de producto: D•Pago, Pagomático o Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo• Número de tarjeta• RFC: Del titular de la cuenta• Nombre: Titular de la tarjeta• Fecha de apertura: Fecha en la que los datos del titular fueron dados de alta en los sistemas de Banamex• Documentos pendientes: Contratos o documentos de identificación*


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VencimientosEs el reporte que indica las tarjetas asignadas por la empresa a sus empleados y estánvencidas o próximas a vencer. El reporte muestra el número de tarjetas por vencer divididas por tipo deproducto.

El reporte consta de 6 columnas:• Tipo de producto• Número de tarjeta• R.F.C.• Nombre• Fecha de Vencimiento• Lugar de Entrega de Tarjetas

Cuando solicite el alta y asignación de una Tarjetade Nómina Perfiles/Perfil Ejecutivo o Pagomático,a través de entrega inmediata, además de registrarlos datos del trabajador en el sistema de BancaElectrónica, debe remitir a Banamex cada uno de loscontratos firmados por el trabajador, por lo que debeseleccionar del menú principal: /Nómina/ Tarjetas/Contratos de Empleados, para imprimir éstos

contratos con los datos del trabajador desde BancaNetEmpresarial

• La tarjeta de Nómina “D•Pago” no requiere deesta opción.

• Los contratos en solicitud Express o Nominativa,le llegarán a la empresa junto a las tarjetas.

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Tarjetas3. Seleccionar Contratos de Empleados

• El sistema desplegará una lista con las fechas de transmisión de archivos de altas de tarjetas.4. Seleccionar una fecha para consultar los contratos de esa fecha.5. Seleccionar Orden de Trabajo que se utiliza para la entrega de los contratos de apertura.

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5.10 Contratos de Empleados

6. Una vez seleccionada una fecha, el sistema mostrará una pantalla que contiene• Tipo de Producto• Tipo de entrega• Número de tarjeta• Nombre del titular de la cuenta• R.F.C.• Estatus

7. Al seleccionar el número de tarjeta de un registro en específico, se mostrará el contrato, el cual deberáimprimir en 2 tantos, uno para el empleado y el otro, firmado por el empleado, es el que deberá entregaral banco.

La ventana que contiene el(los) contrato(s) permite imprimir y/o guardar la información contenida.

Nota : La solicitud de contratos de empleados solo aplica para las tarjetas de entrega inmediata Para las aperturas de D•Pago no se requiere de envío de contrato, razón por la cual el sistema no despliega la opción.

8. Al dar clic sobre cualquiera de las cuentas, se abrirá una ventana con el contrato correspondiente a ésta:

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9. Si seleccionó Orden de Trabajo, el sistema abrirá una ventana del explorador donde se mostrará el formatode la Orden de Trabajo, misma que podrá imprimir.

Nota : La Orden de Trabajo es el formato que sirve como control de envío de aperturas, envío de documentos (contratos) etc.

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Si ya ha tenido al menos un acceso al servicio, almomento de ingresar a la opción de “Nómina”,BancaNet Empresarial, le presentará una pantalla de

“Resumen de Archivos de Tarjetas”, en donde podrávisualizar en forma de resumen: Avisos; ReportesSolicitados y Pendientes, es decir:

La primera pantalla que aparece una vez que se selecciona la opción de “Nómina” refleja:

• Resumen de los Archivos de Pagos• Resumen de los Archivos de Tarjetas

En la misma pantalla aparece también el Resumen de Archivos de Pagos, misma que se explica más adelanteen el tema de Pago de Nómina

La liga de avisos son archivos que Banamex generay le reporta a través de BancaNet Empresarial paraque tome acciones de solución con respecto a la faltade información y/o documentación requerida, asícomo los vencimientos de plazos para entrega decontratos y documentos de sus Tarjetas de Nóminaa Banamex.

De tal manera que tiene un resumen de avisos porunidad de trabajo y tipo de producto para:

Cuentas con depósitos sin datosSucede cuando las Tarjetas de Nómina son entregadasa sus trabajadores y se inicia la recepción de depósitosde Nómina, pero no se reportan los datos deltrabajador a través de Banca Electrónica para quese personalice* la tarjeta por parte de Banamex.

*Personalice = relacionar el número de tarjeta al nombre deltrabajador en los sistemas del banco.

Una vez que Banamex registra el primer depósito electrónico y detecta que no se cuenta con el contratofirmado por el trabajador, el usuario recibirá un primer “aviso / alertamiento” recordándole que éstas tarjetaspueden ser “Bloqueadas” por Banamex.

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5.11 Resumen de Archivos de Tarjetas

NOTA:

• Cuando una tarjeta es “bloqueada” impide que se reciban más depósitos de Nómina, aunque el titular de la cuenta puede disponer de su efectivo en cualquier Sucursal Banamex.

• La Tarjeta Perfiles/Perfil Ejecutivo no corre el riesgo de ser bloqueada debido a que si no se reportan los datos del trabajador por BancaNet Empresarial, simplemente no se puede realizarla dispersión de Nómina a esta tarjeta.

• Si la Tarjeta de Nómina se personaliza antes del día de vencimiento de la fecha de bloqueo, el usuario yano recibe el segundo alertamiento, de lo contrario, Banamex vuelve a emitir a través de BancaNet Empresarial/Digitem una notificación de que sus Tarjetas de Nómina están próximas a ser bloqueadas por el banco.

NOTA: Una vez vencido el plazo las tarjetas se bloquean, aunque podrán volver a habilitarse, una vez que registra los datos del trabajador a través de BancaNet Empresarial, es decir éstastarjetas no se cancelan sólo se bloquean

Cuentas con datos sin contrato

Sucede cuando:• Las Tarjetas de Nómina son entregadas a sus trabajadores• Inicia los depósitos electrónicos de Nómina• Banamex relaciona los números de las tarjetas al nombre y datos generales del trabajador (personaliza

la tarjeta)• No ha enviado a Banamex los contratos correspondientes.

Es decir, a partir de que la Tarjeta de Nómina es personalizada por Banamex, debe enviar los contratos* albanco, de lo contrario Banamex emitirá a través de BancaNet Empresarial un primer “alertamiento” recordándoleque éstas tarjetas pueden ser “Canceladas” por Banamex.

Si el contrato arriba a Banamex debidamente requisitado, antes de la fecha de vencimiento, el usuario ya norecibe el segundo alertamiento, de lo contrario, Banamex vuelve a emitir a través de BancaNet Empresarialel segundo alertamiento en donde le informamos que sus Tarjetas de Nómina están próximas a ser canceladaspor el banco.

Cuentas con contrato sin todos o algunos de los documentos

Sucede cuando:• Las Tarjetas de Nómina son entregadas por la empresa a sus trabajadores• Se inicia la recepción de depósitos de Nómina• Banamex relaciona los números de las tarjetas al nombre y datos generales del trabajador (personaliza

la tarjeta)• La empresa envía el contrato a Banamex• Faltan todos o algunos documentos requeridos para la apertura*


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Los estatus de la documentación pueden ser falta de*...• Identificación oficial• Comprobante de domicilio• Formato para extranjero o falta formato para figura pública

Si toda la documentación arriba a Banamex antes del día de vencimiento, ya no recibe el segundo alertamiento,de lo contrario, Banamex vuelve a emitir a través de BancaNet Empresarial / Digitem el segundo alertamientoen donde le informamos que sus Tarjetas de Nómina están próximas a ser canceladas por el banco.

Nota: Una vez cancelada la Tarjeta de Nómina no podrá reactivarse ni recibir depósitos, por lo que es muy importante que entregue todos los documentos antes de la fecha de expiración.


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6.0 Creación de Archivos de Pagos

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Pago a Empleados3. Seleccionar Masivo4. Seleccionar Creación de Archivos

• El sistema mostrará 5 campos, los cuales deberán ser completados:

5. Nombre del Archivo: Digitar el nombre del archivo.6. Fecha de Aplicación: Seleccionar la fecha de aplicación del archivo de pagos.7. Secuencial: Digitar el número de secuencial con el que se va a identificar el archivo de pagos.8. Descripción: Deberá ingresar el nombre del archivo.9. Cuenta de Cargo: Seleccionar la cuenta de Cargo Global para la dispersión de pagos.

10. Seleccionar el recuadro Continuar para pasar a la siguiente pantalla.

6.0 Creación de Archivos de Pagos

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11. Una vez proporcionados los datos del archivo, sehabilitarán los siguientes campos para ser llenados:– Método de Pago

• Pago a Banamex• Pago Interbancario• Orden de Pago en Efectivo

– Tipo de Pago• Nómina• Aguinaldo• Bono• Gastos Médicos• Pensión• Reembolso Gastos• Viáticos• Gasolina• Gastos Representación• Liquidación de Viaje

– Moneda: Solamente se pueden realizar pagosen moneda nacional (pesos)

– Importe de Pago

– Tipo de Cuenta Abono• Cheques• Tarjeta• CLABE

– Cuenta de Abono: Digitar el número de cuentadel empleado.

– Referencia: Digitar la referencia con la que sequiera identificar el pago.• Pago a Banamex: Se habilita 1 referencia• Pago Interbancario: Se habilita 1 referencia

numérica y 4 alfanuméricas de 35 caracteres• Orden de Pago en Efectivo: Se habilita 1

referencia alfanumérica y 4 alfanuméricas de35 caracteres

12. Seleccionar el recuadro Continuar para pasar ala siguiente pantalla.

Nota : Se recomienda mandar un máximo de 10 pagos por cada archivo que requiera transferir

13. El sistema mostrará el total de operaciones por método de pagos, así como el importe total de dichospagos.

14. Seleccionar el recuadro Transferir para pasar a la siguiente pantalla.

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15. Buscar y seleccionar, por medio del recuadro Examinar, el archivo de pagos a transferir que se generóen la computadora.

16. El sistema mostrará la siguiente información :• Total de operaciones• Importe total• Número de autorización

17. Finalmente aparecerá una lista que contiene el detalle de cada registro de pagos del archivo transferido.

Nota: Los productos Pagomático y D•Pago con tipo de entrega Inmediata permite la dispersión a las tarjetas aunque aún no hayan sido personalizadas.Para Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo tipo de entrega inmediata si es obligatorio que la cuenta haya sido perosonalizada para que pueda recibir el primer depósito, en caso contrarioel pago será rechazado.

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6.1 Importación de Archivos de Pagos

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Pago a Empleados3. Seleccionar Masivo4. Seleccionar Importación de Pagos

• El sistema mostrará el campo Nombre del archivo a transferir5. Buscar y seleccionar el archivo de pagos que quiera importar por medio del recuadro Examinar6. Seleccionar el recuadro Validar para que el sistema compruebe que la ruta y el archivo son correctos.

Nota: Los archivo pueden contener varios tipos de pagos, es decir, pueden tener Pago a Banamex, Pago Interbancario u Orden de Pago.

7. Si la validación por parte del sistema resultó correcta, se habilitará el recuadro Continuar, mismo que debeseleccionar para pasar al siguiente paso.

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8. Buscar y seleccionar por medio del recuadro Examinar, el archivo de pagos a transferir que se generóen la computadora.

9. Seleccionar el recuadro Continuar para pasar a la siguiente pantalla.

10. Finalmente el sistema mostrará el mensaje Archivo Transferido Exitosamente, junto con la siguienteinformación :

• Total de operaciones• Importe total• Número de autorización

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6.2 Consulta de Archivos de Pagos

1. Seleccionar la opción Nómina2. Seleccionar la opción habilitada de Pago a Empleados3. Seleccionar Consultas4. Seleccionar Archivos

• El sistema mostrará la lista de archivos de pagos enviados en los últimos 7 días naturales.5. Seleccionar el archivo que desea consultar por estatus los cuales pueden ser:

• En proceso: El archivo ha sido transferido exitosamente pero no ha sido procesado• Aplicado: El archivo ha sido transferido exitosamente y el banco ya lo procesó, es decir, ya se registraronlos registros.

En caso de que alguno(s) de esos registros hayan sido cancelados, éstos se mostrarán en la columna de error.Para visualizar el error dar clic en el nombre del archivo, el sistema le desplegará la página 2 con el detallede los registros.

•Rechazado: El archivo total ha sido rechazado por el banco.6. Seleccionar el recuadro Filtrar para tener una búsqueda mas detallada.

Nota:• No se podrán eliminar archivos de pagos de forma automática• En caso de requerir que se cancele un archivo que aún no ha sido aplicado deberá llamar a los teléfonos del Centro de Atención Telefónica Empresarial (ATE) que se encuentran al final de

esta guía.

7. Para consultar un archivo que no aparece en la lista, seleccionar la opción Otra Consulta

Nota: Solamente se pueden consultar aquellos archivos con más de 90 días naturales de antigüedad.

8. Si seleccionó Otra Consulta el sistema mostrará una pantalla que solicita la fecha de aplicación del archivo.

9. Seleccionar el estatus del archivo.1. Aplicado2. Rechazado3. Pendiente4. Todos

10. Seleccionar el recuadro Enviar para ver la información del archivo.

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Desde el momento en que al menos ha operado un“Archivo de Pagos de Nómina”, BancaNet Empresarial/Digitem, le presentará una pantalla conocida como“Resumen de Archivos”, en la cual podrá visualizar

en forma de resumen el estatus de sus archivos depagos, por: Nombre del archivo, Secuencial, Total deregistros, Importe total del archivo, Fecha de envíoa Banamex, Fecha de aplicación y Estatus.

Para consultar el detalle de los registros contenidos en cada uno de los archivos, se deberá seleccionar elnombre del archivo como “link” hacia el detalle.

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7.0 Layout´s

6.3 Resumen de Archivos de Pagos

Con el propósito de manejar eficientemente losmódulos de Nómina, creamos Layout´s que deberánconstruirse para hacer su operación ágil y sencilla,mismos que se detallan a continuación:

Formato para la importación de archivos de NóminaBanamex: Layout para Dispersiones “D”.

Formato para exportación de archivos de NóminaBanamex: Layout “D” Exportación.

Layout de importación de Altas de Tarjetas.

Layout de Exportación de Avisos.

Layout de Exportación consultas de reportessolicitados.

Layout de Exportación consultas de altas.

Es importante recordar que:

• Puede obtener los layout´s desde la BancaElectrónica Empresarial.

• Un archivo importado de tarjetas únicamentepuede contener registros de altas de lostrabajadores que no cuentan con una Tarjeta deNómina previa a la que usted le está asignando.

• La importación del archivo de tarjetas, permiteregistros de varios tipos de alta, es decir, en unsolo archivo puede solicitar altas de Tarjetas deNómina: Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo, D•Pagoy Pagomático.

• Así mismo en un mismo archivo le permiteregistrar las Altas de Tarjetas para más de unaunidad de trabajo.

• La importación de dispersiones puede detallaren un mismo archivo diferentes tipos de pagocomo: Pagos a Cuentas Banamex, PagosInterbancarios y/o Ordenes de Pago.

Nota: Consultar las guías de operación del “convertidor de archivos masivos de Banamex”

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7.0 Layout´s

Layout para dispersiones "D"Formato para la importación de archivos de Nómina Banamex

Registro de control

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Operación

Clave de la Moneda

Importe a Cargar

Tipo de Cuenta

Número de Cuenta

Número Total de Abonosdel archivo

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

1

1

3

18

2

20

6

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 05

06 al 23

24 al 25

26 al 45

46 al 51

Descripción

Registro Global es constante y siempre es 2.

Debe ser 1 (cargo).

Debe ser 001 (moneda nacional).

Se forma de 16 enteros y 2 decimales, sinpunto decimal. Debe ser igual a la sumade los abonos que se muestran en elRegistro a Detalle. Justificado a la derechay completar con ceros a la izquierda.

Debe ser 01 (cuenta de cheques).

Del caracter 10 al 13 viene la sucursal y del14 al 20 el número de cuenta, todo estojustificado a la derecha y completar conceros a la izquierda.

Debe ser igual a la suma total del númerode registros incluidos en la parte deRegistros Detalle. Esto va justificado a laderecha y completar con ceros a laizquierda.

Registro Global

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Número de identificacióndel cliente

Fecha de Pago

Secuencial del Archivo

Nombre de la Empresa

Descripción del archivo

Naturaleza del Archivo

Versión del Layout

Tipo de Cargo (global o ind)

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Alfanumérico

Numérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Opcional

Opcional

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

01

12

06

04

36

20

02

01

02

No. Campo

01 al 01

02 al 13

14 al 19

20 al 23

24 al 59

60 al 79

80 al 81

82 al 82

83 al 84

Descripción

Registro de control es constante, y siemprees 1.

Número de cliente, justificado a la derechay completar con ceros a la izquierda.

Fecha en que se desea se apliquen lospagos. Formato AA/MM/DD donde: AA=Año MM= Mes DD= Día

Número consecutivo del archivo puedeser entre 1 y 99, justificado a la derechay completar con ceros a la izquierda. Nopueden repetirse secuenciales para lamisma fecha de aplicación del archivo.

Razón social de la empresa, justificado ala izquierda y completar con espacios enblanco a la derecha.

Descripción libre del pago que a realizado,justificado a la izquierda y completar conespacios en blanco a la derecha.

Siempre será 15.

Es D.

Valor constante 01 (cargo Global).

Registro de Detalle

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Operación

Método de Pago

Tipo de Pago

Clave de la Moneda

Importe

Tipo de Cuenta de Abono

Número de Cuenta Abono

Referencia del Pago

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

1

1

3

2

3

18

2

20

16

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 05

06 al 07

08 al 10

11 al 28

29 al 30

31 al 50

51 al 66

Descripción

Registro Detalle es constante y siempre es3. Debe venir después de un registro tipo 2o un registro tipo 3, debe haber al menos unregistro tipo 3 después de un registro tipo 2.

Debe ser 0 (abono).

Puede ser de 3 tipos:001: Banamex002: Interbancario003: Orden de Pago

Para pagos Interbancarios y Ordenes de Pagosiempre será:01 Abono / Nómina

Para pagos a cuentas Banamex, los conceptospueden ser:01 Abono / Nómina51 Abono / Aguinaldo52 Abono / Bono53 Abono / Gastos médicos54 Abono / Pensión55 Abono / Reembolso de gastos56 Abono / Viáticos57 Abono / Gastos de representación58 Abono / Gasolina59 Abono / Liquidación de gastos de viaje


Se compone de 16 enteros y 2 decimales, sinpunto decimal. Justificado a la derecha ycompletar con ceros a la izquierda.

Puede ser de 4 tipos:01: Cheques, solo válido para Pago Banamex03: Plásticos, válido para Pago Interbancario

y Banamex.04:Orden de Pago.40:CLABE.

1. Para Cheques, del caracter 10 al 13 viene lasucursal, y del 14 al 20 el número de cuenta.

2. Para tarjetas, el número se ubica del caracter5 al 20, formando un total de 16 dígitos.

3. Para cuentas CLABE, la cuenta se ubicadel caracter 3 al 20, formando un total de18 dígitos.En todos los casos anteriores los caracteresse justifican a la derecha y se completacon ceros a la izquierda.

4. Para Orden de Pago, se coloca el númerode sucursal en este campo, del caracter 10al 13, justificando con ceros tanto a laderecha como izquierda.

Puede ser:• Pago Banamex: 16 caracteres alfanuméricos.• Pago Interbancario: 7 caracteres numéricos.• Orden de Pago: 16 caracteres alfanuméricos.En todos los casos los caracteres deben venirjustificados a la izquierda con espacios enblanco a la derecha, según sea el caso.

95 96

Nombre del Campo

Beneficiario

Referencia 1

Referencia 2

Referencia 3

Referencia 4

Clave de Banco

Plazo

RFC

IVA

Para Uso Futuro

Para Uso Futuro

Tipo

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Campo

Obligatorio

Opcional

Opcional

Opcional

Opcional

Obligatorio

Obligatorio(Para Interbancarios)

Opcional

Opcional

Opcional

Opcional

Longitud

55

35

35

35

35

4

2

14

8

80

50

No. Campo

67 al 121

122 al 156

157 al 191

192 al 226

227 al 261

262 al 265

266 al 267

268 al 281

282 al 289

290 al 369

370 al 419

Descripción

Con el siguiente formato:Nombre, ApPaterno/ApMaternoJustificado a la izquierda, con espacios enblanco a la derecha para cumplir con lalongitud establecida. Solo en Pago Banamexno es obligatorio.

Cualquier dato alfanumérico.




Aplica para el caso de Pagos Interbancarios,para los demás tipos de pagos se colocanceros.

Aplica para el caso de Pagos Interbancarios,puede ser:Mismo Día (00) y 24 horas (24) para los tiposde pagos restantes se coloca 00.*Nota: Para Pagos Interbancarios Mismo Día antes de las 4:00PM.

Deberán ir espacios en blanco.




Registro de Control

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Clave de la Moneda

Número de Abonos

Importe Total de Abonos

Número de Cargos

Importe total de Cargos

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

1

3

6

18

6

18

No. Campo

01 al 01

02 al 04

05 al 10

11 al 28

29 al 34

35 al 52

Descripción

Registro de Control es constante y siemprees 4.


Es la suma de los Movimientos de Abono quecontiene el archivo.

Es la suma de los Importes de Abono quecontiene el archivo. Se forma de 16 enterosy 2 decimales. Debe de venir justificado a laderecha y completar con ceros a la izquierda.

Es la suma de los Movimientos de Cargo quecontiene el archivo.

Es la suma de los Importes de Cargo quecontiene el archivo. Se forma de 16 enterosy 2 decimales. Debe de venir justificado a laderecha y completar con ceros a la izquierda.

97

Donde,C: Número que compone la chequeraS: Número que compone la sucursalNA: Campo NO ocupado y se rellena con “CERO”

01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

NA NA NA NA NA NA NA NA NA S S S S C C C C C C C

Ejemplo para el uso del campo número de cuenta de Cargo en el registro de tipo 2:

Campo CUENTA en el registro de tipo 02

01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

NA NA NA NA NA NA NA NA NA S S S S C C C C C C C

Ejemplos para el uso del campo número de cuenta de Abono en los registros de tipo 3:

a. Pago a Cuenta de Cheques:El campo número de cuenta se vera de la siguiente manera:

Campo CUENTA en los registros de tipo 03

Donde,C: Número que compone la chequeraS: Número que compone la sucursalNA: Campo NO ocupado y se rellena con “CERO”

Nota. En el caso donde el número de sucursal este compuesta por menos de 4 dígitos, deberá de complementarse con CEROS a la izquierda; si la cuenta se compone por menos de 7 dígitos,también deberá de complementarse con ceros a la izquierda.

b. Pago a Tarjeta:

El campo número de cuenta se verá de la siguiente manera:

Donde,T: Número que compone la tarjetaNA: Campo NO ocupado y se rellena con “CERO”

01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

NA NA NA NA T T T T T T T T T T T T T T T T


98

Registro de Detalle ( continuación )

c. Pago a CLABE (Interbancario):


Donde,C: Número que compone la CLABENA: Campo NO ocupado y se rellena con “CERO”

01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

NA NA C C C C C C C C C C C C C C C C C C


Orden de Pago


1. El número de sucursal a la cual va dirigida la Orden de Pago se colocará en el mismo caso que una cuenta

de cheques, es decir de la posición 10 a la 13, digitando CEROS en los campos que quedan vacíos.

Donde:S: Número que compone la sucursalNA: Campo NO ocupado y se rellena con “CERO”

01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

NA NA NA NA NA NA NA NA NA S S S S NA NA NA NA NA NA NA


Layout “D” Exportación

Formato para exportación de archivos de Nómina Banamex

Registro de Control - Exportación

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Número de Identificación delCliente

Fecha de Pago

Fecha de Envío

Hora de Envío


Nombre de la Empresa

Descripción del Archivo

Naturaleza del Archivo

Versión del Layout

Tipo de Cargo (global o ind)

Estatus

Error

Representante 1

Representante 2

Número de Autorización delArchivo

Filler

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Longitud

01

12

06

06

06

04

36

20

02

01

02

02

04

02

02

12

302

No. Campo

01 al 01

02 al 13

14 al 19

20 al 25

26 al 31

32 al 35

36 al 71

72 al 91

92 al 93

94 al 94

95 al 96

97 al 98

99 al 102

103 al 104

105 al 106

107 al 118

420

Descripción

Registro de control es constante, y siempre es 1.

Número de cliente, justificado a la derecha y completarcon ceros a la izquierda.

Fecha en que se desea se apliquen los pagos.Formato DD/MM/AA donde:DD= DíaMM= MesAA= Año

Fecha en que el archivo fue enviado FormatoAA/MM/DD donde:AA= AñoMM= MesDD= Día

Hora de envío del archivo

Número consecutivo del archivo puede ser entre 1 y99, justificado a la derecha y completar con ceros a laizquierda. No pueden repetirse secuenciales para lamisma fecha de aplicación del archivo.

Razón social de la empresa, justificado a la izquierday completar con espacios en blanco a la derecha.

Descripción libre del pago a realizado, justificado a laizquierda y completar con espacios en blanco a laderecha.

Siempre será 15.

Es D.

Valor constante 01 (cargo global).

Estatus del archivo30= Aplicado10= Cancelado32= Rechazado

Número de error en caso de que el archivo este conestatus diferente a Aplicado

Número de Representante con el que se hizo laoperación

Número de Representante 2 con el que se hizo laoperación

Número de autorización global del archivo


10099

Registro Global- Exportación

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Operación

Clave de la Moneda

Importe a Cargar

Tipo de Cuenta

Número de Cuenta

Número Total de Abonos delArchivo

Importe de Devolución

Filler

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Longitud

1

1

3

18

2

20

6

18

351

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 05

06 al 23

24 al 25

26 al 45

46 al 51

52 al 69

420

Descripción

Registro Global es constante y siempre es 2.

Debe ser 1 (cargo).


Se forma de 16 enteros y 2 decimales, sin punto decimal.Debe ser igual a la suma de los abonos que se muestranen el Registro a Detalle. Justificado a la derecha ycompletar con ceros a la izquierda.

Debe ser 01 (cuenta de cheques).

Del caracter 10 al 13 viene la sucursal y del 14 al 20 elnúmero de cuenta, todo esto justificado a la derechay completar con ceros a la izquierda.

Debe ser igual a la suma total del número de registrosincluidos en la parte de Registros Detalle. Esto vajustificado a la derecha y completar con ceros a laizquierda.

Solamente para archivos de abono y para los casos enque haya existido alguna devolución.


Registro Detalles- Exportación

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Operación

Método de Pago

Tipo de Pago

Clave de la Moneda

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Longitud

1

1

3

2

3

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 05

06 al 07

08 al 10

Descripción

Registro Detalle es constante y siempre es 3. Debevenir después de un registro tipo 2 o un registro tipo3, debe haber al menos un registro tipo 3 después deun registro tipo 2.

Debe ser 0 (abono).

Puede ser de 3 tipos:001: Banamex002: Interbancario003: Orden de Pago

Para Pagos Interbancarios y Ordenes de Pago siempreserá:01 Abono / NóminaPara Pagos a Cuentas Banamex, los conceptos puedenser:01 Abono / Nómina51 Abono / Aguinaldo52 Abono / Bono53 Abono / Gastos médicos54 Abono / Pensión55 Abono / Reembolso de gastos56 Abono / Viáticos57 Abono / Gastos de representación58 Abono / Gasolina 59 Abono / Liquidación de gastos

de viaje

Debe ser 001 (moneda nacional)

Registro Detalles- Exportación ( continuación )

Nombre del CampoImporte

Tipo de Cuenta de Abono

Número de Cuenta Abono

Referencia del Pago

Beneficiario

Referencia 1

Referencia 2

Referencia 3

Referencia 4

Clave de Banco

Plazo

RFC

IVA

Número de Autorización

Hora de Aplicación

Estatus

Número de Error

Descripción Error

Filler

TipoNumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Longitud18

2

20

16

55

35

35

35

35

4

2

14

8

12

6

2

4

100

7

No. Campo11 al 28

29 al 30

31 al 50

51 al 66

67 al 121

122 al 156

157 al 191

192 al 226

227 al 261

262 al 265

266 al 267

268 al 281

282 al 289

290 al 301

302 al 307

308 al 309

310 al 313

314 al 414

420

DescripciónSe compone de 16 enteros y 2 decimales, sin puntodecimal. Justificado a la derecha y completar con cerosa la izquierda.

Puede ser de 4 tipos:01: Cheques, solo valido para Pago Banamex03: Plásticos, válido para Pago Interbancario y Banamex.04: Orden de Pago.40: CLABE.

1. Para Cheques, del caracter 10 al 13 viene la sucursal,y del 14 al 20 el número de cuenta.

2. Para tarjetas, el número se ubica del caracter 5 al20, formando un total de 16 dígitos.

3. Para cuentas CLABE, la cuenta se ubica del caracter3 al 20, formando un total de 18 dígitos. En todos loscasos anteriores los caracteres se justifican a laderecha y se completa con ceros a la izquierda.

4. Para Orden de Pago, se coloca el número de sucursalen este campo, del caracter 10 al 13, justificando conceros tanto a la derecha como izquierda.

Puede ser:Pago Banamex: 16 caracteres alfanuméricos.Pago Interbancario: 7 caracteres numéricos.Orden de Pago: 16 caracteres alfanuméricos.En todos los casos los caracteres deben venirjustificados a la izquierda con espacios en blanco a laderecha, según sea el caso.

Con el siguiente formato:Nombre,ApPaterno/ApMaternoJustificado a la izquierda, con espacios en blanco a laderecha para cumplir con la longitud establecida. Soloen Pago Banamex no es obligatorio.





Aplica para el caso de Pagos Interbancarios, para losdemás tipos de pagos se colocan ceros.

Aplica para el caso de Pagos Interbancarios, puede ser:Mismo Día (00) y 24 horas (24) para los tipos de pagosrestantes se coloca 00.*Nota: Para Pagos Interbancarios Mismo Día antes de las 4:00PM.



Código de autorización proporcionado por el bancopara cada movimiento.

Hora en que fue aplicado el registro.

Estatus del registro.

Número de error del registro.

Descripción general del error por cada registro. Loserrores más comunes son:• Tarjeta no Personalizada• Tarjeta con Situación de cobranza• Tarjeta inexistente


101 102

* Los campos marcados en color rojo, indican información adicional que usted recibirá.

Registro de Control- Exportación

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Clave de la Moneda

Número de Abonos

Importe Total de Abonos

Número de Cargos

Importe Total de Cargos

Filler

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Longitud

1

3

6

18

6

18

368

No. Campo

01 al 01

02 al 04

05 al 10

11 al 28

29 al 34

35 al 52

420

Descripción

Registro de Control es constante y siempre es 4.


Es la suma de los Movimientos de Abono que contieneel archivo.

Es la suma de los Importes de Abono que contiene elarchivo. Se forma de 16 enteros y 2 decimales. Debede venir justificado a la derecha y completar con cerosa la izquierda.

Es la suma de los Movimientos de Cargo que contieneel archivo.

Es la suma de los Importes de Cargo que contiene elarchivo. Se forma de 16 enteros y 2 decimales. Debede venir justificado a la derecha y completar con cerosa la izquierda.


Layout de Tarjetas

Registro de Control

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Número de Cliente

Fecha de Alta


Total de Altas

Filler

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

01

12

08

04

06

460

No. Campo

01 al 01

02 al 13

14 al 21

22 al 25

26 al 31

32 al 491

Descripción

Registro de control es constante, y siemprees 1.

Número de cliente, justificado a la derechay completar con ceros a la izquierda.

Formato AAAA/MM/DD donde:AAAA= AñoMM= MesDD= Día

Número consecutivo del archivo puedeser entre 0001 hasta 9999. No debenrepetirse secuenciales en un mismo día.

Número de registros de altas que vienenen el archivo. Justificado a la derecha ycompletar con ceros a la izquierda.

Debe contener 460 espacios en blanco.

Registro de Detalle del Alta para Tarjeta D•Pago

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Número de Unidad deTrabajo

Tipo de Persona

Nombre del Empleado

Fecha de Nacimiento

Calle y Número

Colonia

Código Postal

Población o Delegación

Estado

Número de Tarjeta

Forma de Pago

Asignación de Pago

Nacionalidad

Filler

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

01

01

01

16

02

55

08

36

24

06

20

02

16

01

01

04

297

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 03

04 al 19

20 al 21

22 al 76

77 al 84

85 al 120

121 al 144

145 al 150

151 al 170

171 al 172

173 al 188

189 al 189

190 al 190

191 al 194

195 al 491

Descripción

Registro de alta es constante, y siempre es 2.

Para tarjeta D.Pago es constante y siempre es 1.

Siempre es 1, Entrega inmediata.

Se debe capturar el número de Unidad de Trabajo,esto va justificado a la derecha y con ceros a laizquierda, para completar un total de 16 caracteresnuméricos.

Debe ser 01, Física nacional.

Con el siguiente formato:Nombre,ApPaterno/ApMaternoJustificado a la izquierda, con espacios enblanco a la derecha para cumplir con lalongitud establecida.

Formato AAAAMMDD donde:AAAA= AñoMM= MesDD= Día

Justificado a la izquierda y con espacios enblanco a la derecha en el caso de que seamenor a 36 caracteres.


Justificado a la derecha y con ceros a laizquierda. Nota: Si el código postal nocoincide con la colonia se rechaza.


Colocar el número del estadocorrespondiente, esto va justificado a laderecha y con un cero a la izquierda cuandoel Estado sea de un solo dígito. (Tabla Anexa)

Capturar el número completo de la tarjetaque necesariamente debe ser de 16 dígitos.

Los valores pueden ser:2= Por transacción1= Por renta mensual

Los valores pueden ser:0= Empleado1= Empresas

El valor es constante:0001= Mexicano


103 104

Registro de Detalle del Alta para Tarjeta Pagomático

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Producto

Tipo de Entrega


Tipo de Persona

Nombre del Empleado

CURP

Lugar de Nacimiento

Fecha de Nacimiento

Estado Civil

Calle y Número

Colonia

Código Postal

Clave de Larga Distancia+ Teléfono Domicilio

Clave de larga distancia +Teléfono Oficina

Extensión

E-mail


Estado

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Opcional

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Opcional

Opcional

Opcional

Opcional

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

01

01

01

16

02

55

18

20

08

01

36

24

06

10

10

06

75

20

02

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 03

04 al 19

20 al 21

22 al 76

77 al 94

95 al 114

115 al 122

123 al 123

124 al 159

160 al 183

184 al 189

190 al 199

200 al 209

210 al 215

216 al 290

291 al 310

311 al 312

Descripción

Registro de alta es constante y siempre es 2.

Para Tarjeta Pagomático es constante y siemprees 2.

Los valores posibles pueden ser:1= Entrega inmediata2= Entrega Express3= Entrega Nominativa

Capturar el número de la Unidad de Trabajo, el cualva justificado a la derecha con ceros a la izquierdapara completar la longitud de 16 dígitos.

Los valores posibles pueden ser:01= Física nacional.03= Física empresarial.05= Física menor de edad.07= Física extranjera radicada en el país.16= Física empresarial, extranjero radicado en el

país.

Con el siguiente formato:Nombre,ApPaterno/ApMaternoJustificado a la izquierda, con espacios en blancoa la derecha para cumplir con la longitudestablecida.

Se capturan los 18 caracteres que componen a laCURP, en caso de que no se capture se ponenespacios en blanco.

Justificado a la izquierda y con espacios en blancoa la derecha en el caso de que sea menor a 20caracteres.


Colocar la clave correspondiente al estado civil delempleado.1= Soltero(a)2= Casado(a)3= Viudo(a)4= Divorciado(a)5= Casado por bienes separados6= Casado por bienes mancomunados7= Unión libre

Justificado a la izquierda y con espacios en blancoa la derecha en el caso que sea menor a 36caracteres.


Justificado a la derecha y con ceros a la izquierda.Nota: Si el código postal no coincide con la colonia se rechaza.

En caso de omitir, rellenar con ceros.



En caso de omitir, rellenar con blancos.


Colocar el número del estado correspondiente, estova justificado a la derecha y con un cero a laizquierda cuando el Estado sea de un solo dígito.(Tabla Anexa)

105

Registro de Detalle del Alta para Tarjeta Pagomático (continuación)

Nombre del Campo

Número de Tarjeta

Forma de Pago

Asignación de Pago

Actividad u Ocupación

Sexo

Nacionalidad

Datos de Beneficiario

Filler

Nombre del Beneficiario

Parentesco

Fecha de Nacimiento

Calle y Número

Colonia


Código Postal

Estado

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Longitud

16

01

01

02

01

04

01

153

55

02

08

36

24

20

06

027

No. Campo

313 al 328

329 al 329

330 al 330

331 al 332

333 al 333

334 al 337

338 al 338

339 al 491

339 al 393

394 al 395

396 al 403

404 al 439

440 al 463

464 al 483

484 al 489

490 al 491

Descripción

Cuando el campo tipo de entrega sea Inmediata sedeben colocar los 16 dígitos de la tarjeta asignada.Cuando el tipo de entrega sea Express o Nominativase deben de capturar 16 ceros ya que con estostipos de entrega el banco asigna el número de latarjeta.

Los valores posibles pueden ser:2= Por transacción1= Por renta mensual

Los valores posibles pueden ser:0= Empleado1= Empresa

Este campo debe de ser siempre 02.

Los valores posibles son:1= Masculino2= Femenino

Los valores posibles son: 0001= Mexicano0002= Extranjero0003= Estadounidense

Los valores posibles pueden ser:0 = Si se envían datos1 = No se envían datosSi este campo tiene el valor 0, se requierenforzosamente todos los datos que se mencionan acontinuación SIN INCLUIR EL FILLER. Si estecampo tiene el valor 1, no se requiere ninguno delos datos que se mencionan a continuación SOLOEL FILLER.


Con el siguiente formato:Nombre,ApPaterno/ApMaternoJustificado a la izquierda, con espacios en blancoa la derecha para cumplir con la longitudestablecida.

Los valores posibles pueden ser:1= Titular2= Cónyuge3= Hijo(a)4= Padre/Madre5= Hermano(a)6= Abuelo(a)7= Nieto(a)9= Otra relación familiar


Justificado a la izquierda y con espacios en blancoa la derecha en el caso que sea menor a 36caracteres.



Justificado a la derecha y con ceros a la izquierda.Nota: Si el código postal no coincide con la colonia se rechaza.

Colocar el número del estado correspondiente, estova justificado a la derecha y con un cero a laizquierda cuando el Estado sea de un solo dígito.

106

Registro de Detalle del Alta para Tarjeta Cuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo

Nombre del Campo

Tipo de Registro

Tipo de Producto

Tipo de Entrega


Tipo de Persona

Nombre del Empleado

CURP

Lugar de Nacimiento

Fecha de Nacimiento

Estado Civil

Calle y Número

Colonia

Código Postal

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Campo

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Opcional

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

01

01

01

16

02

55

18

20

08

01

36

24

06

No. Campo

01 al 01

02 al 02

03 al 03

04 al 19

20 al 21

22 al 76

77 al 94

95 al 114

115 al 122

123 al 123

124 al 159

160 al 183

184 al 189

Descripción

Registro de alta es constante, y siempre es 2.

Para Tarjeta Perfiles es constante y siempre es 3

Los valores posibles pueden ser:1= Entrega inmediata2= Entrega Express3= Entrega Nominativa

Capturar el número de la Unidad de Trabajo,el cual va justificado a la derecha con cerosa la izquierda para completar la longitud de16 dígitos.

Los valores posibles pueden ser:01= Física nacional.03= Física empresarial.07= Física extranjera radicada en el país.16= Física empresarial, extranjero radicado

en el país.


Se capturan los 18 caracteres que componena la CURP.



Colocar la clave correspondiente al estadocivil del empleado.1= Soltero(a)2= Casado(a)3= Viudo(a)4= Divorciado(a)5= Casado por bienes separados6= Casado por bienes mancomunados7= Unión libre

Justificado a la izquierda y con espacios enblanco a la derecha en el caso que sea menora 36 caracteres.


Justificado a la derecha y con ceros a laizquierda.Nota: Si el código postal no coincide con la colonia se

rechaza.

Registro de Detalle del Alta para Tarjeta Cuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo (continuación)

Nombre del Campo

Clave de Larga Distancia+ Teléfono Domicilio

Clave de Larga Distancia+ Teléfono Oficina

Extensión

E-mail


Estado

Número de Tarjeta

Forma de Pago

Asignación de Pago

Actividad u Ocupación

Sexo

Nacionalidad

Datos de Beneficiario

Filler

Tipo

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Campo

Opcional

Opcional

Opcional

Opcional

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Longitud

10

10

06

75

20

02

16

01

01

02

01

04

01

153

No. Campo

190 al 199

200 al 209

210 al 215

216 al 290

291 al 310

311 al 312

313 al 328

329 al 329

330 al 330

331 al 332

333 al 333

334 al 337

338 al 338

339 al 491

Descripción




En caso de omitir, rellenar con blancos.



Cuando el campo tipo de entrega seaInmediata se deben colocar los 16 dígitos dela tarjeta asignada. Cuando el tipo de entregasea Express o Nominativa se deben decapturar 16 ceros ya que con estos tipos deentrega el banco asigna el número de latarjeta.

Los valores posibles pueden ser:2= Por transacción1= Por renta mensual

Los valores posibles pueden ser:0= Empleado1= Empresa

Este campo debe de ser siempre 02.

Los valores posibles son:1= Masculino2= Femenino

Los valores posibles son:0001= Mexicano0002= Extranjero0003= Estadounidense

Los valores posibles pueden ser:0 = Si se envían datos1 = No se envían datosSi este campo tiene el valor 0, se requierenforzosamente todos los datos que semencionan a continuación SIN INCLUIR ELFILLER. Si este campo tiene el valor 1, nose requiere ninguno de los datos que semencionan a continuación SOLO EL FILLER.


107 108

Registro de Detalle del Alta para Tarjeta Cuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo (continuación)

Nombre del Campo

Nombre del Beneficiario

Parentesco

Fecha de Nacimiento

Calle y Número

Colonia


Código Postal

Estado

Tipo

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Alfanumérico

Numérico

Numérico

Campo

Condicional

Condicional

Obligatorio

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Condicional

Longitud

55

02

08

36

24

20

06

02

No. Campo

339 al 393

394 al 395

396 al 403

404 al 439

440 al 463

464 al 483

484 al 489

490 al 491

Descripción


1 = Titular2 = Cónyuge3 = Hijos4 = Padre/Madre5 = Hermano(a)6 = Abuelo(a)7 = Nieto(a)9 = Otra relación familiar


Justificado a la izquierda y con espacios enblanco a la derecha en el caso que sea menora 36 caracteres.



Justificado a la derecha y con ceros a laizquierda.


Tabla Anexa de Estados de la República:

Layout de Exportación de Avisos

Registro de Control para todo tipo de avisos

Nombre del Campo

Número de Cliente

Fecha del Aviso


Tipo de Aviso

Período de Alerta

Tamaño

9(12)

9(08)

9(04)

9(2)

9(2)

Especificaciones

Número de cliente justificado a la derecha y completarcon ceros a la izquierda.

Indica fecha del aviso y debe tener el formatoaaaammdd

Número consecutivo del archivo, pueden ser de 0001hasta 9999, no deben repetirse secuenciales en unmismo día.

Los valores posibles pueden ser:01 = Cuentas con depósitos sin datos02 = Cuentas con datos sin contrato y documentos03 = Cuentas con contrato sin documentación.

Número de días previos al bloqueo/cancelación de lacuenta.

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Registro de detalle para avisos 01

Nombre del Campo


Número de la Unidad deTrabajo

Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Número de Tarjeta

Fecha 1er Dispersión

Fecha de Bloqueo

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

X(10)

9(16)

9(08)

9(08)

Especificaciones

Unidad de trabajo del aviso, si es menor a los 16caracteres completar con ceros a la izquierda, porejemplo: 0000000000000012, este campo puedevenir en ceros (16).

Nombre de la unidad de trabajo, en caso que el númerode UT sea ceros, desplegar como UT desconocida.

Los valores posibles pueden ser:D PagoPagomáticoCuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo

Los valores posibles pueden serInmediataNominativa

Número completo de la tarjeta

Indica la fecha de la 1er dispersión y debe tener elformato aaaammdd

Indica la fecha de bloqueo y debe tener el formatoaaaammdd

Descripción

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

109 110

01 DISTRITO FEDERAL 02 AGUASCALIENTES03 BAJA CALIFORNIA 04 BAJA CALIFORNIA SUR05 CAMPECHE 06 COAHUILA07 COLIMA 08 CHIAPAS09 CHIHUAHUA 10 DURANGO11 GUANAJUATO 12 GUERRERO13 HIDALGO 14 JALISCO15 ESTADO DE MEXICO 16 MICHOACAN17 MORELOS 18 NAYARIT19 NUEVO LEON 20 OAXACA21 PUEBLA 22 QUERETARO23 QUINTANA ROO 24 SAN LUIS POTOSI25 SINALOA 26 SONORA27 TABASCO 28 TAMAULIPAS29 TLAXCALA 30 VERACRUZ31 YUCATAN 32 ZACATECAS

1000 - 1699920000 - 2099921000 - 2299923000 - 2399924000 - 2499925000 - 2799928000 - 2899929000 - 3099931000 - 3399934000 - 3599936000 - 3899939000 - 4199942000 - 4399944000 - 4999950000 - 5799958000 - 61999

62000 - 6299963000 - 6999964000 - 6799968000 - 7199972000 - 7599976000 - 7699977000 - 7799978000 - 7999980000 - 8299983000 - 8599986000 - 8699987000 - 8999990000 - 9099991000 - 9699997000 - 9799998000 - 99999

Código CódigoEstado EstadoRango Código Postal Rango Código Postal


Nombre del Campo


Nombre de la Unidad deTrabajo

Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Número de Tarjeta

Nombre

RFC


Fecha de Personalización

Fecha de Bloqueo

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

X(10)

9(16)

X(55)

X(13)

9(08)

9(08)

9(08)

Especificaciones






Indicar el nombre del empleado. Si el nombre delbeneficiario es menor a 55 caracteres, se debe dejustificar a la izquierda y dejar los espacios en blancoa la derecha. Se debe de seguir con el formato:Nombre, Apellido Paterno/ Apellido Materno

Indicar el RFC con homoclave, en caso de no tener lahomoclave, justificar a la izquierda y dejar los espaciosen blanco a la derecha.


Indica la fecha de personalización y debe tener elformato aaaammdd


Descripción

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico


Nombre del Campo



Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Número de Tarjeta

Nombre

RFC


Fecha de Personalización

Fecha de Arribo de Contrato

Estatus de Documentación

Fecha de Bloqueo

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

X(10)

9(16)

X(55)

X(13)

9(08)

9(08)

9(08)

X(30)

9(08)

Especificaciones






Indicar el nombre del empleado. Si el nombre delbeneficiario es menor a 55 caracteres, se debe dejustificar a la izquierda y dejar los espacios en blancoa la derecha. Se debe de seguir con el formato:Nombre, Apellido Paterno/ Apellido Materno



Indica la fecha de personalización y debe tener elformato aaaammdd

Indica la fecha de arribo de contrato y debe tener elformato aaaammdd

Los valores posibles pueden ser:Falta de ContratoFalta identificación oficialFalta Comprobante de domicilioFalta formato para extranjero


Descripción

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

111 112

Layout de Exportación Consultas de Reportes Solicitados

Registro de control para todo tipo de reportes

Nombre del Campo

Número de Cliente

Fecha del Reporte

Número de Folio

Tipo de Reporte

Sub-Tipo

Tamaño

9(12)

9(08)

9(16)

9(2)

9(2)

Especificaciones

Número de cliente justificado a la derecha y completarcon ceros a la izquierda

Indica fecha del aviso y debe tener el formatoaaaammdd

Folio Electrónico

Los valores posibles pueden ser:01 = Prealtas asignadas por UT.02 = Cuentas asignadas por Empresa03 = Cuentas canceladas sin Contrato04 = Cuentas pendientes cierre/apertura05 = Vencimientos

Los valores posibles pueden ser:00 = Ninguno01 = Con datos sin contratos02 = Con contrato sin documentos03 = Todos

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Nombre del Campo



Agrupación de la Situacióndel plástico

Tipo de Producto

Número de Tarjeta

Fecha 1er Deposito

Tamaño

9(16)

X(75)

9(02)

X(16)

9(16)

9(08)

Especificaciones


Nombre de la unidad de trabajo, en caso de que elNúmero de UT sea ceros, desplegar como UTdesconocida.

Los valores posibles pueden ser:01 = Vigente con depósitos sin datos02 = Bloqueados con depósitos sin datos03 = Sin depósitos sin datos04 = Cancelados

Los valores posibles pueden ser:D PagoPagomáticoPerfil Ejecutivo


Indica la fecha del 1er deposito y debe tener el formatoaaaammdd

Descripción

Campo Numérico

Campo Alafanúmerico

Campo Numérico


Campo Numérico

Campo Numérico

Registro de detalle para prealtas asignadas (01)

113

Registro de detalle para cuentas asignadas (02) (personalizadas)

Nombre del Campo



Tipo de Producto

Número de Tarjeta

RFC

Nombre

Fecha de Apertura

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

9(16)

X(13)

X(55)

9(08)

Especificaciones






Indicar el nombre del empleado. Si el nombre delbeneficiario es menor a 55 caracteres se debe dejustificar a la izquierda y dejar los espacios en blancoa la derecha. Se debe de seguir con el formato:Nombre, Apellido Paterno/ Apellido Materno

Indica la fecha de apertura y debe tener el formatoaaaammdd

Descripción

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Campo Alfanúmerico

Campo Alfanúmerico

Campo Numérico

Nombre del Campo



Tipo de Producto

Número de Tarjeta

Nombre

RFC

Fecha de Apertura

Fecha de Cancelación

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

9(16)

X(55)

X(13)

9(08)

9(08)

Especificaciones






Indicar el RFC con homoclave, en caso de no tenerhomoclave, justificar a la izquierda y dejar los espaciosen blanco a la derecha.


Indica la fecha de la cancelación y debe tener el formatoaaaammdd

Descripción

Campo Numérico



Campo Numérico



Campo Numérico

Campo Numérico

Registro de detalle para cuentas canceladas (03)

114

Nombre del Campo



Tipo de Producto

Número de Tarjeta

RFC

Nombre

Fecha de Apertura

Documentos Pendientes

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

9(16)

X(13)

X(55)

9(08)

X(30)

Especificaciones



Los valores posibles pueden ser:D PagoPagomáticoCuenta Perfiles/Perfil ejecutivo





Los valores posibles pueden ser:Falta entregar contratoFalta identificación oficialFalta comprobante de domicilioFalta formato para extranjero

Descripción

Campo Numérico



Campo Numérico



Campo Numérico


Registro de detalle para cuentas pendiente (04) (Pendiente por cierre de aperturas)

Nombre del Campo



Tipo de Producto

Número de Tarjeta

RFC

Nombre

Fecha de Apertura

Documentos Pendientes

Tamaño

9(16)

X(75)

X(16)

9(16)

X(13)

X(55)

9(08)

X(03)

Especificaciones







Indica la fecha de vencimiento y debe tener el formatoaaaammdd

Claves de lugares de entrega:SUC, DOM, EMP

Descripción

Campo Numérico



Campo Numérico



Campo Numérico


Registro de detalle para cuentas pendiente (05)

Layout de Exportación Consultas de Altas

Registro de control para los diferentes tipos de estatus de Altas

Nombre del Campo

Número de Cliente

Fecha


Total de Altas Solicitadas

Tamaño

9(12)

9(08)

9(04)

9(06)

Especificaciones

Número de cliente justificado a la derecha y completarcon ceros a la izquierda

Indica fecha del archivo y debe tener el formatoaaaammdd

Número consecutivo del archivo, pueden ser de 0001hasta 9999, no deben repetirse secuenciales en unmismo día.

Número de registros de altas solicitadas en el archivode envío

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

Campo Numérico

115 116

Nombre del Campo

Tipo de Consulta



Número de Folio Electrónico

Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Número de Tarjeta

Nombre

RFC

Estatus

Fecha de Arribo

Número de Guía

Número Tarjeta Cancelada

Tamaño

9(2)

9(16)

X(75)

9(16)

X(16)

X(10)

9(16)

X(55)

X(13)

X(40)

9(08)

X(20)

9(16)

Especificaciones

01 = Solicitudes aceptadas

Número de UT, si es menor a 16 dígitos, rellenar elespacio con ceros a la izquierda. Ejemplo:0000000000006241, este campo puede venir en ceros(16).


Si es menor a 16 dígitos, rellenar el espacio con cerosa la izquierda. Ejemplo: 0000000000006241




Indicar el nombre del empleado. Si el nombre es menora 55 caracteres, se debe de justificar a la izquierda ydejar los espacios en blanco a la derecha. Se debe deseguir con el formato:Nombre, Apellido Paterno/ Apellido Materno


Los valores posibles pueden ser:Trámite TerminadoEn espera de contratoGeneración y envío de tarjeta a empresaReposición forzada en espera de contrato

Si Estatus (2) Fecha Probable de arribo

Si Estatus es (2), # de Guía

Si Estatus es (3) muestra # de la tarjeta cancelada

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico


Campo Numérico



Campo Numérico




Campo Numérico


Campo Numérico

Registro de detalle para solicitudes aceptadas (01)

Nombre del Campo

Tipo de Consulta




Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Nombre

RFC

Causa de Rechazo

Acción Correctiva

Tamaño

9(2)

9(16)

X(75)

9(16)

X(16)

X(10)

X(55)

X(13)

X(49)

X(111)

Especificaciones

02 = Solicitudes rechazadas



Si es menor a 16 dígitos, rellenar el espacio con cerosa la izquierda. Ejemplo: 0000000000006241


Los valores posibles pueden ser:InmediataNominativa.



Se anexa una lista con causas de rechazo y accióncorrectiva.

En archivo anexo se incluyen también las accionescorrectivas.

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico


Campo Numérico







Registro de detalle para solicitudes rechazadas (02)

118117

Nombre del Campo

Tipo de Consulta




Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Nombre

RFC

Número de Tarjeta

Contrato conDocumentación

Documentación Pendiente

Tamaño

9(2)

9(16)

X(75)

9(16)

X(16)

X(10)

X(55)

X(13)

9(16)

X(19)

X(30)

Especificaciones

03 = Contratos aceptados



Folio único generado por repositorio






Los valores posibles pueden ser:Documentación OKDocumentación NO OK

Los valores posibles pueden ser:Falta Identificación OficialFalta Formato para extranjeroFalta Comprobante de domicilioFalta Orden de Trabajo

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico


Campo Numérico





Campo Numérico



Registro de detalle para contratos aceptados (03) Registro de detalle para contratos rechazados (04)

Nombre del Campo

Tipo de Consulta




Tipo de Producto

Tipo de Entrega

Número de Tarjeta

Nombre

RFC

Causa de Rechazo

Acción Correctiva

Tamaño

9(2)

9(16)

X(75)

9(16)

X(16)

X(10)

9(16)

X(55)

X(13)

X(96)

X(117)

Especificaciones

04 = Contratos rechazados

Número de UT, si es menor a 16 dígitos, rellenar elespacio con ceros a la izquierda. Ejemplo:0000000000006241


Folio único generado por repositorio






Se anexa una lista con causas de rechazo y accióncorrectiva.

En archivo anexo se incluyen también las accionescorrectivas.

Descripción

Campo Numérico

Campo Numérico


Campo Numérico



Campo Numérico





Causas

1

2

3

4

5

6

7

Acción Correctiva

Ninguna, no es posible abrir una cuenta a ese empleado

Verifique el número de tarjeta o realice el alta con unatarjeta nueva

Corregir Domicilio

Requisitar y firmar nueva solicitud del empleado juntocon su Orden de Trabajo (ODT), y entregarla en sucursal

Asignar nueva tarjeta a empleado y enviar datosnuevamente.



Causas de Rechazo Solicitudes Electrónicas y Acciones correctivas

Descripción

Empleado no elegible para cliente Banamex

Tarjeta asignada a otro empleado

Empleado con domicilio de la empresa y/o iguales.

Datos incompletos o erróneos del empleado

Tarjeta no asignada a número de cliente empresa

Número de Tarjeta incorrecto

Número de Tarjeta inexistente o cancelada

119 120

8.0 Transmisión de archivos de Nómina

124

Facultades

Las facultades son los módulos que identifican el tipo de transaccion que realiza el usuario a través de la

Firma Digital asociada a los módulos.

Tipos de Facultades

Para operar el servicio de Nómina se requiere la calificación de dos módulos:

• Módulo 19: Permite administrar las tarjetas de nómina de los empleados desde la Banca Electrónica.

• Módulo 20: A través de él se transmiten los archivos de Nómina a Banamex de manera Individual o

Mancomunada.

Módulos

125 126

Operaciones por Tipo de Moneda

Cada uno de los módulos asignados a una Firma Digital deberá estar ligado a un tipo de moneda:

• 001 Pesos

• 005 Dólares

Nota: El servicio de Nómina opera en Moneda Pesos (001)

Montos Máximos

Los módulos le permiten otorgar a cada uno de sus usuarios facultades específicas para la aplicación de

operaciones con ciertos montos de dinero:

Monto Máximo Individual (MMI).Es la cantidad máxima por la que el usuario puede realizar de forma individual la operación. Si no se desea

otorgarle facultades al usuario para efectuar transacciones individualmente, el MMI (Monto Máximo Individual)

será de $ 0.00. Si desea dar al usuario una clave individual sin límite, su MMI será de 99999999999999999.

Le sugerimos que para tener mayor control de las facultades o módulos que asigna a sus usuarios, delimite

un monto máximo individual (no lo asigne sin límite).

Monto máximo mancomunado (MMM).Cantidad máxima que puede aplicar un usuario en forma mancomunada con otros usuarios. Si dos usuarios

desean aplicar una operación y el Monto Máximo Mancomunado es distinto para cada uno de ellos, la validación

de la transacción se hará con base en el monto menor asignado.

Monto máximo operable por período (MMO) (No habilitado para el servicio de Nómina

Banamex).Cantidad máxima con la cual el usuario podrá operar durante un período asignado. Para la validación del MMO

se contabilizan las operaciones que un usuario haya efectuado de manera individual y/o mancomunado en

cualquiera de los medios de acceso de Banca Electrónica. Para el caso de una operación mancomunada se

les acumula a los usuarios que autorizan.

Cuando el usuario no pueda realizar una transacción porque supera el importe disponible en ese momento,

el sistema le envía un mensaje alertando que el importe capturado superó el monto máximo disponible que

tiene para esta operación en el periodo seleccionado (diario, semanal, quincenal... ).

Periodo del Monto Máximo Operable (No habilitado para el serviciode Nómina Banamex)

Tiempo de vigencia del monto máximo operable, los períodos que pueden ser indicados son:

1 Diario 5 Bimestral2 Semanal 6 Trimestral3 Quincenal 7 Semestral4 Mensual 8 Anual

Categoría de Mancomunamiento

Si al usuario se le asigna un monto máximo mancomunado, se debe definir con cual categoría podrá operar.Las categorías determinan las posibilidades de mancomunamiento con otros usuarios para el mismo módulo.

• Categoría 1El usuario puede realizar operaciones junto con otro usuario, sin importar qué categoría tenga la SegundaFirma Digital.Esta categoría se asigna a los usuarios de la empresa que cuentan con mayor nivel jerárquico y que puedentomar decisiones sobre las operaciones de la empresa. Los usuarios calificados con categoría 1 se podránmancomunar entre sí y a su vez con usuarios calificados con categoría 2.

• Categoría 2El usuario puede realizar operaciones asociado con otro usuario, siempre y cuando el segundo usuariotenga asignada la categoría 1.Esta categoría se asigna a los usuarios que no toman decisiones sobre las operaciones de la empresa, detal forma que estos NO se podrán mancomunar entre sí, solo se podrán mancomunar con una firma concategoría 1.

Ejemplo:Usuarios con “Categoría A”, se pueden mancomunar con otro usuario de “Categoría A”, o de “Categoría B”.Los Usuarios con “Categoría B” no podrán mancomunarse entre sí.

NOTA: Por cuestiones de seguridad la categoría “2”, no podrá mancomunarse con otra Firma Digital de categoría “2

1. Usuario IndividualEl usuario con Firma Digital calificada con la facultad del Módulo 20 puede enviar archivos de dispersión porsi solo, sin la necesidad de mancomunar la transmisión, teniendo como límite el Monto Máximo Individual porarchivo.

2. Usuario MancomunadoPara enviar archivos de pago, se requiere el ingreso de una Segunda Firma Digital dentro de la misma sesión,teniendo como límite el Monto Máximo Mancomunado por archivo, respetando las categorías demancomunamiento establecidas.

127 128

Procedimiento para activación del Módulo 20 a través del usuario con facultad de “Administrador -Módulo 10” o bien con apoyo de su Ejecutivo Banamex.

Alta de FacultadesPara poder modificar o dar de alta nuevas facultades a un usuario, lo podrá hacer el usuario que tenga firmadigítal con facultad de administrador:

1. Seleccione al usuario que se va a modificar

1

129 130

2. De clic en la opción “Facultades” Una vez que se muestren las facultades otorgados al usuario, dar clic en “Alta”

2

2

131 132

3. Seleccione la Categoría en la cual se desea que opere el usuario (1 ó 2) 4. Una vez que se seleccionó la categoría, indique el módulo al que se desea incorporar al usuario:

20000000.- Nomina Banamex-Pagos

4

3

133 134

5. Seleccione Submódulo con el valor “Todos”.

4 5

135 136

6. Seleccione en Tipo de Moneda:“Pesos”. 7. Teclee el Importe del Monto Máximo Individual permitido al usuario.

8. Teclee el Importe del Monto Máximo Mancomunado permitido al usuario.

10. La Vigencia del Importe Máximo Operable por el momento se encuentra deshabilitada para operar elservicio de Nómina Banamex.

NOTA: El Importe del Monto Máximo Operable (9) por el momento no se encuentra activado para el servicio de Nómina.

10987

643 5

137 138

11. De clic en el botón de Continuar. Se desplegará un listado con las facultades capturadas. Si desea modificarla información seleccione el botón de “Regresar”.

Si la información es correcta, de clic en botón de Aplicar.En la pantalla se mostrará la respuesta del alta donde aparecerá un Número de Autorización por cadafacultad incorporada, de clic en el botón Regresar.

1111

9.0 Atención Telefónica Empresarial

139

12. Aparecerá de nuevo la pantalla donde muestra las facultades del usuario, incluyendo la que se dio de alta.

NOTA: Es muy IMPORTANTE que en este paso seleccione “Actualizar” para que se guarden los cambios, de forma contraria el sistema no tomará en cuenta el altarealizada.

12

9.0 Atención Telefónica Empresarial

142

De acuerdo a la solicitud requerida, deberá proporcionar la siguiente información al ejecutivo del ATE:

• Asesoria del producto:– Número de cliente de la empresa

• Información del producto:– Número de cliente de la empresa– Razón social de la empresa– RFC de la empresa.– Nombre de la persona que solicita la información

• En el caso de tarjetas:– Número de cuenta del empleado– Nombre del empleado– Número de folio de aperturas de Banca Electrónica Empresarial.

• En el caso de pagos:Además de los establecidos en los datos generales de la empresa:

– Fecha de envío– Número de secuencia del archivo.– Fecha de envío y fecha de aplicación.

10.0 Información para sus Empleados

10.0 Información para susEmpleados

Tipos de Tarjetas de NóminaAhora el servicio de Nómina Banamex además de laTarejeta Pagomático, le ofrece dos nuevas opcionesde Tarjetas de Nómina que se ajustan al perfil ynecesidades financieras de sus empleados:

• Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo• Tarjeta D·Pago

• Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo

La Cuenta Perfiles de Nómina Banamex, en la quesus empleados además de recibir el pago de la nóminay demás prestaciones, cuentan con un CréditoBanamex Nómina* hasta por 10 meses de su sueldo.

Cuenta Perfiles es una cuenta de depósito bancariode dinero a la vista en moneda nacional, que permiteal empleado administrar y controlar de forma eficientesus recursos, la cual funciona como cuenta eje parael manejo integral de diversos productos y/o serviciosdel banco.

Esta cuenta permite al empleado elegir una serie dealternativas acorde con sus propias necesidades,gustos y estilos de vida, ya que es la llave para obtenercréditos, instrumentos de inversión, seguros y diversosbeneficios con condiciones preferenciales con elrespaldo Banamex.

Ya que Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo tiene todaslas características para que por medio de ella elempleado realice sus operaciones con otras cuentasligadas a su número de cliente.

Dos diseños de Tarjeta a elegir:

1. Tarjeta de Débito Internacional

• Si la entrega de la tarjeta es inmediata en laempresa/unidad de trabajo o sucursal, seproporciona la tarjeta azul.

• Si la entrega de la tarjeta es Nominativa, o bien,para sus tarjetas adicionales el empleado puededecidir el color de su tarjeta (azul o gris).

• La Tarjeta Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo permiteasignar hasta 4 Tarjetas Adicionales a susfamiliares directos mayores de 18 años.

• Podrá recibir mensualmente un Resumen deGastos clasificado por categorías (restaurantes,supermercado, salud, entre otros), así como eldetalle del número de disposiciones en cajerosBanamex, cajeros RED y cajeros en el extranjero.

2. Tarjeta de Débito Internacional + ChequeraPara una mejor administración de su dinero CuentaPerfiles/Perfil Ejecutivo tiene a su disposición dosformatos de chequera:

• Chequera Perfiles tradicional con talonario o• Chequera Perfiles con copia de cheque. En la

copia de cada cheque emitido queda registradola fecha, importe y el beneficiario

• Información de los cheques girados durante elmes (en el resumen de gastos mensuales)

Nota:* En caso de que el empleado reciba su Tarjeta Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo en su

empresa/unidad de trabajo y requiera una chequera, éste deberá solicitarla directamenteen la Sucursal Banamex asignada a su empresa/unidad de trabajo. Es decir, las chequerasno podrá solicitarlas la empresa/unidad de trabajo.

* La empresa no puede solicitar tarjetas adicionales.* En caso de que el empleado requiera solicitar tarjetas adicionales, deberá tramitar esta

solicitud directamente en cualquier Sucursal Banamex.

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Esquema de Cobro de Comisiones

Condiciones preferenciales en tarifas al recibir susdepósitos de nómina a través de Nómina Banamex.Además podrá elegir entre 2 esquemas de cobro:Renta Mensual y Costo por Operación

Importante:

• Para recibir las tarifas más bajas y las mejorescondiciones del mercado es necesario que usted(1) le deposite la nómina y demás prestacionesa su Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo y (2) lo déde alta en cualquiera de sus Unidades de Trabajo*.

*Aplica únicamente para depósitos de nómina a través de Nómina Banamex yTEF Pagomático.

Nota:* Si su empleado no especifica el tipo de cobro, entonces queda establecido el costo por

transacción

Accesibilidad Total

• Disponer de efectivo, sin costo por disposición,así como consulta de saldo gratuito en los másde 5,800 Cajeros Automáticos Banamex y 1,500Sucursales Banamex

• Compras de bienes y servicios en más de 30millones de comercios en México y el mundo

• Disponer de efectivo, sin costo por disposición,al realizar sus compras en comerciosparticipantes

• Realizar pagos de servicios sin costo a través deBancaNet (Banca por Internet) y Audiomático(Banca por teléfono)

• Domiciliar aportaciones voluntarios a Afore

• Solicitar el pago automático o la domiciliaciónde servicios sin costo (teléfono, televisión porcable, luz, etc.) con cargo a su Cuenta de Nómina

• Hacer uso de más de 12,800 lugares dedisposición de su dinero completamente gratis(Cajeros Automáticos Banamex, SucursalesBanamex, Corresponsales Banamex Aquí ytiendas de autoservicios participantes)

• Asignar hasta 4 tarjetas adicionales para susfamiliares directos mayores de 18 años

• Efectuar Pagos Interbancarios con cargo a suCuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo a través deBancaNet (Banca por Internet) GRATIS

• Genera CLABE Interbancaria, lo cuál le permiterecibir devolución por el pago de impuestos

Financiamiento

• Hasta 10 meses de adelanto de sueldo con CréditoBanamex Nómina.

• Condiciones preferenciales al contratar Tarjetasde Crédito Banamex, Crédito Automotriz yCrédito Hipotecario.

• Disposición inmediata de Credicheque*.

Manejo de Liquidez

Condiciones preferenciales en diferentes instrumentosde inversión: Inversiones a Plazo, Inversión Perfiles,Fondos de Inversión Horizontes, Accitrade, AhorroVoluntario para el retiro

Protección contra Imprevistos

• Seguro por muerte accidental sin costo alguno*por recibir la nómina a través de NóminaBanamex.

• Los fondos de las Tarjetas de Nómina seencuentran protegidos contra robo, extravío oclonación hasta 72 horas antes de realizar elreporte a los Centros de Atención Telefónica quese indican al final**

• Servicio de Chequera Protegida, los cheques noactivados no podrán ser cobrados.

*Aplican condiciones generales y exclusiones

**Aplican restricciones

Beneficios Exclusivos

Acceso a preventas exclusivas de los mejoresespectáculos y promociones.

Es el medio de acceso con el cual el empleado podrádisponer de su sueldo y demás prestaciones quereciba, así como realizar compras y disponer deefectivo con la mayor comodidad y seguridad

• Su empresa únicamente podrá depositar lanómina a las Tarjetas D·Pago que tenga

relacionadas a su número de cliente• La Tarjeta D·Pago únicamente recibe depósitos

electrónicos de su empresa/unidad de trabajo,no acepta depósitos en sucursal, pagos, nitraspasos por Banca Electrónica

• La Tarjeta D·Pago tiene una vigencia de 5 años.Una vez que se venza, la empresa/unidad detrabajo debe proporcionarle otra tarjeta a suempleado. No existen reposiciones cíclicas, porrobo, extravío o vencimiento

• La Tarjeta D·Pago cuenta con una bandamagnética y código verificador de tarjeta comomedida de seguridad

• En caso de cancelación de la Tarjeta D·Pago, laempresa/unidad de trabajo es responsable deotorgarle una nueva Tarjeta D·Pago, así como elsaldo disponible en la tarjeta cancelada

• Aplican restricciones de depósito diario yacumulación mensual por tarjeta

Beneficios para el Empleado con TarjetaD•Pago:

• Disponer de efectivo, sin costo por disposición,así como consulta de saldo gratuito en los másde 5,800 Cajeros Automáticos Banamex y 1,500Sucursales Banamex.

• Hacer uso de más de 12,800 lugares dedisposición de su dinero completamente gratis(Cajeros Automáticos Banamex, SucursalesBanamex, Corresponsales Banamex Aquí ytiendas de autoservicios participantes)

• Puede realizar compras de bienes y servicios enmiles de comercios en México

• Disposición en efectivo sin costo en comerciosparticipantes

• El saldo de la Tarjeta D·Pago se encuentraprotegido* contra robo, extravío o clonaciónhasta 72 horas antes de que se realice el reportea los teléfonos del Centro de Atención Telefónica.

• Con la Tarjeta D·Pago tiene acceso a las pre-ventas exclusivas de los mejores espectáculos.

*Aplican restricciones

Reposición de Tarjetas

• Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo

Por Robo o extravío:

La tarjeta debe ser reportada inmediatamente en losteléfonos del Centro de Atención Telefónica (CAT)Tel. 1 226-26-39 y 226 2639 1 (1BANAMEX YBANAMEX1) en DF y área Metropolitana o al 01 800021 2345 en el resto del país. La tarjeta quedaráprotegida 72 horas anteriores al reporte*


Nota:* Para evitar que el bloqueo por robo o extravío se aplique en ambos plásticos (titular y

adicional) y el empleado se quede sin ningún medio de acceso a su cuenta, es importanteque se especifique el número de la tarjeta que se le perdió o le robaron.

* En caso de contar con Seguro Banamex contratado, después del reporte porrobo o extravío deberá de comunicarse a los teléfonos 12 26 82 54 y del restodel país al 01800 300 00 03 de Seguros Banamex para informarles su nuevonúmero de tarjeta.

* Se debe aplicar el mismo criterio con todas las empresas con las cuales tenga contratadoalgún servicio (cargos automáticos de telefonía celular, televisión por cable, entre otros).

* En el Centro de Atención Telefónica (CAT) le indicarán al empleado si el plástico dereposición le llegará al domicilio que se tiene registrado en el banco (que es el mismo adónde llegan los estados de cuenta); o si debe sustituirlo (canjearlo) en la sucursal de supreferencia

* Las reposiciones por robo, extravío son con costo por plástico.

Por Vencimiento:

Cuando falten 2 meses para el vencimiento de latarjeta, los empleados al utilizar los ATM`s (CajerosAutomáticos Banamex) les aparecerán mensajes en

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• Tarjeta D·Pago

Beneficios sujetos a cambio sin previo aviso. Beneficios sujetos a cambio sin previo aviso.

los cuales se indica que su tarjeta esta próxima avencer y si el plástico le llegará al domicilio que tieneregistrado en el banco o si tendrá que sustituir(canjearla) en la sucursal de su preferencia antes deque termine su vigencia.

Nota:Las Tarjetas Perfiles / Perfil Ejecutivo y Pagomático pueden utilizarse hasta el último díadel mes en que vencen.

Consideraciones de Reposiciones

• En el caso de sustitución o canje en sucursal, latarjeta que se le entregará al empleado notendrán grabados los datos del cliente y podráser utilizada el día hábil siguiente.

• Una vez que el empleado haya reportado sutarjeta por robo o extravío podrá escogermediante el método de selección de envío donderecibir su tarjeta, si es en sucursal mediante uncanje y si es en domicilio deberá esperar a quele llegue la reposición de forma automática. Sies con envío a domicilio, el saldo será traspasadoa su nueva tarjeta automáticamente una vez queel empleado reciba la tarjeta y haga una consultao retiro en Cajero Automático. Bajo ningunacircunstancia usted deberá proporcionar unanueva tarjeta.

• Aunque el empleado haya solicitado unareposición por robo o extravío, usted podráseguirle depositando al número original de lacuenta, (solo aplica para Tarjeta Pagomático) sinembargo, para asegurar la recepción de losfondos el mismo día del cargo a su cuenta serecomienda que sus empleados le notifiquen elnuevo número de cuenta. La reposición de lastarjetas adicionales serán entregadasdirectamente al domicilio cuando la cuenta deltitular tiene nombre diferente a la adicional y eldomicilio es correcto.

• Si la nueva tarjeta no ha llegado a su domicilio,es importante comunicarse al CAT para laubicación del plástico y si se requiere, solicitarun rescate a sucursal o domicilio alterno (estetrámite tiene costo)

• Si la tarjeta se encuentra dañada o en mal estado,

el empleado deberá llamar al Centro de AtenciónTelefónica (CAT) y realizar el reporte dereposición de su tarjeta por deterioro sin costoalguno.

• Tarjetas D·Pago

Por Robo o Extravío:

La tarjeta debe ser reportada inmediatamente en losteléfonos del Centro de Atención Telefónica (CAT)Tel. 1 226-26-39 y 226 2639 1 (1BANAMEX YBANAMEX1) en DF y área Metropolitana o al 01 800021 2345 en el resto del país. La Tarjeta quedaráprotegida 72 horas anteriores al reporte*

Posteriormente deberá solicitar a la empresa/unidadde trabajo que le asignen una nueva tarjeta. En ningúncaso se le podrá asignar en la sucursal.


Por Vencimiento:

Una vez que la Tarjeta D•Pago del empleado hayavencido, deberá acudir a la empresa/unidad de trabajopara que se le asigne una nueva.

Activación de Tarjetas:1. Si la tarjeta la recibe en las instalaciones de la

empresa:a) Si está personalizada con su nombre, se activará

al momento de realizar la consulta de saldo enlos más de 5,800 Cajeros AutomáticosBanamex.

b) Si no está personalizada, quedará activada almomento de que se realice el primer depósitode nómina.

2. En el caso de que se haya recibido en una SucursalBanamex, esta quedará activada con cualquier tipode depósito (en sucursal o medio electrónico):

3. Si la Tarjeta es una reposición, se activará almomento de realizar la consulta de saldo en losmás de 5,800 Cajeros Automáticos Banamex.

Cancelación de TarjetasLas causas por las cuales Banamex tiene la facultad de cancelar las Tarjetas de Nómina son:

• Fallecimiento del titular• Uso indebido de la cuenta• Sobregiros imputables al cliente• A petición de la Empresa (en caso de la Tarjeta

D•Pago).

Bajas de Tarjetas en EmpresasEn caso de que la empresa desee dar de baja unacuenta, deberá enviar el reporte de la baja medianteuna carta con membrete de la empresa (firmada porel Apoderado Legal), en la cual debe indicar de maneraexpresa los datos de los empleados (número de cuentay nombre del titular de la misma). Esta se puedeentregar en cualquier sucursal Banamex o a travesde la Mesa de Soporte Pagomático.

Solicitud de Tarjeta Adicional• No aplica para Tarjetas D•Pago• El trámite puede realizarse en cualquier sucursal

y el titular de la cuenta debe ir en compañía dela persona que designará como adicional.

• La situación de la cuenta titular debe ser normal(no debe estar prevenida, reportada o cancelada).

• Debe adjuntar copia de la Identificación Oficialdel titular y de las personas adicionales. Estasdeberán ser mayores de edad.

Cambio de Domicilio

• No aplica para Tarjetas D·Pago.

Es importante contar con el domicilio actualizado deltitular de la cuenta para garantizar la oportunamenterecepción del Estado de Cuenta y Reposición delplástico cuando éste se venza o sea reportado porrobo o extravío.

El cambio de domicilio se efectúa a través del Centrode Atención Telefónico (CAT), Tel. 1 226-26-39 y 2262639 1 (1BANAMEX Y BANAMEX1) en DF y Área

Metropolitana o al 01 800 021 2345 en el resto delpaís, dónde se realiza una encuesta de identificacióndel cliente, si todo es correcto se procede a realizarel cambio, si no; el titular de la cuenta debe enviarpor fax al número que le indiquen en el CAT, lossiguientes documentos (si el cliente no puede pasarsu documentación por fax, podrá solicitar el trámiteen sucursal).

Documentos para Cambio de Domicilio:

- Carta Solicitud de Cambio de Domicilio, dónde seespecifique:

• Los 16 dígitos de la cuenta.• Domicilio nuevo, incluyendo código postal; de

preferencia incluir número telefónico de casa uoficina (no celulares).

• Nombre y Firma del titular de la cuenta.

- Comprobante de domicilio actual.

- Identificación oficial vigente.

Consideraciones para el Cambio deDomicilio:

• El cambio de domicilio aplica para todas lastarjetas que se encuentren en situación Normal.

• Si la tarjeta esta vencida o con reporte por roboo extravío, el cambio deberá operarse hasta quereciba la nueva tarjeta.

• La Solicitud de Cambio de Domicilio, solo puederealizarla el titular de la cuenta.

• Quedan excluidos cambios de domicilio a lassiguientes direcciones: Domicilio en el extranjero,Domicilio Conocido, Esquina con, Entre calle,Apartado Postal y Domicilios de SucursalesBanamex.

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Otros Servicios

Disposición de Efectivo (tarjeta vencidao con reporte por robo o extravío)

El empleado puede disponer de su efectivo encualquier sucursal BANAMEX, es necesario que sepresente con su contrato y una identificación oficialvigente.

Disposición de Efectivo (CuentasCanceladas)

En caso de que el empleado tenga su cuenta canceladapodrá realizar el retiro forzado únicamentepresentando su identificación oficial vigente, validadapor la sucursal. La cuenta deberá estar personalizadaen el sistema Banamex.

Acceso al Servicio de Audiomático(Banca por Teléfono):

Llamando a los teléfonos 1 226 26 39 y 226 2639 1(1BANAMEX Y BANAMEX1) en DF y área Metropolitanao sin costo al 01 800 021 2345 en el resto del país.

Utilizando únicamente los 16 dígitos de su tarjeta,donde podrán realizar:

• Reporte por robo o extravío.• Asesoría del Producto (Funcionamiento, servicios,

dónde y como utilizarlo y comisiones).• Asesoría de su Tarjeta (ubicación de plástico).• Mensajes sobre su tarjeta en cajeros

permanentes.• Aclaraciones relacionadas con su tarjeta.• Notificación de cambio de domicilio.• No recepción de Estados de Cuenta.• Donde tramitar su NIP (Cajero Permanente) y

Password-Clave de Banca Electrónica.• Información acerca de su Número de Cliente.

Estado de CuentaEl Estado de Cuenta proporciona al Cliente el detallemensual de sus movimientos, depósitos, interesesgenerados y operaciones efectuadas a través de losdistintos medios de acceso con los que cuenta elservicio, con el fin de que conozca la situación en quese encuentra su cuenta durante ese ciclo, incluye lasoperaciones realizadas por el titular y el tercero.

• Cuenta Perfiles / Perfil Ejecutivo

- Se envía el Estado de Cuenta para la Cuenta Perfiles/Perfil Ejecutivo de forma mensual al domicilio y/ocorreo electrónico que éste indique y que contengala siguiente información:

• Resumen general: Número de contrato, saldo delciclo anterior y saldo al corte

• Movimientos del periodo• Saldos diarios del periodo• Comisiones cargadas• Intereses en cantidad y porcentaje, en su caso• Resumen mensual por tipo de gasto• Avisos sobre la cuenta e información promocional• Teléfonos de servicio a clientes

- Se pueden realizar las consultas del estado decuenta a través del servicio de Banca Electrónica(BancaNet) o en Cajeros Automáticos Banamex.

- Se proporciona al Cliente la opción de que se incluyaun Resumen Mensual por tipo de gasto en su Estadode Cuenta, en el cual se detalla los siguientes datos:

ÃNúmero e importe de los consumos de sustarjetas y los de cada una de sus tarjetasadicionales, clasificados en 11 rubros:

• Restaurantes• Viajes• Entretenimiento• Educación• Salud• Tiendas departamentales y artículos del

hogar• Supermercados• Pago de servicios• Compra y mantenimiento de autos• Ropa, accesorios y cuidado personal• Varios

ÃNúmero de disposiciones en:• Cajeros Banamex• Cajeros RED• Cajeros en el extranjero

ÃEl envío en papel debe ser al domicilioproporcionado por el Cliente.

ÃEl envío por correo electrónico se debe realizarsiempre y cuando el Cliente active el servicioa través de Banca Electrónica Personal(BancaNet).

• Pagomático

• El Estado de Cuenta realiza sus cortes de formabimestral, o mensual dependiendo del saldopromedio y movimientos mensuales de cadatarjetahabiente.

• Se detalla en el Estado de Cuenta los siguientesdatos:

• Datos generales del cliente• Número de Cuenta Pagomático• Logotipo Pagomático• Resumen general de saldos, rendimientos,

comisiones e intereses• Resumen de los datos del ciclo de corte como:

saldo promedio, tasa de interés, impuestoretenido y número de Cuenta Única de lasucursal/Centro Financiero

• Detalle de los movimientos efectuados a travésde los distintos medios de entrega

• Mensajes promocionales o avisos al Cliente

• D·Pago

Se obtiene a través del Cajero Automático Banamexo de una solicitud en la sucursal.

Obtención de Claves de BancaElectrónicaEl servicio de Banca Electrónica se encuentraempaquetado con los productos de CuentaPerfiles/Perfil Ejecutivo y Pagomático. La TarjetaD·Pago no cuenta con el servicio de Banca Electrónica.Sus claves y NetKey personal se obtienendirectamente en cualquiera de nuestras sucursalesBanamex.

Reinicio de NIP en SucursalEl titular debe presentar la tarjeta en la sucursal parael cambio de NIP, junto con una identificación oficial.Bajo ninguna circunstancia permita que el ejecutivode servicio / sucursal le sugiera ni teclee el NIP delcliente.

Beneficios sujetos a cambio sin previo aviso.

11.0 Guía de Lectura de Estado deCuenta para la Empresa

1. Fecha 11 SEP, es la fecha de aplicación del archivo.

2. Concepto CARGO GLOBAL, con esta leyenda usted podrá identificar en todo momento los archivos que han sido enviadosa través de la Nómina Banamex.

3. Referencia 7766488, la genera el banco para uso interno.

4. Nombre del archivo DE PRUEBA, es aquel que indicó usted en el archivo creado o importado.

5. Información interna CAJA, AUT, HORA y SUC0870, son conceptos de uso interno.

6. Total 1.00, es el importe total del archivo que usted transmitió.

11.0 Guía de Lectura de Estado de Cuenta para la Empresa

Como leer su Estado de CuentaNómina Banamex

A) Registro de Pagos.- Cada vez que usted envíe un archivo de Pagos de Nómina Banamex se presentaráen su Estado de Cuenta de la siguiente manera:

1 23 4

56

156

1. Fecha 05 SEP, es la fecha de aplicación de la comisión.

2. Concepto COMISION 3164 ..., que describe el concepto de la comisión cobrada, estas pueden ser:• NOM INTBCO MDIA<100M (Pago Interbancario menor a 100 mil)• NOM INTBC MDIA>=100M (Pago Interbancario mismo día menor ó = a 100 mil)• NOM INTBCO DIA SIG (Pago Interbancario Programado)• P NOM PROG A CTA BMX (Pago a Cuentas Banamex programadas)• P NOM A CTA BANAMEX (Pago a Cuentas Banamex)• NOM ORDENES DE PAGO (Ordenes de Pago)

Después de esta leyenda se indica el mes de la operación, en este caso SEP.

3. Número de Movimientos a cobrar MOV:3, es el número total de movimientos durante el mes por un concepto en específico.


5. Total 12.00, es el importe total a cobrar por las transacciones realizadas.

6. Concepto IVA COMISION 3164, es el impuesto al valor agregado relacionado con la comisión 3164 previa.

7. Total 1.60, es el IVA cobrado sobre el Total del importe previo.

8. Información interna CAJA, AUT y SUC0870, son conceptos de uso interno.

B) Registro de Comisiones.- El cobro de COMISIÓN por los pagos realizados se hará el 5to día hábil delsiguiente mes en su Estado de Cuenta, como a continuación se describe:


2. Concepto PAGO DE NOMINA, con esta leyenda usted podrá identificar en todo momento los archivos que ha sido enviadosa través de Pagomático.

3. Descripción NS100906, es el nombre que usted dió al archivo.

4. Número de Autorización 000009337593, es el número de autorización del archivo al momento de transmitirlo.


6. Total 172,083.94, es el importe total del archivo que usted transmitió.

Nómina Pagomático

A) Registro de Pagos.- Cada vez que usted envíe un archivo de Pagos de Nómina Pagomático se presentaráen su Estado de Cuenta de la siguiente manera:

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34

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6

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7

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B) Registro de Comisiones.- El cobro de COMISIÓN por los pagos realizados se presenta al final delEstado de Cuenta, en un Resumen con los archivos transmitidos durante el mes:


2. Secuencial 93, es el número de secuencial del archivo.

3. Concepto ABONO PAGOMATICOS, es el Tipo de Abono del archivo (que también tiene otros valores) que se hayan transmitido.

4. Número de Movimientos 133, es el número de movimientos totales del archivo.

5. Importe 189,829.40, es el importe total de archivo.

6. Comisiones 532.00, es el cobro de comisiones del archivo.

7. I.V.A. 79.80, es el impuesto al valor agregado sobre el cobro de la comisión.

8. Total 611.80, es la suma de la comisión más el IVA.

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3 4 5 6 7 8

Este cargo sobre las comisiones generadas en Septiembre aparecerá dentro de su Estado de Cuenta deOctubre como a continuación se presenta:

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Anexos

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AnexosAnexo 1 Solicitud Nómina

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Anexo 2 Orden de Trabajo Guía de llenado de la Orden de Trabajo

Documents

Manual Operacion