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Comisión Nacional para la Proteccióny Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros

MANUAL DEL PROCEDIMIENTO PARADENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES

COMPETENTES LOS ACTOS QUEPUDIERAN CONSTITUIR VIOLACIONES

ADMINISTRATIVAS

MAYO 2018

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FECHA DE ELABORACiÓNNo. DE

PARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES PÁGINA

COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑO1CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS 05 2018

íNDICE

PÁGINA

INTRODUCCiÓN 2

1.

11.

111.

IV.

ÁMBITO DE APLICACiÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

MARCO JURJDICO-ADMINI8TRATIVO

DEFINICIONES YACRÓNIMOS

PROCEDIMIENTO

3

4

8

9

•

•

•

•

OBJETIVO

POLíTICAS DE OPERACiÓN

DESCRIPCiÓN NARRATIVA

DIAGRAMA DE FLUJO

9

9

10

12

FIRMAS DE VALIDACIÓN

TRANSITORIOS

14

15

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INTRODUCCiÓN

La Dirección General de Planeación y Organización. con la participación de la DirecciónGeneral de Defensoría, lnterventoría y Consultiva. en el ejercicio de sus atribuciones quele son conferidas en los artículos 23. fracción XXV y 18, fracción 111 respectivamente. delEstatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuariosde Servicios Financieros. se dieron a la tarea de actualizar el "Manual del Procedimientopara Denunciar ante las Autoridades Competentes los Actos que ConstituyanViolaciones Administrativas", el cual cambia de denominación a "Manual delProcedimiento para Denunciar ante las Autoridades Competentes los Actosque pudieran constituir Violaciones Administrativas",

El presente Manual tiene como propósito describir las políticas y el procedimiento paradenunciar por parte de la CONDUSEF, ante las autoridades competentes los actos queconstituyan violaciones administrativas en perjuicio de los usuarios. así como dedisponer de un documento normativo al que deben sujetarse los responsables de lasáreas participantes. sin perjuicio de los que establece la normatividad vigente.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de ServiciosFinancieros (CONDUSEF), en el ámbito de su competencia. tienen la obligación depromover. respetar. proteger y garantizar los derechos humanos de conformidad con losprincipios de universalidad. interdependencia. indivisibilidad y progresividad; de estemodo la CONDUSEF no discrimina por origen étnico o nacional, el género. la edad, lasdiscapacidades. la condición social. las condiciones de salud. la religión. las opiniones. laspreferencias sexuales. el estado civil o cualquier otra condición que atente contra ladignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades delas personas.

Por ello. el lenguaje empleado en este Manual, no busca generar ninguna clase dediscriminación. ni marcar diferencias entre mujeres y hombres. por lo que las referenciaso alusiones a los sujetos en género masculino representan siempre a hombres ymujeres.

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PARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES PÁGINACOMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑO

3CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS OS 2018

1.- ÁMBITO DE APLICACiÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES.

El contenido del presente Manual es de observancia obligatoria para la Dirección Generalde Defensoría, Interventoría y Consultiva, y para la Dirección de Interventoría y AsuntosPenales, en términos de la Ley, y del Estatuto Orgánico de la CONDUSEF, en el ámbito deaplicación que les corresponda.

La Dirección de Interventoría y Asuntos Penales será la encargada de interpretar elpresente Manual, así como resolver todo aquello que no esté previsto en el mismo.

Los titulares de las áreas involucradas serán responsables de su observancia y difusiónentre el personal bajo su mando, así como de llevar a cabo revisiones periódicas paraque su contenido corresponda a su operación y normatividad vigentes, a fin de que seconstituya como una herramienta de trabajo eficaz.

La Dirección General de Planeación y Organización. a través de la Dirección deOrganización, será la responsable de la actualización y mejoramiento de este Manual,con base en las propuestas y requerimientos que formulen las áreas responsables.

Su difusión en la Condured se realizará a través del responsable de administrar y operar¿,. N"m",,, 'o"",. )Ir

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11. MARCO JURíDICO - ADMINISTRATIVO

Leyes

• Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito.

• Ley General de Sociedades Mercantiles.

• Ley Sobre el Contrato de Seguro

• Ley de Amparo, Reglamentaria de los Artículos 103 y 107 de la ConstituciónPolítica de los Estados Unidos Mexicanos.

• Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas.

• Ley del Mercado de Valores.

• Ley Orgánica de la Administración Pública Federal

• Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.

• Ley Federal de las Entidades Paraestatales.

• Ley de Instituciones de Crédito.

• Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.

• Ley del Banco de México.

• Ley Federal de Procedimiento Administrativo

• Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

• Ley de Protección al Ahorro Bancario.

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COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑOSCONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS OS 2018

• Ley para regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

• Ley de Fondos de Inversión.

• Ley de Ahorro y Crédito Popular.

• Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia.

• . Ley General de Responsabilidades Administrativas.

• Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública.

• Ley de los Derechos de las Personas Adultas Mayores.

• Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado.

• Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

• Ley Federal de Protección al Consumidor.

•

• Ley para determinar el valor de la Unidad de Medida y Actualización

Códigos

• Código de Comercio.

• Código Civil Federal.

• Código Federal de Procedimientos Civiles.

• Código Fiscal de la Federación.

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COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑO6CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS OS 2018

Ordenamientos de alcance general

Reglamentos

• Reglamento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información PúblicaGubernamental.

• Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

Decretos

• Decreto por el que se declara reformadas y adicionadas diversas disposiciones dela Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos. en materia dedesindexación del salario mínimo.

Estatutos

• Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de losUsuarios de Servicios Financieros.

Acuerdos

• Acuerdo por el que se señalan los días del año en los que la CONDUSEF deberácerrar sus puertas y suspender operaciones.

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Normas

Relación de Entidades Paraestatales.• Bases y criterios para brindar la defensoría legal gratuita.

• Lineamientos que deberán observar las dependencias y entidades de laAdministración Pública Federal, en la recepción, procesamiento y trámite de lassolicitudes de acceso a la información gubernamental que formulen losparticulares. así como su resolución y notificación, y la entrega de la información ren su caso, con exclusión de las solicitudes de acceso a datos personales y sucorrección.

• Lineamientos generales para la organización y conservación de los archivos de )(asdependencias y entidades de la Administración Pública Federal.

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COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑO8CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS OS 2018

111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS.

Para la aplicación de estos procedimientos. se entenderá por:

Comisión Nacional oCONDUSEF

DGDIC

DIAP

LPDUSF

ViolaciónAdministrativa

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de losUsuarios de Servicios Financieros.

Dirección General de Defensoría. Interventoría y Consultiva.

Dirección de Interventoría y Asuntos Penales.

Ley de Protección y Defensa al Usuario de ServiciosFinancieros. ~

Los actos y omisiones realizadas en perjuicio de los usuariosde servicios financieros en contravención a las disposicioneslegales.

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PARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES PÁGINACOMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑO

9CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS 05 2018

IV. PROCEDIMIENTO

Objetivo

Establecer y describir las politicas y procedimientos para identificar a través de la DGDIC.los actos U omisiones que constituyan violaciones administrativas en perjuicio de losusuarios, formulando ante las autoridades competentes la denuncia de los mismos. paraque en el ámbito de su respectiva competencia determinen lo que en derechocorresponda.

políticas de Operación

1. Corresponderá a la Comisión Nacional, a través de la DGDIC. formular ante lasautoridades competentes denuncias por las probables violaciones administrativaspor actos u omisiones en perjuicio de los usuarios. que se desprendan de losasuntos que conozca.

2. De la revisión de los asuntos que se conozcan con motivo de las funciones de laDGDIC. se investigará la legislación aplicable a cada caso particular y sedeterminará si existe o no la violación administrativa correspondiente.

3. El titular de la DIAP será el responsable de formular los estudios correspondientespara la detección de probables violaciones administrativas, lo cual hará porconducto del personal adscrito al mismo.

S. El titular de la DIAP elaborará los oficios de comunicación a las autoridadescompetentes, fundando y motivando las probables violaciones administrativ~~ ~

que advirtió, para que en el ámbito de su competencia determinen lo que e~/I,..."d""ho "'""ood,. ~~

4. El titular de la DIAP será responsable de dar seguimiento a los asuntos en los quese haya determinado que probablemente existen violaciones administrativas.informando de esto al titular de la DGDIC. sobre los pormenores de talesviolaciones. una vez que se tenga respuesta por parte de las autoridades querecibieron la denuncia.

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FECHA DE ELABORACiÓNNo, DE


COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN MES AÑO

CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS 05 2018 10


PROCEDIMIENTO: PARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES COMPETENTESLOS ACTOS QUE PUDIERAN CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS.

RESPONSABLE ACTIVIDADDOCUMENTOS

INVOLUCRADOS

DGDIC 1. RECIBE DOCUMENTOS MATERIA DEL • DOCUMENTOSESTUDIO QUE SERVIRAN PARA DIVERSOSDOCUMENTAR LAS PROBABLESVIOLACIONES ADMINISTRATIVAS Y TURNAAL TITULAR DE LA DIAP,

TIEMPO; 40 MINUTOS,

2. RECIBE LOS DOCUMENTOS. REGISTRA Y • DOCUMENTOSANALIZA EL ASUNTO PARA VALORAR SI SE DIVERSOSACTUALIZÓ UNA VIOLACiÓNADMINISTRATIVA, O EN SU CASO.ACORDARA EN EL EXPEDIENTE LA FALTADE ELEMENTOS LEGALES PARA PRESUMIRSU PROCEDENCIA Y TURNA AL DEFENSORPARA LA ELABORACiÓN DEL PROYECTO DECOMUNICACIÓN DIRIGIDO A LAAUTORIDAD COMPETENTE PARA SUATENCiÓN.

TIEMPO; 70 MINUTOS,

DIAP

DEFENSOR 3. RECIBE LOS DOCUMENTOS, ABREEXPEDIENTE Y ELABORA PROYECTO DECOMUNICACiÓN DIRIGIDO A LAAUTORIDAD COMPETENTE PARA SUATENCiÓN.

TIEMPO; 210 MINUTOS.

• DOCUMENTOSDIVERSOS

• EXPEDIENTE• PROYECTO DE

OFICIO A LAAUTORIDADCOMPETENTE

DIAP 4. RECIBE OFICIO DE COMUNICACiÓN • OFICIO DEDIRIGIDO A LAS AUTORIDADES COMUNICACiÓNCOMPETENTES, REVISA Y FIRMA.

TIEMPO; VARIABLE.

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FECHA DE ELABORACIÓN No. DE



CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS OS 2018 11


PROCEDIMIENTO: PARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES COMPETENTESLOS ACTOS QUE PUDIERAN CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS.

RESPONSABLE

DEFENSOR

ACTIVIDAD

5. ENTREGA EN EL DOMICILIO DE LASAUTORIDADES CORRESPONDIENTES ELOFICIO DE COMUNICACiÓN Y LOS ANEXOSPOR MEDIO DE LOS CUALES SE DETERMINÓLA PROBABLE VIOLACiÓNADMINISTRATIVA, DENTRO DE LOSPERIODOS DE ATENCiÓN QUE EN SU CASOHAYAN SEÑALADO LAS AUTORIDADESRESPONSABLES.

TIEMPO: VARIABLE.

DOCUMENTOSINVOLUCRADOS

• OFICIO DECOMUNICACiÓN

• ANEXOS

6. ELABORA INFORME MENSUAL DEL AVANCE • INFORMEEN LA ATENCiÓN DE LOS ASUNTOS MENSUALRECIBIDOS Y LO PRESENTA AL TITULAR DELA DIAP.

TIEMPO: 180 MINUTOS.

DIAP

DGDIC.

7. RECIBE, REVISA Y ELABORA EL INFORME •CONCENTRADO MENSUAL Y LO REMITE ALTITULAR DE LA DGDIC.

TIEMPO: VARIABLE.

8. RECIBE INFORME CONCENTRADO MENSUAL •RELATIVO AL SEGUIMIENTO EN LAATENCiÓN DE LAS PROBABLES DENUNCIASADMINISTRATIVAS.

TIEMPO: VARIABLE.

FIN DE PROCEDIMIENTO

INFORMECONCENTRADOMENSUAL

INFORMECONCENTRADOMENSUAL

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PROCEDIMIENTO: ~~RA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN CONSTITUIR VIOLACIONES'AT'''Ar

DGDIC DIAP DEFENSOR

INICIO 2

3

.l.RECIBE LOS OOCUMENTOS,

1 REGISTRA Y ANALIZA EL ASUNTOPARA VALORAR SI SE ACTUALIZÓ

RECIBE DOCUMENTOS MATERIA UNA VIOLACiÓN ADMINISTRATIVA,

DEL ESTUDIO QUE SERVIRAN PARA O EN SU CASO. ACORDARA EN El RECIBE LOS DOCUEMENTOS, ABRE

DOCUMENTAR LAS PROBABLES EXPEDIENTE LA FALTA DE EXPEDIENTE Y ELABORA EL

VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS Y ElEMENTOS LEGALES PARA PROYECTO DE COMUNICACIÓN

TURNA AL TITULAR DE LA DIAP LOS PRESUMIR SU PROCEDENCIA Y OIRIGIDO A LA AUTORIDAD

ASUNTOS PENALES. TURNA AL DEFENSOR PARA LA COMPETENTE PARA SU ATENCIÓN.ELABORACIÓN DEL PROYECTO DE

DOCUMENTOS

TIEMPO, 40 MINUTOS. COMUNICACiÓN DIRIGIDO A LATIEMPO, ZlO MINUTOS. VARIOS

-;;PEO,:::I1AUTORIDAD COMPETENTE PARA

DOCUMENTOS SU ATENClON.OIVERS~ TIEMPO, 70 MINUTOS. DOCUMENTOS

VARIOS

T PROYECTODE DICTAMEN

4

RECIBE OFICIO DE COMUNICACiÓNDIRIGIDO A LAS AUTORIDADES

COMPETENTES, REVISA Y FIRMA.

TIEMPO: VARIABLE. S

I QFICIDDE ENTREGA EN EL DOMICILIO DE LASCOMUNICAClON AUTORIDADES

CORRESPONDIENTES EL OFICIO DECOMUNICACIÓN Y LOS ANEXOSPOR MEDIO DE LOS CUALES SE

DETERMINÓ LA PROBABLEViOlACiÓN ADMINISTRATIVA,DENTRO DE LOS PERIODOS DEATENCIÓN QUE EN SU CASO

HAYAN SEÑALADO LASAUTORIDADES RESPONSABLES. OFICIO

TIEMPO, VARIABLE. OE 1-OMUNICAClON

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PARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES COMPETENTES LOS FECHA DE ELABORACIO,N No. DE PAGINAMES I ANO

ACTOS QUE PUDIERAN CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS 05 I 2018 13

1 DIAGRAMA DE FLUJO 1PROCEDIMIENTO: ~ARA DENUNCI.~~ ANTE LAS AUTORIDADES COMPETENTES LOS ACTOS QUE PUDIERAN coNSTITUIR VIOLACIONES

DGDIC DIAP DEFENSOR

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RECIBE INfORME CONCENTRAOO RECIBE, REVISA Y ELABORA EL ELABORA INFORME MENSUAL OEL

MENSUAL RELATIVO AL INFORME CONCENTRADO AVANCE EN LA ATENCiÓN DE LOS

SEGUIMIENTO EN LA ATENCIÓN DE MENSUAL Y LO REMITE AL TITULAR ASUNTOS RECIBIDOS Y LO

LAS PROBABLES OENUNClAS DE LA DGDIC PRESENTA AL TITULAR DE LA DIAP.

ADMINISTRATIVAS. TIEMPO: VARIABLE TIEMPO, 180 MINUTOS.

INFORME INFORM~CONCENTRADO CONCENTRADO

IINFORME

MENSUAL MENSUAL MENSUAL

G FIN DELPROCEDIMIENTO

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CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS OS 2018 14

FIRMAS DE VALIDACiÓN

NOMBRE Y PUESTO

• ÁREA RESPONSABLE

ANABEL HERNÁNDEZ RIVERA. ( ~.~L(JDirectora General de Defensoría. Interventoría y 9i ~

Consultiva.~

PATRICIA SÁNCHEZ PELAYO. ~Directora de Interventoría y Asuntos Penales.d

ANA LOURDES AMÉRICA SANTILLÁNv ?':: .f/ /././'

SANTILLÁN, /ff5-~Jefa del Departamento de Denuncias.

v• ÁREA JURíDICA

MARíA GUADALUPE RIVERA ZARUR.

~~"U,DD i~Directora General de Servicios Legales. Iv;;t......

/()• ÁREA DE ORGANIZACiÓN

RODRIGO JUVENTINO GARcíA ISLAS LEAL. Q u.. f\.. .1 , A. ........

Director General de Planeación y Organización .............

MARíA FELICITAS LÓPEZ PESQUERA, ~--.....-//Directora de Organización. ~.

SHCP MANUAL DEL DIRECCiÓN GENERAL DE DEFENSORíA. e----

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No. DEPARA DENUNCIAR ANTE LAS AUTORIDADES PÁGINA


CONSTITUIR VIOLACIONES ADMINISTRATIVAS 05 2018 15

TRANSITORIOS

PRIMERO.- El presente manual entrará en vigor al día siguiente de su publicación en laNormateca Interna de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios deServicio Financieros. ~

SEGUN00.- A la entrada en vigor del presente Manual. queda sin efectos el "Manual del ~Procedimiento para Denunciar ante las Autoridades Competentes los Actos que

C""',"v<o V'ol,o;"" A'm'o''','''.''· '"h,'o '" .1 m" ,. "p<l.mb";16.~

Documents

MANUALDEL PROCEDIMIENTO PARA DENUNCIARANTE LAS … · 2020-01-30 · shcp manualdel direcciÓn general de e----i defensoría.interventoría y (ql'~" '1 h.. ,h'" procedimiento consultiva--_