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Herzogenaurach
Ersatzneubau des bereits etablierten Senioren-Pflege-zentrums Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]
www.zinsbaustein.de
Zinsbaustein GmbHHardenbergstraße 3210623 Berlin
Sie erreichen uns:MO–FR von 09:00 bis 19:00 Uhr
Pflegezentrum Liebfrauenhaus
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Risikohinweis nach § 12 Abs. 2 VermAnlG: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken ver-bunden und kann zum vollständigen Verlust des einge-setzten Kapitals führen.
zinsbaustein.de
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Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]
Zinsbaustein GmbHHardenbergstraße 3210623 Berlin
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Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurachzinsbaustein.de
Laufzeit: 18 Monate
Verzinsung: 5,25 % Zinsen pro Jahr
Investitionsvolumen: 600.000 €
Anlagesumme:
Rückzahlung bis:
500–10.000 €
14.04.2019
Das Immobilien-Projekt auf einen Blick:
Pflegezentrum Liebfrauenhaus• Ersatzneubau des bereits etablierten Senioren-Pflegezentrums
Liebfrauenhaus
• Der Bau hat im August 2017 begonnen
• Nach drei Monaten Vermarktung sind 88 % der Einheiten ver-kauft oder reserviert
• Die Zahl der Senioren in Herzogenaurach soll bis 2034 um ca.38 % wachsen
• Ein Pachtvertrag über 20 Jahre mit Verlängerungsoption miteinem renommierten Betriebsträger liegt vor
• Projektentwickler und dessen Gesellschafter mit über 20 JahrenErfahrung im Seniorenwohnbereich
Pflegezentrum Liebfrauenhaus
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Visualisierung „Pflegezentrum Liebfrauenhaus“ in Herzogenaurach
zinsbaustein.de Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
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Pflegezentrum Liebfrauenhaus
An der Erlanger Straße 35 in Herzogenaurach, 500 m vom beschaulichen Stadtkern entfernt, be-findet sich der Campus des Seraphischen Liebes-werks Altötting (SLW). Das vom Kapuzinerorden gegründete Hilfswerk betreibt schwerpunktmäßig und sehr erfolgreich Kinder- und Jugendhilfeein-richtungen in Bayern, u.a. auch in Herzogenaurach.
Im Jahr 2016 legte das SLW die Verantwortung für ihr einziges Pflegeheim mit dem Betriebsträger SLW Altenhilfe gGmbH in die Hände der BayernStift. In diesem Zuge wurde gemeinsam mit dem SLW die Entscheidung getroffen, über die BayernCare ei-nen Ersatzneubau zu schaffen.
Nun entsteht auf dem Gelände ein modernes Pfle-gezentrum, konzipiert nach dem Wohngruppen-konzept, mit 84 Pflegeeinheiten für 90 Bewohner. Die Einheiten entsprechen den aktuellen Vorschrif-ten der Verordnung zur Ausführung des Pflege- und Wohnqualitätsgesetzes (AVPfleWoqG) und sind barrierefrei.
Im Erdgeschoss des neuen Pflegezentrums be-finden sich die Pflegeverwaltung sowie eine Großküche, aus welcher die Bewohner des Lieb-frauenhauses und voraussichtlich die Kinder und Mitarbeiter der angrenzenden Schul- und Hort-einrichtung mit Essen versorgt werden. Zusätzlich werden KFZ- und Fahrradstellplätze für die Mitar-beiter geschaffen.
Ebenso lädt eine großzügig gestaltete Außenan-lage mit zahlreichen Bäumen die Bewohner zum Spazieren und Verweilen ein.
Das bisherige Pflegezentrum zieht in seiner beste-henden Struktur aus Bewohnern und Mitarbeitern nach Fertigstellung in das neue Gebäude. Das SLW hat die Betriebsträgerschaft an den erfahrenen Pflegeheimbetreiber BayernStift übertragen, um sich auf seine Kernkompetenz in der Kinderhilfe konzentrieren zu können. Ein Pachtvertrag über 20 Jahre – inkl. zweimaliger Verlängerungsoption um jeweils fünf weitere Vertragsjahre – wurde ge-schlossen.
Visualisierung „Pflegezentrum Liebfrauenhaus“ in Herzogenaurach
zinsbaustein.de
Standort Erlanger Straße 35
91074 Herzogenaurach
Projektart Neubau
Nutzfläche gesamt 4.471 m2
• Ersatzneubau für das bestehende Senioren-pflegezentrum Liebfrau-enhaus
• Ein Pachtvertrag über 20 Jahre mit 2 mal 5 Jahren Verlängerungs-option wurde geschlos-sen
• Die Baumaßnahmen haben begonnen
Das Pflegezentrum bietet seinen Bewohnern Gemeinschaftsflächen und eine grüne Außenanlage
Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
Die Baugenehmigung liegt vor, die Baumaßnahmen haben Anfang Au-gust 2017 begonnen und können über eine ⊲ Baustellenkamera ver-folgt werden.
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Makrolage: Herzogenaurach - Wirtschaftshochburg im Herzen Frankens
Herzogenaurach ist eine mittelfränkische Stadt, die zur Metropolregion Nürnberg gehört. Bekannt ist die Stadt durch adidas und Puma, zwei der welt-größten Sportartikelhersteller, die ihren Sitz hier haben. Zudem hat die Schaeffler Gruppe, Herstel-ler von Wälz- und Gleitlagern, Motorenelementen und Lineartechnik, ihren Firmensitz in Herzogenau-rach. Die Stadt selbst hat rund 23.000 Einwohner.
Nach der Kaufkraft-Studie von MB-Research ge-hörte der Landkreis Erlangen-Höchstadt zu den 20 Landkreisen mit der höchsten Kaufkraft pro Ein-wohner in Deutschland.1
Die demografische Entwicklung wird dazu führen, dass die lokale Nachfrage nach Pflegeplätzen stei-gen wird. Das Bayerische Landesamt für Statistik geht davon aus, dass die Anzahl der über 65-Jäh-rigen bis 2034 um rund 38 % steigen wird. Die Zahl der Personen über 75 Jahren soll von 2014–2034 sogar um 51,9 % wachsen.2
Herzogenaurach liegt direkt an der Autobahn A3 bei der Anschlussstelle Erlangen-Frauenaurach. Die Autobahn A73 ist in 10 bis 15 Minuten zu er-reichen. Nach aktueller Planung soll die Stadt-Um-land-Bahn Herzogenaurach via Erlangen mit Nürn-berg verbinden.
Der Nürnberger Flughafen ist in etwa 25 Minuten zu erreichen, die Innenstädte von Nürnberg, Fürth und Erlangen in jeweils 25, 20 und 15 Minuten. Dank der guten Autobahnanbindung sind mit Bam-berg, Erlangen, Fürth und Nürnberg weitere wich-tige Wirtschaftszentren der Region leicht erreich-bar.
Herzogenaurach
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zinsbaustein.de
1 MB-Research: Kaufkraft-Studie 2017, unter: http://www.mb-research.de/marktdaten-deutschland/kaufkraft.html
2 Bayerisches Landesamt für Statistik: Demographie-Spiegel für Bayern - Berechnungen für die Stadt Herzogen-aurach, unter: https://www.statistik.bayern.de/statistik/gemeinden/09572132.pdf
• Herzogenaurach gehört zu einem der kaufkräf-tigsten Landkreise in Deutschland
• Die Zahl der Personen über 75 Jahren soll von 2014-2034 um mehr als 50 % wachsen
Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
Die historische Altstadt Herzogenaurachs
• Rund um das Pflegezentrum befinden sich Grünanlagen und eine Kirche
• Von einer Haltestelle direkt am Grund-stück aus verkehren Busse in den Stadtkern
Visualisierung des Umfelds und des geplanten Neubaus
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zinsbaustein.de
Mikrolage: Ruhiges Wohnen nahe dem Stadtkern
Das Objekt befindet sich in ruhiger Lage auf dem Campus des Seraphischen Liebeswerkes in Her-zogenaurach. Es handelt sich um einen schönen, schlossartigen Gebäudekomplex aus dem frühen 20. Jahrhundert, in dem mehrere Jugendhilfeein-richtungen und eine Schule untergebracht sind.
Rund um das Liebfrauenhaus gibt es Gartenanlagen mit Bäumen, die die Bewohner zum Spazieren ein-laden. Auch eine Kirche, in der regelmäßig Gottes-dienste stattfinden, ist angeschlossen.
Nur 500 m vom Pflegezentrum entfernt befindet sich der Stadtkern von Herzogenaurach, der zahlreiche Gastronomie- und Nahversorgungsangebote bietet. Des Weiteren ist ein medizinisches Versorgungszen-trum in ca. 5 Minuten zu erreichen. Eine Bushaltestel-le, von der mehrmals stündlich Busse ins Zentrum verkehren, grenzt direkt an das Gelände an.
Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
HERZOGENAURACH
ERLANGEN
ADIDAS
PUMA
SCHAEFFLER
FÜRTHNÜRNBERG
EINKAUFSMÖGLICHKEITEN
HALTESTELLEN ÖFF. NAHVERKEHR
SCHULEN
FREIZEITGESTALTUNG
UNTERNEHMENS-STANDORTE
STANDORT LIEBFRAUENHAUS
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Projektentwickler: BayernCare
Visualisierung „Pflegezentrum Liebfrauenhaus“ in Herzogenaurach
zinsbaustein.de Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
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Michael NeubauerVertriebsleiter
BayernCare
Robert WießnerGeschäftsführer
BayernCare
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BayernCare GmbH
Das Unternehmen BayernCare und seine Gesellschafter entwickeln und realisieren seit über 20 Jahren Immobilien im Bereich der Seni-orenwohn- und Seniorenpflegeeinrichtungen. Dabei verbindet es Wohnkomfort mit sozialen Dienstleistungen und kombiniert sein Im-mobilien-Know-how mit der Pflegekompetenz seiner Servicepartner, u.a. BayernStift.
BayernCare ist damit einer der führenden Anbieter von Seniorenim-mobilien in Bayern und bietet Kapitalanlegern sowie Eigennutzern mit seinen Objekten die Vorzüge einer nachhaltigen und seniorenge-rechten Immobilienanlage aus erster Hand.
Das Besondere an BayernCare Seniorenimmobilien:
Die Pflegeeinrichtungen der BayernCare sind modern ausgestattet und folgen den Erkenntnissen neuester Pflegekonzepte. Hierzu zäh-len die konsequent pflegegerechte Ausstattung der Pflegeeinheiten, die gemeinschaftlichen Aufenthaltsräume und ein geschützter Au-ßenbereich. Sämtliche Zugänge, Flure, Pflegeeinheiten und Bäder sind barrierefrei zugänglich.
BayernCare richtet seine Geschäftstätigkeit an den fol-genden Grundsätzen aus:
• Sicherung eines Altersruhesitzes sowohl für die Kunden selbst als auch für deren nahe Angehörige
• Eröffnung von Investitionschancen in den Zukunftsmarkt Wohnen, Leben und Versorgung im dritten Lebensabschnitt
• Permanente Entwicklung von neuen Projekten und Anpas-sung vorhandener Objekte an den Stand der Technik und an Service-Innovationen
• Konsequente Ausrichtung der eigenen Leistungen an den Anfor-derungen der Kunden.
Weitere Informationen zu BayernCare finden Sie auf der Unternehmenswebseite:⊲ http://www.bayerncare.de
Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
• Seit 2001 als Projektent-wickler von Seniorenim-mobilien aktiv
• Seit 1995 zusammen mit den Gesellschaftern bereits 34 Seniorenim-mobilien gebaut
• Über 800 Wohnungen und über 1.900 Pflege-plätze realisiert
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Risikohinweis nach § 12 Abs. 2 VermAnlG: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheb-lichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.
Chancen & Risiken
zinsbaustein.de Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
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Projektstatus
• Ein Erbbaurechtsvertrag für das Grundstück wur-de geschlossen
• Die Baugenehmigung liegt vor und der Bau hat begonnen
• Das Projekt wird durch den Generalunternehmer MAUSS BAU GmbH mit 128 Jahren Erfahrung errichtet. Der Generalunternehmervertrag wurde bereits geschlossen.
• Der Pachtvertrag mit Betreiber SLW Altenhilfe Liebfrauenhaus gGmbH, eine 100%ige Tochter der BayernStift wurde geschlossen
• Das Objekt soll im IV. Quartal 2018 fertigge-stellt und übergeben werden. Danach kann der Projektentwickler gemäß Darlehensvertrag die Finanzierung zurückführen, für eventuelle Verzö-gerungen wurde ein zeitlicher Puffer von sechs Monaten in der Vertragslaufzeit berücksichtigt.
Darlehensvergabe
• Darlehensnehmerin ist die Objektgesellschaft BCI Projekt 4 GmbH & Co. KG
• Das Darlehen ist zweckgebunden und darf nur für das Projekt „Pflegezentrum Liebfrauenhaus“ in Herzogenaurach verwendet werden
• Alle Zahlungsflüsse werden über den von der BaFin lizenzierten Zahlungstreuhänder secupay abgewickelt
Rückzahlungsstrategie
Die BCI Projekt 4 GmbH & Co. KG plant, die Pflegeeinheiten im Teileigentum vornehmlich an Privatanleger zu verkaufen und von den Erlösen das Darlehen zurückzuzahlen.
zinsbaustein.de
Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Der Darlehensnehmer hat das Recht, das Darlehen vorzeitig nach 12 Monaten zurückzuzahlen.
• Insgesamt werden Erlöse von rund € 16,50 Mio. € erwartet.
• Die Vermarktung wird im Direktvertrieb durch BayernCare und ihre Gesellschafter bzw. durch die Bayeri-schen Sparkassen übernommen
• Nach dem Vertriebsstart im Juli 2017 wurden bereits 34 der 84 Apartments verkauft, weitere 40 sind per Vorvertrag reserviert.
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Finanzierungsstruktur der Projektgesellschaft
• Ein Bauträger-Kreditvertrag wurde mit einer genossenschaftlichen lokalen Bank geschlos-sen
• Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 14,70 Mio. €
• 13,50 Mio. € werden über ein Bankdarle-hen finanziert
• 0,60 Mio. € werden mittels Gesellschaf-terdarlehen in die Projektgesellschaft ein-gebracht
• 0,60 Mio. € werden über zinsbaustein.de als Nachrangdarlehen bereitgestellt
Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
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Chancen & Risiken
Die Risiken
• Der Verkauf der Pflegeeinheiten könnte stagnieren → Nach zwei Monaten Vertrieb sind 88 % der Ein-heiten verkauft oder reserviert
• Verzögerungen in der Fertigstellung kön-nen zu einer späteren Rückzahlung führen → Hierfür wurde ein zeitlicher Puffer von sechs Monaten im Darlehensvertrag berücksichtigt
• Baukosten können durch unvorhergese-hene Ereignisse höher ausfallen → Baugrunduntersuchung hat stattgefunden, der Generalunternehmervertrag mit dem namhaften Bauunternehmen MaussBau aus Erlangen wurde geschlossen
Die Chancen
• Feste Verzinsung von 5,25 % pro Jahr
• Keine Gebühren oder Aufschläge
• Erfahrener Projektentwickler: BayernCare bzw. seine Gesellschafter haben bereits 34 Seniorenimmobilien realisiert
• Bereits fast 88 % der Wohnungen sind ver-kauft oder reserviert
• Ein unterzeichneter Pachtvertrag liegt vor
• Verkürzte Pre-Opening-Phase durch Ersatz-neubau
• Starke Zunahme der Altersgruppe 65+ mit entsprechenden Pflegegrad in Herzogenaurach
zinsbaustein.de
Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von unseren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wol-len, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Vorschläge ab.
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Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Im-mobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als In-vestitionsmöglichkeit zur Verfügung.
Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Ent-scheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und ei-nen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zins-satz zu kompensieren.
Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?
Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:
Die Personen hinter dem Prozess:
Vorauswahl & Due Diligence
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Anlegersicherheit
Frank NoéGeschäftsführer und CIO von
zinsbaustein.de 10+ Jahre Erfahrung in Immobilien-Investmentfirmen
Frank Noé
Geschäftsführer und CIO von zinsbaustein.de
Dr. Carolin GaborManagement Director der FinLeap GmbH, ehemalige Unternehmensberaterin und Geschäftsführerin des Company Builders FinLeap
Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von Immobilienscout24
Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträ-gers Sontowski & Partner Group
Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikoma-nagement der Sontowski & Partner Group
Eric RombaAnwalt & Vorsitzender Bun-desverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V.
Helena BrunnerSenior Associate bei zinsbaustein.de mit über 10 Jahren Erfahrung als Kre-dit-Analystin bei Hypothekenbanken
VorauswahlSchnelle Auslese ungeeigneter Projekte durch Analyse der Pro-jektkalkulation & der Entwick-lerbilanz
1 2Due DiligenceGründliche Betrachtung aller In-formationen, die auch bei einer Projektentwicklungs-Kredit-prüfung einer Bank kontrolliert werden
3Auswahlentscheidung durch das Investment- KomiteeDiskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von 6 Personen und finale Auswahlentscheidung
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Investment-Komitee
Pflegezentrum Liebfrauenhaus in Herzogenaurach
Wie Ihr Investment eingesetzt wird
Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes Mezzanine-Darlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.
Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.
Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.
Weitere Informationen zum Ri-sikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.
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Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:
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Geld arbeiten lassen
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Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]
Zinsbaustein GmbHHardenbergstraße 3210623 Berlin
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Martin GutschmidtLeiter Kundenmanagement
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