Plan Estrategico CMAC Sullana

AO DE LA INVERSIN PARA EL DESARROLLO

RURAL Y LA SEGURIDAD ALIMENTARIA

FACULTAD : CIENCIAS CONTABLES FINANCIERAS Y

ADMINISTRATIVAS

ESCUELA PROFESIONAL : CONTABILIDAD

SEDE : CHIMBOTE

ASIGNATURA : PLANEAMIENTO ESTRATEGICO

CICLO : VIII

SEMESTRE ACADEMICO : 2013 - 2

DOCENTE TUTOR : Lic. MARA IRENE DIOSES NAVARRETE

ESTUDIANTE : CASTILLO PEREZ, AUGUSTO ALDO

CHIMBOTE PERU

OCTUBRE 2013

PLAN ESTRATEGICO DE LA CAJA MUNICIPAL SULLANA S.A.

2014 - 2018 CONTENIDO

INTRODUCCION

1. IDENTIDAD DE LA CMAC-SULLANA S.A.

1.1. Visin

1.2. Valores

1.3. Misin

1.4. Grupo Objetivo

2. ANALISIS SITUACIONAL

2.1. Anlisis del entorno

2.2. Anlisis de la institucin

2.3. Matriz FODA (Fortalezas, Debilidades, Oportunidades, Amenazas)

3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS

3.1. Objetivos de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin)

3.2. Objetivos Internos

3.3. Objetivos del Cliente

3.4. Objetivos Financieros

4. METAS E INDICADORES ESTRATEGICOS

4.1. Metas e Indicadores de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin)

4.2. Metas de Indicadores Internos

4.3. Metas e Indicadores del Cliente

4.4. Metas e Indicadores Financieros

5. MAPA ESTRATEGICO

5.1. Que es un Mapa Estratgico

5.2. Mapa Estratgico de la CMAC Sullana

3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS

Estos objetivos se han establecido a partir de la Matriz FODA. 3.1. Objetivos de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin)

1. Competencias.- dentro de los factores que se han identificado, podemos

establecer los siguientes objetivos:

Capacitacin, para los siguientes factores: Nivel Profesional adecuado Adecuados niveles de productividad Baja capacitacin en tecnologas de la informacin Personal con poca experiencia tcnica Bajos Niveles de capacitacin

Coaching (desarrollo de aptitudes para el liderazgo), para mejorar los

siguientes aspectos Falta efectividad en la delegacin de funciones Faltan mayores canales de comunicacin

Establecer una relacin laboral adecuada, para poder tener un manejo

adecuado de las relaciones: Estabilidad laboral Limitaciones para atraer gente altamente creativa

2. Sistemas.- dentro de los factores que inciden en el desarrollo de las competencias tenemos los siguientes objetivos:

Desarrollo de sistema informtico, para:

Falta control ms efectivo No existe interconexin de oficinas Inadecuada tecnificacin de productos

Comit de tecnologa, para el siguiente factor:

Falta velocidad para cambios tecnolgicos

3. Clima laboral .- dentro de este aspecto, podemos mencionar los siguientes objetivos:

Crear un clima organizacional adecuado, objetivo que busca manejar los

efectos del siguiente factor: Clima organizacional adecuado

Cambiar cultura organizacional, para manejar adecuadamente los

siguientes factores: Cultura de valores y principios Identificacin con la empresa

3.2. Objetivos Internos

Los factores que afectan los procesos internos de la empresa han generado los siguientes objetivos: 1. Proceso de Innovacin .- bajo este proceso se han definido los siguientes

objetivos que buscan manejar el efecto de los factores que inciden sobre dichos procesos:

Identificar mercados potenciales, para manejar los factores siguientes: Empresas interesadas en el sector Ingreso al Mercado de Lima Ubicacin cercana de mercados potenciales Adecuadas vas de comunicacin Plan de integracin Per Ecuador Sinergia del sistema de Cajas Municipales

Crear productos / ofertar nuevos servicios, objetivos que incide sobre los siguientes factores:

Inversin Pblica Privatizaciones Recuperacin del PBI Condiciones de Libre Mercado Promocin del Estado a las PYMES Niveles de desempleo y subempleo Promocin del Banco Agropecuario Normas tributarias del sector

2. Procesos de Operaciones.- los procesos de operaciones se establecen con la

finalidad de buscar la eficiencia en lo que hacemos para brindar nuestros productos. Dentro de estos procesos se han definido los siguientes objetivos:

Mejorar niveles de productividad

Nivel adecuado de tecnificacin interna Desarrollo tecnolgico mundial Intercambio tcnico por la globalizacin Desarrollo tecnolgico de la competencia Orientacin empresarial

Minimizar el efecto de factores polticos.

Dbil estabilidad jurdica Dbil estabilidad poltica Injerencia poltica Normas de austeridad y contratacin del Estado

3. Procesos de comercializacin .- Para manejar un valor ms adecuado de los productos o servicios que ofrecemos, se definen los siguientes objetivos:

Incrementar participacin de mercado

Participacin de mercado Retiro de bancos comerciales de provincias Poco acceso a organismos privados y pblicos Zona geogrfica con clima inestable

3.3. Objetivos del Cliente

1. Atributos .- dentro de este concepto podemos establecer los siguientes

objetivos estratgicos:

Mantener Precios Competitivos Tasas de inters competitivas

Mejorar constantemente la Calidad del Producto

Producto exclusivo y de calidad

Diversificar los productos que ofrece la CMAC Falta mayor diversificacin de productos

2. Imagen .- los objetivos definidos para el caso del atributo de imagen dentro de la perspectiva de cliente son los siguientes:

Proyectar imagen de solidez y confianza

Limitada infraestructura

3. Relaciones con el cliente .- Se han establecido los siguientes objetivos:

Establecer un Programa de CRM (Customer Relationship Management) Lealtad y satisfaccin del cliente Promocin y formalizacin de negocios Falta programa de administracin de clientes

3.4. Objetivos Financieros

Dentro de la perspectiva financiera tenemos los siguientes objetivos:

Incrementar el valor patrimonial, dentro de este objetivo se enmarcan los siguientes factores:

Crecimiento sostenido Rentabilidad adecuada Capacidad de Endeudamiento

Reducir costos operativos, este objetivo busca manejar los siguientes

factores: Limitados fondos internos No existe metodologa de costeo eficaz

Diversifica fuentes de financiamiento, para manejar una adecuada

estructura financiera: Lneas de financiamiento externas para microfinanzas

Reducir efecto de factores externos, para minimizar los efectos de:

Nivel de la inflacin Incremento de la devaluacin Percepcin de riesgo pas

4. METAS E INDICADORES ESTRATEGICOS

4.1. Metas e Indicadores de Organi zacin (Aprendizaje e Innovacin)

Objetivos Medicin /

Indicadores Metas Estrategias /

Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Capacitacin Promedio cursos de

capacitacin / persona

2 / ao

2 / ao

2.5 / ao

3 / ao

3 / ao

Programa de Capacitacin Externa Programa de Capacitacin Interna

Coaching Encuesta sobre satisfaccin de relaciones entre jefe y subordinado

80% 85% 90% 95% 100% Desarrollo de Habilidades para el Liderazgo

Relacin laboral adecuada

Renovacin de Contratos laborales

Cada 6

meses

Cada 9

meses

Cada 1 ao

Cada 1 ao

Cada 1 ao

Establecer contratos de mayor duracin

Desarrollo sistema informtico

Porcentaje de productos tecnificados

60% 70% 80% 90% 95% Adquisicin de Software integral

Comit de tecnologa

Porcentaje de tecnificacin de los procesos internos

60% 70% 80% 90% 95% Establecer un comit de tecnologa de manera permanente

Clima organizacional adecuado

Porcentaje de inasistencias por trabajador

5% 5% 4% 4% 3% Programa de Incentivos monetarios y no monetarios Encuentros de camaradera y confraternidad

Promedio de Calificacin por trabajador

85% 88% 90% 92% 95% Manejo de poltica remunerativa acorde con el mercado Difusin de Valores, Principios y Filosofa de la Empresa

Cambios en cultura organizacional

Porcentaje de Trabajadores con ttulo profesional o cursos de especializacin

80% 85% 90% 95% 97% Desarrollo de programas de calidad Incentivos y/o facilidades para Titulacin Profesional o Cursos de Especializacin

4.2. Metas de Indicadore s Internos

Objetivos Medicin /


Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Identificar Mercados Potenciales

Aperturas de Agencias

1 1 1 Desarrollo de un Estudio de Mercado para nuestros actuales clientes

Apertura de Oficinas Especiales

2 1 1 Realizacin de Investigacin de Mercados Potenciales

Crear Productos / Ofertar nuevos servicios

Relacin Captaciones Totales / Colocaciones Totales

79% 83% 86% 89% 92% Implementacin de programa de Desarrollo de nuevos productos Implementacin de la metodologa de Benchmarking

Mejorar niveles de productividad

Promedio de Colocaciones por Trabajador

S/.381 Mil

S/.440 Mil

S/.516 Mil

S/.570 Mil

S/.600 Mil

Tecnificacin de nuestros Servicios

Promedio de Captaciones por Trabajador

S/.330 Mil

S/.403 Mil

S/.482 Mil

S/.550 Mil

S/.600 Mil

Programa de Capacitacin Interna y Externa

Indice de Morosidad

6% 6% 5% 5% 4% Programa de Incentivos por productividad

Minimizar efectos de Factores Polticos

Participacin porcentual de Socio Estratgico en el Patrimonio Total

16% 22% 18% 15% 12% Continuar con el Plan establecido por la Comisin de la FEPCMAC en la bsqueda de un Socio Estratgico

Incrementar Participacin de Mercado

Participacin Promedio de Mercado de Colocaciones

30% 35% 40% 45% 50% Evaluacin constante de la Competencia en los mercados donde opera la CMAC

Participacin Promedio de Mercado de Captaciones

15% 20% 25% 30% 33% Mejoramiento de la infraestructura de nuestras oficinas

4.3. Metas e Indicadores del Cliente

Objeti vos Medicin /


Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Mantener Precios Competitivos

Promedio de Tasas Activas del Mercado (Anual)

47.48%

46.79 42.85 41.55%

41.00%

Implementacin de la metodologa de Benchmarking

Promedio de Tasas Pasivas del Mercado

10% 9.30%

8.93%

8.60%

8.50%

Manejar una diversificacin adecuada de nuestros clientes

Mejorar constantemente calidad de Productos

Encuestas de satisfaccin de nuestros clientes

85% 90% 92% 95% 97% Desarrollo de nuevos productos Implementar metodologa de la Cadena de Valor


Diversificar Productos

Nmero de Productos (Ahorro y Crdito) / Cliente

2 3 3 4 5 Tecnificacin de nuestros Servicios Implementacin de programa de Desarrollo de nuevos productos

Proyectar Imagen de Solidez y Confianza

Incremento de Colocaciones

28% 24% 23% 21% 20% Establecer Plan de Marketing de la CMAC Sullana

Incremento de Captaciones

35% 31% 28% 25% 23% Mantener un nivel adecuado de apoyo al sector PYMES Participacin

crditos PYME 60% 61% 62% 62% 63%

Construccin Local Institucional Sullana

III Trim.

Contratacin de constructora para el desarrollo de la obra

Adquisicin y Acondicionamiento Local Tumbes

IV Trim.

Bsqueda, adquisicin y posterior acondicionamiento del local

Adquisicin y Acondicionamiento Local Huacho

II Trim.


Adquisicin y Acondicionamiento Local Barranca

IV Trim.


Adquisicin y Acondicionamiento Local Huaral

II Trim.


Establecer un Programa de CRM

Implementar Programa CRM

IV Trim.

I Trim.


Gastos en Publicidad / Gastos Administrativos

5% 5.5% 5.8% 6% 6.2% Establecer Plan de Marketing de la CMAC Sullana

4.4. Metas e Indicadores Financieros

Objetivos Medicin /


Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Incrementar Valor Patrimonial

Utilidad / Patrimonio

41% 41% 40% 32% 30% Reinversin de las utilidades de acuerdo a lo establecido en el Crdito Subordinado con COFIDE

Reducir Costos Operativos

Costos Operativos / Ingresos Financieros

65% 63% 64% 64% 62% Establecer metodologa de Costeo ABC Implementar estados financieros por Agencia

Diversificar Fuentes de Financiamiento

Endeudamiento Total / Patrimonio

5.84 5.55 5.34 4.92 4.80 Establecer contactos con Organismos de apoyo financiero y tecnolgico a las

Reducir efectos de factores externos

Provisin / Colocaciones Vencidas

150% 155% 160% 160% 163% Evaluar constantemente los riesgos de mercado.

5. MAPA ESTRATEGICO

5.1. Que es un Mapa Estratgico

Un mapa estratgico es un conjunto de relaciones de causa efecto, que permite enlazar las cuatro perspectivas y dibuja la lgica de la estrategia de la empresa. 5.2. Mapa Estratgico de la CMAC Sullana

Qu es lo que nos dice el Mapa Estratgico de la CMAC Sullana? Lo que nos muestra el Mapa Estratgico de la CMAC Sullana, es que es lo que debemos hacer para llegar a obtener el Principal Objetivo, que en este caso es el de incrementar el valor patrimonial de la empresa. Podemos decir que al cumplir el objetivo de Capacitacin, se va cumplir con el objetivo de Mejorar los Niveles de Productividad, esto conlleva a que se cumpla con el objetivo de Mejorar la Calidad de los Productos y esto nos lleva al cumplimiento del objetivo de Reducir Costos Operativos, lo que finalmente nos lleva al Objetivo del Incremento del Valor Patrimonial de la Empresa. As podemos vincular los objetivos desde abajo hacia arriba, partiendo desde cualquier objetivo desde la Perspectiva de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin), hasta culminar en la Perspectiva Financiera, en el objetivo Incremento del Valor Patrimonial.

Increment

o Valor

Patrimonia

Diversificar

Fuentes de

Financiamiento

Reducir

Costos

Reducir

efectos de

factores

Perspectiva

Financiera

Establecer

Programa

CRM

Manejar

Precios

Competitivo

Mejorar

Calidad de

Productos

Diversificar

Productos Proyectar

Imagen de

Solidez y Perspectiva

Cliente

Incrementar

Participaci

n de

Minimizar

efectos de

factores

Crear y

ofertar

nuevos

Identificar

Mercados

Potenciales

Mejorar

Niveles de

Productividad

Perspectiva

Interna

Coaching Capacitacin

Relacin

Laboral

Adecuada

Desarrollo

Sistema

Informtico

Clima

organizaciona

l Adecuado

Comit de

tecnologa

Cambio en

Cultura

Organizacion

Perspectiva

de Organizacin

(Aprendizaje e

Innovacin

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