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MC Marque de commerce de la Société de fiducie BMO. Les CPG de Fiducie conseil Avantage sont émis par la Société de fiducie BMO, qui est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada. MD « BMO (le médaillon contenant le M souligné) » est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.
CPG progressifs FCACPG progressifs FCA
Page 2
Placements liés aux marchés financiers :CPG progressifs FCAPlacements liés aux marchés financiers :CPG progressifs FCA
Conçus à l’intention d’un segment croissant du marché
« Croissance prévue de 83 % du marché des produits à capital protégé au cours des cinq prochaines années. Les CPG liés aux marchés financiers et les billets liés garantis connaîtront vraisemblablement la croissance la plus forte dans cette catégorie. » Rapport sur le bilan des ménages de 2005 d’Investors Economics
Peuvent constituer un élément essentiel d’un portefeuille équilibré
Conçus pour répondre aux besoins d’investisseurs recherchant des placements qui sont moins risqués et dont le rendement est plus prévisible, et qui offrent la possibilité de toucher un rendement additionnel
Offerts uniquement par l’intermédiaire de courtiers en dépôt, de conseillers et planificateurs financiers
Offerts uniquement au nom d’un prête nom par l’intermédiaire de FundSERV
Commission encaissable à la vente de 50 pb par année
CPG générateurde rendement FCA
Page 4
Aperçu du produitAperçu du produit•Capital entièrement protégé
•Placement à court terme
•Taux de rendement minimal garanti PLUS possibilité de toucher un rendement additionnel
•Rendement lié à la performance d’un portefeuille de référence diversifié composé de 10 actions de premier ordre
•Le rendement additionnel de chaque période, le cas échéant, est immobilisé et ne varie pas si le rendement dégagé lors d’une autre période est moins élevé.
•Admissible à la protection de la SADC (jusqu’à concurrence de la limite autorisée)
Page 5
Description du produit* (Série nov. 2007)Description du produit* (Série nov. 2007)
• Terme = 2 ans, répartis en deux périodes
• Potentiel de rendement accru total jusqu’à 14,5 %
• Taux garanti minimal = rendement total de 3,5 % (ou 1,73 % par période, composé annuellement)
• Rendement additionnel maximal de la période 1 : 5,50 %
• Rendement additionnel maximal de la période 2 : 5,50 %
* Les caractéristiques du produit peuvent changer. Reportez vous à la fiche de produit de chaque série mensuelle pour connaître les caractéristiques du produit.
Portefeuille de référence(Série nov. 2007)
Entreprises % du portefeuille
Power Corporation du Canada
10 %
Potash Corporation of Saskatchewan Inc.
10 %
Encana Corp. 10 %
Banque CIBC 10 %
Sherritt International Corp. 10 %
Suncor Energy Inc. 10 %
Banque Toronto Dominion 10 %
Enbridge Inc. 10 %
Chem. de fer Canadien Pacifique
10 %
Penn West Energy Trust 10 %
TOTAL 100 %
Page 6
Caractéristiques des CPGCaractéristiques des CPG
• Procurent un revenu en intérêts. La valeur ne varie pas*. • Admissibles à un régime enregistré (REER)• Admissibles à la protection de la SADC (jusqu’à concurrence de la limite autorisée)• Placement initial minimal de 2 000 $ seulement• Non encaissables• Le rendement additionnel de chaque période, le cas échéant, est acquis.
* Pour obtenir de plus amples renseignements sur les différences entre les CPG liés aux marchés financiers et les billets liés aux marchés financiers, consultez le site de FCA et accédez à la section des questions fréquemment posées sur les CPG progressifs FCA.
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Avantages des CPGAvantages des CPG
Capital entièrement protégé Potentiel de rendements supérieurs Tranquillité d’esprit – les CPG sont émis et
garantis par la Banque de Montréal. Gestion du risque de placement – protection
contre les corrections du marché contribuant à la réalisation des objectifs de placement
Diversification – placements dans des titres de divers secteurs du marché canadien
Page 8
Calcul du rendement totalCalcul du rendement total
Rendement total pour le terme =
(Taux de rendement garanti) % +
(Rendement additionnel de la période 1) % +
(Rendement additionnel de la période 2) %
Page 9
Calcul du rendement – Tous les titres progressentCalcul du rendement – Tous les titres progressent
PÉRIODE 1 PÉRIODE 2
Action Cours au début de la période
Cours à la fin de
la période
Rendement Rendement effectif
Cours au début de la période
Cours à la fin de
la période
Rendement Rendement effectif
1 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 52,00 $ 4,00 % 5,50 %
2 50,00 $ 53,00 $ 6,00 % 5,50 % 50,00 $ 55,00 $ 10,00 % 5,50 %
3 50,00 $ 54,00 $ 8,00 % 5,50 % 50,00 $ 56,00 $ 12,00 % 5,50 %
4 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 58,00 $ 16,00 % 5,50 %
5 50,00 $ 52,00 $ 4,00 % 5,50 % 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 %
6 50,00 $ 55,00 $ 10,00 % 5,50 % 50,00 $ 52,00 $ 4,00 % 5,50 %
7 50,00 $ 58,00 $ 16,00 % 5,50 % 50,00 $ 56,00 $ 12,00 % 5,50 %
8 50,00 $ 52,00 $ 4,00 % 5,50 % 50,00 $ 53,00 $ 6,00 % 5,50 %
9 50,00 $ 53,00 $ 6,00 % 5,50 % 50,00 $ 52,00 $ 4,00 % 5,50 %
10 50,00 $ 57,00 $ 14,00 % 5,50 % 50,00 $ 54,00 $ 8,00 % 5,50 %
Rendement additionnel période 1 5,50 % Rendement additionnel période 2 5,50 %
Taux de rendement garanti période 1 1,75 % Taux de rendement garanti période 2 1,75 %
Rendement total période 1 7,25 % Rendement total période 2 7,25 %
Rendement total de deux années 14,50 %
Taux de rendement annuel composé 7,00 %
Page 10
Calcul du rendement – rendements contrastésCalcul du rendement – rendements contrastés
PÉRIODE 1 PÉRIODE 2
Action Cours au début de la
période
Cours à la fin de la période
Rendement Rendement effectif
Cours au début de la période
Cours à la fin de
la période
Rendement Rendement effectif
1 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 48,00 $ -4,00 % -4,00 %
2 50,00 $ 50,50 $ 1,00 % 5,50 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
3 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 %
4 50,00 $ 48,00 $ -4,00 % -4,00 % 50,00 $ 48,00 $ -4,00 % -4,00 %
5 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
6 50,00 $ 55,00 $ 10,00 % 5,50 % 50,00 $ 55,00 $ 10,00 % 5,50 %
7 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 %
8 50,00 $ 54,00 $ 8,00 % 5,50 % 50,00 $ 54,00 $ 8,00 % 5,50 %
9 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 %
10 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 % 50,00 $ 51,00 $ 2,00 % 5,50 %
Rendement additionnel période 1 3,80 % Rendement additionnel période 2 2,50 %
Taux de rendement garanti période 1 1,75 % Taux de rendement garanti période 2 1,75 %
Rendement total période 1 5,55 % Rendement total période 2 4,25 %
Rendement total de deux années 9,80 %
Taux de rendement annuel composé 4,79 %
Page 11
Calcul du rendement – Tous les titres reculentCalcul du rendement – Tous les titres reculent
PÉRIODE 1 PÉRIODE 2
Action Cours au début de la
période
Cours à la fin de la période
Rendement Rendement effectif
Cours au début de la
période
Cours à la fin de
la période
Rendement Rendement effectif
1 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
2 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
3 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
4 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
5 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
6 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
7 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
8 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
9 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
10 50,00 $ 49,00 $ -2,00 % -2,00 % 50,00 $ 50,00 $ 0,00 % 0,00 %
Rendement additionnel période 1 0,00 % Rendement additionnel période 2 0,00 %
Taux de rendement garanti période 1 1,75 % Taux de rendement garanti période 2 1,75 %
Rendement total période 1 1,75 % Rendement total période 2 1,75 %
Rendement total de deux années 3,50 %
Taux de rendement annuel composé 1,73 %
Page 12
Rendements historiquesRendements historiques
Source : Bloomberg
Exemple : Si le CPG générateur de rendement FCA avait été offert mensuellement entre octobre 2001 et septembre 2005
2 %
19 %
8 %
71 %
00 %
10 %
20 %
30 %
40 %
50 %
60 %
70 %
80 %
3,50-6,25 % 6,25-9,00 % 9,00-11,75 % 11,75-14,50 %
Rendements sur 2 ans
Fré
qu
en
ce
s
Page 13
Renseignements additionnelsRenseignements additionnels
• Impôts – Le rendement, y compris le rendement additionnel (le cas échéant) est imposable annuellement comme revenu en intérêts.
• Versement d’intérêts – Les intérêts, y compris le rendement additionnel (le cas échéant), sont versés à la fin du terme.
• Intermédiaires – Sociétés de fonds communs de placements ou particuliers membres de l’ACCOVAM
• Séries mensuelles : • Les CPG sont offerts en permanence, sous forme de séries mensuelles.• Les changements apportés d’une série à l’autre visent à tenir compte des conditions du marché.• L’investisseur qui achète un placement d’une série donnée et la Banque sont tous deux liés par les modalités du CPG.
Page 14
Mode de placement - FundSERVMode de placement - FundSERV
CPG générateur de revenu FCA : Offert uniquement par l’intermédiaire de FundSERV Un code de fonds est attribué à chaque série
Le code de fonds de la série de nov. 2007 est AAT107
Une commission est versée au courtier au moment du règlement de l’opération.
Ces placements figurent dans les fichiers envoyés par FundSERV aux fins de rapprochement des comptes.
Page 15
Service après-venteService après-vente
Centre d’appel CPG progressifs FCA de Fiducie conseil Avantage Téléphones
• Service en français : 1 866 404-0959 (sans frais)• Service en anglais : 416 359-8290 (appels de Toronto) ou
1 866 404-0957 (sans frais)– Appuyez sur le 1 pour le service à la clientèle; sur le 2 pour le service aux
courtiers.
Heures d’ouverture
• Service en français : de 9 h à 17 h
• Service en anglais : de 8 h à 17 h
Les questions sur les produits peuvent être acheminées aux directeurs – Relations d’affaires de GGoF.
Page 16
Soutien aux courtiersSoutien aux courtiers
Pour obtenir de plus amples renseignements : Consultez le site Web de Fiducie conseil Avantage (
www.fiducieconseilavantage.com)
Les documents de soutien suivants seront disponibles au lancement du produit :
• Fiche de produit
• Modalités
• Outil de suivi de la valeur de l’indice
• Rendements passés
• Sommaire des questions fréquentes des clients
• Sommaire des questions fréquentes des courtiers
• Calculateur du CPG générateur de rendement FCA
• etc.
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Admissibilité et inscription des courtiersAdmissibilité et inscription des courtiers
Pour vendre le CPG progressif FCA : Votre courtier doit avoir signé une convention de placement auprès
de BMO Nesbitt Burns Inc. Vous devez être un membre en règle de l’Association canadienne
des courtiers de fonds mutuels (l’ACCFM) ou de l’Association canadienne des courtiers en valeurs mobilière (ACCOVAM). Au Québec, vous devez être membre de l’ACCOVAM ou être titulaire d’un certificat valable de l’Autorité des marchés financiers.