PLANO DE NEGCIO

EMPRESA (inserir logo)

SET/14

ndice

1 INTRODUO-Sumrio Executivo 04

1.1 Identificao da Empresa 04

1.1.1 Histrico da empresa 04

1.1.2 Definio do modelo de negcio 05

1.1.3 Constituio legal da empresa 05

1.1.4 Localizao geogrfica da empresa 05

1.1.5 Viso da empresa 06

1.1.6 Misso da empresa 06

1.1.7 Valores da empresa 06

1.2 Identificao dos Scios 07

1.2.1 Breve curriculo dos scios 07

1.2.2 Atribuio dos scios 07

2 OBJETIVOS E METAS 08

2.1 Objetivos especificos 08

2.2 Metas 08

3 ANLISE SETORIAL 09

3.1 Caracterizao do setor no mundo globalizado 09

3.2 Situao atual e tendncias do setor nacional 09

3.3 Limitaes e barreiras do setor 09

3.4 Oportunidades e desafios 09

4 PRODUTOS/SERVIOS 10

4.1 Descrio do produto: pontos fortes e fracos 10

4.2 Ciclo de vida do produto 10

4.3 Tecnologia utilizada 10

4.4 Estagio atual do produto 10

4.5 Situao da propriedade intelectualmarcas e patentes 10

4.6 Alianas estratgicas necessrias 10

4.7 Residuos produzidos e destino 10

4.8 Fluxograma de processos 11

4.8.1 Fluxograma do processo de venda 11

4.8.2 Fluxograma do processo de produo 12

4.8.3 Descriao processo de produo, mquinas e materiais 13

4.9 Espao fsico e instalaes necessrias 14

5 RECURSOS HUMANOS 15

5.1 Pessoal Chave 15

5.2 Organograma funcional 15

6 ANLISE DE MERCADO 16

6.1 Mercado Consumidor 16

6.1.1 Caractersticas do cliente 16

6.1.2 Potencial / Tamanho do mercado consumidor 16

6.1.3 Distribuiao geogrfica 16

6.1.4 Perspectiva de atendimento e tendncia de crescimento 16

6.2 Mercado Concorrente 17

6.2.1 Caractersticas do concorrente 17

6.2.2 Potencial / Tamanho do mercado concorrente 17

6.2.3 Distribuio geogrfica 17

6.2.4 Lucratividade do Setor 17

6.2.5 Vantagens competitivas da empresa 17

6.3 Mercado Fornecedor 18

6.3.1 Caractersticas do fornecedor 18

6.3.2 Potencial / Tamanho do mercado fornecedor 18

6.3.3 Distribuio geogrfica 18

6.3.4 Riscos, problemas e aes de preveno 18

7 MARKETING 19

7.1 Plano / Mix de Marketing 19

7.1.1 Produto e servio 19

7.1.2 Plico alvo 19

7.1.3 Poltica e composio de preos 19

7.1.4 Ponto de venda / canal de distribuio 19

7.1.5 Promoo de venda 19

7.2 Estratgia de Comercializaao 20

7.2.1 Metas da campanha 20

7.2.2 Plano de ao 20

7.2.3 Recursos/custos 20

7.2.4 Cronograma de execuo 20

8 PLANEJAMENTO ECONMICO E FINANCEIRO 21

8.1 Investimentos fixo e de giro

8.2 Receitas e investimentos

8.3 Custo da matria-prima/ficha tcnica

8.4 Salrios e encargos

8.5 Despesa fixa

8.6 Custo e preo de venda

8.7 Ponto de equilbrio

8.8 Fluxo de caixa

8.9 Indicadores de desempenho

9 ANEXOS

1-INTRODUO SUMRIO EXECUTIVO *descrever qual o objetivo do plano de negocio, se um plano operacional onde se comprova a viabilidade da empresa ou se um plano investidor onde se comprova o retorno do investimento segundo os parmetros do investidor. a principal etapa do PN, pois atravs dele que o leitor (agente avaliador ou investidor) decidir se continua ou no a ler, portanto deve ser escrito com muita ateno, deve conter uma sntese das principais informaes que compem seu Plano de Negcio.

A empresa .., o projeto ..., o objetivo ... fundada em DATA, e hoje encontra-se localizada O scio NOME, que exerce as funes de comercializao, produo e administrao, cumulativamente. Sua especialidade produzir Os clientes so Atravs dos scios, a empresa desenvolveu o Plano de Negcio Operacional, para comprovar a viabilidade da empresa, efetuar estratgias de crescimento e atualizar cadastro junto a instituies financeiras. Como comprovam no contedo deste plano, a empresa apresenta viabilidade econmico-financeira, com: Investimento total do perodo: R$ Lucratividade media do perodo: XX% ao ano. Desta forma, a empresa se consolidara no mercado, atravs de crescimento sustentvel com reinvestimento do lucro, conforme resultados apresentados neste plano que compreende o perodo de 2015 ate 2019.

1.1-IDENTIFICAO DA EMPRESA

1.1.1 HISTORICO DA EMPRESA *descrever sua histria, EM ORDEM CRONOLOGICA, dizer como teve a idia de iniciar seu empreendimento, como foi sua trajetria at o momento.

EX: Em 2010, os empreendedores iniciaram pesquisa de xxx; Em 2011, os empreendedores formalizaram a abertura da empresa; Em 2012, a empresa teve seu projeto Fapesp aprovado, com o valor x; Em 2013, a empresa instalou-se no projeto incubadora de empresas...

1.1.2 DEFINIO DO MODELO DE NEGOCIO **Modelo de negcio a forma pela qual uma empresa cria valor para todos os seus principais pblicos de interesse. EX: inovao, padronizao e personalizao e justifique a opo. 1) INOVAAO, negcio voltado ao desenvolvimento de novos produtos e novas tecnologias; 2) PADRONIZAAO, negcio voltado produo em grande escala, seguindo padres, normatizaes e reduo de custos; 3) PERSONALIZAAO, negcio voltado ao atendimento exclusivo ao cliente, com maior custo e podendo vender menor quantidade para obter resultado.

Ex: Nosso modelo de negocio personalizao, porque desenvolvemos moveis e utilidades de ao personalizados, para decorao de ambientes residenciais e escritrios empresariais.

1.1.3 CONSTITUIO LEGAL *descrever o cadastro atual do negocio.

Razo Social: Nome Fantasia: CNPJ: Inscrio Estadual: Inscrio Municipal: Data de fundao: Endereo: Telefone: (XX) Fax: ( XX ) Celular: (xx) E-mail Home-page: http:

1.1.4 LOCALIZAO GEOGRFICA DA EMPRESA *descrever a localizao da empresa, principais rodovias, formas de acesso e inserir mapa.

1.1.5 VISO DA EMPRESA *descrever a definio da direo em que a empresa pretende seguir e o que deseja ser. *Viso O FOCO, a declarao da direo em que a empresa pretende seguir, um quadro do que a empresa deseja ser e como quer ser reconhecida. a personalidade e carter da empresa. Deve refletir as aspiraes da empresa e suas crenas.

Alguns exemplos de viso: -Mudar o mundo atravs da tecnologia. (Apple Computer, Inc.) -Nosso negocio preservar e melhorar a vida humana. (Merck, Inc.) -Ser a melhor empresa de seguros nos servios que prestamos aos nossos clientes. (The Alistate Corporation)

1.1.6 MISSO DA EMPRESA *descrever a definio da razo de ser do negocio que est envolvido, a tarefa com objetivo de cumprir a viso da empresa. *Misso a TAREFA para cumprir a VISAO; a definio do que a empresa deve fazer para cumprir a Viso. Ao definir a misso, devemos considerar algumas etapas:

a) identidade: QUEM SOMOS? b) produtos e servios: O QUE FAZEMOS? c) Clientes: PARA QUEM VENDEMOS? d) Mercado de atuao: ONDE ATUAREMOS? e) necessidades sociais: TEMOS COMPROMISSOS? f) definio do propsito: PARA QUE EXISTIMOS?

Exemplo de misso:

PPrrooppoorrcciioonnaarr aaoo mmaaiioorr nnmmeerroo ddee ppeessssooaass uummaa eexxppeerriinncciiaa mmeemmoorrvveell ee eexxcceellnncciiaa eemm

pprroodduuttooss ee sseerrvviiooss,, sseennddoo rreeffeerrnncciiaa eemm ggeessttoo ddoo nneeggcciioo ddee cchhooccoollaattee.. ((CCaaccaauu SShhooww))

1.1.7 VALORES DA EMPRESA *descrever quais os princpios da empresa, caractersticas da personalidade dos scios que foram ou sero incorporadas personalidade da empresa.

Exemplos de valores: (CACAU SHOW)

ttiiccaa,, RReessppeeiittoo ee HHoonneessttiiddaaddee

CCoommpprroommiissssoo ccoomm oo ccrreesscciimmeennttoo ee rreessuullttaaddooss

IInncceennttiivvoo ee rreeccoonnhheecciimmeennttoo aaoo ddeesseennvvoollvviimmeennttoo iinnddiivviidduuaall

PPrrttiiccaa ddaa IInnoovvaaoo

CCuuiiddaaddoo ccoonnssiiggoo mmeessmmoo,, ccoomm oo oouuttrroo ee ccoomm ooss ddeettaahheess

1.2-IDENTIFICAO DOS SCIOS 1.2.1 BREVE CURRCULO DOS SCIOS *descrever os mini-currculos, demonstrando a experincia de cada scio no empreendimento em que esto envolvidos.

Ex: Nome: Idade: Endereo: Telefone: Formao acadmica: Experincia profissional:

1.2.2 ATRIBUIES DOS SCIOS *descrever as atribuies e funes a cada scio.

NOME ATRIBUIO PARTICIPAO SOCIETRIA

Planejamento e Desenvolvimento 50%

Diretor Administrativo e Comercial 50%

2-OBJETIVOS E METAS 2.1 OBJETIVOS ESPECFICOS *descrever seus objetivos a curto, mdio e longo prazo, bem como os valores necessrios para os investimentos.

ANO DESCRICO VALOR

2015

2016

2017

2018

2019

2.2 METAS *descrever as metas que devem ser cumpridas para atingir os objetivos.

METAS ANO

VENDAS ANO

INVESTIMENTOS ANO

POSTOS DE TRABALHO

NOVOS MERCADOS

NOVOS PRODUTOS

2015 valor valor quantidade nome nome

2016

2017

2018

2019

3-ANALISE SETORIAL 3.1 CARACTERIZAO DO SETOR NO MUNDO (GLOBALIZAO) *descrever o cenrio do seu setor, como est sua situao no mundo; qual a tendncia do setor no mercado internacional, se em crescimento, estagnado ou retraindo e por qu. ANEXAR PESQUISA E CITAR FONTE 3.2 SITUAO ATUAL E TENDNCIAS DO SETOR NACIONAL *descrever o cenrio do seu setor no pas, como est sua situao nacional; qual a tendncia do setor no mercado nacional, se em crescimento, estagnado ou retraindo e por qu. ANEXAR PESQUISA E CITAR FONTE Situao atual: Tendncias do setor nacional: 3.3 LIMITAES E BARREIRAS DO SETOR *descrever as dificuldades e/ou impedimentos para atuar no seu setor. Limitaes (dificuldades): Barreiras (impedimentos): 3.4 OPORTUNIDADES E DESAFIOS *descrever as oportunidades identificadas em seu setor, os desafios a enfrentar para aproveitar as oportunidades identificadas.

Oportunidades (necessidade do mercado que est sendo suprida)

Identifique a necessidade do mercado e o que voc ir oferecer para suprir!

Desafios (ameaas devem ser superadas)

4-PRODUTOS/SERVIOS (PONTOS FORTES E FRACOS) 4.1 DESCRIO DO PRODUTO/SERVIO *descrever o produto e identificar seus pontos fortes e fracos em relao aos concorrentes.

PONTO FORTE DO PRODUTO PONTO FRACO DO PRODUTO

4.2 CICLO DE VIDA DO PRODUTO/SERVIO: *descrever em quanto tempo a empresa deve relanar o produto, durabilidade do material, prazo de validade, novas tecnologias, obsolescncia do produto, estratgia de recolocao do produto em outra fatia de mercado, etc...

Ex: O ciclo de vida do produto ocorre a cada 6 meses, devido alterao dos modelos que acompanham a tendncia de decorao.

4.3 TECNOLOGIA UTILIZADA *descrever a tecnologia envolvida no desenvolvimento do produto ou no processo de produo.

Ex: As maquinas utilizadas no processo de produo dos produtos so de tecnologia tradicional, como por exemplo...

4.4 ESTGIO ATUAL DO PRODUTO/SERVIO *descrever se o produto esta em desenvolvimento ou se j esta em plena produo e comercializao.

Ex: Os produtos se encontram prontos e j so comercializados, porm estamos desenvolvendo novos modelos.

4.5 SITUAO DA PROPRIEDADE INTELECTUALMARCAS E PATENTES *descrever se a empresa j patenteou seus produtos, se j registrou sua marca; informar nmeros dos registros ou protocolos.

Ex: A empresa ainda no tem registro de marcas e patentes.

4.6 ALIANAS ESTRATGICAS NECESSRIAS *descrever se a empresa tem parcerias estratgicas para compra, produo ou venda de seus produtos.

PRODUO: ex: terceirizao do processo de corte e montagem. VENDA: ex: as vendas so feitas por representantes comerciais.

4.7 RESDUO PRODUZIDO E DESTINO *descrever quais os resduos produzidos e o destino.

RESDUO: ex: sucata e vidro DESTINO: ex: venda para reciclagem.

4.8 FLUXOGRAMA DOS PROCESSOS DE PRODUO E VENDA 4.8.1 PROCESSO DE VENDA *descrever cada etapa que a empresa percorre para realizar uma venda.

COMUNICAR REPRESENTANTE

E ARQUIVAR PEDIDO

VISITAR CLIENTE

Fim

RECEBER A VISTA

CONSULTAR CADASTRO

APROVADO

no

PREENCHER CADASTRO DO CLIENTE 1 COMPRA

SEPARAR MATERIAL DO ESTOQUE OU

SOLICITAR PRODUO

sim

Incio

RECEBIDO?

no

sim

PROCEDIMENTOS DE FABRICAO CONFORME MANUAL DE PRODUO

Fim

4.8.2 PROCESSO DE PRODUO *descrever cada etapa da produo, testes, at a entrega ao cliente.

RECEBER E ARMAZENAR MATRIA-PRIMA

SEPARAR A MATRIA-PRIMA DE ACORDO COM ETAPAS

TORNEAR

ERODIR

MONTAR E ACABAR

ENTREGAR

Fim

FRESAR

APROVADO AJUSTAR

ENTREGAR

sim

Fim

no

Incio

COMPRAR MATRIA-PRIMA

4.8.3 DESCRIO DO PROCESSO DE PRODUO, MQUINAS EQUIPAMENTOS E MATRIAS-PRIMAS UTILIZADAS: *detalhar o processo de produo, maquinas e materiais necessrios.

1-ETAPAS DO PROCESSO DE PRODUAO

2-MQUINAS E EQUIPAMENTOS

3-MATERIAS-PRIMAS E INSUMOS

4.9 ESPAO FSICO E INSTALAES NECESSRIAS *inserir lay-out da empresa, com legenda e rea utilizada; a disposio das mquinas e equipamentos na empresa, de forma a representar seu funcionamento.

FAZER O DESENHO DA FABRICA INSERIR LEGENDA

5-RECURSOS HUMANOS 5.1 PESSOAL CHAVE *descrever pessoas importantes no desenvolvimento, produo e administrao do negcio. Desenvolvimento:

Cargo Funo

Produo:

Cargo Funo

Administrao:

Cargo Funo

5.2 ORGANOGRAMA FUNCIONAL *descrever a distribuio das funes que so desempenhadas na empresa.

ENCARREGADO DE PRODUO

ENCARREGADO DE ESTOQUE

E DE COMPRAS

ENCARREGADO FINANCEIRO

ENCARREGADO VENDAS

AUXILIAR PRODUAO

AUXILIAR VENDAS

DIRETOR ADMINISTRATIVO

6-ANALISE DE MERCADO 6.1 MERCADO CONSUMIDOR *descrever seu mercado comprador, onde ele est, qual seu tamanho, seu potencial de compra, etc.. 6.1.1 CARACTERSTICAS DOS CLIENTES / QUEM SO?

Ex: Nossos clientes so empresas que comercializam mveis em geral e artigos de decorao.

CLIENTES CNPJ CIDADE PORTE

Informar cliente j existente

Ou que pode vir a ser

6.1.2 POTENCIAL/TAMANHO DO MERCADO CONSUMIDOR *descrever pesquisa e tamanho do mercado

Ex: Estimamos que h mais de XXX.000 clientes em potencial no territrio nacional.

6.1.3 DISTRIBUIO GEOGRAFICA *descrever onde est localizado seu mercado

Ex: Os Clientes da empresa esto localizados desta forma: 100% no territrio nacional

6.1.4 PERSPECTIVA DE ATENDIMENTO E TENDENCIA DE CRESCIMENTO *descrever sua capacidade de atendimento e numero de clientes

Ex: Atender aproximadamente de XX, nos prximos x anos.

METAS 2015 2016 2017 2018 2019

Ticket mdio por cliente/ms 200,00

Valor mdio vendas/ms 10.000,00

Nmero de clientes/ms 50

6.2 MERCADO CONCORRENTE *nesta etapa descrever seu mercado concorrente, onde ele est, qual seu tamanho, etc.. 6.2.1 CARACTERSTICAS DOS CONCORRENTES/QUEM SO

Ex: Nossos concorrentes so empresas que produzem e/ou importam mveis em geral e artigos de decorao.

CONCORRENTE CNPJ CIDADE PORTE

Informar concorrente j existente

Ou que pode vir a ser

6.2.2 POTENCIAL/TAMANHO DO MERCADO CONCORRENTE *descrever pesquisa e tamanho do mercado

Ex: Estimamos que h mais de X indstrias concorrentes diretos no Estado de So Paulo.

6.2.3 DISTRIBUIO GEOGRAFICA *descrever onde est localizado seu mercado

Ex: Os Concorrentes da empresa esto localizados desta forma: 100% no territrio nacional

6.2.4 LUCRATIVIDADE DO SETOR *pesquisar o % de lucro que o setor vem apresentando

Ex: O setor tem apresentado X% de lucratividade mdio/ano. Obs: tem que pesquisar muito, no pode ficar sem essa informao.

6.2.5 VANTAGENS COMPETITIVAS DA EMPRESA (sob o ponto de vista dos clientes: um conjunto de caractersticas que permitem a uma empresa diferenciar-se dos concorrentes, por entregar mais valor aos seus clientes; a razo pela qual seus clientes escolhem a oferta de sua empresa, geralmente um diferencial difcil de copiar, e por isso, duradouro)

6.3 MERCADO FORNECEDOR *descrever seu mercado fornecedor, onde ele esta, qual seu tamanho e seu potencial no mercado, etc.. 6.3.1 CARACTERSTICAS DOS FORNECEDORES/QUEM SO

Ex: Nossos fornecedores so revendas, distribuidores, indstrias de ...

FORNECEDOR MATRIA-PRIMA CNPJ CIDADE PORTE

Informar concorrente j existente

Ou que pode vir a ser

6.3.2 POTENCIAL/TAMANHO DO MERCADO FORNECEDOR *descrever pesquisa e tamanho do mercado

Estimamos que h mais de X fornecedores diretos no Estado de So Paulo.

6.3.3 DISTRIBUIO GEOGRFICA *descrever onde est localizado seu mercado

Os Fornecedores da empresa esto localizados desta forma: 100% no estado de So Paulo

6.3.4 RISCOS, PROBLEMAS e AES DE PREVENO: *descrever possveis problemas com fornecedores e o que fazer para se prevenir, para no comprometer sua produo.

RISCOS E PROBLEMAS COM FORNECEDOR: ex: falta matria-prima. AES DE PREVENAO: para amenizar e prevenir a falta de matria-prima teremos que manter estoque mnimo do produto xxx.

7- MARKETING Essa ferramenta comunica sua empresa, seu produto ao Mercado; interliga o que sua empresa produz necessidade do cliente. *nesta etapa descrever quais so seus planos de marketing, de divulgao da sua empresa, do seu produto, para que o cliente saiba da sua existncia. 7.1 PLANO / MIX DE MARKETING 7.1.1 PRODUTO E SERVIO *descrever nome comercial seus produtos e servios 7.1.2 PBLICO-ALVO *descrever para qual pblico e classe social seu produto e servio destinado

7.1.3 POLTICA E COMPOSIO DE PREOS *descrever o preo que o consumidor est disposto a pagar por seu produto/servio.

Ex Os preos de Venda da empresa esto baseados em preo de mercado, com determinao dos preos por margem de contribuio, sendo inicialmente x% abaixo dos preos praticados pelos concorrentes.

7.1.4 PONTO DE VENDA / CANAL DE DISTRIBUIO *descrever qual sua forma de venda

Ex: Contratamos representantes comerciais para realizarem as vendas, que so realizadas atravs de visitas tcnicas aos clientes, como canal de distribuio, por isso no precisamos de ponto de venda.

7.1.5 PROMOO DE VENDA *descrever o que fazer para vender mais;

Ex: Atravs da consultoria de marketing estamos desenvolvendo e criando material promocional para a empresa. Participaremos de feiras e eventos regionais, mdias locais, revistas especializadas, e folder para mala direta.

PREENCHER APS PLANILHA FINANCEIRA

7.2 ESTRATGIA DE COMERCIALIZAO *nesta etapa descrever sua estratgia, sua campanha de promoo de venda de um determinado perodo. 7.2.1 METAS DA CAMPANHA *o que e onde se pretende chegar com a campanha: aumento do faturamento, divulgao, abertura de x novos clientes, etc.

METAS 2015 2016 2017 2018 2019

ticket mdio por cliente/ms

Valor mdio vendas/ms

Numero de clientes/ms

META DE VENDAS/ANO

7.2.2 PLANO DE AO O que fazer? *quais sero as aes: panfletagem, jornal, outdoor, radio, TV, internet, visitas diretas, feiras, etc. 7.2.3 RECURSOS/CUSTOS *quanto est orado para fazer essa campanha, quais materiais, quais pessoas, equipes, etc.

Ex: Para a realizao das aes, ser necessrio disponibilizar verba de x% do faturamento anual, que resulta em R$ xx,00 divididos em 05 anos.

7.3.4 CRONOGRAMA DE EXECUO *em quanto tempo ser feita a campanha, datas para o plano de ao, qual o prazo limite para se obter os resultados sem alterar o oramento.

ANO PLANO DE AAO CRONOGRAMA VALORES

2015 O que fazer? Quando fazer? Quando custa?

2016

2017

2018

2019

TOTAL EM 05 ANOS 0,00

8-PLANEJAMENTO ECONMICO E FINANCEIRO

DEMONSTRATIVO DO RESULTADO

2015 2016 2017 2018 2019

TOTAL DAS VENDAS

(-) CONSUMO M-PRIMA

(=) LUCRO BRUTO

(-) DESPESAS VENDA

(-) IMPOSTOS

(-) COMISSAO

(-) FRETE DE VENDA

(-) MARKETING

(=) MARGEM CONTRIBUIAO

(-) SALARIOS/ENCARGOS

(-) DESPESA FIXA TOTAL

(=) LUCRO LIQUIDO

LUCRATIVIDADE: Indica qual o ganho que a empresa gera sobre o trabalho que ela realiza. Em relao a cada R$100,00 vendidos, quanto a empresa lucra. Formula: somatria do lucro lquido do ano dividido pela somatria da meta de vendas do ano x 100%

LUCRATIVIDADE: X % AO ANO

RENTABILIDADE: Mostra quanto a empresa tem de retorno sobre cada R$100,00 investidos. Formula: somatria do lucro lquido do ano dividido pela somatria do investimento at o ano em anlise x 100.

RENTABILIDADE: X% AO ANO

PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO: Mostra o tempo necessrio para que o empreendedor recupere tudo o que investiu no seu negcio. Formula: somatria da meta de investimento at o ano de anlise dividido pela somatria do lucro lquido de perodo em anlise.

PRAZO DE RETORNO: X anos

PONTO DE EQUILIBRIO: Mostra o momento em que as projees de receita e despesas se igualam, onde o lucro ZERO. Conhecer o PE permite a empresa diminuir os riscos de trabalhar no prejuzo. Formula: Despesa fixa + Salrios e encargos do ano dividido pela margem de contribuio em percentual do mesmo perodo.

PE mensal em valor ($) = R$X para o ano 2015.

Os demais indicadores de 2016 a 2019 esto demonstrados no plano financeiro.