신용평가 관련 제출자료 목록표(기업체에서 작성)

수신 : 국민은행 부점장

구분 제출자료명 신규평가 재평가

필수제출서류

1. 업체현황 및 사업계획서(은행 양식) (상장기업 및 코스닥등록기업은 생략가능) 1부 1부

2. 사업자등록증 사본 또는 사업자등록증명원 (▲) 1부 변경시

3. 상업등기부등본 또는 법인등기부등본(최근 2월 이내)(▲) (법인에 한함) 1부 1부

4. 결산재무제표 및 부속명세서

- 외부감사기업: 외부감사인 감사보고서 (▲)- 비외감기업: 관할세무서에 제출한 자료

- 복식부기의무자가 아닌 개인사업자는 관할 세무서에 제출한 간편장부

소득금액계산서

※ 비외감기업은 재무제표확인서(은행양식), 법인세 과세표준 및 세액신고서

(또는 종합소득세 과세표준 확정신고 및 자진 납부계산서) 및 첨부서류, 법인세(또는 종합소득세) 납부 영수증 사본을 추가로 제출하시기 바람.

※ 세무조정계산서 및 결산보고서를 제출하는 경우에는 ‘결산 재무제표 및

부속명세서’와 추가서류 중 ‘법인세 과세표준 및 세액신고서(종합소득세

과세표준 확정신고 및 자진 납부계산서) 및 첨부서류’, 아래의 임의제출서류

중 ‘주주명부 또는 주식이동상황명세서’의 제출을 생략할 수 있음.

최근 3기분

각 1부

최근 1기분

1부

5. 최근 월말 합계잔액시산표 또는 분기·반기재무제표에 대한

외부감사인의 검토보고서(▲) 또는 부가가치세과세표준증명원1부 1부

6. 부채현황표 (기업용) 1부 1부

7. 개시 대차대조표(결산 재무제표가 없는 신설기업 또는 합병기업의 경우) 1부 -8. 외환리스크관리현황 자료(외감기업 중 ‘ 업체 및 사업계획서 ’ 를 제출하지

않은 외환리스크 평가대상기업에 한함 )1부 1부

임의제출서류

1. 소유사업장 및 대표자 거주지 토지/건물등기부등본(최근 1월이내)(▲) 각 1부 각 1부

2. 주주명부 또는 주식이동상황명세서

(단, 개인사업자 및 외부감사 대상 기업은 제외)1부 1부

3. 기술개발 관계서류 사본

- 특허권 등 산업재산권 및 KS, ISO등 공인규격(해당 사항이 있는 경우)각 1부 추가분

4. 영위업종 관련 자격증 소유자 보유현황 관련 증빙서류(해당 사항이 있는

경우)1부 추가분

5. 중소기업법시행령에 의한 중소기업의 범위를 확인하기 위한 서류

(상시근로자 수 확인서류 등)1부 1부

6. 영업(사업)보고서(상장법인에 한함) (▲) 1부 1부

국 민 은 행

7. 납세 증명서(국세, 지방세) 1부 1부

8. 금융기관거래상황확인서 1부 1부

9. 임대차 계약서(해당 사항이 있는 경우) 1부 1부

10. 기타 참고자료 각 1부 각 1부

주) (▲) 표시된 서류는 인터넷으로 조회 또는 발급 가능한 경우에는 제출을 생략할 수 있음

위의 제출 자료는 사실과 틀림없음을 확인합니다.

200 년 월 일

기업체명

대 표 자 ( 인 )

재무제표 확인서

수 신 : 국민은행 (부)점 귀중

업 체 명법 인 등 록 번 호

(사업자등록번호)성 명(대표자) 주 민 등 록 번 호

사업장 소재지 전화번호

용 도 수 량

확인 하는 서류확인기간

(최근 결산 3 기분)확인서류 명칭

국 민 은 행

(별도 첨부)

( ) 년도 ( ) 년도

( ) 년도

1. 손익계산서 부

2. 대차대조표 부

3. 이익잉여금처분계산서 부(법인에 한함)4. 제조원가명세서 부(제조업, 건설업에 한함)5. 법인세 과세표준 및 세액신고서 (또는 종합소득세

과세표준 확정신고 및 자진납부계산서) 사본 부

6. 종합소득세 또는 법인세납부영수증 사본 부

별첨 결산재무제표는 법인세법 제60조(또는 소득세법 제 70조)에 따라 과세표준 및 세액신고시 관할세무서에

제출한 재무제표와 같은 자료임을 확인합니다.

년 월 일

대표자 (인)

참고사항본 자료 제출과 관련하여 허위, 위·변조 또는 고의로 부실자료 제출사실이 확인된

때에는 여신거래기본약관(제7조)에서 정한 바에 따라 불이익을 받을 수 있습니다.

업체현황 및 사업계획서

(200 년 월 일)

국 민 은 행

업 체 명 :

대 표 자 ( 인 )

자료작성업체

담당책임자

직위: 성명: 전화: FAX:

※ 건설업을 영위하는 기업은 붙임1 양식을 추가로 작성하셔야 합니다.

국 민 은 행

1. 기업체 개요

기업체명 사업자등록번호

업 종법인등록번호

(주민등록번호)대표이사 설립일자

주거래은행 은행 지점 표준산업

분류번호

주요취급품목 주요브랜드

계 열 명 동업관계

주가

(전일종가/액면가) / 복식부기 기장구분 □기장 □비기장

기업규모

□ 대기업 (□일반 □주채무계열 □공공기관 □조합 및 임의단체 □비영리법인) □ 중소기업(□일반 □주채무계열 □공공기관 □조합 및 임의단체 □비영리법인) □ 기타

기업형태

□ 상장법인(□ 관리대상종목) □코스닥등록법인(□관리지정또는투자유의종목) □ 외감법인 □ 비외감법인 (□주식회사 □유한,합자,합명회사)□ 국가 □ 지방단체 □ 정부투자기관 □ 정부재출자기관

□ 정부출연연구기관 □ 개인기업 □ 기타( )

2. 사업장

사

업

장

구 분 우편번호 소 재 지 토지 건물 소유자 TEL담보제공

여부

본 사 M2 M2

주사업장 M2 M2

사업장 M2 M2

사업장 M2 M2

임차여부

(□여□부)

임차인명의 임 차

보증금

보 증 금: 천원

동사와관계 월 세: 천원

임차인명의 임 차

보증금

보 증 금: 천원

동사와관계 월 세: 천원

소유권 사업장구분 □본사 □주사업장 □사업장 □ 기타( )

국 민 은 행

제 한

(□유□무)

제 한기 간 ~

종 류 □압류 □가압류 □경매처분 □가등기 □가처분 □예고등기

3. 연혁

일 자 내 용

4. 주요경영진

직위 성 명주민등록

번 호출자지분(%) 경영실권자

와의 관계학 력 주요경력

1. 학력은 고등학교, 대학교, 대학원 모두 기재

2. 주요경력란은 재직기간을 ( ) 내에 부기

◈ 경영자(대표자)

국 민 은 행

대표자명 주민등록번호

학 력 경 력

대표자취임일 동업계경력 년 출자지분 %

건강상태 □ 양호 □보통 □ 불량(병명: )

거주지

우편번호 주 소 토지 건물 소유자 TEL당행담보

제공여부

M2 M2

임차여부 (□여 □부)

임차인 명의 임 차

보증금

보증금 : 천원

대표자와 관계 월 세 : 천원

소유권제한

(□유 □무)제한기간 ~종 류 □압류 □가압류 □경매처분 □가등기 □가처분 □예고등기

※ 대표자에 대한 상세한 이력은 붙임2 양식 또는 자체 작성 양식을 작성하여 제출

◈경영실권자(소유자)

구 분 성 명주민등록

번 호학 력

동업종

경 력주거상황 재산보유현황

년(현직: 년)

□자택

□전,월세

□기타( )

동 산 억원

부동산 억원

부 채 억원

배우자성 명 주민등록번호

동거여부 □ 여 □ 부 직 업

거주지

우편번호 주 소 토지 건물 소유자 TEL당행담보

제공여부

M2 M2

임차여부 (□여 □부)

임차인 명의 임 차

보증금

보증금 : 천원

대표자와 관계 월 세 : 천원

소유권제한

(□유 □무)제한기간 ~종 류 □압류 □가압류 □경매처분 □가등기 □가처분 □예고등기

1. 경영실권자는 경영의 실질적 소유권을 가지고 있는 기업주를 의미함

2. 학력은 고등학교, 대학교, 대학원 모두 기재

◈전대표이사(최근 5년간)

성 명 주민등록번호출자지분

(%)현대표이사와의

관계경영참여 여부

국 민 은 행

5. 주요주주 현황

주주명주민등록번호

(법인등록번호)출자지분

(%) 학력 및 경력경영실권자

와의 관계

경영참여

여 부

경영실권자 및 특수관계인 지분율 외 명 : %

6.관계(계열)회사 현황(최근 결산년도 기준)(금액단위: 백만원)

국가명 업체명법인

등록번호업종 대표자 총자산 자기자본 매출액

당기

순이익

부채비율

(%)

7. 종업원

종업원수

(최근 3년간)

구 분 년도 년도 년도최근 월말

( 년 월)사무직

생산직

기 타

계

(기술인력) ( ) ( ) ( ) ( )최근 1년간

퇴직자수명 이직율 % 채용방법 □ 공개 □ 비공개

1.기술인력 : 기능사이상 자격증 소지자 또는 전문대학이상 관련학과 졸업자

2.이직율 : 최근1년간 퇴직자수/최근월말 종업원수

8. 노사 및 복리후생

노 동 조 합 □유 □무 노사관계우수기업여부 □여 □부

국 민 은 행

최근1년간 노사분규파업기간(일) ~ ( 일)

직장폐쇄기간(일) ~ ( 일)종업원 평균 월급여

(상여금 포함)동사 백만원 동업계 백만원

급여수준 □ 최상 □ 상 □ 중 □ 하 □ 최하

복지후생 시설

및 제도

□기숙사 □재해(산재)보상제도

□구내식당(중식대지급) □종업원 건강진단 실시

□통근비(차량유지비)지급 □종업원 국내외 연수제도

□학자금 보조 □토요일 격주(휴무) 근무 제도

□주택매입(임차)자금지원제도 □취미활동 조직 및 지원제도

9. 기술개발 및 품질수준

산업재산권보유 여부종 류 □특허권 □실용신안권 □의장권 □상표권

내 용

품질 및 기술개발 관련 수상내용수상명칭

수상기관

연구개발비투자실적(매출액대비)(단위: 백만원)

구분 년도 년도 년도금액

비율(%)

국내,외 공인규격 및 인증마크종 류

□ 국내공인규격 □ 국제, 외국공인규격

□ 기술인증마크

내 용

기술제휴처 제휴기술명

기술연구소 및 연구실 연구개발인원 명

10. 구매·생산및 판매실적(최근 2기 및 최근 월말) (금액단위:백만원)

구

분품 명

년도 년도 . . .부터

. . .까지

수량 금 액 수 량 금 액 수 량 금 액

구매

실적계

수 입 액

수입의존도 % % %

국 민 은 행

생산

실적

계

판매

실적

계

수 출 액

수출의존도 % % %1. 구매실적 계는 제조원가명세서상 당기 원·부재료(P/L상 상품 포함) 매입액과 일치하여야 함

2. 생산실적 계는 제조원가명세서상 당기제품제조원가, 판매실적 계는 매출액과 일치하여야 함

11. 구매현황

주요구매처 품 명

연간거래

점유비

(%)

결제조건

전화번호 결제방법 구성비 평균기간(일)

총조달처수 약 개(공공법인 및 대기업 개, 중소기업 개)구매처 평판 □ 최상 □ 상 □ 중 □ 하 □ 최하

1. 결제방법 : 현금, 어음, 외상판매, L/C, 무신용장방식 등

12.생산 및 조업현황제조업 생산시설 가동률

(최근 3 개월 평균) % 임대부동산 임대율 %

음식시설 회전율 회 숙박시설 이용률 %영업(조업)중단 여부

(최근 1년이내)종 류 □ 휴업 □ 영업정지 □ 조업중단

기 간 ~1. 계절적 요인이 있는 경우 제조업은 최근 1 년 평균, 음식,숙박업은 최근 6 개월 평균

2. 제조업 가동률 : (생산실적/생산능력)*1003. 음식시설 회전율 : 이용인원/(좌석수*영업일수)4. 숙박시설 이용률 : 판매객실수/ 판매가능객실수(객실수*영업일수) * 100

국 민 은 행

13. 입지조건(주 사업장기준)입지조건 □최상 □상 □중 □하 □ 최하

소재지역□공단(명: ) □공업지역 □상업지역 □주거지역

□기타( )공해발생요인 □유(물질명: ) □무(공해방지시설 완비)

특기사항

14. 판매거래처 및 결제조건 (금액단위: 백만원)

거래처

법인등록번호

(주민등록

번호)사업자번호 품명

연간거래

점유비

(%)

부실

채권액

결제조건전화

번호결제

방법

구

성

평균기간

(일)

총판매처수 약 개(공공법인 및 대기업 개, 중소기업 개)총부실채권

액

1. 부실채권은 평가일 현재 판매처의 부도, 법정관리, 화의, 기업구조개선작업, 불량거래처, 수출대금의 부도

등으로 사실상 회수가 불가능할 것으로 판단되는 채권금액

15. 영업상황 관련 특기사항(구매, 생산, 판매실적의 증감사유 등)

16.경쟁업체 및 시장점유율 현황(건설업종 제외)경 쟁 주요경쟁품목 업체명 대표자 시장점유율 전화번호

국 민 은 행

업 체

시 장

점유율

주 요 품 목 년 년 년

△ 주요변화요인

◈동업계 현황 및 전망(과거 성장추세, 최근 동향, 경쟁상황, 향후 성장전망 및 문제점 등)

17. 귀사 제품의 특성, 경쟁력(강점 및 약점) 및 사업전반에 대한 문제점과 전망

시장지위 □ 최상 □ 상 □ 중 □ 하 □ 최하

주요 취급제품의 수명주기 □도입기 □성장기 □성숙기 □포화기(정체기) □쇠퇴기(사양기)

특 성

경쟁력

사업전반

문제점

국 민 은 행

전 망

18. 외환리스크 관리현황

◈ 작성대상기업

주식회사의 외부감사에 관한 법률 대상기업중 총여신(신청여신포함) 10억원 이상인 기업. 다만 다음에

해당하는 기업 제외

ㅇ금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제 2조에서 정한 금융기관

ㅇ외화자산 및 부채가 각각 미화100만불 상당액 이하이고 총자산 대비 외화자산 및 부채가 각각

10%이하인 기업

가.규정 및 조직 현황

규정 및 업무분장 한도설정 규정 주요내용

○ 외환리스크관리규정

□ 유 □ 무

○ 외환업무분장 현황

□ 완전분리(외환거래/한도및평가

/결제업무) □ 부분분리(외환거래/한도및평가

,결제업무) □ 미분리(외환거래,한도및평가, 결제업무등 미분리) ▶책임자단위 이상의 분리를 말함

○ 외환리스크 한도설정

□ 유 □ 무

○ Open Position 한도설정

□ 유 □ 무

○ 매매목적 파생상품거래 한도설정

□ 유 □ 무

1. 관련규정 및 외주용역계약서 사본을 별첨바람

나. 인력 및 전산시스템 현황

담당부서명 담당인원 전산시스템운영현황

○ 총인원 : ( ) 명

[유경험자 현황]

○ 리스크관련 전산시스템 보유 유무

□ 유 □ 무

○ 리스크노출 및 관리현황파악 정도

국 민 은 행

○ 1년 이상 : 명 ○ 1년 미만 : 명

[관련 자격증 현황]

[외환리스크관련 연수 현황]

○ 연수기관명 : ○ 연수과정명 : ○ 연수인원 : 명

□ 적기(매일) □ 월 □ 분기

□ 년

○ 기타사항

외부 용역업체(외주업체)명 :

19. 시설 신·증설 계획 (있는 경우만 기재)

가. 개 요

계획사업명

건설예정지 착공(예정)일

생 산 품 목 준공예정일

연간생산능력 가동예정일

건설예정기간 공사진척율

나.총 소요자금 조달계획 (단위: 백만원)

시설투자계획

및

총 소요자금

구 분 면적 · 수량 소 요 자 금 기 조달(지급)액

토 지

건 물

기계기구

기타운전자금

합 계

구 분 기 조 달 액 추가조달액

국 민 은 행

소요자금

조달계획

자

기

자

금

증 자

고정자산 처분

계

차

입

금

은 행 차 입

( 은행)( 은행)

주주 · 임원차입

기 타

계

합 계

1. 해당 사업계획서 있는 경우 동 계획서를 별도 첨부하실 것

20. 재무추정 가. 손익계산서 항목 추정 (금액단위: 천원)

구 분 년 년 년

기본가정

매출액증가율 % % %추정 판매량 %추정판매단가(평균)수입이자율(평균) % % %지급이자율(평균) % % %감가상각율 % % %종업원수(사무·판매) 명 명 명

평균급여/1 인당법인세율 % % %기타( )

특기사항

1. “수입이자율”은 이자수익/ 평균이자발생자산(현금과 현금등가물, 단기금융상품, 단기대여금, 장기성금융상품, 장기성예금, 특정현금과예금, 투자유가증권, 장기대여금, 퇴직보험예치금) *100으로

산출함

2.“지급이자율”은 지급이자/평균 차입금(단기차입금, 유동성장기차입금, 유동성외화장기차입금, 유동성

사채 장기차입금, 할인어음)*100으로 산출함

국 민 은 행

나.대차대조표 항목 추정 (금액단위: 천원)구 분 년 년 년

기본

가정

고

정

자

산

투

자

계

획

토지 증감

건설중인자산 증감

기타(상각자산) 증감

무형자산 증감

투자자산 증감

(이자부투자자산증감)(기타 투자자산 증감)

자

금

조

달

계

획

유상 증·감자

(자본금 증감)(주식발행초과금증감)단기차입금 증감

장기차입금 증감

사채 증감

기타 증감

자본조정 증감

(투자유가증권평가손)(투자유가증권평가익)

배당률 % % %배당금 지급

퇴직급여충당금 적립액

1. ”상각자산”은 건물, 기계, 기구, 설비 등 감가상각을 하여야 하는 유형자산을 말함

2. “이자부 투자자산”은 장기성금융상품, 장기성예금, 특정현금과 예금, 투자유가증권, 장기대여금, 퇴직보험예치금을 합산하여 계산함

다. 제조원가명세서 항목 추정 (금액단위: 천원)

구 분 년 년 년

기본

가정

재료 매입수량(평균)재료 매입단가(평균)종업원수(제조 부문) 명 명 명

평균 임금(1인당)감가상각율 % % %

1. 제조업, 건설업을 영위하는 업체에 대하여만 작성함

국 민 은 행

21. 연대보증 현황(타사에 제공한 보증) (금액단위: 백만원)

구 분 기업체명 보증처 여신과목보증잔액

자료제출일 전년말 전전년말

채무보증

합 계

사업보증 등

합 계

붙임1)◈ 건설업종 영위업체에 대한 추가 작성 사항

1. 면허 및 시공능력

토목ㆍ건축

면허업체

주택건설사업자번호 건설업 면허번호

시공능력 평가금액시공능력

평가순위 총( )업체 중( )위

국 민 은 행

전문건설업

면허업체

전문건설업 면허종류전문건설업

면허번호

시공능력 평가금액시공능력

평가순위 총( )업체 중( )위

※ 시공능력 평가순위는 대한건설협회 또는 대한전문건설협회 등의 자료를 근거하여 기재

2. 영업 구조 가. 주택사업 준공 실적 (금액단위: 백만원)

사업지역 총사업비 준공년월 분양년월 착공년월 총세대수미분양

세대수분양율 사업구분

1. 준공년도를 기준으로 사업건별로 기재하되“미분양세대수”는 자료제출일 현재미분양세대수

2. 최근 2개년 준공 세대수 기재

3. 사업구분은 분양 또는 임대로 구분

나. 진행 중인 주택사업 (금액단위:백만원)

사업지역사업

구분총사업비 세대수

미분양

세대수

중도금

수납율

(%)

공정율

(%)착 공

년 월

준 공

예정년월시공자

1. 사업구분은 분양, 임대로 구분하고 미분양세대수, 중도금수납율, 공정율은 자료제출일 현재기준

2. 계열사 시행분도 포함하여 작성하되 ( ) 내에 계열사명을 표기

다. 계획중인 주택사업 (금액단위:백만원)

사업 예정지사업

구분총사업비 총세대수 총용지비 기지급액

착공예정

년월

용지구입

완료비율

1. “총용지비”는 사업수행에 필요한 총액을 기재하고 어음지급분은 기지급액에서 차감 표시

2. “용지구입 완료비율”은 계획된 총부지,면적중 계약완료분의 면적 비율

국 민 은 행

라. 도급공사 수주실적 (금액단위:백만원)사업년도 공사구분 수주금액 매출계상액 이월공사액 공사미수금 관급공사비율

자료제출일

현 재

민간공사

관급공사

계열사공사

해외공사

( )년도

민간공사

관급공사

계열사공사

해외공사

( )년도

민간공사

관급공사

계열사공사

해외공사

1. 각 년도별 “공사미수금” 대차대조표상의 공사미수금과 일치시킬 것

2. 자료제출일 현재의 “매출계상액” 및 “공사미수금”은 공정율을 감안한 추정액 기재

3. 이월공사액에 공사건수를 ( )로 부기

마. 진행중인 도급공사 현황(주택공사는 바항에 별도 기재) (금액단위:백만원)

공사명 발주처 총공사금액 공사기간 공정율

전년도

이전매출

계상액

당해년도

예상매출

계상액

향후1년

이월공사

예정액

1.”당해년도 예상매출 계상액”은 예상 공정율을 감안한 추정액 기재

2. 향후 1년 이월공사 예정액=총공사금액 - 전년도이전 매출계상액 - 당해년도 예상 매출계상액

3. 추가로 수주가 예상되는 도급공사를 포함하여 작성

바. 진행중인 도급공사중 주택사업 현황 (금액단위:백만원)주업체명 건설지 총사업비 도급금액 세대수 미분양 사업

국 민 은 행

세대수 구분

국 민 은 행

붙임2)대 표 자 이 력 서

성명한 글 생년월일

한 자 주민등록번호

주 소

연락처 휴대폰

학

력

기 간 학 교 명 전 공 분 야

~

~

~

~

경

력

기 간 근 무 처 직위 업 무 내 용

~

~

~

자

격

증

취득일자 자격증 발행처 비 고

가

족

사

항

관계 성 명 연령 출신학교 직 업 근 무 처 직 위

국 민 은 행