Programas de apoyos en materia de

asistencia técnica y capacitación dirigidos al

Sector de Ahorro y Crédito Popular y

Cooperativo

(Recursos Banco Mundial)

Enero, 2017

1

Dirección General Adjunta de Inclusión Financiera

Dirección de Desarrollo e Inclusión del Sector

Apoyos de asistencia técnica y capacitación para promover el fortalecimiento y adecuación al marco jurídico del sector de ahorro y crédito

popular y cooperativo

(Recursos Banco Mundial)

Objetivo: Promover el fortalecimiento y sostenibilidad de los Beneficiarios mediante la contratación de servicios de asistencia técnica, capacitación y otros apoyos especializados que les ayuden a cumplir con la legislación aplicable.

2

Beneficiarios directos de Apoyos Banco Mundial:

• Entidades Autorizadas

• Sociedades en revisión de la CNBV

• Sociedades con nivel de operaciones básico

• Sociedades en proceso de salida ordenada (transferencia de activos, fusión o liquidación)

• Organismos de Integración (Federaciones y Confederación)

Asistencia Técnica

-Plan de mejora Post autorización

-Control interno y cumplimiento regulatorio

-Planeación estratégica y Planeación Financiera

- Mejora en rentabilidad.

Capacitación

-Administración Gerencial Post autorización

-Crédito y cobranza

-Interpretación de estados financieros.

-Prevención de lavado de dinero

-temas regulatorios (contabilidad, gobernabilidad, etc.)

Evaluaciones SOCAPs Básicas

Además:

Objetivo de los apoyos: impulsar el sano desarrollo del Sector:

Procesos de salida ordenada

3

Componentes de Apoyo:

III.1 Formalización de Sociedades con expediente en CNBV.

III.1.1 Asistencia técnica a procesos de salida ordenada.

III.2 Fortalecimiento de organismos de integración.

III.3 Apoyo a sociedades autorizadas.

III.4 Capacitación a organizaciones del Sector de ACPYC.

III.5 Apoyo a sociedades con Nivel de Operaciones Básico.

III.5.1 Apoyo a Sociedades con Nivel de Operaciones Básico que buscan autorizarse.

III.6 Apoyo por autorización de Sociedades de ACPYC.

III.7 Apoyo para la evaluación de las Sociedades registradas con Nivel de Operaciones Básico.

III.8 Apoyo para el fortalecimiento del procesos crediticio de las sociedades acreditadas de BANSEFI.

4

• Población objetivo: SACPs que ingresaron su expediente de autorización a la CNBV y se encuentran en espera de resolución.

• Destino del apoyo: asistencia técnica y de cumplimiento regulatorio; apoyo estratégico y operativo; asistencia al proceso de autorización; asesoría especializada en atención a observaciones de la CNBV y CSA.

• Importe máximo del apoyo: $140,000.00.

III.1 Formalización de Sociedades con expediente

en CNBV

• Población objetivo: • Sociedades que operan conforme a la LACP, y/o la LRASCAP, que se encuentran autorizadas por la CNBV, y formalicen su intención en participar en los procesos de fusión y/o transferencia de activos y pasivos de otras sociedades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo.

• Destino del apoyo: apoyar fusiones y/o procesos de transferencia de activos y pasivos de SACPYCS. El apoyo se brindará a la SACPYC fusionante y/o que absorbe los activos y pasivos, la cual deberá estar operando conforme a la normatividad aplicable.

• Monto de apoyo: $300,000.00: hasta $100,000.00 para el diagnóstico y hasta $200,00.00 para implementación o trabajos posteriores a la fusión o transferencia de activos y pasivos.

III.1.1 Asistencia técnica a

procesos de salida ordenada

5

• Población Objetivo: Federaciones, Confederación, y organismos autorregulatorios conforme a la LACP.

• Destino del apoyo: Planeación estratégica; control interno; fortalecimiento de la supervisión auxiliar; mejoramiento de la gestión operativa; fortalecimiento de áreas de asistencia técnica, estudios y análisis del sector, y asesoría para la atención de observaciones de la CNBV.

• Monto de apoyo: Hasta $100,000.00 por organismos de integración.

III.2 Fortalecimiento

de organismos de integración

• Población objetivo: SACPs autorizadas por la CNBV

• Destino del apoyo: Asesoría para la atención de observaciones del Comité de Supervisión o CNBV; asesoría para mejora de procesos y de indicadores financieros relevantes; reducción de gasto administrativo; fortalecimiento de capital institucional; control interno y administración de riesgos; estudios de mercado.

• Monto de apoyo: Hasta $160,000.00 por sociedad.

III.3 Apoyo a sociedades autorizadas

6

• Población Objetivo: Organizaciones del SACPYC con excepción de las Sociedades Nivel Básico.

• Destino del apoyo: Cursos y Talleres relacionados con el cumplimiento de lo dispuesto en la Legislación y regulación secundaria aplicable para mejorar las capacidades del personal operativo de las OACPYC. ( Alto impacto)

• Monto de apoyo: Hasta $100,000.00 a entidades autorizadas; hasta $70,000.00 a sociedades en proceso de autorización; hasta $70,000.00 para organismos de integración.

III.4 Capacitación a Organizaciones

del Sector

• Población objetivo: SACPs con Nivel de Operaciones Básico.

• Destino del apoyo: Asesoría para la adopción de sanas prácticas; asesoría para mejora de procesos y de indicadores financieros relevantes; reducción de gasto administrativo; así como mejorar las capacidades del personal operativo de las Sociedades.

• Monto de apoyo: Hasta $80,000.00 por sociedad.

III.5 Apoyo a sociedades con

Nivel de Operaciones

Básico

7

• Población objetivo: Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, Sociedades Financieras Populares, y Sociedades Financieras Comunitarias, que logren su autorización ante la CNBV.

• Destino del apoyo: Para la elaboración y presentación del expediente de autorización al Comité de Supervisión Auxiliar con el fin de ingresarlo a la CNBV.

• Monto de apoyo: Hasta $100,000.00

III.5.1 Apoyo para Sociedades nivel

Básico que presenten su

expediente de autorización

8

• Población objetivo: Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, Sociedades Financieras Populares, y Sociedades Financieras Comunitarias, que logren su autorización ante la CNBV.

• Destino del apoyo: Cubrir ciertos costos en los que incurren las Sociedades de ACPYC en su proceso de autorización, como un estímulo económico.

• Monto de apoyo: Nivel I Nivel II Nivel III Nivel IV

• Cooperativas 45 mil 50 mil 60 mil 70 mil

• Nuevos Proyectos 15 mil 45 mil 60 mil 70 mil

III.6 Apoyo por el logro de la

autorización en CNBV

• Población objetivo: Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo con Nivel de Operaciones Básico debidamente registradas en el CSA (LRASCAP).

• Destino del apoyo: Para que las Sociedades con Nivel de Operaciones Básico registradas conforme la LRASCAP, reciban la evaluación semestral por parte del Comité de Supervisión Auxiliar (CSA) a que se refiere la LRASCAP..

• Monto de apoyo: Hasta $15,000.00 pesos por Sociedad (el importe dependerá de la cuota que cobre el CSA a la Sociedad por dicha evaluación)

III.7 Apoyo para evaluación de

Sociedades con Nivel de

Operaciones Básico

9

• Población objetivo: Para aquellas sociedades del Sector que sean acreditadas de BANSEFI, que requieran fortalecer el Proceso de Crédito.

• Destino del apoyo: Asistencia técnica relacionada con el fortalecimiento de la actividad crediticia de los sociedades acreditadas de BANSEFI, entre las que se encuentran realizar la Evaluación en materia de Crédito.

• Monto de apoyo:

• Etapa I $ 50 mil Para realizar el Diagnóstico del Proceso de Crédito

• Etapa II $ 50 mil Para desarrollo del programa de fortalecimiento

• Etapa III $100 mil Para implementación del programa de fortalecimiento

• Etapa IV $ 50 mil Para el reporte de cartera cedida en garantía a BANSEFI

III.8 para el fortalecimiento

del proceso crediticio de las

Sociedades Acreditadas de

BANSEFI

1 • Identificar el servicio requerido (necesidades prioritarias)

2 • Identificar el Componente de Apoyo aplicable (Lineamientos de Operación)

3 •Consultar el Padrón de Prestadores de servicios y obtener al menos 3 cotizaciones del servicio requerido, para posteriormente realizar la selección de un Consultor en base a un proceso de calidad y costo.

4 •Definir el Consultor, documentando el procedimiento de selección y los motivos de la elección.

5 • Integrar expediente de solicitud de apoyo (requisitos) Archivos digitales en formato PDF

6 •Obtener Constancia positiva del SAT (cumplimiento de obligaciones fiscales)

7 •Presentar solicitud de apoyo a BANSEFI (expediente de solicitud de apoyo)

8 •Obtener confirmación de la autorización del apoyo

9 •Firmar contrato con el Consultor y recibir los servicios contratados de Asistencia Técnica y Capacitación

10

•Dar conformidad a los servicios recibidos, realizar el pago correspondiente al consultor y posteriormente solicitar el reembolso del apoyo a BANSEFI (hasta el 80% o el 85% del costo total, conforme lo autorizado)

10

Se amplía el importe de apoyo al 85% del costo total del servicio, sin rebasar los límites establecidos, cuando la matriz de la sociedad beneficiaria se encuentre en uno de las localidades con menos de 50,000 habitantes que participan en la Cruzada Nacional contra el Hambre (se anexa el listado en los Lineamientos).

Anexo: Municipios con menos de 50 mil habitantes que participan en la Cruzada Nacional contra el Hambre

EstadoClave

MunicipioMunicipio Estado

Clave

MunicipioMunicipio

BAJA CALIFORNIA SUR 3009 LORETO CHIAPAS 7079 SAN FERNANDO

CAMPECHE 4010 CALAKMUL CHIAPAS 7037 HUEHUETAN

CAMPECHE 4006 HOPELCHEN CHIAPAS 7109 YAJALON

CAMPECHE 4011 CANDELARIA CHIAPAS 7087 SUCHIATE

CHIAPAS 7119 SANTIAGO EL PINAR CHIAPAS 7026 CHENALHO

CHIAPAS 7090 TAPALAPA CHIAPAS 7111 ZINACANTAN

CHIAPAS 7058 NICOLAS RUIZ CHIAPAS 7094 TEOPISCA

CHIAPAS 7118 SAN ANDRES DURAZNAL CHIAPAS 7102 TUXTLA CHICO

CHIAPAS 7055 METAPA CHIAPAS 7080 SILTEPEC

CHIAPAS 7113 ALDAMA CHIAPAS 7093 TENEJAPA

CHIAPAS 7045 IXTAPANGAJOYA CHIAPAS 7081 SIMOJOVEL

CHIAPAS 7098 TOTOLAPA CHIAPAS 7092 TECPATAN

CHIAPAS 7110 SAN LUCAS CHIAPAS 7041 LA INDEPENDENCIA

CHIAPAS 7033 FRANCISCO LEON CHIAPAS 7012 BERRIOZABAL

CHIAPAS 7036 LA GRANDEZA CHIAPAS 7064 OXCHUC

CHIAPAS 7010 BEJUCAL DE OCAMPO CHIAPAS 7015 CACAHOATAN

CHIAPAS 7053 MAZAPA DE MADERO CHIAPAS 7051 MAPASTEPEC

CHIAPAS 7018 COAPILLA CHIAPAS 7020 LA CONCORDIA

CHIAPAS 7007 AMATENANGO DEL VALLE CHIHUAHUA 8042 MANUEL BENAVIDES

CHIAPAS 7073 RAYON CHIHUAHUA 8041 MAGUARICHI

CHIAPAS 7116 MARQUES DE COMILLAS CHIHUAHUA 8053 PRAXEDIS G. GUERRERO

CHIAPAS 7043 IXTACOMITAN CHIHUAHUA 8028 GUADALUPE

CHIAPAS 7042 IXHUATAN CHIHUAHUA 8066 URUACHI

CHIAPAS 7024 CHANAL CHIHUAHUA 8046 MORELOS

CHIAPAS 7067 PANTEPEC CHIHUAHUA 8012 CARICHI

CHIAPAS 7056 MITONTIC CHIHUAHUA 8035 JANOS

CHIAPAS 7115 MARAVILLA TENEJAPA CHIHUAHUA 8008 BATOPILAS

CHIAPAS 7060 OCOTEPEC CHIHUAHUA 8007 BALLEZA

CHIAPAS 7082 SITALA CHIHUAHUA 8065 URIQUE

CHIAPAS 7035 FRONTERA HIDALGO CHIHUAHUA 8005 ASCENSION

CHIAPAS 7070 EL PORVENIR CHIHUAHUA 8052 OJINAGA

CHIAPAS 7022 CHALCHIHUITAN CHIHUAHUA 8027 GUACHOCHI

CHIAPAS 7105 UNION JUAREZ COAHUILA 5013 HIDALGO

CHIAPAS 7083 SOCOLTENANGO COAHUILA 5012 GUERRERO

CHIAPAS 7114 BENEMERITO DE LAS AMERICAS COAHUILA 5034 SIERRA MOJADA

CHIAPAS 7014 EL BOSQUE COAHUILA 5019 MORELOS

CHIAPAS 7047 JITOTOL COAHUILA 5014 JIMENEZ

CHIAPAS 7011 BELLA VISTA COAHUILA 5023 OCAMPO

CHIAPAS 7049 LARRAINZAR COAHUILA 5038 ZARAGOZA

CHIAPAS 7066 PANTELHO COAHUILA 5007 CUATRO CIENEGAS

CHIAPAS 7005 AMATAN COAHUILA 5004 ARTEAGA

CHIAPAS 7038 HUIXTAN COAHUILA 5006 CASTAÑOS

CHIAPAS 7039 HUITIUPAN COAHUILA 5022 NAVA

CHIAPAS 7044 IXTAPA COAHUILA 5032 SAN JUAN DE SABINAS

CHIAPAS 7076 SABANILLA COAHUILA 5024 PARRAS

CHIAPAS 7075 LAS ROSAS DURANGO 10034 TAMAZULA

CHIAPAS 7054 MAZATAN DURANGO 10014 MEZQUITAL

CHIAPAS 7008 ANGEL ALBINO CORZO DURANGO 10032 SANTIAGO PAPASQUIARO

CHIAPAS 7003 ACAPETAHUA DURANGO 10023 PUEBLO NUEVO

CHIAPAS 7071 VILLA COMALTITLAN GUERRERO 12009 ATLAMAJALCINGO DEL MONTE

CHIAPAS 7103 TUZANTAN GUERRERO 12031 GENERAL CANUTO A. NERI

CHIAPAS 7002 ACALA GUERRERO 12005 ALPOYECA

CHIAPAS 7112 SAN JUAN CANCUC GUERRERO 12047 PEDRO ASCENCIO ALQUISIRAS

CHIAPAS 7006 AMATENANGO DE LA FRONTERA GUERRERO 12024 CUALAC

CHIAPAS 7004 ALTAMIRANO GUERRERO 12070 XOCHIHUEHUETLAN

CHIAPAS 7032 ESCUINTLA GUERRERO 12065 TLALIXTAQUILLA DE MALDONADO

CHIAPAS 7013 BOCHIL GUERRERO 12080 JUCHITAN

CHIAPAS 7072 PUEBLO NUEVO SOLISTAHUACAN GUERRERO 12008 ATENANGO DEL RIO

CHIAPAS 7030 CHICOMUSELO GUERRERO 12026 CUETZALA DEL PROGRESO

CHIAPAS 7100 TUMBALA GUERRERO 12063 TLACOAPA

Anexo 10 Modelo del Oficio de Justificación de la selección del Prestador de Servicios.

[MODELO DE OFICIO PARA LA SELECCIÓN DEL PRESTADOR DE SERVICIOS]

[IMPRIMIR EN HOJA MEMBRETADA DE LA SOCIEDAD]

Fecha: a ___ de ____ de 2016

El que suscribe, C.__________________________________, en mi carácter de Representante Legal de la sociedad___________________________, en base al ANEXO 10 “Guía para realizar el proceso competitivo de selección de Prestadores de Servicios de Asistencia Técnica y Capacitación” de los “Lineamientos de Operación del Programa para que las/los integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo puedan acceder a los apoyos de Asistencia Técnica y Capacitación del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo, a fin de promover su fortalecimiento y su adecuación al marco jurídico aplicable”, manifiesto que hemos realizado un proceso competitivo de selección de Prestadores de Servicios integrantes del Padrón publicado por BANSEFI, solicitando y analizando las cotizaciones del servicio ____(descripción detallada del Servicio solicitado)_____ para solicitar el componente de Apoyo III.X (modificar conforme el componente aplicable).

Se adjunta a la presente, copia de las Cotizaciones personalizadas y con el sello de recibidas por nuestra Sociedad, del requerimiento de servicios que hemos solicitado a los diferentes Prestadores de Servicio consultados, que son:

No.

Nombre del Prestador de Servicios Importe de su cotización

($ pesos, IVA incluido)

Calificación

Otorgada

1.

2.

3.

Por lo anteriormente expuesto, hemos seleccionado al consultor ______________________________, quien obtuvo la mayor calificación, debido a las siguientes razones:

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Se extiende la presente para los fines correspondientes.

Atentamente

_____[Nombre del representante Legal]_____

Representante Legal de la Sociedad_____

En el formato de solicitud hay una sección de la composición de socios/clientes de las sociedades (sucursales urbanas/rurales, hombres/mujeres)

N° mujeres N° hombres N° total de hombres

V. INFORMACIÓN DE LA COMPOSICIÓN DE LOS SOCIOS / CLIENTES DE LA SOLICITANTE: (En el caso de Organismos de Integración, los datos deberán ser la sumatoria de sus afiliadas)

N° de sucursales urbanas

(en localidades con más de 50,000 habitantes)N° total de sucursales

N° de sucursales rurales

(en localidades con igual o menos de 50,000 habitantes)

0 0

0

N° mujeres N° hombres N° total de mujeres

Derivado de la conclusión del préstamo con Banco Mundial, que otorga recursos para brindar este tipo de apoyos, se ajusta el plazo para recibir solicitudes de apoyo hasta el 30 de abril del 2017.

Por la misma razón, se ajusta el plazo para la realización de los servicios y presentar la comprobación y solicitud de reembolso hasta el 15 de junio del 2017.

El reembolso a las sociedades está sujeto a disponibilidad presupuestal, y se realizará a más tardar en el mes de julio del 2017.

Existen escasos recursos presupuestales, por lo que es importante presentar a la brevedad las solicitudes de apoyo completas, con servicios que realmente sean prioridad en la sociedad en base a su estatus regulatorio, debidamente justificados y que tengan un impacto en la mejora de su operación (el proceso de aprobación será más selectivo).

Las facturas de los prestadores deberán establecer en el concepto el detalle del servicio realizado con apoyo de BANSEFI.

Fortalecimiento del Capital Institucional Reducción de gastos administrativos Fortalecimiento del proceso contable Proceso de autorización (integración de carpetas) Mejoras al proceso de Crédito y Cobranza Prevención de Lavado de Dinero (certificación) Control Interno Aspectos Legales y de Gobernabilidad Administración de Riesgos Calidad en el Servicio Plan de Mercadotecnia y mejora y/o Desarrollo de Productos Mejora de indicadores financieros Evaluación de rentabilidad de sucursales Migración contable, avalúos, auditorías y atención a observaciones de CNBV Due Dilligence, migración de socios y servicios relacionados en los procesos

de fusión y/o transferencia de activos y pasivos

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• BANSEFI cuenta con un Padrón de Prestadoras/es de Servicios calificados. • Para el registro de consultores, se realiza un proceso de análisis curricular, perfil

académico del personal, capacidades y experiencia en la atención a sociedades del sector y metodologías y herramientas con las que cuentan.

• Las Entidades consultan el Padrón publicado por BANSEFI, a fin de realizar un proceso competitivo de selección en base a precio y calidad, para contratar los Servicios de Asistencia Técnica y/o Capacitación.

• La conformación del Padrón de Prestadores de Servicios Calificado y los Tipos de Servicios que ofrecen es la siguiente:

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Las Instituciones de Enseñanza Superior se consideran incluidas en el Padrón, y para el servicio de avalúos pueden contratar a las Instituciones Bancarias que lo ofrezcan.

Total

Fin

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Cre

dit

icio

(III

.8)

Personas Físicas 28 21 6 7 22 11 20 24 16 5 5

Persona Morales 40 38 19 23 6 36 24 27 37 28 18 13 3

Organismos de Integración 15 15 6 11 15 10 14 15 13 7 8 1

Total 83 74 31 41 6 73 45 61 76 57 30 26 4

Tipos de servicios que ofrecen los Prestadores del padrón

Prestadores de Servicio

La dirección electrónica en donde se encuentran los Lineamientos, las Guías y anexos es:

http://www.gob.mx/bansefi/documentos/apoyos-de-asistencia-tecnica-y-capacitacion-a-entidades-del-sacpyc

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Apoyos de asistencia técnica y capacitación para promover el fortalecimiento y adecuación al marco jurídico del sector de ahorro y crédito popular y cooperativo (Recursos Banco Mundial)

Fernando Cortés Jaimes fcortes@bansefi.gob.mx Tel. 54813505

Emilio Cado Elías ecado@bansefi.gob.mx Tel. 54813300 ext. 4099 Julián Loredo Escandón jloredo@bansefi.gob.mx Tel. 54813300 ext. 4336

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