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Política de Inversión
Planes de pensiones Protegidos Renta 2017,2018,2020 , 2021 y 2023
* Los planes de pensiones protegidos son planes de pensiones garantizados de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo está formado por activos de renta fija, fundamentalmente bonos de gobierno, que se ajustará al vencimiento del plan. Ofrecen una garantía de revalorización otorgada por BANKIA.
* Los planes tendrán como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del fondo.
Argumentario comercial
Ofrecen una rentabilidad garantizada, adecuado para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener.
Permite beneficiarse de un rendimiento seguro, a los clientes que mantengan su inversión hasta el vencimiento.
Estos productos permiten la movilización hacia otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de la renta fija.
Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF. Reducción fiscal de la
base imponible por las cantidades aportadas al plan.
Detalle de captación
Información a 14/10/2011
PLAN PROTEGIDO RENTA 2017
Patrimonio Actual: 166,20 MM€
Nº Partícipes: 18.766
VLP Garantizado: 115,82
PLAN PROTEGIDO RENTA 2018
Patrimonio Actual: 146,31MM€
Nº Partícipes: 16.971
VLP Garantizado: 123,012
PLAN PROTEGIDO RENTA 2020
Patrimonio Actual: 110,462MM€
Nº Partícipes: 18.905
VLP Garantizado: 124,3
Detalle de captación
PLAN PROTEGIDO RENTA 2021
Patrimonio Actual: 52,05M,M€
Nº Partícipes: 6.345
VLP Garantizado: 142,10
PLAN PROTEGIDO RENTA 2023
Patrimonio Actual: 72,64MM€
Nº Partícipes: 14.298
VLP Garantizado: 155,00
Información a 14/10/2011
Planes garantizados Caja Madrid
Datos a fecha 14/10/2011
PLANCOMISIONES
TOTALES AÑOSFECHA
VTOREVALORIZACIÓN
VLP GARANTIZA
DO T.A.E.
PROTEGIDO RENTA 2017 1,22% 5,80 31/07/2017 17,87% 115,82 2,87%
PROTEGIDO RENTA 2018 1,35% 6,80 30/07/2018 19,30% 144,80 2,63%
PROTEGIDO RENTA 2020 1,40% 8,39 02/03/2020 31,45% 124,30 3,31%
PROTEGIDO RENTA 2021 1,42% 9,55 30/04/2021 40,24% 142,10 3,60%
PROTEGIDO RENTA 2023 1,35% 11,47 30/03/2023 39,60% 155,00 2,95%
Rentabilidades en 2011
Rentabilidad en el año 2011 a 14/10/2011
Información a 14/10/2011
Protegido Renta 2017……………………………………4,27%
Protegido Renta 2018……………………………………5,54%
Protegido Renta 2020……………………………………0,50%
Protegido Renta 2021……………………………………3,09%
Protegido Renta 2023……………………………………-3,46%
OPERATIVA NOS
La aplicación informática NOS informa todos los días del VLP actual, del VLP final garantizado y del compromiso de revalorización de un cliente que decida entrar en ese momento.
Ruta: NOS - Operaciones - Fondos Inversión/Planes de Pensiones – Consultarentabilidades planes de pensiones
Más información en www.cajamadridpensiones.es
Consulta más información en las fichas del portal www.cajamadridpensiones.es .
Pulsa en cada plan para ir a la ficha correspondiente.
Plan Protegido Renta 2017
Plan Protegido Renta 2018
Plan Protegido Renta 2020
Plan Protegido Renta 2023
Plan Protegido Renta 2021
Estrategia de Inversión
Los activos que compongan la cartera del fondo y su nivel de riesgo se estructurarán con las siguientes características en su composición: - Tipos de activos: El fondo invertirá en activos de renta fija, que estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento a las inversiones de los planes y fondos de pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones que se marquen en esta normativa. - Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos o de tipo monetario; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos denominados en euros.
Estrategia de Inversión
- Nivel de “rating”: Para inversiones en activos de renta fija, la Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones tengan reconocido un nivel de “rating”, no inferior a BBB en cualquiera de sus categorías, según la clasificación de Standard & Poor’s o su equivalente por agencias especializadas de calificación del tipo: Moody’s u otras. - Garantía: La contenida en la carta de garantía otorgada por Bankia en el momento de su creación. La Entidad Gestora determinará un coeficiente de liquidez del fondo, entre el 1 y el 5%, según sus previsiones de activos líquidos, en razón a las necesidades y características de las prestaciones de los planes de pensiones que integran el fondo.
Control de riesgos
El control de riesgo que se efectúa sobre este fondo de pensiones se centra en el control del riesgo de crédito y el riesgo de mercado asociado al vencimiento de la garantía. El riesgo de crédito se mide a través del “rating” de las emisiones y/o de los emisores que componen la cartera del fondo, según las agencias especializadas de calificación, tipo Standard & Poor’s, Moody’s, etc. Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en cualquier caso, tienen una adecuada calificación crediticia. Para el control de este riesgo se establece un límite de rating por activos de al menos BBB.
Argumentario de venta
• Ofrece una rentabilidad garantizada, adecuada para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener
• Permite la movilización a otros planes, como cualquier plan de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de renta fija
• Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF
• En el caso de cobro de prestaciones por rentas financiera u otras formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones no dispuestas y que permanezca en el plan hasta el día del vencimiento.
Público Objetivo
• Clientes que han realizado movilizaciones de salida en los últimos ejercicios
• Clientes con propensión a contratar planes de pensiones garantizados
• Clientes susceptibles de tener planes de pensiones en otras entidades
• Clientes con elevados ingresos domiciliados
Call Center de planes
Servicio telefónico especializado en
planes de pensiones a disposición de
clientes y Red Caja Madrid.
33033 Opción 6
901 10 20 30
