國立高雄第一科技大學

104 年財務管理系暑期校外實習

公勝保險經紀公司-高雄左營總公司

實習報告

指導老師：周建新 老師

實習期間：104/7/1~104/8/31

實 習 生：財務管理系 3A_0243018_郭穎璇

目錄

一、前言 .............................. 3

二、實習週報 .......................... 4

三、結語 ............................. 12

四、致謝 ............................. 13

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前言 大學的我們總是在學校學習課本上的理論，學習關於投資理財的理論課程，

而在校卻很少學習並了解到關於保險的實務課程。這一次，系上爭取到與企業

實習的機會，我也很高興有這次的機會到了保險經紀人公司實習，學習到在校

較少接觸的保險事務課程，除了學習保險的商品特色之外，也希望藉此機會真

正的與企業接觸，真正的了解到當一個保險業務員所需要具備的條件以及保單

的成交到生效後的流程，而與客戶接觸更是在學校無法體驗到的課程，以下是

這兩個月的實習心得週報。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報 班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第一週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 7 月 6日至 104 年 7 月 10 日

實 習 內 容

這禮拜是我第一次到公司實習，大部分的人都來自於正修科技大學升大四的學生。而

這星期的課程有理財及時間規劃.心理測驗。每位講師都講的精彩萬分。但最讓我印象深

刻的是星期五的現金流課程。 我以之前在書上所學的知識與大家分享。要懂得金錢的觀念，工業時代與資訊時代

的不同。還有要學會先為錢工作再讓錢為自己工作。還有羅柏特清崎所講的 ESBI(雇員,

專業人士,企業家,投資者)象限你要站在哪呢？再來是進行現金流遊戲，在進行的過程中

也順利的有五個人跳出老鼠圈，三個人完成夢想。很多人都覺得這是運氣的問題，但我

卻覺得只要你玩過多次之後，就會了解財商也很重要。這星期我們這組以現金流遊戲反

敗為勝獲得這裡拜的最高分，也獲得小禮物。 第一個禮拜過去了，也與組員們更加得熟識。在接下來的實習日，希望能與大家

更加得熱絡，彼此能多些交流，互相成長。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報

班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第二週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 7 月 13 日至 104 年 7 月 17 日

實 習 內 容

這禮拜的第一堂課我們學習職場的化妝及禮儀，不只內在需增長，外在的形象也

需兼顧。而下午也到了翰品酒店去觀摩公司的進升典禮，看到許多很厲害的大人物在台

上領獎，也看到了他們的自信與魅力。在這禮拜也邀請到遠雄人壽的人說明公司的醫療

險。這禮拜還有說明關於保單健檢及社會保險的相關內容也是讓我非常感興趣的，這讓

我們了解如何去知道我們的保單是否有完全的兼顧到每個風險時間的發生，以及社會的

保險到底保了些什麼？

其實也讓我比較了解保險其實只要你買對，就能讓你在風險發生時，讓損失降到最

小。其實很開心有這次實習的機會，能讓我們進一步的了解保險是什麼？不在只是對保

險的負面觀感，其實很多事，您接觸了才會了解。在你發生事故時能給你一.兩萬的是朋

友，能給你十萬或是二十萬的是家人，能給你一兩百萬的是保險公司。這真的不是沒有

道理的。也希望這兩個月能更清楚的了解整個商品的內容。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報

班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第三週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 7 月 20 日至 104 年 7 月 24 日

實 習 內 容

這禮拜公勝給了我們很棒的課程，有新人壽險考照班、公勝新星-新人班、觀

念式行銷。透過種種的訓練課程，培育我們如何去把觀念帶給客戶，而不只是

一直推銷商品。經紀人的特色也是以客戶為的需求為主，去為客戶規劃符合他

的商品，還有在與客戶對話時如何讓人能在短短的時間內，快速的讓對方了解

保險的重要性。也邀請了第一產險講師來說明有關汽機車險的強制險理賠內

容，以及中國信託人壽的講師來為我們介紹殘扶險。整個課程都非常的精采。

最讓我印象深刻的是，副總的課“行銷面面觀”，副總說話非常的風趣幽默

而且是位非常大氣的人，從談吐之中可以知道副總是位經驗豐富的人，雖然只

有三頁的講義，但卻在這之中學到不只三頁的內容。在他身上看到比年輕人還

熱的心，在他的課程中了解到時間花在哪?成就就在哪?今天不管做什麼行業，

只要你用心投入，你的成就在那!我覺得上這一堂課是我學到最多的。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報

班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第四週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 7 月 27 日至 104 年 7 月 31 日

實 習 內 容

這禮拜的課程非常的有趣!! 第一天我們就學習如何使用財務計算

機，把樣本數、利率、現值或是終值的數字打上去，就可以跑出答案。在那

堂課因為有學校的底子所以學習的速度也非常的快。也上了銷售循環的課

程，在說明有關保險的六大循環，準客戶、電話約訪、需求分析、成交、遞

送保單、推介是整個銷售的流程。以及保險產品的介紹，像是退休規劃以及

旅平險的部分。而這禮拜也是我報告財經新聞的部分，透過這樣的學習，也

讓我更了解現在的金融業的狀況，還有各個國家的經濟是如何?我覺得在這

過程中也學到非常多。

最後的兩天，比較屬於心靈成面的，像是我們觀賞了秘密-吸引力法

則的影片，以及畫出我們每個人的夢想版，最後一天我們規劃討論 8/14的

活動-紅橘鐵路大隊戰!!! 雖然在討論有些爭議，討論不出結果，但最後我

們還是很盡心、團結的去協助與發想，也期待那天的到來，希望帶給每個人

難忘的記憶!!

而這星期六也是我考壽險的考試，原本考試前一天覺得自己不太會

過，但考試當天也就非常順利的考完了!!希望會有個好成績^^

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報

班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第五週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 8 月 3 日至 104 年 8 月 7日

實 習 內 容

這禮拜是我們實習的第二個月，也開始要與公勝的夥伴們一起上早課，而這禮拜我們

也用心的策畫我們的戶外活動，也希望能有個快樂的回憶。而在這過程中，也發生了一些爭

執，彼此一直在為這企劃做修改及討論，也到處得去宣傳我們的活動，就是希望活動能辦得

成功，以及能與公勝得大哥哥、大姊姊們互相交流。

我們這禮拜也有個募發票的活動，每組自己去找地方，兩個小時內募集駔多發票那一

組就獲勝，這是在訓練我們的膽量，讓我們試著去與陌生人接觸。當在募集發票的時候，自

己確實有點不知道如何開口，但漸漸地我們越來越抓到技巧，就在這兩個小時中幕集到最多

的發票。而星期三我們到了泰安產物去參觀，實際的去看看他們的工作環境，也請到它們的

講師與我們上了三堂課，談到了車險及火災保險的部分，也談到了他在這職場上的一些心

得，學習到非常得多。

而這禮拜的最後，我們這一組也得到了周冠軍，獲得了精美的禮物，非常的開心。接

下來的三周也要繼續加油。而在這星期五也收到了一件好消息，就是我的壽險過了!!接下就

是繼續拚產險考照了。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報

班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第六週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 8 月 10 日至 104 年 8 月 14 日

實 習 內 容

這禮拜我們到外去陌生拜訪，請陌生人填問卷，一開始其實真的有些彆扭，但到後來也

慢慢的習慣了，這也是我第一次去做陌生開發。隔一天我們也到了遠雄人壽，去參訪他們的

公司，也聽了有關他們的搶力商品-醫療險。再來也就是我們精心籌畫的活動，紅橘大隊戰，

以做捷運的方式遊高雄，我們也準備了一些關卡讓大家來闖關。也到了打狗領事館，導覽員-

蔡老師是位很年紀很大的長者，聽到他敘述以前的歷史時真的是絲絲入扣，非常有感覺，解

說的最後蔡老師也送了我們一張以前才有的車票。

最後的關卡結束後，橘隊獲勝了也得到了很棒的精美禮物，這也讓我的實習過程裡留

下美麗、快樂的回憶。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報

班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第七週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 8 月 17 日至 104 年 8 月 21 日

實 習 內 容

最後的第二個禮拜，我們與公勝的夥伴們到了台北與他們參加信望愛獎的頒

獎典禮，在那可以看到很多的保險公司還要保經公司，可以看到他們對這獎項

是如此的看重，各個都展現出了他們的熱情呢!最後公勝在入圍的九項大獎中，

抱走了三項獎項。

再來也邀情了中泰人壽、富邦人壽來演講，也大概講述一下他們的保險商品的

內容，還

有要保書的流程以及注意事項。星期三我們也於公勝的一些夥伴們參加了二代

營，與它們一起上課，學習到很多。

在這禮拜的最後一天，我們有個保單健檢的比賽，每個人都把自己所學的

最後成果，展現在舞台上，而最後也很慶幸地的了第三名。

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國立高雄第一科技大學 財務管理系 103年暑期實習週報 班級： 財管 2A 學號： 0243018 姓名：郭穎璇 第八週實習週報

實習機構 公勝保險經紀人公司

時 間 104年 8 月 24 日至 104 年 8 月 27 日

實 習 內 容

最後一個禮拜的課程在公勝實習了，這禮拜最讓我印象深刻的是康健

人壽的課程，講師主要是在教授我們與客戶接觸時，要如何去應對，要懂得

讓顧客說出他的需求，而不是業務員一直說商品，要懂得去問“為什麼??”

從中可以得到很多的資訊，了解到客戶的實際需要。我們以兩兩一組的方

式，角色扮演，一個是客戶一個是業務員，演練完後，我們去找講師闖關，

講師也在這過程中說出每個人的優點及缺點，讓我們能在這過程中學習到如

何溝通。 暑期實習的最後一天，我們每一組上台報告在這兩個月中的心得，學

習到很多，也交到了很多好朋友，我們每一組也精心製作了影片，感謝這兩

個月來一直陪伴我們的經理以及公勝的每一位講師很用心的準備教材，很感

謝。

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結語 透過這兩個月的學習，讓我更深入了解保險對人的重要性，新商品上市也

很快速，所以需要吸收的資訊就非常的多。所以保經公司很用心的安排課程，

邀請保險公司來講述他們的主力商品，也看到許多業務員在保險的事業裡非常

的有企圖心。而我覺得幸運的是我們能實際的到台北去參加信望愛獎，今年公

勝入圍了九項得了三項，是非常棒的機會。很榮幸與公勝的夥伴們一起參與，

一起分享榮耀。

在實習的過程中，公勝也非常的用心幫我們安排課程，邀請了公勝的大人

物來分享他的人生歷程、還有許多保險公司的講座、早會的課程、公司參訪以

及陌生的問券拜訪等….。課程是相當得豐富，也讓我留下了許多寶貴的經驗，

也吸收到非常多關於保險的的資訊。非常的感謝財管系以及公勝保險經紀人公

司有這次的機會到保經公司實習，也希望下一次有機會能接觸到不同領域的產

業，讓自己在大學期間找到自己喜歡的一份工作。

最後，再次感謝高雄第一科技大學財務管理系以及公勝保險經紀人，感謝。

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致謝 這次能夠有實習的機會，首先想要感謝的是財管系幫助我

們學生爭取到實習的機會也很用心地替學生們安排事前的會議，

也很感謝周主任，在實習期間關心我們的學習狀況，還有淑惠

學姐，在暑期實習期間幫我們處理許多實習的問題，在實習上

給了我莫大的幫助。在此致上最深的感謝!

另外，也感謝公勝保險經紀人公司給予我這次實習的機會，

也非常感謝許經理以及陳經理如此用心地安排課程，讓我們獲

的許多寶貴的經驗，在此也表達我最深的感謝!

最後，要感謝每一位講師，每一位豐富的演講，都使我的

視野更加開闊，也讓我對保險有更深的認識。也謝謝在這兩個

月一起在公勝學習得實習生們，因為你們，實習報告才得以完

成，感謝您們!

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