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O apoio do BNDES às exportações brasileirasO apoio do BNDES às
exportações brasileiras
13 de maio de 2009Belém - PA
13 de maio de 2009Belém - PA
Alessandra Marques da SilvaÁrea de Comércio Exterior
Alessandra Marques da SilvaÁrea de Comércio Exterior
133° ENCOMEX
BNDES - PrioridadesBNDES - Prioridades
Inovação Tecnológica / Modernização da Produção
Fortalecimento da Infra-Estrutura
Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPME’s)
Inclusão Social e Desenvolvimento Regional
Apoio às Exportações
Inovação Tecnológica / Modernização da Produção
Fortalecimento da Infra-Estrutura
Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPME’s)
Inclusão Social e Desenvolvimento Regional
Apoio às Exportações
BNDES - Desembolsos AnuaisBNDES - Desembolsos Anuais
23,4 25,7
38,235,1
40,0
47,152,3
64,9
92,2
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
R$ bilhões
BNDES-eximBNDES-exim
BNDES-exim - ObjetivosBNDES-exim - Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, com linhas destinadas a diferentes países.
Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s).
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, com linhas destinadas a diferentes países.
Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s).
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
O que financiamos ?O que financiamos ?
Itens Financiáveis:
• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização
- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB
• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB)
• Serviços de engenharia e software
Itens Não Financiáveis:
Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, etc
Itens Financiáveis:
• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização
- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB
• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB)
• Serviços de engenharia e software
Itens Não Financiáveis:
Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, etc
Relação de Produtos Financiáveis (ver no Portal do BNDES na Internet)
Porte das Empresas Porte das Empresas
(*) Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.
Receita Operacional Bruta Anual (ROB)
Micro até R$ 1,2 milhão
Pequena de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões
Média de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões
Grande acima de R$ 60 milhões
BNDES-exim
Produção no Brasil Comercialização Externa
Pós-embarquePré-embarque
Exportação - Modalidades de ApoioExportação - Modalidades de Apoio
Exportação - Modalidades de ApoioExportação - Modalidades de Apoio
1. Financiamento à produção (Pré-embarque):
Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados.
2. Apoio à comercialização (Pós-embarque):
Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros no exterior, mediante o desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.
1. Financiamento à produção (Pré-embarque):
Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados.
2. Apoio à comercialização (Pós-embarque):
Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros no exterior, mediante o desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.
Exportação - Linhas de FinanciamentoExportação - Linhas de Financiamento
Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento
Pré-embarque
Pré-embarque Produção destinada à exportação
Pré-embarque Ágil
Produção associada a umCompromisso de Exportação
Pré-embarque Especial
Produção para incremento da exportação
Pré-embarque Empresa Âncora
Produção das MPMEs destinada à exportação via Empresa Âncora
Pós-embarque Comercialização de bens e serviços no exterior
Operações Indiretas
O Empresário contrata o financiamento do BNDES através dos Agentes Financeiros, que assumem o risco da operação.
Como apoiamos o Pré-embarque?Como apoiamos o Pré-embarque?
EMPRESÁRIO
AgenteFinanceiro Credenciado
Pré-embarque – Custo para MPME Pré-embarque – Custo para MPME
100% TJLP (6,25% a.a.) ou 100% LIBOR + Δ US$
0,9% a.a.
negociada entre a Beneficiária e o Agente Financeiro
Custo Financeiro
+
+
=Taxa Final
Remuneração do BNDES
Remuneração do Agente
Evolução da TJLPEvolução da TJLP
A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN)
out-dez2006
% ao ano
jan-mar2007
abr-jun2007
jul-set2007
out-dez2007
jan-mar2008
abr-jun2008
jul-set2008
out-dez2008
jan-mar2009
abr-jun2009
6,85
6,50 6,506,25 6,256,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,25
Financiar a produção de bens e serviços brasileiros destinados à
exportação
Beneficiária
Empresa exportadora de qualquer porte, inclusive trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor FOB
Participação Máxima
Apoio via Agente Financeiro
Objetivo
Prazos
• Financiamento e Embarque: até 24 meses• Amortização: parcela única ou em até 12 parcelas mensais
Comprovação das Exportações
Nº dos Registros de Exportação (RE)
Pré-embarque Pré-embarque
Pré-embarque Pré-embarque
R$
Parcela única ou em até 12 mensais
Produção e Embarque
Amortização
0 13 24
CarênciaCarência
Pagamento de juros:• Carência: trimestrais• Amortização: mensais
Fluxo Financeiro
Consulta Prévia• Prazos maiores (máximo 30 meses – bens de capital)• Produtora ≠ exportadora• Bens específicos: motocicletas, inflamáveis, etc
Financiar a produção de bens brasileiros destinados à exportação, associada a um Compromisso de Exportação
Beneficiária
Empresa produtora e exportadora de qualquer porte, exceto trading co. e comercial exportadora
Até 30% do valor FOB do Compromisso de Exportação
Participação Máxima
Objetivo
Pré-embarque ÁgilPré-embarque Ágil
Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia
Prazos
• Financiamento e Embarque: até 24 meses• Compromisso de Exportação: de 6 a 24 meses• Amortização: parcela única ou em até 12 parcelas mensais
Pré-embarque Ágil Pré-embarque Ágil
R$
Parcela única ou em até 12 mensais
Produção e Embarque
Amortização
0 13 24
CarênciaCarência
Pagamento de juros:• Carência: trimestrais• Amortização: mensais
Fluxo Financeiro
Comprovação das Exportações
Simplificada, através do Sistema Alice
Financiar o incremento das exportações totais da empresa
Beneficiária
Empresa exportadora de qualquer porte, exceto trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor FOB do incremento das exportações
Participação Máxima
Objetivo
Pré-embarque EspecialPré-embarque Especial
Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia
Prazos
• Período-Base: média anual das exportações realizadas nos 12, 24
ou 36 meses anteriores ao Período de Incremento• Período de Incremento (Embarque): 12 meses subsequentes ao
Período-Base
Incremento das exportações realizado (total ou parcial): MPME ou Grande Empresa: amortização em até 24 meses (média), podendo chegar a 30 meses
Incremento das exportações realizado (total ou parcial): MPME ou Grande Empresa: amortização em até 24 meses (média), podendo chegar a 30 meses
Incremento das exportações não realizado: MPME: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 6 parcelas a partir do 13º mês
Grande Empresa: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 3 parcelas a partir do 13º mês
Incremento das exportações não realizado: MPME: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 6 parcelas a partir do 13º mês
Grande Empresa: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 3 parcelas a partir do 13º mês
Comprovação das Exportações
Simplificada, através do Sistema ALICE
Pré-embarque EspecialPré-embarque Especial
• Amortização:
Amortização
0 12 30meses
-36 -24 -12
Período-Base
2419
Fluxo Financeiro
Período de Incremento de
Exportação
Período de Incremento de
Exportação
$$ $$$$$
$$$
VerificaçãoSistema Alice
Prazo de CarênciaPrazo de Carência18
Bonificação
13
Pré-embarque EspecialPré-embarque Especial
Financiar a exportação indireta das MPMEs
Beneficiária
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co.
e comercial exportadora
Até 100% do valor FOB
Participação Máxima
Objetivo
Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora
Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia
Prazos
• Financiamento e Embarque: até 24 meses• Amortização: até 24 meses
Comprovação das Exportações
Nº dos Registros de Exportação (RE)
Agente Financeiro
Agente Financeiro
(4) Exportação
(3) Produção de MPMEs
Empresa Âncora
Empresa Âncora
(1) R$(1) R$
BNDES-eximBNDES-exim
FornecedoresFornecedores
MPMEsMPMEs
(2) Pgto à (2) Pgto à vista R$vista R$
ImportadorImportador
(1) R$(1) R$
Estrutura Operacional
Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora
Apoiar a comercialização externa de bens e serviços brasileiros
Beneficiária
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e
comercial exportadora
Prazo
Até 12 anos
Participação Máxima
Refinanciamento ao exportador, mediante
desconto de títulos de crédito de exportação
Objetivo
Até 100% do valor, em qualquer Incoterm
Pós-embarquePós-embarque
Operações Diretas
O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação.
EMPRESÁRIO
Banco Mandatário
Como apoiamos o Pós-embarque?Como apoiamos o Pós-embarque?
100% LIBOR + Δ US$
Mínimo de 1,0% a.a.
Até 1% flat do valor do financiamento
Pós-embarque - CustoPós-embarque - Custo
Custo Financeiro
+
+
=Taxa Final
Remuneração do BNDES
Comissão do Banco Mandatário
Pós-embarque – Estrutura OperacionalPós-embarque – Estrutura Operacional
ExportadorExportador
Brasil
Banco Banco MandatárioMandatário
BNDESBNDES
ImportadorImportador
Exterior
1. Bens exportados
1
2
2
2 3
3 4
42. Títulos cambiais
4. Pagamentos3. Reais
Seguro de crédito de curto prazo, oferecido por seguradoras privadas;
Seguro de Crédito às Exportações lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE;
Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES;
Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR/ALADI);
Outras garantias ou garantidores, a critério do BNDES.
Pós-embarque - GarantiasPós-embarque - Garantias
Portal do BNDES na InternetPortal do BNDES na Internet
Portal do BNDES na InternetPortal do BNDES na Internet
