PLAN DE NEGOCIOS

FILIPICHIN JOHN ARTURO PATERNINA MECÍAS

OCTUBRE 24 2012

PLAN DE NEGOCIOS

SECCIÓN 1: PERFIL DEL NEGOCIO

Descripción de mi empresa Filipichin es una empresa que responde a le pregunta ¿Qué regalar?, porque no hay nada más incómodo que cuando llega una fecha especial no encontrar ese obsequio perfecto para esa persona especial. Filipichin no es una tienda de regalos tradicional, en esta empresa se encontraran productos innovadores y auténticos que permitirán convertir ese regalo en un detalle inolvidable. Esta empresa no solo está diseñada para los regalos entre novios, también se encontraran regalos para todo tipo de ocasión, y no serán los detalles tradicionales, podrán regalar obsequios únicos, auténticos e inolvidables. Los productos ofrecidos por la empresa son Peluches de tela, Chocolates Especiales, Gelatinas, Cupcakes, globos metalizados y arreglos con bombas. Todo esto con unos diseños únicos, lo cuales son diferentes a los encontrados en las tiendas tradicionales.

Mercado y clientes meta El mercado objetivo serán jóvenes entre los 16 y 26 años que necesiten un obsequio en una fecha especial. Está dirigido a personas con un poder adquisitivo medio.

Tendencias de crecimiento del negocio El Mercado está en un constante crecimiento, ya que cada día las personas accede a los e-commerce para encontrar los regalos perfectos, a su vez tiene la facilidad de ver todos los productos sin ningún compromiso ni costos de movilidad. También hay que destacar que el sector de confiterías y chocolatería según el gobierno nacional, es un sector emergente al cual le está invirtiendo capital tanto nacional para que tenga la capacidad de competir a nivel internacional.

Dominio sobre el precio de venta Los productos son innovadores y actualmente poseen pocos competidores directos en el mercado, a su vez estos precios se mantendrían por la relación directa con los proveedores.

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SECCIÓN 2: LA VISIÓN Y LAS PERSONAS

Este negocio posee grandes características las cuales siempre me han llamado la atención, ya que está en un mercado que se encuentra en constante dinamismo y que toca estar siempre a la vanguardia con los productos. Ofrecer productos nuevos e innovadores en un mercado tradicionalista es un factor que me motivante para continuar con esta idea de negocio. Lo anterior es la política con la cual tomaría decisiones sobre la empresa, PRODUCTOS INNOVADORES. Tener un portafolio tan amplio de productos innovadores hace que sea una empresa difícil de imitar, ya que puede ser muy complicado para otras empresas encontrar proveedores que ofrezcan el mismo tipo de productos.

LAS PERSONAS Y LA NUEVA EMPRESA

Experiencia laboral relacionada con la empresa que pretendo iniciar Lo principal es la relación directa que tengo con los proveedores, esto a ocasionado que tenga un amplio conocimiento en el mercado, para asi poder tomar las decisiones correctas en el momento adecuado. Esta relación con los proveedores es originada a que los dueños de estas empresas son cercanos a mi círculo familiar. Otra habilidad que poseo es la de siempre buscar cosas diferentes en mercados tradicionales, entender el mercado de regalos dentro de un concepto no tradicional permite a la empresa romper esquemas e ir ganando posicionamiento de mercado

Misión Ofrecerles a nuestros clientes mediante el e-commerce la oportunidad de dar el regalo adecuado en cada fecha especial, otorgándoles productos innovadores en el mercado, que cumplen con altos estándares de calidad y serán entregados de forma oportuna y eficaz debido a que contamos con un personal que está comprometido todos los días con cumplir con los requerimientos de nuestros clientes. Visión Para el 2014 convertir nuestra tienda virtual en una de las preferidas por los colombianos para comprar los regalos en cada fecha especial. A su vez tener un gran número de clientes los cuales cada día nos ofrezcan oportunidades para entender el mercado colombiano.

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Cadena de Valor.

Valor agregado

Filipichin genera diferentes tipos de generación de valor dentro de sus productos.

Tiene la habilidad de ofrecer lo que el cliente quiere, en el momento oportuno

generando un cumplimiento de requerimiento, esto pasa porque sus clientes

pueden encontrar el producto en la página web las 24 horas del día. A su vez la

pronta respuesta de la empresa hace que el cliente pueda tener el producto para

la fecha requerida.

Ofrece a sus clientes la oportunidad de personalizar los productos de acuerdos a

sus requerimientos, es decir que los consumidores pueden escoger los colores,

estilos, formas u otras características que deseen que lleve cada producto.

También agrega valor mediante la generación de relaciones y experiencias, ya

que Filipichin estará en constante contacto con sus clientes para así poder

generar tanto un servicio post-venta y también poder encontrar nuevas

oportunidades de negocios a través de las ideas que sus clientes le den.

Objetivos

Establecer nuestra tienda virtual dentro del mercado colombiano como una

oportunidad de encontrar el regalo perfecto para la ocasión adecuada.

Hacer que nuestros clientes nos vean como una tienda de regalos no tradicional,

en la cual pueden encontrar detalles únicos.

Ofrecer un portafolio amplio de productos para que así el cliente siempre pueda

encontrar lo que desea.

Tener los proveedores necesarios para poder suplir de formar oportuna y

efectiva los requerimientos de nuestros clientes.

Contar con la plataforma de internet adecuada para poder cumplir con todos los

requerimientos de nuestros clientes.

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Metas

Para el 2014 ser una tienda virtual reconocida dentro del mercado colombiano.

Tener un crecimiento en ventas 40% del año 2012 al 2013.

Aumentar nuestra participación en el mercado cada mes en un 10%

Posesionarnos en el top of mind de los Colombianos como una empresa que

ofrece productos únicos para dar de regalo.

Generar estrategias mediantes las cuales nos podamos posesionar en internet.

Generar estrategias mediantes las cuales nos permita diferenciarnos cada vez

de nuestra competencia demostrando que Filipichin es una tienda de regalos no

tradicional.

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SECCIÓN 3: COMUNICACIONES

Herramientas de computación y comunicación

Las herramientas de comunicación y computación serán herramientas necesarias para el optimo funcionamiento de la empresa. Requisitos de los recursos: Comunicaciones La comunicación se realizara por medios electrónicos, los cuales no tendrían ningún costo, a su vez se realizaran por medio de telefonía celular para lo cual se empleara un plan de teléfono con el proveedor TELMEX-CLARO SKYPE: SALDO MENSUAL $20.000 PLAN DE TELEFONO: $45.000 TOTAL: $65.000 MENSUALES

Teléfonos Se comprara un teléfono celular ANDROID para poder tener contacto permanente con la pagina. A su vez se tendrá un telefax el cual se explicara posteriormente. CELULAR: $800.000

Fax El fax es una herramienta de gran ayuda a enviar y recibir facturas, por lo cual se comprara un telefax para poder tener un contacto diferente a los medios electrónicos con los clientes. TELEFAX $110.000

Computadoras 1 COMPUTADOR: Esta herramienta servirá para atender la tienda virtual, será la herramienta básica y fundamental del desarrollo de la tienda. Este tendrá los programas necesarios para poder desarrollar de forma optima el funcionamiento de la tienda. $1’100.000

Internet

El proveedor de internet será CLARO-TELMEX ya que posee cobertura y soporte en el área en la cual nos encontramos ubicados y ya poseemos una aexperiancia

con él. TARIFA INTERNET: $40.000 MENSUALES

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SECCIÓN 4: ORGANIZACIÓN

Organización commercial

FILIPICHIN será constituida por medio SOCIEDAD POR ACCIONES SIMPLIFICADAS Se constituye mediante documento privado ante Cámara de

Comercio o Escritura Pública ante Notario con uno o más accionistas quienes responden hasta por el monto del capital que han suministrado a la sociedad. Se debe definir en el documento privado de constitución el nombre, documento

de identidad y domicilio de los accionistas; el domicilio principal de la sociedad y el de las distintas sucursales que se establezcan, así como el capital autorizado, suscrito y pagado, la clase, número y valor nominal de las acciones

representativas del capital y la forma y términos en que éstas deberán pagarse. La estructura orgánica de la sociedad, su administración y el funcionamiento de sus órganos pueden ser determinados libremente por los accionistas, quienes

solamente se encuentran obligados a designar un representante legal de la compañía. Su razón social será la denominación que definan sus accionistas pero seguido de las siglas "sociedad por acciones simplificada"; o de las letras

S.A.S.ç Este tipo de sociedad permitirá a Filipichin tener una mayor libertad a los

accionistas para tomar decisiones dentro de la empresa, a su vez Pueden constituirse con cualquier monto de capital social y tener cualquier cantidad de empleados. No están sujetas a los cubrimientos mínimos de capital suscrito y

capital pagado que se les exige a las sociedades anónimas clásicas reguladas en el código de Comercio. Además, a los accionistas de las S.A.S., se les da hasta dos años de plazo para que paguen el capital suscrito.

La duración de las S.A.S., puede ser definida o indefinida. Además, no están obligadas como las demás sociedades reguladas en el Código de Comercio a tener que especificar el objeto social al que se dedicarán, pues si no lo describen

o lo detallan, se entenderá que la sociedad podrá realizar cualquier actividad lícita.

Consultores profesionales. CONTADOR: Ana Milena Diaz (Contadora empresa Pharmaquim De Colombia) ABOGADO: David Leonardo Arcila.(Abogado de la Universidad del Rosario) AGENTE DE SEGUROS: Carlos Alberto Paternina. (Gerente de Producto Heell) ASESOR LOGISTICO: Ana Lucia Correa. (Administradora Universidad Del Rosario) ASESOR EN PUBLICIDAD: Camilo Paternina (Publicista Universidad Tadeo)

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SECCIÓN 4: ORGANIZACIÓN

Licencias

LICENCIA EN OFFICE LICENCIA PDF

LICENCIA DE ANTIVIRUS

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SECCIÓN 5: SEGUROS

Seguros SEGURO CONTRA ROBOS E INCEDIOS: El local y la mercancía estará asegurada por el 10% de la mercancía declarada y a su vez el local estará asegurado por el 80% del valor catastral. EL SEGURO DE LA MERCANCIA: Tiene un valor perpetuo según el valor de la mercancía declarada, este se pagara semestralmente, según un pronostico de inventario en bodega. EL SEGURO DE LA VIVIENDA: Se paga una tarifa de $100.000 semestrales para poder asegurar la bodega contraincendios.

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SECCIÓN 6: UBICACIÓN

Criterios de ubicación BODEGA: Se necesita una bodega local con una capacidad de 80mts2, con dos

baños, una estantería, ubicada en el noroccidente de la ciudad Debe tener conexión a internet y el espacio necesario para atender todas las necesidades de la tienda virtual, a demás de eso se procurara que la bodega tienda pueda atender al público para así tener estos dos canales de ventas.

NECESIDADES FUTURAS: Se pronostica que con el crecimiento del negocio será necesario otra bodega que cumpla las mismas características de la anterior ubicada más hacia el norte de la ciudad.

ANALISIS DEMOGRAFICO: La bodega se ubicara en el noroccidente de la ciudad con el objetivo de poder tener una mayor cobertura de los clientes potenciales. A su vez esta ubicación se encuentra central para atender todos los clientes que se consigan a través del e-business.

COSTI ESTIMADO DEL ESPACIO: Se pronostica un arriendo de $1’000.000

más unos $80.000 en servicios públicos, lo que indica que en total se pagaran $1’120.000 de arriendo por la bodega, hacia el futuro con el plan de expansión se pronostica un incremento de los costos del espacio.

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SECCIÓN 7: CONTABILIDAD Y FLUJO DE CAJA

Contabilidad

ESTADO DE RESULTADO PRIMEROS 2 AÑOS.

Planificación del flujo de caja

VER ANEXO FLUJO DE CAJA

Los precios para hallar las ventas totales se hacen basado en un promedio de precio de los productos

Se sacara un crédito de $1.500.000 para cubrir gastos, y el resto de capital se pondrá por parte de los accionistas.

El préstamo se saco basado en el interés esperado del mercado financiero del %12.5%

Y para ver el aumento de un año a otra se tomaron dos puntos por encima de la inflación presentada en el primer semestre del 2012.

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SECCIÓN 7: CONTABILIDAD Y FLUJO DE CAJA

Análisis de costos

COSTOS FIJOS: Son la sumatoria de los costos administrativos ( Servicios Publicos, Telefonos y costos asociados con la operación administrativa de la

empresa) y los costos de nomina (El sueldo administrativos los cuales son de 1.800.000 mensuales para el administrador, $700.000 de reserva para cuando se necesite algún asesor y $500.000 reservados para costos de personal de ventas

en temporadas o fines de semana y $1.600.000 de costos de los dos vendedores fijos) Costos Variables: Se promedio un costo del producto para todas las referencias

del 40% sobre el precio de ventas. Costos Financieros: Corresponden al interés pagado por el préstamo que nos

realizaron, este se hace con base del interés esperado del mercado financiero.

Controles internos

El administrador es el encargado de la revisión periódica de la caja, a su vez cualquier transacción se realizara por transferencia bancaria electrónica usando la tecnología del TOKEN el cual permite que el único que acceda a los códigos

para las transferencias sea el administrador o gerente del almacén, también se contara con una cuenta bancaria donde el único que tienen la firma autorizada es el gerente de la empresa.

Para otro tipo de transacciones se usara la firma digitalizada

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SECCIÓN 8: FINANCIAMIENTO

Estrategia de financiamiento ANEXO FLUJO DE CAJA CON FUENTES DE FINANCIACIÓN

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SECCIÓN 8: FINANCIAMIENTO

PARA COMPLEMENTAR EL ANALISIS VER ESTADO DE RESULTADO.

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SECCIÓN 9: COMERCIO ELECTRÓNICO

Planes para el comercio electrónico INTERNET, será la herramienta fundamental para el desarrollo del negocio, ya que este se convierte en el principal canal de venta y promoción de la empresa. Ya que es una tienda electrónica por medio de internet se atenderán requerimientos como descripción de productos, soporte técnico, solución de dudas, ventas, adquisición de nuevos proveedores, entre otros servicios.

Preparación del presupuesto para el comercio electrónico

Al comienzo se usara el portal URBE.COM para tener la tienda virtual, posteriormente y dependiendo de el crecimiento que ha tenido la empresa se analizara la opción de ser socios Premium de esta plataforma lo cual tiene un costo de 74 € trimestrales o se mirara la opción de crear una pagina web con un

diseño diferente a los otorgados por URBE.COM para esto se tiene estimado un costo de $800.000

Competencia en el comercio electrónico En la actualidad ha crecido el número de competidores que ven en el comercio electrónico la posibilidad de establecer una tienda de regalos virtual. Pero es por esto que FILIPICHIN busca una integración de productos nuevos e innovadores, de difícil imitación y que genere un valor agregado a todos sus clientes.

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SECCIÓN 10: ADQUISICIONES

Procedimientos debidos para las adquisiciones. Para firmar el contrato de arrendamiento del local se necesitara del juicio experto de un abogado (David Leonardo Arcila) el cual mirara y juzgara si todo lo incluido en el contrato de arrendamiento cumple tanto con la legislación colombiana y acorde con los intereses de la empresa. Los estados financieros será evaluados y firmados por un contador externo a la empresa (Ana Milena Díaz) la cual posee el conocimiento necesario para que las finanzas de la empresa se encuentren en orden y no se tengan problemas con los entes de control y recaudo financiero como lo es la DIAN. A su vez la contadora será la encargad de dar un reporte para determinar el rendimiento de la empresa, este se hará por medio de un BALANCE GENERAL y estados financieros, comparando indicadores de rendimiento financiero. Ya que el préstamo necesario al cual se va incurrir para desarrollar la actividad comercial de FILIPICHIN no es tan grande no se considera necesario un análisis de riesgo acerca de este, pero si se tendrá un control permanente acerca de las cuotas generadas, los intereses pagados, y el costo de oportunidad que genera este préstamo en la empresa, los encargados de estos procesos serán el administrador del negocio (John Paternina) y la contadora (Ana Milena Díaz) Para analizar las condiciones de mercado, el administrador del negocio está en un constante monitoreo de los cambios que se generan en el mercado para así poder prevenirlos y enfrentarlos con tiempo y generar una ventaja competitiva frente a sus competidores. A su vez la asesora de logística, la cual también es accionista del negocio (Ana Correa) antes de la iniciación de la actividad económica hará un análisis de cómo está el mercado colombiano, evidenciando las ventajas y desventajas que tiene la compañía frente a sus competidores, este análisis se hace por medio de un DOFA.

Para los procesos de compra de activos se hará por medio del método conocido como CHANGE REQUEST, el cual consiste en que el administrador pasa una

solicitud de compra a los accionistas y se evalúa la necesidad de esta compra, con el fin de tener un control de la caja del negocio y posteriormente un control financiero de la empresa.

Para adquisiciones pequeñas si se le dará una autonomía al administrador de que la realice, siempre y cuando genere un reporte mensual en el cual justifique

la compra del activo.

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SECCIÓN 11: MARKETING

Plan de marketing

Lo importante en el plan de marketing de FILIPICHIN es el uso de las redes sociales para dar a conocer la pagina y el punto de venta del negocio, por medio

de Facebook, Google plus, Twitter, Pinterest y otras redes se mostraran los productos de la empresa, las facilidades de acceder a estos, y lo más importante el LINK DE LA PAGINA DE INTERNET.

Al ser productos nuevos en el mercado, que tienen poca competencia por ser innovadores, el negocio a tomado dos estrategias para continuar con su ventaja

competitiva: Masificación de la idea de negocio: En este punto se busca que las personas se

enteren del negocio lo más rápido posible, por los medios de mayor concurrencia

en la actualidad (Redes Sociales) para así poder incrementar el número de

clientes potenciales de la empresa.

Innovación Continua: Sabemos que al ser un producto novedoso tienes altos

índices de que la competencia se copie de estos, por lo tanto por medio de

nuestra diversificación de portafolio buscaremos evitar la imitación de nuestros

productos y poder seguir contando con la ventaja competitiva.

También se crearan tarjetas para que al momento de hacer un cliente la compra la tenga y recuerde que siempre con FILIPICHIN encontrara cosas

nuevas para regalar.

Planes de publicidad y promociones

Los planes con los cuales cuenta FILIPICHIN para promocionar su negocio no son costosos pero si necesitan de mucho trabajo, ya que se basara en el uso de

las redes sociales para poder llegar a su mercado objetivo. Uso de las redes sociales: No tienen ningún costo pero si se necesita que el

administrador del negocio este pendiente de estos medios, es por estos canales

de promoción que se buscara que el negocio llegue a su target, se usarán

FACEBOOK, TWITTER, GOOGLE PLUS, PINTEREST y otras redes sociales

como medio de publicidad y promoción.

Uso de tarjetas cliente frecuente: A nuestros clientes frecuentes se les dará una

tarjeta para que accedan a promociones en sus futuras compras.

Por medio de la página de internet se hará un proceso de post venta, en el cual

se mirara el perfil del cliente y se le enviaran mensajes con promociones de los

productos a los cuales puede estar interesado.

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SECCIÓN 11: MARKETING

Compras y control de inventario

La página de internet en el portal URBE.COM nos ofrece la posibilidad de hacer un seguimiento a los compradores. Lo cual sirve para tener un control acerca del

inventario que se ha vendido. Para controlar las compras de producto terminado, FILIPICHIN usara tablas de

Excel, las cuales se actualizaran constantemente con los datos arrojados por el portal URBE.COM

Por otro lado se puede decir que se usara un modelo de control de inventarios que tienen en cuenta un stock de seguridad y que cumple con las características de tener un ciclo variable y las cantidades a pedir serán de acuerdo con los

pronósticos de venta y comportamiento del mercado

Políticas de capacitación

La capacitación del personal de ventas tan solo se hará para las personas que

están en el punto de venta al público, ya que con el uso de la página de internet, esta es la vendedora de los productos para lo cual no necesita capacitación.

Para el personal que se encuentra en el punto de venta al público, se capacitara mostrándole los productos, la categoría a la cual pertenecen, y se les enseñara medios y técnicas para que el comprador se sienta atraído por el negocio.

También se capacitaran usando la pagina web ya que en esta se encuentra productos que no se tendrán en el inventario del punto de venta al público pero si

el cliente lo desea puede acceder a ellos por medio de la pagina de internet.

La competencia

Los competidores más fuertes son aquellos negocios de regales que ya están

posesionados en el mercado local, dentro de estos encontramos a negocios Timoteo entre otros negocios de regalos.

El principal factor diferenciador de nuestro negocio son los productos no tradicionales que la empresa ofrece, la pagina Web y la facilidad que los clientes tienen a acceder a los productos por medio de los dos canales de ventas.

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SECCIÓN 11: MARKETING

Cómo piensa aprovechar las debilidades de los competidores Productos muy tradicionales y pocos innovadores: Los negocios actuales de

venta de regalos venden productos muy tradicionales, con un portafolio muy

cerrado y tradicional, con el cual no innovan y no permiten al cliente tener una

diversificación de opciones de compra. El principal concepto utilizado por

FILIPICHIN es la innovación de sus productos, no son tradicionales y son

totalmente diferenciados de los que el cliente conoce en las tiendas de regalos.

Canales de venta: Normalmente los negocios tradicionales de regalos solo tienen

como canal de ventas, los puntos al publico, pero nosotros a parte de este canal

ofrecemos la oportunidad de que el cliente acceda a los productos por medio de

la pagina de internet, lo cual le ahorra costos de movilización, esta abierta las 24

horas, y puede ver al detalle todos nuestros productos.

Diversificación de portafolio: Normalmente las tiendas de regalos solo se

especializan en un solo producto, FILIPICHIN es una tienda que esta

especializada en 5 categorias, Peluches, Cupcakes, Globos y adornos,

Gelatinas, Chocolates.

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SECCIÓN 12: PROGRAMA DE CRECIMIENTO

Expansión

La empresa comenzara sus actividades con el lanzamiento de la pagina de internet, paralelamente lanzara su primer punto de venta, con el cual busca tener

dos canales de venta para sus clientes. Posteriormente con el crecimiento del negocio a partir del segundo periodo se

buscara abrir otra tienda para la venta al público. Dentro de los planes de financiación tan solo se buscara un préstamo de

$1.500.000 con el cual se busca suplir los gastos de arrendamiento del primer mes y una parte de la estantería del local.

Manejo de problemas graves

En el peor scenario donde el negocio le vaya muy mal la primera alternativa es

cerrar el punto de venta y quedarnos tan solo con la pagina de internet, al hacer esto disminuiríamos los costos fijos (arrendamiento del local) y los costos operativos (personal de ventas) aunque sabemos que también se pueden llegar

a reducir las ventas y como consecuencia los ingresos, para lo cual tocaria una labor agresiva de mercadeo para promocionar la pagina. Con estas características el nuevo flujo de caja y estado financiero quedaría de la siguiente

manera:

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SECCIÓN 12: PROGRAMA DE CRECIMIENTO

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SECCIÓN 12: PROGRAMA DE CRECIMIENTO

Según lo observado en el estado financiero esta variación del mercado, y teniendo los supuestos anteriores le generaría grandes dificultades a la empresa

para el primer año de ventas, ya que en este es donde tendrá que hacer la mayor inversión en promoción para dar a conocer la pagina, al igual para este año las unidades vendidas bajarían con respecto al otro escenario, ya que en el

otro escenario se tenía el supuesto que al tener el punto de venta directo al publico esto ocasionaría un mayor volumen de ventas.

El escenario empieza a mejorar para el segundo año ya que se maneja el supuesto que la promoción realizando para en el primer año ya dará sus frutos por lo cual las unidades vendidas aumentaran significativamente. Manejando

estos supuestos se podría tener dos posibilidades para el tercer año y es que el mercado ya responda como se esperaba en el escenario positivo, o que con los ingresos obtenidos en estos dos periodos se pueda abrir el punto de venta al

publico para aumentar los canales de venta.

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SECCIÓN 12: PROGRAMA DE CRECIMIENTO