Lugar:Aulas RFD – CAMREDPiso 7, Oficina 21Quito – Ecuador

Fecha:Inicio: 25 de octubreFinaliza: 11 de diciembre

Dirigido a:Responsables del área financiera, contadores, personaloperativo con potencial de desarrollo (asistentes,auxiliares contables, tesoreros) de institucionesfinancieras de desarrollo.

“Gestión Financiera para

Instituciones Financieras de

Desarrollo”

PROGRAMA DE

FORMACIÓN INTEGRAL

vive la

INCLUSIÓN

FINANCIERA

Modalidad: 48 horas presenciales y24 horas virtuales.

OBJETIVOSOBJETIVO GENERAL.-

Proporcionar las mejores técnicas y herramientas para el desarrollode una estructura sólida de gestión financiera basándose en áreasclaves que incluyan la administración de riesgos, gestión detesorería, técnicas de evaluación y análisis financiero para la tomade decisiones, productividad y competitividad, con el fin decontribuir a la sostenibilidad y al cumplimiento de los objetivosinstitucionales.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS.-

• Adquirir conocimientos necesarios que les permita optimizar lagestión de tesorería, con la utilización de herramientasfinancieras que faciliten la toma de decisiones.

• Contar con los conocimientos necesarios para evaluar y analizarla situación financiera de su institución y tomar decisionesapropiadas que contribuyan a la sostenibilidad institucional.

• Identificar conceptos y buenas prácticas de la gestión de riesgoasí como la aplicación de instrumentos y modelos prácticosrelacionados con el manejo de riesgos de liquidez.

METODOLOGÍA PRESENCIAL

La metodología de enseñanza aprendizaje utilizada será participativa,focalizada en la interrelación, experiencias y ejercicios prácticos a serdesarrollados por los participantes con la guía del Facilitador.

La modalidad de estudios será semi presencial, cada móduloconstará de dos días presenciales de 16 horas, y 8 horasvirtuales. En total cada módulo consta de 24 horas.

Se realizará estudios de casos, trabajos grupales para que losparticipantes compartan experiencias y consoliden conocimientos.

Los participantes dispondrán del material impreso y en formato digital

Se fomentará la integración, incentivando a los participantes a quepresenten sus inquietudes de manera activa.

METODOLOGÍA VIRTUAL

La capacitación virtual se realizará a través de la plataforma virtual de capacitaciónde la RFD; la cual brinda diferentes recursos didácticos a través de los cuales losparticipantes y el facilitador podrán interactuar, lo cual facilitará el proceso deenseñanza – aprendizaje.

Dispositivos multimedia (tarjeta de audio, parlantes o audífonos)Conexión a internet, disponibilidad completa del ancho de bandaÓptimo: 2 MbMínimo: 1 MbCámara webTener instalado Adobe Flash Player (última versión)

El participante podrá ingresar al aula virtual en el tiempo que dispongadurante el día, para realizar las actividades solicitadas por los facilitadores.

Durante el curso se presentarán varias actividades que elparticipante debe cumplir: lecturas, foros de discusión, videos,participación en una videoconferencia con el facilitador,evaluaciones de cada tema y ejercicio.

El facilitador realizará seguimiento diario de la información e inquietudes que tengan las y los participantes; dará soporte académico y orientación sobre las actividades a desarrollar por los participantes.

FACILITADORES

Eduardo Vaca

• Economista - Pontificia Universidad Católica del Ecuador • Contador Público Autorizado CPA - 17-2776• Master en Banca y Finanzas – Instituto de Estudios Bursátiles,

Universidad Complutense de Madrid • Master en Contabilidad y Auditoría CPA – Universidad

Tecnológica • Programa de Alta Dirección Bancaria – INCAE Business School• Gerente de Control Financiero y Contabilidad - Banco Solidario

S.A.• Contador General - Banco Universal UNIBANCO S.A.• Sub Contador General - Banco Promerica S.A• Responsable de la Contabilidad de Acciones y Valores Casa de

Valores ACCIVAL Subsidiaria de Banco Promerica.• Perito Financiero – Servicio de Rentas Internas• Docente Universidad San Francisco de Quito

FACILITADORES

Marcelo Cruz

• Magister en Administración de Empresas, Especialización en Finanzas. ESPE

• Diplomado en Alta Dirección de Instituciones Microfinancieras, INCAE Business School,

• Economista, Universidad Central del Ecuador.• Cuenta con amplia experiencia profesional por 38 años en el

área de Finanzas y Microfinanzas, Ha realizado cursos de especialización en Gerencia, Finanzas y Microfinanzas, en México, Colombia, Venezuela y Costa Rica.

• Docente de la Maestría en Administración de Empresas, del Instituto Superior de Postgrado en Administración, de la Universidad Central del Ecuador.

• Docente de la Maestría en Finanzas de la Universidad Técnica de Ambato.

• Docente por 30 años del Departamento de Ciencias Económicas, Administrativas y del Comercio, de la Universidad de las Fuerzas Armadas ESPE.

• Instructor aliado de la RFD. • Consultor Especialidad. Adecuación normativa de las

resoluciones de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera, gestión de tesorería, costeo de productos y servicios financieros, Plan estratégico, POA y presupuesto, entre otros temas.

FACILITADORES

Daniel Paredes Vallejos

• Experto en gestión de riesgos y supervisión basada en riesgos• Ingeniero de Empresas, cuenta con un Master en

Administración de Empresas (Escuela de Organización Industrial- España),

• Diplomado en Finanzas y Gestión de Riesgos (ESAN-Perú), • Experto en Gestión de Instituciones Financieras (FUNCAS-

España), Associate Business Continuity Professional (ABCP) –DRII International.

• Con más de 18 años de experiencia en administración de riesgos, regulación y supervisión bancaria. Presidente-Consultor Asociado en Andes Consultoría Empresarial. Consultor Asociado en Gestión de Riesgos en Fit & ProperConsulting.

• Cuenta con amplia experiencia en proyectos de implementación del marco de gestión de riesgos, diseño de políticas de riesgo, declaración de apetito de riesgo, mapas y matrices de riesgo, tableros de control, sistemas de información de riesgos, levantamiento y documentación de procesos, supervisión basada en riesgos y auditoría basada en riesgos. Ha participado en proyectos de consultoría en instituciones financieras, de seguros y organismos de regulación bancaria de Ecuador, Bolivia, Costa Rica, Panamá y Nicaragua.

CONTENIDOMÓDULO 1: “EVALUACION Y ANÁLISIS FINANCIERO PARA LA

TOMA DE DECISIONES”(Fase virtual del 25 de octubre al 7 de noviembre –8horas)

(Fase presencial 9 y 10 de noviembre – 16 horas)

1.1 Introducción General, Normativa Contable y principalestransacciones contables para Instituciones Financieras.i. Análisis de operaciones bancarias tradicionales y la evolucióndel negocio financiero.ii. El Sistema Financiero en el Ecuador.iii. Análisis de normativa contable y financiera vigente y suaplicación prácticaiv. Transacciones contables y su impacto en los estados

financiero.

1.2 Visión Estratégica del Análisis Financieroi. Estructura y composición de Estados Financieros,ii. Tipos de Análisis: Vertical, Horizontal e IndicadoresFinancierosiii. Análisis práctico de Indicadores, Sistema Dupont yPatrimonio Técnico.iv. Buenas Prácticas Financieras y el análisis de la competencia.

CONTENIDO

1.3 Gestión Financiera – Estrategias para la optimización decostosi. Sistemas de Costeo en Instituciones Financieras.ii. Estrategias para la optimización de costos.

1.4 Planificación y Presupuestoi. Modelos de Planificación Estratégica y su aplicación.ii. Metodologías para la elaboración de presupuesto.iii. Análisis del flujo de caja y las necesidades de efectivoiv. Presupuestos comerciales y la construcción de saldos de

carterav. Presupuesto de fondeo y los indicadores de liquidez.vi. Presupuesto de Ingresosvii. Presupuesto de Gastos y sus controlesviii. Análisis de escenarios

CONTENIDO

MÓDULO 2: “GESTIÓN DE TESORERÍA”(Fase presencial 16 y 17 de noviembre– 16 horas)(Fase virtual del 19 al 28 de noviembre –8 horas)

2.1 Importancia de la gestión de tesorería en las institucionesdel sistema financieroi. Objetivo de la Gestión de Tesorería.ii. El Flujo de Cajaiii. Funciones y responsabilidades de la Tesoreríaiv. Centralización o Descentralización de la Tesoreríav. Principales medios de cobro y pago que se utilizan

2.2 Administración de la liquidezi. Importancia de la administración de liquidezii. Objetivo de la Administración de liquideziii. Componentes de la liquideziv. Factores que inciden en el comportamiento de la liquidezv. Determinación de Saldos mínimos y máximos de Caja.vi. Principales Indicadores de liquidez

CONTENIDO

2.3 Gestión de recursos disponibles - flujo de cajai. Fuentes de informaciónii. Periodicidadiii. Responsable de la elaboracióniv. Determinación de ingresos y egresos en efectivov. Construcción del flujo de caja mensualvi. Determinación de excedentes y necesidades de fondosvii. Ejercicio de aplicación

2.4 Decisiones de inversión y financiamiento i. Principales instrumentos de inversión financiera temporal en el mercado financiero ecuatoriano. ii. Criterios para decidir inversiones financieras iii. Clasificación de las inversiones. iv. Rendimiento de las inversiones v. Fuentes de financiamiento en el mercado financiero vi. Estructura de las fuentes de captación. vii. Determinación del costo de obtención de fondos viii. Ejercicios de aplicación

CONTENIDOMODULO 3

“GESTIÓN DE RIESGOS PARA LA TOMA DE DECISIONES ESTRATEGICAS EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS”

(29 de noviembre al 9 de diciembre - Fase virtual – 8 horas)(10 y 11 de diciembre - Fase presencial- 16 horas)

3.1 Introducción e importancia de la gestión de riesgos i. El riesgo en la actividad de intermediación financieraii. Tipologías de riesgoiii. Estándares internacionales para la administración de riesgos: Los

acuerdos de capitales y sanas prácticas sobre gestión de riesgos del Comité de Basilea; otros estándares internacionales: COSO, ISO 31000.

iv. El proceso de administración del riesgo.v. Normativa local en materia de solvencia y gestión integral de riesgos.

3.2 La administración de activos y pasivos y la gestión de los riesgos financieros i. Asegurando el logro de la estrategia del negocio mediante una

eficiente administración de activos y pasivos.ii. Los riesgos de mercado y factores que lo originan. El riesgo de tasa

de interés y su impacto en el margen financiero y valor patrimonial.iii. Riesgo de liquidez, definiciones, componentes, factores que lo

originan.iv. Otros riesgos asociados.v. Sanas prácticas para la identificación, medición, monitoreo, control y

reporte de los riesgos de mercado y liquidez.vi. Planificación del capital y fondeo

CONTENIDO

3.3 Economía para la toma de decisiones

3.4 Sanas prácticas para la gestión de riesgos en instituciones financieras de desarrolloi. La importancia de las prácticas de gobierno corporativo,

gestión de riesgos y del cumplimiento normativo.ii. Elementos del marco de gestión integral de riesgos.iii. El rol del Directorio, Comités de apoyo, Alta Gerencia y 3

líneas de defensa.iv. Apetito de riesgo y seguimiento del perfil de riesgo.

3.5 Gestión del Riesgo de liquidez i. Metodologías y herramientas analíticas para medir el riesgo

de liquidez, particularmente se revisarán las siguientes metodologías: metodologías de análisis de la liquidez estructural, medición de la volatilidad y concentración, modelos de liquidez esperada, modelos de liquidez en riesgo (VaR), Cobertura de liquidez de Basilea III, Análisis de sensibilidad y escenarios de estrés. Ejemplos prácticos.

ii. Apetito de riesgo de liquidez y seguimiento del perfil de riesgo.

iii. Planes de contingencia de liquidez.

CALENDARIO

El horario de los módulos presenciales es de

08h30 a 17h30

Horas académicas: 48 horas presenciales – 24

horas virtuales

Total Horas del Programa: 72 horas

Fechas: Octubre a Diciembre 2018

MODULO MODALIDAD FECHAS HORAS TEMA

Virtual Del 25 de octubre al 7 de

noviembre 8 horas

Presencial 9 y 10 de noviembre 16 horas

Presencial 16 y 17 de noviembre 16 horas

Virtual Del 19 al 28 de noviembre 8 horas

Virtual Del 29 de noviembre al 9 de

diciembre 8 horas

Presencial 10 y 11 de diciembre 16 horas

MODULO I

MODULO II

MODULO III

Evaluación y análisis

financiero para la toma de

decisiones

Gestión de tesorería

Gestión de riesgos para la

toma de decisiones

estratégicas en las

instituciones financieras

EXPERIENCIA - RFD

La RFD, posee más de 17 años de experiencia orientada al desarrollo

de las microfinanzas, para contribuir al mejoramiento de la calidad de

vida de la población vulnerable del Ecuador.

LOGROS .-

Hemos capacitado a más de 12.000 funcionarios de más de 400

instituciones del sector financiero ecuatoriano.

76 Programas de Formación en Competencias para Directivos,

Asesores de Crédito, y Funcionarios de las áreas de: Gestión

Financiera, Gestión Estratégica, Gestión Integral de Riesgos y

Auditoría Interna.

18 Foros Ecuatorianos de Microfinanzas y Banca Comunal a nivel

regional.

Más de 19 pasantías a nivel nacional e internacional para compartir

las experiencias y buenas prácticas de gestión de los actores

microfinancieros.

Talleres permanentes de temas de actualidad.

Desde el año 2013 a la presente fecha hemos ejecutado 27

cursos virtuales.

ALIANZAS ESTRATÉGICAS

ACREDITADOS

NUESTROS CLIENTES

INVERSIÓN

Precio final público en general : $800,00 más IVA.

La inversión incluye: Valor de matrícula, material impreso y en digital con el contenido

de las presentaciones, alimentación durante el taller (coffes yalmuerzo), Certificado de participación del programa emitido por laRFD – CAMRED.

INSCRIPCIONES:Para registrar su inscripción de un clic aquí:

Reconfirmar su registro llamando a los teléfonos 02333-3091 / 02333-3550 Ext. 108, 118, 119, 206, o al email: inscripciones@rfd.org.ec /comercial@rfd.org.ec

Precio final instituciones Miembros : $700,00 más IVA

vive la

INCLUSIÓN

FINANCIERA