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Network-Convention
Budapest 23.01.2012
AXA – Ihr verläßlicher Partner in
Existenzsicherung und Vermögensaufbau
Agenda Ihre AXA
Strategie Vorsorge 2012
Spezialitäten
Biometrie
öffentlicher Dienst
Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012
Erfolg in der bAV
AXA DeutschlandTeil einer starken weltweiten Gruppe
Die AXA Gruppe in Zahlen 2010
Einnahmen: 91,0 Mrd. Euro
Konzernergebnis (IFRS): 2,7 Mrd. Euro
Operatives Ergebnis(Underlying Earnings): 3,9 Mrd. Euro
Verwaltetes Vermögen: 1.104 Mrd. Euro
Mitarbeiter: 127.000 weltweit
Exklusiv-Vermittler: 87.000 weltweit
Der AXA Konzern in Zahlen 2010
Einnahmen: 10,4 Mrd. Euro
Konzernergebnis (IFRS): 413 Mio. Euro
Operatives Ergebnis(Underlying Earnings): 367 Mio. Euro
Kapitalanlagen: 64 Mrd. Euro
Mitarbeiter: 11.209
Exklusiv-Vermittler: 4.649
Ihre Maklerbetreuer
Günter Kazen
Maklerbetreuer Vorsorge
Tel.: 038209-499845
Mobil.: 0152-09372638
Fax: 040 3297-4428764
E-Mail:[email protected]
Dirk Schapals
Maklerbetreuer Komposit
Tel.: 040-3297-28762
Mobil.: 0152-09372649
Fax: 040 3297-4428762
E-Mail: [email protected]
Agenda Allgemeines
Strategie Vorsorge 2012
Spezialitäten
Biometrie
öffentlicher Dienst
Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012
Erfolg in der bAV
Strategie Vorsorge 2012Klare Top-Produkte für Zielgruppenausrichtung
Privatkunden
Top-Produkte
bei Existenzsicherung:BU und RisikoLV i.V. mit Innovation ESV;
für die Altersvorsorge:FondsRente OptiGarant
klassische Produkte
Firmenkunden
Top-Produkte
AXA bedient alle 5 Durchführungswege der bAV
für Direktversicherung und Rückdeckung: bAV-RentePlus und SBV als Direktversicherung
Starke bAV-Kompetenz;
Öffentlicher Dienst
Top-Produkte
durch hervorragend positionierte Anwärterprodukte und Top-DU;
Zielgruppenlösungen für den Öffentlichen Dienst
DU Navigator
Ärzte / Heilwesen
zielgruppenadäquate bAV-Lösungen (GesundheitsRente & ApothekenRente)
Angebot eines vollständigen Produktsortiments für alle Kundensegmente mit besonderen Highlights
AXA als verantwortungsvoller
und nachhaltiger Partner im Vorsorgegeschäft
Altersvorsorge gestaltenFonds-Rente ohne Garantie
Fonds-Rentemit Garantie
Klassik- Rente
Berufsunfähigkeits-versicherung
Risikoleben
Existenz sichern
Dienstunfähigkeits-versicherung
Existenzschutz-versicherung
Leben Produktportfolio 2012Breite Produktpalette mit Highlights
Agenda Allgemeines
Strategie Vorsorge
Spezialitäten
Biometrie
öffentlicher Dienst
Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012
Erfolg in der bAV
Top Service auch schon während der Vertragsanbahnung hohe Annahmequote
schnelle Bearbeitungszeit faire Leistungsprüfung
Top Ratings bedarfsgerechte Produkte für bestimmte Zielgruppen
Top Positionierung Risikogerechte Preise abhängig von der genauen beruflichen Tätigkeit
Was macht einen hervorragenden BU-Anbieter aus?
Annahme-politik
Leistungs-prüfung
Qualität
Preis
RisikoprodukteNachhaltige Top-Positionierung bei BU/DU und Risiko
Preispositionierung
2nd
Quartil
Top Quartil
3rd Quartil
4th Quartil
2011 2012
Auch in 2012 Top Positionierung
Neupositionierung BU/DU 2010: Top-Preispositionierung erreicht Positionierung trotz Repricing der Wettbewerber gehalten
Top Qualität durch Ratings bestätigt
Die BU/DU ist die Absicherung 1. Wahl
- Die Existensschutzversicherung eine gute Alternative/Ergänzung
BeratungsergebnisBerufsunfähigkeit BeratungsergebnisBerufsunfähigkeit
AbschlussBU/DU
AbschlussBU/DU
AbschlussESV
AbschlussESV
Risiko-voranfrage
Risiko-voranfrage
AngebotESV
AngebotESV
Ablehnung
AnnahmeAbsicherung
1. WahlAbsicherung
1. Wahl
Annahme-fähigkeit
eingeschränkt /Prämie ggf.
zu hoch
Annahme-fähigkeit
eingeschränkt /Prämie ggf.
zu hoch
AngebotBU/DUAngebotBU/DU
Existenzschutzversicherung Viele schwierige Fälle versicherbar
Gründe für die Ablehnung bzw. erschwerte Annahme einerBerufsunfähigkeitsvorsorge
Annahmepolitik Existenzschutzversicherung
Psychotherapie aufgrund Burn-Out Ohne Erschwernis
BWS-Syndrom, Massage verschrieben Ohne Erschwernis
Gut eingestellter Bluthochdruck mit Einnahme von 2 blutdrucksenkenden
Mitteln Ohne Erschwernis
BMI über 30 und keine zusätzlichen Erkrankungen
Ohne Erschwernis bis BMI 36
Kunde in Berufsgruppe 5(z. B. Sängerin)
Die meisten Berufe versicherbar
Pflege-bedürftigkeit
Ab Pflegestufe I gemäß
Sozialgesetz-buch
33
Die ESV hat vier Leistungskomponenten und Leistungsvoraussetzungen
Soweit mindestens 100 Punkte gemäß des definierten
Grundfähig-keitenkatalogs
erfüllt sind
Verlust Grund-fähigkeiten
22
Ab einem Invaliditätsgrad
von 50% (gemäß
Gliedertaxen-systematik)
Unfallrente
44
Ab einem fest definierten
Schweregrad der Beein-trächtigung bestimmter
Organe (Organkonzept)
Organkonzept
1
Agenda
Allgemeines
Strategie Vorsorge
Spezialitäten
Biometrie
öffentlicher Dienst
Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012
Erfolg in der bAV
Das Geschäft mit Beamten
ist zu kompliziert...???
Ausgangslage
Kein Standard-Geschäft mit Kunden im öffentlichen Dienst
Welche gesetzlichen Ansprüche hat der ÖD-Kunde?
Gibt es Besonderheiten, die ich beachten muss?
Was kann ich/ was sollte ich anbieten?
Wunsch: Haftungssicher beraten und verkaufen!
der DU-Navigator - unsere Hilfe für Sie
Die Idee des DU-Navigators 3 Anforderungen in einem Tool
Versorgungs-analyse
automatisches Angebot
Antrag
1. 2. 3.
Ein Tool für die Beantwortung aller Fragen und die automatische Erstellung von Lösungen
Berechnungen im DU NavigatorAllgemeines
Nach Eingabe von sieben GrundinformationenGeburtsdatumGeschlechtFamilienstandEintritt in den öffentlichen DienstBerufBesoldungsgrundlage (Bund / Land)Besoldungsgruppe
erfolgt die Versorgungsanalyse und Angebotsberechnung
Unsere UnterstützungDie Vorteile des DU-Navigators zusammengefasst
Sie können schnell optimal Ihre Kunden des ÖD beraten Von der Versorgungsanalyse bis zum Antrag
Alle Besonderheiten der jeweiligen Berufsgruppe werden berücksichtigt
Alle wesentlichen Grundlagen zu den benötigten Tarifen sind vorbelegt
Der DU-Navigator bringt Sicherheit in Ihre Beratung
Laden Sie noch
heute das Tool
auf Ihren PC:
www.du-navigator.de
An unserem Messestand hilft man Ihnen gerne.
Unsere UnterstützungSo erhalten Sie noch heute den DU-Navigator
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Biometrie
öffentlicher Dienst
Fonds-Rente mit und ohne Garantie
Erfolg in der bAV
Investmentqualität Fondsauswahl
Ausgezeichnete Fondspalette* für mehr Rendite:
ACM Bernstein Global Growth
Trends Portfolio
ACM Bernstein Global Growth
Trends Portfolio
AXA Roseberg Global Equity Alpha Fund
AXA Roseberg Global Equity Alpha Fund
Carmignac Investissement
Carmignac Investissement
Templeton Growth FundTempleton
Growth Fund
U.S. Pioneer Fund
U.S. Pioneer Fund
DJE - Dividende & Substanz
DJE - Dividende & Substanz
AXA Roseberg Eurobloc Equity
Alpha Fund
AXA Roseberg Eurobloc Equity
Alpha Fund
Fidelity Funds - European
Growth Fund
Fidelity Funds - European
Growth Fund
Black Rock Global Funds - European Fund
Black Rock Global Funds - European Fund
DWS Deutschland
DWS Deutschland
Cominvest Fondak P
Cominvest Fondak P
Invesco Japanese Value
Equity Fund
Invesco Japanese Value
Equity Fund
JP Morgan EU Government Bond Fund
JP Morgan EU Government Bond Fund
Schroder ISF Euro Bond
Schroder ISF Euro Bond
Fidelity - South East Asia Fund
Euro
Fidelity - South East Asia Fund
Euro
Magellan CMagellan C
JP Morgan Emerging
Markets Equity
JP Morgan Emerging
Markets Equity
HSBC GIF Global Macro
Fund M1C Cap
HSBC GIF Global Macro
Fund M1C Cap
Sarasin Oekosar Equity
Global
Sarasin Oekosar Equity
Global
M&G Global Basics Fund
Euro
M&G Global Basics Fund
Euro
Entwickelte Märkte
Spezialitäten
Strategiedepot Chance
Strategiedepot Chance
Strategiedepot Wachstum
Strategiedepot Wachstum
Strategiedepot Defensiv
Strategiedepot Defensiv
Gemanagte Systeme
AXA Wachstum Invest
AXA Wachstum Invest
AXA Chance Invest
AXA Chance Invest
AXA Defensiv Invest
AXA Defensiv Invest
Strategiedepot Index
Strategiedepot Index
AXA WF Global Inflation Bonds
AXA WF Global Inflation Bonds
Pioneer Investments
Substanzwerte
Pioneer Investments
Substanzwerte
* es können bis zu 3 Fonds gleichzeitig bespart werden. Shiften ist jährlich kostenlos möglich, switchen ist monatlich kostenlos möglich.
Das neue OptiGarant SystemFunktionsweise / Beschreibung
Kapital / Beiträge
bis zu 3 Fonds konventionelles Sicherungsvermögen= Beitragsgarantie (GarantModul)
beträgt das Fondsguthaben mind. 10%der Garantiesumme? (Überprüfung durch AXA 1 mal pro Jahr)
ja, Info an Kunden nein
Entscheidung des Kunden, ob Garantie-Option erhöht werden soll
Ja, dann Investition / Erhöhung der Garantie-Option
=> Erhöhung Sicherheit
Nein, Geld bleibt in Fonds investiert=> Erhöhung Renditechance
Neu ab 01.01.2012: Das OptiGarantSystem
mögliche Ablaufleistung aus Fondsguthaben
Garantie = Beitragssumme AXA überprüft einmal jährlich, ob der Kunde seine bisher erreichte Garantie zum Ablauf um mindestens
10 % erhöhen kann (mind. 3.000 €). In diesem Fall bieten wir dann den Shift in die Garantie-Option an.
Garantie = Beitragssumme AXA überprüft einmal jährlich, ob der Kunde seine bisher erreichte Garantie zum Ablauf um mindestens
10 % erhöhen kann (mind. 3.000 €). In diesem Fall bieten wir dann den Shift in die Garantie-Option an.
AblaufAblauf
mögliche Garantie auf121% der Bruttobeiträge
mögliche Garantie auf110% der Bruttobeiträge
Garantie auf100% der Bruttobeiträge
Agenda
Allgemeines
Strategie Vorsorge
Spezialitäten
Biometrie
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Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012
Erfolg in der bAV
IT-gestützte BeratungVertriebsunterstützung durch Tools
Gehalts-umwandlungs-rechner
Versorgungs-lückenrechner
bAV-Profitool
Rürup-Rechner
Pensions-Check
bAV-Beratung ist mehr als Produktverkauf Haftung des Beraters Haftung des Arbeitgebers langfristige finanzielle Verpflichtungen
Kompetenz wird durch Tools unterstützt
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit,
und
wir sehen uns am Messestand der AXA!
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