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1
Plan de Pensiones de Empleo de Promoción Conjunta
Gestión de Previsión y Pensiones, E.G.F.P.
BBVA, S.A.Las Palmas,
15 de Junio 2006
1 ESPECIALIZACIÓN
3 CALIDAD
4 TRANSPARENCIA
2 EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
5 SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
1 ESPECIALIZACIÓN
3 CALIDAD
4 TRANSPARENCIA
2 EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
5 SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
4
ENTIDAD GESTORA DE FONDOS DE PENSIONES
La gestión de Planes de Pensiones de Empleo es MUY DIFERENTE a la de cualquier otro tipo de Plan de
Pensiones, por eso en el Grupo BBVA distinguimos perfectamente los instrumentos.
BBVA PENSIONES
EmpleoIndividuales/Asociados
Gestión de Previsión y Pensiones
Especialización en la Unidad de Pensiones
ESPECIALIZACIÓN
3 CALIDAD
4 TRANSPARENCIA
2 EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
5 SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
6
Participamos en TODOS los Sistemas de Previsión Social Complementaria existentes en España
Mutualidades/EPSV Gestionadas (7)
Fondos de Pensiones Gestionados (89)
29 Planes
Sistem
a
Asocia
do
58 Planes
Sistem
a
Indivi
dual
307 Planes
Sistem
a de
Emple
oDATOS A 31/12/2005FUENTE: INVERCO
13.866 Millones de € de Patrimonio gestionado
1.923.381 partícipes y beneficiarios
Unidad de Pensiones del Grupo BBVA
Vocación por la Previsión Social Complementaria
Experiencia: Datos generales
No se incluyen cifras de Seguros
7
Evolución de patrimonio
TOTAL FONDOS DE PENSIONES LEY ESTATAL (INDIVIDUAL, EMPLEO Y ASOCIADO)
Evolución de partícipes
Evolución sostenida y constante, fruto de una apuesta estratégica y de largo plazo por la previsión en general...
Experiencia: Partícipes y Patrimonio
1,035,3371,120,190
1,193,350
1,923,381
1,766,426
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
1,800,000
2,000,000
2001
2002
2003
2004
2005
12,317,508
9,791,68210,129,002
11,167,768
13,865,981
6,000,000
7,000,000
8,000,000
9,000,000
10,000,000
11,000,000
12,000,000
13,000,000
14,000,000
15,000,000
2001
2002
2003
2004
2005
o ACTIVOS EN PLANES DE PENSIONES A 31/12/05 : 13.866 MILLONES €
o PARTICIPES EN PLANES DE PENSIONES A 31/12/05: 1.923.381 PARTICIPES
8
Datos de Planes de Pensiones de Empleo a 31/12/2005FUENTE: INVERCO
Experiencia: Cuota en Planes de EmpleoUnidad de Pensiones del Grupo BBVA
Liderazgo en el mercado de pensiones de Empleo
23,24%
16,24%15,30%
9,41%7,65%
3,63%3,39%
2,48%2,37% 1,68%
BBVA
FONDITE
LLA
CAIXAIBE
RCAJA
GRUPO
CASER
B. SA
BADEL
LSC
HCAJA M
ADRIDB.
POPU
LAR
BANCAJA
9
LIDERAZGO en el mercado nacional de Planes de Pensiones de Empleo (Externos al Grupo).
Datos de Planes de Pensiones de Empleo a 31/12/2005. FUENTE: INVERCO
Peso del Plan propio sobre el total de Planes gestionados
...Y en la importancia que tiene la confianza otorgada por nuestros Clientes en nuestra actual posición de privilegio...
Experiencia: Planes Empleo ex-Grupo BBVA
GRUPO Nº DE ACTIVOS ACTIVOS % ACTIVOS %RKG PLANES Miles € TOTAL TOTAL
1 BBVA 272 6.541.445 2.508.102 38,3% 4.033.343 61,7%2 FONDITEL 38 4.570.553 4.491.136 98,2% 79.417 1,8%3 LA CAIXA 129 4.305.041 3.651.880 84,8% 653.161 15,2%4 IBERCAJA 17 2.648.878 386.289 14,5% 2.262.589 85,5%5 GRUPO CASER 115 2.153.693 No facilita N.D. No facilita N.D.6 BANCO SABADELL 159 1.022.941 279.000 27,2% 743.941 72,8%7 SCH 158 953.153 No tiene 0,0% 953.153 100,0%8 CAJA MADRID 71 698.445 650.871 93,1% 47.574 6,9%
SISTEMA EMPLEOSISTEMA EMPLEO PLAN GRUPOPLAN GRUPO PLANES EXTERNOSPLANES EXTERNOS
9 BANCO POPULAR 31 667.857 N.D. N.D.10 BANCAJA 42 473.314 342.828 72,4% 130.486 27,6%
No facilita No facilita
Miles € Miles €
10
Algunos Organismos y Empresas Públicas con Planes de Pensiones de Empleo
Experiencia: En las AAPP
PUERTO DE BARCELONA
CIUDAD AUTÓNOMA DE MELILLA
PUERTOS DEL ESTADO
AYTO. SANLUCAR DE BARRAMEDA
AYUNTAMIENTO DE FUENLABRADA
SERVICIOS DE LA COMARCA DE PAMPLONA
DIPUTACION DE ALMERIACIUDAD AUTONOMA DE CEUTA
CANAL DE ISABEL II
EMP. MUNIC. AGUAS DE CORDOBA
DIPUTACIÓN DE HUELVA
DIPUTACIÓN DE SEVILLA
DIPUTACIÓN DE JAEN
AYTO. BARCELONA
BANCO DE ESPAÑA
GRUPO RTVE
EMP.MUNIC. AGUAS DE SEVILLAAUTORIDAD PORTUARIA DE BALEARES
ADMINISTRACIÓN GENERAL DEL ESTADO
70 instituciones y cerca de 200 promotores han confiado ya sus Planes de Pensiones al Grupo BBVA
548.901.528 eurosde Patrimonio Gestionado en Planes de
Pensiones de AAPP
557.262 personas atendidas entre Partícipes y Beneficiarios.
A. E. N. A.
PUERTO DE VALENCIA
ESPECIALIZACIÓN
3 CALIDAD
4 TRANSPARENCIA
EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
5 SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
12
Calidad: Equipo humano
Objetivo: Tratamiento personalizado y exclusivo al Plan de Pensiones del Ayuntamiento de Las Palmas de Gran Canaria
Equipo compartido
+Equipo
específico
AMPLIA EXPERIENCIA
ELEVADO NIVEL DE INTERLOCUCION
FUNCIONES ESPECIFICAS
Operaciones
Call Center
Tienen a su disposición un equipo especializado de 6 personas del Departamento de Operaciones, dedicadas EXCLUSIVAMENTE a la administración de Planes de Pensiones de las AAPP.
Tienen a su disposición un Call Center dedicado específicamente al asesoramiento a Planes de Pensiones de AAPP.
Dirección
Administración
Valoración de Riesgos
Inversiones
Promoción de Negocio
Operaciones
Sistemas
José Ignacio Galar Arrondo
Prudencio Fernández Abad
Victoria de Blas MartínJosé Antonio Rodriguez Roa
Javier EirizEnrique Gómez
Abraham Magán
David Carrasco PérezRicardo Sánchez Vide
Rafael Rosende Jonama
Enrique Sánchez FernándezJuan Agüí García
Sergio Fidalgo VallejoMarie Durand
Guillermo OrtegaTeresa Guerrero Barrado
Ruben AularCándido Alcaide Fernández
Juana Ortega OlallaManuela Hernández Estévez
José Matilla Solar
José Luis Alonso lópez
Álvaro Elices ToméErnesto Cañedo Arguelles
Álvaro Ortega PérezNaiara Nebreda Corrales
Área Técnica
Servicios Jurídicos
Asesoría Fiscal
Control Interno y Calidad
Pilar Sainz Potenciano
Verónica Peña HernaizMaría Cimadevila CavanillasAlmudena Arbolí Balbontín
Carmen Batalla Morín
Belen Rico ArévaloConcepción Loureiro Botana
Manuel Hernáez SánchezPaloma Sánchez de Neyra
José González de Canales
Adolfo Prada DíazMacarena García de Velasco
Fernando Lázaro VacaMariano Iglesias Gómez
Montserrat Cruz GonzálezJuan Miguel Toro García
Jesús de la Fuente TrigueroEsther Arned Manrique
13
Calidad: Adaptabilidad de los Sistemas
La experiencia (más de 500 promotores) nos dice que sabemos adaptarnos a las necesidades específicas
El compromiso de BBVA
Trabajar conjuntamente con el equipo designado por la Comisión de Control para la definición de una solución de comunicación con promotores técnica y operativamente
eficiente que redunde en una mejor administración del Plan
14
Calidad: Certificaciones en PensionesGestión y Administración
o La Unidad de Pensiones del Grupo BBVA tiene certificadas desde 1998 las dos entidades gestoras de pensiones con la Norma AENOR de Calidad.
o La norma actualmente certificada es la ISO 9001: 2000.
o Todos los procedimientos de actuación en la actividad de previsión se encuentran perfectamente documentados e implantados, con un compromiso de mejora continua en procesos y servicio.
Operaciones
o Certificación según la norma ISO 9001:2000 de la Central de Operaciones y del Centro de Proceso de Datos de Sistemas y Operaciones Europa
Depositaría y Custodia
o Certificación en el 2004 según la norma ISO 9001:2000 del sistema de gestión de la calidad de la Unidad de Depositaría y Custodia
ER - 376/2/98 ER - 0313/97ER - 0313/97
OBJETIVO: responder a las necesidades de los Clientes e incrementar su grado de satisfacción
ESPECIALIZACIÓN
CALIDAD
4 TRANSPARENCIA
EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
5 SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
16
BBVA: Primer Grupo en España que certifica sus Gestoras de Pensiones
Dicha Certificación e Informe Anual se facilitan SIN COSTE ADICIONAL para el Plan
MAXIMA TRANSPARENCIA EN LA GESTION DE INVERSIONES
TRANSPARENCIA EN LA GESTION
MEDICION CONTRA INDICE DE REFERENCIA
AUDITORIA EXTERNA DE LA CALIDAD DE INVERSIONES
POSIBILIDAD DE COMPARAR CARTERAS Y FONDOS
ESTANDAR DE MERCADO, ADOPTADO POR 75% GESTORES
USA Y 10 PAISES EUROPA
+
Transparencia: Certificación Internacional GIPS
17
Transparencia: Costes de Intermediación
MAXIMA TRANSPARENCIA EN LA GESTION DE INVERSIONES
18
0,1408% 707.441.202996.119Total :
0,2000% 24.6810,0050% 49DAIWA
0,2000% 427.5070,0858% 855BERNSTEIN
0,2000% 662.9270,1331% 1.326NOMURA SECURITIES
0,1000% 920.0320,0924% 920BANESTO
0,1000% 1.337.8530,1343% 1.338KEPLER (JULIUS BAER)
0,1000% 2.050.3170,2058% 2.050BANCO PORTUGUES DE INVESTIMENTO
0,1000% 3.291.4350,3304% 3.291VENTURE FINANZAS
0,2000% 4.078.0370,8188% 8.156LEGG MASON
0,1000% 4.183.0860,4199% 4.183BSCH
0,1000% 6.467.0730,6492% 6.467CAJA DE AHORROS Y MONTE DE PIEDAD MADRID
0,1000% 6.775.9970,6802% 6.776CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ
0,2000% 7.673.5731,5407% 15.347DRESDNER KLEINWORT BENSON
0,2512% 8.179.4552,0625% 20.545STATE STREET
0,1000% 8.277.0920,8309% 8.277FIDENTIIS EQUITIES SV SA
0,2000% 21.548.4304,3265% 43.097J.P MORGAN
0,1238% 29.247.1393,6363% 36.222CITIGROUP GLOBAL MARKETS
0,1715% 32.727.1455,6341% 56.123DEUTSCHE BANK
0,1622% 73.959.79212,0428% 119.961MORGAN STANLEY
0,1567% 94.441.23714,8564% 147.988MERRILL LYNCH
0,1399% 123.338.51317,3180% 172.508CREDIT SUISSE FIRST BOSTON
0,1538% 130.951.56820,2224% 201.439BBVA
0,0948% 146.878.31213,9743% 139.201UBS
COMISIÓN MEDIA (%)
EFECTIVO BRUTO (EUR)
% TOT. COMISIÓN
TOT. COMISIÓN (EUR)CODIGO BROKER
RENTA VARIABLE. COMISIONES BROKERTOTALES 2005
0,0000% 100,00% 08.635.434.017Total :
0,0000% 0,0003% 022.000SIMUSECTOR
0,0000% 0,0050% 0435.294NOMURA SECURITIES
0,0000% 0,0069% 0593.314LA CAIXA (CAJA DE BARCELONA)
0,0000% 0,0070% 0602.816DZ BANK
0,0000% 0,0298% 02.571.134LEHMAN BROTHERS
0,0000% 0,0387% 03.344.305BANK OF AMERICA
0,0000% 0,0458% 03.955.156ROYAL BANK OF SCOTLAND
0,0000% 0,0783% 06.761.900ING BARINGS
0,0000% 0,1140% 09.841.078COMMERZBANK
0,0000% 0,1552% 013.398.099CAISSE DES DEPOTS ET CONSIGNATIONS (CDC)
0,0000% 0,1682% 014.526.686WESTDEUTSCHE LANDESBANK
0,0000% 0,2095% 018.088.235FORTIS
0,0000% 0,2106% 018.184.775UBS
0,0000% 0,2545% 021.975.609MORGAN STANLEY
0,0000% 0,3543% 030.597.167GOLDMAN SACHS
0,0000% 0,4259% 036.777.413ROYAL BANK OF CANADA
0,0000% 0,5145% 044.431.795BNP PARIBAS
0,0000% 0,5847% 050.495.400AHORRO CORPORACION
0,0000% 0,5877% 050.753.817DEUTSCHE BANK
0,0000% 0,6518% 056.281.824BAYERISCHE HYPOVEREINSBANK
0,0000% 0,8097% 069.921.018CAJA DE CATALUÐA
0,0000% 0,8750% 075.556.096BARCLAYS BANK
0,0000% 1,5450% 0133.415.196SOCIETE GENERALE/COWEN
0,0000% 1,6720% 0144.386.819INVERCAIXA
0,0000% 2,6104% 0225.417.217BANKINTER
0,0000% 2,8847% 0249.103.948CREDIT SUISSE FIRST BOSTON
0,0000% 3,2435% 0280.087.256BANCO POPULAR
0,0000% 3,2627% 0281.751.023MERRILL LYNCH
0,0000% 3,5381% 0305.534.404CITIGROUP GLOBAL MARKETS
0,0000% 4,4270% 0382.292.919CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ
0,0000% 5,3309% 0460.343.198HSBC
0,0000% 11,2570% 0972.093.293DRESDNER KLEINWORT BENSON
0,0000% 11,2693% 0973.154.710J.P MORGAN
0,0000% 12,0090% 01.037.027.152BBVA
0,0000% 15,0037% 01.295.634.235ABN AMRO BANK
0,0000% 15,8194% 01.366.077.717BANCO ESPIRITO SANTO
COMISIÓN MEDIA
(%)
% EFECTIVO
BRUTO
TOT. COMISIÓN
(EUR)EFECTIVO BRUTO (EUR)CODIGO BROKER
RENTA FIJA. COMISIONES BROKERS TOTALES AÑO 2005
Transparencia: Costes de Intermediación
MAXIMA TRANSPARENCIA EN LA GESTION DE INVERSIONES
19
Transparencia: Retrocesión comisiones FIM
MAXIMA TRANSPARENCIA EN LA GESTION DE INVERSIONES
FONDOS USA
FONDOS JAPÓN
ESPECIALIZACIÓN
CALIDAD
TRANSPARENCIA
EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
5 SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
21
Atención personal y servicio a partícipes y beneficiarios
en las oficinas BBVA
RED DE OFICINAS BBVA CANALES TELEMÁTICOS
BBVA Net
Las nuevas Tecnologías al servicio de la atención del
Plan de Pensiones
Canales de prestación de servicio a partícipes
España(3.578) Call
Center
CAJEROS AUTOMATICOS(*)
España(4.635)
(*) Partícipes con cuenta y tarjeta de crédito o
débito BBVA
*
Además, envío al domicilio particular de la documentación exigida por la legislación y especificaciones del Plan
22
Presencia en Gran Canaria, en la Comunidad Canaria y en toda España para un SERVICIO EFICAZ Y CERCANO
Vinculamos nuestra actividad hacia un correcto y lo más cercano posible, SERVICIO PERSONAL AL CLIENTE
27 Oficinas y 26 Cajeros de atención a Partícipes y Beneficiarios en Las Palmas, con 62 oficinas y 72
cajeros en Gran Canaria
Presencia en Gran Canaria
151 Oficinas y 152 Cajeros de atención en las Islas Canarias
Presencia en las Islas Canarias
Presencia en todo el Territorio
una red de 3.578 Oficinas y 4.635 Cajeros Automáticos en
España
23
Canales de prestación de servicio: OficinasEl Grupo BBVA pone a disposición de los integrantes del Plan de Pensiones del Grupo
BASF MÁS DE 3.200 OFICINAS de atención a partícipes y beneficiarios, en las que tendrán a su disposición el siguiente servicio:
Nuestro Objetivo es dar el mejor servicio profesional cuando y donde se necesita y estamos capacitados para ello
Adicionalmente, en las OFICINAS del Grupo BBVA, los partícipes y beneficiarios que lo deseen podrán acceder a un servicio de atención personalizada en relación con su
Plan de Pensiones
DUPLICADOS DE INFORMACION POSTAL
APORTACIONES Y PRESTACIONES
DUPLICADO CERTIFICADO DE PERTENENCIA
DUPLICADO CERTIFICADO FISCAL
REALIZACION DE APORTACIONES VOLUNTARIAS
SIN COSTE
TRAMITACION SOLICITUD DE PRESTACION
ESTADO DE MOVIMIENTOS ENTRE FECHAS
DUPLICADO EXTRACTO TRIMESTRAL DE MOVIMIENTOS
Y DERECHOS
24
40 197
Baleares96
Navarra44
C. Valenciana355
Madrid473
Murcia70
La Rioja26
Galicia205
Castilla y León224
Extremadura
68
Andalucía398
Cataluña629Aragón
102
Castilla La Mancha104
Canarias142
40 197
Baleares96
Navarra44
C. Valenciana355
Madrid473
Murcia70
La Rioja26
Galicia205
Castilla y León224
Extremadura
68
Andalucía398
Cataluña629Aragón
102
Castilla La Mancha104
Canarias142
Amplia red de cajeros (más de 4.500 en toda España) que permite
a partícipes y beneficiarios con tarjeta de crédito o débito de BBVA obtener información sobre su Plan
de Pensiones
derechos consolidados
valor de la participación
número de participaciones
Canales de prestación de servicio: Cajeros
4.635 CAJEROS EN TODA ESPAÑA
movimientos
Además, posibilidad de efectuar aportaciones voluntarias
25
Servicios de CARÁCTER GENERAL
En BBVA Net estará disponible para partícipes y beneficiarios información de carácter general referente al Plan de Pensiones (Especificaciones del Plan, Normas de Funcionamiento del Fondo, Principios de la política de inversiones, informe de gestión...)
Servicios de CARÁCTER PERSONAL
Movimientos y datos económicos del Plan de Pensiones
Pdf certificado derechos consolidados y certificado fiscal
Posibilidad de acceso a la más amplia información
Canales de prestación de servicio: BBVA Net
26
Canales de prestación de servicio: BBVA NetRESUMEN DE TODOS LOS
PLANES DEL CLIENTE
PDF CERTIFICADO DCHOS CONSOLIDADOS
PDF INFORME DE GESTION
ULTIMOS 30 MOVIMIENTOS
RANGO DE FECHAS SELECCIONADO
CORRESPONDENCIA VIRTUAL
27
Las tarjetas, contienen datos de Número de Tarjeta asociado al PPE del cliente, Fecha de Caducidad y CVV. Asimismo el cliente recibe un número de identificación personal. (PIN)
El acceso a BBVA Net se realiza mediante una TARJETA PENSIONES ON LINE
No son un medio de pago, sólo sirven
para el acceso a los servicios de consulta del plan en BBVA Net
y Línea BBVA.
Están especialmente indicadas para operar en Internet con total
seguridad.
No tienen ni chip ni banda magnética.
Sin coste para los Partícipes del Plan de Pensiones
Canales de prestación de servicio: BBVA Net
28
LA PARTE DELANTERA INCLUIRA:
‣ Nombre Partícipe/Beneficiario‣ Número de tarjeta‣ Fecha de Caducidad
LA PARTE TRASERA INCLUIRA:
‣ CVV de la tarjeta‣ Dirección de BBVA Net‣ Número de Línea BBVA
LLAVE DE ACCESO a la Información por Internet
Canales de prestación de servicio: BBVA Net
29
ASESORAMIENTO EN APORTACIONES, PRESTACIONES Y
MOVILIZACIONES
Canales de prestación de servicio: Call Center
Call Center Compuesto por un equipo dedicado EXCLUSIVAMENTE a atender a partícipes y beneficiarios de Planes de Pensiones de Empleo
+ASESORAMIENTO GENERAL SOBRE LAS ESPECIFICACIONES
+ ASESORAMIENTO EN APORTACIONES VOLUNTARIAS
+CONSULTA
TELEFONICA DCHOS. CONSOLIDADOS
+ +SERVICIO DE SOPORTE TECNICO PARA EL ALTA Y UTILIZACION DE
BBVA NET
INFORMACION GENERAL POLITICA DE INVERSIONES
DEL FONDO
+ +
30
Canales de prestación de servicio: CorreoRemitida a los partícipes y beneficiarios en los términos previstos por la legislación y
las especificaciones del Plan de Pensiones
INFORMACION POSTAL A PARTICIPES
INFORMACION POSTAL A BENEFICIARIOS
CERTIFICACION ANUAL, EN LOS TÉRMINOS PREVISTOS EN EL
ARTÍCULO 34 RPFP
CERTIFICADO DE PERTENENCIA
CERTIFICACION ANUAL, EN LOS TÉRMINOS PREVISTOS EN EL
ARTÍCULO 34 RPFP
RECONOCIMIENTO DERECHO A PRESTACION
Acceso a la más completa información sobre el Plan de Pensiones, en todo momento y a través de todos los canales
INFORME TRIMESTRAL DE LA EVOLUCION Y SITUACION DE SUS
DERECHOS CONSOLIDADOS
INFORME TRIMESTRAL DE LA EVOLUCION Y SITUACION DE SUS
DERECHOS CONSOLIDADOS
31
DETALLE CARTERA DE INVERSIONES
PERIODICIDAD MENSUAL
MOVIMIENTOS CARTERA
MOVIMIENTOS CUENTA POSICIÓN
EVOLUCIÓN VALOR LIQUIDATIVO
INFORMACION FACILITADA EN SOPORTE INFORMATICO
Servicio a la Comisión de Control: Información
EVOLUCIÓN PATRIMONIO
RENTABILIDADES
BALANCE Y CUENTA DE P Y G
Información PERMANENTE Y COMPLETA, ADAPTADA a las necesidades de la Comisión de Control
INFORME DE GESTIÓN DEL FONDO
MEMORIA, BALANCE Y CUENTA DE P Y G DEL FONDO
PERIODICIDAD ANUAL
INFORME DE AUDITORÍA
INFORME ANUAL DE GESTIÓN
RENTABILIDADES HISTÓRICAS
CARTERA CIERRE EJERCICIO
INFORME GIPS DEL FONDO4
32
ASESORAMIENTO Y SERVICIO A LA
COMISION DE CONTROL EN
REUNIONES C. DE CONTROL DEL
PLAN
REUNIONES C. DE CONTROL DEL
FONDO
MODIFICACIONES DE LOS REGLAMENTOS DEL PLAN Y/O FONDO
TRAMITES PARA LAS MODIFICACIONES
ELABORACION DE LA DOCUMENTACION OFICIAL DEL PLAN Y FONDO
TRAMITES ANTE LA DGS Y REGISTRO MERCANTIL
PARTICIPACION EN REUNIONES CON LA C. DE CONTROL DEL PLAN PARA TRATAR LOS ASPECTOS RELATIVOS AL MISMO QUE LA C. DE
C. DETERMINE. PERIODICIDAD A DETERMINAR CON LA C. DE C.
REUNIONES DE INVERSIONES CON LA COMISION DE CONTROL DEL FONDO, PARA INFORMAR SOBRE LA ESTRUCTURA DE INVERSION APROPIADA EN CADA MOMENTO Y LA EVOLUCION DEL FONDO.
PERIODICIDAD A DETERMINAR CON LA C. DE CONTROL
Servicio a la Comisión de Control: Asesoramiento
33
Servicio en los posibles traspasos
No aplicación de ningún coste por traspaso a otro Plan de Pensiones de los derechos que un partícipe tenga
en su Plan de Pensiones de Empleo
No aplicación de ningún coste por traspaso del patrimonio global del Plan de Pensiones a otra Entidad
Gestora
34
CERTIFICACIÓN GIPS
SIMULADOR BBVA
ESTUDIO DEL COLECTIVO IMPLICADO
TARJETA PENSIONES ON LINE
CURSO DE FORMACIÓN
Servicio al Cliente
ANTERIORMENTE COMENTADOS
Sin coste para los Partícipes del Plan de Pensiones
35
Servicio a la C. de Control: Curso de Formación
MODULO 1: ASPECTOS LEGALES
1. Aspectos generales2. Planes de Pensiones3. Fondos de Pensiones4. Aportaciones5. Contingencias y prestaciones6. Supuestos excepcionales de liquidez7. Fiscalidad Aportaciones y Prestaciones8. Planes de Promoción Conjunta
MODULO 2: SIMULADOR BBVA
1. Definición y características2. Simulaciones a partícipes3. Ahorro fiscal de partícipes4. Simulaciones a beneficiarios5. Ayuda
MODULO 3: ASPECTOS CONTABLES
1. Informe de Auditoría2. Balance de Situación: Análisis del Activo3. Balance de Situación: Análisis del Pasivo4. Cuenta de Pérdidas y Ganancias5. Cuenta de Posición6. Casos Prácticos
MODULO 4: GESTIÓN INVERSIONES
1. El valor de participación2. El mercado de fondos de pensiones3. El proceso de inversión: fases4. Glosario de conceptos de inversión en
activos financieros5. La gestión de la renta fija6. La gestión de la renta variable
Sin coste para el Plan de Pensiones
36
- El 46% del colectivo tendrámás de 50 años A 31/12/2015.
- El 52% del Patrimonio pertenecerá al colectivo de mayores de 52 años.
- Apenas el 20% del colectivo tendrá menos de 40 años y de ellas seráapenas el 15% del patrimonio.
- Se produce una salida de Patrimonio de más de 1,3 millones de euros anuales por cumplimiento de contingencias.
- Apenas existirán Beneficiarios con patrimonio puesto que el patrimonio medio (apenas 1.870 €) provocará el cobro general en forma de capital.
Servicio: Estudio del Colectivo implicado
Ejercicio 2005
El estudio dinámico del colectivo, partiendo de hipótesis fiables, es esencial para plantear la estrategia a largo plazo
Ejercicio 2015Más de 60
6%de 51 a 6021%
<26 a 3017%
de 41 a 5030%
de 31 a 4026%
Patri
monio
Medio
Patri
monio
del
Fond
oPa
trimon
io
Medio
Patri
monio
del
Fond
o
265,84 5.428.219
Edad
Med
ia
Edad
Med
ia
Pond
erada
44,61 45,06
Patri
monio
Medio
Patri
monio
del
Fond
o
1.872,30 37.939.002
Edad
Med
ia
Edad
Med
ia
Pond
erada
53,08 53,18
Más de 6010%
de 51 a 6037%
<26 a 301%
de 41 a 5032%
de 31 a 4020%
EJEMPLO
37
Simulador fiscal de aportaciones y prestaciones para la Comisión de Control
Servicio a la C. de Control: Simulador
Cálculo de prestación
prevista para aportaciones
actuales
Cálculo de aportación
para prestación objetivo
Análisis de distintas
opciones de cobro de
prestación
Estimación del resultado financiero/Fiscal de la simulación
ESPECIALIZACIÓN
CALIDAD
TRANSPARENCIA
EXPERIENCIA
6 GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
39
1) DEFINICIÓN DEL OBJETIVO INVERSIÓN
3) DEFINICIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN ESTRATÉGICA DE ACTIVOS A LARGO PLAZO
4) ANÁLISIS DE LOS PRINCIPALES ACTIVOS
5) DEFINICIÓN DE LOS INDICES DE REFERENCIA (BENCHMARKS)
6) GESTIÓN TACTICA DE LA CARTERA
7) SEGUIMIENTO DE LA CARTERA
2) ANÁLISIS DEL COLECTIVO
PROCESO DE INVERSION
40
Gestión de Inversiones: Análisis de activos
CÓMO LO HACEMOS:
CESTAS, INDICES INVERSIÓN DIRECTA EN TITULOS
¿Y la gestión a través de Fondos de Inversión?
GESTION DEL BINOMIO RENTABILIDAD/RIESGO
GESTON DE RIESGO:MAXIMA DIVERSIFICACION
GESTION DE LA RENTABILIDAD: MAXIMA EFICIENCIA EN COSTES
Gestión de zonas geográficas
Minimiza costes de intermediación
Selección de sectores
Selección de títulos
Selección de zonas geográficas
Especial atención a comisiones de intermediación y rotación cartera
41
Los Fondos de Inversión de Terceras Gestoras
ALTERNATIVAS PARA DETERMINADOS MERCADOS
ACTIVOS ALTERNATIVOS
PLATAFORMA BBVA QUALITY FUNDS
ACUERDOS GLOBALES CON LAS MEJORES GESTORAS Y
DEVOLUCION COMISION AL FONDO
OTROS MERCADOS
EQUIPO EXPERIMENTADO DE 7 PERSONAS: ANALISIS Y
SELECCIÓN DE LOS MEJORES FONDOS EXTERNOS
42
1. Es el CLIENTE quien DECIDE si quiere inversión directa o de terceros
Teniendo siempre presente que...
Plataforma PROPIEDAD del Grupo BBVA
2. Si DESEA inversión a través de 3as Gestoras, QUALITY FUNDS OFRECE:
El MAYOR patrimonio en fondos 3º (>12.000 Millones €)
En las MEJORES condicionesCon TOTAL TRANSPARENCIA, devolviendo al Cliente la Comisión retrocedida, deducido el coste de plataforma
En la actualidad BBVA solo recomienda, en su caso, la gestión de la Renta Variable USA y Japón a través de 3os
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Establecimiento de políticas de inversión y procesos internos encaminados a promover el comportamiento socialmente responsable y el buen gobierno corporativo de las empresas en las que se invierte
Creación fondo ad-hoc con criterios RSC
Contactos con creadores de índices
globales RSC
Gestor Senior de Inversiones
dedicado a RSC
Responsabilidad Social Corporativa
Compromiso del Grupo BBVA con la responsabilidad social corporativa y ética en los negocios
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Responsabilidad Social Corporativa
Liderazgo en el Mercado español de Instituciones de Inversión Colectiva Socialmente Responsables
Nombre Patrimonio 2004BBVA Extra 5 II Garantizado 841.769,00 € BBVA Desarrollo Sostenible 76.227,00 € Santander Central Hispano Responsabiliad 28.039,00 € Urquijo Cooperación 14.124,00 € Urquijo Inversión Solidaria 10.184,00 € Morgan Stanley Fondo Ético 10.078,00 € Foncaixa Cooperación 6.878,00 € Santander Central Hispano Solidaridad 5.995,00 € BNP Paribas Fondo de Solidaridad 5.876,00 € Fondo Solidario Pro UNICEF 4.915,00 € Caixa Catalunya Europa valor 4.272,00 € Renta 4 Ecofondo
Total 1.008.357,00 €
Nombre PartícipesBBVA Extra 5 II Garantizado 30.595 BBVA Desarrollo Sostenible 16.295 Santander Central Hispano Responsabiliad 176 Urquijo Cooperación 126 Urquijo Inversión Solidaria 328 Morgan Stanley Fondo Ético 237 Foncaixa Cooperación 495 Santander Central Hispano Solidaridad 220 BNP Paribas Fondo de Solidaridad 106 Fondo Solidario Pro UNICEF 656 Caixa Catalunya Europa valor 346 Renta 4 Ecofondo -
Total 49.580
Instituciones de Inversión Colectiva socialmente responsables inscritas en la CNMV
BBVA: Más del 90% de la cuota de mercado en patrimonio y partícipes
ESPECIALIZACIÓN
CALIDAD
TRANSPARENCIA
EXPERIENCIA
GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
SERVICIOS
7 OFERTA Y MEJORAS
46
Coste del Servicio OfertadoCOMISION DE GESTION
GESTIÓN ADMINISTRATIVA DEL PLAN DE PENSIONES
0,25% anual sobre la Cuenta de Posición del Plan en el Fondo, por la Gestión Administrativa del Plan de Pensiones de Promoción Conjunta del
Ayuntamiento de las Palmas de Gran Canaria
0,05% anual sobre la Cuenta de Posición del Plan en el Fondo, por la Gestión Financiera del Fondo de Pensiones en que se integre el Plan de Pensiones
de Promoción Conjunta del Ayuntamiento de las Palmas de Gran Canaria+
5% de la diferencia positiva entre la rentabilidad del Plan de Pensiones en el año natural –con un límite del 6%- y el 2%
Comisión de Gestión Máxima (Fijo+Variable): 0,30%+0,20%=0,50%
GESTIÓN FINANCIERA DEL FONDO DE PENSIONES
47
Coste del Servicio OfertadoCOMISION DE DEPOSITO
COMISION DE DEPOSITARIA
0,10% anual sobre la Cuenta de Posición del Plan en el Fondo, por las funciones a desarrollar por la Entidad Depositaria recogidas en la oferta
CONCEPTOS INCLUIDOS SIN COSTE ADICIONAL (página 30 de la oferta):
Comisiones bancarias por operativa de valores mobiliarios
Comisiones bancarias por instrucciones de cobros y pagos
Gastos bancarios por mensajería SWIFT
Comisiones por movilizaciones de derechos consolidados
Comisiones por administración, depósito y custodia de valores extranjeros
Gastos por transferencias y/o expedición de cheques
48
No se aplicarán comisiones de gestión y depósito en el ejercicio 2006
A los efectos de facilitar la puesta en marcha del Plan de Pensiones
MEJORA: Oferta PLAN DE PENSIONES
Colaboramos en el buen inicio y funcionamiento del Plan
MEJORA PARA EL COLECTIVO
49
Puesta a disposición de la Comisión de Control de un Fondo de carácter exclusivo, sin costes
para el Plan de Pensiones
Si la Comisión de Control desea contar en algún momento con un Fondo exclusivo, el Grupo BBVAlo pondrá a su disposición en el momento en que
ésta lo solicite, SIN NINGUN TIPO DE COSTE
MEJORA: Fondo Exclusivo
Colaboramos en la puesta a disposición de todas las alternativas de inversión para la Comisión de Control
MEJORA: SERVICIO GRATUITO AL PLAN
50
Contratación de un Seguro de Responsabilidad Civil para los miembros de la Comisión de Control y/o asunción del
Coste de la Auditoría del Fondo de Pensiones
Si la Comisión de Control desea su contratación, el Grupo BBVAasumirá, a elección de la propia Comisión:
MEJORA: Seguro de Responsabilidad Civil y/o Auditoría del Fondo de Pensiones
Colaboramos en la seguridad y tranquilidad de la Comisión de Control y los menores costes del Plan de Pensiones
MEJORA: SERVICIO A LA COMISION DE CONTROL Y MENORES COSTES PARA EL PLAN DE PENSIONES
DOS ANUALIDADES del coste correspondiente al Seguro de Responsabilidad Civil, o
DOS ANUALIDADES de la Auditoría del Fondo exclusivo en que se integre el Plan, o
UNA ANUALIDAD, tanto del Seguro de R. Civil como de la Auditoría
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Asunción, por parte de la Entidad Gestora, de los gastos de integración del Plan en el Fondo que la
Comisión de Control determine
El Grupo BBVA procederá a la integración del Plan de Pensiones de Promoción Conjunta del
Ayuntamiento de Las Palmas de Gran Canaria en el Fondo que la Comisión de Control determine,
ASUMIENDO LOS COSTES DE DICHA INTEGRACION
MEJORA: Gastos de Integración
Colaboramos en el buen inicio y funcionamiento de Plan
MEJORA: MENORES COSTES PARA EL PLAN DE PENSIONES
ESPECIALIZACIÓN
CALIDAD
TRANSPARENCIA
EXPERIENCIA
GESTIÓN DE INVERSIONES
ÍNDICE
SERVICIOS
OFERTA Y MEJORAS
53
Grupo BBVA: Conclusiones Finales
Flexibilidad
... del mejor Servicio al Cliente
Compromiso
ConocimientoGARANTIA
Y FIABILIDAD...
++
54
Conclusiones Finales
Partícipes y beneficiarios
Comisión de Control Promotor
Relación Multidisciplinar
Proyecto Común con nuestros
clientes
